反洗钱复习试题及答案

第页反洗钱复习试题及答案1.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号），对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级A、3个工作日内B、7个工作日内C、10个工作日内D、15个工作日内【正确答案】：C解析：暂无解析2.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，（）牵头负责反电信网络诈骗工作。A、地方各级人民政府B、公安机关C、中国人民银行及其分支机构D、银行业金融机构【正确答案】：B解析：暂无解析3.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号），义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（）A、合伙企业B、国家行政机关C、参照公务员法管理的事业单位D、受政府控制的企事业单位【正确答案】：D解析：暂无解析4.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），法人金融机构应根据经营管理、外部环境、监管法规、洗钱风险状况等因素的变化，及时调整自评估指标和方法。对于风险较高的领域，应当缩短自评估周期，提高自评估频率,是开展洗钱风险自评估应当遵循的哪项原则（）A、全面性原则B、客观性原则C、匹配性原则D、灵活性原则【正确答案】：D解析：暂无解析5.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,金融机构在与客户业务（），应当采取持续的尽职调查措施。A、建立期间B、终止期间C、存续期间D、中止期间【正确答案】：C解析：暂无解析6.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,金融机构应当采取合理措施确定（）是否为外国政要、国际组织高级管理人员、外国政要或者国际组织高级管理人员的特定关系人。如为上述人员，金融机构应当采取风险管理措施了解其资金或者财产的来源和用途，与客户建立、维持业务关系还应当获得高级管理层批准，并对客户及业务关系采取强化的持续监测措施。A、客户及其受益所有人B、客户及其实际控制人C、客户及其合伙人D、客户及其代理人【正确答案】：A解析：暂无解析7.中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月，中国正式加入（），成为该组织正式成员。A、金融行动特别工作组（FATF）B、亚太反洗钱小组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会【正确答案】：A解析：暂无解析8.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），（）依法对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理。A、中国人民银行及其分支机构B、中国银行业协会C、国家金融监督管理局D、中国证券监督管理委员会【正确答案】：A解析：暂无解析9.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔201９〕第１号），下列不是设立银行业金融机构审查条件（）A、建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度B、客户资金来源合法C、设置反洗钱和反恐怖融资专门工作机构或指定内设机构负责该项工作D、配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训【正确答案】：B解析：暂无解析10.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况，中国人民银行及其分支机构可以对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险现场评估,至少提前5个工作日将（）送达被评估的金融机构。A、《反洗钱监管审批表》B、《反洗钱监管提示函》C、《反洗钱监管通知书》D、《反洗钱监管意见书》【正确答案】：C解析：暂无解析11.《浙江省银行账户自律公约第7号-企业代发工资业务管理》，本公约所称代发工资业务是指浙江省银行账户自律机制成员单位（以下简称成员单位）根据与（）的约定，向其员工个人银行账户划转工资、奖金、津（补）贴等工资性收入的代理支付业务。A、事业单位B、社会保障机构C、企业客户D、政府机构【正确答案】：C解析：暂无解析12.《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号），为单位开立支付账户应当严格审核单位开户证明文件的真实性、完整性和合规性，开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，并向（）核实开户意愿，留存相关工作记录。A、受益所有人B、实际控制人C、单位法定代表人或负责人D、经办人员【正确答案】：C解析：暂无解析13.《中国人民银行关于印发<义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引>的通知》（银发〔2017〕108号），义务机构应当对本机构的（）严格保密，建立相应制度或要求规范监测标准的知悉和使用范围。A、监测标准及监测措施B、监测标准C、监测措施D、监测标准的使用范围【正确答案】：A解析：暂无解析14.《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构应审慎管理各项业务流程，确保业务流程的各个环节充分、有效地体现反洗钱合规要求，由于工作流程上的缺陷而导致的系统性风险问题，监管部门将追究（）的责任。