财务人员工作计划(15篇)

财务人员工作计划（15篇）

财务人员工作计划1

划作为一名公司的财务人员，我手中掌握的财务情况是公司

最需要的。因为万事离不开钱，财务部门永远是每一个公司最重

要的部门，没有财务的良好运转，任何公司都是举步维艰，不可

能有大的作为，这就是财务部门的重要性。

我也深知我自己的责任重大，所以在公司的几年工作时间里,

一直努力工作，将属于自己的财务状况处理的十分良好，没有任

何假账、漏帐、死账，我会一直将这种良好的表现继续下去。

在一如既往地做好日常财务核算工作，加强财务管理、推动

规范管理和加强财务知识学习教育。做到财务工作长计划，短安

排。使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作用。

特拟订的下半年工作计划。

一、个人见意措施

要求财务管理科学化，核算规范化，费用控制全理化，强化

监督度，细化工作，切实体现财务管理的作用。使得财务运作趋

于更合理化、健康化，更能符合公司发展的步伐。在新的一年里，

我会借改革契机，继续加大现金管理力度，提高自身业务操作能

力，充分发挥财务的‘职能作用，积极完成全年的各项工作计划,

以最大限度地报务于公司。为我公司的稳健发展而做出更大的贡

献。

二、参加财务人员继续教育

每年财务人员都要参加财政局组织的财务人员继续教育，但

是09年月底，继续教育教材全变，由于国家财务部最新发布公告:

