电子支付教学大纲

《电子支付》教学大纲一、课程基本信息中文名称：电子支付英文名称：ElectronicPayment课程编码：1205117B课程类别：专业核心课总学时：45学时（理论学时45）总学分：3适用专业：电子商务先修课程：电子商务法律与法规开课系部：经济管理系二、课程的性质与任务电子支付是系统的论述电子支付规律、网上及移动支付相关内容的一门学科，其理论性强，实践性高，是电子商务专业的一门核心课。通过本门课程的学习，使学生系统的掌握电子支付的内涵及其在网络运行中的地位，掌握电子支付的有关知识，并能够将其运用到具体的生活实践中。三、课程教学基本要求第一章电子支付概述教学目的与要求：了解电子交易和电子支付的发展史、电子支付学科的性质特点、支付体系的概念和构成；掌握电子支付常用概念。教学重点：电子支付的常用概念。教学难点：电子支付系统的构成。教学内容：第一节支付概述一、支付概念二、支付过程第二节支付体系概述一、支付服务组织二、支付系统三、支付体系监督四、支付工具第三节电子支付概述一、电子支付概念二、电子支付类型三、电子支付系统构成思考题：1.支付的过程有哪几种类型？2.电子支付可以分为哪几个层次？3.客户与银行之间的电子支付系统有哪些？各有什么功能？举例说明。考核要求：1.识记：支付、电子支付、电子支付系统等基本概念。2.领会：支付体系的构成。3.简单应用：掌握电子支付的体系构成。4.综合应用：联系生活实际，掌握电子支付的分类。第二章支付工具与支付方式教学目的与要求：了解各类票据的使用范围与过程，传统支付方式的特点和发展趋势；掌握电子支付结算方式的类型。教学重点：传统和现代各类支付方式的特点。教学难点：支票、本票和汇票的异同点。教学内容：第一节支付工具一、传统支付工具二、现代支付工具第二节支付方式一、传统支付方式二、现代支付方式第三节电子货币与电子钱包一、电子货币二、电子钱包思考题：1.商业汇票、银行汇票、银行本票和支票的使用范围、结算系统和当事人分别是哪些？2..定期借记和定期贷记业务有哪些？3.电子货币有哪些特征，可以分为哪几类？考核要求：1.识记：借记卡、贷记卡、准贷记卡、联名卡、储值卡、虚拟卡的概念。2.领会：委托收款、托收承兑等支付方式。3.简单应用：掌握汇兑、委托收款、托收承付的流程。4.综合应用：联系实际掌握传统与现代支付方式。第三章网上银行支付教学目的与要求：了解网上银行的相关概念；掌握网上银行支付的流程与安全。教学重点：网上银行支付的流程。教学难点：网上银行个人认证的安全工具。教学内容：第一节网上银行概述一、网上银行的定义与特征二、网上银行的分类三、网上银行的基本业务第二节网上银行支付流程与安全一、网上银行支付流程二、银行交易系统的安全性三、网络通讯的安全性四、网上银行个人认证介质第三节网上银行举例一、统计报表的意义与作用二、统计报表的种类三、统计报表制度思考题：1.什么是网上银行？它有哪些特征？2.试述网上银行的基本业务。3.如何在使用网上银行过程中保证自身的安全？考核要求：1.识记：网上银行的定义与分类。2.领会：网上银行的基本业务。3.简单应用：掌握在使用网络银行中的各项安全措施。4.综合应用：能联系实际，进行网上银行的交易活动。第四章电话支付教学目的与要求：了解电话支付的含义、发展过程；掌握电话支付的流程和安全技术。教学重点：电话支付的流程。教学难点：电话支付各系统的功能。教学内容：第一节电话支付概述一、电话支付的定义二、电话支付的发展三、电话支付、柜台支付与ATM支付的比较第二节电话支付流程一、电话支付系统的构成二、电话支付各系统的功能第三节电话支付的安全一、电话支付的安全技术二、电话支付存在的各类风险三、电话支付的风险防范措施思考题：1.试述电话支付与柜台支付、ATM支付的差异。2.电话支付各系统有哪些作用？3.电话支付存在哪些风险？4.作为普通客户，如何防范电话支付的风险？考核要求：1.识记：电话支付的基本概念。2.领会：电话支付的各类子系统。3.简单应用：电话支付的操作过程。4.综合应用：联系实际，深刻认识电话支付的安全技术与存在的风险，并运用到实际生活中。第五章移动支付教学目的与要求：掌握移动支付的概念、分类；掌握各类移动支付的方式及其最新发展趋势。