银行现金出纳工作制度

银行现金出纳工作制度银行现金出纳工作制度第一章总则第一条为规范银行现金出纳工作，确保资金安全，提高工作效率，维护银行正常运营秩序，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》等法律法规，结合本行实际情况，特制定本制度。第二条本制度适用于本行各分支机构及所属现金出纳岗位工作人员。第三条现金出纳工作应遵循以下原则：（一）安全性原则：确保现金资金安全，防止盗窃、丢失、损坏等风险；（二）准确性原则：确保现金收付准确无误，减少差错；（三）及时性原则：确保现金业务办理及时高效，满足客户需求；（四）保密性原则：保护客户信息及银行内部资料安全。第二章职责与权限第四条现金出纳岗位职责：（一）严格遵守国家金融法律法规和银行各项规章制度；（二）负责现金的收付、保管、清点、核对及上缴；（三）负责现金库房的钥匙管理，确保钥匙安全；（四）负责现金库存的日常管理，确保库存符合规定；（五）负责现金业务凭证的整理、归档和保管；（六）协助上级领导完成其他相关工作。第五条现金出纳岗位权限：（一）有权拒绝办理违反规定和手续不全的现金业务；（二）有权对现金库存进行日常检查，发现问题及时上报；（三）有权对现金业务凭证进行整理、归档和保管；（四）有权对违反本制度规定的行为提出批评、建议或举报。第三章操作流程第六条现金收入流程：（一）客户将现金交给出纳员；（二）出纳员对现金进行清点、核对，确认无误后，将现金收入现金库房；（三）出纳员填写现金收入凭证，注明收款人、金额等信息；（四）将现金收入凭证交由会计核对，确认无误后，会计签字盖章；（五）出纳员将现金收入凭证归档保管。第七条现金支出流程：（一）客户提出现金支付申请；（二）出纳员核实支付金额，确保支付金额符合规定；（三）出纳员从现金库房中取出相应金额的现金；（四）出纳员将现金支付给客户，并要求客户签字确认；（五）出纳员填写现金支出凭证，注明付款人、金额等信息；（六）将现金支出凭证交由会计核对，确认无误后，会计签字盖章；（七）出纳员将现金支出凭证归档保管。第八条现金清点流程：（一）每日营业结束后，出纳员对现金进行清点；（二）清点过程中，出纳员核对现金库存与会计账目，确保相符；（三）如有不符，出纳员应立即查明原因，并向上级领导报告；（四）清点完毕后，出纳员填写现金清点报告，注明清点时间、金额等信息；（五）将现金清点报告交由会计核对，确认无误后，会计签字盖章；（六）出纳员将现金清点报告归档保管。第四章现金库房管理第九条现金库房应设专人负责管理，确保现金库房安全。第十条现金库房钥匙由现金出纳员保管，严禁他人随意使用。第十一条现金库房应配备必要的安全设施，如监控设备、报警系统等。第十二条现金库房应保持通风、干燥、清洁，防止火灾、霉变等事故发生。第十三条现金库房内的现金应按面额分类存放，便于管理和清点。第五章岗位交接与培训第十四条现金出纳岗位人员变动时，必须进行岗位交接，确保工作连续性。第十五条岗位交接内容包括但不限于：现金库存、现金库房钥匙、现金业务凭证等。第十六条新任现金出纳员应接受岗位培训，熟悉现金业务操作流程、法律法规和银行规章制度。第十七条培训结束后，新任现金出纳员应通过考核，合格后方可独立上岗。第六章监督检查与奖惩第十八条银行应定期对现金出纳工作进行监督检查，确保制度执行到位。第十九条对违反本制度规定的行为，视情节轻重，给予警告、记过、降级、撤职等处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第二十条对严格遵守本制度，工作表现突出的