2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编5

2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编5(总分：0.97，做题时间：150分钟)一、单项选择题(总题数：98，分数：0.97)1.王先生投资6万元认购桌开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值1元。根据以上资料，回答问题。（分数：0.00）(1).王先生净认购金额为()元。

A.58949．1

B.58930

C.58939．1

√

D.58920解析：净认购金额=认购金额／(1+认购费率)=60000／(1+1．8％)≈58939．1(元)。(2).王先生认购该基金的认购费用为()元。

A.1080

B.1080．18

C.1060．9

√

D.1061．08解析：认购费用=认购金额-净认购金额=60000-58939．1=1060．9(元)。(3).王先生认购该基金的认购份额为()份。

A.58949．1

√

B.58939．1

C.58920

D.58930解析：认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值=(58939．1+10)／1=58949．1(份)。2.基金份额持有人享有的权利不包括()。

（分数：0.01）

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余财产

C.保存或者销毁基金的财务会计账簿

√

D.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额解析：基金份额持有人享有的权利包括：(1)分享基金财产收益；(2)参与分配清算后的剩余财产；(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；(5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；(6)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；(7)基金合同约定的其他权利。3.关于分级基金，下列表述正确的是()。

（分数：0.01）

A.分级基金B份额以一定的成本向A份额融资，并承担母基金的全部收益或亏损

B.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求

√

C.分级基金的A份额的本金安全及约定收益由B份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征

D.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，分开运行投资运作解析：A项，分级基金B份额以一定的成本向A份额融资，B份额承担扣除融资成本以外的母基金全部的收益或亏损。C项，A类份额根据基金合同的约定可以定期获得约定收益，通常是在基准利率的基础上有所上浮，同时通过不定期折算等特殊机制，使得B类份额以自身的净值保证A类份额的本金安全及约定收益，从而使A类份额体现出类固定收益产品的特性，具有低风险、收益相对稳定的特征。D项，尽管分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，但基金资产仍然作为一个整体进行投资运作。4.保守秘密要求基金从业人员做到()。Ⅰ．应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息Ⅱ．不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业机密Ⅲ．向特定对象适度披露在执业活动中所获知的即将公开的信息Ⅳ．不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密

（分数：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：(1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。(2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。(3)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。5.()是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。

（分数：0.01）

A.投资决策委员会

√

B.产品审批委员会

C.运营估值委员会

D.风险控制委员会解析：投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。6.关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是()。

（分数：0.01）

A.有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级

B.有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者

C.有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金

D.有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管

√解析：对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。7.某网站在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“年化收益10％”用语，但提示了投资风险，该行为属于()的禁止行为。Ⅰ．误导性陈述Ⅱ．违规承诺收益Ⅲ．重大遗漏Ⅳ．违规承担损失

（分数：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

√

D.Ⅱ、Ⅲ解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失，夸大或片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。题中行为属于违规承诺收益和误导性陈述。8.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为()。

（分数：0.01）

A.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理

√

B.基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理

C.基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理

D.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。9.基金监管职责分工的总体要求不包括()。

（分数：0.01）

A.职责清晰

B.分工明确

C.提高效率

√

D.反应快速解析：基金监管职责分工的总体要求包括：职责清晰、分工明确、反应快速和协调有序。10.下列关于封闭式基金的说法中，错误的是()。

（分数：0.01）

A.一般无特定存续期限

√

B.基金份额在基金合同期限内固定不变

C.基金份额可以在证券交易所交易

D.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回解析：封闭式基金一般有一个固定的存续的期限。11.公开募集基金的备案应符合下列()条件。Ⅰ．封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的60％以上Ⅱ．封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80％以上Ⅲ．开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额Ⅳ．基金份额持有人人数符合中国证监会规定

（分数：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅱ、Ⅲ解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80％以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的。12.()的主要目标是制度、程序和流程的执行情况，无论是基金公司的财务管理、公司治理结构，还是投资管理，主要是看基金管理人业务部门是否落实了这些法律法规和公司制度。