教学重点：移动支付的类型及发展。教学难点：移动支付的相关技术。教学内容：第一节移动支付概述一、移动支付的概念与特征二、移动支付的分类三、移动支付的终端客户第二节移动支付模式与技术一、移动支付的使用方法二、移动支付的流程三、移动支付的技术第三节我国移动支付的发展现状与发展趋势一、移动支付的发展现状二、移动支付的发展瓶颈三、移动支付安全性的解决方式四、移动支付的发展趋势思考题：1.试述移动支付的含义，它包括哪些支付方式？2.移动支付的流程包括哪几步？3.如何保证移动支付的安全性？4.现在的新型移动支付方式有哪些风险，应该如何应对？考核要求：1.识记：移动支付的概念、特征与分类。2.领会：移动支付的使用方法。3.简单应用：移动支付的流程。4.综合应用：联系实际，深刻把握移动支付的风险及应对措施。第六章自助银行支付教学目的与要求：了解自助银行业务流程和总体构成；掌握自助银行与银行卡和零售业务的关系，自助银行系统中的ATM系统和POS系统及自助银行的发展趋势。教学重点：自助银行所提供的服务。教学难点：自助银行中的ATM系统和POS系统。教学内容：第一节自助银行概述一、自助银行简介二、自助银行的优势三、自助银行的服务类型第二节自助银行的组成与布局一、自助银行的类型二、自助银行的组成和布局三、自助银行的设备组合四、自助银行的选址与布局第三节自助银行与银行卡、零售银行业务一、自助银行与银行卡二、自助银行与零售银行业务第四节自助银行中的ATM系统和POS系统一、ATM系统二、POS系统第五节自助银行的设计一、自助银行的业务设计二、自助银行的总体结构第六节自助银行的发展方向一、业务创新二、管理创新思考题：1.什么是自助银行？它有哪些优势？2.自助银行设备有哪些？分别具有什么功能？3.自助银行能够提供哪些服务？4.自助银行与银行卡、零售银行业务有何关系？5.什么是ATM系统和POS系统？它们分别具有哪些功能？考核要求：1.识记：自助银行的含义与特征。2.领会：自助银行的设备、自助银行的发展方向。3.简单应用：自助银行提供的服务。4.综合应用：自助银行中的ATN系统和POS系统。第七章跨行支付教学目的与要求：了解跨行支付的需求和发展现状；掌握跨行支付系统的组成与职能、几种主要的跨行支付系统。教学重点：CNAPS的职能与业务流程。教学难点：国际跨行支付系统流程。教学内容：第一节跨行支付系统概述一、跨行清算业务的发展流程二、跨行支付系统的种类三、跨行支付系统的发展趋势第二节中国国内跨行支付系统一、历史与现状二、中国现代化支付系统CNAPS第三节其它国家或地区的典型跨行支付系统美国跨行支付系统二、日本跨行支付系统三、欧元区支付系统第四节全球金融网络通信系统SWIFT一、背景与发展二、人事管理三、提供的服务四、网络结构五、特点思考题：1.什么是同城清算系统？它的主要功能有哪些？2.中国现代化支付系统包括哪几部分？3.TARGET系统对欧盟国家间的欧元结算有重要意义？4.简述小额批量电子支付系统的构成。5.简述大额实时支付系统的功能。6.简述SWIFT的服务内容。考核要求：1.识记：跨行支付系统的分类及其发展趋势。2.领会：世界主要地区的跨行支付系统。3.简单应用：SWIFT的服务内容及网络结构。4.综合应用：CANPS的系统构成、系统参与者与货币政策活动。第八章中国银联支付教学目的与要求：了解中国银联的创建、发展历程，电子支付产品及其业务开展现状；掌握中国银联网上支付、网上代付、跨行转账的职能及其业务流程。教学重点：中国银联网上支付、网上代付、跨行转账的职能及其业务流程。教学难点：中国银联电子支付的流程教学内容：第一节中国银联概述一、中国银联的发展过程二、中国银联的职责三、中国银联的组织结构四、中国银联的服务范围五、中国银联品牌第二节中国银联电子支付一、基础设施二、电子支付第三节银联手机支付一、发展历程二、银联手机支付系统三、银联手机支付服务四、银联手机支付特点第四节银联与第三方支付一、第三方支付概述二、中国银联的优势思考题：1.简述中国银联电子支付提供的支付服务。2.中国银联电子支付与其他第三方支付机构如支付宝等相比，有哪些优势？3..