代理商业银行办理全国银行汇票业务协议

第第页代理商业银行办理全国银行汇票业务协议代理其他商业银行办理全国银行汇票业务协议甲方：_________银行_________分行乙方：_________银行依据《中华人民共和国票据法》《票据管理实施方法》《支出结算方法》《支出结算会计核算手续》《支出结算业务代理方法》及中国建设银行有关制度规定，为明确甲乙双方的权利和责任，经甲乙双方协商，本着安全高效、互惠互利、长期合作、共同发展的原则，就甲方代理乙方办理全国银行汇票业务，签订协议如下：第一条自_________年_________月_________日起，甲方代理乙方办理全国银行汇票业务。乙方签发的甲方汇票，一律由甲方银行全国汇票机构代理付款。第二条乙方应将申请签发全国银行汇票的辖属_________个营业机构向甲方提出书面报告，甲方报经甲方银行总行批准。甲乙双方应各自订立相应的管理方法、操作规程、岗位职责等，并落实专人负责。第三条甲方应为乙方配备代理汇票专用章、电子密押器（含ic卡，下同）、压数机，并供应空白银行汇票凭证（含汇票申请书，下同）。代理汇票专用章、压数机只适用于其他商业银行银行汇票签发机构（以下简称汇票签发机构）在签发甲方银行银行汇票时的签章和压印出票金额。第四条乙方应依据甲方银行有关制度规定，按紧要物品领用手续向甲方领用代理汇票专用章、电子密押器、压数机；按紧要空白凭证领用手续定期向甲方领用空白银行汇票凭证。乙方对领用的空白银行汇票凭证必需依照紧要空白凭证管理，纳入其表外科目核算，确保账实相符。第五条甲方负责对乙方签发全国银行汇票的业务人员进行培训。第六条乙方汇票签发机构对甲方供应的代理汇票专用章、空白银行汇票凭证、电子密押器或压数机，应实行严格的安全管理，做到三分管，营业日中午及终了，必需入保险箱（库）保管。电子密押器和ic卡应分别存放保管。第七条乙方应在甲方所属甲方银行_________分行_________机构（以下简称_________机构）开立“同业存放款项”账户，存入足额资金，以保证及时移存其签发的银行汇票资金。该账户不足移存签发银行汇票资金的，乙方应在当日补足。甲乙双方应按旬核对账务。第八条乙方应保证其所属汇票签发机构严格依照《中华人民共和国票据法》《票据管理实施方法》《支出结算方法》和中国建设银行有关制度规定签发银行汇票。第九条乙方应按签发的银行汇票上所记载的内容承当与甲方票据责任相对应的责任。第十条乙方签发的银行汇票，应在当日至迟下一个营业日（时间）前将汇票申请书第三联、银行汇票第一联、第四联以及全额移存银行汇票资金的转账支票送甲方所属_________机构，并办理交接手续。甲方所属_________机构据此将银行汇票资金从乙方“同业存放款项”账户转入“汇出汇款”账户。乙方汇票签发机构当天作废的银行汇票凭证，也应一并送甲方所属_________机构。第十一条甲方保证中国建设银行全国汇票机构对乙方签发的银行汇票依照支出结算制度有关规定审核兑付。第十二条乙方同意对其出票金额为_________元以上（含_________元）的银行汇票，经甲方银行各代理付款行查询确认后兑付。第十三条甲方所属_________机构、乙方汇票签发机构接到对乙方签发的银行汇票查询时，应及时查复。需甲乙双方协查的，甲乙双方间应在_________小时内予以回复，甲方或乙方接到回复后应及时查复。第十四条甲方应及时通知乙方其所签银行汇票在办理交接手续及移存银行汇票资金前兑付的情况，乙方应立刻将该汇票申请书第三联、银行汇票第一联、第四联及移存银行汇票资金的转账支票送甲方所属_________机构，并办理交接手续。