一把手讲合规-

“一把手”讲合规

警示教育大会xxxx市xxx区分公司目录01为什么讲合规合规的内涵03典型案例合规的应用与案例042021合规工作要点工作要求与安排02合规概念什么是合规01为什么讲合规合规的管理目标合规管理目标一、是经营行为合规：各级机构各级人员在业务处理、系统操作过程中要严格依据行内相关规章制度规定的程序，做到按章操作。二、是管理行为合规：各级机构在经营决策、人事管理、财务管理的各个方面要遵循行内相关规章制度规定的权限、程序进行，确保各项管理行为在制度的框架之下。最终目标：经营管理行为合规02就是要确保内部规章制度合规和经营管理行为合规。应遵循“制度优先，内控优先”的原则。主要目标：01金融风险中的操作风险含义：由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。狭义的操作风险观念：只有金融机构与运营部门有关的风险才是操作风险，即由于人员控制、系统及运营过程中的错误或疏而可能引致钱在损失的风险广义的操作风险：把市场风险和信用风险以外的所有风险都视为操作风险金融风险中的声誉风险含义：指由于意外事件、银行的政策调整、市场表现或日常经营活动所产生的负面结果，可能对银行的无形资产造成损失的风险。2009年1月巴塞尔委员会新资本协议征求意见稿中明确将声誉风险列为第二支柱，成为银行的八大风险之一，并指出银行应将声誉风险纳入风险管理的流程中，并在内部资本充足和流动性预案中适当覆盖声誉风险。银行形象是当公众听到银行名称或看到银行标志时的心理形象，银行声誉是关于银行属性的价值判断。银行声誉是通过长时间的沟通才能塑造起来。做好危机公关，处理好客户投诉，是我们日常工作中要严防警惕的部分。02合规的概念什么是合规，违规根源分析合规风险管理相一致合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致；处罚与制裁合规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险；风险管理合规风险管理是指商业银行通过各种制度安排、管理活动以规避合规风险，是商业银行一项核心的风险管理活动合规风险管理包含三个概念：违规根源分析有些违规行为主观上是善意的，是从集体利益角度出发的，但客观上是违反了制度要求，产生了不良影响，埋下了风险隐患，甚至造成了比较大的损失。主要是按照领导违规要求、上级机构违规指示办理业务。这种违规行为发生范围比较广，尤其是在基层机构更为突出。主要是对监管规定，规章制度不理解、不熟悉造成的违规。许多银行员工，尤其是年轻的员工在办理业务前既不熟练掌握制度，也没有任何业务经验，在办理业务时，不按章操作，只按照自己的理解“想当然”地处理业务，从而产生违规行为、甚至在违规后，都不能意识到自己已经违规了。“善意的违规”“被动的违规”“无知的违规”03典型案例合规的应用与案例042021合规工作要点工作要求与安排具体合规要点（部分）支局长每旬对网点现金及凭证等重要物品进行全面清点每周组织一次网点合规自查每月组织网点进行反洗钱、反假币、人民币收付、警示教育、业务学习综柜每日营业前检查网点理财区、办公室是否有禁止性资料综柜每日ATM机进行测试，一日三巡，其中两次分别为营业前一次，配钞后一次。综柜每日随机调阅理财经理不少于三个销售时段的监控并进行记录。金融柜员在柜面做好风险识别，对客户的身份信息以及存单、存折进行验视合规管理目标

对于检查发现的违规问题进行剖析指正，对于重复出现的问题，加重对违规人员的考核力度，并要求相关违规人员“现身说法”，带着问题讲合规，讲教训，督促员工合规办理。02

要求网点加强合规宣讲，对于新进员工，要求网点综柜重点宣讲，力求做到从第一天起就坚守合规底线。要求网点每日学习一点合规小知识，让合规融入经营，合规成为日常。01合规根本上还是以人为本，只有让员工从思想上认同合规管理的必要性，变被动为主动，合规管理才能稳步长远发展

定期进行合规教育，要求网点每周一次合规自查，每月召开一次合规总结整