如何理解银联的性质、职能及其在银行卡业中的核心地位？4.简述中国银联手机支付产品的特点。考核要求：1.识记：中国银联的职责、组织机构与服务范围。2.领会：中国银联手机支付服务内容及特点。3.简单应用：中国银联电子支付的五种类型及各自的业务流程。4.综合应用：结合日常生活使用银联电子支付的事例，深入理解银联与第三方支付结合的优势。第九章第三方支付教学目的与要求：了解第三方支付的优缺点；掌握第三方支付的类型、流程、存在的安全问题及预防措施。教学重点：第三方支付的流程及其安全措施。教学难点：第三方支付的支付模式教学内容：第一节第三方支付概述一、基本概念二、第三方支付的特点三、第三方支付的价值链四、第三方支付的参与主体五、第三方支付的优势与劣势六、第三方支付的发展现状与发展趋势第二节第三方支付平台概况一、发展概况二、第三方支付平台的发展特点第三节第三方支付支付模式与流程一、网关支付模式二、账户支付模式三、第三方支付的安全问题四、第三方支付的安全保障措施第四节第三方支付平台举例一、支付宝简介二、支付宝支付流程三、支付宝与其他第三方支付平台比较思考题：1.什么是第三方支付，第三方支付平台？2.为什么说银联电子支付是一种特殊的第三方支付？3.第三方支付有哪些优势与劣势？4.以支付宝为例简要介绍第三方支付的交易流程。5.简述第三方支付中存在的安全问题及对策。考核要求：1.识记：第三方支付、第三方支付平台等基本概念。2.领会：第三方支付的交易流程。3.简单应用：结合生活实际，掌握第三方支付的优势与劣势。4.综合应用：结合现实案例，深入理解第三方支付中存在的安全问题。第十章支付系统风险与管理教学目的与要求：了解流动性风险的成因及机理，掌握支付系统的基本概念及主要类型，我国现有支付系统风险的管理办法。教学重点：我国现有支付系统风险的管理办法教学难点：国外支付系统的风险管理办法教学内容：第一节支付系统风险类型一、流动性风险二、信用风险三、法律风险四、运行风险五、系统性风险第二节国外支付系统风险管理办法一、全额实时清算系统（RTGS）二、定时净额轧差清算系统第三节我国支付系统风险管理办法一、我国现有的支付系统风险管理办法二、完善我国支付系统风险管理办法的措施思考题：1.支付系统风险的主要类型有哪些？2.流动性风险和信用风险的主要差别在什么地方？3.简述流动性风险的形成原因和机理。4.简述CNAPS损失分摊补救原则。考核要求：1.识记：支付系统风险、流动性风险、信用风险等基本概念。2.领会：流动性风险和信用风险产生的原因。3.简单应用：理解国外支付系统风险管理办法。4.综合应用：联系生活实际，掌握外国现有的支付系统风险管理办法。第十一章支付安全技术教学目的与要求：了解电子支付的安全风险，保障支付安全的多种技术，掌握电子支付的相关安全需求，对称技术原理、非对称加密技术原理，数字证书的主要内容及其实现技术。教学重点：电子支付的安全风险和安全相关技术。教学难点：PKI技术和安全协议教学内容：第一节电子支付安全概述一、电子支付的安全隐患二、电子支付系统的安全需求第二节电子支付安全相关技术一、安全防范技术二、数据加密技术二、身份认证技术三、数字认证技术第三节PKI技术和安全协议一、PKI的组成二、安全协议第四节中国金融认证中心一、CFCA的组成部分二、CA的组成结构三、CFCA的证书CFCA的功能思考题：1.简述网上支付可能存在的安全问题。2.认证中心有哪些主要职能？3.在CFCA体系中，目前支持哪些类型的证书？4.保障网上支付安全的技术有哪些？考核要求：1.识记：电子支付的安全风险。2.领会：不同的安全协议及各自的作用。3.简单应用：理解电子支付安全的技术。4.综合应用：联系生活实际，掌握CFCA的功能及运作方式。四、有关教学环节的要求本课程先修课程《电子商务法律与法规》，使学生对电子商务的基础理论有基本了解；本课程教学方式以讲述为主，课堂、课后习题练习为辅，通过实例练习，提高同学们对实际问题的处理能力。本课程采用平时成绩和闭卷考试相结合的方式进行考核。成绩评定采用结构计分制。五、学时分配章节主要内容各教学环节学时分配作业题量备注讲授习题实验课外小计一电子支付概述333二支付工具与支付方式333三