沪教版高一年级下册第三节《投资理财》学案

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：第一周第课时—年月日

章节及题目：第一章投资理财导论第一节投资与理财

第二节投资融资机制第三节投资和理财的相关原理

教学目的：掌握投资理财的定义，理解投资和理财的关系_______________

掌握市场投资机制和投资决策程序

重点与难点：借助案例分析理解投资理财的含义、机制与程序

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》

机械工业出版社20XX年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：

案例导入：案例1：张太太的家庭理财

第一节投资与理财

一、投资与理财的定义

1、投资的定义2、理财的定义

3、投资理财的定义4、投资与理财的关系

二、投资的分类

1、按照投资行为不同分类2、按照投资对象不同分类

3、按照投资主体类别不同分类4、按照投入领域不同分类

5、按照经营目标不同分类6、按照投资来源不同分类

案例2：理财师怎么理自家财休闲也能生出理财经

第二节投资融资机制

一、投资运行机制

1、投资运行机制的定义2、主要环节3、投资运行机制的组成

二、融资机制

1、融资机制的定义2、融资机制的构成

第三节投资和理财的相关原理

一、投资和投机

1、界定2、区分

二、投资风险和投资收益

1、投资风险（1）含义（2）特点（3）分类

2、投资收益3、二者关系

案例3：月入1500存钱80后的超彪悍省钱术

案例4：大学生“月光”怎样摆脱困境

课后作业：1、复习内容借助案例分析理解投资理财的含义、机制与程序

2、预习内容第二章投资理财的基本分类

3、书面作业案例3-4后的问题

4、思考题低收入也需要理财

5、参考资料孙可那主编：《证券投资教程》机械工业出版社

20XX年版

教后总结：________________________________________________________________

编制日期：年月日

教师签字:教研室主任签字:

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：第一周第课时—年月日

章节及题目：第二章投资理财的基本分类第一节公司理财

第二节个人理财第三节金融机构与客户理财

教学目的：掌握理财对公司的意义；个人理财的必要性;__________________

我国金融机构个人客户理财业务的发展现状和发展趋势

重点与难点：借助案例分析把握金融机构个人客户理财业务的发展现状

和发展趋势。

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》

机械工业出版社20XX年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：

案例导入：王先生如何攒够5万创业资金？

第一节公司理财

一、公司理财的概述

1、含义2、产生与发展

二、现代公司营运与公司理财

1、公司理财的目标（1）利润最大化（2）股东财富最大化

（3）公司价值最大化

2、公司理财的特点（1）开放性（2）动态性（3）综合性

3、理财对公司的意义（1）CEO与CFO（2）CFO的职责（3）CFO的素养

（4）CFO的配置（5）大型公司的财务委员会

第二节个人理财

一、国外个人理财的起源与发展

1、初创期2、扩张期

二、我国的个人理财

1、基本情况2、个人理财成为流行3、个人理财与家庭理财关系

4、传统家政与个人理财

三、个人理财的必要性

1、提高个人素质2、抵御风险

3、积累资本4、丰富化人生

第三节金融机构与客户理财

一、金融机构与客户理财

1、银行理财服务2、网络自动服务3、理财顾问服务

二、金融机构与个人理财

1、必要性2、现状3、问题4、发展趋势

案例2：伯克希尔•哈撒韦公司

课后作业：1、复习内容：借助案例分析把握金融机构个人客户理财业务

的发展现状和发展趋势。

2、预习内容：第三章投资理财环境第一节投资理财环境概述

3、书面作业：案例1后的思考题_______________________________

4、思考题：个人理财未来在中国发展趋势_____________________

5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业出版社

20XX年版

教后总结：________________________________________________________________

编制日期：年月日

教师签字:教研室主任签字:

