跨境支付中的合规挑战

1/1跨境支付中的合规挑战第一部分跨境支付监管体系的复杂性 2第二部分反洗钱和反恐怖融资法规的合规要求 4第三部分数据保护和隐私法规的跨境影响 6第四部分资金流动的透明度与追踪要求 9第五部分外汇管制和跨境投资限制 12第六部分电子商务和数字支付中的合规挑战 15第七部分境外税务申报和反避税法规 18第八部分制裁和出口管制对跨境支付的影响 21

第一部分跨境支付监管体系的复杂性关键词关键要点监管框架的差异化

1.各国对于跨境支付的监管政策存在显著差异，包括许可证要求、资本充足率规定和数据保护条例。这些差异给企业合规带来重大挑战。

2.跨境支付涉及多个司法管辖区，这意味着企业需要遵守多个不同的监管体系，增加了合规成本和复杂性。

3.监管机构往往关注于保护消费者和防止金融犯罪，这导致了监管框架的不断变化和收紧，迫使企业不断适应新的合规要求。

反洗钱和反恐融资法规

1.反洗钱和反恐融资（AML/CFT）法规旨在防止跨境支付被用于非法活动，如洗钱或恐怖主义融资。

2.这些法规要求企业实施严格的尽职调查和客户身份验证程序，以识别和报告可疑交易。

3.违反AML/CFT法规可能导致巨额罚款、声誉受损和业务中断等严重后果。跨境支付监管体系的复杂性

随着全球化经济的不断发展，跨境支付已成为国际贸易和金融的重要组成部分。然而，由于相关监管体系的复杂性，跨境支付领域面临着诸多合规挑战。

多重监管机构

跨境支付涉及多个国家或地区，因此往往需要遵守不同的监管规定。例如，发送方国家可能要求遵循反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）要求，而接收方国家则可能有外汇管制和税收等方面的规定。这使得企业和个人在进行跨境支付时必须考虑并遵守多个监管机构的规定，增加了合规的难度。

不断变化的法规

国际监管环境不断变化，各国政府和监管机构都在不断更新和修改相关法规。这给企业和个人带来了额外的合规负担，他们需要持续监测监管变化，以确保遵守最新的要求。例如，2020年，欧盟实施了《支付服务指令2》（PSD2），对支付服务提供商提出了新的要求，包括增强客户身份验证和数据保护措施。

监管协调不足

跨境支付监管体系中缺乏协调是一个重大的挑战。各国政府和监管机构在法规制定和执法方面存在差异，这会导致不一致性和混乱。例如，有的国家对跨境支付设定了金额限制，而有的国家则没有。这种不协调增加了企业和个人在进行跨境支付时的不确定性和风险。

技术差异

跨境支付涉及不同的支付系统和技术，这可能会导致合规复杂化。例如，有的国家采用实时支付系统，而有的国家则采用批处理系统。不同的技术标准和接口可能会造成数据传输和处理中的问题，增加遵守监管要求的难度。

数据保护和隐私

跨境支付涉及个人和敏感信息的传输，这引发了数据保护和隐私方面的担忧。不同的国家有不同的数据保护法规，这使得企业和个人在进行跨境支付时需要考虑如何遵守这些法规以保护客户信息。例如，欧盟的《通用数据保护条例》（GDPR）对个人数据的处理和传输提出了严格的要求。

合规成本高

为了遵守跨境支付监管体系，企业和个人需要投入大量的时间和资源。这包括聘请合规专家、实施合规程序和软件、以及持续监测监管变化。对于小型企业和个人而言，这可能会产生高昂的合规成本，成为跨境支付的一大障碍。

结论

跨境支付监管体系的复杂性给企业和个人带来了诸多合规挑战。多重监管机构、不断变化的法规、监管协调不足、技术差异、数据保护和隐私、以及合规成本高都给跨境支付的发展带来了障碍。需要各国政府和监管机构共同协作，协调法规，简化合规程序，以促进跨境支付的合规性和便捷性，从而支持全球贸易和金融的发展。第二部分反洗钱和反恐怖融资法规的合规要求反洗钱和反恐怖融资法规的合规要求

反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）法规旨在防止犯罪分子利用金融体系洗钱或资助恐怖活动。这些法规对跨境支付服务提供商（PSP）提出了严格的合规要求。

客户尽职调查(CDD)