（分数：0.01）

A.合规检查

√

B.合规审核

C.合规培训

D.合规投诉处理解析：合规检查的主要目标是制度、程序和流程的执行情况。无论是基金公司的财务管理、公司治理结构，还是投资管理，这些检查的每项内容部有专门的法律法规及公司制度进行规范，合规检查主要是看基金管理人业务部门是否落实了这些法律法规和公司制度。13.基金管理人应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起()日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

（分数：0.01）

A.5；10

B.5；15

C.10；10

√

D.10；15解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。14.关于经理层人员，下列说法错误的是()。

（分数：0.01）

A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益

B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况

D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

√解析：经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。故D选项错误。15.关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是()。

（分数：0.01）

A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告

B.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率

C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据

D.半年度报告需要进行审计

√解析：半年度报告不要求进行审计，D项错误。16.基金销售的()反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。

（分数：0.01）

A.专业性

B.服务性

C.持续性

D.适用性

√解析：基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人，即基金销售的适用性。这反映了从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品，坚持投资人利益优先的原则，这也是监管机构对基金销售的要求。17.下列私募基金的募集行为错误的是()。

（分数：0.01）

A.应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资者人

B.可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金

C.自行销售的，不得公开推介；委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介

D.可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益

√解析：依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。18.基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守，提高合理保证，这属于内部控制的()原则。

（分数：0.01）

A.健全性

B.及时性

C.有效性

√

D.独立性解析：有效性原则的含义：(1)基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应经济监管的法律法规要求；(2)基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提高合理保证。19.()是通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合公司最新的合规政策，公司的流程规范以及国家的法律和法规等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险并最终使其成为基金管理人。

（分数：0.01）

A.合规检查

B.合规审核

C.合规培训

√

D.合规投诉处理解析：有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合公司最新的合规政策，公司的流程规范以及国家的法律和法规等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险并最终使其成为基金管理人。20.下列关于契约型基金的说法中，错误的是()。

（分数：0.01）

A.契约型基金不具有法人资格

B.我国的证券投资基金均为契约型基金

C.契约型基金是依据基金合同设立基金

D.契约型基金相对于公司型基金的优点是法律关系明确清晰

√解析：契约型基金依据基金合同营运基金；公司型基金优点是法律关系明确清晰．监督约束机制较为完善，但契约型基金在设立上更为简单易行。两者之间的区别主要表现在法律形式的不同，并无优劣之分。21.基金宣传材料的禁止性规定的内容不包括()。

（分数：0.01）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.预测基金的投资业绩

C.介绍风险情况

√

D.违规承诺收益或者承担损失解析：C项不属于基金宣传材料的禁止性规定的内容。22.下列关于基金监管原则的说法中，正确的是()。

（分数：0.01）

A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域

√

B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大

C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则

D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预解析：基金监管的首要目标是保护投资人及相关当事人的合法权益。基金监管应遵循“公平、公开、公正”的三公原则。为了贯彻高效监管原则，行政监管机构既要对基金行业进行必要的监管，又不能束缚基金行业和基金市场的活力。23.根据不同的功能划分，基金公司的五大业务部门不包括()。

（分数：0.01）

A.人力资源部门

√

B.产品营销部门

C.合规与风险部门

D.后台运营部门解析：由于公司规模、经营模式不同，每家基金公司的业务部门设置是不同的。可以根据功能划分为投资、研究、交易部门，产品营销部门，合规与风险部门，后台运营部门和其他支持性部门五大类部门。24.我国基金信息披露制度体系的规范性文件不包括()。

（分数：0.01）

A.《证券投资基金信息披露内容与格式准则》

B.《证券投资基金披露编报规则》

C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》

D.《证券投资基金法》

√解析：我国基金信息披露制度体系的规范性文件包括《证券投资基金信息披露内容与格式准则》《证券投资基金披露编报规则》《证券投资基金信息披露XBRL模板》，《证券投资基金法》属于国家法律层次。25.基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。

