2024年个人理财顾问合同3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年个人理财顾问合同本合同目录一览1.合同双方的基本信息1.1合同双方的全称及简称1.2合同双方的法定地址及联系方式1.3合同双方的法定代表人或授权代表2.合同的签订时间及地点3.合同的生效条件及生效日期4.合同期限4.1合同的起始日期4.2合同的终止日期4.3合同的续签条件5.理财顾问的职责与义务5.1理财顾问的服务内容5.2理财顾问的专业要求5.3理财顾问的保密义务5.4理财顾问的违规责任6.客户的权益与义务6.1客户的权益保障6.2客户的配合义务6.3客户的违约责任7.服务费用及支付方式7.1服务费用的计算方法7.2服务费用的支付方式7.3服务费用的支付时间8.风险提示与免责条款8.1风险提示8.2免责条款9.合同的变更与解除9.1合同变更的条件9.2合同解除的条件9.3合同变更及解除的程序10.争议解决方式10.1争议解决的方式10.2争议解决的时效10.3争议解决的地点11.合同的附件11.1附件一：理财顾问服务协议11.2附件二：风险提示书11.3附件三：其他相关文件12.合同的解除与终止12.1合同解除的条件12.2合同终止的条件12.3合同解除及终止的程序13.合同的终止后的后续事宜13.1理财顾问的后续服务13.2客户的后续权益13.3合同终止后的其他事项14.其他约定事项14.1合同的适用法律14.2合同的管辖法院14.3合同的附件效力第一部分：合同如下：第一条合同双方的基本信息1.1合同双方的全称分别为：甲方（个人理财顾问）和乙方（客户）。1.2合同双方的简称分别为：甲方（理财顾问）和乙方（客户）。1.3合同双方的法定地址如下：甲方：[理财顾问法定地址]乙方：[客户法定地址]1.4合同双方的联系方式如下：甲方联系电话：[理财顾问联系电话]乙方联系电话：[客户联系电话]1.5合同双方的法定代表人或授权代表如下：甲方法定代表人/授权代表：[姓名]乙方法定代表人/授权代表：[姓名]第二条合同的签订时间及地点2.1本合同签订时间为：2024年[具体日期]。2.2本合同签订地点为：[签订地点]。第三条合同的生效条件及生效日期3.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。3.2本合同生效日期为：2024年[具体日期]。第四条合同期限4.1本合同期限为：自2024年[具体起始日期]至2024年[具体终止日期]。4.2合同期满后，如双方无异议，可自动续签。第五条理财顾问的职责与义务5.1理财顾问的服务内容：5.1.1提供个性化的理财咨询服务；5.1.2分析客户的财务状况，制定理财计划；5.1.3协助客户实现理财目标；5.1.4定期向客户报告理财进展情况。5.2理财顾问的专业要求：5.2.1持有相关理财顾问资格证书；5.2.2具备扎实的金融知识和丰富的理财经验。5.3理财顾问的保密义务：5.3.1对客户的财务状况和隐私信息保密；5.3.2未经客户同意，不得向第三方透露客户信息。5.4理财顾问的违规责任：5.4.1如理财顾问违反保密义务，乙方有权解除合同，并要求赔偿损失。第六条客户的权益与义务6.1客户的权益保障：6.1.1享有理财顾问提供的专业理财服务；6.1.2对理财顾问的服务质量和效果享有评价权；6.1.3对理财顾问的违规行为有权投诉。6.2客户的配合义务：6.2.1按时提供真实、完整的财务信息；6.2.2配合理财顾问制定和实施理财计划；6.2.3按约定支付服务费用。6.3客户的违约责任：6.3.1如客户未按时支付服务费用，乙方有权解除合同，并要求赔偿损失；6.3.2如客户提供虚假信息，乙方有权解除合同，并要求赔偿损失。第七条服务费用及支付方式7.1服务费用的计算方法：7.1.1服务费用根据客户的具体需求和理财顾问的服务内容确定；7.1.2服务费用按月或按年收取。7.2服务费用的支付方式：7.2.1客户应于每月/每年[具体日期]前支付当月/年度的服务费用；7.2.2支付方式为银行转账或现金支付。7.3服务费用的支付时间：7.3.1首次支付时间为合同生效之日起；7.3.2之后的支付时间按上述约定的日期执行。第八条风险提示与免责条款8.1风险提示：8.1.1理财服务涉及市场风险，包括但不限于利率、汇率、股价波动等；8.1.2客户的财务状况和风险承受能力将影响理财效果；8.1.3理财顾问提供的服务不构成对任何投资产品的推荐。