地区保险业务管理及人员管理知识手册模板

员工手册Agent’sHandbook11月初版版权全部不得翻印(最新内容以AIAI-CONNECT为准)

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目录第一部分员工基础管理通则……………1营业行政部对员工管理要求……………2员工入职步骤说明………2-1员工分组要求…………2-2员工考勤要求……………2-3员工衣饰要求……………2-4职场制度要求………………2-5员工佣金暂扣情形……2-6员工晋升和相关业务查询和个人信息修改须知……2-7员工业绩提醒步骤………2-8员工离职步骤及注意事项………………2-9业务主管秘书（助理）管理要求…………2-10培训守则……………………2-11提议书申领步骤…………2-12展业工具……………………2-13促销部工作步骤……………2-14协会和奖项…………………2-15财务部对员工管理要求…………………3投保单及保险费用缴交期限要求………3-1保险费不足要求…………3-2临时收款收据管理………3-3正式发票管理……………3-4给用户款项领取及收据签收要求………3-5保单号及保单分发相关要求……………3-6保费交付管理要求………3-7营运部对员工管理要求………………4业务动作步骤………………4-1营运部对员工管理细则………………4-2总经理办公室对员工管理要求………5纪律检验委员会……………5-1《风险管理要求》内容…………………5-2第二部分附件(和员工相关多种表格)

第一部分员工基础管理第一章通则为员工了解企业组织框架,愈加好地和企业各部门内勤友好地沟通和更规范企业各项管理要求,便于员工提升个人工作效率,特制订《员工手册》（以下简称本手册）。本手册所称“员工”，是指符合本企业业务人员聘用条件，取得《保险代理人资格证书》，和我企业签署《保险代理人协议书》,从事个人寿险销售、服务、增员、教导和管理等工作人员。“业务主管”，是指经本企业聘用业务主任、业务襄理、业务经理、营管处经理、营管处总监。员工晋升等级包含：见习员工（TA）、正式员工（SA）、见习业务主任(TAS)、业务主任（AS）、业务襄理（SAS）、业务经理（UM）、营管处经理（AM）、营管处总监（AD）。11第二章营业行政部对员工管理要求1、员工入职步骤及说明有证员工携带好一寸照片1有证员工携带好一寸照片1张,学历和身份证复印件各1份新员工携带好一寸照片3张,学历和身份证复印件各2份符合个人基础条件及符合个人基础条件及(1)大专或本科以上学历，或(2)高中以上学历，含有3年以上工作经验.准员工填写好《准员工填写好《寿险员工申请表》(见附件2-1-1)、《准代理人入职记录表》(见附件2-1-2),及答完《友邦潜能测试表》《友邦潜能测试表《友邦潜能测试表》分数达成100分以上Receptionist对符合条件者安排面试Receptionist对符合条件者安排面试面试不合格者，ADA将面试资料直接交给业务资料部准员工面试合格，持面试资料到业务资料部审核资料；同时由前台介绍业务培训课程报名步骤有资格证人员面试合格，ADA给开具《录用通知单面试不合格者，ADA将面试资料直接交给业务资料部准员工面试合格，持面试资料到业务资料部审核资料；同时由前台介绍业务培训课程报名步骤有资格证人员面试合格，ADA给开具《录用通知单》(见附件2-1-3)并将面试资料交给业务资料部业务资料部将考试人员名单报给电大业务资料部保留资料并统计每七天一向经理递交资料新员工参与ALE课程有资格证人员参与NATC课程业务资料部将考试人员名单报给电大业务资料部保留资料并统计每七天一向经理递交资料新员工参与ALE课程有资格证人员参与NATC课程新员工参与ALE考试新员工参与ALE考试有资格证人员等候企业安排签约新员工等候ALE考试成绩,同时参与PCC课程有资格证人员等候企业安排签约新员工等候ALE考试成绩,同时参与PCC课程新员工ALE考试经过,ADA给开具《录用通知单》并将该新员工资料交给业务资料部新员工ALE考试经过,ADA给开具《录用通知单》并将该新员工资料交给业务资料部新员工ALE考试未经过,重新报名参与ALE课程和ALE考试新员工等候企业安排签约2-1-12-1-1新进员工入职签约步骤之入职安排(二)新进员工入职签约步骤之入职安排(二)签约安排通知及手续(地点:Trainingroom):签约安排通知及手续(地点:Trainingroom):一业务资料部依据《签约物料清单》(见附件2-1-4),同时下发《名片定购表》(见附件2-1-5),待新进员工填写完后确定;二新进员工将填写好名片定购表递交出纳处,同时缴付以下费用:1押金2首盒名片费3办理资格证工本费4办理展业证工本费5工作证工本费6展业工具。