中级银行业法律法规与综合能力-第五部分银行监管与自律-第一章 银行监管体制-第一节 国际银行监管发展历史与主要监管体制

中级银行业法律法规与综合能力-第五部分银行监管与自律-第一章银行监管体制-第一节国际银行监管发展历史与主要监管体制[单选题]1.20世纪30年代以前，银行监管的目标主要是()。A.防止银行挤提带来的消极（江南博哥）影响B.防止银行体系的崩溃对宏观经济的严重冲击C.注重效率问题D.有效控制风险、注重安全和效率的平衡正确答案：A参考解析：20世纪30年代以前，银行监管的目标主要是提供稳定和弹性的货币供给，防止银行挤提带来的消极影响。[单选题]2.()是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。A.统一监管型B.单一全能型C.多头监管型D.“双峰”监管型正确答案：C参考解析：多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。[单选题]4.()是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。A.银行监管B.银行监督C.银行管理D.银行自律正确答案：C参考解析：银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。[单选题]5.()是全球银行业审慎监管标准的主要制定者。A.欧洲中央银行B.世界贸易组织C.巴塞尔委员会D.世界货币基金组织正确答案：C参考解析：巴塞尔委员会是全球银行业审慎监管标准的主要制定者。[单选题]6.()标志着银行监管制度的正式确立。A.法律制度B.监管模式C.监管目标D.监管原则正确答案：A参考解析：1864年南北战争期间，美国联邦政府制定了《国民银行法》，联邦政府开始依法对商业银行实施监管，从立法上确定了政府对银行业的监管和干预权威，赋予其维护金融体系稳定的职能，标志着银行监管制度的正式确立。由此可推断是法律制度标志着银行监管制度的正式确立。[单选题]7.“双峰”监管型的代表国家是()。A.美国B.日本C.英国D.澳大利亚正确答案：D参考解析：澳大利亚和荷兰是“双峰”监管型的代表。[单选题]8.银行监管的本质实际上是()。A.系统监管B.制度监管C.信息监管D.市场监管正确答案：B参考解析：银行监管的本质实际上是制度监管。[单选题]9.()设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金融体系的系统性金融风险；另一类负责对不同金融业务监管，从而达到双重保险作用。A.统一监管型B.分散监管型C.双头监管型D.“双峰”监管型正确答案：D参考解析：“双峰”监管型设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金融体系的系统性金融风险；另一类负责对不同金融业务监管，从而达到双重保险作用。[单选题]10.按监管主体数量划分法又称为()，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管，还是业务监管，都由一个机构负责监管。A.单一全能型B.多头监管型C.“双峰”监管型D.伞形监管型正确答案：A参考解析：按监管主体数量划分法又称为单一全能型，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管，还是业务监管，都由一个机构负责监管。[多选题]1.国际上主要金融监管的体制包括()。A.“双峰”监管型B.伞型监管型C.多头监管型D.“多峰”监管型E.统一监管型正确答案：ACE参考解析：国际上主要金融监管的体制：(一)统一监管型(二)多头监管型(三)“双峰”监管型[多选题]2.银行监管包含了________和________双重属性。()A.银行监督B.银行自律C.银行管理D.银行管制E.银行约束正确答案：AC参考解析：银行监管包含了银行监督和银行管理双重属性。[多选题]3.下列关于国际上主要监管体制的说法，正确的是()。A.统一监管型按监管主体数量划分法又称为单一全能型B.多头监管型将金融机构和金融市场按照银行、证券、保险划分为三个领域C.目前有日本、韩国等9个国家实行多头监管型D.澳大利亚和荷兰是多头监管型模式的代表E.“双峰”监管型设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，另一类负责对不同金融业务监管正确答案：ABE参考解析：C项说法错误，统一监管型对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管，还是业务监管，都由一个机构负责监管。目前有日本、韩国等9个国家实行这种模式。D项说法错误，澳大利亚和荷兰是“双峰”监管型模式的代表。