8.2免责条款：8.2.1乙方应对自己的投资决策负责，甲方不对投资结果承担任何责任；8.2.2如因不可抗力导致合同无法履行，双方互不承担责任；8.2.3本合同内容如有未尽事宜，按相关法律法规处理。第九条合同的变更与解除9.1合同变更的条件：9.1.1双方协商一致，可对合同内容进行变更；9.1.2变更内容不得违反法律法规，不得损害对方合法权益。9.2合同解除的条件：9.2.1合同期满，双方无续约意愿；9.2.2任何一方违约，另一方有权解除合同；9.2.3出现不可抗力因素，导致合同无法履行。9.3合同变更及解除的程序：9.3.1变更或解除合同需书面通知对方；9.3.2变更或解除合同自通知到达对方之日起生效。第十条争议解决方式10.1争议解决的方式：10.1.1双方应友好协商解决合同争议；10.1.2协商不成的，任何一方可向合同签订地人民法院提起诉讼。10.2争议解决的时效：10.2.1争议发生后，双方应在[具体期限]内协商解决；10.2.2超过时效的争议，甲方或乙方有权向法院提起诉讼。10.3争议解决的地点：10.3.1争议解决的地点为合同签订地。第十一条合同的附件11.1附件一：理财顾问服务协议11.2附件二：风险提示书11.3附件三：其他相关文件第十二条合同的解除与终止12.1合同解除的条件：12.1.1双方协商一致解除合同；12.1.2出现合同约定解除合同的情形。12.2合同终止的条件：12.2.1合同期满，双方无续约意愿；12.2.2合同解除后，视为合同终止。12.3合同解除及终止的程序：12.3.1解除或终止合同需书面通知对方；12.3.2解除或终止合同自通知到达对方之日起生效。第十三条合同的终止后的后续事宜13.1理财顾问的后续服务：13.1.2乙方有权要求理财顾问提供合同终止后的理财建议。13.2客户的后续权益：13.2.1合同终止后，客户的合法权益不受影响；13.2.2客户有权要求返还已支付的服务费用。13.3合同终止后的其他事项：13.3.1双方应妥善处理合同终止后的财务结算；13.3.2合同终止后，双方应遵守保密义务。第十四条其他约定事项14.1合同的适用法律：14.1.1本合同适用中华人民共和国法律。14.2合同的管辖法院：14.2.1本合同争议的管辖法院为合同签订地人民法院。14.3合同的附件效力：14.3.1本合同附件为本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方的定义与范围1.1第三方是指在合同履行过程中，由甲乙双方同意介入合同关系中的独立第三方。1.2第三方包括但不限于中介方、评估机构、法律顾问、审计机构等。2.第三方的介入条件2.1第三方的介入需经甲乙双方书面同意，并明确介入的具体事项和范围。2.2第三方的介入不得违反法律法规和本合同的规定。3.第三方的责任与义务3.1第三方应遵守甲乙双方约定的介入条件和范围，履行相应的职责和义务。3.2第三方应保证其提供的服务或意见的真实性、准确性和合法性。3.3第三方在介入过程中，应保守甲乙双方的商业秘密和隐私信息。4.第三方的责任限额4.1第三方的责任限额由甲乙双方在合同中约定，具体包括：4.1.1第三方因提供服务或意见导致合同无法履行时的赔偿责任；4.1.2第三方因违反保密义务造成甲乙双方损失的赔偿责任；4.1.3第三方因自身过错导致合同无法履行时的赔偿责任。4.2第三方的责任限额应根据第三方提供的服务性质、风险程度和合同金额等因素确定。5.第三方与其他各方的责任划分5.1第三方与甲方之间的责任划分：5.1.1第三方应按照合同约定向甲方提供服务，并承担相应的责任；5.1.2甲方对第三方的服务不满意时，有权要求第三方改正或终止服务。5.2第三方与乙方之间的责任划分：5.2.1第三方应按照合同约定向乙方提供服务，并承担相应的责任；5.2.2乙方对第三方的服务不满意时，有权要求第三方改正或终止服务。5.3第三方与甲乙双方之间的责任划分：5.3.1第三方在介入过程中，若因自身过错导致甲乙双方权益受损，应承担相应的赔偿责任；5.3.2甲乙双方应就第三方的责任承担协商一致，协商不成的，可依法向人民法院提起诉讼。6.第三方的介入程序6.1第三方的介入需经甲乙双方书面同意，并签订相应的协议；6.2第三方介入后，应向甲乙双方提供相关资质证明和服务内容；6.3第三方在介入过程中，应定期向甲乙双方报告工作进展和成果。7.