金融理财规划服务合同样本（2024年度）

金融理财规划服务合同样本（2024年度）本合同目录一览1.服务内容1.1理财规划1.1.1资产配置1.1.2投资建议1.1.3风险评估1.2财务分析1.2.1收入分析1.2.2支出分析1.2.3储蓄与投资计划1.3税务规划1.3.1税收优惠策略1.3.2税收申报指导1.4保险规划1.4.1保险需求分析1.4.2保险产品推荐1.4.3保险理赔协助2.服务期限2.1合同生效日期2.2合同终止日期3.服务费用3.1服务费金额3.2服务费支付方式3.3服务费退还条件4.双方义务4.1客户的义务4.1.1提供真实财务信息4.1.2遵守理财规划建议4.2理财顾问的义务4.2.1提供专业服务4.2.2保密客户信息4.2.3及时更新理财规划5.违约责任5.1客户违约5.1.1未按规划执行5.1.2提供虚假信息5.2理财顾问违约5.2.1未提供承诺服务5.2.2泄露客户隐私6.争议解决6.1协商解决6.2调解解决6.3法律途径7.合同的变更与终止7.1合同变更条件7.2合同终止条件8.保密条款8.1保密内容8.2保密期限9.法律适用9.1合同适用法律10.合同的成立与生效10.1合同成立条件10.2合同生效日期11.合同的解除11.1解除条件11.2解除程序12.合同的转让12.1转让条件12.2转让程序13.附件13.1理财规划报告13.2财务报表13.3保险产品资料14.其他条款14.1双方约定的其他事项14.2附加条款的补充第一部分：合同如下：第一条服务内容1.1理财规划1.1.1资产配置理财顾问应根据客户的财务状况、风险承受能力、投资偏好等因素，为客户制定合理的资产配置方案，以实现资产的保值增值。1.1.2投资建议理财顾问应根据市场情况、客户需求和风险承受能力，为客户提供投资建议，包括股票、债券、基金、外汇等各类投资产品的投资策略。1.1.3风险评估理财顾问应通过对客户财务状况、投资目标和市场环境的分析，评估客户面临的风险，并提出相应的风险控制和规避措施。1.2财务分析1.2.1收入分析理财顾问应对客户的收入来源、收入水平和未来收入预期进行详细分析，以了解客户的财务状况。1.2.2支出分析理财顾问应对客户的支出情况进行详细分析，包括日常生活支出、子女教育费用、养老费用等，以了解客户的财务状况。1.2.3储蓄与投资计划理财顾问应根据客户的财务状况、收入水平和支出情况，制定合理的储蓄和投资计划，以实现客户的财务目标。1.3税务规划1.3.1税收优惠策略理财顾问应根据客户的财务状况和税收政策，为客户提供税收优惠策略，以降低客户的税收负担。1.3.2税收申报指导理财顾问应为客户提供税收申报指导，帮助客户正确办理税收申报，避免因误报而产生不必要的税务纠纷。1.4保险规划1.4.1保险需求分析理财顾问应根据客户的年龄、健康状况、家庭责任等因素，分析客户的保险需求，为客户制定合理的保险计划。1.4.2保险产品推荐理财顾问应根据客户的需求和保险产品市场情况，为客户推荐合适的保险产品，包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等。1.4.3保险理赔协助理财顾问应在客户发生保险事故时，协助客户办理保险理赔，确保客户的权益得到充分保障。第二条服务期限2.1合同生效日期本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。2.2合同终止日期本合同的终止日期为____年____月____日。第三条服务费用3.1服务费金额双方约定，理财顾问为本合同项下服务收取的服务费总额为人民币____元。3.2服务费支付方式客户应按照本合同约定的支付方式，向理财顾问支付服务费。3.3服务费退还条件在合同有效期内，如理财顾问未按照约定提供服务，客户有权要求退还部分或全部服务费。第四条双方义务4.1客户的义务4.1.1提供真实财务信息客户应向理财顾问提供真实、完整的财务信息，以便理财顾问制定合理的理财规划。4.1.2遵守理财规划建议客户应按照理财顾问制定的理财规划执行，并按照约定支付服务费。4.2理财顾问的义务4.2.1提供专业服务理财顾问应按照约定提供专业的理财规划服务，并尽力实现客户财务目标。4.2.2保密客户信息理财顾问应对客户提供的财务信息保密，不得泄露给第三方。