09年财务上将有大的变动，实行《新会计准则》《新科目》《新规

范制度》，可以说财务部09年的工作将一切围绕这次改革展开工

作，由唯重要的是这次改革对企业财务人员提出了更高的要求。

首先参加财务人员继续教育，了解新准则体系框架，掌握和领会

新准则内容，要点、和精髓。全面按新准则的规范要求，熟练地

运用新准则等，进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。参

加继续教育后，汇报学习情况报告。

三、加强规范现金管理

1、做好日常核算、根据新的制度与准则结合实际情况，进行

业务核算，做好财务工作。

2、做好本职工作的同时，处理好同其他部门的协调关系。

3、做好正常出纳核算工作。按照财务制度，办理现金的收付

和银行结算业务，努力开源结流，使有限的经费发挥真正的作用，

为公司提供财力上的保证。加强各种费用开支的核算。及时进行

记帐，编制出纳日报明细表，汇总表，月初前报交总经理留存，

严格支票领用手续，按规定签发现金以票和转帐支票。

4、财务人员必须按岗位责任制坚持原则，秉公办事，做出表

率。

5、完成领导临时交办的其他工作。

总之在下半年的工作里，我会借改革契机，继续加大现金管

理力度，提高自身业务操作能力，充分发挥财务的职能作用，积

极完成全年的各项工作计划，以最大限度地报务于公司。为我公

司的稳健发展而做出更大的贡献。财务人员工作计划2

20_年在一如既往地做好日常的财务核算工作，加强财务管

理、推动规范管理和加强财务知识学习教育。做到财务工作长计

划，短安排。使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地

发挥作用。特拟订20_的工作计划。

一、参加财务人员继续教育。每年财务人员都要参加财政局

组织的财务人员继续教育，了解新准则体系框架，掌握和领会新

准则内容，要点、和精髓。全面按新准则的规范要求，熟练地运

用新准则等，进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。参加

继续教育后，汇报学习情况的.报告。

二、加强规范现金管理，做好日常的核算。

1、根据新的制度与准则结合实际情况的，进行业务核算，做

好财务工作。

2、做好本职工作的同时，处理好同其他部门的协调关系。

3、做好正常出纳核算工作。按照财务制度，力、。现金的收付

和银行结算业务，努力开源结流，使有限的经费发挥真正的作用，

为公司提供财力上的保证。加强各种费用开支的核算。及时进行

记帐，编制出纳日报明细表，汇总表，月初前报交总经。留存，严

格支票领用手续，按规定签发现金以票和转帐支票。

4、财务人员必须按岗位责任制坚持原则，秉公办事，做出表

率。

5、完成领导临时交办的其他工作。

三、个人见意措施要求财务管理科学化，核算规范化，费用

控制化。强化监督度，细化工作，切实体现财务管理的作用。使

得财务运作趋于更合。化、健康化，更能符合公司发展的步伐。

总之在新的一年里，我会借改革契机，继续加大现金管理力度，

提高自身业务操作能力，充分发挥财务的职能作用，积极完成全

年的各项工作计划，以最大限度地报务于公司。为我公司的稳健

发展而做出更大的贡献。财务人员工作计划3

为了适应营销新形势，构建新型的客户管理模式。需要努力

加大中间业务和新业务开拓力度，实现跨越式发展。建立和健全

企业内部管理制度，以狠抓管理制度落实来带动企业管理水平的

提高。现制定财务工作计划如下。

一、建立和健全各项管理基础工作制度

企业内部各项管理基础工作制度，包括：财务管理制度、财

产物资管理及清查盘点制度、行政管理制度，根据各项管理制度

的基础工作的要求，实行岗位责任制，规定每个员工必须做什么、

什么时候做、在什么情况下应怎么做，以及什么不能做，做错了

怎么办等细则。这样，每个岗位的每个责任者对各自承担的财务

管理基础工作都清楚，要求人人遵守。通过实施这些制度，进一

步提高企业管理整体水平。

二、建立和健全自我约束的企业机制

确保企业持续、稳定、协调发展，严格审核费用开支，控制

预算，加强资金日常调度与控制，落实内部各层次、各部门的资

金管理责任制。尽量避免无计划、无定额使用资金。

三、严格执行企业内部财务管理和会计监督

落实企业内部责任。建立内部责任会计制度，对各部门的经

营收益、成本费用、部门利润进行分别核算。使各部门对自己的

任务、目标做到心中有数。这对于调动各部门的积极性，努力做

好做足生意，节约费用开支是有促进作用的；建立一套内部的约

束机制，在内部制度中明确规定各部门的权力责任，做到分级负

责、职责分明、相互制约。

会计监督。会计监督不单纯是对一般费用报销的审查，而应

贯穿于企业经营活动的'全过程，从企业的经营资金筹集、资金运

用、费用开支、收入实现，一直到财务成果的产生。严格按照制

度办事，正确核算，如实反映公司财务状况和经营成果，维持投

资者权益，强化会计监督职能，保证制度的落实和有效执行。

四、进一步提高企业的执行力

企业的执行力决定企业竞争力，执行力，就个人而言，就是

把想干的事干成功的能力；对于企业，则是将长期战略一步步落

到实处的能力。执行力是企业成功的一个必要条件，企业的成功

离不开好的执行力，当企业的战略方向已经或基本确定，这时候

执行力就变得最为关键。战略与执行就好比是理论与实践的关系，

理论给予实践方向性指导，而实践可以用来检验和修正理论，一

个基业常青的企业一定是一个战略与执行相长的企业。财务人员

工作计划4

作为一名学校财务人员，我深知我自己的责任重大，所以在

学校的几年工作时间里，一直努力工作，将属于自己的财务状况

处理的十分良好，没有任何假账、漏帐、死账，我会一直将这种

良好的表现继续下去。

20_年在一如既往地做好日常财务核算工作，加强财务管理、

推动规范管理和加强财务知识学习教育。使财务工作在规范化、

制度化的良好环境中更好地发挥作用。特拟订20—年的工作计划。

一、个人见意措施

要求财务管理科学化，核算规范化，费用控制全理化，强化

监督度，细化工作，切实体现财务管理的作用。使得财务运作趋

于更合理化、健康化。在新的一年里，继续加大现金管理力度，

提高自身业务操作能力，充分发挥财务的职能作用，积极完成各

项工作计划，以最大限度地报务于学校。

二、参加财务人员继续教育。

每年财务人员都要参加财政局组织的财务人员继续教育，首

先参加财务人员继续教育，了解新准则体系框架，掌握和领会新

准则内容，要点、和精髓。全面按新准则的规范要求，熟练地运

用新准则等，进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。参加

继续教育后，汇报学习情况报告。