*PSP必须对客户进行尽职调查，收集和验证其身份、地址和财务状况等信息。

*对于高风险客户（例如政治人物、高净值个人），需要进行加强的尽职调查。

*PSP必须监控客户的交易模式，并报告任何可疑活动。

交易监测

*PSP必须监测所有交易，并搜索可疑模式或活动，例如大额或频繁的交易、不寻常的汇款目的地等。

*监控系统必须基于风险，根据客户风险级别调整监控阈值。

可疑活动报告(SAR)

*如果PSP发现可疑活动，则必须向有关当局提交可疑活动报告。

*SAR应包括有关交易、客户和相关方的详细信息。

*PSP有报告SAR的法定义务，即使没有证据证明非法活动。

制裁筛选

*PSP必须筛选所有交易，以确保收款人和付款人不在制裁名单上。

*制裁名单由政府和国际组织发布，禁止向特定个人和实体转账资金。

反洗钱官（AMLOfficer）

*PSP必须指定一名反洗钱官，负责监督合规计划的实施。

*反洗钱官应独立于业务部门，并向高级管理层报告。

合规计划

*PSP必须制定全面的合规计划，概述其反洗钱和反恐怖融资政策和程序。

*计划应包括风险评估、客户尽职调查、交易监测和员工培训。

培训

*PSP必须定期为员工提供有关反洗钱和反恐怖融资法规的培训。

*培训应涵盖合规要求、可疑活动识别以及报告程序。

执法

*监管机构可以对不合规的PSP处以严厉的处罚，包括罚款、吊销执照和刑事起诉。

*PSP必须意识到不断更新的法规并采取积极措施保持合规。

数据

*根据金融行动特别工作组（FATF）的数据，全球用于洗钱的估计金额每年高达2万亿美元。

*恐怖主义融资主要通过非营利组织、汇款和地下支付系统进行。

*反洗钱和反恐怖融资法规对跨境支付行业至关重要，以保护金融体系免受犯罪活动的影响。第三部分数据保护和隐私法规的跨境影响关键词关键要点数据本地化要求

1.许多国家和地区颁布了数据本地化法律，要求特定类别的个人数据存储在国内服务器上。

2.跨境支付涉及处理大量的客户数据，包括财务信息和个人信息，因此受数据本地化法规的影响。

3.企业需要了解并遵守目标市场的相关数据本地化规定，以避免处罚和法律风险。

跨境数据传输的限制

1.一些国家和地区对跨境数据传输实施了限制，限制个人数据从该国传输到其他国家或地区。

2.跨境支付需要跨境传输客户数据，例如交易信息和财务数据，因此受到这些限制的影响。

3.企业需要采取措施确保跨境数据传输符合目标市场的法规，例如获得明确的用户同意或进行数据匿名化。数据保护和隐私法规的跨境影响

跨境支付涉及跨越多个司法管辖区的个人和企业之间的资金转移。这种全球化性质带来了数据保护和隐私法规的独特挑战。

法规差异

不同国家/地区拥有不同的数据保护和隐私法规，规定了个人数据（包括支付信息）的收集、使用、存储和传输方式。这些法规通常针对特定目的或行业，例如通用数据保护条例(GDPR)适用于欧盟内的所有个人数据处理。

跨境数据传输限制

某些数据保护法规限制将个人数据传输到不提供同等保护水平的国家/地区。例如，欧盟GDPR要求个人数据只能传输到具有充分性决定的国家/地区，这意味着它们提供与欧盟同等的保护。