第十五条甲方应将银行汇票多余款及经确认未解付的未用退回款项，于当日至迟下一营业日上午划给乙方银行汇票签发机构。第十六条乙方营业机构不得自行审核兑付中国建设银行银行汇票，一律采用收妥抵用方法予以受理。第十七条乙方应按月对其汇票签发机构的代理汇票专用章、空白银行汇票凭证、电子密押器、压数机的保管使用情况进行自查。甲方应按季派员持单位介绍信、工作证会同乙方对其汇票签发机构的代理汇票专用章、空白银行汇票凭证、电子密押器、压数机的保管使用等情况进行检查，对不符合规定的，乙方必需及时矫正。第十八条乙方汇票签发机构需要更改行名、营业住址、邮政编码、电报挂号等事项时，应及时书面报告甲方，甲方应报经中国建设银行总行批准。第十九条乙方对拟撤销的银行汇票签发机构，应及时书面报告甲方，并在撤销日前一个营业日终了，收缴代理汇票专用章、空白银行汇票凭证、电子密押器、压数机。甲乙双方应在两日内办理交接手续。第二十条乙方发生代理汇票专用章、空白银行汇票凭证、电子密押器、压数机丢失、被盗的，须按中国建设银行有关制度规定，在12小时之内向甲方书面报告，并应及时查明原因，通报甲方。第二十一条乙方应依照《支出结算业务代理方法》的规定向甲方支出下列费用：一、代理汇票专用章、电子密押器、压数机的本钱费。二、空白银行汇票凭证工本费。三、手续费及其他相关费用。第二十二条对甲乙双方的违约行为按以下商定承当违约责任：一、甲方未按本协议第十五条规定将银行汇票多余款、未用退回款项划转给乙方汇票签发机构的，除负责矫正外，对未划转款项按每日万分之七向乙方支出违约金。二、乙方未按本协议第三条第二款规定，超范围签章和压印，造成经济损失的，乙方应承当全部赔偿责任。三、乙方未按本协议第七条、第十条及第十四条规定移存银行汇票资金的，除负责矫正外，对未移存金额或移存资金不足的金额按每日万分之七向甲方支出违约金。四、乙方违反本协议第八条规定签发银行汇票，造成甲方经济损失的，乙方应承当全部赔偿责任。五、乙方发生代理汇票专用章、空白银行汇票凭证、电子密押器、压数机丢失、被盗的，乙方应承当由此造成的经济损失。六、甲乙双方未按本协议第十三条规定及时查询查复，造成客户投诉或资金损失的，由责任方承当相应的赔偿责任。甲乙双方违反操作规程，给对方造成损失的，由责任方承当相应的赔偿责任。七、擅自毁约，拒绝履行义务，给对方造成损失的，应依法承当相应的法律责任和经济责任。第二十三条乙方所属汇票签发机构有下列情况之一的，应停止签发银行汇票，乙方应在停止日前一个营业日终了收缴该汇票签发机构的代理汇票专用章、空白银行汇票凭证、电子密押器、压数机，并于两个工作日内与甲方办理交接手续：一、违反银行汇票章、证、押（压）管理规定，在甲方要求的整改期内未予整改的；二、发生代理汇票专用章、空白银行汇票凭证、密押器、压数机丢失或被盗等重点结算事故的；三、造成风险隐患的其他违规行为。第二十四条乙方有下列情况之一的，甲方可解除与其所签订的代理协议：一、一年内发生三次以上未按规定及时全额移存银行汇票资金，致使不能及时清算汇票资金的；二、签发空头银行汇票，套取资金，以及进行经济犯罪活动的；三、因经营情形更改，不再符合规定代理条件的。第二十五条若经中华人民银行批准，乙方能自行签发本行银行汇票，乙方应在自行签发日前一个营业日终了，将代理汇票专用章、空白银行汇票凭证、电子密押器、压数机交给甲方，并办理有关交接手续。