第三届新人王备赛测试（411-415）附有答案

第三届新人王备赛测试（4.11-4.15）[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性，不得篡改或隐匿交易信息，交易信息应当至少保存（）年[单选题]*135(正确答案)7答案解析：中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知如被公安机关认定为涉案账户，银行和支付机构通知涉案账户开户人员重新核实身份，开户人应当在（）日内配合银行和支付机构进行身份核实。[单选题]*3(正确答案)5715答案解析：中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知对背书人记载“不得转让”字样汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是（）。[单选题]*该汇票无效该背书转让无效背书人对后手的被背书人不承担保证责任(正确答案)背书人对后手的被背书人承担保证责任答案解析：中华人民共和国票据法以下关于支票付款的有关说法，不正确的有（）。[单选题]*支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的，该票据无效(正确答案)支票的持票人应当自出票日起十日内提示付款超过提示付款期限的，付款人可以不予付款持票人超过付款提示期限的，并不丧失出票人的追索权答案解析：中华人民共和国票据法同一个人在本银行所有三类账户资金双边收付累计达到（）万元以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件登记。[单选题]*5、7(正确答案)3、53、75、3答案解析：关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等支出年累计限额合计不超过（）万元[单选题]*35(正确答案)1020答案解析：关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知同一存款人在我行通过电子渠道非面对面方式可以开立（）个允许非绑定账户入金的Ⅲ类银行结算账户。[单选题]*5321(正确答案)答案解析：东莞银行人民币银行结算账户管理办法关于个人银行结算账户，下列说法有误的是：[单选题]*同一存款人在我行只能开立一个Ⅰ类银行结算账户开户机构可以为非柜面开立的Ⅱ类银行结算账户和任何渠道开立的Ⅲ类银行结算账户发放实体介质(正确答案)通过柜面受理个人银行结算账户开户申请的，开户机构可以为开户申请人开立Ⅰ类银行结算账户、Ⅱ类银行结算账户和Ⅲ类银行结算账户开户申请人开立个人银行结算账户时，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿答案解析：东莞银行人民币银行结算账户管理办法按照相关规定要求，我行需保证假币收缴区域的监控记录保存期间不得少于（）个月[单选题]*123(正确答案)6答案解析：东莞银行货币现金收付及反假货币业务管理办法对已经投入使用的现金机具，属于自购的，应每（）检查一次[单选题]*月季度半年(正确答案)年答案解析：东莞银行货币现金收付及反假货币业务管理办法国家法定节假日为（）天或以上的，各营业网点必须在放假前一个工作日由运营经理或以上职务的管理人员对本网点所有尾箱进行查库。[单选题]*234(正确答案)5答案解析：关于印发修订后的《东莞银行尾箱管理办法》的通知-201712发文坐班主任必须（）对本网点的尾箱进行一次或以上检查。网点运营经理必须（）对本网点的尾箱进行一次或以上的检查。分行的督导员必须（）对辖区内营业网点的尾箱进行一次或以上检查。[单选题]*每周每两周每月每周每月每月每两周每月每季(正确答案)每两周每两月每季答案解析：关于印发修订后的《东莞银行尾箱管理办法》的通知-201712发文各分行应根据各营业网点业务量大小核定重要空白凭证的库存限额。分行金库一般库存量约为（）用量，柜员约为（）用量。[单选题]*一周一季度一季度一周(正确答案)一月一季度一季度一月答案解析：关于印发修订后的《东莞银行重要空白凭证管理办法》的通知（东银发〔2014〕825号）在出售空白支票时，必须在支票（）加盖开户银行名章和存款人账号戳记。[单选题]*左上角左下角右上角(正确答案)右下角答案解析：关于印发修订后的《东莞银行重要空白凭证管理办法》的通知（东银发〔2014〕825号）（）周岁（含）以上不满（）周岁的未成年人、不能完全辨认自己行为的精神病人须由法定代理人办理业务，法定代理人需出示其本人、存款人的有效身份证件及亲属关系证明或法定部门（主要指居委会、村委会、民政局）出具的法定代理人证明或者法院的生效裁决。[单选题]*10、16(正确答案)10、1812、1612、18答案解析：关于印发修订后《东莞银行特殊客户办理柜面业务操作规程》的通知针对存款人为危重住院病人急需用款，而无法提供法院签发的监护人生效裁决的，其直系亲属无需提供（）都可到银行办理。[单选题]*本人有效身份证件.存款人有效证件（紧急情况可采用户口簿.IC社保卡等资料核实存款人身份）公正处出具的公证书(正确答案)三甲或以上医院出具病危证明（病危证明由三甲以下出具时分支机构须亲自上门核实）亲属关系证明答案解析：关于印发修订后《东莞银行特殊客户办理柜面业务操作规程》的通知有权扣划个人存款的执法机关，以下符合的是（）[单选题]*军队保卫部门证券监督管理机构中国人民银行人民法院(正确答案)答案解析：<东莞银行协助查询、冻结、扣划业务管理办法>东银发〔2022〕710号有权机关要求冻结单位或个人存款及其他金融资产的，一次冻结时间最长为（）[单选题]*半年一年(正确答案)两年答案解析：<东莞银行协助查询、冻结、扣划业务管理办法>东银发〔2022〕710号加盖预留印鉴需使用（）印泥，外资企业允许使用（）印章。[单选题]*红色，红色红色，蓝色(正确答案)蓝色，红色蓝色，蓝色答案解析：东莞银行客户预留银行印鉴管理办法新印鉴启用日期应为申请变更后的下一个营业日或其后的日期，不得为办理变更的当日或其以前的日期。考虑到建库时间，新印鉴的启用日期一般为（）为宜。