第三方的退出机制7.1第三方在合同履行期间，如因自身原因或甲乙双方协商一致，可退出合同关系；7.2第三方退出后，应妥善处理相关事务，确保合同履行的连续性和稳定性。8.第三方的争议解决8.1第三方在介入过程中产生的争议，应由甲乙双方协商解决；8.2协商不成的，可依法向合同签订地人民法院提起诉讼。9.本合同的修订9.1本合同如有涉及第三方介入的条款，甲乙双方可根据实际情况进行修订；9.2修订后的条款应经甲乙双方书面同意，并作为本合同的附件。10.本合同的生效与解释10.1本合同修订条款自双方签字（或盖章）之日起生效；10.2本合同修订条款的效力与本合同其他条款具有同等法律效力；10.3本合同修订条款的解释权归甲乙双方共同享有。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.理财顾问服务协议详细要求和说明：详细列明理财顾问的服务内容、服务期限、服务费用、支付方式、保密条款、争议解决方式等。2.风险提示书详细要求和说明：详细说明理财服务可能存在的风险，包括市场风险、操作风险、流动性风险等，并提醒客户在作出投资决策前充分了解和评估风险。3.第三方介入协议详细要求和说明：详细列明第三方介入的原因、介入范围、介入条件、责任限额、退出机制、争议解决方式等。4.客户财务信息授权书详细要求和说明：授权理财顾问获取和查询客户的财务信息，并确保信息保密。5.财务报表及凭证详细要求和说明：提供客户财务状况的相关报表和凭证，包括但不限于资产负债表、利润表、现金流量表等。6.投资建议书详细要求和说明：根据客户的具体情况和需求，提供个性化的投资建议书。7.合同解除及终止通知详细要求和说明：明确合同解除或终止的条件、程序和通知方式。8.争议解决协议详细要求和说明：约定争议解决的方式、时效、地点等。9.其他相关文件详细要求和说明：包括但不限于合同签订地证明、甲乙双方身份证明、授权代表证明等。说明二：违约行为及责任认定：1.理财顾问的违约行为及责任认定：违约行为：未按约定提供服务、泄露客户信息、提供虚假或误导性建议、未按约定支付费用等。责任认定：根据合同约定，理财顾问应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。示例：若理财顾问未按约定提供个性化理财咨询服务，导致客户损失，理财顾问应赔偿客户损失并支付相应违约金。2.客户的违约行为及责任认定：违约行为：未按约定支付费用、提供虚假信息、违反保密义务、擅自变更投资计划等。责任认定：根据合同约定，客户应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。3.第三方的违约行为及责任认定：违约行为：未按约定提供或保证服务质量、泄露客户信息、违反保密义务等。责任认定：根据合同约定，第三方应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。示例：若第三方在提供评估服务过程中泄露客户信息，第三方应赔偿客户损失并支付相应违约金。4.合同解除或终止的违约责任认定：违约行为：未按约定履行合同解除或终止程序、擅自解除或终止合同等。责任认定：根据合同约定，违约方应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。示例：若一方未按约定履行合同解除程序，导致对方遭受损失，违约方应赔偿对方损失并支付相应违约金。全文完。2024年个人理财顾问合同1本合同目录一览1.合同双方基本信息1.1双方名称及全称1.2双方联系方式1.3双方法定代表人或授权代表2.服务内容与范围2.1理财顾问服务内容2.2服务期限2.3服务区域3.服务费用及支付方式3.1服务费用标准3.2支付时间3.3支付方式4.服务期限及终止4.1服务期限4.2服务终止条件4.3服务终止后的处理5.保密条款5.1保密信息范围5.2保密义务5.3违约责任6.法律责任与争议解决6.1违约责任6.2争议解决方式6.3争议解决地点7.合同的生效、变更与解除7.1合同生效条件7.2合同变更7.3合同解除8.违约责任8.1违约情形8.2违约责任承担8.3违约赔偿9.不可抗力9.1不可抗力事件范围9.2不可抗力事件的处理10.合同附件10.1附件一：服务协议10.2附件二：客户资料保密协议11.合同签署11.1签署方式11.2签署日期12.合同解除与终止12.1合同解除条件12.2合同终止条件13.合同附件清单13.1附件一：服务协议13.2附件二：客户资料保密协议14.