2024年企业金融资产协定存款管理协议3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年企业金融资产协定存款管理协议本合同目录一览1.协议概述1.1协议名称1.2协议双方1.3协议目的1.4协议生效日期1.5协议期限2.定义与解释2.1金融资产2.2资金账户2.3存款利率2.4存款期限2.5存款类型2.6资金划拨2.7利息计算与支付2.8保密条款2.9法律适用与争议解决3.资金划拨与存款管理3.1资金划拨流程3.2存款管理流程3.3资金账户的开设与变更3.4存款账户的开设与变更3.5资金划拨的限制与要求3.6存款管理的监督与报告4.利息计算与支付4.1利息计算方式4.2利息支付频率4.3利息支付方式4.4利息支付时间4.5利息计算与支付的特殊情况5.保密条款5.1保密信息的定义5.2保密义务5.3保密信息的保护5.4保密信息的披露6.法律适用与争议解决6.1适用法律6.2争议解决方式6.3争议解决机构6.4争议解决程序7.协议的变更与解除7.1协议变更7.2协议解除7.3解除条件7.4解除程序8.协议的终止8.1协议终止条件8.2协议终止程序8.3终止后的处理9.通知与通讯9.1通知方式9.2通知内容9.3通讯地址9.4通知的生效时间10.附件与补充协议10.1附件内容10.2补充协议的效力10.3补充协议的签署11.不可抗力11.1不可抗力的定义11.2不可抗力的认定11.3不可抗力事件的处理12.合同签署12.1签署日期12.2签署地点12.3签署人身份证明12.4签署人签字13.合同生效13.1合同生效条件13.2合同生效日期14.其他约定事项第一部分：合同如下：第一条协议概述1.1协议名称1.2协议双方甲方：[甲方全称]乙方：[乙方全称]1.3协议目的本协议的目的是规范甲方在乙方银行开设的金融资产协定存款账户的管理，确保双方在存款、资金划拨、利息计算等方面权益的实现。1.4协议生效日期本协议自双方签字盖章之日起生效。1.5协议期限本协议的有效期为[具体期限]，自生效之日起计算。第二条定义与解释2.1金融资产金融资产是指甲方在乙方银行开设的协定存款账户中存放的资金，包括但不限于人民币、外币等。2.2资金账户资金账户是指甲方在乙方银行开设的用于存放金融资产的账户。2.3存款利率存款利率是指乙方根据国家利率政策及市场状况设定的协定存款利率。2.4存款期限存款期限是指甲方在资金账户中存放金融资产的时间长度。2.5存款类型存款类型包括定期存款、活期存款等，具体类型由双方在协议中约定。2.6资金划拨资金划拨是指甲方在资金账户中存入或提取金融资产的行为。2.7利息计算与支付利息计算与支付是指乙方根据存款利率和存款期限计算利息，并按约定的支付方式支付给甲方。2.8保密条款保密条款是指双方对本协议内容及其相关信息的保密义务。2.9法律适用与争议解决法律适用与争议解决是指本协议的适用法律及解决争议的方式。第三条资金划拨与存款管理3.1资金划拨流程甲方应按照乙方规定的流程进行资金划拨。3.2存款管理流程乙方应按照本协议约定对甲方存款进行管理。3.3资金账户的开设与变更3.4存款账户的开设与变更3.5资金划拨的限制与要求甲方在资金划拨过程中应遵守乙方规定的限制与要求。3.6存款管理的监督与报告乙方应对甲方存款进行监督，并定期向甲方报告存款管理情况。第四条利息计算与支付4.1利息计算方式乙方将根据存款利率和存款期限计算利息。4.2利息支付频率利息支付频率由双方在协议中约定。4.3利息支付方式利息支付方式由双方在协议中约定。4.4利息支付时间利息支付时间由双方在协议中约定。4.5利息计算与支付的特殊情况在利息计算与支付过程中，如遇特殊情况，双方应协商解决。第五条保密条款5.1保密信息的定义保密信息是指本协议内容及其相关信息的任何形式。5.2保密义务双方对本协议内容及其相关信息的保密义务自协议生效之日起至协议终止或解除之日起两年。5.3保密信息的保护双方应采取适当措施保护保密信息。5.4保密信息的披露未经对方同意，任何一方不得向任何第三方披露保密信息。第六条法律适用与争议解决6.1适用法律本协议适用中华人民共和国法律。6.2争议解决方式双方应友好协商解决争议。6.3争议解决机构如协商不成，双方同意将争议提交[具体机构名称]进行仲裁。