押题宝典初级银行从业资格之初级银行管理试题及答案一

押题宝典初级银行从业资格之初级银行管理精选试

题及答案一

单选题（共45题）

1、根据《商业银行公司治理指引》，下列关于商业银行董事任期的说法中，不

正确的是（）。

A.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年

B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年

C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致

董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律

法规的规定，履行董事职责

D.董事任期届满，连选可以连任

【答案】A

2、自（）起中国正式实行《存款保险条例》，中国人民银行负责存款保险制度

实施。

A.2014年9月1日

B.2015年1月1日

C.2015年5月1日

D.2016年1月1日

【答案】C

3、下列关于我国实施“绿色信贷”政策主要采取的做法中，正确的是（）。

A.中国银监会的政策指导和道义劝说

B.中国人民银行对商业银行信贷活动的监督

C.国家和地方环保局对企业贷款项目的环境评估

D.中国银监会与金融监管部门协作管理

【答案】C

4、下列关于传统金融和绿色金融的说法正确的是（）。

A.传统金融的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产

业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念

B.传统金融明确金融业要保持可持续发展，避免注重短期利益的过度投机行为

C.绿色金融与传统金融中的政策性金融有共同点，即它的实施需要由政府政策

做推动

D.传统金融强调人类社会的生存环境利益，将对环境保护和对资源的有效利用

程度作为计量其活动成效的标准之一

【答案】C

5、（）是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、进出

口押汇等。

A.个人信贷业务

B.法人信贷业务

C.资金交易业务

D.代理业务

【答案】B

6、下列选项中，（）是银保监会监管的非银行金融机构。

A.②⑧

B.④⑤⑥⑦

C.®@©

D.④⑤⑦

【答案】D

7、下列不属于汽车金融公司业务范围的是（）。

A.吸收公众存款

B.向金融机构借款

C.从事同业拆借

D.经批准，发行金融债券

【答案】A

8、当一家银行的实力范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手时，：）

可能是它唯一可行的选择。

A.产品组合策略

B.差异化策略

C.专业化策略

D.情感营销策略

【答案】C

贷款公司属于（）。

A.大型商业银行

B.农村金融机构

C.城市商业银行

D.非银行金融机构

【答案】B

10、（2017年真题）下列关于信用风险的说法中，错误的是（）。

A.由交易对象无力履约造成的风险是信用风险

B.信用风险只存在于贷款业务中

C.发放关联贷款可能会造成信用风险

D.承兑业务可能会造成信用风险

【答案】B

11、存出资本保证金应于金融企业成立后按注册资本的（）提取。

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

【答案】B

12、（2019年真题）（）是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影

响，无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。

A.政治风险

B.社会风险

C.经济风险

D.流动性风险

【答案】C

13、根据《汽车金融公司管理办法》规定，以下不属于汽车金融公司的业务是

（）o

A.提供购车贷款业务

B.融资租赁业务

C.提供汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款

D.向金融机构借款

【答案】B

14、经中国银监会批准，汽车金融公司可以从事下列部分或全部人民币业务，其

中不包括（）0

A.接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东4个月（含）以上定

期存款

B.经批准，发行金融债券

C.提供构成贷款业务

D.办理租赁汽车残值变卖及处理业务

【答案】A

15、为了加强对银行业的监督管理，促进银行业健康发展，2003年12月27

日，第十届全国人大常委会第六次会议通过了（）。

A.《中华人民共和国中国人民银行法》

B.《中华人民共和国外资银行管理条例》

C.《中华人民共和国商业银行法》

D.《中华人民共和国银行业监督管理法》

【答案】D

16、区分不同税种的主要标志是（）。

A.纳税义务人

B.税目

C.税率

D.课税对象

【答案】D

17、金融工具的特点不包括（）。

A.流动性

B.收益性

C.短期性

D.风险性

【答案】C

18、负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的机构是（）。

A.中国银行业协会

B.中国人民银行

C.中国证监会

D.银行业监督管理机构

【答案】D

19、下列关于违约损失率的说法中，不正确的是

A.违约损失率是债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额

B,违约损失率是针对交易项目一一各笔贷款而言的

C.违约损失率决定了贷款回收的期限

D.违约损失率与关键的交易特征有关

【答案】C

20、信托公司设立信吒计划的，信托期限应不少于()年。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】A