A、高级管理层B、反洗钱职能部门C、业务主管部门D、分支机构负责人【正确答案】：C解析：暂无解析15.《银行业金融机构涉嫌洗钱可疑交易类型和识别点》（银发办〔2021〕60号),疑似电信诈骗的交易模式团伙账户分为上游账户、过渡账户和下游账户三类，其上游账户呈（）特征，频繁接收通过网上银行、柜面汇款、ATM自助设备转账、非银行支付机构转账等方式转入的资金A、“分散转入、分散转出”B、“分散转入、集中转出”C、“集中转入、分散转出”D、迅速取现【正确答案】：B解析：暂无解析16.银行业金融机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处（）罚款A、一万元以上十万元以下B、五万元以上五十万元以下C、十万元以上一百万元以下D、五十万元以上五百万元以下【正确答案】：B解析：暂无解析17.金融机构应定期开展反洗钱（），加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。A、内部控制B、内部活动C、外部审计D、内部审计【正确答案】：D解析：暂无解析18.《中国人民银行杭州中心支行办公室关于进一步加强反洗钱信息安全工作的通知》（杭银办〔2020〕169号），各义务机构应与从事反洗钱信息处理岗位上的相关人员签署（）。A、保密协议或约定保密条款B、劳务合同C、聘用合同D、承诺书【正确答案】：A解析：暂无解析19.《银行业金融机构涉嫌洗钱可疑交易类型和识别点》（银发办〔2021〕60号),疑似走私的行为识别点？（）A、转口贸易，利用外贸转口公司，借助转口贸易方式，虚构货物交易，达到货物流和资金流分离的目的B、自助设备操作异常，部分个人不能正确使用ATM自助设备，向银行投诉使用ATM自助设备时出现存款不能入账等问题C、异常销户，账户使用寿命较短，更换频繁。账户在正常使用的前提下主动到柜面要求销户，随后不久到另一家网点重新开户D、掩饰、隐瞒身份，存在刻意掩饰、隐瞒真实身份的行为。例如，不愿填写职业信息、不愿配合客户尽职调查等【正确答案】：A解析：暂无解析20.《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银发办〔2018〕130号），义务机构怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，（），不得采取简化的客户身份识别措施，并应采取与其风险状况相称的管理措施。A、交易金额1万元（含）以上的B、交易金额5万元（含）以上的C、交易金额10万元（含）以上的D、无论其交易金额大小【正确答案】：D解析：暂无解析21.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2019〕第1号），银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入（），将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度，确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。A、业务流程B、产品设计C、绩效考核D、全面风险管理体系【正确答案】：D解析：暂无解析22.《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银发办〔2018〕130号），义务机构在处理跨境汇款业务过程中,应当严格执行联合国安理会有关防范和打击恐怖主义和恐怖融资的相关决议（如联合国安理会第1267号决议和第1373号决议及其后续决议）,（）与决议所列的个人或实体进行交易，并按照规定采取限制交易、冻结等控制措施。A、可以B、根据风险承受能力自行决定C、经高级管理层批准或授权D、禁止【正确答案】：D解析：暂无解析23.《关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发〔2012〕178号），金融机构应建立违规事件举报机制，切实保障（）均有权利并通过适当的途径举报违规事件。A、洗钱风险管理人员B、管理人员C、每一位员工D、高级管理层【正确答案】：C解析：暂无解析24.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号），对于上游犯罪状况，金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息，下列不属于重点关注的国家或地区的是（）。A、存在较严重恐怖活动的国家或地区B、已加入FATF组织的成员国C、存在大规模杀伤性武器扩散、毒品、走私的国家或地区D、存在跨境有组织犯罪、腐败、金融诈骗、人口贩运、海盗等犯罪活动的国家或地区【正确答案】：B解析：暂无解析25.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系，或者接受委托为境外经纪机构或其客户提供境内证券期货交易时，应当获得（）的批准。金融机构不得与空壳银行建立代理行或者类似业务关系，同时应当确保代理行不提供账户供空壳银行使用。A、董事会B、高级管理层C、董事会或者向董事会负责的高级管理层D、董事长【正确答案】：C解析：暂无解析26.《中国人民银行关于印发<义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引>的通知》（银发〔2017〕108号），报告率计算公式为：（）A、监测预警的报告数监测预警的交易量B、监测预警的交易量全部交易量C、可疑交易报告数全部交易量D、可疑交易报告数监测预警报告数【正确答案】：D解析：暂无解析27.