注意:有证并被录用员工须将资格证及原保险企业离职证实原件上交业务资料部以后方可签约.签约(地点:Trainiangroom):签约(地点:Trainiangroom):一业务资料部下发《代理人协议书》(一式两份),及《自动缴费授权书》(见附件2-1-6)、《保险代理人确保书》(见附件2-1-7)、《保险代理人个人资料》(见附件2-1-8),待员工填妥后收回;二员工领取展业资料工具、员工机密汇报书及自动转帐授权书.分组:分组:员工入职第一天到前台公告栏*获取自己组别分配信息,以后到营管处报到.领取员工代码、收据、保单号码:领取员工代码、收据、保单号码:一员工入职第三天到前台公告栏了解自己员工代码;二员工依据《签约安排通知》到出纳处领取保费暂收收据和保单号码.上交入职资料:员工入职一周内将上交入职资料:员工入职一周内将《担保书》(见附件2-1-9)和已开具佣金存折复印件填上自己姓名、员工代码、组别等个人信息后连同5张照片一齐交ADA.注意:入职资料未立即上交将影响佣金领取.购置本人个人意外保险:员工入职两周内填写本人意外险投保单、保费暂收收据后交至出纳处.领替换理人协议:领替换理人协议:员工入职30天之内,①属企业增员员工到其所属ADA处领取员工协议;②属主任/准主任增员员工到主任/准主任处签收领取.2-1-2前台公告栏*:出六楼电梯后右转弯,橱窗旁边公告栏即是2-1-2说明：代理人报名考试凡在我企业申请参与保险代理人资格考试人员,必需:学历为高中以上;年纪不得小于18岁.外籍人士不能参与报考.港澳籍人士能够参与报考,其面试材料必需递交到营业行政部主管处审批;审批经过,方可报考.《保险代理人资格考试报名表》为中国保险监督管理委员会监制,每人仅有一份,复印无效.假如参与考试经过不和企业签约,但要领取保险代理人资格证,须补缴250元考试培训费及保险代理人资格证工本费.签约入职员工入职需投保综合个人意外保险（该保单计算佣金和业绩），每十二个月保费为：RMB166，该费用从佣金中扣除，如当月佣金不足，差额则延至下月扣除，直至扣完为止。如已投保类似保险，请提供保单复印件，则无需参与以上计划。员工欲续印名片，请直接到出纳处填写名片印制申请表并交款。2-1-3员工在入职头六个月内，可依据代理人协议书要求享受六个月训练津贴，曾经加入过AIA归雁人员及其它保险企业之员工不享受训练津贴。2-1-3员工签约后，必需在5个工作日内上缴包含担保书、银行存折复印件、申明书、学历证实复印件等在内个人资料到营业行政部，假如员工没有按时上缴，相关部门将会发出电话或书面警告。员工可在接到警告后五个工作日补回相关手续。假如员工在这两周内全部没有完成上缴资料手续，营业发展培训部将会回收一切展业资料及暂停其相关展业资格。从签约入职起30天内，员工仍没有完成上缴手续者，企业有权终止该员工代理人协议。2、员工分组要求员工分组要求有以下两种情况:1）考试经过并签约入职员工分组要求：面试资料到业务资料部后，业务资料部将依据《准代理人入职记录表》判别是否主任增员，凡不属于主任增员均视为企业招聘，其组别分配由业务资料部依据营业行政部相关文件进行调配，面试者本人及ADA均无权要求分至某特定组。属主任（或准主任）增员面试者一经ADA署名目用，其组别即为该主任（或准主任）所属组别；企业招聘面试者一经ADA署名目用，其组别分配便交由业务资料部依据营业行政部相关文件进行调配。任何不服从组别分配安排者当次不予录用，若要再次申请，须等候六个月重新填表递交面试资料。2-2-1员工签约分组以后，不能再更换组别和直属业务主管，如需更换组别或直属业务主管，则必需办理离职手续，并于六个月以后重新申请入职。