2024银行理财经理上半年工作总结（33篇）

2024银行理财经理上半年工作总结（33篇）

2024银行理财经理上半年工作总结（精选33篇）

2024银行理财经理上半年工作总结篇1

20_年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导

及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，

认真做好自己的本职工作。现将20_上半年的工作情况总结如

下：

作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和

服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户

经理应尽的职责。

1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识。为了能够

更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快

了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一

步得到了提升。另外，为了加强学习业务技能，半年内先后某次

参加了分行举办的技能培训。

2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工

作。由于20_年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险

管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好

目标客户营销。半年期间，曾参与万客户的理财工作，为客户建

立了良好的关系，实现了人民币理财产品多一万元。

3、我还积极营销外币储蓄和理财产品。今年总行推出了系

列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元

理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多一万

7Co

4、加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而自

己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，

所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银

行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中

出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能

力等方面，经过上半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各

项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱

本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业

务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力

提高工作效率和工作质量。

5、存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极

地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要

表现在：

第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原

本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定

理财方案。

第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客

户贸易链各环节展开营销工作。对于自己有目标的客户群体也一

直没有找到合适的介入机会。

第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到

位。

下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力

做到以下几点：

第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水

平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。

第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取

以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报某某银行。

第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部

门、同事、银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做

好银行理财工作。

2024银行理财经理上半年工作总结篇2

大堂经理，是营业厅服务的指挥家。有效地调动好大堂和柜

员，才能演奏出一曲完美的营业厅协奏曲。他以身作则，每天抓

紧每分每秒完成手头的工作后，总是站在站号机的旁边，为客户

取号、引导分流。道一声问候，拾一张纸屑，理一下杂志……以

自己的实际行动把主人翁的精神播种到大堂工作中。

服务只能向前，不能退后。这是客户的期望，更是他的自我

要求。服务要有持之以恒的可以量化的标准。在服务行为上，他

定期对最基本的服务细节坚持持久的检查和监督;在服务技巧

上，他会将典型服务案例汇总，定期和每一位一线人员分享案例

中待人接物的要点。他坚信，只有团队成员不断地提高自己的综

合能力，才能给客户带来更专业化的服务体验。

他印象最深刻的是有一次，一位客户到营业厅来为儿子还清

个人信用卡久久未还的透支费用c从一进门，客户的脸就像那令

人压抑的阴天。坐到柜台前，客户表示他没有儿子信用卡的卡

号，也忘了需要还款的准确金额，柜台人员只好向他说明，这样

无法帮他办理存款和还款。一直很阴沉的'客户突然大发雷霆：

“你们到底搞什么？之前打电话催债又催得那么厉害，现在给你

们送钱上门你们又不要！银行就是你们自己开的，你们要收个钱

有怎么难吗？”当值的林斌连忙上前向柜员了解情况，马上向客

户作了详细的解释，但客户的情绪十分激动，对他的解释完全听

不进去，在厅堂指着柜员大骂。

客户表示，已成年的儿子很不争气，又借钱又刷爆卡，他要

替儿子还款已经是很不幸的事情，现在银行的工作人员还故意刁

难他，摆明就是看不起他。尽管如此，林斌还是尽力稳定他的情

绪，将他请到一旁，给客户倒上一杯热茶，并马上帮他打电话到

信用卡中心说明情况，把客户儿子的信用卡卡号和包含利息在内

的“卡债”都查清楚，客户很快就将欠款还清了。

存款后，客户竟转头向他道歉，他说，儿子欠了卡债，之前

已经被信用卡中心催缴了好几次，沟通中，心情烦躁的他已经跟

催收人员起了口角，所以对银行的印象十分不好。这次他心情不

好，又那样骂人，但我们的工作人员却还是尽心尽力地为他解决

问题。客户感慨地表示：林斌的服务让他重新认识了交行，改变

了他之前被催缴时的负面感受C

就是这么一件小事，可能在大堂内常常都会发生，但是如果

没有好的心态、灵活的处理方式，矛盾的处理结果往往是不单止

客户不满，柜员、大堂经理的心情都会被这些负面情绪所影响；

如果不主动热情地为客户解决问题，客户的不满情绪会越积越

多，对银行的负面宣传也绝不会少。

2024银行理财经理上半年工作总结篇3

一、工作收获

20_年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较

短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法

律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的埋

论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等

都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就

必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动

脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短

的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，

成功营销贵族白酒交易中心、电力实业公司、中小企业服务中心

等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未

来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款

2200多万元，完成全年日均1800余万元，PS商户、通知存款等

业务都有新的突破C

二、明确岗位的职责和使命

担任经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。

经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。

与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学

习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和

用跑步前进的工作方式来对待工作。从各万各面搜集优质客户信

息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，

深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同

的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我

行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用

轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达

他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢

得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调

查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20—年，

累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一

笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个

人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，

我也清楚地看到了自身存在的不足C

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的

多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上

步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数

量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主

动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力

改正。

四、今后努力的方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业

务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，

增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自

己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解

决实际工作中遇到的种种困难。

2024银行理财经理上半年工作总结篇4

我是来自支行的，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，

首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。

我今年28岁，—年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，

毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工

作.—年通过招聘进入延边移动公司任客户经理「于今年11月

份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了

我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的

竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作

勤勉和善于学习的人。

我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为

我行创造更多的价值。通过—年底开始的股市牛市以来，客户对

个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的

匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银

行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品

牌，来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理。

在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销

的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良

好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出

