金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录试题答案

金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录试题答案

一、单选题（每题5分）

1、较高风险等级客户应至少每（）个月重新审核一次。［单选题］*

A、3

B、6

C、10（正确答案）

D、12

2、一年内（）次（含以上）涉及可疑交易报告所涉客户，可直接将其定级为高风

险。［单选题］*

A、2

B、3（正确答案）

C、4

D、5

3、本行应在与新噌客户建立业务关系后的（）个工作日内，完成风险等级划分工

作。［单选题］*

A、5

B、10（正确答案）

C、20

D、15

4、我行员工涉嫌参与、组织洗钱相关活动的，应评为（）风险。［单选题］*

A、低风险

B、中风险

C、较高风险

D、高风险正确答案)

5、呈现有组织同时或分批开户异常行为的客户，可直接将其风险等级确定为()

风险。［单选题］*

A、低

B、中

C、高(正确答案)

6、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，直接将其定级为低

风险，不包括()o［单选题］*

A、各级党的机关、国家权力机关、行政机关

B、个人客户发生业务仅为贷款还款、非税缴纳

C、国有企业1正确答案：

D、司法机关、武警部队

7、分行合规部需于年底前完成客户洗钱评估工作报告，其报告机构不包括()o

［单选题］*

A、分行反洗钱工作领导小组

B、总行合规部

C、中国人民银行正确答案)

D、属地人民银行

8、某客户受到公安机关查询账户，原因为涉嫌赌场案，且该客户交易存在可疑，

该客户风险等级应调整为0风险。［单选题］*

A、低

B、中

C、高;正确答案）

9、本行禁止类客户不包括（）。［单选题］*

A、联合国安理会决议列示的涉恐类实体和个人

B、国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖人民名单

C、人民银行反洗钱调查的客户正确答案）

D、各国政府列示的制裁类个人

10.按照（）原则，客户洗钱风险等级初评岗须对客户洗钱风险评级尽职调查进行

审核。［单选题］*

A、客户对应管理部门

B、客户归属

C、谁发起、谁审核（正确答案）

D、合规部牵头

二、多选题（每题5分）

1、符合（）条件的较高及以上风险客户不得下调其洗钱风险等级：*

A、客户实际控制人被确认为联合国等国际权威组织发布的制裁名单正新答案）

B、涉及近两年内上报属地人行并被接收或被公安机关立案的正确答案）

C、拒绝配合客户身份识别（正确答案）

D、有明显理由怀疑客户开立账户存在倒卖银行账户（F确答案）

2、风险事件是指：*

A、各经营机构在日常办理“面对面”业务中，发现的客户存在的异常行为（正确答

案）

B、客户接受有权机关及有权机关查、冻、扣且可能涉及洗钱或恐怖融资等犯罪活

动的（正确筌案）

C、中国人民银行和银保监会（局）反洗钱调查

D、其它可能导致客户洗钱风险状况发生实质性变化的事件F确答案）

3、客户洗钱基本风险要素包括（）。*

A、客户特性（正确答案」

B、地域（正确答案）

C、产品（业务）（正确答案）

D、行业/职业正确答案）

4、对于行为异常客户尽职调查，应重点核实包括但不限于以下情况（）o*

A、客户身份证件及身份证明文件是否真实有效正确答案）

B、客户账户是否本人控制并使用（正确答案）

C、客户是否存在官方媒体及网络负面舆情等负面信息（正确答案）

D、客户对其异常行为是否存在合理解释：确答案）

5、以下属于分行公司银行部、零售银行部及其他客户主管部门职责的有（）o*

A、在规定时间内发起尽职调查，并回收审核尽职调查信息।正确答案）

B、负责本机构新增及存量客户洗钱风险评估复评工作

C、完成新噌及存量客户的洗钱风险人工初评工作:正确咨案）

D、对经营机构人工甄别认为需调整风险等级的客户进行审核，并在反洗钱风险管

理系统中发起人工评级调整或录入风险事件（正确答案）

三、判断题（每题5分）

1、对于涉及有权机关“查、冻、扣”且不能确定是否涉及洗钱或恐怖融资等违法犯

罪活动的特定客户，可直接将其风险等级确定为较高风险。［判断题J*

对

错

2、较高、中、低风险客户均可依据本业务条线客户、地域、行业/职业、产品;业

务特点等确定抽样比例，进行抽样初审。I判断题1*

对

错（正确答案）

3、系统评级结果是较高风险的客户，可不做客户尽职调查。［判断题］*

对

错（正确答案）

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