保险产品反洗钱风险评估

保险产品反洗钱风险评估合同编号：__________甲方：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________乙方：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________鉴于甲方为一家合法成立的保险公司，经营保险业务，并鉴于乙方为一家专业从事反洗钱风险评估的公司，具备相关的专业知识和经验，双方为了更好地防范和化解保险业务中的洗钱风险，保护保险消费者的合法权益，经友好协商，达成如下协议：第一条评估目的1.1甲方为了确保保险业务的合规性，降低洗钱风险，提升公司内部控制水平，特聘请乙方对其保险产品进行反洗钱风险评估。1.2乙方根据相关法律法规和行业标准，对甲方的保险产品进行全面、客观、公正的反洗钱风险评估，并向甲方提供评估报告及建议。第二条评估范围和内容2.1乙方应对甲方的保险产品进行全面评估，包括但不限于保险产品的销售、理赔、投资、资金往来等各个环节。2.2乙方应根据评估结果，针对甲方的保险产品提出切实可行的反洗钱风险防范措施及改进建议。第三条评估时间和流程3.1乙方应自合同签订之日起____个工作日内，向甲方提交反洗钱风险评估报告。3.2甲方应自收到评估报告之日起____个工作日内，对报告内容进行审查，并提出反馈意见。3.3乙方根据甲方的反馈意见，对评估报告进行修改和完善，并向甲方再次提交。3.4甲方对乙方提交的评估报告及建议无异议后，双方应共同制定实施计划，并按照计划执行。第四条保密条款4.1除非依法应当向行政机关、司法机关提供本协议外，双方应对本协议的内容和签订过程予以保密，未经对方同意不得向第三方披露。4.2乙方应对在评估过程中获取的甲方商业秘密、客户信息等予以保密，不得泄露给第三方。第五条违约责任5.1任何一方违反本协议的约定，导致合同无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金，并赔偿因此给对方造成的损失。5.2若乙方未按照约定的时间提交评估报告，甲方有权解除本协议，并要求乙方支付违约金。第六条争议解决6.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。第七条其他约定7.1本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。7.2本协议一式两份，甲、乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________签订日期：__________一、附件列表：1.反洗钱风险评估报告2.反洗钱风险防范措施及改进建议3.实施计划4.保密协议5.违约金支付证明6.损失赔偿计算公式二、违约行为及认定：1.乙方未按照约定的时间提交评估报告2.甲方未按照约定的时间审查评估报告并提出反馈意见3.甲方未按照约定的时间对乙方提交的评估报告及建议表示无异议4.双方未按照约定的时间共同制定实施计划并按照计划执行5.任何一方未经对方同意向第三方披露协议内容和商业秘密6.乙方泄露甲方客户信息或其他商业秘密三、法律名词及解释：1.反洗钱风险评估：指对金融机构的业务活动进行评估，以识别和评估其可能面临的洗钱风险，并采取相应的风险防范措施。2.洗钱风险：指通过掩饰、隐瞒非法所得的来源和性质，使其看似合法的过程。3.保密协议：指双方约定对在合作过程中获取的对方商业秘密、客户信息等予以保密的协议。4.违约金：指当一方违反合同约定时，根据合同约定向对方支付的违约赔偿金。5.损失赔偿：指当一方违反合同约定导致对方遭受损失时，根据合同约定向对方支付的赔偿金额。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.乙方未按照约定的时间提交评估报告：解决办法：甲方可以与乙方沟通，要求其在规定时间内提交评估报告；如乙方仍未能按时提交，甲方有权解除合同并追究乙方的违约责任。2.甲方未按照约定的时间审查评估报告并提出反馈意见：解决办法：甲方应按照约定时间审查评估报告并提出反馈意见，如甲方未能按时审查，乙方有权要求甲方及时审查并提出反馈意见。3.甲方未按照约定的时间对乙方提交的评估报告及建议表示无异议：解决办法：甲方应按照约定时间对乙方提交的评估报告及建议表示无异议，如甲方未能按时表示无异议，乙方有权要求甲方及时表示无异议。4.双方未按照约定的时间共同制定实施计划并按照计划执行：解决办法：双方应按照约定时间共同制定实施计划并按照计划执行，如双方未能按时制定实施计划，双方应尽快协商制定并执行。5.任何一方未经对方同意向第三方披露协议内容和商业秘密：解决办法：一方违反保密约定向第三方披露协议内容和商业秘密的，另一方有权要求违约方承担违约责任，并可要求赔偿因此造成的损失。五、所有应用场景：1.甲方为保险公司，乙方为反洗钱风险评估公司，双方签订本合同，乙方对甲方保险产品进行反洗钱风险评估。2.甲方为银行，乙方为反洗钱风险评估公司，双方签订本合同，乙方对甲方银行产品进行反洗