（分数：0.01）

A.3

B.4

C.6

√

D.12解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售，超过6个月的，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案。26.某开放式基金某日的基金总份额为10亿。下列属于巨额赎回的是()。Ⅰ．当日申购申请5亿，赎回申请3亿，无转入转出申请Ⅱ．当日申购申请1亿，赎回申请3亿，转入申请3亿，转出申请3亿Ⅲ．当日申购申请4D00万，赎回申请1亿，转入申请1亿，转出申请1亿Ⅳ．当日申购申请2亿，赎回申请4亿，无转入转出申请

（分数：0.01）

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10％时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。Ⅰ项的基金净赎回申请=3-5=-2(亿)；Ⅱ项的基金净赎回申请=3+3-1-3=2(亿)；Ⅲ项的基金净赎回申请=1+1-0．4-1=0．6(亿)；Ⅳ项的基金净赎回申请=4-2=2(亿)。该开放式基金某日的基金总份额为10亿，当日基金净赎回申请超过1亿，即巨额赎回。27.当QDII基金发生重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的()中予以说明。

（分数：0.01）

A.基金合同

B.年度报告

C.季度报告

D.基金招募说明书

√解析：当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。28.关于QDII基金与普通开放式基金的相同点和区别，下列表述错误的是()。

（分数：0.01）

A.投资者同时赎回QDII基金和普通开放式基金，一般情况下QDII基金的赎回款先收到

√

B.QDII基金申购和赎回的币种可以是人民币和其他币种，普通开放式基金通常只能是人民币

C.两者发生巨额赎回时的处理方法类似

D.两者申购和赎回一般都可以通过直销和代销渠道进行解析：一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对申购和赎回登记申请的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按基金合同有关规定处理。29.依据《证券投资基金法》的规定，下列属于基金份额持有人职权的是()。Ⅰ．决定基金扩募或者延长基金合同期限Ⅱ．决定更换基金管理人Ⅲ．调整基金管理人和基金托管人的报酬标准Ⅳ．依法转让或者申请赎回持有的基金份额

（分数：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：(1)决定基金扩募或者延长基金合同期限。(2)决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同。(3)决定更换基金管理人、基金托管人。(4)决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准。(5)基金合同约定的其他职权。30.关于开放式基金的申购和赎回，下列表述错误的是()。

（分数：0.01）

A.后端收费模式下，可以按持有期限设置申购费率

B.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

C.基金管理人可以约定将赎回费全额计入基金财产

D.前端收费模式下，可以按持有期限设置申购费率

√解析：投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。后端收费方式下，基金管理人可以选择投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。31.定期折算条款旨在将()的约定收益分配给其持有人。

（分数：0.01）

A.母基金份额

B.子基金份额

C.A类份额

√

D.B类份额解析：定期折算条款旨在将A类份额的约定收益分配给其持有人。32.QDII基金在定期报告中的特殊披露要求，包括()。Ⅰ．境外投资顾问和境外资产托管人信息Ⅱ．境外证券投资信息Ⅲ．外币交易及外币折算相关的信息Ⅳ．投资顾问的财务状况

（分数：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ解析：QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括：(1)境外投资顾问和境外资产托管人信息。(2)境外证券投资信息。(3)外币交易及外币折算相关的信息。33.某基金公司推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩。下列指数中可以用来计算模拟历史业绩的是()。

（分数：0.01）

A.金牛基金指数

B.中证500指数

√

C.央视财经50指数

D.淘金100指数解析：对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。34.下列关于公开募集基金的发售的说法中，错误的是()。

（分数：0.01）

A.基金份额发售可由基金管理人或基金销售机构办理

B.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额

C.基金募集期限自招募说明书公布之日起计算

√

D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集解析：基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。募集期限自基金份额发售之日起算起。35.基金管理人员的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有()年以上与其所任职务相关的工作经历。