[单选题]*开户当日T+2工作日(正确答案)T+2自然日次日答案解析：东莞银行客户预留银行印鉴管理办法大堂经理按照网点现场管理流程，对网点的环境和人员工作状态进行一日（）巡检。[单选题]*123(正确答案)4答案解析：关于印发修订后《东莞银行网点服务和现场管理实施细则》的通知使用叫号器的窗口，柜员按下叫号器后，应举起（）手示意客户到本窗口办理业务；当客户走到窗口前，要主动向客户问候。[单选题]*左右(正确答案)双答案解析：关于印发修订后《东莞银行网点服务和现场管理实施细则》的通知-附件2办理业务过程中，发现客户填写或提交的单据与业务规定不符时，要主动、明了地告知客户，并直接指导或立即请（）指导客户重新填写[单选题]*运营经理大堂经理(正确答案)理财经理保安答案解析：关于印发修订后《东莞银行网点服务和现场管理实施细则》的通知-附件2智能设备密码必须至少每（）更换一次，妥善保管，并不得向任何人泄露。离行式智能设备实行集中管理模式的，可适当延长密码更换时间，但至少每（）更换一次。[单选题]*一个月、季度三个月、半年(正确答案)半年、一年答案解析：关于印发修订后《东莞银行智能设备日常管理操作规程》的通知智能设备所吞的卡，原则上由智能设备所属网点负责管理、保存。吞卡的保管期限为吞卡后次日起（）个工作日（如当地银联有特殊规定的，以当地银联规定为准）。[单选题]*71520(正确答案)30答案解析：关于印发修订后《东莞银行智能设备日常管理操作规程》的通知（）负责本网点各条线所有移动终端的使用管理与保管工作，并负有直接管理责任。[单选题]*团队长大堂经理运营经理(正确答案)当天领用人答案解析：关于印发修订后《东莞银行移动服务平台业务操作规程》的通知（东银发〔2022〕2047号）未激活的借记卡账户遵循“（）”原则，只能办理收入类、查询和一般特殊业务，不能办理支出类业务（销户的支出类除外）。[单选题]*只入不出(正确答案)只出不入不出不入答案解析：关于印发修订后《东莞银行借记卡业务管理办法》的通知个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值（）万元人民币。[单选题]*12510(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行借记卡业务管理办法》的通知IC借记卡损坏换卡，电子现金账户中的余额需要（）天后转入指定的借记账户或退回现金。[单选题]*5103031(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行借记卡业务管理办法》的通知以下说法正确的是：[单选题]*客户洗钱风险等级划分为较高风险、高风险、中风险、低风险、较风险五个等级，并在持续关注的基础上适时调整客户的风险等级客户撤销在我行开立的银行账户，我行无需进行业务关系终止环节的客户身份识别客户可以通过我行柜面渠道、手机银行等自助渠道更新证件有效期(正确答案)客户行为或者交易情况出现异常的情况才进行重新识别客户答案解析：东莞银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法-东银发【2020】1532号个人客户风险承受能力评估有效期为（），过期需重新评估。[单选题]*半年1年(正确答案)2年长期答案解析：东莞银行个人理财业务操作规程补打凭单是对系统已发起过打印的交易凭单进行补打，且可对当日或以前的交易流水进行（）次补打。[单选题]*123无限(正确答案)答案解析：东莞银行个人理财业务操作规程企业网银系统对操作员登录密码具有密码锁定机制，客户连续输入（）次错误的登录密码后，系统将对登录密码进行锁定，并且不会自动解锁。[单选题]*5710(正确答案)15答案解析：关于印发修订后《东莞银行企业网上银行业务操作规程》的通知企业网银系统对客户使用的U-KEY密码具有密码锁定机制，客户连续输入（）次错误的U-KEY密码后，系统将对U-KEY进行正式锁定，并自动删除证书及初始化U-KEY，客户需要到我行营业网点办理证书补发。U-KEY初始化后密码恢复为初始密码。[单选题]*35(正确答案)810答案解析：关于印发修订后《东莞银行企业网上银行业务操作规程》的通知企业网银客户证书申请成功后，必须在证书申请日起的（）个自然日内下载证书。[单选题]*571014(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行企业网上银行业务操作规程》的通知单张银捷通卡的ATM的取款交易上限为每卡每日累计2万元；同一单位银行结算账户开立N张银捷通卡的，ATM取款交易上限为每户每日累计（）万元。[单选题]*2(正确答案)1052*N答案解析：关于印发修订后《东莞银行银捷通卡业务操作规程》的通知银捷通卡年费由系统自动收取，初次扣费在开立当天晚间批处理进行，之后扣费则在每年对应开卡日晚间批处理进行。扣费时如果账户余额不足，需进行补扣，在一（）内扣足为止，超过一（）未成功扣收的，不再补扣。[单选题]*日周月年(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行银捷通卡业务操作规程》的通知银捷通卡办理转账时，转账收款对象如为个人账户，金额在（）万元以下可以不提供资料，但金额超过（）万元需提供相关资料的。[单选题]*235(正确答案)10答案解析：关于印发修订后《东莞银行银捷通卡业务操作规程》的通知我行境内各分支机构开立境外机构境内外汇账户时，应当在外汇账户前统一标注（）。[单选题]*NARNBANRA(正确答案)RAN答案解析：《东莞银行外汇账户管理办法》外汇账户根据开户主体，区分为（）及单位外汇账户。[单选题]*个人外汇储蓄账户个人外汇账户(正确答案)个人外汇资本项目账户境内机构外汇账户答案解析：《东莞银行外汇账户管理办法》个人存入外币现钞当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。