证券从业-金融市场基础知识-第一节证券投资基金概述

证券从业-金融市场基础知识-第一节证券投资基金概述1.【单选题】基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是指（  ）。A.主动型基金B.（江南博哥）封闭式基金C.被动指数基金D.开放式基金正确答案：B参考解析：【封闭式基金】是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。2.【单选题】货币市场基金的投资对象一般在（  ）年以内。A.0．5B.1C.1．5D.2正确答案：B参考解析：货币市场基金投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。3.【单选题】投资者在申购ETF时，使用的是（  ）换取ETF份额。A.其他基金份额B.一篮子股票或债券C.股票和债券D.现金正确答案：B参考解析：ETF最大的特点是【实物申购、赎回机制】，即它的申购是用【一篮子股票或债券】换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票或债券而不是现金。4.【单选题】证券投资基金按照基金的组织形式可划分为()和()。A.封闭式基金；开放式基金B.契约型基金；公司型基金C.股权投资基金；风险投资基金D.主动型基金；被动型基金正确答案：B参考解析：证券投资基金按【基金的组织形式】划分，可分为【契约型基金】和【公司型基金】。5.【单选题】按基金运作方式划分，可将证券投资基金分为（）。A.封闭式基金；开放式基金B.契约型基金；公司型基金C.股权投资基金；风险投资基金D.主动型基金；被动型基金正确答案：A参考解析：A选项正确，按基金运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金。契约型基金和公司型基金是按基金的组织形式划分；主动型基金和被动型基金是按基金的投资理念划分；股权投资基金和创业投资基金(风险投资基金)是属于常见的另类投资基金。6.【单选题】根据募集方式的不同，可将投资基金分为()与()两大类。A.契约型基金；公司型基金B.封闭式基金；开放式基金C.公募基金；私募基金D.主动型基金；被动型基金正确答案：C参考解析：选项A，按基金的组织形式划分，可分为契约型基金和公司型基金；选项B，按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型；选项C，根据募集方式的不同，可将投资基金分为公募基金与私募基金两大类;选项D，按基金的投资理念划分，可分为主动型基金和被动型基金。7.【单选题】养老目标基金应当采用（）形式或中国证监会认可的其他形式运作。A.基金中基金B.ETF基金C.LOF基金D.QDII基金正确答案：A参考解析：养老目标基金应当采用【基金中基金】形式或中国证监会认可的其他形式运作。8.【单选题】以下关于MOM产品说法错误的是（）。A.部分或全部资产委托给两个或两个以上符合条件的第三方资产管理机构(即投资顾问)提供投资建议服务B.资产划分成两个或两个以上资产单元，每一个资产单元单独开立证券期货账户C.MOM产品可以通过公开募集方式或者非公开募集方式设立D.MOM产品管理人依法应承担的责任因委托而免除正确答案：D参考解析：MOM产品是指证券期货经营机构(即管理人)管理的同时符合以下两方面特征的公募基金或者私募资管产品：一是部分或全部资产委托给两个或两个以上符合条件的第三方资产管理机构(即投资顾问)提供投资建议服务;二是资产划分成两个或两个以上资产单元，每一个资产单元单独开立证券期货账户。管理人依法应承担的责任【不因】委托而免除。9.【单选题】1992年11月人民银行批准设立的我国国内第一家（）——淄博乡镇企业投资基金。A.公司型封闭式基金B.合伙型封闭式基金C.公司型开放式基金D.合伙型开放式基金正确答案：A参考解析：1992年11月人民银行批准设立国内第一家【公司型封闭式基金】是淄博乡镇企业投资基金。10.【单选题】我国国内最早的封闭式基金是（）。A.天骥基金B.淄博乡镇企业投资基金C.基金开元D.基金开泰正确答案：A参考解析：1992年6月，深圳市率先设立了国内最早的封闭式基金一一【天骥基金】。21.【多选题】以下属于证券投资基金特点的有（  ）。A.集合理财，专业管理B.组合投资，分散风险C.利益共享，风险共担D.独立托管，保障安全正确答案：A,B,C,D参考解析：证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。22.【多选题】股票基金的投资目标侧重于追求()。A.公司控股权B.长期资本增值C.资本利得D.优先认股权正确答案：B,C参考解析：考点：股票基金是指以股票为主要投资对象的证券投资基金，其投资目标侧重于【追求资本利得】和【长期资本增值】，比较适合长期投资。

