《创业融资》教学大纲

《创业融资》教学大纲课程编号：0221092B课程类型：□通识教育必修课□通识教育选修课□学科基础课□专业核心课专业提升课□专业拓展课总学时：32讲课学时：32实验（上机）学时： 0学分：2考试类型：□考试考查适用对象：工商管理类专业学生是□否适合作为其他专业学生的个性化选修课先修课程：管理学财务管理学一、教学目标本课程为专业提升课，旨在使学生在了解创业融资的相关内容，掌握创业和融资相关理论基础、创业融资渠道及其创新模式、创业融资实践等相关知识，并通过大量案例的分析和讨论使学生充分认识到创业融资活动既是金融体系的重要部分，也是创业企业生存发展的重要资源，培养学生的经济管理思维以及在经济实践中的分析判断能力，提升学生的实际操作能力和创新创业能力。专业课程教学目标：目标1：掌握创业融资相关理论知识和实践模式目标2：提升学生在创业实践中的实际操作能力和分析判断能力课程思政教学目标：培育“大众创业、万众创新”热潮下当代青年的创新意识和先锋意识。二、教学内容及其与毕业要求的对应关系本门课主要由三大模块组成：第一模块主要讲授创业管理及创业融资基础理论，奠定创业融资实务分析和运作的理论和方法论基础。第二模块主要讲授各类创业融资方式，包括传统的天使投资、风险投资与私募股权基金和新兴的互联网金融、融资租赁与科技金融等。第三模块为创业融资实践内容，通过为学生提供尽职调研和商业计划书的内容、方法和技巧，为学习者提供创业融资的适用工具。本课程的重点与难点有两个方面：其一是创业融资渠道的各类运作方式。此部分涉及很多重要名词术语及重要运作方式，包括天使投资、风险投资、私募股权基金、股权融资、投后管理、退出模式、互联网金融、互联网众筹、P2P、融资租赁、科技金融等，学习讨论时应注意掌握每一种创业融资渠道的运作方式和效应分析，收集各类型创业融资案例，使得各类知识点更加形象生动地加以呈现。其二是创业融资实践的技术分析，包括从创业者角度出发的商业计划书和从投资者角度出发的尽职调查等，涉及财务分析、创业企业估值、技术分析、投资分析、风险管控等复杂技术手段。教学方法包括模拟操作、角色扮演、案例分析、教授演讲、团队作业、讨论与报告、个人作业、阅读与反思等学生责任包括研读阅读资料、积极参加模拟操作、积极参与课堂与团队讨论、完成团队与个人作业。考核办法：将全班分成六个小组，每组虚拟资金（缺口）100万，其中，三个小组扮演创业者的角色，组建创业企业，撰写商业计划书摘要、公司及项目介绍、组织规划、市场及营销规划、财务规划及分析、风险预测及管控等内容，以获取创业融资。另外三个小组扮演投资人的角色，撰写尽职调查的客观依据、财务分析、技术分析等，并最终作出投资决策。每次课给三个人发言，沟通信息并简单、分析、判断，重要的信息要讨论，学期累加后得出最后排名。与此同时，团队内部由成员进行排名。最后，按各50%的权重进行累加排名，从高分到低分，每两人差一分；期末笔试占50％；平时考核占50％；平时考核内容包括：抢答得分、案例分析得分、汇报展示得分、作业得分、模拟操作得分等。三、各教学环节学时分配教学课时分配序号章节内容讲课实验讨论合计1第一章创业基础理论3142第二章融资基础理论443第三章天使投资444第四章风险投资与私募股权基金5165第五章创业融资新兴模式5166第六章尽职调查447第七章商业计划书314合计28432四、教学内容第一部分创业融资基础理论第一章创业基础理论1.创业内涵2.创业过程和资源3.创业企业分析（创业团队、商业机会、竞争优势、商业模式）4.创业案例教学重点、难点：对高风险性、高不确定性的创业企业进行分析和预判课程思政切入点：结合“大众创业万众创新”、创新驱动发展战略，使学生认识到国家大政方针及这一背景下创业活动的机遇与挑战。