[单选题]*0.51(正确答案)23答案解析：关于印发修订后《东莞银行个人外汇业务操作规程》的通知境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月；[单选题]*6121824(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行个人外汇业务操作规程》的通知在大额交易发生之日起（C）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。[单选题]*345(正确答案)6答案解析：关于印发修订后《东莞银行大额交易和可疑交易报告管理办法》的通知本行可疑交易报告经内部确认为可疑交易后，原则上在（）个工作日内以电子方式提交可疑交易报告，如由于客观原因无法按时报送的，则应当在下一个工作日报送。[单选题]*2(正确答案)345答案解析：关于印发修订后《东莞银行大额交易和可疑交易报告管理办法》的通知客户投拆根据其处理难度和所造成的负面影响程度可分为（）、复杂和重大投诉。[单选题]*一般投诉(正确答案)无效投诉有效投诉紧急投诉答案解析：关于印发修订后《东莞银行客户投诉处理管理实施细则》的通知投诉处理机构直接收到或转办的客户投诉，应立即开展投诉调查及处理工作，原则上要求（）通过短信、电话、电子邮件或信函等方式告知客户投诉受理情况、处理时限和处理工作人员的联系方式。[单选题]*12小时内24小时内(正确答案)48小时内3个工作日答案解析：关于印发修订后《东莞银行客户投诉处理管理实施细则》的通知（）代客操作电话银行、手机银行、网上银行、微信银行等业务[单选题]*可以有权严禁(正确答案)视情况答案解析：运营条线员工禁止行为事项表员工发现长短款的，进行如下处理正确的（）[单选题]*长款私拿、短款自补以长补短随意调整、冲正、撤销及时向上级报告、查找原因按规定处理(正确答案)答案解析：运营条线员工禁止行为事项表在安全保卫行为规范中，110联网报警系统要（）不少于一次进行报警测试。布（撤）防密码不能使用原始密码且注意保密。[单选题]*每周每月(正确答案)每季每年答案解析：关于印发修订后《东莞银行员工行为细则》的通知东银发〔2019〕1540号在安全保卫行为规范中，监控录像要勤翻查，保持画面清晰，按相关规定保持足够的内存。监控录像系统的时间与北京时间误差不能超过（）分钟。[单选题]*12(正确答案)35答案解析：关于印发修订后《东莞银行员工行为细则》的通知东银发〔2019〕1540号执行客户身份识别制度遵循（）原则。[单选题]*了解你的客户(正确答案)安全保密重新识别客户信息留存答案解析：东莞银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法各支行、营业网点在开展客户身份识别的过程中如发现异常情况，要及时向（）报告。[单选题]*支行行长片区负责人反洗钱主管部门(正确答案)答案解析：东莞银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法银行和支付机构向存款人提供（）等多种转账。*实时到账(正确答案)预约到账普通到账(正确答案)72小时到账答案解析：中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知客户存在以下行为，我行可拒绝开户：*对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的(正确答案)单位和个人组织他人同时或者分批开立账户(正确答案)有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动(正确答案)双人结伴前来开户答案解析：中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知我国《票据法》所规定的票据包括（）。*银行汇票(正确答案)支票(正确答案)商业汇票(正确答案)股票答案解析：中华人民共和国票据法个人银行结算账户按种类划分为（）。*Ⅰ类银行结算账户(正确答案)Ⅱ类银行结算账户(正确答案)Ⅲ类银行结算账户(正确答案)Ⅳ类银行结算账户答案解析：东莞银行人民币银行结算账户管理办法根据《东莞银行人民币银行结算账户管理办法》，下列说法不正确的是：*开户机构应当通知涉案账户存款人重新核实身份，如其未在5日内向我行重新核实身份的，应当对账户存款人名下其他银行结算账户暂停非柜面业务(正确答案)我行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起3个月内无交易记录的账户，应当暂停其非柜面业务，我行向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务(正确答案)单位银行结算账户管理档案的保管期限为长期(正确答案)个人银行结算账户Ⅰ类银行结算账户管理档案的保管期限为长期答案解析：东莞银行人民币银行结算账户管理办法根据《东莞银行人民币银行结算账户管理办法》，下列关于单位银行结算账户说法正确的是：*单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，且各类账户只允许开立一个，不得重复开立一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，该账户可以办理现金存取业务临时存款账户的有效期最长不得超过2年(正确答案)申请开立专用存款账户时，同一证明文件只能开立一个专用存款账户(正确答案)企业开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理收付款业务答案解析：东莞银行人民币银行结算账户管理办法人民币有下列情形之一的，不得流通（）*不能兑换的残缺、污损的人民币(正确答案)停止流通的人民币(正确答案)写有反动标语的人民币(正确答案)部分缺损的人民币答案解析：东莞银行货币现金收付及反假货币业务管理办法在收缴假币过程中有下列哪种情形之一的，应当立即报告当地人民银行和公安机关，提供有关线索：*一次性发现假币5张（枚）以上和当地人民银行和公安机关发文另行规定的两者较小者(正确答案)属于利用新的造假手段制造假币的(正确答案)有制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的(正确答案)被收缴人不配合金融机构收缴行为的(正确答案)答案解析：东莞银行货币现金收付及反假货币业务管理办法当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记（）等其他身份基本信息。