反洗钱无ABCD,判断对专项试题

反洗钱，无ABCD,判断对专项试题多选题（总共50题）1.金融机构发生（）情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告。(1分)A、主要反洗钱内控制度修订B、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更C、单位迁址D、变更经营范围答案：AB解析：

暂无解析2.以下说法正确的有（）。(1分)A、银行及其工作人员应当对可疑交易报告予以保密，不得违反规定向客户和其他人员透露。B、银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C、银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D、银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处罚5万元以上50万元以下罚款。答案：ACD解析：

暂无解析3.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（）(1分)A、利用银行洗钱B、通过证券业和保险业洗钱C、利用期货、期权洗钱D、通过买卖彩票和奖券答案：ABC解析：

暂无解析4.客户身份识别的含义包括（）。(1分)A、了解客户本人的真实身份B、了解他行客户的交易目的和交易性质C、了解客户的资金来源和用途D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人答案：ACD解析：

暂无解析5.目前我行反洗钱工作平台中设置了以下（）等岗位。(1分)A、编辑岗B、复核岗C、审批岗D、授权岗答案：ABC解析：

暂无解析6.《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施有关文件的通知》银发[2017]117号规定各金融机构和支付机构应当遵循（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。(1分)A、风险为本B、规则为本C、审慎均衡D、勤勉尽责答案：AC解析：

暂无解析7.各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程，明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系，构建一套（）全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。(1分)A、事前B、事中C、事后D、事发答案：ABC解析：

暂无解析8.以下说法正确的有（）。(1分)A、只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。B、只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。C、无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴。D、以上说法都不对。答案：AC解析：

暂无解析9.非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时，也使金融机构开展尽职调查的难度随之增大，洗钱风险相应上升，此类业务金融机构可重点审查以下哪个方面（）。(1分)A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。B、使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易。C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资D、关联企业之间的大额异常交易。答案：ABD解析：

暂无解析10.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素。（）(1分)A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B、现金汇款业务C、已经或正在接受行政或司法调查的客户D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户答案：ACD解析：

暂无解析11.反洗钱集中作业模式是一种（）的运作模式,有利于提高反洗钱的工作效率和风险防控能力，全面提升反洗钱的合规管理。(1分)A、系统化B、集约化C、专业化D、专职化答案：ABC解析：

暂无解析12.洗钱风险评估包括（）和（）(1分)A、定期评估B、不定期评估C、定量评估D、定性评估答案：AB解析：

暂无解析13.在通常情况下，客户所属行业现金使用密集程度越高，其风险相对较高，以下属现金密集程度高的行业为（）。(1分)A、废品收购B、餐饮C、娱乐业D、轻工业答案：ABC解析：

暂无解析14.客户身份识别的基本原则有（）。(1分)A、真实性、有效性B、独立性、直接性C、完整性、持续性D、灵活性、广泛性答案：AC解析：

马铃薯是是蔬菜。15.下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行（）(1分)A、专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作B、设立专门的反洗钱岗位C、设立反洗钱专门机构D、明确专人负责大额交易和可疑交易报告答案：AD解析：

暂无解析16.以下对保密要求说法正确的有（）。(1分)A、反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工柞。B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C、如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D、向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险答案：ACD解析：

暂无解析17.从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（）(1分)A、资金交易大多通过第三方支付机构进行。B、交易人员所称职业与交易量或交易类型不符C、非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的D、在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾答案：BCD解析：

暂无解析18.反洗钱法规定，金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。(1分)A、检察B、公安C、工商行政管理D、税务答案：BC解析：

暂无解析19.金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于（）。(1分)A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、暂停金融交易C、无条件地转移或转换金融资产D、拒绝转移或转换金融资产答案：ABD解析：

暂无解析20.根据《反洗钱法》第三十一条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监管机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（）(1分)A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的D、未指定专人联络现场检查事项的答案：ABC解析：

