2024年银行、金融反诈骗必知知识试题与答案

1.接到自称公安机关的电话，称自己涉嫌洗钱并要求A.立即拨打该电话并按其要求操作B.挂断电话，通过官方渠道核实后再做决定2.商业银行为自然人客户办理人民币单笔万元以3.对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、机构应当()办理并及时反馈。A.立即()、()等开展倒查，查找本单位风险防控博弱环节和管理C.产品D.渠道5.收单机构应加强风险监控及检查，对疑似涉赌博且涉赌博但无固定经营场所的实体特约商户和网络特约商户采取有效措施检查核实其经营内容和()。C.合理性D.交易情况6.临时应急控制有效期日，应急控制日后第个7.存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格A.身份证8.对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审D.介绍信9.在网上贷款过程中，被要求缴纳保证金，并催促继11.当你发现你的个人信息(如身份证号、银行卡号)A.无所作为，希望不会有问题12.在进行网络投资时，如果有人承诺你高额回报且无A.立即投资B.保持警惕，这可能是诈骗陷阱13.当你收到一条来自“朋友”的微信消息，请求你帮该?A.立即转账在2016年下发的关于加强支付结算管理的通知，俗称()15.人民币由()统一印制、发行。16.支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当采取()方式重新核实客户身份。A.电话B.视频D.面对面、视频等17.对于连续()个月内未发生交易的受理终端或收款18.在朋友圈看到有兼职刷单的广告，加群后，群主说每刷一单就能赚5元，并给你看了每天发出的返佣截图，让20.在下列()情况中，存款人可以申请开立临时存款A.设立临时机构21.关于行内I、Ⅱ类户绑定交易，以下说法正确的有： 0A.用于行内I、Ⅱ类户绑定，不支持跨行绑定。B.被绑定I类户包括借记卡、个人结算存折。D.已绑定的I、Ⅱ类户之间转账金额(仅限人民币币种)23.注册验资账户获得市场监督管理部门(工商行政管理部门)核准登记的单位，若在本网点开户，可以直接转()或()。A.基本存款账户B.一般存款账户D.临时存款账户24.Ⅲ类户账户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为,年累计限额合计为A.2000元，5万元B.1万元，20万元C.2万元，20万元D.1万元，50万元25.发卡银行和支付机构应严格规范客户身份信息修信息修改环节的()。B.完整性D.真实性26.发卡银行、收单机构应对业务开展情况进行全面自法规制度规定的，应于本通知印发之日起()内完成整改，A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月27.鼓励银行使用单位员工()银行账户作为工资账户。A.新开B.存量C.本地28.()会同人民银行建立银行账户和支付账户管控措A.公安机关B.公安部C.反诈中心29.对公安机关移送涉案账户的开户单位法定代表人A.重新核实B.重点核实A.清算中心B.公安机关D.当地法院31.持续打击买卖()()等为()和()提供便利条件的()依法追究相关单位和个人的法律责任D.跨境赌博E.上游黑灰产业B.谨慎对待，通过官方渠道核实后再做决定33.以下哪种行为有助于防范金融诈骗?B.定期更新账户密码，不轻易透露个人信息你应该?A.立即填写信息B.警惕可能是诈骗，通过税务局官方渠道核实后再做骗?A.使用伪造的官方网站或APP37.加大支付结算业务监督管理力度为严肃支付结算C.转账38.特约商户收款条码视同()管理A.现金C.账户39.王同学十分喜欢《创造101》节目秀，最近接到一条短信，称其参与《创造101》栏目中了大奖，让缴纳保证B.按短信中提供的网址链接进入《创造101》网站查询40.办理人民币单位存款业务前，应查询客户自身和受益所有人(如有)洗钱和恐怖融资风险等级，不得为自身或C.高风险D.禁止类41.银行应当建立个人银行账户简易开户服务监督机电话暗访、现场走访、调阅开户材料等方式，对()分支机A.上级C.本级D.其他42.()应当基于个人银行账户分类管理制度开展业务43.()会同人民银行分支机构建立健全银行网点预警C.公安部44.完善打击治理电信网络诈骗和跨境赌博法制保障C.出台优化账户服务、加强受理终端管理等政策文件。45.()是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开C.一般存款账户构负责将相关分支机构责任落实情况同步告知相应法人所在地()分支机构A.银监部门C.开户网点47.()起在全国推广上线电信网络新型违法犯罪交易48.对未发放成功的工资款项，银行()。D.重新办理跨行代发工资业务或将资金退回代发单位结算帮助，数量达到()张，以帮助信息网络犯罪活动罪追求刑事责任，并处()年以下有期徒刑或拘役，并处或者单50.对于无固定经营场所的实体特约商户和网络特约商户，原则上应当通过()等方式核实B.人工51.清算机构应组织成员机构针对监测发现的()可疑A.犯罪52.()组织各银行探索提出跨行开户数量查询核验方B.中国银保监D.中国银联53..手机在浏览网页时，跳出来一条中奖链接，你会54.如存款人基本存款账户未年检，银行应停止账户对外支付，待其他结算账户撤销后，再撤销()。A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户55..事主赵女士报称接到一个自称是通讯管理局的电57.如果有朋友跟你推荐某款不知名面膜，让你加入一A.无需采取其他措施，因为银行会处理B.监控账户活动，如有异常立即报告59.骗子可能会利用什么心理弱点来诱骗受害者?60.各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和()价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措B.交易背景D.业务关系证或人民警察证和加盖()有权机关公章的协助查询财产或D.省级62.小钱玩网游时，有网友主动求购，对方建议“**平台”交易，双方完成交易后，小钱发现钱到账却无法提现，63.公安机关会同人民银行分支机构建立健全银行网点预警劝阻机制，对于可疑人员到银行网点办理开户、()A.激活D.转账C.家人的社保卡D.本人护照65.商业银行因吊销经营许可证被撤销的，国务院银行按照清偿计划及时偿还存款本金和()等债务。B.罚息C.滞纳金D.