6.4争议解决程序争议解决程序按[具体机构名称]的仲裁规则执行。第八条协议的变更与解除7.1协议变更任何一方提出变更本协议内容的，应书面通知对方，经双方协商一致后，方可签订补充协议，作为本协议的组成部分。7.2协议解除（1）一方违反本协议的约定，经对方书面通知后仍未在合理期限内纠正；（2）发生不可抗力事件，致使本协议无法履行；（3）双方协商一致决定解除本协议。1.8.2解除本协议的，应提前[具体提前天数]书面通知对方。7.3解除条件（1）解除原因明确；（2）解除程序合法；（3）解除后的债权债务关系处理妥当。7.4解除程序1.8.4协议解除的程序如下：（1）提出解除方应向对方发出解除通知；（2）对方在接到解除通知后，应予以确认；（3）双方应在收到解除通知后[具体时间]内，就解除后的债权债务关系进行协商处理；（4）协商不成，任何一方均有权依法向人民法院提起诉讼。第九条协议的终止8.1终止条件（1）协议期限届满；（2）双方协商一致解除本协议；（3）一方违约，对方决定不再履行本协议；（4）因不可抗力导致本协议无法履行。8.2终止程序1.9.2协议终止的程序如下：（1）一方提出终止协议，应书面通知对方；（2）对方在接到终止通知后，应予以确认；（3）双方应在收到终止通知后[具体时间]内，就终止后的债权债务关系进行协商处理；（4）协商不成，任何一方均有权依法向人民法院提起诉讼。8.3终止后的处理（1）结算双方债权债务；（3）返还对方财产。第十条通知与通讯9.1通知方式1.10.1除非本协议另有规定，所有通知应以书面形式发送。9.2通知内容（1）通知的日期；（2）通知的接收方；（3）通知的具体内容；（4）发送方的签名或盖章。9.3通讯地址1.10.3除非本协议另有规定，双方的通讯地址为：甲方：[甲方通讯地址]乙方：[乙方通讯地址]9.4通知的生效时间1.10.4通知自发送之日起[具体时间]后生效。第十一条附件与补充协议10.1附件内容（1）账户管理细则；（2）资金划拨申请表；（3）利息计算公式。10.2补充协议的效力1.11.2本协议的补充协议与本协议具有同等法律效力。10.3补充协议的签署1.11.3补充协议的签署应与本协议的签署方式相同。第十二条不可抗力11.1不可抗力的定义1.12.1不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。11.2不可抗力的认定1.12.2不可抗力的认定应依据国家有关法律法规及国际惯例。11.3不可抗力事件的处理1.12.3发生不可抗力事件时，双方应立即协商，采取一切必要措施减轻损失，并按照本协议的约定处理。第十三条合同签署12.1签署日期1.13.1本协议自双方签字盖章之日起生效。12.2签署地点1.13.2本协议签署地点为[具体地点]。12.3签署人身份证明1.13.3双方签署人应提供有效的身份证明文件。12.4签署人签字1.13.4双方签署人应在协议上签字或盖章，以示同意。第十四条其他约定事项13.1本协议未尽事宜，双方可另行协商解决。13.2本协议一式[具体份数]份，甲乙双方各执[具体份数]份，具有同等法律效力。13.3本协议自双方签字盖章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义1.1第三方的概念本合同所指的第三方是指除甲乙双方之外，根据本合同的需要，参与本合同履行过程中的中介机构、咨询机构、评估机构、担保机构、监管机构等。1.2第三方的范围（1）中介机构：负责提供交易撮合、信息传递等服务的机构；（2）咨询机构：提供专业咨询意见和服务的机构；（3）评估机构：负责对资产进行评估的机构；（4）担保机构：提供担保服务的机构；（5）监管机构：负责对金融活动进行监管的政府机构。第二条第三方的责任与权利2.1第三方的责任第三方在本合同中的责任包括但不限于：（1）履行其职责范围内的工作；（2）保证其提供的服务符合相关法律法规和行业标准；（3）对其提供的服务承担相应的法律责任。2.2第三方的权利第三方在本合同中的权利包括但不限于：（1）按照合同约定收取服务费用；（2）要求甲方或乙方提供必要的信息和文件；（3）在履行职责过程中，有权对甲乙双方的行为进行监督和评价。