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，账户持有人涉税信息发生变更的，应当在信息发生变更之日起()内告知银行。（）A、三日B、五日C、十日D、三十日【正确答案】：D解析：暂无解析28.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），金融机构应当任命或者授权一名（）牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作，并采取合理措施确保其独立开展工作以及充分获取履职所需权限和资源。A、管理人员B、高级管理人员C、专业人员D、专职人员【正确答案】：B解析：暂无解析29.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期，金融机构在履行必要的告知程序后，客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的，金融机构应当（）为客户办理业务。A、中止B、终止C、持续D、继续【正确答案】：A解析：暂无解析30.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号），对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（）。A、一个月B、三个月C、半年D、一年【正确答案】：C解析：暂无解析31.《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构缺乏日常与监管部门沟通导致反洗钱工作情况不明的机构将被列入（）。A、约谈对象B、重点监管对象C、处罚对象D、协查对象【正确答案】：B解析：暂无解析32.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号），客户所属行业现金使用密集程度越高，其洗钱风险相对较高，以下不属于现金密集程度高的行业的是（）。A、废品收购B、旅游C、制造业D、艺术品收藏【正确答案】：C解析：暂无解析33.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（）。A、一倍B、两倍C、三倍D、五倍【正确答案】：B解析：暂无解析34.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），（）负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况、内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管理情况进行独立、客观的审计评价。A、反洗管理部门B、业务部门C、内部审计部门D、风险管理部门【正确答案】：C解析：暂无解析35.《中华人民共和国反洗钱法》，客户要求将调查所涉及的账户资金（）的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。A、提取现金B、转系统转账C、转往境外D、转存定期【正确答案】：C解析：暂无解析36.《浙江省银行账户自律公约第6号-个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位应当建立柜面异常取现交易监测系统模型，通过（）等方式向柜员提示异常取现交易风险，及时发现并堵截异常取现交易。A、查询预警系统B、查询风险系统C、查询监测系统D、系统弹窗【正确答案】：D解析：暂无解析37.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》已由中华人民共和国第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议于2022年9月2日通过，现予公布，自（）起施行。A、2022年12月31日B、2022年12月1日C、2022年9月2日D、2023年1月1日【正确答案】：B解析：暂无解析38.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），以下哪些不是法人金融机构董事会的职责（）A、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况B、审核洗钱风险管理政策和程序C、审批洗钱风险管理的政策和程序D、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理【正确答案】：B解析：暂无解析39.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔201９〕第１号），银行业监督管理机构在市场准入工作中应当严格审核（）背景，审查资金来源和渠道，从源头上防止不法分子通过创设机构进行洗钱、恐怖融资活动。A、反洗钱管理部门负责人B、专职洗钱风险管理人员C、最终受益人D、兼职洗钱风险管理人员【正确答案】：C解析：暂无解析40.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），法人金融机构在评估地域环境的固有风险时，应当全面考虑经营场所覆盖地域，分别评估境内各地区和境外各司法管辖区地域风险，境内地区划分原则上按（）的下一级行政区划划分，如全国性机构按省划分，或按总部对分支机构管理结构划分。A、注册地域范围内B、总行范围内C、经营地域范围内D、分支行范围内【正确答案】：C解析：暂无解析41.《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022年－2024年）》牵头单位为（）。A、中国人民银行和国家监察委员会B、中国人民银行和公安部C、公安部和最高人民法院D、公安部和最高人民检察院【正确答案】：B解析：暂无解析42.