数据本地化要求

一些国家/地区实施了数据本地化要求，要求在该国家/地区收集或生成的个人数据在该国家/地区境内存储和处理。这些要求旨在提高数据安全并减少跨境数据流。

通知和同意

跨境支付涉及个人数据的处理，通常需要用户的明确同意。数据保护法规规定了通知和同意要求，以确保个人了解其数据的使用方式以及如何保护其数据。

处罚和执行

违反数据保护和隐私法规可能导致处罚，例如罚款、声誉受损或业务中断。跨境支付提供商必须遵守法规，以避免法律风险。

遵守指南

跨境支付提供商可以遵循以下指南来应对数据保护和隐私法规的挑战：

*了解法规：确定适用于其业务的各个司法管辖区的数据保护和隐私法规。

*进行风险评估：评估跨境数据传输和处理的风险，并采取措施降低这些风险。

*实施安全措施：实施强有力的安全措施来保护个人数据，包括加密、访问控制和事件响应计划。

*获得同意：在跨境传输或处理个人数据之前，获得明确且知情的同意。

*本地化数据：根据需要，将个人数据本地化到特定司法管辖区。

*遵守数据保护当局：与当地数据保护当局合作，确保合规性并解决任何问题。

趋势和发展

数据保护和隐私法规的格局不断演变，以应对技术进步和全球化。值得注意以下趋势：

*数据保护条例趋严：许多司法管辖区都在加强数据保护法规，增加企业对个人数据处理的责任。

*跨境数据传输的复杂性：随着跨境数据流的增加，管理跨境数据传输的法律和监管框架变得更加复杂。

*技术解决方案的采用：企业正在采用技术解决方案，例如数据脱敏和令牌化，以满足数据保护和隐私要求，同时促进跨境支付。

跨境支付提供商必须关注数据保护和隐私法规的遵守情况，以保护用户数据，遵守法律要求，并避免法律风险。通过遵循最佳实践并适应不断变化的法规格局，他们可以确保跨境支付的顺利和安全的进行。第四部分资金流动的透明度与追踪要求关键词关键要点资金流动的透明度

1.监管机构要求跨境支付提供商采取措施，确保资金流动的透明度，以防止洗钱和恐怖融资等金融犯罪。

2.跨境支付提供商需要实施反洗钱和反恐怖融资政策、程序和控制措施，以识别和报告可疑交易。

3.监管机构使用先进技术和数据分析工具来监测跨境资金流动，并识别可疑或犯罪活动。

资金追踪要求

1.监管机构要求跨境支付提供商保留交易记录，以便在需要时追踪资金流动。

2.跨境支付提供商必须保存有关交易方、交易金额和汇款目的地的信息。

3.这些记录对于调查金融犯罪至关重要，并有助于执法机构追踪可疑资金流动。资金流动的透明度与追踪要求

在跨境支付领域，资金流动的透明度与追踪至关重要，以确保合规性、打击非法活动和保障资金安全。监管机构和执法机构已实施严格的措施，要求金融机构和其他支付服务提供商监测和报告资金流动情况。

透明度要求

*客户身份识别（KYC）：金融机构必须在进行任何交易之前，识别和验证其客户的身份。这包括收集姓名、地址、出生日期和身份证明文件等信息。

*受益人识别：对于涉及海外受益人的交易，金融机构还必须识别和验证受益人的身份。

*交易记录：金融机构必须保留所有交易的详细记录，包括发送方和接收方的详细信息、交易金额、日期和目的。

追踪要求

*反洗钱（AML）：金融机构必须实施反洗钱措施，以识别和报告任何可疑交易。

*反恐融资（CTF）：金融机构还必须实施反恐融资措施，以防止资金被用于恐怖主义目的。

*制裁筛查：金融机构必须定期筛查其客户和交易，以确保他们不在任何制裁或黑名单中。

*交易监控：金融机构必须监控所有交易，以识别异常模式或可疑活动。

*网上支付数据报告：对于通过互联网进行的支付，金融机构必须向监管机构报告某些类型的交易数据。

合规挑战

跨境支付中的资金流动透明度与追踪要求给金融机构带来了重大的合规挑战：

*跨境复杂性：跨境支付涉及多个司法管辖区，每个司法管辖区都有自己的法规和执法机构。

*跨境欺诈：跨境支付容易受到欺诈和洗钱活动的攻击。

*技术障碍：实施透明度和追踪措施需要先进的技术和系统。

*数据隐私：金融机构必须在保障客户数据隐私和满足监管要求之间取得平衡。

*监管差异：不同司法管辖区对资金流动透明度和追踪的要求可能有所不同，这给金融机构合规带来了挑战。

合规措施

为了应对这些挑战，金融机构可以采取以下措施：

*加强客户尽职调查（CDD）：实施更严格的CDD程序，以验证客户和受益人的身份。

*改进交易监控系统：使用高级算法和机器学习技术，以识别异常交易。

*加强与执法机构的合作：与监管机构、执法机构和情报机构合作，以共享信息和打击非法活动。

*投资技术：投资先进技术和系统，以自动化合规程序并提高运营效率。

*与合规专家合作：与外部合规专家合作，以获取指导和支持。

通过实施这些措施，金融机构可以提高跨境支付中的资金流动透明度和追踪，确保合规性，打击非法活动并保障资金安全。

结论

资金流动的透明度与追踪在跨境支付中至关重要，是打击非法活动、保障资金安全和确保合规性的关键要素。随着监管环境不断演变和技术不断进步，金融机构必须不断调整其合规策略，以满足监管要求并保护客户资金。第五部分外汇管制和跨境投资限制关键词关键要点外汇管制