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：第一周第课时—年月日

章节及题目：第三章投资理财环境第一节投资理财环境概述

教学目的：掌握投资环境的特点和投资环境的评价体系________________

重点与难点：借助案例分析把握如何改善我国投资环境。______________

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》

机械工业出版社20XX年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：

案例导入:张先生投资商铺

第一节投资理财环境概述

一、概述

1、含义2、投资气候3、投资环境的特点4、投资环境对投资的影响

二、投资环境评估体系的建立

1、建立的原则（1）全面性（2）简洁性（3）科学性（4）系统性

（5）可比性（6）可操作性

2、具体的评价方法：区域投资环境指标体系

三、投资环境分析

1、硬环境（1）内涵（2）构成

2、软环境（1）内涵（2）构成

案例讨论

案例2：现金流充裕金融风暴下中产家庭如何理财

案例3：年收入四十万元“金领”家庭转出股市投资基金

课后作业：1、复习内容：借助案例分析把握如何改善我国投资环境。

2、预习内容：第三章投资理财环境第二节投资理财的国际环

境第三节投资理财的国内环境

3、书面作业：案例2-3后的讨论题______________________________

4、思考题：如何加强投资软环境建设?________________________

5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业出版社

20XX年版

教后总结：________________________________________________________________

编制日期：年月日

教师签字:教研室主任签字:

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：第一周第课时—年月日

章节及题目：第三章投资理财环境第二节投资理财的国际环境

第三节投资理财的国内环境

教学目的：掌握国际、国内投资环境分析。___________________________

重点与难点：借助案例分析理解国际、国内投资环境_____________________

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》

机械工业出版社20XX年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：第二节投资理财的国际环境

案例导入：案例4：企业高管年入三十四万基金定投复利累积实现买房购车梦

一、概述

1、国际投资含义

2、国际投资特点（1）目标多样性（2）货币差异性

（3）市场分割及不完全性（4）国际差异性

二、当代国际资本对投资环境的评价与选择

1、评价2、选择（1）安全感（2）高水平人口素质

（3）良好金融环境（4）开放市场（5）良好的基础设施结构

三、国际投资环境的评价

1、方法2、国际投资环境评价表：8大因素评分法

第三节投资理财的国内环境

案例导入：案例5：普通公务员三套房无贷款基金理财加速资产增值

一、我国投资环境的现状

1、法律体系完备2、制度健全3、基础设施全

4、外商投资踊跃5、外商经营状况好

6、问题存在（1）地区差异大（2）软硬环境发展不均衡

（3）内外资环境差异大

二、改善我国的投资环境

1、原则（1）平等互利（2）国际惯例（3）系统化

2、对策（1）社会稳定、法律健全（2）各具特色

（3）加强基础设施（4）优化机制、高效服务

案例讨论：案例6：押房产炒股险倾家荡产

案例7：中国证监会开出基金“老鼠仓”第一张罚单

课后作业：1、复习内容：借助案例分析理解国际、国内投资环境

2、预习内容：第四章证券投资理财第一节证券投资实务基础

第二节证券投资基本分析

3、书面作业：案例5-7后的问题________________________________

4、思考题：国际环境变化对国内投资的影响如何?

5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业出版社

20XX年版

教后总结：________________________________________________________________

编制日期：年月日

教师签字:教研室主任签字:

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：第一周第课时—年月日

章节及题目：第四章证券投资理财第一节证券投资实务基础

第二节证券投资基本分析

教学目的：掌握证券投资相关概念及基本分析的内容______________________________

重点与难点：借助案例分析理解证券投资相关概念及基本分析的内容

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》

机械工业出版社20XX年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：

案例导入：朱先生的投资理财

第一节证券投资实务基础

一、世界证券市场的变化和我国证券市场

1、世界证券市场的变化（1）证券市场一体化（2）投资者法人化⑶金融创新深化

（4）金融机构混业化（5）交易所公司化（6）证券市场网络化（7）金融风险复杂

化（8）金融监管合作化

2、我国证券市场发展

（1）旧中国证券市场（2）建国初期的证券市场（3）改开后得证券市场

二、证券发行市场

1、含义2、特点3、构成4、发行市场管理

三、证券交易市场

1、含义2、构成3、最新发展4、证交所的基本职责和行为准则

案例讨论：案例2：月存近一万高储蓄家庭定存定投股票多面开花

第二节证券投资基本分析

一、宏观经济分析

1、主要方法（1）经济指标分析对比（2）计量经济模型（3）概率预测

2、相关变量（1）经济周期（2）货币政策（3）财政政策

二、行业生命周期分析

1、初创期2、成长阶段3、成熟阶段4、衰落阶段

课后作业：1、复习内容：借助案例分析理解证券投资相关概念及基本分析的内

S

2、预习内容：第四章证券投资理财第二节证券投资基本分析

第三节证券投资技术分析

3、书面作业：案例2后的讨论题________________________________

4、思考题：试以某一行业进行行业生命周期分析?

