基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库及答案 - 副本

基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库及精品答案

单选题（共60题）1、以下关于估值责任的表述，错误的是（）A.我国基金资产估值的责任人是基金管理人B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。C.基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考工作小组的意见，能免除各自的估值责任。D.当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求基金管理公司做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。【答案】C2、关于QDII基金的投资范围，以下表述错误的是（）。A.住房按揭支持证券B.所有的公募基金C.银行存款D.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券【答案】B3、关于市场有效性与主动型、被动型产品的选择,以下表述错误的是（）。A.在现实中，被动投资与主动投资并非完全对立B.市场强有效时，选择主动型产品是最优策略，因为可以持续获得超额收益C.投资者选择主动型或被动型投资产品，取决于对市场有效性及有效程度的判断D.市场有效程度越高，获取超额收益越困难【答案】B4、张先生拟用退休金购买基金，对基金选择，亲友们的建议有以下4点，请你从专业角度帮助张先生做出分析，正确是的（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B5、单个机构自债券借贷的融人余额超过其自有债券托管总量的()或单只债券融入余额超过该只债券发行量()起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。A.30%;30%B.30%;15%C.30%;20%D.15%;15%【答案】B6、（）指公司的经理层利用信贷等融资或股权交易收购本公司的一种行为。A.管理层收购B.杠杆收购C.并购投资D.风险投资【答案】A7、市场组合的贝塔值是标准值()。A.1B.2C.5D.10【答案】A8、以下关于可转换债券价值说法正确的是（）A.可转债的市场价值表现为其在一级市场的价格B.转换价值通常高于市场价值C.由纯粹债券价值和转换权利价值组成D.股价上升，转换价值下降【答案】C9、期货市场的功能不包括（）。A.价格发现B.回避价格风险的功能C.稳定收益D.有利于市场供求稳定【答案】C10、根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的的证券上市交易的时间需超过（）个月。A.6B.3C.9D.12【答案】B11、以下关于回购协议市场说法不正确的是（）。A.我国存在两个分离的国债回购市场B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主C.场外交易的参与者包括个人和企业D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所【答案】C12、假设某国债是起息日为2009年6月6日的附息固定利率，债券10年期，每半年支付一次利息，债券面值100元，票面利率为4.5%，2019年6月6日当日每单位债券收到本金和利息共计（）元。A.A104.5B.B102.25C.C140.5D.145【答案】D13、A公司的税后经营利润为8500万，其实际资本投入总额3亿，当年资本成本股本成本2000万，债务成本1200万，则其经济附加值（EVA）是（）A.6500万B.2.47亿C.7300万D.5300万【答案】B14、()认为股票变化表现为三种趋势，即长期趋势、中期趋势和短期趋势。A.过滤法则B.止损指令C.“量价”理论D.道氏理论【答案】D15、若ρij等=-1，则表示Ri和Rj（）。A.零相关B.不确定C.完全正相关D.完全负相关【答案】D16、风险价值（VaR）估算方法，历史模拟法有其局限性，VaR所选用的历史样本期间十分重要，以下对历史模拟法选用测算区间说法正确的是（）。A.选用的历史区间与测算期间不需要一致，时间相隔越远越好B.选用的历史区间与测算区间大致相同，时间相隔越近越好C.选用的历史区间与测算期间需要完全一致，时间相隔越近越好D.选用的历史区间与测算期间需要完全一致，时间相隔越远越好【答案】B17、QFII主体资格的认定，应当具备的条件有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B18、基金公司的投资管理能力直接影响到（）的投资收益。A.托管人B.保管人C.保险人D.基金份额持有人【答案】D19、根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会()。A.位于证券市场线上B.位于证券市场线下方C.位于资本市场线上D.位于证券市场线上方【答案】D20、中央银行票据是一种短期债务凭证，用于调节商业银行的（）。A.风险准备金B.法定存款准备金C.超额准备金D.信贷规模【答案】C21、下列不属于优先股的特征的是（）A.固定的股息收益B.无表决权C.高风险和高收益D.优先分配股利和剩余资产【答案】C22、下列不属于QDII机制意义的是（）。A.促进国内证券市场投资主题多元化以及上市公司行为规范化B.可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险C.有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态D.有利于香港特区的经济发展【答案】A23、由于经济周期、市场波动等因素，基金管理人需要定期或不定期地对现有投资组合进行调整；在交易的过程中会产生多种交易成本，除了佣金和税费等显性成本，交易过程中的隐性成本，如（）等，往往容易被忽视。A.买卖价差B.市场冲击和对冲费用C.机会成本D.以上选项都对【答案】D24、在自主权限内，()通过交易系统向交易室下达交易指令。A.托管人B.经纪人C.基金公司D.基金经理【答案】D25、根据我国现行的有关交易制度规定，（）实行当日回转交易。A.债券竞价交易和权证交易B.B股和权证交易C.债券交易和B股D.债券竞价交易和B股【答案】A26、一般情况下，以下证券中有决策权的是（）。A.优先股B.可转债C.公司债D.普通股【答案】D27、境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券投资基金托管资格的银行（简称托管人）负责资产托管业务。