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号），义务机构应当加强对（）的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解（）的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。A、自然人；自然人B、非自然人；非自然人C、自然人；非自然人D、非自然人；自然人【正确答案】：B解析：暂无解析43.《中国人民银行杭州中心支行办公室关于进一步加强反洗钱信息安全工作的通知》（杭银办〔2020〕169号），各义务机构反洗钱信息处理岗位人员原则上应为义务机构（），在调离岗位或终止劳动合同时，应继续履行保密义务。A、外包员工B、安保人员C、正式员工D、劳务派遣人员【正确答案】：C解析：暂无解析44.《中国人民银行杭州中心支行办公室关于进一步加强反洗钱信息安全工作的通知》（杭银办〔2020〕169号），义务机构的（）是本机构反洗钱信息安全和保密的第一责任人，对反洗钱信息安全和保密负全面领导责任。A、董事会B、法定代表人或主要负责人C、董事会授权的高级管理人员D、反洗钱管理部门负责人【正确答案】：B解析：暂无解析45.《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办〔2022〕168号），所有员工对于洗钱风险管理履职过程中获得的有关信息应（），不得违反规定向任务单位和个人提供。A、灵活应用B、严格保密C、信息共享D、信息公开【正确答案】：B解析：暂无解析46.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，（）应当依法对企业实名登记履行身份信息核验职责；依照规定对登记事项进行监督检查，对可能存在虚假登记、涉诈异常的企业重点监督检查，依法撤销登记的，依照规定及时共享信息；A、地方各级人民政府B、中国人民银行及其分支机构C、银行业金融机构D、市场主体登记机关【正确答案】：D解析：暂无解析47.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），金融机构应当（）和不断优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系。A、不定期审阅B、不定期审查C、定期审阅D、定期审查【正确答案】：D解析：暂无解析48.《关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发〔2012〕178号），金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的（），使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。A、洗钱风险评估B、尽职调查C、反洗钱培训D、反洗钱宣传【正确答案】：C解析：暂无解析49.《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》银发〔2019〕85号，银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结（）小时紧急联系人机制，设置AB角A、2×24B、5×24C、7×24D、10×24【正确答案】：C解析：暂无解析50.《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022年－2024年）》，各有关部门认真履职，密切配合，（）及相关违法犯罪取得积极进展A、预防和打击洗钱B、防范洗钱风险C、遏制洗钱犯罪D、推动源头治理【正确答案】：A解析：暂无解析1.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，有关部门、单位在反电信网络诈骗工作中应当密切协作，实现（）协同配合、快速联动，加强专业队伍建设，有效打击治理电信网络诈骗活动。A、跨行业B、跨部门C、跨地域D、跨国界【正确答案】：AC解析：暂无解析2.《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构应树立持续宣传的意识，充分发挥反洗钱宣传的（）等功能。积极借助各类宣传载体，注重宣传实效，提升客户和社会公众的反洗钱意识，营造良好氛围，扩大反洗钱工作的社会影响。A、普及B、引导C、教育D、传播【正确答案】：BCD解析：暂无解析3.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办〔2022〕187号），命中限制类涉恐名单的，行社应立即对客户采取冻结措施，并将相关情况以书面形式报告（）A、国家安全机关B、国家金融管理局当地分支机构C、人民银行当地分支机构D、当地公安机关【正确答案】：ACD解析：暂无解析4.柜面人员、大堂经理、客户经理等一线员工应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，开展（）工作，主动报告大额交易和可疑交易，配合反洗钱中心开展可疑交易分析等工作，留存必要工作记录。A、客户身份识别B、反洗钱名单监控C、本机构反洗钱管理D、客户身份资料和交易记录保存【正确答案】：ABD解析：暂无解析5.《浙江省银行账户自律公约第9号-企业银行结算账户非柜面业务管理》，存在下列情形()的，成员单位应当严格开展客户身份尽职调查，审核企业开通非柜面业务的必要性和合理性，开户初期原则上不开通非柜面业务。A、企业法定代表人或单位负责人对经营规模及业务背景等情况不清楚的，或名下存在涉案账户的；B、企业注册地和经营地均在异地，且无合理理由的;C、“云互联”系统“开户码”查询结果为黄码，经核实后排除可疑的;D、存在疑似空壳公司特征，经核实后暂无法排除可疑的。