其他约定事项14.1通知方式14.2通知地址14.3合同文本份数第一部分：合同如下：1.合同双方基本信息1.1双方名称及全称1.1.1服务方名称：___________1.1.2服务方全称：___________1.1.3客户方名称：___________1.1.4客户方全称：___________1.2双方联系方式1.2.1服务方联系方式：1.2.1.1联系电话：___________1.2.1.2电子邮箱：___________1.2.1.3通讯地址：___________1.2.2客户方联系方式：1.2.2.1联系电话：___________1.2.2.2电子邮箱：___________1.2.2.3通讯地址：___________1.3双方法定代表人或授权代表1.3.1服务方法定代表人或授权代表：___________1.3.2客户方法定代表人或授权代表：___________2.服务内容与范围2.1理财顾问服务内容2.1.1提供财务状况评估2.1.2制定理财规划方案2.1.3定期提供投资建议2.1.4监督执行理财计划2.2服务期限2.2.1服务期限：自___________至___________2.3服务区域2.3.1服务范围：全国范围内3.服务费用及支付方式3.1服务费用标准3.1.1服务费用：人民币___________元3.2支付时间3.2.1首次支付：自合同签订之日起___________日内3.2.2期间支付：每个___________支付一次3.3支付方式3.3.1通过银行转账支付3.3.2转账账户信息：3.3.2.1账户名称：___________3.3.2.2开户银行：___________3.3.2.3银行账号：___________4.服务期限及终止4.1服务期限4.1.1本合同服务期限为___________个月4.2服务终止条件4.2.1双方协商一致4.2.2客户方未按时支付服务费用4.2.3服务方未履行合同义务4.3服务终止后的处理4.3.2双方应结清所有未支付的费用5.保密条款5.1保密信息范围5.1.1双方在履行本合同时知悉的任何商业秘密、技术秘密、客户信息等5.2保密义务5.2.1双方对本合同项下的保密信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露5.3违约责任5.3.1如一方违反保密义务，导致对方遭受损失的，应承担相应的法律责任6.法律责任与争议解决6.1违约责任6.1.1如一方违反本合同约定，导致对方遭受损失的，应承担相应的法律责任6.2争议解决方式6.2.1双方应友好协商解决争议6.2.2如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼6.3争议解决地点6.3.1合同签订地：___________7.合同的生效、变更与解除7.1合同生效条件7.1.1双方签署本合同并经法定代表人或授权代表签字盖章7.2合同变更7.2.1合同的任何变更需经双方书面同意7.3合同解除7.3.1如出现本合同约定的终止条件，合同自动解除7.3.2如双方协商一致，可解除本合同8.违约责任8.1违约情形8.1.1客户方未按约定支付服务费用8.1.2服务方未按约定提供理财顾问服务8.1.3服务方泄露客户保密信息8.1.4双方协商一致解除合同但未按约定履行8.2违约责任承担8.2.1客户方未按时支付服务费用的，应向服务方支付滞纳金，滞纳金按每日万分之五计算8.2.2服务方未按约定提供服务的，应向客户方退还已收取的服务费用，并支付相应的违约金8.2.3服务方泄露客户保密信息的，应承担相应的法律责任，包括但不限于赔偿客户损失8.3违约赔偿8.3.1因违约造成的直接经济损失，由违约方承担8.3.2因违约造成的间接经济损失，由违约方承担，但以实际损失为限9.不可抗力9.1不可抗力事件范围9.1.1自然灾害，如地震、洪水、台风等9.1.2社会事件，如战争、罢工、政府行为等9.2不可抗力事件的处理9.2.1发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方9.2.2不可抗力事件持续期间，双方应暂停履行合同义务9.2.3不可抗力事件解除后，双方应尽快恢复履行合同义务10.合同附件10.1附件一：服务协议10.1.1服务协议内容10.1.2服务协议签署日期10.2附件二：客户资料保密协议10.2.1保密协议内容10.2.2保密协议签署日期11.