5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业出版社

20XX年版

教后总结:

编制日期：年月日

教师签字：教研室主任签字:

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：第一周第课时—年月日

章节及题目：第四章证券投资理财第二节证券投资基本分析（余部）

第三节证券投资技术分析

教学目的：掌握公司财务分析；K线组合分析；移动平均线八法则________________

重点与难点：借助案例分析理解公司财务分析；K线组合分析；移动平均线八法则

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》

机械工业出版社20XX年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：

第二节证券投资基本分析（余部）

三、公司分析

1、公司基本素质分析（1）公司概况分析（2）公司历史沿革

（3）公司经营管理分析（4）公司产品及其前景分析

2、公司财务分析（1）财务报表分析（2）公司财务指标比较分析

第三节证券投资技术分析

一、概述

1、技术分析含义2、技术分析理论假设

3、技术分析四大基本要素（1）价格（2）成交量（3）时间（4）空间

二、技术分析的主要方法

1、K线形态（1）起源（2）内容（3）构成（4）主要形态（5）组合形态

2、移动平均线（1）含义（2）构成

三、技术分析与基本分析综合运用：基本分析选势、技术分析选时

案例讨论：案例3：金领炒股亏成负翁理财师支招摆脱财务危机

课后作业：1、复习内容：公司财务分析；K线组合分析；移动平均线八法则

2、预习内容：第五章证券投资基金第一节证券投资基金概述

第二节券投资基金运作（部分）

3、书面作业：案例3后的讨论题____________________________

4、思考题：技术分析与基本分析的关系如何?________________

5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业出版社

20XX年版

教后总结:

编制日期：年月日

教师签字：教研室主任签字:

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：第一周第课时—年月日

章节及题目：第五章证券投资基金第一节证券投资基金概述

第二节券投资基金运作（部分）

教学目的：掌握证券投资基金的基本分类、各种投资基金的概念和特点

重点与难点：借助案例分析理解各种投资基金的概念和特点______________

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》

机械工业出版社20XX年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：案例导入：徐先生的投资理财

第一节证券投资基金概述

一、基本概况

1、含义2、历史3、特点

二、投资基金的基本分类

1、组织形态不同（1）契约书基金（2）公司型基金（3）二者区别（4）评判

2、基金规模是否固定（1）开放式基金（2）封闭式基金（3）二者区别

3、风险与收益目标不同（1）收入型基金（2）成长型基金（3）平衡型基金

4、投资对象的不同（1）股票型基金（2）债券型基金（3）货币市场基金

（4）混合型基金

5、资金来源不同（1）国内基金（2）国际基金（3）离岸基金（4）海外基金

6、上市开放式基金和交易所交易基金

7、保本基金8、指数基金

案例讨论：案例2：小基民养基十二年赚了三倍

第二节证券投资基金运作（部分）

一、投资基金当事人

1、当事人（1）基金投资人（2）基金管理人（3）基金托管人（4）基金承销人

2、当事人之间的关系

二、投资基金的设立、发行与上市

1、申请募集基金的基本条件2、基金设立的程序3、发行与上市

课后作业：1、复习内容：各种投资基金的概念和特点

2、预习内容：第五章证券投资基金____________________________

第二节证券投资基金运作（余部）

第三节证券投资基金投资策略

3、书面作业：案例2后的讨论题________________________________

4、思考题：契约式与开放式基金区别?________________________

5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业出版社

20XX年版

教后总结:

编制日期：年月日

教师签字：教研室主任签字:

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：第一周第课时—年月日

章节及题目：第五章证券投资基金第二节证券投资基金运作（余部）

第三节证券投资基金投资策略

教学目的：掌握投资基金所涉及的费用和税收、投资策略

重点与难点：借助案例分析理解投资基金的投资策略____________________

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》

机械工业出版社20XX年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：第二节证券投资基金运作（余部）