三、加强规范

现金管理，做好日常核算、根据新的制度与准则结合实际情

况，进行业务核算，做好财务工作。、做好本职工作的同时，处理

好与同事关系。按照财务制度，办理现金的收付和银行结算业务，

努力开源结流，使有限的经费发挥真正的作用。加强各种费用开

支的核算。及时进行记帐，严格支票领用手续，按规定签发现金

支票和转帐支票。财务人员必须按岗位责任制坚持原则，秉公办

事，做出表率，完成领导临时交办的'其他工作。

在20年里，我会谨记财务人员的职业道德和工作人员的职

业操守，严格保守公司的账目秘密。在自己的工作领域里认真工

作，实现我在学校中工作的价值。财务人员工作计划5

作为公司的财务出纳工作人员，自然是做好本职工作在先，

为公司节约每一分成本为己任。为再次出色的完成上级交给的工

作，特制定出出纳工作计划：

一、进一步做好预算工作探索基层学校预算管理规律

按照上级财政部门的.要求，总结大口径预算工作的规律，提

高预算工作的预见性、民主性和科学性，做好学校部门预算的编

制和落实工作。编制好年度预算，并力求切合实际。

二、继续做好收费工作

学校收费工作是高压线，上级部门三令五申，故今年学校仍

要加大这方面的管理力度，不收学生的任何费用。

1、按照上级要求停收住宿学生住宿费。虽然物价局允许收取,

但为了农民利益，立停。

2、教育班主任、教师不得以任何理由收取学生的任何费用。

3、教育学生使用正版读物。

4、新华书店（基础训练）或保险公司（学生保险）上门服务，允

许学校提供便利条件，但领导、教师严禁介入。

三、抽取部分资金对学校破旧、损坏之处进行修缮。

四、按照上级要求交足电教费（每生12元），极力争取上级对

我校的各项支持。

以上便是我一名财务人员工作计划，总之在20_年里，学校

将借改革契机，继续加大财务管理力度，不断提高财务人员业务

操作能力，充分发挥财务的职能作用，创造性的完成各项计划内

容。财务人员工作计划6

今年是企业飞速发展的一年，结合企业的实际情况，企业财

务部将一如既往地做好日常会计核算工作、提供优质服务的同时,

将着力做好完善财务制度、推进规范管理，为本企业的做大、做

强提供优质、高效的保障和服务。

为了使财务工作更好地为企业的业务发展服务，加强财务管

理，完善各项财务制度，使财务工作在规范化、制度化的良好环

境中更好地发挥作用。特拟定以下财务工作计划。

一、指导思想

财务会计工作应发挥好“企业信息系统”的作用，为企业内

部经营管理者及企业外部会计信息使用者提供及时、真实、可靠

的会计信息。

财务部是企业财务工作的管理、核算、监督指导部门、其管

理职能是根据企业发展规划编制和下达企业财务预算，并对预算

的实施情况进行管理，其核算职能是对企业的‘生产经营、资金运

行情况进行核算，其预警提示职能是对于董事长、总经理反馈企

业资金的营运预警和提示。

切实做好财务预测、财务决策、财务预算、财务控制和财务

分析五项工作，提高企业的经济效益。

二、目标和任务

（一）依时完成日常会计记录和会计核算工作，提高工作效率

1.严格遵守《会计法》、《企业会计制度》等有关会计法律法

规进行会计核算和会计管理工作，完善企业内部会计管理与控制

制度、内部审计制度和会计核算制度与方法。

2.完成指标的预算及制订工作，并做好企业有关财务管理制

度的拟稿工作，加强财务制度建设。

3.做好日常会计核算工作。按照会计制度，分清资金渠道，

认真审核每笔原始凭证，正确运用会计科目，细化成本核算，编

制会计凭证，进行记账。做到“三及时”：即及时编制有关会计

报表，及时报送税务等部门；及时装订会计凭证；及时清理往来款

项。出纳要严格按照现金管理办法和银行结算制度，办理现金收

付和银行结算业务；及时准确登记银行、现金日记账，做到日清月

结；严格支票领用手续，按规定签发现金支票和转帐支票。

4.做好会计档案的管理工作。

（二）加强企业的资金管理

1.拟定企业的年度资金预算并提交企业董事会审批。

2.拟定企业的资金筹集方案并提交企业董事会审批。

3.调度企业资金，确保企业正常生产经营所需资金的集中使

用。

4.加强企业的存货管理、应收帐款管理。

（三）制定企业年度财务预测和预算，积极参与企业决策

1.制定全面预算，提供全面、准确的经济分析和建议，为企

业领导决策当好参谋。

2.按财务预算科学合理安排调度资金，充分发挥资金利用效

率。

（四）严格落实财务控制工作

1.严格抓好采购环节的财务控制、存货控制、现金控制等控

制环节，确保企业及其内部机构和人员全面实现财务预算，实现

企业总体目标。

2.实施全方位财务控制机制，使财务控制工作渗透到企业组

织管理的各个层次、生产业务的全过程、各个经营环节，覆盖企

业所有的部门和岗位。

（五）财务分析

及时利用财务业务、会计、统计、市场等信息资料，采用科

学的分析方法，对企业的财务状况、营运能力和财务成果进行分

析，全面、客观地评价企业财务活动的业绩，有效控制财务活动

的运行，正确预测财务发展的未来。

三、加强素质养成、推进队伍建设

随着企业的不断壮大，面对日趋复杂的市场和日益加大的竞

争，提高财务人员素质日显重要。

1、认真学习会计法、财务管理制度，提高会计人员的法制观

念，加强会计人员的职业道德，树立牢固地依法理财的观念，做到

有法必依，执法必严，违法必究，贯彻执行党的方针政策，自觉遵守

法律、法规，维护财经纪律，抵制不正之风。

2、加强业务学习，提高业务水平。定期进行业务培训，更新业

务知识，扩大知识面。在掌握基础知识的同时，加强计算机知识的

学习，以适应现阶段财务管理的要求。与此同时，认真学些税务、

金融、等相关性知识，以拓展知识面，提高理论和实际操作水平。

3、加强学术交流。学术交流是提高会计人员素质的重要方面。

通过交流可促进理论知识，有利于总结工作中的经验，提高业务水

平，还能提高写作能力和口述能力。通过对会计人员素质的培养,

全面提高企业的财务管理水平，以适应新形势下对会计信息的快

速的、准确的、真实的要求，确保企业各部门各项工作有序运转和

各项事业的发展。

四、工作重点与难点

增加资金投入：资金需求计划和融资计划。根据我司20—年

的销售计划，资金缺口比较大，如何更好地与银行合作，取得银

行的资金支持是我司20__年总目能否实现的关键。在这个问题上

财务部感觉压力特别大，如何多方位拓宽融资渠道，保证企业高

速发展所需资金，是财务部的工作重点和难点。

五、建议和措施

1、重大发生费用支出应报财务部备案，以使有计划地摊销支

付(如销售返利)。

2、加大新药产品的开发力度，改善产品结构。

3、做好原料定价采购工作，控制采购成本升高，努力降低采

购成本，增加产品毛利率。

4、扩大产品销售范围，增加销售收入。