复利 (或存折)、准贷记卡、单位结算卡签约账户日累计转账限67.有卡和刷脸本行借记卡、准贷记卡、贷记卡、存折70.针对信息填写不规范的交易，账户机构应采取适当的()。B.查封C.关闭事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处()万元以上()万元以下罚款。B.二，十72.中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员，应当依法(),并有责任为与履行其职责有关的金融机构及当B.保守国家秘密C.执行国家法律法规73.银行应当建立个人银行账户简易开户服务()机制，B.投诉C.培训74.公安部建立治安综合业务应用系统(以下简称治综系统)涉赌资金交易查控子系统，治综系统通过接口方式与管理平台连接，实现赌博犯罪涉案账户快速()功能。D.查询75.自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级为 76.收单机构应在业务存续期间持续核实特约商户真实意愿及特约商户的真实性和(),并妥善做好特约商户退B.合规性C.合理性少召开()次会议，研究布置电信网络诈骗和跨境赌博“资B.两次C.三次D.四次78.鼓励银行充分利用()交叉核实客户身份，减少对C.外部有效数据D.外部数据79.下列关于个人基本信息修改的表述，错误的是()。B.修改移动电话时必须本人办理，不允许代理C.C3客户不能修改出生日期D.C3客户允许修改国籍80.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结()紧急联系人机制，设置AB角，并于2019年4月1日银行、支付机构的()情况。D.组织架构82.各银行针对“一人多卡(含账户)”、长期不动户开B.轻微下降主体责任压实、风险排查与()等情况。84.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区账户(含银行卡，下同)或者支付账户的单位和个人及相关支付账户的单位和个人，5年内暂停其()、(),3年内不得B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或86.清算机构工作()不到位，未按要求监督成员机构 C.监督D.通报E.处罚87.具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭B.账户资金快进快出C.拆分交易E.其他可疑情形88.对异常开户情形，应加大客户的()力度。A.贷前调查C.尽职调查D.开户调查89.银行结算账户的监督管理部门是()A.证监会B.银监会C.保监会90.清算机构应组织成员机构针对()发现的涉赌博可A.监测B.检查C.自查91.电信诈骗交易风险事件管理平台具有()功能。92.账户机构应严格落实账户实名制要求，在开立账户件和开户意愿，规范留存身份证明文件和(),采取有效措93.支付机构应当健全单位客户()评级管理制度。A.动态B.静态D.风险94.收入汇缴资金和业务支出资金，是指()存款人附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。A.基本存款账户B.一般存款账户C.临时存款账户D.专用存款账户95.银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在()内暂停其业务，B.1个月C.3个月D.6个月96.银行应将存在()的个人简易账户列入重点监测范97.紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起()个B.可以通过微商购买二手物品，谈妥价格后转账汇款，C.可脱离闲鱼、转转等平台，添加卖家的微信或qq.上完成转账汇款交易。D.卖家通过微信或qq发送的物品链接，通常都是钓鱼100.()监管责任落实不到位，导致辖区内银行和非B.拒绝D.抵制102.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()年。103.中国人民银行《关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》(银发〔2018〕16号印发之日前经银行面对面核实身份开立的Ⅲ类户，限额管理按()标准执行。B.日累计1000元，年累计10000元C.日累计5000元，年累计20000元D.日累计10000元，年累计50000元B.冒充公检法人员要求转账到“安全账户”105.当你在网上遇到声称可以“修复”你的征信记录A.立即支付费用并提供个人信息B.警惕这可能是诈骗，征信记录不能随意修复106.当你收到一封来自银行的电子邮件，要求你提供B.不回复，直接通过银行官方网站或客服电话核实107.当你怀疑自己的个人信息可能已被泄露时，你应108.当你看到一个网站或APP提供高额的理财回报，A.立即投资，因为机会难得B.警惕高风险投资，通过正规渠道核实其合法性后再109.骗子可能会通过什么方式获取你的短信验证码?A.伪装成运营商发送虚假短信，诱骗你提供验证码110.为了保护个人信息安全，以下哪个做法是正确B.谨慎分享个人信息，只在必要时提供，并避免在不为()元。若可疑交易活动持续发生，则()或额外提交报告。C.每半年D.定期(如每3个月)114.紧急止付、快速冻结功能是指在电信诈骗中，公案账户采取()的措施。B.网络化查询115.为了保证个人存款账户的(),维护存款人的合法A.真实性B.合理性D.完整性117.关于联合开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险排查与整治工作的三个原B.孩子在上课，直接联系王老师。C.信息泄露是常事，打电话给他或找班主任了解情况。119.以下()情况，不得受理持卡人口头挂失业务。A.持卡人能同时提供卡号和有效身份证件号码的B.持卡人无法提供卡号，但可提供有效身份证件号码和密码的C.提供有效身份证件号码的D.持卡人无法提供有效身份证件(或号码)、卡号和密码遗忘的120.对于开户之日起内未动账的账户，系统自动控制禁止非柜面业务。A.三个月B.六个月121.银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关立银行账户和支付账户的单位和个人，()内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，()内不得为其新开立A.3年、5年B.5年、3年C.2年、5年D.5年、7年122.银行卡受理终端确实无法收