23.【多选题】混合基金是指同时投资于股票与债券的基金，该类基金由于资产配置比例不同，分为（）等。A.偏股型基金B.偏债型基金C.股债平衡型基金D.灵活配置型基金正确答案：A,B,C,D参考解析：混合基金是指同时投资于股票与债券的基金，该类基金由于资产配置比例不同，分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。24.【多选题】以下()是契约型基金与公司型基金的区别。A.期限不同B.资金的性质不同C.投资者的地位不同D.基金的营运依据不同正确答案：B,C,D参考解析：契约型基金与公司型基金的区别：一是【资金的性质不同】；二是【投资者的地位不同】；三是【基金的营运依据不同】。25.【多选题】按照基金的投资标的划分，可将证券投资基金分为()等。A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金正确答案：A,B,C,D参考解析：按基金的【投资标的】划分，可分为【股票基金】、【债券基金】、【混合基金】、【货币市场基金】等。26.【多选题】证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于()。A.反映的经济关系不同B.筹集资金的投向不同C.收益风险水平不同D.发行方式不同正确答案：A,B,C参考解析：证券投资基金与股票、债券的区别：1．反映的经济关系不同股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。2．筹集资金的投向不同股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。3．收益风险水平不同股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。27.【多选题】以下关于公募基金的说法正确的有()。A.公募基金投资金额要求高B.公募基金面向社会公众发售C.公募基金的募集对象不固定D.公募基金适合中小投资者参与正确答案：B,C,D参考解析：公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，【基金募集对象不固定】。基金份额的【投资金额要求较低】，【适合中小投资者参与】。公募基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。28.【多选题】根据中国证监会的规定，QDII基金投资目的地为与中国证监会签署了双边监管合作谅解备忘录的国家或地区，投资工具为（）。A.股票B.基金C.债券D.不动产正确答案：A,B,C参考解析：根据中国证监会的规定，QDII基金投资目的地为与中国证监会签署了双边监管合作谅解备忘录的国家或地区，投资工具为【股票、基金、债券、金融衍生品】等。29.【多选题】证券投资基金在我国的发展历经了（）。A.早期探索阶段B.规范发展阶段C.创新发展阶段D.稳步发展阶段正确答案：A,B,C,D参考解析：证券投资基金在我国的发展可分为四个阶段：（1）早期探索阶段（1990~1997年）（2）规范发展阶段（1998~2003年）（3）创新发展阶段（2004~2012年）（4）稳步发展阶段（2013年至今）30.【多选题】关于我国证券投资基金的发展状况下列说法正确的有（）。A.2022年5月，中国证监会发布《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》B.2012年12月，修订后的《证券投资基金法》颁布并于2013年6月1日正式实施C.2000年中国证监会发布《开放式证券投资基金试点办法》D.2015年7月，内地与香港开启基金互认正确答案：A,B,C,D参考解析：A选项正确，2022年5月，中国证监会发布《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》)，于2022年6月20日正式实施。B选项正确，2012年12月，修订后的《证券投资基金法》颁布并于2013年6月1日正式实施。C选项正确，2000年10月8日，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。D选项正确，2015年7月，中国内地与香港地区开启基金互认。31.【多选题】在我国证券投资基金的创新发展阶段，创新的基金品种有()。A.LOF基金B.ETF基金C.分级基金D.QDII基金正确答案：A,B,C,D参考解析：我国证券投资基金的创新发展阶段，基金产品创新层出不穷，先后出现了：【上市开放式基金（LOF）】（2004年10月）【ETF基金】（2004年12月）【分级基金】（2007年7月）【QDII基金】（2007年9月）等主要基金创新品种。32.【多选题】修订后的《证券投资基金法》颁布并于2013年6月1日正式实施，在（）方面实现了重大突破。A.不再监管私募基金B.放开机构准入，允许券商、保险、私募等资产管理机构发行公募基金C.降低基金公司股东门槛D.放宽基金投资范围等正确答案：B,C,D参考解析：2012年12月，修订后的《证券投资基金法》颁布并于2013年6月1日正式实施。新《证券投资基金法》在许多方面实现了重大突破，如：【将私募基金纳入监管】;放开机构准入，允许券商、保险、私募等资产管理机构发行公募基金;降低基金公司股东门槛;放宽基金投资范围等。42.【判断题】基金一般反映的是债权债务关系。A.对B.错正确答案：错参考解析：股票反映的是所有权关系；债券反映的是债权债务关系；而基金反映的则是信托关系。43.【判断题】封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年。A.对B.错正确答案：对参考解析：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。44.【判断题】按基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为主动型基金和被动型基金。A.对B.错正确答案：对参考解析：按基金的【投资理念划分】，可分为【主动型】基金和【被动型】基金。45.【判断题】根据我国相关法规的规定，养老目标基金是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的，鼓励投资人长期持有，采用成熟的资产配置策略，合理控制投资组合波动风险的私募证券投资基金。A.对B.错正确答案：