5、量入而出，控制费用支出：

(1)要控制推销费用支出，制定促销费支出，要量入而出。

(2)期间费用(管理费用等)要制定一定措施，要有一套严谨的

报销制度，而且要加强管理、监督、用较少钱办更多事。财务人

员工作计划7

在一如既往地做好日常财务核算工作，加强财务管理、推动

规范管理和加强财务知识学习教育。做到财务工作长计划，短安

排。使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作用。

特拟订的工作计划。

参加财务人员继续教育每年财务人员都要参加财政局组织的

财务人员继续教育，但是11月底，继续教育教材全变，由于国家

财务部最新发布公告：财务上将有大的变动，实行《新会计准则》

《新科目》《新规范制度》，可以说财务部07年的工作将一切围绕

这次改革展开工作，由唯重要的是这次改革对企业财务人员提出

了更高的要求。首先参加财务人员继续教育，了解新准则体系框

架，掌握和领会新准则内容，要点、和精髓。全面按新准则的‘规

范要求，熟练地运用新准则等，进行帐务处理和财务相关报表、

表格的编制。参加继续教育后，汇报学习情况报告。

个人见意措施要求财务管理科学化，核算规范化，费用控制

全理化，强化监督度，细化工作，切实体现财务管理的作用。使

得财务运作趋于更合理化、健康化，更能符合公司发展的步伐。

总之在新的一年里，我会借改革契机，继续加大现金管理力度，

提高自身业务操作能力，充分发挥财务的职能作用，积极完成全

年的各项工作计划，以最大限度地报务于公司。为我公司的稳健

发展而做出更大的贡献。财务人员工作计划8

—年年在一如既往地做好日常财务核算工作，加强财务管理、

推动规范管理和加强财务知识学习教育。做到财务工作长计划，

短安排。使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥

作用。特拟订年的工作计划。

公司在不断改革，订立了新的规定，特别在诉讼业务方面安

排了专业法律事务人员协助。作为公司一名老业务人员，必须以

身作则，在遵守公司规定的同时全力开展业务工作。

参加财务人员每年一度的培训教育，了解新准则体系框架，

掌握和领会新准则内容、要点和精髓。全面按新准则的规范要求，

进行帐务处理。全面深入的学习财务知识，开拓视野，丰富知识，

学好聚财、生财、用财之道，积极实施财务人才工程，进一步完

善财会人员知识结构，及早成为一专多能、德才兼备、富有创新

精神和进取意识的复合型财会人才，强化财务管理的整体素质。

一、参加财务人员继续教育

每年财务人员都要参加财政局组织的财务人员继续教育，但

是—年11月底，继续教育教材全变，由于国家财务部最新发布公

告：—年财务上将有大的变动，实行《新会计准则》《新科目》《新

规范制度》，可以说财务部一年的工作将一切围绕这次改革展开工

作，由唯重要的是这次改革对企业财务人员提出了更高的要求。

首先参加财务人员继续教育，了解新准则体系框架，掌握和领会

新准则内容，要点、和精髓。全面按新准则的规范要求，熟练地

运用新准则等，进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。参

加继续教育后，汇报学习情况报告。

二、加强规范现金管理，做好日常核算

1、根据新的制度与准则结合实际情况，进行业务核算，做好

财务工作。

2、做好本职工作的同时，处理好同其他部门的协调关系。

3、做好正常出纳核算工作。按照财务制度，办理现金的收付

和银行结算业务，努力开源结流，使有限的'经费发挥真正的作用，

为公司提供财力上的保证。加强各种费用开支的核算。及时进行

记帐，编制出纳日报明细表，汇总表，月初前报交总经理留存，

严格支票领用手续，按规定签发现金以票和转帐支票。

4、财务人员必须按岗位责任制坚持原则，秉公办事，做出表

率。

5、完成领导临时交办的其他工作。

三、个人见意措施

依据需求制定和完善《内部控制制度》和工作流程，规避经

营和税务风险。包括货币资金、销售与收款、采购与付款、存货

管理、筹资、成本费用等。

要求财务管理科学化，核算规范化，费用控制全理化，强化

监督度，细化工作，切实体现财务管理的作用。使得财务运作趋

于更合理化、健康化，更能符合公司发展的步伐。总之在新的一

年里，我会借改革契机，继续加大现金管理力度，提高自身业务

操作能力，充分发挥财务的职能作用，积极完成全年的各项工作

计划，以最大限度地报务于公司。为我公司的稳健发展而做出更

大的贡献。

七是加强对农村网点的指导，尽快提高产能，积极联系党委、

部门，建设其他乡（镇）网点，并维护好，建一个，出成效一个。

同时进一步加大“中国人寿保险先进村”建设力度，并顺利验收,

让广大农民群众更多地得到中国人寿的优质保险保障，感受到党

和部门的关怀。

对前工作期间应进行有阶段性的总结，从月度小结到季度、

半年、全年总结；做好资金预算工作，其中包括对应付款项、应

收款项、车间检修估算等等；做好财务报表的编制工作，要求帐

务清晰、任务明确；积极配合公司其他部门接受集团公司的考核

及检查。财务人员工作计划9

新的一年，公司财务科成员将认真贯彻执行公司财务预算，

紧紧围绕公司“四型一流”发展规划，以加强财务核算、提高会

计素质为主要工作内容，以精细化核算、数量化考核为工作方法，

以利润最大化为目标，以资产经营责任为主线，全面推行制度化、

标准化、程序化、信息化的财务管理模式。具体有以下工作安排

和计划。

一、顾全大局，服从领导，坚定目标不动摇

年初财务预算，是通过公司职代会集体意见表决制订的，它

反映了公司新的一年总体经营目标和任务。财务科全体人员要端

正态度，积极发挥主观能动性，时刻坚持以公司大局为重，不折

不扣的完成公司安排的各项工作任务。

1、按财务预算科学合理安排调度资金，充分发挥资金利用效

率。平时要积极提供全面、准确的经济分析和建议，为公司领导

决策当好参谋，积极争取政策。积极利用行业政策，动脑筋、想

办法、争取银行等相关部门优惠政策，为公司谋取最大经济利益。

深入研究税收政策，合理避税增效益。新的一年里，全体财务人

员应加强税收政策法规的研究和学习，加强与税务部门各项工作

的联系和协调，通过合理避税为公司增加效益。

2、搞好电费清收核算，合理调度资金完成年度预算。近年来

电费回收程序逐步规范，高耗能企业市场回暖，电费回收成绩显

著，给企业现金流量带来积极有利影响，同时也给财务流动资金

管理提出了更高要求。我们应适应新形势，进一步加强流动资金

分析和管理，为公司谋求最大利益。搞好固定资产管理。凡是资

产都应该为企业带来效益。我们应加强闲置资产、报废资产处置

工作，努力提高资产利润率。

二、加强管理，挖潜增效，为生产经营目标的实现和效益的.