*个人职业(正确答案)住所或者工作单位地址(正确答案)证件有效期(正确答案)家庭成员答案解析：关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知我行《东莞银行货币现金收付及反假货币业务管理办法》中，小面额人民币是指流通中的（）券和1角券人民币。*20元10元(正确答案)5元(正确答案)2元1元(正确答案)5角(正确答案)答案解析：东莞银行货币现金收付及反假货币业务管理办法根据《尾箱清点规定》的要求，以下说法正确的是（）。*营业前:柜员领回自已营业尾箱后,自行清点营业尾箱内现金大数,不需要换人复点及监点(正确答案)中午午休:由柜员自行清点及换人清点现金大数临时离开营业厅：柜员可不自行清点，直接由另一名柜员或运营经理清点现金大数，不需要清点细数和重要空白空证(正确答案)柜员先自行清点营业尾箱内现金、有价单证、重单空白凭证和重要物品等清点至细数无误后，再换人当面进行复点至细数(正确答案)答案解析：关于印发修订后的《东莞银行尾箱管理办法》的通知-201712发文以下对柜员的尾箱进行检查的范围、频率的描述正确的是（）。*坐班主任必须每两周对本网点的尾箱进行一次或以上检查(正确答案)网点运营经理必须对本网点的尾箱进行一次或以上的检查(正确答案)东莞分行片区督导员必须每月对辖区内营业网点的尾箱进行一次或以上的检查东莞分行片区运营中心负责人每半年必须对辖区内营业网点的尾箱进行一次或以上的突击检查(正确答案)答案解析：关于印发修订后的《东莞银行尾箱管理办法》的通知-201712发文以下说法正确的是（）。*营业尾箱换人复点或检查时，可以站立清点柜员次日休假时，当天日终后须由另一柜员对该柜员尾箱进行清点即可尾箱所属柜员要妥善保管好尾箱锁匙，不得交接，不得放在办公桌上或随意乱放(正确答案)双人清点营业尾箱无误后，立刻双人上锁，加封签，并加盖所属人员的签章或签名(正确答案)答案解析：关于印发修订后的《东莞银行尾箱管理办法》的通知-201712发文关于营业网点重要空白凭证的保管，以下说法正确是（）*营业网点可以根据业务情况，设立一个保管重要空白凭证的主柜.若干个签发.出售重要空白凭证的辅柜对重要空白凭证进行管理(正确答案)营业网点重要空白凭证坚持证.印分管原则。柜员实行个人既管物又管账的个人负责制，由运营经理负责重要空白凭证的保管和使用营业时，营业网点柜员需临时离岗的，应将重要空白凭证上锁妥善保管；营业终了，营业网点柜员应将重要空白凭证装入现钞尾箱入金库保管，亦可放置在营业网点保险柜留存长期不用的重要空白凭证，可由重要空白凭证保管人和坐班主任（含以上职级的人员）双人以透明公文袋封存，封面注明凭证名称.起止号码和数量，封存人双人签章确认。封存或拆封须由双人在监控录像下操作，每天复点不需拆封，其他人员查库时须拆封逐份清点(正确答案)答案解析：关于印发修订后的《东莞银行重要空白凭证管理办法》的通知（东银发〔2014〕825号）关于重要空白凭证的回收、作废，以下说法正确的是（）*单位客户销户时，作废支票交给客户处理因改版作废的重要空白凭证，在新版正式使用后，各营业网点应在规定时间内，由营业网点集中上缴所属分行金库(正确答案)单位客户销户时，要回收客户的印鉴客客户联(正确答案)柜员因操作错误需作废重要凭证，应切角作废并加盖“作废”戳记，并要回收作传票(正确答案)答案解析：关于印发修订后的《东莞银行重要空白凭证管理办法》的通知（东银发〔2014〕825号）针对存款人为危重住院病人急需用款，而无法提供法院签发的监护人生效裁决的，应由其直系亲属持（）到银行办理。*本人有效身份证件、存款人有效证件（紧急情况可采用户口簿、IC社保卡等资料核实存款人身份）(正确答案)公正处出具的公证书三甲或以上医院出具病危证明（病危证明由三甲以下出具时分支机构须亲自上门核实）(正确答案)亲属关系证明(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行特殊客户办理柜面业务操作规程》的通知针对必须由本人亲自办理的业务（社保卡业务除外），有如下情况者可委托他人代办，如户籍在国内存款人不能返回开户地办理业务，需委托他人代办时，代理人必须出示（）。*本人有效身份证件(正确答案)代理人有效身份证件(正确答案)存款所在地或存款人户口所在地村委出具的授权委托书存款所在地或存款人户口所在地公证部门公证的授权委托书(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行特殊客户办理柜面业务操作规程》的通知有权查询单位和个人存款的执法机关，以下符合的是（）*人民法院(正确答案)证券监督管理机构(正确答案)监狱(正确答案)公安机关(正确答案)答案解析：<东莞银行协助查询、冻结、扣划业务管理办法>东银发〔2022〕710号（）要求银行协助查询、冻结或者解除冻结时，应当由两名以上办案人员到本行办理。*人民检察院(正确答案)公安机关(正确答案)国家安全机关(正确答案)审计机关答案解析：<东莞银行协助查询、冻结、扣划业务管理办法>东银发〔2022〕710号印鉴卡记载的“（）”不得涂改；如有涂改，该印鉴卡视同作废。*账号(正确答案)户名(正确答案)印鉴(正确答案)用途答案解析：东莞银行客户预留银行印鉴管理办法网点现场管理职责主要由以下角色担当（）。*运营经理(正确答案)大堂经理(正确答案)现金岗柜员非现金岗柜员答案解析：关于印发修订后《东莞银行网点服务和现场管理实施细则》的通知网点投诉处理的基本原则包括：（）*首问负责原则(正确答案)积极主动性原则(正确答案)客观公正性原则(正确答案)效率性原则(正确答案)合规谨慎性原则(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行网点服务和现场管理实施细则》的通知客户投诉产生的原因一般包括如下内容：（）*市场竞争(正确答案)流程设置(正确答案)服务技巧(正确答案)其他不可控因素(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行网点服务和现场管理实施细则》的通知在行式智能设备可在每日（）、（）及（），由网点智能设备管理员对智能设备运行状态和内外清洁进行检查，每日至少检查一次。