21、基丁•现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的种审汁监督方式是

()o

A.现场审计

B.非现场审计

C.现场走访

D.自行查核

【答案】B

22、()是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而

使银行表内和表外业务发生损失的风险。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

【答案】B

23、（2017年真题）国有商业银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确

规定的业务和品种的，由（）受理、审查并决定。

A.中央银行

B.机构所在地银监局

C.银行业监督管理委员会

D.财政部

【答案】C

24、商业银行内部控制的基本原则不包括（）o

A.全覆盖原则

B.审慎性原则

C.制衡性原则

D.持续发展性原则

【答案】D

25、（2017年真题）公司出让一定比例的股份，面向普通投资者，投资者通过

出资入股公司，获得未来收益。这种基于互联网渠道而进行融资的模式被称作

（）O

A.第三方支付业务

B.股权众筹业务

C.P2P业务

D.平台融资业务

【答案】B

26、金融市场最主要、最基本的功能是（）。

A.融通货币资金

B.优化资源配置

C.风险分散与风险管理

D.定价调节

【答案】A

27、（2017年真题）根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行破产清算

时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付（）。

A.个人储蓄存款的本金和利息

B.优先股股东的股本

C.普通股股东的股本

D.单位存款的本金和利息

【答案】A

28、（2019年真题）根据《商业银行资本管理方法（试行）》的规定，商业银

行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失

事件中的（）。

A.客户、产品和业务活动事件

B.就业制度和工作场所安全事件

C.内部欺诈

D.外部欺诈

【答案】A

29、资产处置的范围按资产形态划分不包括（）。

A.股权类资产

B.债权类资产

C.实物类资产

D.现金类资产

【答案】D

30、在我国，企业集团财务公司属于（）。

A.银行金融机构

B.非银行金融机构

C.政策性金融机构

D.监管类金融机构

【答案】B

31、企业集团财务公司拆入资金的最长期限是（；，拆入资金余额不得超过实收

资本的（）。

A.7天：100%

B.30天；100%

C.7天：20%

D.30天；20%

【答案】A

32、（2017年真题）根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，商业银行应

建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（）的价值

观念。

A.效益优先和合规为辅

B.倡导合规和惩处违规

C.一切从经济效益出发

D.做大规模和做强效益

【答案】B

33、企业集团财务公司发行金融债券后资本充足率不得低于（）。

A.10.5%

B.8%

C.11.5%

D.10%

【答案】D

34、（）指财务公司按一定利率和必须归还等条件向成员单位出借贷款资金的

一种信用活动形式。

A.对成员单位办理融资租赁

B.对成员单位办理贷款

C.办理成员单位产品的买方信贷

D.成员单位产品的融资租赁

【答案】B

35、下列选项中，不属于货币市场存款账户特点的是（）。

A,无使用次数的限制

B.无最高利率限制

C.无准备金限制

D.无存户对象的限制

【答案】A

36、能够防范和化解金融风险，充当经济金融体系的“稳定器”、金融风险的

“防火墙”和金融危机的“救火队”的金融机构是（）。

A.金融资产管理公司

B.信托公司

C.货币经纪公司

D.企业集团财务公司

【答案】A

37、同业借款业务期限按照监管部门对金融机构借款期限的有关规定执行，由

双方共同协商确定，但最长期限自提款之日起不得超过（）年。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】B