增长服务

管理是生产力，是企业正常运行的保证，管理是提高企业核

心竞争力的关键环节，建立创新的机制，必须靠管理来保证，管

理对企业来说是永恒的。为此，财务科将加强内部管理列入工作

重点，即进一步加强财务管理，降低财务费用，控制生产成本，

实行全面预算管理，合理安排，压缩不必要的或不急需的开支，

做到全年生产、开支有预算，有计划，使企业资金得到有效合理

的发挥效益。同时对于机关科室和各站所的费用，实行科学预算，

包干使用，并纳入年底对各单位的考核，有效控制各项费用的不

合理开支。

1、业务招待费管理。我们对业务招待费的管理办法依然采取

行政负责、工会参与、纪委监督、包干使用、超支不补、节约归公

的原则管好用好业务招待费。严格执行“就餐代金券制”。

2、差旅费管理。严格规范差旅费报销程序和职工借款的还款

时限，坚持按照公司《关于加强差旅费和职工借款管理的通知》

制度执行。做到坚持原则，一事同人，杜绝虚报冒领，借款长期

不还，占有公司资金挪作它用的现象发生。

3、电话费管理。严格预算控制，电话费预算按科室为单位包

干到位，努力降低话费开支。

4、办公费管理。办公费管理要按照年初各科室列出计划，经

领导审批后，公司统一采购、保管，各单位按计划领用的原则执

行。

5、车辆费用管理。严格执行公司制订的相关车辆费用管理办

法，从严从细加强管理。车辆维修必须先有计划，经分管领导审

核批准后进行维修；车辆用油由财务科负责采购、结算，车辆服

务中心负责保管、登记、领用，杜绝乱购、无计划领用。

三、明确责任，从严要求

财务科作为公司的一个对外窗口科室，我们将认真落实—公

司供电服务“十项承诺”，提高服务水平，让“优质、方便、规

范、真诚”的服务方针在财务科得到充分体现，做到内让公司全

体干群称心，外让社会各相关人员及部门满意。财务科倡导”会

计为生产经营一线服务、上一流程为下一流程服务、全员为客户

服务，每个岗位相互服务”的意识，切实抓好财务行风建设。财

务人员工作计划10

一、制定岗位职责、完善业务操作规程、加强各项制度落实

工作

1、制定信用社会计、出纳、储蓄操作规程

今年，我们财务科将按照新编财务制度和信用社日常会计、

出纳工作实际，结合省联社下发的各项制度文件，制定出适用于

我辖的会计、出纳、储蓄日常操作流程。在财务管理和支付结算

上，优化会计、出纳操作的各个环节，使各项操作统一口径，统

一标准，让信用社会计、出纳工作真正步入规范化的渠道，切实

杜绝盲目操作和操作方式多样化这一现况。另外，我们还着重抓

一个试范点，由我们财务科牵头，现场指导，及时解决信用社在

运行过程中的实际问题，待规范化之后，再组织信用社会计、出

纳人员进行学习和交流，从而，彻底统一会计、出纳操作流程，

使信用社会计、出纳工作逐步向高效科学的方向发展。

2、建立信用社业务操作考核办法，完善奖罚制度

为进一步加强信用社措施落实力度，提高内勤员工业务操作

能力，切实促进员工按操作规程办理业务，今年，我们财务科将

全面建立、健全信用社业务操作考核办法，将日常业务和微机处

理充分结合，加强内勤员工在制度落实上的考核力度，制定出详

细的奖罚办法，以此来有效提高员工按规程进行业务操作意识，

确保我辖各项业务的正常运转和全年业务操作安全无事故，促进

我县年底各项财务管理制度的全面落实。

3、建立信用社内勤各岗位职责

为了使信用社财务管理工作更加规范、财会人员岗位职责更

加明确，今年，我们财务科将依照市办精神，制定出《县农村信

用社内勤员工岗位职责》，职责中，对会计、储蓄、微机、出纳等

内勤岗位制定出明确的权责范围，规定出各岗位的业务范围，同

时在岗位职责中对各岗位的协同操作提出要求，以此，进一步规

范了会计操作、统一了操作口径；提高员工的职责意识和思想觉悟,

指导员工按权操作、按规定办理业务，提高了内勤员工的自律性

二、搞好信用社费用核定，继续做好信用社各项常规检查

1、科学核定信用社财务费用

信用社费用指标及各项财务经营指标核定是否科学、合理，

直接关系到信用社全年目标计划的完成。今年，我们将按照上级

行和联社办公会要求，认真测定、科学核算各项财务费用指标。

为此，我们财务科将着重从三方面入手：（1）以年终决算报表数

字为基础，认真分析上年财务数据，合理核定当年各单位费用支

出。（2）组织信用社进行一次全年经营情况预测，并结合有关金

融政策和本年工作需要，认真编制200年度财务收支计划，特别

是对营业费用支出，要对每项支出写出充分的理由，经联社审查

批准后，按计划执行。（3）根据年初上级行对我辖的费用及财务

指标的核定数额，合理调整各社全年费用总额。这样一方面能使

信用社在年初便建立一个较科学的约束机制，另一方面我们在全

辖的财务费用核定上也有了一定依据，以此为信用社的全年财务

计划的制定和财务工作的开展打下基础。

2、搞好信用社财务常规检查工作

为确保信用社每笔费用支出的合法、合规，执行好全年费用

核定限额，防止信用社各种超费用、绕费用开支现象。今年，我

们财务科将加大对财务开支的检查力度。一方面财务科将开展常

规费用开支检查，另一方面进行不定期的检查，并还将在200年

试行把信用社数据盘和原始凭证抽到联社进行异地非现场检查，

最终目的就是要让信用社的每笔费用开支合法、合规，以此逐步

增强联社对信用社费用开支的现场和非现场监管力度，为200年

全面完成各项财务指标打下基础。

3、继续做好信用社重要空白凭证管理工作

在重要空白凭证管理上，今年我们还将继续加大检查力度，

提高管理水平，由于200年我辖将计划新设立4个分社，重要凭

证和的管理更显重要，特别是对主社、分社及储蓄所重要空白凭

证的分级统一管理方面，除要求进行实地检查外，还要求信用社

内勤主任每月必须对主社、分社及储蓄所的'重要空白凭证进行一

次全面检查，信用社每月必须指定专人对所辖办公网点重要空白

凭证进行一次检查，对检查情况还要如实填写检查登记薄和工作

情况表，今年财务科将力争使重要凭证管理工作再上新台阶。

4、加强信用社往来帐管理，做好金融安全防范工作

近年来，越来越多的金融案件都发生于银企、行与行之间结

算资金的往来过程中，对银行间在途资金的管理显的越来越重要。

鉴于此情况，为了防患于未然，今年我们财务科将在往年的基础

上进一步加强往来帐管理，确保信用社业务的安全无事故。在往

来账务管理上，我们财务科将一方面及时印发关于加强信用社行

社往来管理方面的相关文件；另一方面指定一名非联行记账人员

负责对行社往来帐的勾对工作，对社内及银企对帐也明确了对帐

单的打印及收回时间；三是为确保这项制度的贯彻落实，200年，

财务科继续要求信用社在每月1日前收回对账单，每月全面对行

社、行内对帐单进行认真勾对，并对对帐情况做好记录，责权分

明；同时加强银企对帐，要求信用社一季度必须进行一次全面对

帐，下月按账号排列顺序装订入档，确保银企间业务往来安全无

事故。

三、搞好业务培训、提高员工素质，将优质文明服务工作常

抓不懈

1、搞好信用社业务培训工作，做好信用社技能比赛工作

信用社内勤人员负责全辖的支付结算和会计核算的重任，素

质的高低直接影响信用社的办公效率和核算水平，为此，内勤业

务培训和技能比赛就成为财务科每年工作中不可缺少的一部分，

今年我们将通过以下几方面提高全辖员工的素质。

(1)对全辖内勤员工进行业务操作培训

今年我们财务科将制定信用

社会计、出纳、储蓄操作规程，为了使信用社员工真正将操

作规程较好地运用于实际，200年我们将开展一次针对新业务操

作规程的培训工作，通过此项培训使员工将各项业务操作要点全

面接受，使制定的操作规程起到应有的效用。

(2)搞好信用社储蓄所微机建设培训工作