（分数：0.01）

A.1

B.2

C.3

√

D.5解析：基金管理人员的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历，高级管理人员还应当具备从业资格。36.建立良好的内部治理结构的基本途径不包括()。

（分数：0.01）

A.完善的风险控制机制

√

B.明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限

C.建立长效的激励和约束机制

D.审慎高效地运作基金，维护基金份额持有人的利益解析：建立良好的内部治理结构的基本途径是明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限；建立长效的激励和约束机制；完善监督和内控机制；确保基金管理人合法合规地行使职权；审慎高效地运作基金，维护基金份额持有人的利益。37.ETF的建仓期不超过()个月。

（分数：0.01）

A.1

B.2

C.3

√

D.5解析：基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓阶段不超过3个月。38.商业银行、期货公司、保险机构、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的()进行注册并取得相应资格。

（分数：0.01）

A.中国证监会

B.证券交易所

C.中国证监会派出机构

√

D.基金业协会解析：商业银行、期货公司、保险机构、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。39.公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括()。

（分数：0.01）

A.被冻结资金账户或者证券账户

√

B.被依法取消基金管理资格

C.被基金持有人大会解任

D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产解析：公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：(1)被依法取消基金管理资格；(2)被基金持有人大会解任；(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；(4)基金合同约定的其他情形。40.注册公开募集基金需要提交的文件不包括()。

（分数：0.01）

A.申请报告

B.基金合同草案

C.基金托管协议草案

D.财务报表

√解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件是：(1)申请报告；(2)基金合同草案；(3)基金托管协议草案；(4)招募说明书草案；(5)律师事务所出具的法律意见书；(6)中国证监会规定提交的其他文件。41.下列不属于寻找潜在客户常用的方法的是()。

（分数：0.01）

A.缘故法

B.定位法

√

C.介绍法

D.陌生拜访法解析：常用的寻找潜在客户的方法有缘故法、介绍法和陌生拜访法。42.基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的()个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办理备案手续。

（分数：0.01）

A.7

B.10

C.15

D.20

√解析：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办理备案手续。43.下列投资者中，属于专业投资者的是()。

（分数：0.01）

A.基金管理公司及其子公司

√

B.QDII

C.最近1年末金融资产不低于1000万元且具有2年以上证券投资经历的法人

D.金融资产不低于500万元且具有1年以上金融产品设计工作经历的法人解析：符合以下条件之一的为专业投资者：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等，经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人；(2)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)等。B项属于普通投资者，C项条件不全，D项需要2年以上工作经历。44.基金销售机构对基金投资人风险承受能力进行调查的方式包括()。Ⅰ．当面调查Ⅱ．信函调查Ⅲ．网络调查Ⅳ．对已有的客户信息进行分析

（分数：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价结果。45.基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向()申请注册。

（分数：0.01）

A.证券交易所

B.中国证监会

√

C.基金业协会

D.工商登记注册地中国证监会派出机构解析：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。46.建立完善的基金档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存()年。

（分数：0.01）

A.3

B.5

C.10

D.15

√解析：建立完善的基金档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年。47.公募基金的特征不包括()。

（分数：0.01）

A.基金募集对象不固定

B.投资金额要求高

√

C.适宜中小投资者参与

D.必须接受监管部门的严格监管解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。48.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重()。

（分数：0.01）

A.审慎地对投资者进行调查

B.对投资的风险进行评价

C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品

√

D.对投资者进行投资知识教育解析：基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。49.基金招募说明书的内容不包括()。