1.外汇管制制度差异性：不同国家和地区的外汇管制制度差异较大，这给跨境支付带来了合规挑战，企业需要根据经营所在地和交易对手国的相关法规进行合规审查。

2.外汇管制放松与收紧：近年来，一些国家和地区为了促进贸易和投资，放松了外汇管制，但也有些国家和地区因经济或政治因素收紧了外汇管制，企业需要密切关注外汇管制政策的动态变化。

3.外汇管制执法力度：各国和地区对违反外汇管制法律法规的处罚措施各不相同，企业应了解相关处罚规定，并采取措施避免违规行为。

跨境投资限制

1.市场准入限制：一些国家和地区对外国投资设置了市场准入限制，例如限制外资进入某些行业或要求外资企业遵守特定条件。企业需要了解目标投资国的市场准入政策，并制定相应的合规应对措施。

2.所有权限制：一些国家和地区对外国投资者的所有权比例有限制，企业需要在进行跨境投资前了解相关所有权限制，并采取措施确保符合当地法规。

3.利润汇出限制：某些国家和地区对外国投资者的利润汇出有限制，企业需要了解目标投资国的利润汇出政策，并考虑在投资时制定相应的资金安排。外汇管制和跨境投资限制在跨境支付中的合规挑战

外汇管制和跨境投资限制，包括资本管制和外汇管制，是政府为管理国际资本流动和稳定本国货币而实施的政策和法规。这些管制对跨境支付构成重大合规挑战，企业在进行跨境交易时必须遵守这些管制，以避免罚款和制裁。

#外汇管制

外汇管制规定了本国货币与外国货币之间的兑换和汇款。这些管制可采取多种形式，包括：

*外汇配额：限制企业和个人在一定时期内可兑换或汇款的外汇数量。

*外汇牌照：要求企业和个人获得政府许可才能进行某些外汇交易。

*外汇账户：要求企业和个人在指定银行开设特殊外汇账户，用于外汇交易。

#资本管制

资本管制限制资本在不同国家之间的流动。这些管制可采取多种形式，包括：

*资本流入限制：限制外国人或企业对本国投资。

*资本流出限制：限制本国国民或企业向外国投资。

*直接投资限制：限制外国人或企业在特定行业或资产上进行直接投资。

跨境投资限制对跨境支付的影响

外汇管制和跨境投资限制对跨境支付的影响如下：

*交易延迟：由于需要获得许可或满足配额要求，外汇管制可能会导致跨境支付延迟。

*成本增加：获得许可或开设外汇账户等合规措施可能会增加跨境支付的成本。

*汇率风险：外汇管制可能会影响汇率，从而增加汇率风险。

*限制投资机会：资本管制可能会限制企业和个人在其他国家进行投资的机会。

*法律风险：违反外汇管制和跨境投资限制可能会导致罚款、制裁或刑事指控。

合规最佳实践

为了应对外汇管制和跨境投资限制的合规挑战，企业应考虑以下最佳实践：

*了解法规：企业应仔细研究适用国家的外汇管制和跨境投资限制，以确保遵守。

*获得专业建议：企业可以寻求律师或合规专家的帮助，以理解和遵守这些管制。

*建立合规计划：企业应制定合规计划，概述遵守外汇管制和跨境投资限制的流程和程序。

*定期监控：企业应定期监控外汇管制和跨境投资限制的变更，以确保持续遵守。

*建立透明度：企业应与监管机构保持透明，提供所需的所有信息和文件。

近年来趋势

近年来，外汇管制和跨境投资限制的趋势如下：

*全球化增加：全球化增加了跨境资本流动的需求，导致对跨境支付合规的需求增加。

*监管加强：各国政府加强了外汇管制和跨境投资限制的监管，以应对金融稳定和洗钱等担忧。

*技术进步：技术进步促进了监管技术的进步，使政府能够更有效地监控和执行外汇管制。

*区域合作：各国政府正在合作制定区域性的外汇管制和跨境投资限制框架，以促进贸易和投资。

结论

外汇管制和跨境投资限制对跨境支付构成重大合规挑战。企业必须了解和遵守这些管制，以避免罚款、制裁和法律风险。通过实施合规最佳实践和密切关注监管趋势，企业可以有效应对这些挑战，并在跨境支付中保持合规。第六部分电子商务和数字支付中的合规挑战关键词关键要点电子商务和数字支付中的合规挑战