2-2-1自动离职员工，离职以后六个月内重新入职，必需归回原组别及原直属业务主管，若直属业务主管离职，则归为上一级主管；离职六个月后申请亦可依据申请者之意愿重新选择组别，而且需提供书面申请，但必需得到营业行政部主管之同意。2)推迟签约员工分组要求对于每期参与培训并考试经过之员工，若未在当期签约，下次签约时须提供情况说明，而且其组别分配依据原来电脑统计。对于企业招聘人员欲变更为主任增员，或主任增员欲变更为另外主任增员，则其签约日期距其原应该签约日期不少于6个月，而且需提供书面申请，和必需得到营业行政部主管之同意。2-2-22-2-23、员工考勤要求考试经过并在当期签约新人，自“90天跟进培训课程”开始，便进入员工入职以后考勤考评。在“90天跟进培训课程”中，员工必需出席企业之早会、夕会、培训课程及相关活动，相关请假手续均要到ADA处办理，假条交到ADA留底。课程结束后由ADA依据出勤统计及请假情况，整理出员工实际出勤表，出勤表由ADA签字确定送交业务资料部。录用人员（含原来考试经过但未在当期签约人员）签约结束以后进入NATC课程培训，NATC培训结束再进入90天课程跟进。该类人员考勤考评自入职月份1日（即协议生效日）开始，每个月依据出勤统计及请假情况进行实际出勤表整理，整理出勤表由ADA签字确定送交业务资料部。“NATC培训课程”及“90天跟进培训课程”结束以后，员工出勤率由ADA依据员工早会、夕会出勤统计及请假情况进行统计，整理出勤表由ADA签字确定送交业务资料部。ADA计算员工当月出勤率，以上个月25日到当月24日员工出勤统计为标准计算。业务资料部留底每个月出勤汇报将作为员工发放津贴、晋升、考评依据。员工自进入入职考勤考评以后（含90天跟进课程期间），30天内无故缺勤4天以上解除代理人协议，十二个月内事假时间累计1个月以上解除代理人协议。2-3-12-3-1员工每个月工资到帐以后，假如对因为出勤率引发津贴不发放有疑问，必需填写业务查询申请表，在每个月工资发放日（通常每个月10号）之5天内申请查询，凡超出此期限查询2-3-12-3-1员工请假15天以上须提前填写请假条并经营业行政部主管签字，凡事后补假条均视为无效。假如病假、产假15天以上，被同意请假条及医院证实原件须交到业务资料部，ADA、员工留复印件。假如请假30天以上并想暂停考评者，须提交书面申请由所属ADA签字以后，并经营业行政部主管审批，审批后原件交业务资料部，ADA、员工留复印件。对于入职新人，假如入职头三个月内，当月请假超出1个星期，则不享受请假月份训练津贴。出勤汇报在职场公布以后，员工如有疑问，需于3天之内到相关ADA处查询，不然上诉无效。2-3-22-3-24、员工衣饰要求为了建立专业行销形象，员工必需穿著合宜之行销人员衣饰。男士：1．头发：整齐清洁，长度适宜2．衣饰：长袖白色，必需配戴领呔，颜色最好和衬衣/西装相配，传统款式西装，西装应以深色（黑、深灰、宝蓝）为佳。3．皮鞋：传统款式，以黑色为佳4.不可留长指甲5.如有体味请合适处理女士：1．头发：整齐清洁2．衣饰：传统西服为主，行政套装为佳（领口不许过低，衣料不可太薄）3．皮鞋：密头鞋（前包后包），和衣服颜色相配4．化妆：淡妆及涂口红5.如有体味请合适处理不符合要求者：第一次口头警告并请回家更换 第二次书面警告第三次则解除代理人合约2-42-45、职场制度要求员工必需按时出席企业早会、夕会，并须穿着企业要求之行政服装。员工必需根据《员工手册》办事。员工必需佩戴胸卡，没有胸卡者一律要等主管或ADA到前台登记后才能进入。到访客人若需面见员工，访客必需在前台凭有效证件登记及等候，在有员工陪同情况下，才能进入职场。参与职前课程培训准员工须在前台领取学习证后，才能进入培训室。借用会议室开会或见客必需提前到主管或ADA处申请并填写《租用会议室申请表》，经ADA批核后才可使用。节省企业公共资源包含：申请表格、饮水、厕纸、用水、冷气、照明等。业务主管必需配合企业发展方向及行政方针,管理好自己组员。员工之间不可有钱银瓜葛。员工在没有特殊情况下不得使用职场后门进入，不然企业将对其作行政处分。不得偷窃及损坏企业公共财物：企业关键文件、电脑、复印机和传真机、台子、凳子、电话、公告栏、厕所设施、照明设施、冷气设施、门锁等。