色了做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多。

能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有

针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什

么c让客户把我们当作自己人来看待C

四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强。

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是

关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得

不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户

的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户

作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创

造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们

进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服

务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建

议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善

待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场

上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资

风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行

就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手

段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点

及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其

获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度

和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及

服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平

和功能的提升。

4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发

展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，

争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新

形势的需要。

各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望

能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自

己，为我行创造更大的效益。

2024银行理财经埋上半年工作总结篇5

20年下半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导

及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，

认真做好自己的本职工作。现将20_上半年的工作情况总结如

下：

作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和

服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户

经理应尽的职责。

1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识

为了能够更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助

下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理

的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习业务技能，半

年内先后某次参加了分行举办的技能培训。

2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作

由于20_年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险

管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好

目标客户营销。半年期间，曾参与万客户的理财工作，为客户建

立了良好的关系，实现了人民币理财产品多万元。

3、我还积极营销外币储蓄和理财产品

今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理

财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、

人民币理财产品多万元。

由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放

式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机

会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金

公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基

金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金

公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了

大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基

金就直接销售了多万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购

买基金，使我行的基金客户不断壮大，今在基金的销售达到了万

元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进

行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易

量。

4、加强客户营销，增加客户群体

自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户

经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总

结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能

够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能

力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过上半年的锻炼有

了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确

的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际

工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具

备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

5、存在的问题和今后努力方向

我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但

也存在一些问题和不足，主要表现在：

第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原

本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定

理财方案。

第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细包I,针对客

户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群体也一

直没有找到合适的介入机会。

第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到

位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力

做到以下几点；

第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水

平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。

第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取

以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报某某银行。

第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部

门、同事、银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做

好银行理财工作。

2024银行理财经理上半年工作总结篇6

迎来喜悦之时，回首20_年工总行制定的“20・服务价值

年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题

思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收

入和经营目标为20__年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁

作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵

从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力

量C

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标：

基金

个人任务指标万，完成万，完成率

理财产品

个人任务指标万，完成万，完成率_双

理财客户

新增户，完成—机

贵金属

任务指标万，销售万，完成率

白金卡

任务指标张，完成张，完成率_%。

贷记卡

个人任务指标张，完成张，完成率%。

2、学习上:

20_年一月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具

备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1）、积极营销新客户

有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验

推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，

得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银

行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优

惠。

后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来二万元。

2）、细心维护老客户

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给

合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险

的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知

他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客

户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了二多万元

的贵金属，为我行增加了二万多元的中间业务手续费。

3）、耐心解答客户问题

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行

详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打

进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家

接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位

有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理

将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就

是对我的信任「在做好本岗的同时，协助行领导营销了-_、-_、

;和单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足

部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率

需要进一步提高。营销力度有待提高。

三、20_年的工作打算

业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系

统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能

力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上

一层楼!