【正确答案】：ABD解析：暂无解析6.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号），各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的（），明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系A、内控制度B、系统建设C、组织架构D、操作流程【正确答案】：AD解析：暂无解析7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）,金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将（）等资料自生成之日起至少保存5年。A、大额交易报告B、可疑交易报告C、反映交易分析D、内部处理情况的工作记录【正确答案】：ABCD解析：暂无解析8.《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知（银发〔2021〕16号），客户有下列（）等情形的，银行应拒绝受理其业务申请，并按反洗钱相关规定报告可疑行为。A、客户有拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件B、客户提供订单合同C、客户提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料D、客户开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符【正确答案】：ACD解析：暂无解析9.《浙江省银行账户自律公约第6号-个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位可结合本单位风险管理实际情况，对（）等代发工资账户实行白名单管理，不纳入本公约规定的代发工资业务风险监测和管控范围。A、国有企业B、个体工商户C、大型企业D、小微企业【正确答案】：AC解析：暂无解析10.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,某国总统的儿子到某家农商银行开立银行账户，该金融机构应当采取的客户尽职调查是：()A、应当获得高级管理层的批准B、应当报告当地人民银行分支机构C、了解资金或者财产的来源D、了解资金或者财产的用途【正确答案】：ACD解析：暂无解析11.《关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号）,义务机构总部应当加强对分支机构、附属机构的监督管理，定期开展内部检查或稽核审计，完善内部问责机制，加大问责力度，将大额交易和可疑交易报告履职情况纳入对分支机构、附属机构及反洗钱相关人员的考核和责任追究范围，对违规行为严格追究()具体经办人员的相应责任。A、负责人B、高级管理层C、反洗钱主管部门D、相关业务条线【正确答案】：ABCD解析：暂无解析12.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），对各地域的固有风险评估可考虑以下因素：（）A、当地洗钱、恐怖融资与（广义）上游犯罪形势，是否毗邻洗钱、恐怖融资或上游犯罪、恐怖主义活动活跃的境外国家和地区B、是否属于较高风险国家和地区（至少包括金融行动特别工作组呼吁采取行动的高风险国家、地区和应加强监控的国家、地区）C、接受司法机关刑事查询、冻结、扣划和监察机关、公安机关查询、冻结、扣划中涉及该地区的客户数量、交易金额、资产规模等D、识别客户身份不同方式的分布，如当面核实身份、或采取可靠的技术手段核实身份、通过第三方机构识别身份的比例【正确答案】：ABC解析：暂无解析13.《关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发〔2012〕178号），金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（）洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。A、反洗钱监管政策B、反洗钱内控要求C、反洗钱新方法D、反洗钱新技术【正确答案】：ABCD解析：暂无解析14.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办〔2022〕187号），行社对案例分析判断后，有合理理由怀疑客户或交易对手、资金或其他资产与监控名单相关的，应当根据不同情形，按照规定采取相应的措施，命中()等的，行社应当立即采取相关措施并于当日将有关情况报告人民银行当地分支机构和其他相关部门。A、外国政治公众人物B、限制类名单中的“红通人员”C、我国承认的联合国安理会发布的相关制裁决议名单D、因毒品、涉黑、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗等洗钱上游犯罪原因被通缉人员【正确答案】：BCD解析：暂无解析15.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（中国人民银行公安部国家安全部令〔2014〕第1号），所称冻结措施，是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施，包括但不限于：（）A、终止金融交易B、拒绝资产的提取、转移、转换C、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用D、报告可疑交易报告【正确答案】：ABC解析：暂无解析16.