不然给行政处分并按价赔偿。2-5在职场内不得喧哗、喧华、打架，不然给行政处分及终止代理人协议。2-5职场及企业范围内严禁吸烟及饮酒。6、员工佣金暂扣情形持异地保险代理人资格证书之员工入职时未办理好资格证转移手续或未上交资格证及原异地保险企业离职证实。入职30天内未提供被确定江门户藉担保人署名担保书。2-62-67、员工晋升和相关业务查询和个人信息修改须知1）员工晋升申请：员工入职六个月后，达成对应业绩和标准可于要求时间内提出申请以下对应等级：准业务主任（TAS）、业务主任（AS）、业务襄理（SAS）、业务经理（UM）、营管处经理（AM）。请到所属ADA索取对应申请表，经直属上级、ADA和营业行政部主管审批后，业务资料部方给正式晋升。2）业务查询：员工就相关晋升、考评、佣金及各类竞赛结果等，若有异议或追溯者，请填写“日常事务处理汇报书”，并交所属ADA签署后，交相关部门处理。如属保单问题，请具体说明保单号码、交单日期、核保经过日期及回执交回日期等。3）个人信息修改：2-6-1员工就相关通讯联络方法、银行帐号（请提供新帐号复印件）、住宅地址、AIA-CONNECT用户密码等信息修改，请填写“日常事务处理汇报书”，并交所属ADA签署后，业务资料部据此修改，更新后信息将于一周后生效。2-6-1日常事务处理汇报书（附件2-7-1）2-72-78、员工业绩提醒步骤1）新员工业绩提醒步骤业务资料部，员工入职第3个月初业务资料部，员工入职第3个月初;发信1(绿色)ARLTA001(green)-员工;名单给ADA及主管。员工转为SA,入职第4个月初员工（TA）入职第1、2、3个月case<9员工（TA）入职第1、2、3个月case>=9业务资料部，员工入职第4个月初;发信2(黄色)ARLTA002(yellow)-员工;名单给ADA及主管。员工转为SA，入职第4个月初员工(TA)入职第4、5个月case<9员工（TA）入职第4、5个月case>=9业务资料部，员工入职第6个月初发信3(红色)ARLTA003(red)-员工，名单给ADA、主管员工（TA）入职第4、5、6个月case<9员工（TA）入职第4、5、6个月case>=9员工转为SA入职第7个月初业务培训部，安排ADA推荐之员工参与火凤凰计划培训(已参与过不再参与)业务资料部，员工入职第7个月初名单给ADA，副本抄送主管员工，转为SA入职第7个月初业务发展部，在业务资料部名单发出之日起七个工作日之内作出反馈（视特殊情形向营业行政部主管递交特批申请）业务资料部，员工入职第7个月底发终止合约信-员工，副本抄送主管，名单给ADA。特批情形:营业行政部主管在三个工作日内特批(明确指明:给多长时间宽限期,宽限期考评标准)未获同意或未经过宽限期考评标经过宽限期考评标准员工（TA）入职员工（TA）入职第1、2个月case<9员工（TA）入职第1、2个月case>=9员工转为SA 2-8-12-8-1SA(包含AS/ASB/SAS/SASB)任何连续三个月维持SA考评SA(包含AS/ASB/SAS/SASB)任何连续三个月维持SA考评员工担任SA过去二个月员工担任SA过去二个月FYC<1500业务资料部业务资料部第3个月初发信1(绿色)ARLSA001(green)-员工；员工担任SA过去三个月FYC>=&CASE>=3员工担任SA过去三个月FYC>=&CASE>=3员工担任SA过去三个月FYC<,orCASE<3员工维持正式员工考评经过员工维持正式员工考评经过业务资料部，考评不经过第1个月初发信2(黄色)ARLSA002(yellow)-员工；名单给ADA及主管业务培训部安排ADA推荐之员工参与火凤凰计划培训(已参与过不再参与)业务培训部安排ADA推荐之员工参与火凤凰计划培训(已参与过不再参与)员工延期30天以后过去三个月FYC>=&员工延期30天以后过去三个月FYC>=&CASE>3员工延期30天以后过去三个月FYC<orCASE<3业务资料部，考评再次不经过第1个月初发信3(红色)ARLSA003(red)-员工业务资料部，考评再次不经过第1个月初发信3(红色)ARLSA003(red)-员工；名单给ADA、主管员工维持正式员工考评经过业务资