38、我国对活期存款实行按（）结息。

A.日

B.月

C.季

D.年

【答案】C

39、根据《商业银行合规风险管理指引》，（）应监督董事会和高级管理层合规

管理职责的履行情况。

A.内部审计部门

B.股东大会

C.监事会

D.外部审计部门

【答案】C

40、金融租赁公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显

缺乏清偿能力的，银监会可以向人民法院提出对该金融租赁公司进行（）的申

请。

A.破产清算

B.重组

C.重整或者破产清算

D.重组或者破产清算

【答案】C

41、下列不属于商业银行负债业务的是（）。

A.大额存单业务

B.存放同业

C.外币存款业务

D.同业存放

【答案】B

42、（2018年真题）建立和实施商业银行操作风险管理体系是（）的责任。

A.操作风险管理部门及高级管理层

B.操作风险管理委员会及业务管理部门

C.操作风险管理委员会及操作风险管理部门

D.操作风险管理部门及内部审计部门

【答案】C

43、（）审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。

A.银监会

B.中央银行

C.银行业协会

D.政策性银行

【答案】B

44、关于信用风险的说法，错误的是（）。

A.发放关联贷款可能会造成信用风险

B.承兑业务可能会造成信用风险

C.信用风险只存在于贷款业务中

D.信用风险是指交易对象无力履约的风险

【答案】C

45、（2017年真题）甲银行5月末流动性资产余额为30亿元，流动性负债余

额为100亿元，合格优质流动性资产为25亿元，未来一周现金净流出量为10

亿元，未来30天现金净流出量为20亿元。未来60天现金流出量为25亿元，

由此可得，甲银行5月末的流动性覆盖率和流动性比例分别为（）。

A.100%；30%

B.150%；25%

C.125%；30%

D.250%；25%

【答案】C

多选题（共20题）

1、合规培训与教育在组织方式上可以采取的措施有（）。

A.视频

B.电话会议培训

C.案例研究

D.内部交流

E.网络培训

【答案】ABCD

2、根据对客户定位的不同，网点机构营销可分为（）。

A.便民化网点机构营销渠道

B.全方位网点机构营销渠道

C.专业性网点机构营销渠道

D.高端化网点机构营销渠道

E.法人网点机构营销渠道

【答案】BCD

3、被用做基准利率的利率包括（）

A.市场利率

B.法定利率

C.行业公定利率

D.年利率

E.月利率

【答案】ABC

4、我国的金融机构体系由（）组成。

A.货币当局

B.银行业自律组织

C.金融监管机构

D.银行金融机构

E.非银行金融机构

【答案】ACD

5、《巴塞尔协议川》改革的主要内容有（）。

A.扩大资本覆盖而，增强风险捕捉能力

B.修改资本定义，强化监管资本基础

C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷

D.建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险

E.建立量化流动性监管标准

【答案】ABCD

6、下列关于金融租赁公司负债业务的说法中，错误的有（）。

A.发行金融债券是指金融租赁公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融

人资金的行为

B.境外借款是指金融租赁公司向银行和非银行金融机构借款的行为

C.包括吸收股东3个月以上的活期存款

D.接受承租人租赁保证金是指在租赁或转租时，除租金照付外，承租人向金融

租赁公司一次总付的金额

E.同业拆人是指金融租赁公司与经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借

市场的金融机构之间，通过全国统一的同业拆借市场进行的无担保资金融通行

为

【答案】BC

7、货币政策的构成部分有()。

A.基准利率

B.货币政策的传导机制

C.货币政策目标

D.货币政策工具

E.存款准备金率

【答案】CD

8、商业银行应要求借款人在合同中对固定资产贷款作出承诺，其内容包括

()0

A.贷款项目及其借款事项符合法律法规的要求

B.及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料

C.贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款

D.配合贷款人对贷款的相关检查

E.发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人

【答案】ABD

9、按照风险事故的来源，风险可以分为（）。

A.经济风险

B.社会风险

C.自然风险

D.市场风险

E.政策风险

【答案】ABC

10、根据《支付结算办法》的规定，下列各项中，属于付款提示当事人的有

（）o

A.持票人的代理人

B.持票人的质权人

C.持票人

D.付款人

E.背书人

【答案】ABCD

11、金融类不良资产主要操作模式的环节不包括（）。

A.管理

B.处置

C.收购

D.重组

E.接管

【答案】D

12、出现以下（）情形之一的，借款人应承担违约责任。

A.未按约定用途使用贷款的

B.未按约定方式进行贷款资金支付的

C.未遵守承诺事项的

D.突破约定财务指标的

E.发生重大交叉违约事件的

【答案】ABCD

13、信用风险是商业银行面临的一种最主要风险，信用风险一般存在于银行的

（）等业务之中。

A.贷款

B.债券投资

C.信用担保

D.贷款承诺

E.场外衍生品交易

【答案】ABCD

14、下列叙述正确的有（）。

A.商业银行应建立健全科学合理的薪