课程的考核要求：使学生了解创业、创业融资、资源约束等相关概念，掌握创业企业的各方面要素及其分析。复习思考题：创新与创业的关系。创业企业分析包含哪些要素？第二章融资基础理论1.融资动机2.融资渠道和方式3.融资决策4.融资案例教学重点、难点：分析融资渠道的利弊和适配性；明确影响融资决策的各项因素。课程的考核要求：掌握创业企业的多种融资动机，掌握几种融资渠道的优缺点，能够运用相关知识选择与创业企业想匹配的融资渠道，并基于影响因素的分析制定合适的融资决策。复习思考题：任选两种融资方式进行比较，总结各自的优缺点。对影响融资决策的关键要素进行排序并阐释理由。第二部分创业融资方式及创新第三章天使投资1.天使投资的分类和模式2.天使投资的特点及发展趋势3.天使投资案例教学重点、难点：天使投资的分类、模式和特征课程思政切入点：结合产业政策方面的国家发展战略，使学生正确认识到创业应结合国家发展的大目标；课程的考核要求：使学生了解天使融资的具体内容，能够运用相关知识分析天使融资的过程及其模式利弊。复习思考题：天使投资具有哪些分类和模式？创业企业如何吸引到天使投资的资金？第四章风险投资与私募股权基金1.有限合伙人制度2.风险投资的过程3.风险投资的选择4.如何与风险资本沟通5.风险投资的退出机制6.私募股权投资的风险分析6.私募股权融资案例教学重点、难点：风险投资与私募股权基金介入的全过程和风险分析课程思政切入点：结合社会主义核心价值观，帮助学生树立法制观念，遵纪守法，抵制创业融资过程中的违法行为，帮助学生树立正确的价值观。课程的考核要求：使学生了解风险投资、私募股权基金等创业融资方式，能够运用相关知识分析各类融资模式的过程和利弊，并掌握有效的风险防范举措。复习思考题：选择一家创业企业，对其融资决策进行分析。风险投资是天使还是魔鬼？请以实际案例进行论证。谈谈风险投资介入的全过程。第五章创业融资新兴模式1.互联网金融2.融资租赁3.科技金融教学重点、难点：新时代下创业融资的新兴模式课程思政切入点：通过我国新时代下创业融资新兴模式的丰富案例看中国市场变化，帮助学生树立四个自信。课程的考核要求：使学生了解互联网金融、融资租赁、科技金融等各类新兴的创业融资方式。复习思考题：创业融资具有哪些新兴模式？发展前景如何？互联网金融具有什么优点、缺点和风险点。第三部分尽职调查与商业计划书第六章尽职调查1.风险资本的评估标准2.尽职调查的形式3.尽职调查的内容4.调查的客观依据5.财务分析6.技术分析教学重点、难点：尽职调查的内容，及其财务和技术分析课程的考核要求：使学生掌握尽职调查所包含的各方面内容，掌握财务分析和技术分析的方法复习思考题：尽职调查包含哪些方面？尤其需要注意什么问题？创业公司如何应对尽职调查？第七章商业计划书1.摘要2.公司、产品或服务概述3.环境和战略4.行业、市场、竞争5.营销规划和策略6.管理团队和生产运营7.投资分析8.财务规划9.风险及其管控教学重点、难点：商业计划书的各个模块课程思政切入点：结合社会主义核心价值观，在商业计划书中强调“诚信”，不能造假，持有科学态度，客观反映创业活动的各个维度。课程的考核要求：使学生掌握商业计划书所包含的各方面内容，撰写商业计划书。复习思考题：商业计划书具体包含哪些方面？如何撰写标准的商业计划书？五、主要参考书（美）乔希·勒纳（JoshLerner）安˙利蒙（AnnLLeamon，[美]费尔达·哈迪蒙著，路跃兵，刘晋泽译.《从创业筹资到IPO：企业融资全流程实战解析》（第三版），人民邮电出版社，2015年.（美）珍妮特·K．史密斯、（美）理查德·L．史密斯、（美）理查德·T．布利斯等著，沈艺峰等译.《创业融资:战略、估值与交易结构》，北京大学出版社，201