第三条第三方介入的额外条款3.1第三方介入的条件（1）经甲乙双方同意；（2）第三方具备相应的资质和能力；（3）第三方介入的目的和方式符合本合同的要求。3.2第三方介入的程序第三方介入的程序如下：（1）甲乙双方与第三方签订相应的合作协议；（2）第三方根据合作协议履行其职责；（3）甲乙双方与第三方就合作过程中的问题进行协商解决。第四条第三方的责任限额4.1责任限额的定义本合同中的责任限额是指第三方在履行职责过程中因自身原因导致损失时，甲乙双方应承担的最高赔偿金额。4.2责任限额的确定（1）第三方服务的性质和内容；（2）第三方服务的风险程度；（3）甲乙双方的经济承受能力。4.3责任限额的适用责任限额仅适用于第三方因自身原因导致的损失，不适用于第三方因不可抗力或甲乙双方违约等原因导致的损失。第五条第三方与其他各方的划分说明5.1责任划分第三方在本合同中的责任与甲乙双方的责任划分如下：（1）第三方对其提供的服务承担责任；（2）甲乙双方对本合同约定的权利义务承担责任；（3）因第三方原因导致的损失，甲乙双方有权向第三方追偿。5.2保密义务第三方应遵守本合同的保密条款，对其知悉的甲乙双方商业秘密和敏感信息负有保密义务。第六条第三方变更6.1第三方变更的条件（1）第三方无法继续履行其职责；（2）第三方服务不符合本合同的要求；（3）双方协商一致决定变更第三方。6.2第三方变更的程序第三方变更的程序如下：（1）甲乙双方书面通知对方；（2）与新的第三方签订合作协议；（3）新的第三方履行其职责。第七条第三方的退出7.1第三方退出的条件（1）本合同终止；（2）第三方无法继续履行其职责；（3）双方协商一致决定第三方退出。7.2第三方退出的程序第三方退出的程序如下：（1）第三方书面通知甲乙双方；（2）双方确认第三方退出；（3）处理与第三方相关的未了事宜。第八条第三方的法律地位8.1第三方的法律地位第三方在本合同中的法律地位是独立的，其与甲乙双方之间不存在劳动关系。8.2第三方的法律权益第三方在本合同中的法律权益应得到保障，甲乙双方不得侵犯第三方的合法权益。第九条第三方的资质要求9.1第三方资质的定义第三方资质是指第三方在从事本合同约定业务时，应具备的资质条件。9.2第三方资质的审核甲乙双方应审核第三方的资质，确保其具备履行本合同所需的能力和条件。第十条第三方的违约责任10.1第三方违约的定义第三方违约是指第三方未履行本合同约定的义务或违反本合同约定的行为。10.2第三方违约的责任第三方违约时，甲乙双方有权要求第三方承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：账户管理细则详细要求：包括账户开设、变更、冻结、解冻、销户等操作流程和相关规定。说明：此细则作为本合同的补充，对账户管理提供具体操作指南。2.附件二：资金划拨申请表详细要求：包含资金划拨的基本信息，如划拨金额、划拨时间、收款方信息等。说明：此表格用于甲方申请资金划拨，乙方据此进行操作。3.附件三：利息计算公式详细要求：明确利息计算的具体公式，包括计息天数、利率计算等。说明：此公式作为计算利息的依据，确保利息计算的准确性。4.附件四：第三方合作协议详细要求：约定第三方在合同中的权利义务，包括服务内容、费用、保密条款等。说明：此协议是第三方介入本合同的基础文件，确保第三方行为的规范。5.附件五：不可抗力事件证明详细要求：包括不可抗力事件的类型、发生时间、影响范围等。说明：此证明用于证明不可抗力事件的存在，以减轻各方责任。6.附件六：争议解决文件详细要求：记录争议解决的过程，包括协商、调解、仲裁等。说明：此文件作为争议解决的记录，有助于后续的执行和监督。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：甲方违约行为：a.未按合同约定及时划拨资金；b.未按合同约定支付利息；c.提供虚假信息或隐瞒重要事实。乙方违约行为：a.未按合同约定提供存款服务；b.未按合同约定计算和支付利息；c.未妥善保管甲方资金。第三方违约行为：a.未按合同约定提供专业服务；b.泄露甲方商业秘密；c.提供虚假评估结果。2.责任认定标准：甲方违约责任认定：a.未按约定划拨资金，导致乙方损失，甲方应赔偿乙方损失；b.提供虚假信息，导致乙方损失，甲方应赔偿乙方损失；c.提供虚假信息，违反保密义务，甲方应承担相应的法律责任。