200年度，我辖将计划设立4个新的储蓄分社，实现储蓄办

公的微机化是必然，上点工作要求时间紧、任务重，如何高效、

稳妥地做好上点工作是我们需要解决的问题，为此，我们将首先

由财务科制定出《县联社储蓄所上点方案》，对储蓄、对公系统的

上点工作进行一个总体部署，然后从每个信用社抽调一名微机技

术能手，对上点方案进行培训，对日常办公程序使用过程中经常

出现的问题和基本的操作步骤，进行集中全面的培训，尤其是对

对公、储蓄系统移植操作流程和注意事项的讲解，经过组织培训

来不断提高信用社员工的微机操作能力和一般性问题的解决能力,

最终一方面高效、稳妥地完成新储蓄所的上点工作；另一方面让

每个信用社微机管理员的微机操作水平真正上一个新台阶。

(3)继续搞好业务技能比赛工作

没有比赛就没有竞争，没有竞争就不能进步，所以，技能比

赛我们将继续组织下去，并要根据实际对考核内容进行改革，把

日常工作中切实需要提高和掌握的技能作为考试中的重点。200

年度，我们将继续开展包括百张掀打、日常业务操作、会计报表

输入等方面的技能比赛。通过比赛，充分调动信用社员工业务技

能学习的积极主动性，另外在考试方式上，我们也将采取多样化

的方式，比如，先由信用社进行初选，联社同时组织进行全辖技

能比赛，以此来提高比赛的竞技性、可比性，并实行重奖重罚，

以此激励全体员工增强自身素质的积极性。

2、继续做好信用社优质文明服务工作

随着金融部门间竞争的日益加大和人们思想观念的不断转变,

服务质量和企业形象好坏在经营管理中显的越来越重要，而对外

礼仪则是影响服务质量和树立企业形象的一个主要因素，而且礼

仪培训又是我辖在内勤人员培训中的一个空白，所以，在今年我

们将伙同有关专门礼仪机构，举办一期信用社临柜人员礼仪培训I,

志在以此促进全辖对外服务质量跟上时代发展要求，也可为信用

社吸引的客户，从而促进整体业务的发展。财务人员工作计划11

20_年一整年的锻炼让我对财务知识更进一步的提高，现在

已经成为财务方面的管理者。20_年里，我将继续我的财务工作，

加强财务方面的知识学习及教育。使财务工作在我的管理及大家

的共同努力下更加规范化、制度化的.良好环境中更好地发挥作用。

我共拟定了三方面的内容：

第一

参加财务人员继续教育每年财务人员都要参加财政局组织的

财务人员继续教育，但是13年11月底，继续教育教材全变，由

于国家财务部最新发布公告：14年财务上将有大的变动，实行《新

会计准则》《新科目》《新规范制度》，可以说财务部14年的工作

将一切围绕这次改革展开工作，由唯重要的是这次改革对企业财

务人员提出了更高的要求。首先参加财务人员继续教育，了解新

准则体系框架，把握和领会新准则内容，要点、和精髓。全面按

新准则的规范要求，熟练地运用新准则等，进行帐务处理和财务

相关报表、表格的编制。参加继续教育后，汇报学习情况报告。

第二

加强规范现金治理，做好日常核算

1、根据新的制度与准则结合实际情况，进行业务核算，做好

财务工作。

2、做好本职工作的同时，处理好同其他部门的协调关系。

3、做好正常出纳核算工作。按照财务制度，办理现金的收付

和银行结算业务，努力开源结流，使有限的经费发挥真正的作用，

为公司提供财力上的保证。加强各种费用开支的核算。及时进行

记帐，编制出纳日报明细表，汇总表，月初前报交总经理留存，

严格支票领用手续，按规定签发现金以票和转帐支票。

4、财务人员必须按岗位责任制坚持原则，秉公办事，做出表

率。

5、完成领导临时交办的其他工作。

第三

个人见意措施要求财务治理科学化，核算规范化，费用控制

全理化，强化监督度，细化工作，切实体现财务治理的作用。使

得财务运作趋于更合理化、健康化，更能符合公司发展的步伐。

总之在新的一年里，我会借改革契机，继续加大现金治理力度，

提高自身业务操作能力，充分发挥财务的职能作用，积极完成全

年的各项工作计划，以最大限度地报务于公司。为我公司的稳健

发展而做出更大的贡献。财务人员工作计划12

时间如梭，转眼间又跨过一个年度之坎，回首望，虽没有轰

轰烈烈的战果，但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺。年初，

置业公司经营管理模式调整，财务工作并入财务部；客旅分公司

人员分流，财务工作又并入财务部；新公司像雨后的春笋一样不

断地涌现，会计核算、财务管理工作纳入财务部。—年一月份集团

公司推出财务合同管理月，财务部被推向了阵地最前沿；一年一月

份集团公司实际预算管理，财务部是冲锋陷阵的先锋队。公司内

部，要求管理水平的不断地提升，外部，税务机关对房地产企业

的重点检查、税收政策调整、国家金融政策的宏观调控，在这不

平凡的一年里全体财务人员任劳任怨、齐心协力把各项工作都扛

下来了。

在一年的工作中，财务部作为公司的综合职能部门，在市局

党组的领导下，在省局办公室的关心帮助和具体指导下，转变思

想观念，强化服务意识，提高自身素质和工作质量，努力围绕中

心任务开展工作，较好地发挥了职能作用，为行业的发展做出了

应有的贡献。下面总结一下一年来的工作：

一、职能发展

过去的一年，财务部在职能管理上向前迈出了一大步。

1、建立了成本费用明细分类目录，使成本费用核算、预算合

同管理，有了统一归口的依据。

2、对会计报表进行梳理、格式作相应的调整，制订了会计报

表管理办法。使会计报表更趋于管理的需要。

3、修改完善了会计结算单，推出了会计凭证管理办法，为加

强内部管理做好前期工作。

4、设置了资金预算管理表式及办法，为公司进一步规范目标

化管理、提高经营绩效、统筹及高效地运用资金，铺下了良好的

基础。

5、根据房地产行业的特殊性结合公司管理要求对开发成本、

期间费用的会计二级、三级明细科目进行梳理，并对明细科目作

简要说明，目的，一是统一核算口径，保证数据归集及分析对比

前后的一致性；二是为了便利各责任单元责任人了解财务各数据

的内容。这项工作本月已完成，并经姚总审核。目前进入贯彻实

施阶段。

6、配合目标责任制，对财务内部管理报表的格式及其内容进

行再调整，目的，一是要符合财务管理的要求；二是要满足责任

单元责任人取值的要求及内部考核的要求。财务内部管理报表已

经多次调整修改，建议集团公司对新调整的财务内部管理报表的

格式及其内容进行一次认证，并于明确，作为一定时期内相对稳

定的表式。

7、针对外地公司远离集团公司，财务又独立设立核算机构,

为加强集团公司对外地公司的管理，保证核算的统一性、信息反

馈的及时性，提出了与驻外地公司财务工作联系要求。—月份与

宁波公司财务进行交流，将财务核算要求、信息传递、对外报表

的审批程序、上报集团公司的报表都进行了明确。

8、对各公司进行一次内部审计，目的，是对各公司经营状况

进行一次全面地了解，为今后财务管理做好基础工作。

9、根据公司的要求对部门职责进行了修改，并制订了部门考

核标准。为了使会计核算工作规范化，重新提出《财务工作要求》，

要求从基础工作、会计核算、日常管理三方面提出，目的是打好

基础。内部开展规范化工作，从会计核算到档案管理，从小处着

手，全面开展，逐步完善财务的管理工作。

10、会计知识的培训，我们从三方面考虑培训内容，一是《会

计法》，要了解会计知识，首先要了解这方面的法律知识；二是会

计基础知识，非专业人员学习这方面知识的目的要明确，目的是

为了看懂会计报表，为了能看懂报表，就要了解一些基础的东西；

三是如何看报表，这是会计知识培训的重点。

经过调研、沟通、设计，于年一月推出《成本费用明细分

类目录及说明》；于—年—月一日推出《会计报表管理试行办法》;