暂无解析21.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。(1分)A、资金来源B、资金运用C、资金用途D、经济状况答案：ACD解析：

暂无解析22.接收境外汇入款的银行机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充。(1分)A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人身份证D、汇款人住所答案：ABD解析：

暂无解析23.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（）(1分)A、有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准B、当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供C、第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区D、使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人答案：ABD解析：

暂无解析24.刑法第120条之一规定的“实施恐怖活动的个人”，包括（）。(1分)A、预谋实施恐怖活动的个人B、准备实施恐怖活动的个人C、将要实施恐怖活动的个人D、实际实施恐怖活动的个人答案：ABD解析：

暂无解析25.（）监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。(1分)A、反洗钱B、反恐怖融资C、反诈骗D、反逃税答案：ABD解析：

暂无解析26.金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手涉嫌恐怖融资活动的，应采取以下哪些措施（）。(1分)A、按规定报送可疑交易报告B、应立即采取相应的交易限制措施C、应于5个工作日内将有关情况报告中国人民银行总行D、采取适当方式告知客户答案：AB解析：

暂无解析27.关于客户洗钱风险分类参考指标，以下哪些说法正确的是。（）(1分)A、客户因素包括个人客户和企业客户B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素答案：ABC解析：

暂无解析28.金融机构有（）行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。(1分)A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的D、未按照规定对职工进行反洗钱宣传的答案：ABC解析：

暂无解析29.可疑交易特征包括（）。(1分)A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B、交易与客户身份不符C、交易与经营性质不符D、交易超过规定金额答案：ABC解析：

暂无解析30.符合下列任一条件的单位客户，可评定为低风险。（）(1分)A、客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队B、客户为个体工商户C、资金往来简单，账户余额或交易规模较小D、账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯答案：ACD解析：

暂无解析31.反洗钱培训对象包括（）。(1分)A、新员工B、外来勤杂工C、中高级管理人员D、反洗钱岗位人员答案：ACD解析：

暂无解析32.客户洗钱风险分类管理目标有（)(1分)A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：ACD解析：

暂无解析33.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（）。(1分)A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的C、严重损害金融机构单位利益或者影响金融秩序的D、其他情节严重或者情况紧急的情形答案：ABD解析：

暂无解析34.以下（）是《中国人民银行关于印发＜法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）>的通知》（银发〔2017〕1号）中规定的法人金融机构反洗钱分类评级标准的设计指标。(1分)A、制度完善程度B、机制合理性C、技术保障能力D、客户身份识别答案：ABC解析：

暂无解析35.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括（）。(1分)A、充分收集有关境外金融机构的业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息B、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性D、以口头的方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责答案：ABC解析：

暂无解析36.客户洗钱风险分类标准（）。(1分)A、属于银行内部保密信息B、直接关系到客户风险分类C、应告知客户知晓D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施答案：ABD解析：

暂无解析37.人民银行在实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料（）。(1分)A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B、交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D、其他与被调查对象和可疑交易活动无关的电子或音像资料答案：ABC解析：

暂无解析38.收单机构在与特约商户建立业务关系时，应采取以下哪些身份识别措施（）。(1分)A、留存特约商户有效身份证件的复印件或影印件。B、对已建立业务关系的特约商户，可适当放宽身份识别措施。C、登记特约商户身份基本信息D、核实特约商户有效身份证件。答案：ACD解析：

暂无解析39.下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有:（）(1分)A、反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权B、反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，应立即请求司法机关予以封存，司法机关应予配合C、反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查D、反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式三份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份交司法机关，一份附卷备查答案：AC解析：

暂无解析40.有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结：（）(1分)A、接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的B、接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的C、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的D、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的答案：AC解析：

暂无解析41.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类。（）(1分)A、大额交易报告B、现金流量报告C、可疑交易报告D、支付工具使用量报告答案：AC解析：