主题名称：国际反洗钱法规

1.电子商务和数字支付依赖于跨境交易，这增加了反洗钱(AML)和反恐融资(CFT)风险。

2.监管机构制定了严格的AML/CFT法规，要求企业实施客户尽职调查、交易监控和可疑活动报告等措施。

3.未能遵守AML/CFT法规可能导致高额罚款、声誉受损和业务中断。

主题名称：数据保护和隐私

电子商务和数字支付中的合规挑战

随着电子商务和数字支付的快速普及，跨境支付中的合规挑战日益凸显。以下概括了这些挑战的主要方面：

客户识别和了解你的客户（KYC）

*跨境KYC：识别和验证居住在不同司法管辖区的客户可能具有挑战性。

*数字身份验证：验证数字设备上的客户身份需要先进的方法，以防止欺诈和洗钱。

*数据隐私：收集和存储客户数据的法律合规性各不相同，需要跨境转让数据的协议。

洗钱和恐怖主义融资（AML/CFT）法规

*全球法规网络：跨境支付涉及多个司法管辖区的反洗钱和反恐怖融资法规。

*识别和报告可疑活动：识别和报告跨国界可疑交易需要有效的监控系统。

*客户尽职调查（CDD）：针对不同风险等级的客户进行充分的CDD至关重要，以缓解洗钱和恐怖主义融资的风险。

数据保护和隐私

*跨境数据传输：跨境数据传输受不同隐私法的约束，需要转让协议和适当的安全措施。

*GDPR和CCPA：欧盟通用数据保护条例(GDPR)和加州消费者隐私法(CCPA)等法规对个人数据的收集和处理施加了严格的要求。

*数据本地化要求：某些国家/地区要求将客户数据存储在本地服务器上，这给跨境支付供应商带来了挑战。

汇兑管制和税收合规

*外汇管制：跨境支付受外汇管制和兑换限制的影响，要求支付供应商熟悉不同的法规。

*税收合规：电子商务交易可能需要在多个国家/地区纳税，供应商需要了解跨境税收义务。

*申报要求：各国当局要求提供跨境支付的报告和记录，以促进税收合规性和打击逃税。

信息安全和网络安全

*数据加密：跨境支付数据在传输和存储期间需要加密，以保护机密信息。

*网络攻击和欺诈：跨境支付系统容易受到网络攻击和欺诈，需要强大的安全措施。

*网络安全标准：支付卡行业数据安全标准(PCIDSS)等行业标准为跨境支付处理设定了安全要求。

合规成本和资源

*合规团队建设：维护跨境支付合规性需要熟练的合规团队和持续的培训。

*技术投资：合规技术和系统需要投资，以支持KYC、AML/CFT和数据保护要求。

*运营成本：持续监测、报告和合规管理增加了跨境支付的运营成本。

应对跨境支付合规挑战

为了应对这些挑战，跨境支付供应商可以采取以下步骤：

*建立强大的合规框架：制定明确的合规政策、程序和控制措施。

*采用先进的技术：投资自动化工具，数字身份验证和风险监测系统。

*培养专业知识：建立内部合规团队或与外部专家合作。

*与监管机构合作：建立与相关监管机构的开放沟通渠道。

*持续监控和审查：定期审查合规框架并进行必要的更新。第七部分境外税务申报和反避税法规关键词关键要点海外税务申报

1.美国《外国账户税收合规法案》(FATCA)要求外国金融机构向美国税务部门报告美国公民和纳税居民的账户信息，以打击海外避税行为。

2.《共同申报准则》(CRS)是一种国际标准，要求参与国之间自动交换税务信息，包括金融账户余额、利息、股息和资本收益。

3.中国税务部门近年来加强了对个人境外所得的征管，要求海外个人自愿申报境外所得并按规定缴纳税款。

反避税法规

1.美国《受控外国公司规则》(CFC规则)将美国公民或居民持有外国公司50%以上股权的公司视为美国纳税实体，要求其利润在美国纳税。

2.中国《反避税法》禁止企业通过不当转让定价、关联交易等方式转移利润逃避税收，并明确了反避税司法协助的程序和规则。

3.国际社会近年来加强了对跨国避税行为的监管，出台了《税收透明度和信息交换多边公约》等反避税法规，促进全球税收透明度和公平性。跨境支付中的合规挑战：境外税务申报和反避税法规