—年_月_日推出《会计凭证管理试行办法》。

会计报表推出执行一个月后，从会计报表格式设置上看，报表

格式设置还是比较科学，能比较清晰地反映会计的有关信息。但

房地产行业的特殊性，销售收入与结算利润有一个时间上的差异，

这样损益明细及异动情况表就无法全面反映出损益情况，需要增

添一个表补充；另外需要增添反映财务费用的报表。这样对一个

公司的财务状况能较全面地反映。已设计好会计报表（内）iv《经

营情况表》和会计报表（内）v《融资及融资成本情况表》。

会计凭证使用涉及到每个公司和部门，下文后财务部进行电

话通知，_月份实行逐步换新的办法，_月份要求全面试行。试行

一个月时间来看，主要暴露出来的问题是单子如何填写与审批程

序怎么走。针对这些问题，我们组织各公司综合管理人员进行交

流，明确有关事项，解决设计上的不足。一年一月份，针对会计

凭证管理试行情况，再一次征求各公司对报销单据意见，根据大

家的建议，对会计结算单据作进一步完善，并于一年一月一日下

发了有关规定。

经过财务合同管理月活动，财务部的管理意识加强了，管理

能力也得以提高，财务部从会计核算向财务管理迈出了关键的一

步，但我们的管理水平离公司发展的需要还有很大的差距，需要

我们不断地完善和提高。

二、职能管理

（一）核算工作

核算工作是本部门大量的基础工作，资金的结算与安排、费

用的稽核与报销、会计核算与结转、会计报表的编制、税务申报

等各项工作开展都能有序进行、按时完成。

1、会计审核

会计审核是把好企业经济利益的关键，严格按有关规定执行,

决不应个人面子而放松政策。如，亲亲家园项目地处余杭良诸，

根据税法规定建筑安装工程专用发票必须使用项目地税务机关提

供的发票，否则建设单位不得在税前列支，为此我们对工程发票

的来源严格审核，并将此项规定传达到项目公司，目前工程量大

的施工单位均在当地税务机关办理相关手续，并使用当地税务机

关提供的发票。在审核中发现一些临时工程、零星工程的施工发

票未按规定办理，我们在严格审核退回的同时，帮助他们联系税

务机关如何开具工程发票的事宜，使企业双方利益都得到有效的

保障。

一年来，我们公司财务部虽然取得了一些成绩，但距离上级

要求、和兄弟单位的工作相比，在全面发展上，在争先创优上，

都还存在一定差距。在今后的工作中，我们要认真履行财务部职

责，开拓创新，把我们的工作提高到一个新的水平。新世纪，新

形势赋予了财务部新的历史重任，财务部愿与行业内同行一起奋

力拼搏，锐意进取，与时俱进，通过不懈的努力为财务部的建设

和公司的发展增砖添瓦。

二各部门同事的大力支持配合下，财务部以强烈的,责任心和

敬业精神，出色完成了财务部各项日常工作，较好地配合了各分

公司及合作方的业务工作，及时准确地为公司领导、有关政府部

门提供财务数据。当然，在完成工作的同时也还存在一些不足。

下面向公司领导汇报一下财务部20—年度的工作：

(1)公司本部的财务管理和财务核算工作

一)作为职能工作部门，合理控制成本费用，以认真、严谨、

细致的精神，有效地发挥企业内部监督管理职能是我们工作的重

中之重。20—年财务部在成本控制方面比往年有了一定的提高，

随着公司业务的不断拓展，新增项目前期投入较大，成本费用也

随之增加，每月的日常办公消耗用品和办公设备是一笔不小的开

支，财务部积极主动配合公司行政部门，在采购工作中严格把关，

成本控制方面取得了一定成效。

二）20—年度，财务部的日常会计核算工作具体如下：

1、在借款、费用报销、报销审核、收付款等环节中，我们坚

持原则、严格遵照公司的财务管理制度，把一些不合理的借款和

费用报销拒之门外。

2、在凭证审核环节中，我们认真审核每一张凭证，坚决杜绝

不符合要求的票据，不把问题带到下个环节。

3、每月核算100多人的工资是财务部最为繁重的工作，除了

计算发放工资外，我们还要为新入职员工说明工资构成及公司相

关规定，这就要求财务人员必须耐心细致，尽量做到少出差错或

不出差错。经过努力，公司每月基本上能准时发放工资。

4、按时完成公司的纳税申报、发票购买和管理、台帐登记工

作。

5、完成各政府相关部门下达的工作：公司的工商年检、会计

师事务所的财务审计、对统计局的季度申报等。

6、催收款项是财务部门最为重要的工作。由于受其他原因影

响，工程款的催收难度也有所增加，虽然我们尽了很大努力，也

取得一定的成效，但却不是很理想。

总之，随着公司业务的不断扩大，20_年度财务部工作量越

来越大，财务人员的人数并没有相应增加。但我们能够分清轻重

缓急，有序地开展各项工作。一年来，我们完成了财务部的日常

核算工作，并及时提供了各项准确有效的财务数据，基本上满足

了公司各部门及外部有关单位对我部的财务要求。

(2)分公司及合作方的财务核算工作

一)跟进收取各分公司的款项，在经营部的帮助下，基本上

能够按照协议准时收取各分公司的款项。

本年度，由于a分部的业务量增大，b分公司、c分公司和d

分公司等的部分业务转到总公司开具发票、收退合作款，大大增

加了我们的工作量。比如，a分部的年产值比20_年增长了50%；