暂无解析42.金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。(1分)A、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。B、在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。C、在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。D、适当延长客户身份资料的更新周期。答案：BCD解析：

暂无解析43.以下说法正确的是（）。(1分)A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B、银行应对反洗钱工作定期进行评估C、银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D、反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求答案：ABD解析：

暂无解析44.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款（）。(1分)A、违反保密规定，泄露有关信息的B、故意提供虚假材料的C、拒绝、阻碍反洗钱检查的D、未指定专人联络现场检查事项的答案：ABC解析：

暂无解析45.银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别。（）(1分)A、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件B、要求代理人出具经公证的委托代理书C、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码D、登记代理人所在工作单位和地址答案：AC解析：

暂无解析46.反洗钱培训内容包括（）。(1分)A、反洗钱基础知识B、反洗钱法律法规C、反洗钱业务操作D、新闻报道等写作技巧答案：ABC解析：

暂无解析47.金融机构反洗钱工作的三项基本制度为（）(1分)A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度答案：ABC解析：

暂无解析48.银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况。（）(1分)A、客户的日常生活饮食情况B、客户办理结算情况C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况答案：BCD解析：

暂无解析49.受益所有人身份识别工作应当遵循的原则有（）(1分)A、风险为本B、权益保护C、勤勉尽责D、实质重于形式答案：ACD解析：

暂无解析50.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（）(1分)A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定答案：BCD解析：

暂无解析判断题（总共50题）1.金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析2.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析3.反洗钱工作责任制的涵盖范围应上至单位领导、部门负责人，下至每项具体工作的直接责任人。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析4.反洗钱档案销毁时，应由两人负责现场监销，监销人员要在销毁清册上签字。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析5.对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析6.法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析7.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析8.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型是对较高洗钱风险客户的控制措施之一。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析9.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析10.金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析11.银行应对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理，根据影响因素的变化随时调整等级分类。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析12.洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析13.完整的客户身份识别流程应包括“核对、了解、登记、留存”四个环节。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析14.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围，制定相应的量化指标来对内部员工履行反洗钱义务的执行情况及效果进行考核和评价。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析15.义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析16.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处五万元以上五十万元以下的罚款。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析17.境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求法人金融机构提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，法人金融机构应当在获得客户授权同意后提供；客户不同意或未获得客户授权同意的，法人金融机构不得提供。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析18.如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。()(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析19.金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析20.金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析21.代理存取款业务时，无论金额是否达到规定的限额，金融机构都应采取合理方式确认其是否代人办理存取款业务。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析22.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生的累计金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析23.根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有行政处罚权和建议处分权。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析24.无卡无折存款不属于一次性金融业务，但在客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件等规定情形下，可参照一次性金融业务的要求开展客户身份识别工作。()(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析25.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析26.中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析27.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析28.反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析29.各行社要继续采取有效措施开展无法核实账户的身份核实工作，减少无法核实账户数量。对采取措施后仍无法核实的账户以及虚假、假名和匿名账户，各行社应根据个人存量账户身份信息核实相关要求，在公告的基础上，依法采取中止或限制账户交易等措施。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析30.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当银行对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析31.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析32.对分支机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容，对于发现重大可疑交易线索的金融从业人员应给予适当的奖励或表扬。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析33.反洗钱是金融机构的全员性义务。()(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析34.《中国人民银行关于印发＜法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）>的通知》（银发〔2017〕1号）规定各法人金融机构应有效开展内部审计和内部检查工作，有效落实反洗钱考核与责任追究。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析35.《境外机构人民币银行结算账户管理办法》中所称的境外机构，是指在境外（含***、***和***地区）合法注册成立的机构。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析36.考虑到通存通兑业务的实际情况，当客户通过其在境内其他银行业金融机构开立的账户或银行卡来我行网点办理业务时，对这类客户所提供的金融服务可不作为“一次性金融服务”。()(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析37.金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施，不得超过四十八小时，四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析38.金融机构