《浙江省银行账户自律公约第6号-个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位应当加强柜面取现业务审核，重点关注：（）A、青年男性临柜取现的B、个人银行结算账户开户网点在省内的C、有可疑人员陪同，或者客户神态、行为异常的D、账户已被暂停非柜面业务，或者非柜面支付限额较低的【正确答案】：ACD解析：暂无解析17.符合下列任一条件的个人客户，金融机构无需逐一对照风险要素及其子项便可直接将其风险等级确定为高风险（）A、客户被列入联合国等国际权威组织或国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止的名单的B、客户为外国政要或其亲属、关系密切人C、客户多次涉及可疑交易报告D、因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构查询、冻结或扣划资金的。【正确答案】：ABC解析：暂无解析18.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），法人金融机构应当从（）等角度细分洗钱风险管理岗位（反洗钱岗位）。A、制度建设、业务审核B、业务审批、绩效考核C、风险评估、系统建设、监测分析D、合规制裁、案件管理【正确答案】：ACD解析：暂无解析19.《浙江省银行账户自律公约第6号-个人银行结算账户取现业务管理》，各成员单位要尽快抓好《个人银行结算账户取现业务管理》和《企业代发工资业务管理》两项公约的贯彻落实，要求转化为本行制度文件，结合实际细化（）等内容。A、风险控制B、审核要点C、核实频率D、操作规范【正确答案】：BCD解析：暂无解析20.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,法人、非法人组织和个体工商户客户的身份基本信息指()。A、名称、住所、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限B、法定代表人或负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限C、受益所有人的姓名、地址、身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限D、法定代表人或负责人和授权办理业务人员的姓名、地址、身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限【正确答案】：ABC解析：暂无解析21.《浙江省银行账户自律公约第7号-企业代发工资业务管理》，成员单位应当加强代发业务风险监测，重点关注（）等风险，防范代发业务、账户被用于转移涉诈资金等违法犯罪活动。A、代发业务背景B、代发频率或规模不合理C、代发资金来源异常D、代发人员变动较大【正确答案】：ABCD解析：暂无解析22.《关于进一步加强金融机构和支付机构反恐怖融资工作的通知》（银办发〔2014〕62号）,各反洗钱义务主体如发现涉及恐怖活动组织、恐怖活动人员名单中人员的资产，应当立即采取冻结措施，并以书面形式向（）报告。A、资产所在地公安机关B、资产所在地国家安全机关C、资产所在地中国人民银行分支机构D、资产所在地银监部门【正确答案】：ABC解析：暂无解析23.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办〔2022〕187号），命中关注类名单的，行社应当采取适当的措施，包括但不限于：（）A、进一步获取客户及其受益所有人身份信息，适当提高信息收集或更新频率B、适度提高交易监测的频率及强度，提高审批层级C、深入了解客户经营活动状况、财产和资金来源，询问与核实交易的目的和动机D、停止账户的开立、变更、撤销和使用【正确答案】：ABC解析：暂无解析24.《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构应合理设置培训内容，满足受训对象反洗钱工作所需，下列说法正确的（）A、对于从事洗钱风险较高岗位的人员还应进行针对性培训B、适当丰富培训的方式、内容，增强培训的灵活性C、除专职和兼职洗钱风险管理外，其他岗位人员根据需要接受培训D、各类最新的监管要求、风险提示以及本机构的各项新制度和系统操作要求等能够以最快速度传达到各个层级和人员【正确答案】：ABD解析：暂无解析25.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，以下交易中，如未发现交易或行为可疑的，属于可免报告的大额交易的是（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为各级党的机关、国家权力机关，包含其下属的各类企事业单位C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付【正确答案】：ACD解析：暂无解析26.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），对法人金融机构整体洗钱风险管理机制有效性的评价，可以考虑以下因素：机构洗钱风险管理政策制定情况，以及政策与所识别风险的匹配程度，如机构拓展业务范围，包括地域范围、业务范围、客户范围、渠道范围是否考虑相应的洗钱风险，并经过（）的审议决策A、董事会B、高级管理层C、与高级管理层适当层级D、反洗钱管理部门【正确答案】：ABC解析：暂无解析27.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号）,金融机构应全面评估（）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。A、客户B、地域C、业务D、行业（职业）【正确答案】：ABCD解析：暂无解析28.