对b、c和d三个分公司20_年的开具发票、合作款的收取跟进、

核算退回、投标保证金的支付收取等工作，财务部做了全力配合。

二)今年合作方的业务量也比往年有较大的增加，这部分的

利润占公司的利润比重较高。同样，对合作方的开具发票、工程

款的收取跟进、核算退回，投标保证金的支付收取等工作，财务

部也全力予以配合完成，工作态度和工作成绩得到了合作方的充

分肯定。

(3)不足和有待改善的地方

一年中，财务部尚有应做而未做、应做好而未做好的工作，

比如在资产实物性管理的建章建卡方面，在各项管理费用的控制

上，在规范财务核算程序、统一财务管理表格方面，在更及时准

确地向公司领导提供财务数据、实施财务分析等方面。在财务工

作中我们也发现公司的一些基础管理工作比较薄弱；日常成本费

用支出比较随意；这些应是20_年财务管理要着重思考和解决的

问题。

作为财务人员，我们在公司加强管理、规范经济行为、提高

企业竞争力等方面还应尽更大的努力。我们将不断地总结和反省,

不断地鞭策自己，加强学习，以适应时代和企业的发展，与各位

共同进步，与公司共同成长。财务人员工作计划13

在新的一学年里，各种工作复杂而多样，为更好地做好—中

心学校的财务工作，新学年里我计划一如既往地做好日常财务的

核算工作，加强财务管理、推动规范管理和加强财务知识学习教

育。做到财务工作长计划，短安排。使财务工作在规范化、制度

化的良好环境中更好地发挥作用。

一、参加财政局组织的财务人员继续教育学习

掌握和领会财务知识的要点和精髓。严格规范要求，熟练地

进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。

二、加强规范现金管理，做好日常核算

1、根据新的制度与准则结合实际情况，进行业务核算，做好

财务工作。

2、做好本职工作的、同时，处理好同其他部门的协调关系。

3、做好正常出纳核算工作。按照财务制度，办理现金的收付

和银行结算业务，努力开源结流，使有限的经费发挥真正的作用，

为学校提供财力上的保证。

4、加强各种费用开支的核算。及时进行记帐，编制出纳日报

明细表，汇总表，严格支票领用手续，按规定签发现金支票和转

帐支票。

5、财务人员必须按岗位责任制坚持原则，秉公办事，做出表

率。

6、完成领导临时交办的其他工作。

7、保障财务管理科学化，核算规范化，费用控制全理化，强

化监督度，细化工作，切实体现财务管理的作用。使得财务运作

趋于更合理化、健康化，更能符合学校发展的步伐。

三、继续做好各项费

1、教育班主任、教师不得以任何理由收取学生的任何费用。

2、教育学生使用正版读物。

3、允许代收学生保险。

四、做好在职及退休教师的福利保险工作

总之在新的一学年里，我会更加努力，继续加大现金管理力

度，提高自身业务操作能力，充分发挥财务的职能作用，积极完

成全年的各项工作计划，以最大限度地报务于学校。为全镇中小

学的发展做出更大的贡献。财务人员工作计划14

20_年，财务科紧紧围绕教育教学中心工作，强化意识，干

事创业，在争取资金投入、加强财务管理、开展植树造林活动诸

方面取得了显著成绩，为全市教体事业的持续快速发展提供了坚

实的物质保障，财务人员工作打算。

一、加强财务监督，强化会计基础规范。

5月份组成6个财务检查小组，10月份组成1个考核小组，

对我市局属学校及教委办—年10月至—年9月的财务管理情况

进行了全面的检查和考核，通过检查，发现了典型，也找出了存

在的不足。多数单位能够按照财务管理规定进行收费；对固定资

产也能按规定清查，及时入帐；往来款项也能及时清理；收款收

据领用有记录、作废处理得当、保存完整。但也发现个别单位存

在报损资产手续不齐全，捐赠物品不及时登记，长期往来款项不

及时处理，赊购物品较多、欠款数额较大的现象。

二、加强收费管理，继续执行“三个5%”减免政策。

为认真贯彻落实教育部、国务院纠风办《关于进一步做好治

理中小学乱收费工作的紧急通知》精神，切实做好治理中小学乱

收费工作，4月份，我们邀请了市物价局有关专家对教育系统300

余名在岗会计人员进行了教育收费培训，使我市教育系统财会人

员的收费业务水平有了明显提高，收费管理工作日趋规范。

8月份，我们下发了《关于进一步规范教育收费管理工作意

见》（即教体字［_口31号）和《关于进一步规范普通高中择校生

招生收费工作的通知》对我市教育收费项目、标准和范围做了进

一步强调。要求所有单位收费都要实行“两证、一卡、两公开、

四统一”的管理办法、收费内容公示完整、及时、不随意降低收

费标准。9月份，即墨市监察局、财政局、审计局、教体局组成联

合检查组对我市学校的教育收费情况进行了专项检查，对教育收

费管理工作给予了充分肯定。特别是，通过对普通高中择校生实

行“三限”原则和收费程序的监督，有效地杜绝了“人情费”和

“关系费”，使学校预算外收入超年初预算1200余万元。

同时，我们对特困学生的家庭经济情况进行了详细调查，继

续做好三个5%减免工作，保证了每一名学生不因经济困难而辍学,

一年共为16520名