（分数：0.01）

A.基金募集申请的准予注册文件和注册日期

B.基金管理人、基金托管人的基本情况

C.基金资产净值的计算方法和公告方式

√

D.风险警示内容解析：C项属于公开募集基金的基金合同所含内容。50.()是以追求长期的资本增值作为目标，比较适合长期投资，同时也是应对通货膨胀最有效的手段。

（分数：0.01）

A.股票基金

√

B.债券基金

C.QDII基金

D.契约型基金解析：股票基金是以追求长期的资本增值作为目标，比较适合长期投资。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出的需要，是应对通货膨胀最有效的手段。51.巨额赎回风险是开放式基金所持有的一种风险，即当单个交易日的净赎回申请超过基金总份额的()时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

（分数：0.01）

A.5％

B.10％

√

C.15％

D.25％解析：巨额赎回风险是开放式基金所持有的一种风险，即当单个交易日的净赎回申请超过基金总份额的10％时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。52.下列关于ETF的申购清单和赎回清单的说法中，错误的是()。

（分数：0.01）

A.在每日开市前，基金管理人需通过其官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道公告ETF申购、赎回清单

B.ETF申购、赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容

C.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF申购、赎回清单

D.当日发布的ETF申购、赎回清单，当日可根据市场特殊情况进行修改

√解析：当日发布的ETF申购、赎回清单，当日不得修改。53.ETF联接基金是一种特殊的FOF。2009年9月，我国最早的两只联接基金成立，它们是()。

（分数：0.01）

A.华安上证180ETF联接基金和易方达深证100ETF

B.华泰柏瑞上证红利ETF和工银上证央企ETF

C.华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金

√

D.工银上证央企ETF和交银180治理ETF联接基金解析：2009年9月，我国最早的两只联接基金——华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金成立。54.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过()时，基金管理人应当就此事项进行临时报告。

（分数：0.01）

A.0．05％

B.0．5％

√

C.5％

D.10％解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0．5％时，基金管理人应当就此事项进行临时报告。55.一般而言，投资者申购基金成功后，登记机关会在()日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自()日起有权赎回该部分基金份额。

（分数：0.01）

A.T+1；T+2

√

B.T+2；T+3

C.T+1；T+3

D.T；T+3解析：一般而言，投资者申购基金成功后，登记机关会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。56.在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币()元。

（分数：0.01）

A.2亿

B.5000万

C.1亿

√

D.1．5亿解析：在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币1亿元。57.封闭式基金的交易价格和净值的关系是()。

（分数：0.01）

A.交易价格小于净值

B.交易价格等于净值

C.交易价格围绕基金份额净值上下波动

√

D.交易价格大于净值解析：封闭式基金的交易价格一般是围绕基金份额净值上下波动的。58.基金中基金，是指将()以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金。

（分数：0.01）

A.80％

√

B.70％

C.60％

D.50％解析：基金中基金，是指将80％以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金。59.中国证监会的职责包括下列各项中的()。Ⅰ．办理公募基金募集完成后的备案Ⅱ．核准并公告公募基金的基金合同生效Ⅲ．指导和监督中国证券投资基金业协会的活动Ⅳ．查处违法行为并予以公告

（分数：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：中国证监会依法履行下列职责：(1)制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权。(2)办理基金备案。(3)对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告。(4)制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施。(5)监督检查基金信息的披露情况。(6)指导和监督基金业协会的活动。(7)法律、行政法规规定的其他职责。60.封闭式基金的交易价格主要受()的影响。

（分数：0.01）

A.投资基金规模大小

B.二级市场供求关系

√

C.上市公司质量

D.投资时间长短解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。61.下列不属于证券投资基金的特点的是()。

（分数：0.01）

A.集合理财、专业管理

B.利益共享、风险共担

C.严格监管、信息保密

√

D.独立托管、保障安全解析：证券投资基金的特点是：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明和独立托管、保障安全。62.下列不属于基金客户服务的原则的是()。

（分数：0.01）

A.投资者利益优先原则

B.风险控制原则

√

C.有效沟通原则

D.安全第一原则解析：基金客户服务的原则包括投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。63.金融资产一般分为()两类。