乙方自行签发日前签发的甲方银行银行汇票，甲方银行在乙方自行签发本行银行汇票日后仍按本协议规定连续代理付款，直至乙方签发的全部甲方银行银行汇票付款清算完毕后，本协议自行停止。第二十六条本协议在履行过程中发生争议，甲乙双方应通过协商解决。协商不成，可以提请中华人民银行_________分（支）行调解。在调解期间，本协议不涉及争议部分的条款，甲乙双方仍须履行。第二十七条本协议自甲方有权签字人（或授权代理人）及乙方法定代表人或其授权代理人签字并加盖公章之日起生效。第二十八条对本协议内容的更改，应经甲乙双方协商全都，并签订增补协议。第二十九条本协议一式五份，甲乙双方各执二份，报中华人民银行_________分（支）行一份。甲方（公章）：_________乙方（公章）：_________有权签字人（签字）：_________有权签字人（签字）：__________________年____月____日_________年____月____日篇2:银行承兑汇票管理暂行规定银行承兑汇票管理暂行规定第一条为发展银行承兑汇票业务，支持国民经济发展，依照《票据法》和《商业汇票方法》，结合我行实际，订立本规定。第二条银行承兑汇票是由收款人或承兑申请人签发，并由承兑申请人向开户银行申请，经银行审查同意承兑的票据。第三条申请办理银行承兑汇票的企业必需具备下列基本条件（1）信誉良好，无不良记录；（2）在我行开立基本存款帐户；（3）有真实、合法的商品交易合同和交易发票；（4）有可靠的资金来源；（5）不欠利息。银行应依据信贷原则和有关票据管理方法对企业申请进行严格审查。严格限定一笔交易合同只能申请办理一笔银行承兑汇票，并视交易风险程度和企业资信情况限制其转让，对不得转让的汇票要在票面加盖印章。要禁止承兑无商品交易的银行承兑汇票。第四条加强银行承兑汇票的风险管理。企业申请办理银行承兑汇票必需有有效担保；对无有效担保或担保本领不足的企业，银行不得办理银行承兑汇票。对个别确属效益好、信誉好、资金实力强、与我行有紧密业务关系的国有大中型企业，经一级分行批准，可凭信誉为其办理银行承兑汇票。第五条确保承兑申请人在银行承兑汇票到期时及时付款。承兑银行应依据企业申请的承兑金额、信誉等情况，与承兑申请人签订协议。协议内容应明确：除有效担保外，应收取确定金额的保证金；承兑汇票逾期不能付款的处理方法；在银行承兑汇票到期前分期存足承兑款项，保证金可以抵作部分承兑款项，防止发生银行垫支等内容。承兑银行对到期的承兑汇票应当依据《票据法》的规定进行认真审查。对存在不符合《票据法》规定的票据，要依法提出抗辩理由予以拒付。第六条严格银行承兑汇票的承兑及承兑审批制度。实行逐级审批，承兑审批权为二级分行及其以上机构；承兑申请人开户行（指城市行做事处、县支行和二级分行及其以上机构的营业单位）应依据二级分行及其以上机构的审批内容实在办理银行承兑汇票的承兑手续。依据法人授权规定，一级分行最高单笔审批限额为1000万元，期限不得超出六个月；二级分行单笔最高审批限额和期限由一级分行在转授权时确定。第七条总行对各分行银行承兑汇票的承兑实行总量掌控，按年确定，适时调整，按季考核。未经批准，不得突破。第八条对单个企业办理的银行承兑汇票余额，应掌控在该企业同期销售收入归行额的合理比例之内。第九条银行承兑汇票的承兑申请人到期不能足额支出票款时，承兑银行应在无条件向持票人付款的同时，对承兑申请人采取如下措施：（1）依据承兑协议，执行扣款；（2）对尚未扣回的承兑款项按日息万分之五计收利息；（3）对垫支10天以上的承兑申请人，银行一年之内不得再次为其办理承兑业务。