理财产品认购及风险管理协议（2024年版）

理财产品认购及风险管理协议（2024年版）本合同目录一览1.理财产品认购1.1产品类型1.2认购金额1.3认购期限1.4认购方式1.5认购流程2.风险管理2.1风险评估2.2风险提示2.3风险控制措施2.4风险披露3.合同双方权利与义务3.1投资者的权利3.2投资者的义务3.3理财公司的权利3.4理财公司的义务4.合同的变更与终止4.1合同变更4.2合同终止4.3合同解除5.争议解决5.1协商解决5.2调解解决5.3仲裁解决5.4法律途径6.合同的生效、修改和解除6.1合同生效6.2合同修改6.3合同解除7.保密条款7.1保密内容7.2保密期限7.3保密责任8.法律适用与争议解决8.1法律适用8.2争议解决9.其他条款9.1合同的解释9.2合同的履行9.3合同的附件10.投资者信息保护10.1信息收集与使用10.2信息保护措施10.3信息披露11.理财公司的义务与责任11.1合规经营11.2信息披露11.3风险管理11.4客户服务12.投资者教育与培训12.1教育内容12.2培训方式12.3培训频率13.违约责任13.1投资者违约13.2理财公司违约13.3违约处理14.附则14.1合同附件14.2合同生效日期14.3合同修订历史第一部分：合同如下：第一条理财产品认购1.1产品类型甲方提供的理财产品包括但不限于定期存款、货币市场基金、债券基金、混合型基金、股票型基金、保险类理财产品、信托产品、私募基金等。具体产品类型、投资范围、投资策略等详细信息，以甲方公布的最新产品说明书为准。1.2认购金额甲方认购的理财产品金额应符合甲方制定的最低认购金额要求。甲方应按照约定的金额进行认购，超过约定金额的部分，甲方有权按照甲方的意愿进行分配或重新认购。1.3认购期限甲方认购的理财产品期限应符合甲方制定的最低持有期限要求。甲方应按照约定的期限进行认购，超过约定期限的部分，甲方有权按照甲方的意愿进行分配或重新认购。1.4认购方式甲方通过乙方进行认购，具体操作流程包括但不限于：提供有效的身份证明及相关的银行账户信息，填写认购申请表格，签署相关的协议和文件，按照约定的方式进行付款等。1.5认购流程甲方在决定认购后，应按照甲方的约定向乙方支付认购款项。乙方在收到甲方支付的款项后，应及时将款项划转到甲方所认购的理财产品账户。甲方在支付认购款项后，即表示甲方对该理财产品的认购行为予以确认，并同意遵守该理财产品的相关条款和规定。第二条风险管理2.1风险评估甲方应根据自身的风险承受能力、投资经验、财务状况等因素，自行评估并决定是否认购及认购的金额。甲方应充分了解并关注理财产品的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。2.2风险提示甲方应认真阅读并理解甲方发布的理财产品说明书、产品摘要、风险揭示书等文件，以确保甲方充分了解理财产品的风险。甲方同意，甲方在认购理财产品时，已经了解并接受了甲方的风险提示。2.3风险控制措施甲方应根据自身的风险承受能力、投资经验、财务状况等因素，采取适当的风险控制措施，包括但不限于分散投资、定期评估、及时调整投资组合等。甲方同意，甲方在认购理财产品时，已经了解并接受了甲方的风险控制措施。2.4风险披露甲方应向乙方披露与认购理财产品相关的全部信息，包括但不限于甲方的风险承受能力、投资经验、财务状况等。甲方同意，甲方在认购理财产品时，已经向乙方披露了相关的信息。第八条合同双方权利与义务3.1投资者的权利甲方有权按照约定的金额和期限认购理财产品。甲方有权按照约定的方式查询理财产品的投资情况、资产净值、收益情况等。甲方有权按照约定的方式进行赎回。甲方有权按照约定的方式获取甲方享有的权益，包括但不限于分红、利息、增值等。甲方有权在合同约定的范围内，要求乙方提供相关服务。3.2投资者的义务甲方应按照约定的金额和期限进行认购。甲方应按照约定的方式支付认购款项。甲方应按照约定的方式承担理财产品的投资风险。甲方应按照约定的方式履行合同义务，包括但不限于提供真实、准确、完整的个人信息和资料，遵守甲方的规章制度，不得干预乙方的正常经营活动等。3.3理财公司的权利乙方有权按照约定的方式向甲方提供理财产品。乙方有权按照约定的方式管理理财产品。乙方有权按照约定的方式收取管理费、托管费等服务费用。乙方有权在合同约定的范围内，要求甲方提供相关服务。乙方有权在法律法规允许的范围内，采取必要措施保护甲方的合法权益。3.4理财公司的义务乙方应按照约定的方式向甲方提供理财产品。乙方应按照约定的方式管理理财产品，确保理财产品的安全、合规、有效。乙方应按照约定的方式向甲方支付理财产品的收益。乙方应按照约定的方式承担理财产品的投资风险。乙方应按照约定的方式履行合同义务，包括但不限提供真实、准确、完整的理财产品信息，保证理财产品的合规性，及时、准确、完整地向甲方披露理财产品的投资情况、资产净值、收益情况等。