三、投资基金的交易

1、交易方式（1）封闭式基金：证交所挂牌交易

（2）开放式基金：每个交易日办理

2、封闭式基金的交易及交易价格

（1）交易规则（2）影响价格变动因素

3、开放式基金的交易及交易价格

（1）开放式基金的认购、申购、赎回（2）开放式基金申购、赎回的限制

四、投资基金的费用与税收

1、基金的费用（1）持有人费用（2）基金运营费用

2、基金的税收

五、投资基金的收益与分配

1、收益组成（1）利息收入（2）红利和股息收入（3）资本损益

2、基金收益的分配（1）分红的方式（2）分红的原则

六、投资基金的终止与清算

1、基金终止情形2、基金清算

案例导入：案例3：六年偿还三十万房贷三口之家可选择银行理财与基金理财

第三节证券投资基金投资策略

一、选择策略

1、投资人自身的具体情况

2、基金的基本情况（1）基金产品的管理公司和基金经理（2）过去业绩和风险

（3）费用（4）基金规模（5）投资目标

二、投资策略

1、申购和赎回时机的选择2、基金投资组合的选择

三、基金投资的误区

1、买便宜的基金2、买高报酬的基金3、偏爱新基金4、束之高阁

5、不设置止损点6、投资过于分散7、经常买卖8、赚了手续费赔了净

值

9、跟风赎回10、认为基金投资没有风险

案例讨论：案例4：年薪二十万元“高压”白领开源节流投资基金

案例5：月入9000上海单身有房女白领避楼市增基金投资

课后作业：1、复习内容：理解投资基金的投资策略__________________________

2、预习内容：第六章保险投资理财第一节保险产品介绍

3、书面作业：案例4-5后的讨论题______________________________

4、思考题：选择可行的投资基金的投资策略分享?

5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业出版社

20XX年版

教后总结:

编制日期：年月日

教师签字：教研室主任签字:

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：第一周第课时—年月日

章节及题目：第六章保险投资理财第一节保险产品介绍

教学目的：掌握人身保险和财产保险的种类__________________________

重点与难点：借助案例分析理解人身保险和财产保险的种类

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》

机械工业出版社20XX年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：案例导入：肖楠的人生保险

第一节保险产品介绍

一、概况

1、含义（1）经济学定义（2）法律（3）社会（4）风险

2、标的（1）经济生活主体：人身（2）经济生活客体：财产

二、人身保险

1、人寿保险（1）定期寿险（2）终身寿险（3）两全寿险（4）年金保险

2、健康保险（1）医疗保险（2）残疾收入补偿保险

（3）疾病保险（4）意外伤害保险

三、财产保险

1、财产损失保险（1）企业财产保险（2）家庭财产保险（3）运输工具险

（4）货物运输保险（5）工程保险（6）特殊风险保险（7）农业保险

四、责任保险：如公众责任保险、产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险

五、信用、保证保险：如出口信用、合同保证、产品保证、忠诚保证

案例讨论：案例2：金领中年夫妇中庸进取巧梳财保险、基金双管齐下

课后作业：1、复习内容：借助案例分析理解人身保险和财产保险的种类

2、预习内容：第六章保险投资理财第二节保险产品的投资理财规

划

3、书面作业：案例2后的讨论题________________________________

4、思考题：如何避免重复保险问题?__________________________

5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业出版社

20XX年版

教后总结:

编制日期：年月日

教师签字：教研室主任签字:

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：第一周第课时—年月日

章节及题目：第六章保险投资理财第二节保险产品的投资理财规划

教学目的：理解保险理财方案制定的程序和保险规划的风险______________

重点与难点：借助案例分析理解保险理财方案制定的程序和保险规划的风险

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》

机械工业出版社20XX年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：第二节保险产品的投资理财规划

案例导入：案例3：年入10万单身女白领如何做足保障获收益

一、购买保险的原则

1、转移风险的原则2、量力而行的原则

3、选择专业和敬业的代理人4、研究保险条款、不可盲从

二、保险理财方案的制定

1、确定保险标的（1）可保利益（2）购买适合自己及家人的人身保险

2、选择保险产品、合理搭配保险险种

3、确定保险金额（1）衡量、计算（2）足额或不足额担保（3）其他因素

4、明确保险期限

三、保险规划的风险

1、未充分保险的风险2、过分保险的风险3、不必要保险的风险

案例讨论：案例4：家庭顶梁柱要做足保障

课后作业：1、复习内容：理解保险理财方案制定的程序和保险规划的风险

2、预习内容：第七章黄金投资理财第一节黄金投资概述

第二节黄金投资分析（部分）

3、书面作业：案例4后的讨论题_____________________________

4、思考题：做好保险规划应注意哪些问题?__________________

5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业出版社

20XX年版

教后总结:

编制日期：年月日

教师签字：教研室主任签字:

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：第一周第课时—年月日

章节及题目：第七章黄金投资理财第一节黄金投资概述

第二节黄金投资分析（部分）

教学目的：掌握黄金基本概述内容、理解黄金供需、投资优缺点

及与其它投资比较

重点与难点：借助案例分析理解黄金投资优缺点及与其它投资比较

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》

机械工业出版社20XX年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：案例导入：刘先生的黄金投资理财

第一节黄金投资概述

一、黄金概述

1、概述2、特点3、计量4、成色

二、国际黄金市场

1、伦敦黄金市场2、苏黎世黄金市场

3、纽约和芝加哥黄金市场4、东京黄金市场5、新加坡黄金市场

6、国内上海黄金交易所（1）职能（2）组织形式（3）交易方式

（4）交易品种规格（5）资金清算（6）储运交割（7）认定质检

（8）税收（9）商业银行作用（10）系统服务

第二节黄金投资分析（部分）

一、黄金的主要用途

1、黄金的主要用途（1）国际储备（2）珠宝装饰（3）工业及科技

二、黄金市场的供应与需求

1、供应（1）矿产量（2）再生金（3）央行售金（4）生产商对冲

2、需求（1）各国官方黄金储备（2）工业用途（3）投资需求

三、黄金投资的优点及与其它投资方式的比较

1、黄金投资的含义2、黄金投资的优点

3、与其它投资方式的比较（1）与银行储蓄（2）与国债（3）与股票

课后作业：1、复习内容：理解黄金投资优缺点及与其它投资比较

2、预习内容：第七章黄金投资理财第二节黄金投资分析（余部）

第三节我国黄金交易市场与个人黄金投资

3、书面作业：案例1后的讨论题_____________________________

4、思考题：理解黄金投资优缺点___________________________

5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业出版社

20XX年版

教后总结：___________________________________________________________

编制日期：年月日

教师签字：教研室主任签字：

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：第一周第课时—年月日

章节及题目：第七章黄金投资理财第二节黄金投资分析（余部）

第三节我国黄金交易市场与个人黄金投资

教学目的：掌握投资理财的定义，理解投资和理财的关系

掌握市场投资机制和投资决策程序

重点与难点：借助案例分析利率、汇率、通货膨胀等因素对黄金价格的影响

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》

机械工业出版社20XX年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：第二节黄金投资分析（余部）

四、黄基投资方式

1、投资金条（1）金条规格（2）铸造和包装（3）计量单位

（4）金条价格（5）投资渠道（6）优缺点

2、投资金币（1）种类（2）价格决定（3）注意问题

3、黄金管理账户（1）概况（2）要求（3）优缺点

4、黄金凭证（1）概况(2)要求（3）优缺点

5、黄金期货（1）概况(2)优缺点

6、黄金期权（1）概况(2)期权费用（3）优点

五、黄金投资者分类

1、长线投资者2、中线投资者3、短线投资者

六、影响黄金价格的因素

1、美元走势2、国际政局3、世界金融危机4、通货膨胀

5、石油价格6、本地利率7、经济状况8、黄金供需关系

七、黄金投资的价值分析

1、基本分析（1）政治局势（2）黄金生产量（3）政府行为

（4）黄金需求（5）美元走势（6）通货膨胀（7）利率因素

2、技术分析（1）K线图（2）趋势分析（3）交易量直方图

第三节我国黄金交易市场与个人黄金投资

一、我国黄金市场的发展二、我国黄金市场的现状

三、我国黄金市场的未来四、我国黄金投资的推出走势

课后作业：1、复习内容分析利率、汇率、通货膨胀等因素对黄金价格的影响

2、预习内容第八章外汇投资理财

3、书面作业

4、思考题我国黄金交易市场的未来走势如何?