*班前早晨(正确答案)中午(正确答案)下班前(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行智能设备日常管理操作规程》的通知通过下列哪些任一考试可以登录东莞分行外拓岗？（）*获得运营条线（网点）岗位资格(正确答案)通过移动服务平台操作资格考试(正确答案)通过总行个人部组织的社保业务外拓专项考试答案解析：关于印发修订后《东莞银行移动服务平台业务操作规程》的通知（东银发〔2022〕2047号）下面哪些条线的人员可以登录东莞分行外拓岗？（）*公司条线(正确答案)运营条线个人条线(正确答案)综合条线答案解析：关于印发修订后《东莞银行移动服务平台业务操作规程》的通知（东银发〔2022〕2047号）通过下列哪些考试可以登录移动前台岗？（）*获得移动服务平台操作资格考试(正确答案)通过运营条线（网点）岗位资格(正确答案)通过总行个人部组织的社保业务外拓专项考试答案解析：关于印发修订后《东莞银行移动服务平台业务操作规程》的通知（东银发〔2022〕2047号）我行借记卡的总称为“万顺通卡”，按卡片的结构不同，分为（）等。*磁条卡(正确答案)芯片（IC）卡(正确答案)复合卡（磁条+IC）(正确答案)移动支付卡(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行借记卡业务管理办法》的通知哪些因素过期会无宽限期对公客户业务？*身份证明文件已过有效期(正确答案)年检到期日未年检(正确答案)法定代表人身份证件已过有效期(正确答案)联系电话空号答案解析：东莞银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法-东银发【2020】1532号识别或者重新识别客户身份的方式有：*要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)回访客户(正确答案)实地查访(正确答案)向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)登陆机构信用代码应用服务系统查询(正确答案)其他可依法采取的措施(正确答案)答案解析：东莞银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法-东银发【2020】1532号各业务经办机构的运营经理于每月（）日将收集的《东莞银行信用卡客户领卡确认函》移交至相关部门，并填制一式两份《东莞银行信用卡领卡确认函移交接收登记表》（附件3），一份交还移交方作为移交凭证，一份接收方留存。*5(正确答案)15(正确答案)25(正确答案)30答案解析：东莞银行信用卡网申业务操作规程在产品交易时间内，赎回申请为受理状态，（）生效；在产品交易时间外，赎回申请为（）状态，在下一工作日启时自动转为受理状态。*即时当天(正确答案)预受理(正确答案)受理答案解析：东莞银行个人理财业务操作规程销售人员向客户介绍个人理财产品时，必须根据销售合同文本向客户充分说明产品的（）*基本要素(正确答案)特点(正确答案)揭示产品的风险(正确答案)告知客户相关权益(正确答案)答案解析：东莞银行个人理财业务操作规程理财签约需要提供什么资料（）*本人有效身份证件原件(正确答案)本人名下在本行开立的用于结算的银行卡或存折(正确答案)《东莞银行理财计划交易类业务协议书》(正确答案)答案解析：东莞银行个人理财业务操作规程客户购买（）我行通过综合理财平台发售的个人理财产品或代理销售的产品。*认购(正确答案)认筹申购(正确答案)定购答案解析：东莞银行个人理财业务操作规程个人专业（合格）投资者认定/转换是指对客户的投资者类型进行判断，符合相关要求即认定为专业（合格）投资者，根据监管要求，结合我行客户风险偏好，对专业投资者认定标准如下：（）*具有2年以上投资经历(正确答案)金融资产不低于500万元或金融净资产不低于300万元或者近3年个人年均收入不低于40万元的资产证明(正确答案)专业投资者类型认定有效期为两年(正确答案)答案解析：东莞银行个人理财业务操作规程个人外汇账户按交易性质分为（）。*个人外汇储蓄账户(正确答案)个人外汇结算账户(正确答案)个人外汇资本项目账户(正确答案)境内个人外汇账户答案解析：《东莞银行外汇账户管理办法》在个人外汇账户中，下列哪项属于经常项目下外汇账户。*个人外汇储蓄账户(正确答案)个人外汇结算账户(正确答案)个人外汇资本项目账户境内个人外汇账户答案解析：《东莞银行外汇账户管理办法》单位外汇账户按开户主体可分为（）。*境外机构境内外汇账户(正确答案)经常项目外汇账户资本项目外汇账户境内机构外汇账户(正确答案)答案解析：《东莞银行外汇账户管理办法》单位外汇账户中，经常项目外汇账户包括（）等。*外汇结算账户(正确答案)保证金专用外汇账户出口收入待核查账户(正确答案)特殊来源和指定用途的经常项目外汇账户(正确答案)答案解析：《东莞银行外汇账户管理办法》以下情况无需录入个人外汇业务系统（）。*通过外币代兑点发生的结售汇(正确答案)通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇(正确答案)外币卡（含境内卡和境外卡）境内消费结汇(正确答案)境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞(正确答案)境内卡境外使用购汇还款(正确答案)通过自助兑换机办理的个人外币现钞兑换人民币现钞的单向兑换(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行个人外汇业务操作规程》的通知境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月；对于当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。*500(正确答案)1000(正确答案)200030000答案解析：关于印发修订后《东莞银行个人外汇业务操作规程》的通知大额和可疑交易监测主要遵循以下基本原则（）。