2024银行理财经理上半年工作总结篇7

陈集中心学校三和小学新一届民主理财小组，在学校党支部

的正确领导下，充分发挥民主理财、民主监督的职能。从本学期

开始对学校的公用经费、资料费以及学生生活费按上级在关文件

精神进行了审核后再按时上报，最后把上报情况及时公示，得到

了学校教职工的好评。现就我们本学期的工作作如下小结：

一、认真学习，按时理财。

我们民主理财小组成员从任职以来，深感责任重大，肩负着

学校教职工对学校各项财务的监督职能，为此，我们从思想上高

度重视，认真学习民主理财章程，工作中认真仔细，从不马虎，

积极吸取群众意见，及时反映给学校领导。我们把每月底定为学

校民主理财小组民主理财日，这一天，我们小组成员认真查阅学

校在本月里的各种收、支票据，逐张逐页地进行核对，对票据严

格把关，对各种收入与支出情况进行如实记载，严格按照理财程

序予以审查，对不符合财经报销的单据，一律不予通过，并把每

次审查的内容作好记录，积极参与学校的各种有关财务会议，并

把会议精神传递给群众，从中听取群众意见，充分发挥民主理财

的作用。

二、按时报帐，及时公示。

按照中心学校规定，我们每月对公用经费、资料费、学生生

活费的财务单据进行一次审查，并按时上报到中心学校。然后，

把本月的学校财务情况予以公示，增强了学校的各项财务透明

度。

三、审核大型维修预算，并及时报告审批。

本学期按照中心学校的财务审批制度，我们根据校委会的安

排，对学校提出的地面硬化、电改水改、屋面维修等项目进行了

审核，并及时上报中心学校，得到中心学校批复后，再进行实

施。这样规范了操作程序，让学校财务管理走上了规范化的轨

道C

通过一年以来的工作，我们深刻体会到，民主理财真正体现

了人民当家作主，真正做到了“还干部一个清白，给群众一个明

白”，真正增强了领导和群众的凝聚力，真正巩固了领导在群众

中的廉政形象，从而，使领导在群众中的工作更具说服力。

2024银行理财经理上半年工作总结篇8

在担任支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进

取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得

了不小的进步。现将一年工作情况汇报如下：

一、一年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用

较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融

法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的

理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能

等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，

就必须先增加客户群体。工作中我始终勤动口、勤动手、勤动脑

去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时

间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功

营销贵族白酒交易中心、—市电力实业公司、—市中小企业服务

中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但

为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成

存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps

商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责

和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行

联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举匚，均代表着我行形

象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以工作就是我的事

业的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集

优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企

业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，

每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，

均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解

惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰

地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很

好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真

做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归

档。—年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万

元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润

的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，

我也清楚地看到了自身存在的不足C

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多

样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步

伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量

和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动

性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改

正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业

务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，

增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自

己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用新的工作破解实

际工作中遇到的种种困难。

2024银行理财经理上半年工作总结篇9

今天，我很荣幸参加行里举行的客户经理竞聘大会。这是一

次难得的锻炼、提高自己的机会。我叫于羲，现年28岁，大专

文化程度，中级理财师职称。20_年加入建设银行工作。先后曾

在兴盛储蓄所、城区支行、浑江大街支行，从事柜员岗、个人业

务顾问、个人客户经理岗位°现担任翠柏路支行对私个人客户经

理一职。7年的工作实践，让我精通了银行的各项业务，也积累

了许多从事客户经理的经验和关系，曾被评为优秀柜员、巾帼建

工标兵。今天，我竞聘对私客户经理一职。

第一、我先来谈一谈对客户经理一职的认识。

我国加入WTO以后，银行业首当其冲，迅速和国际接轨。目

前正进入以利率市场化为起点的银行业市场化阶段。银行客户经

理制也同时应运而生。这是现实的客观需要和激烈竞争的要求。

可以说，客户经营的好，银行的贷款回收就能得到保证，银行的

效益也就能随之提高;客户经营失败，银行的效益也就没有了来

源O

谁赢得了客户，谁就赢得了市场，赢得了效益。所以客户资

源现已成为各大银行必争的蛋糕。建立以客户为中心，满足客户

的各种金融服务需求，提高服务质量，推行客户经理制是目前银

行业的首要任务。它是一种以市场为先导，以客户为中心，满足

客户多元化、层次化金融需求，追求更加直接、明确的效益和风

险控制目标的新型营销服务体制。客户经理作为联系银行和客

户、沟通信贷业务和市场需求的桥梁，担负着全面深入了解客户

需求，为客户提供综合性、全方位优质服务，为银行拓展信贷营

销，为经营管理决策和金融创新提供准确、有效的信息的重要职

责c我愿意在这一岗位上为建行的事业做出更大的贡献C

第二、如果组织和领导聘任我担任客户经理一职，我将从以

下几个方面开展工作：

一、认真学习，与时俱进，树立市场观念、客户观念、营销

观念，为全方位对客户服务打定坚实的基础。我计划这一年加强

六项内容的学习。

二是强化对金融政策和法律法规的学习，为依法开展客户的

经营管理业务。银行客户经理年终总结三是认真学习行里的工作

安排，按行领导的工作思路，创造性的开展工作。

二、认真履行客户经理的职责，积极拓展产品营销，发展客

户。广泛宣传建行的金融服务政策、内容、特色，热情向客户介

绍、推荐行里的业务，使客户在了解我行的金融政策和服务的基

础上优先考虑采用；并运用一切手段为客户提供综合性的金融服

务，圆满完成各类基本业务的交易；挖掘客户潜在金融需求和潜

在市场，为客户提供咨询和理财服务，行使金融顾问的职责，密

切与客户的关系，更好地把银行产品营销和为客户服务两方面职

责紧密结合起来。

三、分析研究市场，加强对客户的研究，建立客户资料档

案，根据客户的实际状况，客观、公正地评价客户等级，不断调

整服务措施，不断提高服务质量。广泛搜集客户资金、财务信

息，捕捉金融需求信息和金融风险变化情况、收集、掌握同业对

客户的竞争动态，及时反馈客户对银行服务的意见和建议等，为

领导经营决策提供可靠依据;深入进行市场调研和分析，掌握辖

区客户特点和结构，进行市场细分；比较分析各类客户市场的特

点，对确定和调整全行的目标市场提出意见和建议;研究本行金

融产品和服务的市场占有率、同业竞争能力、获利能力及市场渗

透能力，提出改进本行产品和服务的详细意见。

四、以客户为中心，加强内部沟通与业务协调，提高服务效

率。客户经理一方面代表整个银行与客户建立和发展关系，同时

也积极协调银行内部的相关业务部门，共同为客户提供相应的金

融服务或解决方案，督促业务部门在规定时间内答复客户要求，

提高服务效率。在实际工作中要做到特事特办，急事急办，易事

快办，难事妥办，靠特色服务赢得客户。

五、监控客户风卷，注重对客户的日常管理，主动掌握客户

的思想动态、经营行为等，切实防范风险，提高经营管理水平。

六、求真务实，勇于创新，创造性的开展工作。对工作不

拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工

作。在对客户服务的同时，大力弘扬信用风气，帮助客户树立良

好的信用理念。在具体工作中，既热情洋溢，又严格规范自己的

言行，在社会上在客户中树立良好的建行人形象。靠诚信守诺留

住客户，靠特色服务赢得客户，靠良好形象和优质服务拓展客

户。

以上报告如有不妥之处，请各位领导和同事批评指正。之，

如果这次竞聘成功，我将严格履行自己的诺言，以优良的工作作

风开创新的工作局面。如果不能，说明我的工作能力还有待提

高，我将在今后的工作中加倍学习，与其他员工一道为建行的其

它事业努力工作。

2024银行理财经理上半年工作总结篇10

20_年下半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导

及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，