[多选题]4.下列属于巴塞尔委员会的成员的是()。A.阿根廷B.韩国C.日本D.中国E.中国台湾正确答案：ABCD参考解析：巴塞尔委员会，目前由来自27个国家和地区的银行监管部门和中央银行的代表所组成，会员有阿根廷、澳大利亚、比利时、巴西、加拿大、中国、法国、德国、中国香港、印度、印度尼西亚、意大利、日本、韩国、卢森堡、墨西哥、荷兰、俄罗斯、沙特阿拉伯、新加坡、南非、西班牙、瑞典、瑞士、土耳其、英国和美国。故中国台湾不属于巴塞尔委员会的成员，E项不符合题意。[多选题]5.监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，主要包括()。A.银行市场运行状况的信息收集B.市场体系的构建C.市场规则的制定D.对市场违规行为的处罚E.对银行机构的督促正确答案：BCD参考解析：银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理（包括市场体系的构建、市场规则的制定和对市场违规行为的处罚等），对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。[多选题]6.以下国家中，金融监管体制是统一监管型的有()。A.日本B.韩国C.荷兰D.澳大利亚E.中国正确答案：AB参考解析：目前有日本、韩国等9个国家实行统一监管型模式，澳大利亚和荷兰实行“双峰"监管型模式，中国实行多头监管型模式。[多选题]7.下列关于巴塞尔委员会的职责，说法正确的有()。A.加强全球银行业的监管标准B.加强全球银行业的监督管理C.加强全球银行业的管理实践D.旨在提升金融体系的稳定性E.旨在提升金融体系的收益性正确答案：ABCD参考解析：巴塞尔委员会的职责是加强全球银行业的监管标准、监督管理和管理实践，旨在提升金融体系的稳定性。[多选题]8.巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循的基本原则有()。A.没有任何境外银行机构可以逃避监管B.其文件必须具备法律效力C.监管必须是充分有效的D.要求成员国在监管技术上的一致性E.必须具有统一的、明确的责任和目标正确答案：AC参考解析：巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则：（1）没有任何境外银行机构可以逃避监管；（2）监管必须是充分有效的。[判断题]1.银行业监管的发展历程在表象上反映为管制、放松、重新管制。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：银行业监管的发展历程在表象上反映为管制、放松、重新管制，但从深层次看，这是由特定历史时期银行业的实际发展状况所决定的，是对安全优先和效率优先两种监管目标的选择过程，正是由于风险与效益之间存在替代性效应，这一演变过程最终将会达成复合型监管目标的某种平衡，即寻求在效率与风险之间的平衡。[判断题]2.尽管银行监管理论不断发生变化，银行监管的目标、体制等仍保持不变。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：在银行监管理论不断发生变化的同时，银行监管的目标、体制及银行监管的方式、方法和手段都在随之不断变化和演进之中。[判断题]3.近年来，由于金融危机等的冲击，银行监管的目标发展到更加注重风险的方面。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：近年来，银行监管的目标发展到有效控制风险、注重安全和效率的平衡方面。[判断题]4.英国金融业发展及金融监管的历史都比较悠久。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：英国金融业发展及金融监管的历史都比较悠久。[判断题]5.巴塞尔委员会的常设秘书处与国际清算银行一道共同设在美国的纽约。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：巴塞尔委员会的常设秘书处与国际清算银行一道共同设在瑞士的巴塞尔。[判断题]6.巴塞尔银行监管委员会是发达国家之间的国际银行监管机构，因此，其制定的文件对发展中国家的参考意义不大。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：巴塞尔银行监管委员会是发达国家之间的国际银行监管机构，但其制定的文件对发展中国家也有重要参考意义。[判断题]7.巴塞尔委员会成立于1984年底，其常设秘书处与国际清算银行一道共同设在瑞士的巴塞尔。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：1975年2月，在国际清算银行的倡议下，十