*风险为本原则(正确答案)全面性原则(正确答案)适用性原则(正确答案)动态管理原则(正确答案)保密性原则(正确答案)有效性原则答案解析：关于印发修订后《东莞银行大额交易和可疑交易报告管理办法》的通知大额交易报告标准。符合下列条件之一的大额交易要按时向中国反洗钱监测分析中心报告：*当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支(正确答案)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转(正确答案)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转(正确答案)自然人客户银行账户与其他的银行账户（包括本行或他行的其他客户的银行账户，同一客户在本行境外机构和他行的银行账户）发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行大额交易和可疑交易报告管理办法》的通知客户投诉判定为有效投诉包括（）*我行提供的产品和服务违反国家法律法规、部门规章及监管政策和要求(正确答案)我行员工在业务办理和服务过程中因工作失误、使用不文明用语或服务态度恶劣，导致客户投诉，造成不良影响(正确答案)外部转办的经查实被投诉单位未落实首问负责制、妥善处理的导致一次投诉无正当理由不答复或者不按时答复投诉人反映的问题(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行客户投诉处理管理实施细则》的通知客户投诉满足以下条件之一的，即可结案（）*客户对投诉处理结果表示满意或无异议的(正确答案)客户已通过诉讼、仲裁等其他途径解决的(正确答案)客户主动撤销投诉的(正确答案)投诉处理机构连续3个工作日以上确实无法联系客户的投诉的内容与我行无关，我行已尽职协助处置的(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行客户投诉处理管理实施细则》的通知对检查发现违返规定的机构和员工，要记录在案，并（）从严从重处理*警告纳入季度风险评级(正确答案)个人行为积分(正确答案)撤职答案解析：关于进一步扩大运营条线员工禁止行为范围的通知运营条线员工禁止行为以下选项正确的是（）。*严禁代客签名、设置/重置/修改/输入密码(正确答案)严禁非柜面人员经办柜面操作、授权业务(正确答案)严禁超越权限、逆程序审批或办理业务(正确答案)严禁私自保管或使用已停用的重要空白凭证、有价单证及业务印章(正确答案)严禁在本网点代办他人开立账户(正确答案)答案解析：运营条线员工禁止行为事项表运营条线员工禁止行为纳入新员工培训内容，（）员工严守行为底线，加强员工管理，规范员工行为。*提醒(正确答案)警示(正确答案)告诫(正确答案)监示答案解析：关于进一步扩大运营条线员工禁止行为范围的通知以下属于窗口服务行为规范的是：*不得在为客户办理业务的过程中，处理与客户业务无关的内部事务(正确答案)员工应认真做好柜面服务工作，为客户提供优质、高效、安全的服务客户提出有关风险或收费疑问时如实作答，尽量解决客户疑问，不隐瞒，不提供虚假信息；如客户的疑问无法回答时，应将其引导至有效渠道(正确答案)营业期间暂停服务的柜台，应向客户明示该柜台暂停服务等信息，并引导客户到其他柜台办理业务(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行员工行为细则》的通知东银发〔2019〕1540号客户身份识别制度要求员工了解客户哪些方面信息：*了解客户及其交易目的(正确答案)了解客户及其交易性质(正确答案)了解实际控制客户的自然人(正确答案)了解交易的实际受益人(正确答案)答案解析：东莞银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法客户身份识别措施包括：*在建立业务关系时的客户身份识别措施(正确答案)在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施(正确答案)非自然人客户受益所有人的识别措施(正确答案)对特定自然人和特定类别业务的客户身份识别措施(正确答案)一次性金融服务的客户身份识别措施(正确答案)客户洗钱风险分类管理措施(正确答案)答案解析：东莞银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法建立业务关系时的客户身份识别措施包括：*核对证件信息(正确答案)进行监控名单检索(正确答案)了解实际控制客户的自然人、交易的实际受益人、受益所有人(正确答案)登记客户身份基本信息(正确答案)信息留存(正确答案)信息到期销毁答案解析：东莞银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法非自然人客户受益所有人的识别要求为：*了解非自然人客户的业务性质与股权控制结构、相关的受益所有人信息(正确答案)持续关注受益所有人信息变更情况(正确答案)根据可靠途径、以可靠方式获取相关信息或者数据(正确答案)了解公司受益人，即直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员(正确答案)答案解析：东莞银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法对特定自然人客户，除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取强化的身份识别措施。强化措施包括：*通过名单系统进行检索，确定是否为外国政要(正确答案)建立（或维持现有）业务关系前，应当经高级管理层的批准(正确答案)进一步深入了解客户财产和资金来源(正确答案)将客户的风险等级调整到较高风险或者以上等级，在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度(正确答案)答案解析：东莞银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法为不在本行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，各营业网点经办人员应当识别客户身份*单笔人民币1万元(正确答案)累计人民币1万元单笔外币等值1000美元(正确答案)累计外币等值1000美元答案解析：东莞银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法对公客户下列哪些证件异常时，会限制交易？