认真做好自己的本职工作。现将20_上半年的工作情况总结如

下：

作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和

服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户

经理应尽的职责。

一、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识

为了能够更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助

下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理

的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习业务技能，半

年内先后某次参加了分行举办的技能培训。

二、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作

由于20_年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险

管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好

目标客户营销。半年期间，曾参与万客户的理财工作，为客户建

立了良好的关系，实现了人民币理财产品多万元。

三、我还积极营销外币储蓄和理财产品

今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理

财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、

人民币理财产品多万元。

由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放

式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机

会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金

公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基

金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金

公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了

大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基

金就直接销售了多万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购

买基金，使我行的基金客户不断壮大，今在基金的销售达到了万

元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进

行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易

量C

四、加强客户营销，增加客户群体

自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户

经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总

结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能

够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能

力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过上半年的锻炼有

了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确

的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际

工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具

备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

五、存在的问题和今后努力方向

我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但

也存在一些问题和不足，主要表现在：

第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原

本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定

理财方案。

第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客

户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群体也一

直没有找到合适的介入机会。

第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到

位。

下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力

做到以下几点：

第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水

平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。

第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取

以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报—银行。

第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部

门、同事、银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做

好银行理财工作。

2024银行理财经理上半年工作总结篇11

20_年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导

及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，

认真做好自己的本职工作。现将20—上半年的工作情况总结如

下：

作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和

服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户

经理应尽的职责。

1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识。为了能够

更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快

了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一

步得到了提升；另外，为了加强学习业务技能，半年内先后某次

参加了分行举办的技能培训。

2加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。

由于20_年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理

和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标

客户营销。半年期间，曾参与万客户的理财工作，为客户建立了

良好的关系，实现了人民币理财产品多万元。

3、我还积极营销外币储蓄和理财产品。今年总行推出了系

列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元

理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多万

7IJO

由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放

式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机

会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金

公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基

金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金

公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了

大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基

金就直接销售了多万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购

买基金，使我行的基金客户不断壮大，今生基金的销售达到了万

元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进

行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易

量。

4、加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而自

己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，

所以总不敢掉以轻心，总在学结，怎样才可以更好的做好银行工

作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现

的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等

方面，经过上半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工

作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职

工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素

质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高

工作效率和工作质量。

5、存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极

地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要

表现在：

第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原

本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定

理财方案C

第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客

户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群体也一

直没有找到合适的介入机会

o第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到

位。

下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力