5、参考资料孙可那主编：《证券投资教程》机械工业出版社

20XX年版

教后总结：________________________________________________________________

编制日期：年月日

教师签字:教研室主任签字:

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：第一周第课时—年月日

章节及题目：第八章外汇投资理财第一节外汇与汇率

第二节外汇市场及业务第三节汇率的经济分析

第四节我国的个人外汇投资

教学目的：掌握外汇市场上每种交易业务的交易原理和功能;______________

理解汇率标价的两种方法，并能看懂银行的外汇牌价

重点与难点：借助案例分析理解外汇投资必须遵循的一些原则

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》

机械工业出版社20XX年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：第一节外汇与汇率

一、外汇

1、含义2、特点3、外汇与外币的关系4、分类

二、汇率

1、含义2、标价方法（1）直接标价法（2）间接标价法（3）美元标价法

3、分类

第二节外汇市场及业务

一、外汇市场

1、外汇市场的原因（1）贸易（2）投资（3）保值（4）投机

2、外汇市场的特点（1）有市无场（2）24小时交易

（3）银行市场和客户市场（4）成交量大不易被操纵

二、外汇交易业务

1、即期外汇交易（1）概况（2）相关概念（3）报价惯例（4）步骤

2、远期外汇交易（1）概况（2）交割日的确定（3）远期汇率决定（4）应

用

3、掉期交易4、外汇期货交易5、外汇期权交易

第三节汇率的经济分析

一、影响汇率变动的因素

1、经济因素2、政治因素3、市场情绪

第四节我国的个人外汇投资

一、外汇理财产品分类

1、保本、收益率确定型（1）收益率固定型产品（2）收益率递增型产品

2、保本、收益率不确定型（1）与利率挂钩型产品（2）与汇率挂钩型产品

（3）与金价挂钩型产品

3、不保本、收益率不确定型（1）卖出期权类产品（2）买入期权类产品

二、外汇买卖操作计巧

1、建立头寸、止损斩仓、获利出仓2、买涨不买跌

3、金字塔加码4、于传言时买入（卖出）、于事实时卖出（买入）

5、不要在赔钱时加码6、不参入不明朗的市场活动

7、不要盲目追求整数点8、在盘局（牛市）突破时建立头寸

三、外汇理财产品投资技巧

1、抓产品本质2、看风险承受能力

3、看清浮动收益4、合理组合外汇币种

课后作业：1、复习内容：理解外汇投资必须遵循的一些原则

2、预习内容：第九章房地产投资理财第一节房地产概述

第二节我国房地产投资的交易成本

3、书面作业：案例后的讨论题______________________________

4、思考题：如何应用外汇投资技巧?_______________________

5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业出版社

20XX年版

教后总结：___________________________________________________________

编制日期：年月日

教师签字：教研室主任签字：

课时授课计划-

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：第一周第课时—年月日

章节及题目：第九章房地产投资理财第一节房地产概述

第二节我国房地产投资的交易成本

教学目的：掌握房地产投资的特征、优缺点_____________________

重点与难点：借助案例分析理解房地产投资的特征、优缺点

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》

机械工业出版社20XX年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：案例导入：张先生的理财

第一节房地产概述

一、概述

1、含义2、特征3、类型

二、房地产投资

1、含义2、特征3、优缺点

4、投资方式（1）直接购房投资（2）期房投资（3）保值（4）投机

第二节我国房地产投资的交易成本

一、商品房交易成本

1、房价款2、税费（1）契税（2）买卖手续费（3）印花税（4）公共维修基金

3、按揭费用（1）评估费（2）保险费（3）公证费（4）抵押手续费

4、物业管理费

二、二手房买卖

1、税费（1）契税（2）营业税（3）个人所得税（4）印花税

2、交易综合服务费（1）评估费（2）安全鉴定费（3）交易服务费（4）登记费

（5）测绘费（6）工本费

案例讨论：案例2：月入一千元职场新人如何尽快实现购房梦想

案例3：月入一万五依然月光分批分次定投基金成为有房族

课后作业：1、复习内容理解房地产投资的特征、优缺点

2、预习内容第九章房地产投资理财第三节房地产投资分析

3、书面作业案例2-3后的讨论题

4、思考题房地产投资的优缺点?