乙方违约责任认定：a.未按约定提供存款服务，导致甲方损失，乙方应赔偿甲方损失；b.未按约定计算和支付利息，导致甲方损失，乙方应赔偿甲方损失；c.未妥善保管甲方资金，导致甲方损失，乙方应赔偿甲方损失。第三方违约责任认定：a.未按约定提供专业服务，导致甲方或乙方损失，第三方应赔偿损失；b.泄露甲方商业秘密，第三方应承担相应的法律责任；c.提供虚假评估结果，第三方应承担相应的法律责任。示例说明：若甲方未按合同约定在约定时间划拨资金，导致乙方无法按期支付利息，乙方有权要求甲方赔偿由此造成的利息损失。若乙方未按合同约定计算和支付利息，甲方有权要求乙方支付逾期利息，并可能要求乙方承担违约金。全文完。2024年企业金融资产协定存款管理协议1本合同目录一览1.协议概述1.1协议定义1.2协议目的1.3协议范围2.定义和解释2.1术语定义2.2解释原则3.甲方权利和义务3.1甲方权利3.2甲方义务4.乙方权利和义务4.1乙方权利4.2乙方义务5.存款管理5.1存款类型5.2存款期限5.3存款利率5.4存款提取5.5存款变更6.资金划拨6.1划拨条件6.2划拨程序6.3划拨限制7.利息计算与支付7.1利息计算方法7.2利息支付方式7.3利息支付时间8.风险管理8.1风险识别8.2风险评估8.3风险控制9.信息披露9.1信息披露内容9.2信息披露方式9.3信息披露责任10.保密条款10.1保密义务10.2保密责任10.3保密例外11.合同变更与解除11.1变更程序11.2解除条件11.3解除程序12.违约责任12.1违约情形12.2违约责任承担12.3违约纠纷解决13.争议解决13.1争议解决方式13.2争议解决机构13.3争议解决程序14.其他条款14.1合同生效14.2合同份数14.3合同附件14.4合同修改与补充14.5合同签署日期第一部分：合同如下：1.协议概述1.1协议定义1.2协议目的本协议的目的是明确甲方在乙方处办理协定存款的权利、义务，规范存款管理，确保资金安全，实现互利共赢。1.3协议范围本协议适用于甲方在乙方处办理的协定存款业务，包括存款的开设、管理、提取、变更、终止等环节。2.定义和解释2.1术语定义在本协议中，除非上下文另有规定，下列术语的含义如下：（1）“协定存款”是指甲方在乙方处开设的，按照约定的利率、期限和方式存入的存款。（2）“账户”是指甲方在乙方处开立的协定存款账户。（3）“利率”是指乙方根据中国人民银行规定的存款利率，结合市场情况和双方协商确定的存款利率。2.2解释原则（1）按照协议的文义解释；（2）符合法律法规的规定；（3）符合双方的真实意思表示；（4）有利于保护甲乙双方的合法权益。3.甲方权利和义务3.1甲方权利（1）甲方有权根据本协议的约定，在乙方处开设协定存款账户；（2）甲方有权按照约定的利率、期限和方式存入和提取存款；（3）甲方有权了解账户的余额、利率、利息等情况；（4）甲方有权要求乙方提供相关的服务和便利。3.2甲方义务（1）甲方应按照本协议的约定，在乙方处开设协定存款账户；（2）甲方应按照约定的利率、期限和方式存入和提取存款；（3）甲方应遵守乙方规定的存款管理规则；（4）甲方应承担因自身原因造成的损失和责任。4.乙方权利和义务4.1乙方权利（1）乙方有权按照本协议的约定，对甲方的存款进行管理和监督；（2）乙方有权要求甲方按照本协议的约定履行义务；（3）乙方有权根据市场情况和中国人民银行的规定调整存款利率。4.2乙方义务（1）乙方应按照本协议的约定，为甲方提供存款管理服务；（2）乙方应按照约定的利率、期限和方式为甲方计算和支付利息；（3）乙方应保证账户的余额、利率、利息等情况的真实性和准确性；（4）乙方应按照法律法规和本协议的约定，保护甲方的合法权益。5.存款管理5.1存款类型本协议下的协定存款包括定期存款和活期存款两种类型。5.2存款期限甲方可以按照本协议的约定，选择存款期限，包括但不限于三个月、六个月、一年等。5.3存款利率乙方根据中国人民银行规定的存款利率，结合市场情况和双方协商确定的存款利率，向甲方提供协定存款服务。5.4存款提取甲方可以按照本协议的约定，在存款到期或提前约定的日期提取存款。5.5存款变更甲方可以按照本协议的约定，在存款期限内对存款金额、期限、利率等进行变更。6.资金划拨6.1划拨条件甲方在存款到期或提前约定的日期，可以按照本协议的约定，向乙方提出资金划拨申请。