做到以下几点：

第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水

平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。

第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取

以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报某某银行。

第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部

门同事银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银

行理财工作。

今天为大家收集资料整理回来了一些关于的作文，希望能够

为大家带来帮助，希望大家会喜欢。同时也希望给你们带来一些

参考的作用，如果喜欢就请继续关注我们的后续更新吧！

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里

组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能°特

别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，

通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。

如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中

了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳

的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工

行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系

电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约

他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思

考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴

实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服

务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种

金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实

业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通

道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来

后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建

议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到

好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员.，客户经理等不同的岗位，无论

在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，

为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户

资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的

一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要

求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政

策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞

好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和

维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终

了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过

一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的

时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而

归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连

所需要的凭条都不会，请保留此标记细致的为他们讲解填写的方

法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他

转自：们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每

办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多在来在储蓄工作中的经

验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我

都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向

老同志请教C对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：

三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中

帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效

益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建

行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行

来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了

理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行

会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，

以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通

过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资

料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号

利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，

老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元

美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划

从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要

有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身

自爱C

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，

能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。

同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富

有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘

手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先

要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要

业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理

论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业

务，乂要及时掌握新兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具

备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的

能力。

2024银行理财经理上半年工作总结篇12

我于20—年4月接到省分行的调令，调任支行客户理财经

理。在支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业

务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的

进步。现将我本人在20一年三个季度的工蚱情况总结汇报如

下：

20一年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下，用

较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各

项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高

自己的理论素质和业务技能。20—年3月至6月，我参加了北京

金融培训中心举办的afp（金融理财师）资格认证培训，取得参加

afp认证考试资格，并于20—年7月顺利通过了afp认证考试。

通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要

性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客

户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性

的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经

理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频

繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划

分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。

到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得

客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，

我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的

优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户理财经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使