合同签署11.1签署方式11.1.1本合同一式两份，双方各执一份11.1.2双方签署时，法定代表人或授权代表应亲自签署11.2签署日期11.2.1合同签署日期：___________12.合同解除与终止12.1合同解除条件12.1.1双方协商一致12.1.2出现本合同约定的违约情形12.1.3出现不可抗力事件12.2合同终止条件12.2.1服务期限届满12.2.2双方协商一致解除合同12.2.3出现本合同约定的其他终止条件13.合同附件清单13.1附件一：服务协议13.2附件二：客户资料保密协议14.其他约定事项14.1通知方式14.1.1双方通知应以书面形式进行14.1.2通知送达方式：邮寄、电子邮件、传真等14.2通知地址14.2.1服务方通知地址：___________14.2.2客户方通知地址：___________14.3合同文本份数14.3.1本合同一式两份，双方各执一份第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方概念15.1.1第三方是指在甲乙双方合同关系之外，因履行合同需要而介入的任何个人、组织或机构。15.2第三方介入的情形15.2.1第三方介入的情形包括但不限于：中介服务、技术支持、专业咨询、法律顾问、审计评估等。15.3第三方责任15.3.1第三方介入合同的，其责任应由第三方自行承担，除非本合同另有约定。15.4第三方权利15.4.1第三方有权根据本合同的约定和自身的专业能力，独立行使权利和履行义务。15.5第三方与其他方的划分15.5.1第三方与甲乙双方的关系为独立合同关系，第三方不承担甲乙双方合同项下的任何责任。15.5.2第三方在履行合同过程中，应遵守甲乙双方的要求和本合同的约定。16.甲乙双方额外条款16.1第三方介入前的通知16.1.1甲乙双方在决定引入第三方前，应书面通知对方，并征得对方的同意。16.2第三方资质要求16.2.1甲乙双方有权要求第三方提供相应的资质证明文件，以确保其具备履行合同的能力。16.3第三方合同签订16.3.1甲乙双方应与第三方签订相应的合作协议或服务合同，明确双方的权利和义务。16.4第三方责任限额16.4.1第三方责任限额由甲乙双方在合作协议或服务合同中约定，但不得低于本合同约定的责任限额。17.第三方责任限额的明确17.1第三方责任限额的确定17.1.1第三方责任限额应根据第三方的资质、服务内容、行业标准和甲乙双方协商的结果确定。17.2第三方责任限额的调整17.2.1如第三方责任限额低于本合同约定的责任限额，甲乙双方应协商一致进行调整。17.3第三方责任限额的执行17.3.1如第三方在履行合同过程中发生违约行为，甲乙双方应按照合作协议或服务合同中约定的第三方责任限额进行赔偿。17.4第三方责任限额的争议解决17.4.1如甲乙双方对第三方责任限额存在争议，应按照本合同约定的争议解决方式处理。18.第三方介入的合同终止18.1第三方介入合同的终止18.1.1如第三方介入的合同因任何原因终止，甲乙双方应按照本合同的约定继续履行各自的权利和义务。18.2第三方介入合同终止后的责任18.2.1第三方介入合同终止后，第三方应向甲乙双方提供终止合同的书面报告，并承担相应的责任。18.3第三方介入合同终止后的责任追溯18.3.1如第三方介入合同终止前存在违约行为，甲乙双方有权追溯其责任，并要求第三方承担相应的赔偿。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：服务协议详细要求：服务协议应详细列明服务内容、服务期限、服务费用、双方权利义务、违约责任等条款。说明：服务协议是本合同的重要组成部分，是甲乙双方履行合同的基础文件。2.附件二：客户资料保密协议详细要求：保密协议应明确保密信息的范围、保密义务、违约责任等内容。说明：保密协议用于保护客户资料不被泄露，确保客户信息安全。3.附件三：第三方合作协议详细要求：合作协议应详细列明第三方介入的原因、服务内容、费用、权利义务、违约责任等条款。说明：合作协议是第三方介入合同履行的基础文件，明确了第三方在合同中的角色和责任。4.附件四：第三方资质证明文件详细要求：资质证明文件应包括第三方营业执照、专业资格证书、相关行业许可证等。说明：资质证明文件用于证明第三方具备履行合同的能力和资质。5.附件五：客户财务状况评估报告详细要求：评估报告应详细分析客户的财务状况，包括收入、支出、资产、负债等。