6.2划拨程序甲方提出资金划拨申请后，乙方应在规定的时间内完成划拨。6.3划拨限制乙方有权根据法律法规和本协议的约定，对资金划拨进行必要的限制。8.利息计算与支付8.1利息计算方法乙方按照中国人民银行规定的计息规则，结合协定存款的实际存期和约定的利率，采用单利或复利方式计算利息。8.2利息支付方式（1）到期一次性支付；（2）定期支付；（3）按约定时间自动转入甲方指定的账户。8.3利息支付时间（1）到期一次性支付：在存款到期时，乙方将利息一次性支付给甲方；（2）定期支付：根据甲乙双方约定的支付周期，乙方定期支付利息给甲方；（3）自动转入：乙方在约定的支付时间，将利息自动转入甲方指定的账户。9.风险管理9.1风险识别乙方应识别并评估协定存款可能面临的市场风险、信用风险、操作风险等，并向甲方提供风险提示。9.2风险评估乙方应定期对协定存款的风险进行评估，并向甲方报告风险评估结果。9.3风险控制乙方应采取必要的措施，控制协定存款的风险，包括但不限于：（1）建立风险管理体系；（2）制定风险控制措施；（3）进行风险监测和预警。10.信息披露10.1信息披露内容（1）存款利率变动；（2）存款条款变更；（3）风险状况和风险控制措施；（4）其他可能影响甲方权益的信息。10.2信息披露方式（1）书面通知；（2）电话通知；（3）网上银行；（4）其他双方约定的方式。10.3信息披露责任乙方应保证所披露信息的真实、准确、完整，并对因信息不实而给甲方造成的损失承担赔偿责任。11.合同变更与解除11.1变更程序任何一方要求变更本协议内容，应书面通知对方，经双方协商一致后，签订补充协议。11.2解除条件（1）本协议约定的解除条件成就；（2）甲乙双方协商一致解除本协议；（3）法律法规规定的其他解除条件。11.3解除程序一方解除本协议，应提前通知对方，并按照本协议约定的方式办理相关手续。12.违约责任12.1违约情形（1）一方未按照本协议约定履行义务；（2）一方提供虚假信息或隐瞒重要事实；（3）一方违反保密义务；（4）法律法规规定的其他违约情形。12.2违约责任承担违约方应承担违约责任，包括但不限于：（1）支付违约金；（2）赔偿损失；（3）承担其他法律责任。12.3违约纠纷解决双方因违约产生的纠纷，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。13.争议解决13.1争议解决方式（1）仲裁；（2）诉讼。13.2争议解决机构（1）中国国际经济贸易仲裁委员会；（2）有管辖权的人民法院。13.3争议解决程序双方应按照选择的争议解决方式，按照相关机构的规则进行争议解决。14.其他条款14.1合同生效本协议自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效。14.2合同份数本协议一式两份，甲乙双方各执一份。14.3合同附件本协议的附件与本协议具有同等法律效力。14.4合同修改与补充本协议的修改与补充，应采用书面形式，经甲乙双方签字（或盖章）后生效。14.5合同签署日期本协议签署日期为____年____月____日。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义在本协议中，“第三方”是指除甲乙双方以外的，为达成本协议目的或履行本协议义务而参与本协议的任何自然人、法人或其他组织，包括但不限于中介方、担保方、评估机构等。15.2第三方责任（1）第三方应按照本协议的约定，履行其义务，并对因其违约行为给甲乙双方造成的损失承担相应的赔偿责任。（2）第三方在履行其义务过程中，应遵守法律法规和商业道德，不得损害甲乙双方的合法权益。15.3第三方权利（1）第三方有权根据本协议的约定，享受其应得的权利。（2）第三方有权要求甲乙双方按照本协议的约定，提供必要的协助和支持。15.4第三方与其他各方的划分说明（1）第三方与甲方的关系：第三方应直接与甲方建立联系，甲方有权对第三方的行为进行监督和指导。（2）第三方与乙方的关系：第三方应直接与乙方建立联系，乙方有权对第三方的行为进行监督和指导。（3）第三方与甲乙双方的关系：第三方作为协议的一部分，其权利和义务应同时适用于甲乙双方。16.