料部，考评再次不经过第1个月底；发终止合约信-员工，副本抄送主管,名单给ADA营业行政部，在资料部名单发出之日起七个工作日之内作出反馈（视特殊情形向营业行政部主管递交特批申请）业务资料部，考评再次不经过第1个月底；发终止合约信-员工，副本抄送主管,名单给ADA营业行政部，在资料部名单发出之日起七个工作日之内作出反馈（视特殊情形向营业行政部主管递交特批申请）特批情形:特批情形:营业行政部主管在三个工作日内特批(明确指明:给多长时间宽限期,宽限期考评标准)未获同意或未经过宽限期考评标准未获同意或未经过宽限期考评标准经过宽限期考评标准经过宽限期考评标准员工维持正式员工考评经过员工维持正式员工考评经过2-8-22-8-2员工/ADA/主管填写《终止代理人协议申请书》（如由企业提出终止协议，企业将发信通知员工已被终止协议。）9、员工离职步骤及注意事项员工/ADA/主管填写《终止代理人协议申请书》（如由企业提出终止协议，企业将发信通知员工已被终止协议。）ADAADA/主管审批营业行政部主管审批营业行政部主管审批业务资料部修改系统状态业务资料部修改系统状态员工将代理人协议书、展业证、工作证及押金收据等交还资料部。员工将保单暂收收据交回出纳处。（员工将代理人协议书、展业证、工作证及押金收据等交还资料部。员工将保单暂收收据交回出纳处。（如保单暂收收据逾期未交还者将作罚款处理）员工将企业资料和钥匙等交还所属员工将企业资料和钥匙等交还所属ADA。业务资料部业务资料部和出纳查核员工是否交回退费回执和领款回执；在AIA-CONNECT查核是否交回保单回执、理赔回执及处理完照会等事宜。业务资料部依据业务资料部依据“手续未办理备注”通知该员工办理未完成手续。否否财务部核实员工应收应付之款项财务部核实员工应收应付之款项款项转至员工佣金帐号，或由员工到出纳处领取现金，至资料部领取资格证书。款项转至员工佣金帐号，或由员工到出纳处领取现金，至资料部领取资格证书。注:每个月20日前递交之申请,且各项手续于当月月结前处理完成,款项将于次月15日(节假日顺延)转入佣金帐户，资格证书可凭身份证到资料部领取；如迟于20日递交之申请，且于次月月结前手续处理完成，则押金及资格证书顺延至隔月15日办理。另：应交回之资料，如有不齐全者，请填写申明书；如需领2-9取现金，请写领取现金申请书；如需委托她人办理，应填写委托书。以上各项均需所属ADA签字。2-910、业务主管秘书（助理）管理要求◆相关业务主管秘书（助理）领取资格证书要求凡在企业报名考试之各组业务主管秘书（助理），如需领取保险代理人资格证书，请遵守以下要求：须于考试前即成为业务主管之秘书（助理），并办理相关登记手续：填写业务主管秘书（助理）个人资料记录表（附件2-10-1），由其业务主管及ADA签字后，交至业务资料部审核后，领取秘书工作证并交付工本费；业务主管秘书（助理）任职期间，保险代理人资格证书由企业留存；业务主管秘书（助理）和业务主管解除聘用关系，需填写业务主管秘书（助理）离职记录表（附件2-10-2），由其业务主管及ADA签字确定，交至资料部办理相关登记手续；将业务主管秘书离职记录表及秘书工作证交回业务资料部，由本人凭身份证原件领取保险代理人资格证书。不能遵守上述要求者，需遵照常规缴纳人民币贰佰伍拾元整（￥250.00），由本人凭身份证原件领替换理人资格证书。2-102-1011、培训守则报读培训课程步骤由业务培训部公布当月由业务培训部公布当月《培训课程时间表》已经有代理证未有代理证已经有代理证未有代理证经营业行政部职员审核符合报读课程要求者经营业行政部职员审核符合报读课程要求者学员填写《培训课程报名表》*前台搜集报考者相关资料：1前台搜集报考者相关资料：1、填好《培训课程报名表》(见附件2-11-1)；2、一寸照片3张（黑白）；3、学历证及身份证复印件各两张。安排签约收银台签收学员交纳课程学费收银台签收学员交纳课程学费填写《填写《培训课程报名表》收齐全部费用及资料学员交纳学费财务部收齐全部费用及资料学员交纳学费财务部营业行政部职员填写营业行政部职员填写《考试报名表》派发《派发《培训课程时间表》给学员向学员解释向学员解释《申明书》收齐全部费用及资料收齐全部费用及资料由负责由负责ALE课程同事对资料进行统计及管理派发派发《培训课程时间表》给学员由负责ALE由负责ALE课程同事对资料进行统计及管理情况反应ADA了解报名情况情况反应营业行政部经理情况反应ADA了解报名情况情况反应营业行政部经理ADA了解报名情况ADA了解报名情况Remark：*课程ALE及PCC，学费分别为￥230及￥20，合共￥250。