说明：评估报告是制定理财规划方案的重要依据。6.附件六：理财规划方案详细要求：理财规划方案应包括投资建议、风险提示、预期收益等。说明：理财规划方案是指导客户进行理财投资的重要文件。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为客户方未按约定支付服务费用服务方未按约定提供理财顾问服务服务方泄露客户保密信息第三方未按合作协议履行义务双方协商一致解除合同但未按约定履行2.责任认定标准客户方未支付服务费用：按每日万分之五支付滞纳金，并退还已收取的服务费用。服务方未提供服务：退还已收取的服务费用，并支付相应的违约金。服务方泄露客户信息：承担相应的法律责任，包括赔偿客户损失。第三方未履行协议：按照合作协议约定的责任限额进行赔偿。双方未按约定履行合同：承担相应的违约责任。3.示例说明示例一：客户未按时支付服务费用，服务方有权要求客户支付滞纳金，并退还已收取的服务费用。示例二：服务方未按约定提供投资建议，客户有权要求服务方退还已收取的服务费用，并支付相应的违约金。示例三：服务方泄露客户信息，导致客户遭受损失，服务方应承担相应的法律责任，包括赔偿客户损失。全文完。2024年个人理财顾问合同2本合同目录一览1.合同双方基本信息1.1甲方基本信息1.2乙方基本信息2.合同目的3.理财顾问服务内容3.1理财咨询3.2投资规划3.3风险评估3.4投资组合管理3.5定期跟踪与调整4.服务期限4.1合同起始日期4.2合同结束日期5.服务费用及支付方式5.1服务费用总额5.2费用支付方式5.3费用支付时间6.保密条款6.1保密信息范围6.2保密期限6.3违约责任7.信息披露7.1甲方提供信息7.2乙方提供信息7.3信息使用范围8.合同解除与终止8.1合同解除条件8.2合同终止条件8.3合同解除或终止后的处理9.争议解决9.1争议解决方式9.2争议解决机构9.3争议解决费用10.合同生效及变更10.1合同生效条件10.2合同变更程序11.其他约定事项11.1不可抗力条款11.2通知送达方式11.3合同附件12.合同附件12.1理财顾问服务协议12.2投资组合方案12.3甲方财务状况评估报告13.合同签署13.1甲方签字13.2乙方签字14.合同份数及保管14.1合同份数14.2合同保管责任第一部分：合同如下：1.合同双方基本信息1.1甲方基本信息名称：____________________地址：____________________联系电话：________________电子邮箱：________________1.2乙方基本信息名称：____________________地址：____________________联系电话：________________电子邮箱：________________2.合同目的本合同旨在明确甲方委托乙方作为个人理财顾问，为甲方提供专业的理财咨询服务，帮助甲方实现资产增值和理财目标。3.理财顾问服务内容3.1理财咨询（1）分析甲方财务状况，包括但不限于收入、支出、资产负债情况等；（2）评估甲方投资风险承受能力；（3）制定个性化理财方案；（4）提供投资产品推荐；（5）解答甲方在理财过程中的疑问。3.2投资规划（1）根据甲方理财目标和风险承受能力，制定合理的投资组合；（2）定期调整投资组合，以适应市场变化和甲方财务状况的变化；（3）监控投资组合的收益和风险，确保投资组合符合甲方预期。3.3风险评估乙方将对甲方投资组合的风险进行全面评估，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等，并向甲方提供风险评估报告。3.4投资组合管理（1）根据市场变化和甲方需求，调整投资组合结构；（2）监控投资组合的收益和风险，确保投资组合符合甲方预期；（3）提供投资组合业绩分析报告。3.5定期跟踪与调整乙方将对甲方投资组合进行定期跟踪，并根据市场变化和甲方需求，及时调整投资组合，以保持投资组合的合理性和有效性。4.服务期限4.1合同起始日期：____年____月____日4.2合同结束日期：____年____月____日5.服务费用及支付方式5.1服务费用总额：____元5.2费用支付方式：按月支付，每月____日支付当月费用。5.3费用支付时间：自合同生效之日起，每月支付一次服务费用。6.保密条款6.1保密信息范围本合同项下，双方提供的所有涉及财务状况、投资策略、商业秘密等信息均属于保密信息。