（分数：0.01）

A.货币类金融资产和债权类金融资产

B.债券类金融资产和股权类金融资产

√

C.衍生类金融资产和货币类金融资产

D.股权类金融资产和票据类金融资产解析：金融资产一般分为债券类金融资产和股权类金融资产这两类。64.认购期指投资者购买基金初始日到基金成立日，约为()。

（分数：0.01）

A.一周

B.15天

C.一个月

√

D.3个月解析：认购期指投资者购买基金初始日到基金成立日，约为一个月。65.()是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

（分数：0.01）

A.基金业协会

√

B.证券交易所

C.期货公司

D.基金管理公司解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。66.()可以分为持续成长型股票、趋势增长型股票和周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。

（分数：0.01）

A.收益型股票

B.价值型股票

C.成长型股票

√

D.防御型股票解析：成长型股票可以分为持续成长型股票、趋势增长型股票和周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。67.甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中()的要求。

（分数：0.01）

A.保守秘密

√

B.守法合规

C.忠诚尽责

D.诚实守信解析：保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。由此可见，甲的行为违反了保守秘密的要求。68.下列关于基金管理人反洗钱合规性风险管理的主要措施的说法中，错误的是()。

（分数：0.01）

A.基金管理人应以监控现金支付为主，监控银行转账支付为辅

√

B.基金管理人应对客户的身份证明材料予以保存

C.基金管理人应规范对客户的身份认证和授权资格的认定

D.基金管理人应从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转解析：基金管理人应严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。69.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的一个重要问题就是分析()。

（分数：0.01）

A.基金投资人的真实需求

√

B.基金管理人的需求

C.基金份额持有人的个人爱好

D.基金托管人的需求解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。70.证券投资基金与保险产品的差异表现不包括()。

（分数：0.01）

A.目的不同

B.原则不同

√

C.对投资人的要求不同

D.变现能力不同解析：证券投资基金与保险产品的差异：(1)目的不同；(2)对投资人要求不同；(3)变现能力不同。71.基金宣传推介材料是指()。

（分数：0.01）

A.推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息

B.推介基金向特定客户分发或者公布，使特定客户可以获得的书面、电子或者其他介质的信息

C.推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息

√

D.推介基金向特定客户分发或者公布，使特定客户可以获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质信息。72.私募股权基金的获利形式不包括()。

（分数：0.01）

A.上市

B.并购

C.管理层回购

D.赎回

√解析：私募股权基金通过上市、并购和管理层回购等方式出售持股获利。73.风险资产投资额的公式为()。

（分数：0.01）

A.风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时总值-价值底线)

B.风险资产投资额=放大倍数÷(投资组合现时总值-价值底线)

C.风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)

√

D.风险资产投资额=放大倍数÷(投资组合现时净值-价值底线)解析：风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)=放大倍数×安全垫。74.下列关于客户至上的表述中，错误的是()。

（分数：0.01）

A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益

√

B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户

C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益

D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范解析：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其基本含义有两点：(1)客户利益优先；(2)公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益；公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。75.下列关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理的说法中，正确的是()。Ⅰ．接受全额赎回Ⅱ．部分延期赎回Ⅲ．全部拒绝赎回Ⅳ．全部延期赎回

（分数：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

√

D.Ⅰ、Ⅲ解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。76.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的()。

（分数：0.01）

A.基金份额净值

√

B.基金份额总值

C.基金交易价

D.基金平均值解析：基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。77.基金产品风险评价所依据的因素不包括()。

（分数：0.01）

A.基金招募说明书中明示的投资方向、投资范围和投资比例

B.基金的历史规模和持仓比例

C.基金风险和收益的计算方法

√

D.基金成立以来有无违规行为发生解析：基金产品风险评价应当依据的因素包括：(1)基金招募说明书中明示的投资方向、投资范围和投资比例；(2)基金的历史规模和持仓比例；(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；(4)基金成立以来有无违规行为发生。78.关于基金管理公司风险管理的权责匹配原则与定性和定量相结合原则，以下表述错误的是()。