Remark：*课程ALE及PCC，学费分别为￥230及￥20，合共￥250。(课程ALE:书本￥87,复习资料￥12,考试报名￥70,试卷￥6,转车￥552-11-1迟四处理迟到15分钟以内准/员工培训课程5元准/业务主任培训课程10元迟到15至30分钟准/员工培训课程10元准/业务主任培训课程30元迟到30分钟或以上不许可进入课室并按旷课论处《新员工跟进培训课程》迟到15分钟以上视为旷课以上捐款将作为乐捐用途旷课处理全部报名费用均被扣除，如欲补课，必需重新报名。请假处理员工须于课程开始前到所属之ADA处领取并填写《员工请假申请表》（见附件2-11-2）中“业务培训部专用”一栏，经ADA署名后投入营管处前台设置“业务培训部”指定小箱子或交至业务培训部。着装要求男士：1．头发：整齐清洁，长度适宜2．衣饰：长袖白色，必需配戴领呔，颜色最好和衬衣/西装相配，传统款式西装，西装应以深色（黑、深灰、宝蓝）为佳。3．皮鞋：传统款式，以黑色为佳4.不可留长指甲5.如有体味请合适处理女士：1．头发：整齐清洁2-11-22．衣饰：传统西服为主，行政套装为佳（领口不许过低，衣料不可太薄）2-11-23．皮鞋：密头鞋（前包后包），和衣服颜色相配4．化妆：淡妆及涂口红5.如有体味请合适处理如不符合要求者，培训导师可要求学员回家换上行政衣饰后，方可上课。课室环境要求不可在课室内饮食、吸烟、看报纸等在课程中不可随便出入教室严禁在课室内接打电话，如任何通讯工具发声，则罚款5元/次，若收听则罚款10/次，用以乐捐维护室内多种学习设备，如有损坏则按数赔偿恶劣天气处理如遇蓝色暴雨信号，开课前两小时信号仍未解除，是日培训课程取消并另作安排。如遇四号或以上风球，开课前两小时信号仍未解除，是日培训课程取消并另作安排。如遇其它恶劣天气时，业务培训部视情况决定是否取消课程并另作安排，员工可在课程开始前两小时拨打3130088查询课程变动情况。2-11-32-11-312、提议书申领申领步骤图员工员工向业务发展部编印提议书专用室索取提议书申请表(见附件2-12-1)员工提交提议书申请表及款项至编印提议书专用室业务发展部搜集申请表及款项业务发展部将款项交给出纳业务发展部业务发展部文员准备提议书业务发展部将提议书发到员工所在之组别专用柜员工到所属组别专用柜里领取 注意:业务发展部接收提议书申请表和发出提议书时间为中午12：00前交-下午4：00领取；下午提交-明天早晨10：00领取。2-12提议书加急须到前台交付加急费用，送交业务发展部文员加急。2-12提议书出售价格提议书一般版每份人民币3.00元提议书精装版每份人民币5.00元提议书加急每份另加加急费用人民币5.00元提议书编印申请表（附件2-12-1）13、展业工具企业介绍产品彩页产品手册招聘彩页保险提议计划书（样本）职业分类表投保单2-132-1314、促销部工作步骤购物步骤开始到展柜看营销用具样板并记下名称及代码到收款台领取购物申请表，按要求填写完整并交款到促销部出示收据，交购物申请表，领取物品购物步骤结束说明：员工需在购物申请表（填写方法见“购物申请表”样本）上填写清楚员工姓名、代码、组别、联络电话、购置日期；按“营销用具一览表”上物品编号、品名、价格及购置数量填写清楚，如员工错填，而错购物品，恕不更换；当日购物，须在同一天促销部开放时间内领取;促销部每逢周二、周四时间9：30AM-11：30AM开放，当月20日为盘点日（暂停开放一天），如20日是假日，则顺延到以后第一个工作日。促销礼品订购日为每个月1日和16日（假日，则顺延到以后第一个2-14-1工作日）。先填写购物申请表登记，礼品到后用电话通知购置。