*身份证明文件已过有效期(正确答案)年检到期日未年检(正确答案)法定代表人身份证件已过有效期(正确答案)代理人身份证件已过有效期答案解析：东莞银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法对公客户在业务存续期间，因证件到期被限制的，会影响下列哪些业务种类？*现金提取(正确答案)民生扣费网银支付(正确答案)授权业务(正确答案)答案解析：东莞银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法个人客户在证件过期设置宽限期，以下说法正确的是：*个人普通客户宽限期为证件有效期过期后90天(正确答案)个人VIP客户宽限期为证件有效期过期后365天宽限期内，仅限制线上业务宽限期内，仅进行提示，不作任何限制(正确答案)答案解析：东莞银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法重新识别客户除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取下列哪些措施：*要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)回访客户(正确答案)实地查访(正确答案)向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)登陆机构信用代码应用服务系统查询(正确答案)答案解析：东莞银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法下列哪些情形需要对客户身份进行持续识别？*对公客户大额存取款对公客户托收承付(正确答案)对公客户委托收款(正确答案)自然人客户人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务(正确答案)答案解析：东莞银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法当日累计存入规定金额以上现钞的，除要求存款人出具有效身份证件或其他身份证明文件外，还需完善哪些事项？提供经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或原银行外币现钞提取单据原件*提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或原银行外币现钞提取单据原件(正确答案)在证明单据上标注存款银行、金额、日期(正确答案)证明单据原件专夹保管证明单据留存复印件(正确答案)答案解析：东莞银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法客户身份资料的保管期限为：*自业务关系结束当年计起至少保存5年(正确答案)自业务关系结束当年计起至少保存10年交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年(正确答案)客户大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料应永久保存答案解析：东莞银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“理解你的客户”原则，对单位或个人的交易背景进行调查。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实开户的合理性。对于无法核实开户合理性，银行应当强制注销账户[判断题]*对错(正确答案)答案解析：中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知付款人承兑汇票时附有条件的，所附条件不具有票据法上的效力，但该承兑是有效的。（）[判断题]*对错(正确答案)答案解析：中华人民共和国票据法银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人只能开立一个允许绑定账户入金的三类户[判断题]*对错(正确答案)答案解析：关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知银行通过电子渠道非面对面为个人新开立三类户后，只能接收绑定账户小额转入[判断题]*对错(正确答案)答案解析：关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知银行电子渠道采用的数字证书或生成电子签名过程应当符合《中华人民共和国电子签名》、金融电子认证规范等有关规定。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知银行不可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知银行为个人非面对面开立的Ⅱ、Ⅲ类户向本人同名支付账户充值的，充值资金可提回Ⅱ、Ⅲ类户，但提现金额不得超过该Ⅱ、Ⅲ类户向支付账户的原充值金额。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知存款人尚未清偿其我行债务的，不得申请撤销该单位银行结算账户。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：东莞银行人民币银行结算账户管理办法个人在我行柜面开立的Ⅱ、Ⅲ类银行结算账户，必须绑定Ⅰ类银行结算账户或者信用卡账户进行身份验证。