第三方介入时的额外条款及说明16.1第三方介入的条件（1）甲乙双方同意第三方介入；（2）第三方符合介入的条件，包括但不限于资质、能力、信誉等；（3）第三方同意并签署本协议的相关条款。16.2第三方介入的程序（1）甲乙双方书面通知第三方介入；（2）第三方在接到通知后，应在规定的时间内回复是否接受介入；（3）甲乙双方与第三方协商确定介入的具体事项和条款。16.3第三方介入后的责任划分（1）第三方在介入过程中，应承担因其自身原因造成的损失；（2）甲乙双方应按照本协议的约定，各自承担相应的责任；（3）第三方在介入过程中，如违反本协议的约定，应承担相应的违约责任。17.第三方责任限额17.1第三方责任限额的确定（1）甲乙双方可协商确定第三方责任限额；（2）如未协商一致，则以乙方提供的担保或保险金额为准。17.2第三方责任限额的适用（1）第三方责任限额适用于第三方在介入过程中，因其违约行为给甲乙双方造成的损失；（2）第三方责任限额不适用于第三方在介入过程中，因不可抗力或甲乙双方故意行为造成的损失。17.3第三方责任限额的调整（1）甲乙双方可协商调整第三方责任限额；（2）如未协商一致，则以乙方提供的担保或保险金额为准。18.第三方介入的终止18.1第三方介入终止的条件（1）本协议约定的终止条件成就；（2）甲乙双方或第三方协商一致终止第三方介入；（3）法律法规规定的其他终止条件。18.2第三方介入终止的程序（1）甲乙双方书面通知第三方终止介入；（2）第三方在接到通知后，应在规定的时间内回复是否同意终止；（3）甲乙双方与第三方协商确定终止介入后的后续事宜。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.协议书详细要求：协议书应包含甲乙双方的名称、住所、法定代表人或授权代表姓名、协议主要内容、签订日期等。说明：协议书是本合同的主要文件，具有法律效力。2.甲方授权委托书详细要求：授权委托书应明确授权代表的姓名、职务、授权事项、授权期限等。说明：授权委托书用于证明甲方授权代表有权代表甲方签订、履行本合同。3.乙方营业执照副本详细要求：营业执照副本应清晰、完整，加盖乙方公章。说明：营业执照副本用于证明乙方的合法经营资格。4.乙方开户许可证副本详细要求：开户许可证副本应清晰、完整，加盖乙方公章。说明：开户许可证副本用于证明乙方在银行有合法账户。5.第三方资质证明详细要求：资质证明应清晰、完整，加盖第三方公章。说明：资质证明用于证明第三方具备履行协议所要求的资质和能力。6.存款利率调整通知详细要求：通知应包含利率调整的生效日期、调整后的利率等。说明：利率调整通知用于告知甲乙双方存款利率的变动情况。7.利息支付凭证详细要求：凭证应包含支付日期、金额、付款方、收款方等信息。说明：利息支付凭证用于证明乙方已向甲方支付利息。8.风险评估报告详细要求：报告应包含风险评估内容、评估结果、建议措施等。说明：风险评估报告用于告知甲乙双方协定存款的风险状况。9.争议解决协议详细要求：协议应包含争议解决方式、争议解决机构、争议解决程序等。说明：争议解决协议用于明确甲乙双方在发生争议时，如何进行解决。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：甲方未按约定存入或提取存款。责任认定标准：甲方未按约定存入或提取存款，应承担违约责任，支付违约金。示例：甲方应于2024年3月1日存入100万元，但至2024年3月10日仍未存入，乙方有权要求甲方支付违约金。2.违约行为：乙方未按约定支付利息。责任认定标准：乙方未按约定支付利息，应承担违约责任，支付逾期利息。示例：乙方应于每月5日支付甲方利息，但至2024年5月6日仍未支付，乙方应支付从2024年5月6日起至实际支付日止的逾期利息。3.违约行为：第三方未按约定履行义务。责任认定标准：第三方未按约定履行义务，应承担违约责任，赔偿由此给甲乙双方造成的损失。示例：第三方未按约定提供担保，导致甲方无法提取存款，第三方应赔偿甲方由此造成的损失。4.违约行为：任何一方提供虚假信息或隐瞒重要事实。责任认定标准：任何一方提供虚假信息或隐瞒重要事实，应承担违约责任，赔偿由此给对方造成的损失。示例：甲方在签订合同时隐瞒了其财务状况，导致乙方遭受损失，甲方应赔偿乙方损失。全文完。