（分数：0.01）

A.公司应当使风险控制具有客观性和可操作性

B.公司内部各组织机构应该明确各自在风险管理体系中的职权与责任

C.公司针对各业务部门应当建立具体的风险控制指标体系

D.公司应当以定性指标为主对各业务部门进行风险衡量和考绩

√解析：定性和定量相结合的原则是指针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性。79.下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是()。

（分数：0.01）

A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为

B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为

C.投资者首次购买某只基金份额的行为

D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为

√解析：在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。80.关于基金认购的计算，下列正确的是()。

（分数：0.01）

A.认购份额=(认购金额+认购利息)／基金份额面值

B.认购费用=认购金额-净认购金额

√

C.净认购金额=认购金额／(1-认购费率)

D.净认购金额=认购金额-认购金额×认购费率解析：净认购金额=认购金额／(1+认购费率)，CD项错误。认购费用=认购金额-净认购金额，B项正确。认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值，A项错误。81.下列不是申购对价或赎回对价的交付对象的是()。

（分数：0.01）

A.组合证券

B.现金替代

C.现金差额

D.现金对价

√解析：申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价；而赎回对价是指投资者赎回基金份额时，基金管理人应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。82.下列关于基金销售支付机构的说法中，错误的是()。

（分数：0.01）

A.基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任

√

B.基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案

C.基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系统

D.基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时划付解析：基金销售支付机构可以是具有基金销售业务资格的商业银行或者取得中国人民银行颁布的《支付业务许可证》的非金融支付机构。83.为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是()。

（分数：0.01）

A.要求基金托管人承担信息披露的首要责任

B.在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门

√

C.将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险

D.要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任解析：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：(1)建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。(2)信息披露前应经过必要的合规性审查。84.对基金管理人职责终止的监管措施的说法，不正确的是()。

（分数：0.01）

A.基金管理人职责终止后，如果基金合同不终止，则应当选任新的基金管理人，以使基金运作得以继续正常进行

B.新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人

C.在指定临时管理人或者选任新的基金管理人之前，中国证监会应当担负妥善保管基金管理业务资料的责任

√

D.基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案解析：在指定临时管理人或者选任新的基金管理人之前，原基金管理人应当担负妥善保管基金管理业务资料的责任，C项错误。85.当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0．5％时，基金管理人对持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是()。

（分数：0.01）

A.收益法估值

B.成本估值

C.市值法估值

D.公允价值估值

√解析：当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0．5％时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。86.基金管理人()是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

（分数：0.01）

A.投资合规性风险

B.信息披露合规性风险

√

C.反洗钱合规性风险

D.销售合规性风险解析：基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。87.赎回金额的计算公式为()。

（分数：0.01）

A.赎回金额=赎回总额-赎回费用-申购费

B.赎回金额=赎回总额-赎回费用-赎回手续费

C.赎回金额=赎回总额-赎回费用-佣金

D.赎回金额=赎回总额-赎回费用

√解析：赎回金额=赎回总额-赎回费用。88.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守()。Ⅰ．宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律Ⅱ．中国证监会发布的各类部门规章Ⅲ．基金公司内部工作规程Ⅳ．行业协会、交易所发布的自律性业务规则

（分数：0.01）

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。89.基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额()，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当聘请法定验资机构验资。

（分数：0.01）

A.达到准予注册规模的80％以上

B.达到准予注册规模的100％以上

C.超过准予注册的最低募集份额总额

√

D.超过准予注册的最高募集份额总额解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80％以上；开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。90.下列关于基金销售适用性的说法中，正确的是()。Ⅰ．当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益Ⅱ．当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人利益发生冲突时，应当根据公平原则保障双方合法利益Ⅲ．基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节Ⅳ．考虑到效率问题，基金销售基金应当在关键业务环节中考量基金销售适用性

（分数：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ

√

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：(1)投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。(2)全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。(3)客观性原则。(4)及时性原则。(