2-14-1购物申请表样本AmericanInternationalAssuranceCompanyLimitedJiangmenSub-Branch购物申请表代理人姓名：_张三____________联络电话：日期：8月8日代理人代码：27000306营销服务部：江门组别：_奋进组________物品编码品名数量单价累计A013丰盛彩叶316元48元总计：348元申请人：张三出纳：促销部：中国广东省江门市蓬江区东华一路61号金华商业中心六楼邮政编码：529030电话：（86750）3130088传真：3130010BlockA,6/F,JinhuaBusinessCenter,No.61,DonghuaiyiRoad,PengjiangDistrict,Jiangmen,Guangdong,ChinaPostCode:529030Tel.(86750)3130088Fax:(86750)3130010WeendeavourtobethemostbeautifulinsurancecompanyinJiangmen.我们致力成为江门最漂亮保险企业.购物申请表（附件2-14-1）2-14-22-14-215、协会和奖项15.1杰出新员工竞赛时间界定友邦之财政年度（由每十二个月12月至下年11月）参与资格全部新签约员工，自新进员工培训课程30天后(6周工作日)第一天到毕业仪式；获奖资格每人最少有八宗保单（其中最少有六宗人寿单）或个人FYP须达成￥5000(注：获奖者必需在30天中出勤率达成90%方可获奖)奖励寿险宗数第一名：奖杯或荣誉证书保单宗数现金奖：第1名－300元；第2名－200元；第3名－100元（寿险单及意外险单均计算在内）综合FYP现金奖：第1名－500元；第2名－400元；第3名－300元（寿险单及意外险单均计算在内）荣誉早餐：拥有获奖资格者将被邀出席企业每两个月举行一次荣誉早餐，和企业高层领导共进早餐书中自有黄金屋：拥有获奖资格者将获赠书籍一本2-15-1全部拥有获奖资格者均可取得新员工竞赛纪念品（注：当日未出席者，不予颁发纪念品）2-15-115.2活力协会(ActiveClub)时间界定友邦之财政年度（由每十二个月12月至下年11月）参与资格全体员工及业务主管获奖资格每个月每人保单宗数不少于5宗；其中个人人寿宗数不少于3宗。奖励连续达标 达标奖获赠尤其设计“活力协会获赠尤其设计“活力协会”胸章6个月获赠尤其设计协会荣誉证书及个人彩照登上营管处之龙虎榜精美奖杯一座12个月 获赠尤其设计协会荣誉证书及个人彩照登上营管处之龙虎榜精美奖杯一座18个月24个月连续6、12、18、24个月达标，将被邀请出席企业举行之“活力协会”活动，接收嘉奖。2-15-2

15.3铁人会2-15-2时间界定友邦之财政年度（由每十二个月12月至下年11月）参与资格全体员工及业务主管获奖资格及奖励保单宗数人寿保单宗数（保单宗数之60%）尤其奖项奖励50宗30宗铁人会–银奖荣誉证书75宗45宗铁人会–金奖荣誉证书100宗60宗铁人会–白金奖荣誉证书150宗90宗铁人会–钻石奖精装协会荣誉证书全部个人人寿及意外险须由不一样人士投保。全部奖项不能同时兼得。金奖以上获奖者将被邀出席企业年度颁奖仪式并接收嘉奖。2-15-32-15-315.4明星堂15.4.1明星堂–时间界定友邦之财政年度（由每十二个月12月至下年11月）参与资格全体员工及业务主管获奖资格个人人寿及意外险首年保费（FYP）不少于100,000元。个人人寿及意外险保单宗数不少于36宗（其中人寿保单不少于18宗）。K1及K2续保率不少于75%（以十一月底汇报为准）。如员工加入企业服务期少于12个月，按以下资格获奖：服务月份首年保费保单宗数人寿保单宗数K1/K2续保率≥12￥100,000361875%10,11￥100,000361875%7,8,9￥75,000271475%≤6￥50,00018975%奖励协会证书。协会铜星奖章。获奖者被邀出席企业年度颁奖仪式并接收嘉奖。2-15-4-1

