催收与呆账管理制度

催收与呆账管理制度第一章总则第一条目的为规范公司内部催收与呆账管理工作，确保催收与呆账的高效率运营，减少公司的损失，提升企业管理质量，订立本《催收与呆账管理制度》。第二条适用范围本制度适用于我公司内部全部从事催收与呆账管理工作的员工。第三条定义催收：指通过各种有效手段追回公司逾期客户的欠款。呆账：指在适当的时机内催收无效，无法实现回收的欠款。第四条原则公正原则：催收与呆账管理工作应公正、客观、公开、透亮。专业原则：催收与呆账管理工作应专业、高效、精细。合规原则：催收与呆账管理工作应符合相关法律法规和内部制度规定。第二章催收管理第五条催收流程催收策略订立：依据欠款金额、欠款类型、客户情况等因素，订立相应的催收策略。催收措施实施：采取电话、短信、上门探望等方式进行催收措施的实施。催收记录保管：及时记录催收的过程和结果，并妥当保管相关文件。第六条催收责任催收员责任：负责与客户进行有效沟通，采取合理的催收方式，争取尽快回收欠款。部门主管责任：负责对催收员的日常工作进行监督和引导，并定期进行绩效评估。第七条催收措施第一阶段：通过电话、短信等方式进行催收，提示客户及时缴纳欠款。第二阶段：如客户未能及时缴纳欠款，采取上门探望的方式进行催收，并与客户进行面对面的沟通。第三阶段：如上述催收方式仍未能实现回收，可寻求法律途径进行催收。第八条催收记录催收记录内容：包含催收日期、催收方式、催收结果等认真信息。催收记录保管：催收员应及时记录催收情况，并妥当保管相关文件，以备查证。第三章呆账管理第九条呆账分类逾期款项分类：依据欠款时间长短和金额大小，将呆账分为不同的等级。坏账认定标准：依据实际催收情况，当欠款超出肯定期限且无法实现回收时，可认定为坏账。第十条呆账核销呆账核销程序：申请人员应填写《呆账核销申请单》，经上级审核后方可进行核销。呆账核销审核：上级负责对呆账核销申请进行审核，确保核销工作的公正性和合规性。呆账核销记录：对已核销的呆账，应做好相应记录，包含核销时间、核销金额等认真信息。第十一条呆账追回呆账追回机会：对于被认定为呆账的欠款，应尽最大努力追回欠款，找寻合适的催收机会。催收策略调整：针对不同的呆账情况，依据实际情况调整催收策略，争取更高的追回率。呆账追回记录：及时记录呆账追回的过程和结果，并妥当保管相关文件。第十二条呆账报告定期报告：部门主管应定期向上级汇报呆账情况。报告内容：呆账的分类、核销情况、追回情况等认真信息。第四章监督与奖惩第十三条监督与检查内部监督：公司将设置特地的催收与呆账管理岗位，负责监督和检查催收与呆账管理工作。外部监督：公司将定期邀请第三方机构对催收与呆账管理工作进行评估。第十四条奖惩措施嘉奖措施：对在催收与呆账管理工作中表现优秀的员工予以嘉奖，如奖金、表扬等。惩罚措施：对违反催收与呆账管理制度的员工，依据公司规定予以相应的惩罚，包含口头警告、降职、开除等。第五章附则第十五条本制度的解释权本制度的解释权归本公司全部，并由公司内部监督岗位负责解释和修改。第十六条本制度的修订本制度的修订需经公司内部监督岗位审核和上级审批，方可生效。第十七条附加说明本制度自公布之日起执行，并对公司内部全部从事催收与呆