简介

跨境支付在全球经济中发挥着至关重要的作用，但它也带来了独特的合规挑战。其中，境外税务申报和反避税法规是企业在从事跨境支付时必须考虑的关键合规领域。

境外税务申报

*CRS（共同报告标准）：CRS是一项国际协定，要求金融机构向其居住国的税务当局报告其客户的金融账户信息。这旨在打击逃税和促进税收透明化。

*FATCA（外国账户税收合规法）：FATCA是美国法律，要求外国金融机构向美国国内税收局（IRS）报告其美国公民或居民持有的账户信息。

反避税法规

*BEPS（税基侵蚀和利润转移）：BEPS是由经合组织开发的一套国际标准，旨在应对跨国公司税收规避的挑战。

*CFC规则（受控外国公司规则）：CFC规则由各国实施，旨在防止企业通过在低税率辖区设立子公司来规避税收。

*转让定价规则：转让定价规则要求跨国公司将其不同关联实体之间的交易定价在独立交易的水平上，以防止利润转移。

合规挑战

这些法规给跨境支付带来了以下合规挑战：

*信息收集和报告：CRS和FATCA要求金融机构收集并报告有关其客户的信息，这可能会带来繁重的合规负担。

*税务计算和申报：跨境支付可能涉及不同的税务管辖区，这使得计算和申报税务的复杂性增加。

*转让定价合规：企业必须确保其关联实体之间的交易符合转让定价规则，否则可能面临处罚。

*反避税法规解释：反避税法规往往很复杂，企业可能难以理解和实施，导致无意的违规。

合规后果

不遵守境外税务申报和反避税法规的后果可能很严重，包括：

*罚款和利息：税务当局可能对不遵守者处以罚款和利息。

*刑事起诉：在某些情况下，故意违规可能会导致刑事起诉。

*业务中断：严重的违规行为可能会导致金融机构的业务中断，甚至被吊销执照。

合规最佳实践

为了有效应对跨境支付中的合规挑战，企业应采取以下最佳实践：

*建立健全的合规计划：制定一个全面的合规计划，概述应遵守的法规、职责和流程。

*获取专业建议：咨询税务专家或律师，以了解和遵守适用的法规。

*实施信息技术系统：投资信息技术系统，以简化信息收集、报告和税务计算。

*定期监测和审核：定期监测合规计划的有效性并进行内部审核，以识别和解决任何差距。

*与监管机构合作：与税务当局和监管机构保持公开和积极的对话，以了解最新的合规要求。

结论

跨境支付中的境外税务申报和反避税法规给企业带来了重要的合规挑战。通过采取积极主动的合规措施，企业可以减轻风险，确保遵守法规，并避免不必要的处罚。通过解决这些合规挑战，企业可以维持其声誉、保护其资产并促进全球经济的诚信。第八部分制裁和出口管制对跨境支付的影响关键词关键要点【制裁的影响】：

1.制裁清单的变化可能会限制或禁止特定国家、个人或实体之间进行的交易，从而对跨境支付产生重大影响。

2.遵守制裁规定至关重要，违规可能导致巨额罚款、声誉受损甚至刑事指控。

3.金融机构必须实施强有力的筛选系统来检测和阻止制裁交易，并定期更新其制裁名单以保持合规。

【出口管制的审查】：

制裁和出口管制对跨境支付的影响

引言

制裁和出口管制是国家和国际组织为实现特定政策目标而实施的金融和贸易限制措施。这些措施对跨境支付产生重大影响，企业和金融机构必须采取适当的措施以确保合规。

制裁

制裁是针对特定个人、实体或国家采取的经济和外交措施，旨在阻止其获得融资或与国际社会互动。制裁措施包括资产冻结、禁止交易和旅行