4.2.3及时更新理财规划理财顾问应根据市场变化、客户需求等因素，及时更新理财规划，以保证理财规划的实施效果。第五条违约责任5.1客户违约5.1.1未按规划执行客户未按照理财顾问制定的理财规划执行，导致理财规划未能实现，应承担相应的违约责任。5.1.2提供虚假信息客户提供虚假财务信息，导致理财规划未能实现，应承担相应的违约责任。5.2理财顾问违约5.2.1未提供承诺服务理财顾问未按照约定提供服务，应承担相应的违约责任。5.2.2泄露客户隐私理财顾问泄露客户隐私，应承担相应的违约责任。第六条争议解决6.1协商解决双方应通过友好协商的方式解决合同履行过程中的争议。6.2调解解决如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第七条合同的变更与终止第八条保密条款8.1保密内容双方在合同履行过程中所获悉的对方的商业秘密、技术秘密、财务信息、个人隐私等，均应予以严格保密。8.2保密期限双方的保密义务自合同生效之日起计算，至合同终止或履行完毕之日止。第九条法律适用9.1合同适用法律本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十条合同的成立与生效10.1合同成立条件本合同自双方签字（或盖章）之日起成立。10.2合同生效日期本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。第十一条合同的解除11.1解除条件任何一方未履行合同义务或履行义务不符合约定的，另一方有权解除合同。11.2解除程序合同解除应当以书面形式通知对方，自通知到达对方之日起生效。第十二条合同的转让12.1转让条件未经对方同意，任何一方不得将合同权利义务全部或部分转让给第三方。12.2转让程序如需转让合同权利义务，应签订书面转让协议，并报对方备案。第十三条附件13.1理财规划报告13.2财务报表13.3保险产品资料第十四条其他条款14.1双方约定的其他事项双方在合同履行过程中，如有其他未尽事宜，可另行协商确定。14.2附加条款的补充本合同附件及补充协议均为本合同不可分割的部分，与本合同具有同等法律效力。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.理财规划报告附件名称：理财规划报告详细要求：报告应详细列出客户的财务状况、资产配置方案、投资建议、税务规划和保险规划等内容，并由理财顾问签字确认。附件说明：理财规划报告是理财顾问根据客户提供的财务信息制定的，用于指导客户进行理财决策的重要文件。2.财务报表附件名称：财务报表详细要求：报表应包括客户的资产负债表、收入支出表、现金流量表等，并由客户签字确认。附件说明：财务报表用于反映客户的财务状况，帮助理财顾问更好地进行财务分析和服务。3.保险产品资料附件名称：保险产品资料详细要求：资料应包括保险产品的条款、费率、保险责任等信息，并由保险公司提供。附件说明：保险产品资料用于为客户推荐合适的保险产品，确保保险规划的有效实施。说明二：违约行为及责任认定：1.客户违约行为及责任认定未按规划执行示例说明：客户未按照理财顾问制定的理财规划进行投资，导致投资损失。提供虚假信息示例说明：客户向理财顾问提供虚假的财务信息，导致理财规划无法正常进行。2.理财顾问违约行为及责任认定未提供承诺服务示例说明：理财顾问未能按照合同约定提供服务，导致客户损失。泄露客户隐私示例说明：理财顾问未经客户同意，向第三方泄露客户的个人信息。说明三：法律名词及解释：1.理财规划法律名词：理财规划解释：理财规划是指理财顾问根据客户的财务状况、风险承受能力和投资偏好等因素，为客户制定的资产配置方案和投资建议。2.财务分析法律名词：财务分析解释：财务分析是指对客户的财务状况进行系统的分析和评估，以了解客户的财务状况和提供理财建议。3.税务规划法律名词：税务规划解释：税务规划是指通过合法手段，根据客户的财务状况和税收政策，为客户制定税收优惠策略，以降低客户的税收负担。4.保险规划法律名词：保险规划解释：保险规划是指根据客户的年龄、健康状况、家庭责任等因素，为客户制定合理的保险计划，以实现风险转移和保障。5.服务期限法律名词：服务期限解释：服务期限是指理财顾问为客户提供服务的起止时间，通常以合同的形式约定。6.服务费用法律名词：服务费用