命和职责。客户理财经理是我们银行对公众服务的一张名片，是

客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言

谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在

第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。

从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融

入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉

得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢

的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客

户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，

为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范

围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来

说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再

心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容

面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户

传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并

取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，

在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到

了很大的提高。

存在的主要问题：

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多

样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客

户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能

力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经

济走势，以提高自身金融专业知识水平；

二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加

强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际

情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入；

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动

性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决

不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒

的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；

个人职业发展的愿景：

由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业

的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20-

-年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提

高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会

更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工

作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

2024银行理财经理上半年工作总结篇13

回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断

学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工

作总结。

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标：

基金

个人任务指标万，完成万，完成率241%。

理财产品

个人任务指标万，完成万，完成率226%。

理财客户

新增户，完成111%。

贵金属

任务指标万，销售万，完成率115%。

白金卡

任务指标张，完成张，完成率130机

贷记卡

个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上：

一年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备

了afp.cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1）积极营销新客户

有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验

推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，

得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银

行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优

惠。

后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来——万元。

2）细心维护老客户

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给

合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险

的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本

人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非

常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了——多万元的贵

金属，为我行增加了——万多元的中间业务手续费。

3）耐心解答客户问题

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行

详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打

进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家

接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位

有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理

将圻三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就

是对我的信任。gt；在做好本岗的同时，协助行领导营销了一一

-、——、——和——单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维

护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、一年的工作打算：

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌

柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通

能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上

一层楼！

2024银行理财经理上半年工作总结篇14

在市分行领导的关心和指导下，一年我行坚持以客户为中

心，进一步加大了市场攻坚力度，经过的不懈努力，人民币存款

比年初新增万元，理财产品一万元，基金一万元，定投一户，公司

业务一万元。

完成这些指标主要采取了如下几点的工作措施：

一、是密切商户关系，实现银商共赢,C

支行行长结合贷款大客户营销，主攻专业市场和企业商户联

盟。春节刚过，支行及时与广大客户进行面对面地沟通交流，召

开了商户见面会并积极宣传我行信贷政策和业务产品，在宣传过

程中，我们将商户信息进行登记后不定时进行回访。通过回访支

行了解到批发水果的石大哥，因资金紧张，急需一百万元的贷

款，支行长带领信贷员主动上门了解情况，并详细介绍我行的信

贷业务，石大哥报着试一试的态度到我行办理了贷款业务，经过

支行快捷地服务并迅速放款，事后石大哥感激地说：“邮行这种

放贷快、还款灵活的方式，真是解了我的'燃眉之急”。事后，

石大哥把回笼的一自五十万元资金直接存到了我支行，通过此次

信货业务，邮储银行又进一步取得了市场客户的信任。

二、提高员工的业务知识水平，加强风险防范意识。

我支行每月组织一次的业务学习和培训，并进行现场考试,

使每位员工熟练掌握业务知识及各种产品的特点和适用人群，在

向客户作个性化的推介。使员工熟练掌握了各项业务的操作规

程，提高了自身分析和处理问题的能力，并提高了服务质量，从

而留住客户，赢得客户的信任。

三、是提供优质服务，塑造良好对外形象。

首先，是牢固树立服务意识，营造和谐文明企业氛围。充分

认识服务工作的重要性，牢固树立以客户为中心的现代金融服务

理念，切实做好服务工作。为了营造春节喜庆的氛围，支行在大

厅四周悬挂中国结，福字挂帘等，使网点环境更加的生机勃勃，

温馨舒适，同时要求全行员工要做到服务快捷，业务熟练，不让

用户排队久等，柜员脸上灿烂的微笑，使客户有一种宾至如归的

感觉。

其次，是提升服务质量和效率，树立区域一流品牌形象。以

改造和优化柜面服务为重点，实现网点服务效率的较快提升，把

中高端客户从一般客户中分离出来，形成由专属服务渠道、专供

理财产品、专职客户经理和专享优惠服务组成的中高端客户服务

体系。加强队伍建设。要求全行每一名员工都要从我做起，从一

言一行做起，践行服务承诺，以合规、文明、高效的服务，进一

步提高网点的综合收益水平和社会形象。

5月30日中午，客户向先生到邮储银行路支行办理业务，

因急于办其他事情，匆忙中不慎将八千元现金和一个黑色的钱包

遗忘在柜台上。当时正在办理业务的对公柜员王磊发现后马上向

支行长汇报并查找该客户的联系方式，并与其联系，但该客户说

他办的业务“没错”。本着为客户负责的精神，支行认真查看录

像，确认后再次打电话给向先生，直到这时向先生才想起“差

钱”的事。经核实八千元现金和钱包一起交还到客户手中，向先

生对此非常感谢并要予以一元现金做为酬谢，路支行同志婉言谢

绝。向先生被支行员工的行为深深感动，第二天他专门制作了一

面“品德高尚，拾金不昧”的景旗，送到我支行，以此表示感谢.

四、统一思想，发挥团队作战精神

以绩效考核为动力，充分调动员工的积极性，”内抓管理，

外抓营销.用制度来规范行为，营造出温馨和蔼、友爱互助的工

作氛围，“积力之所举，则无不胜也；众智之所为，则无不成

也。”使每一位员工都融入到网点这个大家庭中，少了谁都不

行，锻炼出了一支业务过硬，作风优良，营销能力过强的队伍。

使员工坚信，只要肯干，实干，邮行工作将来更有干头，也一定

会越来越有奔头。

在我支行员工的共同努力下，我支行已跨出了一个新台阶。

在以后的工作中，我将带领员工团结协作，以搞好优质服务为着

力点，以争取优质客户源为主线，不断挖掘市场潜力，努力拓展

市场，将网点创办成星级网点，以实现高质量、高效益为目标，

推动我支行的经营管理更上一层楼，

2024银行理财经理上半年工作总结篇15

20—年财务工作计划财务工作是一个公司及政府任何部门

的重点部份，所以这项工作要严格做好，为了做好20_年财务

工作，特拟订了这份财务工作计划书。

20_年是我县农村信用社深化改革关键之年，各项工作的开

展直接关系到统一法人的进程和专项票据的兑付。根据联社的统

一安排，结合我县信用社财务管理工作中的实际，在上年度财务

管理工作经验的基础上，细致分析信用社以后发展形势，20.年

度联社财务科的工作思路是以深化农信社改革为中心；以提高全

辖经济效益为目标。紧紧围绕统一法人和专项票据兑付工作，强

化财务管理，狠抓制度落实，防范各种操作风险，全面完成各项

目标任务。

一、继续开展会计规范化管理工作，防范和化解操作风险。

在去年会计工作规范管理的基础上，继续开展会计规范化管

理工作，提高会计核算管埋水平，防范和化解操作风险。具体从

8个方面抓起：会计基本规定；会计核算质量；会计报表质量；计

算机管理;联行结算管理；会计档案管理；信用社网点管理及其它;