第九条合同的变更与终止4.1合同变更任何一方在履行合同过程中，因法律法规变化、政策调整、市场情况变化等客观原因，需要变更合同的，应与对方协商一致，并签订书面变更协议。4.2合同终止有下列情形之一的，合同终止：（1）双方协商一致解除合同；（2）甲方全部赎回理财产品，且乙方已按照约定支付全部赎回款项；（3）法律法规、政策规定或者合同约定的其他终止情形。4.3合同解除有下列情形之一的，合同解除：（1）双方协商一致解除合同；（2）甲方全部赎回理财产品，且乙方已按照约定支付全部赎回款项；（3）法律法规、政策规定或者合同约定的其他解除情形。第十条争议解决5.1协商解决双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商的方式解决。双方应尽最大努力维护双方的合作关系，保持合同的稳定和持续。5.2调解解决如果双方协商不成，任何一方可以向合同签订地的人民调解委员会申请调解。调解不成的，依照双方约定的争议解决方式处理。5.3仲裁解决如果双方协商不成，任何一方可以向合同签订地或者甲方住所地的仲裁委员会申请仲裁。双方未在合同中约定仲裁委员会，或者仲裁协议无效的，任何一方都可以向合同签订地或者甲方住所地的法院提起诉讼。5.4法律途径如双方通过协商、调解、仲裁等方式无法解决争议，任何一方均有权依法向合同签订地或者甲方住所地的法院提起诉讼。第十一条合同的生效、修改和解除6.1合同生效本合同自双方签字或者盖章之日起生效。本合同的附件，如说明书、风险揭示书、投资决策书等，是本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等的法律效力。6.2合同修改合同的修改应采用书面形式，经双方协商一致并签字或者盖章后生效。修改后的合同与原合同具有同等法律效力。6.3合同解除合同解除应采用书面形式，经双方协商一致并签字或者盖章后生效。合同解除后，双方应按照合同约定和法律法规的规定，处理与合同解除有关的后续事项。第十二条保密条款7.1保密内容双方在履行合同过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私等敏感信息，应予以保密。保密信息不包括公众已知的信息或者通过正当途径可以获得的信息。7.2保密期限双方对保密信息的保密义务，自合同签署之日起算，至合同解除或者终止之日起满三年止。7.3保密责任如果一方违反保密义务，导致保密信息泄露，泄露方应承担违约责任，赔偿因此给对方造成的损失。第十三条法律适用与争议解决8.1法律适用本合同的签订、履行、解释第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.理财产品说明书：详细介绍理财产品的投资范围、投资策略、风险等级、预期收益率等信息。2.产品摘要：概括理财产品的主要特点、投资期限、收益分配方式等信息。3.风险揭示书：明确揭示理财产品可能面临的市场风险、信用风险、流动性风险等。4.投资决策书：阐述理财产品的投资决策依据、资产配置策略等。5.合同文本：本合同的正本及其附件。6.身份证明文件：投资者的有效身份证明文件。7.银行账户信息：投资者的银行账户信息。8.其他与理财产品相关的宣传资料、报告、通知等。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方未按照约定的金额和期限进行认购，乙方有权拒绝受理或解除合同。示例：甲方在约定的认购期限内仅支付了部分认购款项，乙方有权解除合同，并按照约定扣除相关费用。2.甲方未按照约定的方式支付认购款项，乙方有权拒绝受理或解除合同。示例：甲方通过非约定的银行账户进行支付，乙方有权解除合同，并按照约定扣除相关费用。3.甲方未按照约定的方式进行赎回，乙方有权拒绝受理或解除合同。示例：甲方在约定的赎回期限内未提交赎回申请，乙方有权解除合同，并按照约定扣除相关费用。4.乙方未按照约定的方式向甲方支付理财产品的收益，甲方有权要求乙方支付迟延履行利息。示例：乙方延迟支付理财产品收益，甲方有权要求乙方支付迟延履行利息，并按照约定追究其违约责任。5.乙方未按照约定的方式管理理财产品，导致理财产品发生重大损失，甲方有权要求乙方承担赔偿责任。示例：乙方未合理履行管理职责，导致理财产品投资损失超过预期收益的50%，甲方有权要求乙方承担赔偿责任。说明三：法律名词及解释：1.理财产品：指甲方提供的，可供投资者认购、赎回的投资产品。2.认购：指甲方按照约定的金额和期限购买乙方的理财产品。3.赎回：指甲方按照约定的方式和要求，向乙方申请解除理财产品投资关系的行为。4.甲方：指提供理财产品的金融机构。5.乙方：指购买甲方理财产品的投资