第十条为加强银行承兑汇票的管理，各有关部门既要各负其责，又要紧密合作。1．计划部门的职责是：（1）核定、下达和掌控、调整银行承兑汇票承兑总量指标；（2）考核银行承兑汇票总量执行情况；（3）定期反映辖内银行承兑汇票办理情况。2．信贷部门的职责是：（1）在核定的总量之内，对企业提出的办理银行承兑汇票申请进行审核、签署看法，并按贷款审批程序、权限办理银行承兑汇票的审批手续；（2）办理担保手续；（3）与企业签订承兑协议；（4）考核单个企业、单笔银行承兑汇票金额；（5）监督企业承兑保证金和承兑款项定时足额到位。3．会计部门的职责是：（1）对汇票和协议记载内容的完整性、使用对象的合规性以及是否经有权人审批等进行审查；（2）办理承兑票据的会计处理手续；（3）保管银行承兑汇票空白凭证和印章等。4．为便于统计和监控，会计部门要及时、准确记入有关科目；计划、信贷部门要及时建立台帐，以便查对；统计部门应对银行承兑汇票的承兑、累计承兑、垫支等事项及时、准确、如实地统计和上报。5．稽核部门要定期对银行承兑汇票的承兑情况进行稽核检查。第十一条本规定自文到之日起执行。篇3:代理商业银行办理全国银行汇票业务协议代理其他商业银行办理全国银行汇票业务协议甲方：_________银行_________分行乙方：_________银行依据《中华人民共和国票据法》《票据管理实施方法》《支出结算方法》《支出结算会计核算手续》《支出结算业务代理方法》及中国建设银行有关制度规定，为明确甲乙双方的权利和责任，经甲乙双方协商，本着安全高效、互惠互利、长期合作、共同发展的原则，就甲方代理乙方办理全国银行汇票业务，签订协议如下：第一条自_________年_________月_________日起，甲方代理乙方办理全国银行汇票业务。乙方签发的甲方汇票，一律由甲方银行全国汇票机构代理付款。第二条乙方应将申请签发全国银行汇票的辖属_________个营业机构向甲方提出书面报告，甲方报经甲方银行总行批准。甲乙双方应各自订立相应的管理方法、操作规程、岗位职责等，并落实专人负责。第三条甲方应为乙方配备代理汇票专用章、电子密押器（含ic卡，下同）、压数机，并供应空白银行汇票凭证（含汇票申请书，下同）。代理汇票专用章、压数机只适用于其他商业银行银行汇票签发机构（以下简称汇票签发机构）在签发甲方银行银行汇票时的签章和压印出票金额。第四条乙方应依据甲方银行有关制度规定，按紧要物品领用手续向甲方领用代理汇票专用章、电子密押器、压数机；按紧要空白凭证领用手续定期向甲方领用空白银行汇票凭证。乙方对领用的空白银行汇票凭证必需依照紧要空白凭证管理，纳入其表外科目核算，确保账实相符。第五条甲方负责对乙方签发全国银行汇票的业务人员进行培训。第六条乙方汇票签发机构对甲方供应的代理汇票专用章、空白银行汇票凭证、电子密押器或压数机，应实行严格的安全管理，做到三分管，营业日中午及终了，必需入保险箱（库）保管。电子密押器和ic卡应分别存放保管。第七条乙方应在甲方所属甲方银行_________分行_________机构（以下简称_________机构）开立“同业存放款项”账户，存入足额资金，以保证及时移存其签发的银行汇票资金。该账户不足移存签发银行汇票资金的，乙方应在当日补足。甲乙双方应按旬核对账务。第八条乙方应保证其所属汇票签发机构严格依照《中华人民共和国票据法》《票据管理实施方法》《支出结算方法》和中国建设银行有关制度规定签发银行汇票。第九条乙方应按签发的银行汇票上所记载的内容承当与甲方票据责任相对应的责任。