会计经营管理。特别是会计档案管理历年来有所欠缺，每年的会

计凭证虽然都归了档，但未按档案管理办法归类整理，需要进一

步规范。

二、继续抓好增收、节支，进一步提升增盈创利水平。

紧紧抓住增收、节支两个环节，外抓收入，内抓管理，力争

全年实现在足额提取应付利息，提高拨备水平的前提下，实现利

润一万元，确保社社盈余和专项票据兑付全县信用社资产利润率

逐年上升的目标c针对目标，制定出台《—县农村信用社20_

年增盈创利实施方案》，围绕增收、节支两个环节进行了安排。

外抓信贷质量管理，积极盘活存量优化增量，拓宽增收渠道，千

方百计应收尽收。内抓财务管理，降低经营成本，特别要加强营

业费用的管理，在确保个人费用的前提下，压缩公费用，确保专

项票据兑付全县信用社资产费用率逐年下降目标。具体抓好五项

操作：一是财务开支操作：对营业费用实行费用额和费用率控

制，严格实行了以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以

率定额，超支自负的费用计提开支原则，将费用控制在核定比例

之内。二是比例操作：即在费用开支方面针对国家有关政策规

定，对职工福利费，工会经费，养老保险，待业保险金等按比例

准确计提。对招待费、宣传费等要在规定比例之内节约使用。三

是预算操作：对培训费、会议费、修理费、电子设备费购置及运

转费实行了预算制，做到了在具体操作中严格按照预算控制支

出。四是包干操作：对差旅费、邮电费、水电费、公杂费等我们

结合区域实际和市场物价情况合理制定包干使用办法，无正当理

由超出包干限额的社，其超额部分扣减个人费用。五是成本操

作：严格加强了其他成本项目和营业外支出的管理，坚持按月监

控，防止以其他名义列支。

三、继续做好信用社重要空白凭证管理工作，确保安全无事

故C

在重要空白凭证管理上，今年我们还将继续加大检查力度，

近年来，通过每年的序时检查，使得各营业网点对重要凭证使

用，管理达到了加强，但此项工作不敢懈怠，20一年5月份我们

要组织人员对20_年5月至20_年4月的重要空白凭证领用进

行了专项序时检查。从联社领回开始一直查到各社使用，逐项逐

类凭证跟踪进行检查。同时要求信用社主管会计每月对所辖网点

的重要空白凭证检查一次，每次检查认真登记《重要空白凭证检

查登记簿》，责任明确。

四、继续规范股金，大力开展增资扩股工作。

去年12月份，市银监局分局批复我县信用社自然人股入股

起点为一元，法人股入股起点为一元，投资股比例机入股起点的

提高，给规范股本金带来了巨大困难，20_年虽然开展了此项工

作，但离票据兑付要求还有差距，需要进一步规范。20_年底投

资股比例%，还差一个百分点，需在一季内达到比例。20一年要大

力开展增资扩股工作，虽然20_年底县信用社的资本充足率已

达到虬但如果按票据兑付考核办法，我县信用社的资本充足率还

不足以兑付专项票据，还需进一步加大增资扩股的力度,确保专

项票据兑付时不受影响。

五、按标准开展信息披露工作。

信息披露工作直接影响到专项票据兑付工作，今年3月份之

前，要组织信用社按专项票据兑付标准认真开展信息披露，具体

对20_年度的各项经营指标完成情况、股金分红情况、三会召

开情况、利润分配情况等进行披露，将信息披露报告和信息披露

表放于相关场合，以便广大社员和利益相关者能真实准确地了解

我县农村社各项业务经营的真实情况。

六、配合职能科室，搞好统一法人工作。

七、开展新财务制度的培训工作。

八、做好其它各项财务工作。

1、搞好会计报表、项目电报的汇总上报工作。

2、做好重要空白凭证订购、保管、分发等管理工作。

3、认真搞好全年各项财务制度和政策文件的上传下达。

4、做好信用社业务和微机操作的日常指导。

5、保证信用社日常会计核算的正确无误等各项工作。

6、认真编写财务分析和项目电报分析。

7、加强信用社无息资金管理。

8、继续做好信用社帐户、现金、大额支取方面的管理工

作。

总之，在新的一年里，我们财务科将借改革契机，继续加大

财务管理力度，提高员工业务操作能力，充分发挥财务科的职能

作用，积极完成全年各项计划任务，以最大限度地服务于信用

社，为我辖农村信用社的稳健发展而做出更大的贡献！

2024银行理财经理上半年工作总结篇16

回忆马上过去的一年，我感慨万千。20年是我人生旅程中

转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个

充满机遇和挑战的行业，充满了神奇，好奇，时而豪气万丈，时

而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个

坎，同时也是通往光明的道路。

进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中

的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心，同时还需

要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了许多，不只是证券知

识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟

通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令

我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的'素养

与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温

情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你

们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才

能令到公司的开展更上一个台阶。

在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之

中也存在着诸多问题，经过自我反思，究其原因主要有：第一、

缺乏正确的时间观，总以为时间还有许多，

第二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了

我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成就好。但

现在做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极

主动。第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是

市场分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：第

一、但凡预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺

利张开，因此我要先认真做好接下来3