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：东莞银行人民币银行结算账户管理办法因特殊情况柜员需要出二道门外的，其尾箱必须换人清点现金细数（清点至万元位）无误后，双方锁箱后方可离开。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：关于印发修订后的《东莞银行尾箱管理办法》的通知-201712发文东莞分行片区运营中心负责人（或分行风险管理副总）每年必须对对辖区内营业网点所有尾箱进行一次或以上的突击检查。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：关于印发修订后的《东莞银行尾箱管理办法》的通知-201712发文凡纳入重要空白凭证管理的凭证印制，必须统一印制凭证顺序号码，同一种凭证顺序号码是可以重复的。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：关于印发修订后的《东莞银行重要空白凭证管理办法》的通知（东银发〔2014〕825号）封存或拆封须由双人在监控录像下操作，每天复点不需拆封，其他人员查库时须拆封逐份清点。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：关于印发修订后的《东莞银行重要空白凭证管理办法》的通知（东银发〔2014〕825号）户籍在国内存款人不能返回开户地办理业务，需委托他人代办时，代理人须出示其本人、存款人的有效身份证件方可办理。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行特殊客户办理柜面业务操作规程》的通知经办人员要认真开展客户身份识别工作，通过身份证办理的，应通过联网核查进行核对，在核查身份证时，客户的姓名、证件号码、照片、有效期及签发机关等要素中有一项核对不一致，其他都核对一致的情况下，可以为客户办理相关业务。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行特殊客户办理柜面业务操作规程》的通知根据《东莞银行协助查询、冻结、扣划业务管理办法》，除协助有权机关查询、冻结、扣划外，持有律师调查令的律师可以进行相关调查工作，本行应予以协助。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：<东莞银行协助查询、冻结、扣划业务管理办法>东银发〔2022〕710号协助冻结存款通知书应当明确冻结账号、冻结户名、冻结数额、冻结期限等要素，对于无法确定具体冻结数额的，应要求有权机关明确注明“只收不付”[判断题]*对(正确答案)错答案解析：<东莞银行协助查询、冻结、扣划业务管理办法>东银发〔2022〕710号公章或财务专用章原则上应与单位名称一致，不得使用简称。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：东莞银行客户预留银行印鉴管理办法单位客户申请变更预留印鉴业务只能在开户银行办理。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：东莞银行客户预留银行印鉴管理办法女士仪表包括着装、工号牌、鞋袜、饰物。上班时可佩戴链状、环状等耳饰，但数量不能超过一对。（）[判断题]*对错(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行网点服务和现场管理实施细则》的通知在网点服务中，需做到“五声”服务，即来有迎声，问有答声，帮有谢声，怨有歉声，走有送声。（）[判断题]*对(正确答案)错答案解析：关于印发修订后《东莞银行网点服务和现场管理实施细则》的通知在网点服务中，工作人员与客户互换名片时，要先用双手将自己的名片递上，文字正面朝向自己，再双手接过对方名片。（）[判断题]*对错(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行网点服务和现场管理实施细则》的通知放入智能设备钞箱的现金必须经过挑选和整理（挑选达到七成新，整把新钞必须先过机散点1次以上），剔除残旧钞，严禁出现夹张现象。放入钞箱的钞票不得夹入纸片或其他任何异物（尤其注意不能夹入橡胶圈），凡纸张破损，纸质发软、附有粘合物的钞票不得放入钞箱。（）[判断题]*对错(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行智能设备日常管理操作规程》的通知在行式智能设备可在每日早晨、中午及下班前，由网点智能设备管理员对智能设备运行状态和内外清洁进行检查，每日至少检查三次。（）[判断题]*对错(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行智能设备日常管理操作规程》的通知领用人负责领用期间移动终端的保管，并对设备的安全负有直接责任。（）[判断题]*对(正确答案)错答案解析：关于印发修订后《东莞银行移动服务平台业务操作规程》的通知（东银发〔2022〕2047号）IC借记卡中电子现金是一种方便持卡人小额消费、基于非对称密钥体系而设计的金融IC卡应用，支持圈存、消费等交易，IC借记卡中电子现金不可挂失。（）[判断题]*对(正确答案)错答案解析：关于印发修订后《东莞银行借记卡业务管理办法》的通知IC卡的电子现金账户不计付利息。（）[判断题]*对(正确答案)错答案解析：关于印发修订后《东莞银行借记卡业务管理办法》的通知IC借记卡遗失挂失后，电子现金账户中的余额返还给持卡人主账户。（）[判断题]*对错(正确答案)答案解析：关于印发修订后《东莞银行借记卡业务管理办法》的通知将客户的风险等级调整到中风险或者以上等级，在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：东莞银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法-东银发【2020】1532号网申信用卡网点领取卡的领取、激活与密码设置必须为持卡人本人凭身份证件原件到领卡网点办理，不可代办。（）[判断题]*对(正确答案)错答案解析：东莞银行信用卡网申业务操作规程持卡人忘记密码需要重置密码的，可通过柜台进行单笔信