而托管人可以委托符合条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务，下列关于符合条件说法错误的是（）。A.在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管B.最近一个会计年度实收资本不少于5亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000美元或等值货币C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员D.具备安全保管资产的条件【答案】B28、利率互换的两种形式是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B29、债券是作为证明（）关系的凭证。A.债权债务B.产权C.所有权D.委托代理【答案】A30、下列不属于股票的特征的是（）。A.收益性B.永久性C.风险性D.真实性【答案】D31、银行间债券市场中，债券远期交易从成交日至结算日的期限最长不得超过（）天。A.180B.365C.120D.360【答案】B32、债券借贷的期限由借贷双方协商确定，但最长不得超过()天。A.60B.91C.100D.365【答案】D33、下列不属于普通股股东享有的基本权利的是（）A.收益权B.知情权C.优先分配股利权D.表决权【答案】C34、市净率的表达公式是（）。A.每股市价/每股净资产B.每股市价/每股收益C.市价/现金比率D.市价/销售额【答案】A35、（）是用来衡量企业长期偿债能力的指标。A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率【答案】B36、投资交易中的操作风险主要指由于人员、流程、系统或外部因素造成的（）。A.交易量大能波动B.交易未实现C.交易失误D.交易价格大幅波动【答案】C37、期货保证金制度中，缴纳资金的比例通常在（）。A.3%～5%B.1%～3%C.5%～10%D.5%～15%【答案】C38、QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应（）披露。A.每个工作日；每个工作日B.每月；每周C.每月；每个工作日D.每周；每个工作日【答案】D39、基金的财务会计报告通常不包括（）。A.月报B.周报C.季报D.年报【答案】B40、一个60岁的投资者当前有70万元现金，测评结果显示他属于风险厌恶型投资者，最不合适进入他的投资组合的金融产品是（）。A.股票型基金B.债券基金C.保本基金D.混合型基金【答案】A41、风险承担意愿取决于投资者的（）。A.心理预期B.投资预期C.资金流动性D.风险厌恶程度【答案】D42、（）又称股东权益或净资产，表示企业的资产净值。A.负债B.所有者权益C.资产D.资本【答案】B43、国债现券、企业债（含可转换债券）、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会备案，备案（）天内无异议则正式实施。A.10B.15C.30D.60【答案】B44、下列各项中N日乖离率计算正确的是（）。A.（当日开盘价-N日移动总价）/N日移动平均价*100%B.（当日开盘价-N日移动平均价）/N日移动平均价*100%C.（当日收盘价-N日移动平均价）/N日移动平均价*100%D.（当日收盘价-N日移动平均价）/N日平均价*100%【答案】C45、影响回购协议利率的因素有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、关于货币市场工具，以下表述正确的包括（）A.I、II、IVB.I、IVC.IVD.II、III、IV【答案】A47、QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。A.1B.2C.3D.4【答案】B48、衡量整体经济活动的总量指标是（）。A.利率B.汇率C.国内生产总值D.财政预算【答案】C49、申请合格境外投资者资格的商业银行应具备经营银行业务（）年以上，一级资本不少于（）亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。A.5；3；50B.10；5；50C.10；3；50D.10；3；20【答案】C50、为防范证券结算风险，我国设立了（），用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力等造成的证券登记结算机构的损失。A.证券结算风险基金B.证券交易风险基金C.管理风险准备金D.投资者保护基金【答案】A51、中国债券市场是从20世纪80年代开始逐步发展起来的，经历了以（）的几个发展阶段。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B52、关于资本市场线，以下表述错误的A.资本市场线也叫资本配置线B.资本市场线斜率总为正C.资本市场线通过无风险D.资本市场线是可达到的最优的资源配置【答案】A53、与证券市场上的其他投资工具一样，债券投资也面临一系列风险，其中不包括（）A.利率风险B.再投资风险C.提前赎回风险D.回售风险【答案】D54、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。A.10447.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10497.5元【答案】A55、下列属于大宗商品的特点的是（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D56、2017年10月16日（周一），某开放式基金估值表中的明细项目如下，银行存款10000万元，股票市值50000万元，应收股利1000万元，预提审计费用200万元，应付交易费用400万元，应付证券清算款2400万元，实收基金的数量100000万份。当日该基金资产单位净值是（）。A.0.62元B.0.58元C.0.60元D.0.55元【答案】B57、目前我国货币基金管理费率通常不高于（）A.1%B.0.33%C.1.5%D.0.5%【答案】B58、由政府和企业发行，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值，这种债券被称为（）。A.累进利率债券B.固定利率债券C.零息债券D.浮动利率债券【答案】B59、以下关于另类投资的优点与局限性的说法错误的是（）。A.缺乏监管和信息透明度B.风险可以降到趋近于零C.流动性较差，杠杆率偏高D.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估【答案】B60、以下关于财务报表分析和