《浙江省银行账户自律公约第6号-个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位应当加强ATM异常取现交易的监测识别，重点关注：（）A、连续多日、足额或者接近足额通过ATM取现B、夜间凌晨通过ATM足额或者频繁取现的C、房租收入通过ATM机取现D、短期内异地、跨行ATM频繁取现的【正确答案】：ABD解析：暂无解析29.《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构应自觉遵守反洗钱保密规定，合理评估反洗钱相关信息接收、传递和保存等各个环节的风险点，完善（），加强员工教育。A、内部保密管理策略B、内部保密管理制度C、内部保密管理流程D、内部保密管理架构【正确答案】：BC解析：暂无解析30.《浙江省银行账户自律公约第7号-企业代发工资业务管理》，成员单位为企业提供代发工资服务的，应当坚持风险为本原则，落实账户实名制等管理要求，开展尽职调查，加强（），有效识别、评估、监测和控制代发工资业务风险。A、事前核查B、事中监测C、实时监控D、事后管理【正确答案】：BD解析：暂无解析31.《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构应建立和完善（）对分支机构履行反洗钱义务合规性和有效性的内部检查机制，持续地开展日常监督和检查，及时发现和纠正各类违规和风险问题。A、反洗钱职能部门B、审计职能部门C、各业务条线（部门）D、科技信息部门【正确答案】：AC解析：暂无解析32.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），法人金融机构在（）之前，应当对其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪记录及过往履职经历等情况进行充分的背景调查，评估可能存在的洗钱风险。A、聘用员工B、任命或授权高级管理人员C、选用洗钱风险管理人员D、引入战略投资者或在主要股东和控股股东入股【正确答案】：ABCD解析：暂无解析33.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），法人金融机构根据反洗钱管理部门、业务部门的反洗钱工作职责、事项，涉及（）等其他部门的，应当对相关工作的职责分工进行明确规定。A、运营管理B、风险管理C、法律事务D、安全保卫【正确答案】：ABCD解析：暂无解析34.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），法人金融机构应当建立洗钱风险自评估成果共享机制，明确共享的（），以及信息保密要求，确保相关条线、部门、分支机构知晓、理解与之相关的洗钱风险特征及程度，以推动洗钱风险管理措施在全系统的落地执行。A、内容B、对象C、措施D、方式【正确答案】：ABD解析：暂无解析35.银行业金融机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款：（）A、未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的B、未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的C、未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的D、未按照规定完整、准确传输有关交易信息的【正确答案】：ABCD解析：暂无解析36.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2019〕第1号），银行业金融机构应当依法建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，并对分支机构和附属机构的执行情况进行管理。反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列内容：（）A、反洗钱和反恐怖融资内部控制职责划分B、反洗钱和反恐怖融资内部控制措施C、反洗钱和反恐怖融资奖惩机制D、反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度【正确答案】：ABD解析：暂无解析37.《中国人民银行杭州中心支行办公室关于进一步加强反洗钱信息安全工作的通知》（杭银办〔2020〕169号），义务机构应将反洗钱信息安全要求纳入反洗钱相关系统开发、设计、测试、使用等各个阶段，在系统建设时对信息保护措施（）。A、同步规划B、同步建设C、后续控制D、同步使用【正确答案】：ABD解析：暂无解析38.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），金融机构发现或者有合理理由怀疑（）与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。A、客户B、客户的资金或者其他资产C、客户的交易D、试图进行的交易【正确答案】：ABCD解析：暂无解析39.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号）,客户特性风险子项包括但不限于（）A、自然人客户年龄B、非自然人客户的股权或控制权结构C、反洗钱交易监测记录D、非面对面交易【正确答案】：ABC解析：暂无解析40.金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉（）及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。A、客户B、账户（或资金）C、金融业务D、交易对手账户【正确答案】：AB