5、参考资料孙可那主编：《证券投资教程》机械工业出版社

20XX年版

教后总结:

编制日期：年月日

教师签字：教研室主任签字:

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：第一周第课时—年月日

章节及题目：第九章房地产投资理财第三节房地产投资分析

教学目的：掌握房地产投资分析具体内容_____________________________

重点与难点：借助案例分析理解房地产投资分析具体内容_________________

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》

机械工业出版社20XX年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：第三节房地产投资分析

一、选择房地产投资的城市

1、就业2、城市规划3、城市的基础设施4、气候5、重视景观资源

二、房地产投资时机的把握

1、利率的调整2、宏观经济、社会因素分析

3、树立房地产市场存在周期性规律的理念

4、密切关注国家相关政策变化5、密切关注国内其它相关投资及资金市场状况

6、在萧条时买入、在火爆时卖出

案例讨论：案例4：外企家庭月入16000新添丁怎样赚出学区房教育金

课后作业:1、复习内容：房地产投资分析具体内容________________________

2、预习内容：第九章房地产投资理财第四节房地产投资策略

第五节房地产投资风险管理

3、书面作业：案例4后的讨论题_____________________________

4、思考题：房地产投资分析具体内容如何应用?_______________

5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业出版社

20XX年版

教后总结:

编制日期：年月日

教师签字：教研室主任签字:

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：第一周第课时—年月日

章节及题目：第九章房地产投资理财第四节房地产投资策略

第五节房地产投资风险管理

教学目的：掌握房地产投资的策略及应用；房地产投资的风险和防范措施

重点与难点：借助案例分析理解房地产投资的风险和防范措施

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》

机械工业出版社20XX年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：第四节房地产投资策略

一、期房投资策略

1、优点2、缺点

3、策略（1）关注市场走势（2）避开信誉差的开发商（3）多走多问

二、二手房投资策略

1、风险（1）房屋的权属（2）中介公司不规范（3）按揭贷款较难

2、策略（1）交易主体资格（2）评估时注意土地价值是否贬值

（3）注意房屋的质量（4）通过中介进行交易

三、拍卖会上的投资策略

1、拍卖情况2、拍卖目的3、优点4、缺点

5、注意问题

第五节房地产投资风险管理

一、普遍的投资风险

1、风险和收益对称性2、多变性3、可预测性4、可控制性

二、房地产特有的风险

1、流动性风险2、市场风险3、利率风险4、购买力风险

5、交易风险6、意外风险

三、房地产投资风险决策

1、影响因素（1）风险成本（2）风险收益（3）信息

2、决策方法（1）最大可能法（2）期望值法（3）概率不确定情况下的风险决

策

四、房地产风险防范与策略

1、防范的措施（1）做好充分的调查准备工作（2）优化分析

2、房地产投资的合理组合

案例讨论：案例5：月收入3500元买房结婚几年搞定

案例6：家有两套住房怎样盘活资产实现实际价值

案例7：年入9.5万婚前不宜马上购房

课后作业：1、复习内容：房地产投资的风险和防范措施

2、预习内容：第十章家庭（个人）投资理财_________________

第一节家庭投资组合第二节家庭理财技巧

3、书面作业：案例5-7后的讨论题?__________________________

4、思考题：房地产投资的风险和防范措施有哪些？

5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业出版社

20XX年版

教后总结：___________________________________________________________

编制日期：年月日

教师签字：教研室主任签字:

课时授课计划-

学年度、第一学期商学院（部）专业班

授课时间：第一周第课时—年月日

章节及题目：第十章家庭（个人）投资理财_______________________

第一节家庭投资组合第二节家庭理财技巧

教学目的：掌握家庭理财规划的原则、步骤和运作技巧

重点与难点：借助案例分析理解家庭理财规划的原则、步骤和运作技巧

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》

机械工业出版社20XX年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：案例导入：案例1：王先生如何做好家庭理财的

第一节家庭投资组合

一、树立正确的家庭（个人）投资观念

1、明确不同的人生阶段会有不同的投资目标

（1）婚姻前家庭期（2）家庭磨合期（3）家庭稳定期（4）子女教育期

（5）家庭积累起（6）退休期

2、注意分析家庭投资的不同类型

（1）小心型（2）保值型（3）分散型（4）随意型

（5）保守型（6）冲动型（7）冒险型

3、确立现代家庭投资观念

（1）量力而行（2）考虑风险（3）风险资本底线观念（4）保持流动性

（5）分散风险组合投资

二、制定家庭（个人）投资计划

1、影响家庭（个人）投资计划的因素

（1）家庭经济实力（2）投资专业知识（3）国内外投资环境（4）家庭投资目

的

（5）投资策略选择（6）投资的机会成本

2、家庭（个人）投