2024年企业金融资产协定存款管理协议2本合同目录一览1.定义与解释1.1合同定义1.2术语解释2.存款管理协议概述2.1存款类型2.2存款利率2.3存款期限3.存款账户管理3.1账户开立与变更3.2账户资金调拨3.3账户安全与保密4.存款利息计算与支付4.1利息计算方法4.2利息支付方式4.3利息支付时间5.存款到期与续存5.1存款到期处理5.2存款续存条件5.3存款续存程序6.存款提前支取与提前续存6.1提前支取条件6.2提前支取程序6.3提前续存条件7.存款逾期与罚息7.1逾期存款定义7.2逾期存款罚息计算7.3逾期存款处理8.存款违约责任8.1违约情形8.2违约责任承担8.3违约责任解除9.存款争议解决9.1争议解决方式9.2争议解决程序9.3争议解决费用10.合同变更与解除10.1合同变更条件10.2合同变更程序10.3合同解除条件10.4合同解除程序11.合同生效与终止11.1合同生效条件11.2合同终止条件11.3合同终止程序12.合同附件12.1附件一：存款账户信息表12.2附件二：存款利率表12.3附件三：其他相关文件13.合同份数与保管13.1合同份数13.2合同保管13.3合同效力14.其他约定事项14.1通知与送达14.2不可抗力14.3合同解释14.4合同签署与生效第一部分：合同如下：1.定义与解释1.1合同定义1.1.1本合同指《2024年企业金融资产协定存款管理协议》。1.1.2存款管理协议是指甲方（企业）与乙方（金融机构）就甲方在乙方开设的协定存款账户的存款管理事宜所签订的协议。1.2术语解释1.2.1协定存款是指甲方在乙方开设的，按照约定的存款期限和利率，由乙方按照约定的条件支付利息的存款。1.2.2存款账户是指甲方在乙方开设的，用于存放和管理协定存款的账户。1.2.3利率是指甲方在协定存款账户中存款所获得的利息比例。1.2.4存款期限是指甲方在协定存款账户中存款的时间长度。2.存款管理协议概述2.1存款类型2.1.1协定存款分为定期存款和活期存款两种类型。2.1.2定期存款分为三个月、六个月、一年、两年、三年等期限。2.1.3活期存款随时可存可取。2.2存款利率2.2.1存款利率按照乙方公布的利率执行。2.2.2利率调整按照乙方规定的利率调整周期和方式执行。2.3存款期限2.3.1定期存款期限按照甲方选择的期限执行。2.3.2活期存款无固定期限。3.存款账户管理3.1账户开立与变更3.1.1甲方需向乙方提交开户申请，并提供相关资料。3.1.2乙方应在收到申请后五个工作日内完成账户开立。3.1.3甲方如需变更账户信息，应向乙方提交书面申请。3.2账户资金调拨3.2.1甲方可在账户内进行存款、取款等资金调拨操作。3.2.2乙方应确保账户资金的安全和完整。3.3账户安全与保密3.3.1甲方应妥善保管账户密码和交易密码，不得泄露给他人。3.3.2乙方应采取必要措施，确保账户信息的安全和保密。4.存款利息计算与支付4.1利息计算方法4.1.1利息按照实际存款天数和约定的利率计算。4.1.2利息计算公式：利息=存款本金×日利率×实际存款天数。4.2利息支付方式4.2.1利息支付方式分为到期支付和定期支付。4.2.2到期支付：定期存款到期时一次性支付利息。4.2.3定期支付：甲方与乙方约定每月或每季支付一次利息。4.3利息支付时间4.3.1到期支付：定期存款到期后的五个工作日内支付利息。4.3.2定期支付：每月或每季的指定工作日支付利息。5.存款到期与续存5.1存款到期处理5.1.1定期存款到期后，甲方可选择继续存续或提前支取。5.1.2活期存款无到期日，甲方可随时支取。5.2存款续存条件5.2.1甲方需在存款到期前向乙方提出续存申请。5.2.2乙方应在收到申请后五个工作日内完成续存手续。5.3存款续存程序5.3.1甲方填写续存申请表，提交乙方。5.3.2乙方审核申请，确认续存条件。5.3.3乙方办理续存手续，更新存款账户信息。8.存款逾期与罚息8.1逾期存款定义8.1.1逾期存款是指甲方未在约定还款日或取款日之前，未按照协议规定办理存款取款手续的存款。8.2逾期存款罚息计算8.2.1逾期存款罚息按照逾期本金乘以每日万分之五的利率计算。8.3逾期存款处理8.3.1乙方应于逾期第一天开始计算罚息。8.3.2甲方应在收到逾期罚息通知后的三个工作日内支付罚息。