第十条乙方签发的银行汇票，应在当日至迟下一个营业日（时间）前将汇票申请书第三联、银行汇票第一联、第四联以及全额移存银行汇票资金的转账支票送甲方所属_________机构，并办理交接手续。甲方所属_________机构据此将银行汇票资金从乙方“同业存放款项”账户转入“汇出汇款”账户。乙方汇票签发机构当天作废的银行汇票凭证，也应一并送甲方所属_________机构。第十一条甲方保证中国建设银行全国汇票机构对乙方签发的银行汇票依照支出结算制度有关规定审核兑付。第十二条乙方同意对其出票金额为_________元以上（含_________元）的银行汇票，经甲方银行各代理付款行查询确认后兑付。第十三条甲方所属_________机构、乙方汇票签发机构接到对乙方签发的银行汇票查询时，应及时查复。需甲乙双方协查的，甲乙双方间应在_________小时内予以回复，甲方或乙方接到回复后应及时查复。第十四条甲方应及时通知乙方其所签银行汇票在办理交接手续及移存银行汇票资金前兑付的情况，乙方应立刻将该汇票申请书第三联、银行汇票第一联、第四联及移存银行汇票资金的转账支票送甲方所属_________机构，并办理交接手续。第十五条甲方应将银行汇票多余款及经确认未解付的未用退回款项，于当日至迟下一营业日上午划给乙方银行汇票签发机构。第十六条乙方营业机构不得自行审核兑付中国建设银行银行汇票，一律采用收妥抵用方法予以受理。第十七条乙方应按月对其汇票签发机构的代理汇票专用章、空白银行汇票凭证、电子密押器、压数机的保管使用情况进行自查。甲方应按季派员持单位介绍信、工作证会同乙方对其汇票签发机构的代理汇票专用章、空白银行汇票凭证、电子密押器、压数机的保管使用等情况进行检查，对不符合规定的，乙方必需及时矫正。第十八条乙方汇票签发机构需要更改行名、营业住址、邮政编码、电报挂号等事项时，应及时书面报告甲方，甲方应报经中国建设银行总行批准。第十九条乙方对拟撤销的银行汇票签发机构，应及时书面报告甲方，并在撤销日前一个营业日终了，收缴代理汇票专用章、空白银行汇票凭证、电子密押器、压数机。甲乙双方应在两日内办理交接手续。第二十条乙方发生代理汇票专用章、空白银行汇票凭证、电子密押器、压数机丢失、被盗的，须按中国建设银行有关制度规定，在12小时之内向甲方书面报告，并应及时查明原因，通报甲方。第二十一条乙方应依照《支出结算业务代理方法》的规定向甲方支出下列费用：一、代理汇票专用章、电子密押器、压数机的本钱费。二、空白银行汇票凭证工本费。三、手续费及其他相关费用。第二十二条对甲乙双方的违约行为按以下商定承当违约责任：一、甲方未按本协议第十五条规定将银行汇票多余款、未用退回款项划转给乙方汇票签发机构的，除负责矫正外，对未划转款项按每日万分之七向乙方支出违约金。二、乙方未按本协议第三条第二款规定，超范围签章和压印，造成经济损失的，乙方应承当全部赔偿责任。三、乙方未按本协议第七条、第十条及第十四条规定移存银行汇票资金的，除负责矫正外，对未移存金额或移存资金不足的金额按每日万分之七向甲方支出违约金。四、乙方违反本协议第八条规定签发银行汇票，造成甲方经济损失的，乙方应承当全部赔偿责任。五、乙方发生代理汇票专用章、空白银行汇票凭证、电子密押器、压数机丢失、被盗的，乙方应承当由此造成的经济损失。六、甲乙双方未按本协议第十三条规定及时查询查复，造成客户投诉或资金损失的，由责任方承当相应的赔偿责任。甲乙双方违反操作规程，给对方造成损失的，由责任方承当相应的赔偿责任。七、擅自毁约，拒绝履行义务，给对方造成损失的，应依法承当相应的法律责任和经济责任。第二十三条乙方所