6.2保密期限双方对本合同项下保密信息负有保密义务，自本合同签订之日起至合同终止后____年内。6.3违约责任任何一方违反保密义务，泄露对方保密信息的，应承担相应的法律责任，并赔偿对方因此遭受的损失。7.信息披露7.1甲方提供信息甲方应向乙方提供真实、准确、完整的财务状况和投资需求等信息。7.2乙方提供信息乙方应向甲方提供真实、准确、有效的理财咨询、投资规划和风险评估等信息。7.3信息使用范围双方对本合同项下提供的信息仅用于本合同约定的目的，不得用于其他任何目的。8.合同解除与终止8.1合同解除条件（1）任何一方违反合同约定，经另一方书面通知后，未在____日内纠正的；（2）发生不可抗力事件，导致合同无法继续履行的；（3）一方丧失民事行为能力或被宣告破产；（4）双方协商一致解除合同。8.2合同终止条件（1）合同期限届满，双方无续约意愿的；（2）合同解除后的合理期限内，合同未能恢复履行的；（3）一方宣布合同终止。8.3合同解除或终止后的处理（1）合同解除或终止后，乙方应将甲方剩余的理财服务费用退还甲方；（2）双方应妥善处理合同终止后的投资组合事宜，包括但不限于投资产品的处置、收益分配等；（3）合同解除或终止后，双方应相互退还对方提供的保密信息。9.争议解决9.1争议解决方式双方应友好协商解决合同履行过程中的争议。协商不成的，提交____仲裁委员会仲裁。9.2争议解决机构双方同意将争议提交至____仲裁委员会仲裁。9.3争议解决费用仲裁费用由败诉方承担，双方另有约定的除外。10.合同生效及变更10.1合同生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。10.2合同变更程序任何一方要求变更合同内容，应书面通知对方，经双方协商一致后，签署书面变更协议，变更后的协议与本合同具有同等法律效力。11.其他约定事项11.1不可抗力条款本合同所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。11.2通知送达方式双方之间的通知，应以书面形式发送至对方指定的地址，自发送之日起____个工作日后视为送达。11.3合同附件本合同附件如下：（1）理财顾问服务协议；（2）投资组合方案；（3）甲方财务状况评估报告。12.合同签署12.1甲方签字：________________12.2乙方签字：________________13.合同份数及保管13.1合同份数：本合同一式____份，甲乙双方各执____份。13.2合同保管责任本合同由甲乙双方各自妥善保管，任何一方不得擅自涂改、伪造、转让或销毁。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方概念界定1.1第三方是指在本合同履行过程中，为甲乙双方提供专业服务、咨询、中介或其他辅助作用的独立第三方机构或个人。1.2第三方不包括甲乙双方及其关联方。2.第三方介入的适用范围（1）需要进行专业评估或鉴定的；（2）需要提供专业咨询意见的；（3）需要进行资产清算、处置或转让的；（4）需要进行合同履行过程中的其他辅助工作。3.第三方介入的程序3.1甲方或乙方提出第三方介入的需求，经双方协商一致后，签署书面协议，明确第三方介入的范围、职责和权利。3.2乙方根据甲乙双方的需求，选择合适的第三方，并将第三方的基本信息报甲方备案。3.3甲方对乙方选择的第三方进行审核，审核通过后，甲乙双方与第三方签署合作协议。4.第三方权利与义务4.1第三方的权利：（1）根据合作协议，获取甲方或乙方提供的必要信息；（2）按照协议约定，独立、客观、公正地履行职责；（3）在协议约定的范围内，对甲方或乙方负责。4.2第三方的义务：（1）遵守国家法律法规和行业规范；（2）保守甲方或乙方提供的商业秘密；（3）按照协议约定，按时完成工作；（4）对工作过程中发现的问题，及时向甲乙双方报告。5.第三方责任限额5.1第三方在本合同履行过程中，因自身原因导致甲方或乙方遭受损失的，应承担相应的法律责任。5.2第三方的责任限额为合作协议中约定的金额，超过部分由甲乙双方自行承担。6.第三方与其他各方的划分说明6.1第三方在合同履行过程中，与甲方、乙方及合同项下的其他第三方（如投资机构、银行等）的划分如下：（1）第三方与甲方、乙方之间的合作关系，仅限于合作协议约定的范围内；（2）第三方在履行职责过程中，不得侵犯甲方、乙方的合法权益；（3）第三方与其他第三方之间的关系，应遵循公平、公正