8.3.3如甲方连续两次逾期未支付罚息，乙方有权采取法律手段追讨。9.存款违约责任9.1违约情形9.1.1甲方未按照协议约定使用存款账户。9.1.2甲方未按时支付利息或罚息。9.1.3甲方未按照协议约定进行账户信息的变更。9.2违约责任承担9.2.1甲方违约时，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金。9.2.2违约金按照违约金额的百分之五计算。9.3违约责任解除9.3.1甲方违约，乙方有权解除本合同。9.3.2解除合同后，甲方应立即停止使用存款账户，并按照协议规定处理剩余存款。10.存款争议解决10.1争议解决方式10.1.1双方应通过友好协商解决争议。10.1.2如协商不成，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地的人民法院诉讼解决。10.2争议解决程序10.2.1双方应在争议发生后三十日内协商解决。10.2.2如协商不成，任何一方均可向乙方所在地的人民法院提起诉讼。10.3争议解决费用10.3.1争议解决费用由败诉方承担。11.合同变更与解除11.1合同变更条件11.1.1双方协商一致，可以变更本合同的内容。11.2合同变更程序11.2.1双方应签订书面变更协议。11.2.2变更协议自双方签字之日起生效。11.3合同解除条件11.3.1双方协商一致，可以解除本合同。11.3.2出现不可抗力事件，致使本合同无法履行时，双方可以解除本合同。11.4合同解除程序11.4.1双方应签订书面解除协议。11.4.2解除协议自双方签字之日起生效。12.合同生效与终止12.1合同生效条件12.1.1双方签署本合同，并经乙方审核无误后生效。12.2合同终止条件12.2.1本合同约定的期限届满。12.2.2双方协商一致解除本合同。12.2.3出现本合同约定的终止情形。12.3合同终止程序12.3.1双方应签订书面终止协议。12.3.2终止协议自双方签字之日起生效。13.合同附件13.1附件一：存款账户信息表13.1.1包含甲方基本信息、账户信息、存款信息等。13.2附件二：存款利率表13.2.1包含不同存款期限和利率信息。13.3附件三：其他相关文件13.3.1包含双方协商一致认为需要作为合同附件的其他文件。14.其他约定事项14.1通知与送达14.1.1除非本合同另有规定，所有通知应以书面形式送达。14.2不可抗力14.2.1不可抗力是指因自然灾害、战争、政府行为等不可预见、不可避免且无法克服的因素。14.3合同解释14.3.1本合同条款的解释以中文文本为准。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方定义15.1.1本合同中的第三方是指除甲乙双方以外的，为履行本合同而提供中介、咨询、技术服务或其他辅助服务的独立第三方。15.2第三方介入情形15.2.1在本合同履行过程中，如需第三方介入，甲乙双方应协商一致，并签订书面协议。15.3第三方介入程序15.3.1甲方或乙方提出第三方介入需求，并与第三方进行初步洽谈。15.3.2双方共同确定第三方介入的具体内容和方式。15.3.3甲乙双方与第三方签订书面协议，明确各方的权利义务。16.第三方责任与权利16.1第三方责任16.1.1第三方应按照协议约定，履行其职责，保证其提供的服务符合合同要求。16.1.2第三方在提供服务的过中，如因自身原因造成甲方或乙方损失的，应承担相应的赔偿责任。16.1.3第三方在提供技术服务时，应确保其技术方案的合理性和可行性。16.2第三方权利16.2.1第三方有权根据协议约定，收取相应的服务费用。16.2.2第三方有权要求甲方或乙方提供必要的协助和配合，以完成其服务任务。17.第三方责任限额17.1第三方责任限额17.1.1第三方对本合同项下的责任，不得超过其与甲乙双方签订的协议中约定的责任限额。17.1.2如第三方责任限额低于本合同约定的责任限额，则以本合同约定的责任限额为准。18.第三方与其他各方的划分说明18.1第三方与甲方的关系18.1.1第三方与甲方之间，不存在直接的合同关系，甲方与第三方之间的联系和沟通，应通过乙方进行。18.2第三方与乙方的关系18.2.1第三方与乙方之间，根据双方签订的协议，存在直接的服