15.4.22-15-4-1时间界定友邦之财政年度（由每十二个月12月至下年11月）参与资格全体员工及业务主管获奖资格个人人寿及意外险首年保费（FYP）不少于150,000元。个人人寿及意外险保单宗数不少于36宗（其中人寿保单不少于18宗）。K1及K2续保率不少于75%（以十一月底汇报为准）。如员工加入企业服务期少于12个月，按以下资格获奖：服务月份首年保费保单宗数人寿保单宗数K1/K2续保率≥12￥150,000361875%10,11￥150,000361875%7,8,9￥112,500271475%≤6￥75,00018975%奖励协会证书。协会银星奖章。获奖者被邀出席企业年度颁奖仪式并接收嘉奖。2-15-42-15-4-215.4.3明星堂时间界定友邦之财政年度（由每十二个月12月至下年11月）参与资格全体员工及业务主管获奖资格个人人寿及意外险首年保费（FYP）不少于210,000元。个人人寿及意外险保单宗数不少于36宗（其中人寿保单不少于18宗）。K1及K2续保率不少于75%（以十一月底汇报为准）。如员工加入企业服务期少于12个月，按以下资格获奖：服务月份首年保费保单宗数人寿保单宗数K1/K2续保率≥12￥210,000361875%10,11￥210,000361875%7,8,9￥157,500271475%≤6￥105,00018975%奖励协会证书。协会金星奖章。获奖者被邀出席企业年度颁奖仪式并接收嘉奖。2-15-4-3

15.4.42-15-4-3时间界定友邦之财政年度（由每十二个月12月至下年11月）参与资格全体员工及业务主管获奖资格个人人寿及意外险首年保费（FYP）不少于280,000元。个人人寿及意外险保单宗数不少于36宗（其中人寿保单不少于18宗）。K1及K2续保率不少于75%（以十一月底汇报为准）。如员工加入企业服务期少于12个月，按以下资格获奖：服务月份首年保费保单宗数人寿保单宗数K1/K2续保率≥12￥280,000361875%10,11￥280,000361875%7,8,9￥210,000271475%≤6￥140,00018975%奖励协会证书。协会翡翠奖章。获奖者被邀出席企业年度颁奖仪式并接收嘉奖。2-15-4-4

15.4.52-15-4-4时间界定友邦之财政年度（由每十二个月12月至下年11月）参与资格全体员工及业务主管获奖资格个人人寿及意外险首年保费（FYP）不少于360,000元。个人人寿及意外险保单宗数不少于36宗（其中人寿保单不少于18宗）。K1及K2续保率不少于75%（以十一月底汇报为准）。如员工加入企业服务期少于12个月，按以下资格获奖：服务月份首年保费保单宗数人寿保单宗数K1/K2续保率≥12￥360,000361875%10,11￥360,000361875%7,8,9￥270,000271475%≤6￥180,00018975%奖励协会证书。协会钻石奖章。获奖者被邀出席企业年度颁奖仪式并接收嘉奖。2-15-4-5

15.5十大杰出寿险员工(2-15-4-5时间界定友邦之财政年度（由每十二个月12月至下年11月）参与资格全体员工及业务主管获奖资格个人人寿险首年保费前十名;K1及K2续保率不少于75%（以十一月底汇报为准）。奖励获奖者将被邀出席企业年度颁奖仪式并于台上接收嘉奖。尤其设计之奖怀。个人彩照登上营管处之十大杰出英雄榜。2-15-5

15.6十大杰出意外险员工(Top10PAAgents)2-15-5时间界定友邦之财政年度（由每十二个月12月至下年11月）参与资格全体员工及业务主管获奖资格个人意外险保费前十名（以十一月底汇报为准）。奖励获奖者将被邀出席企业年度颁奖仪式并于台上接收嘉奖。尤其设计之奖怀。个人彩照登上营管处之十大杰出英雄榜。2-15-6

第三章财务部对员工管理要求2-15-6投保单及保险费用缴交期限要求员工必需在用户签署投保单后2个工作日内将投保单及初算保险费交回企业。员工收到用户到期或续保保险费后，必需在2个工作日内将保险费交回所属营销服务部出纳台;若超出指定时限须填写日常事务处理汇报解释原因后再交单。保险费不足要求员工补缴不足保费时需出具营运部门通知或照会。临时收款收据管理临时收款收据简述员工在收取用户保险费和其它和保单相关款项时必需同时开具临时收款收据，除缴费方法栏外，其它均不得涂改，不然必需作废重开；临时收款收据一式四联，分别为：记帐联；换票联；核保联；营业联。其中，换票联由员工在收取款项同时交给用户作为收款凭据，记帐联、核保联、营业联连同所收款项、保单及相关资料交到出纳处，出纳处于营业联上盖章后返还员工，另两联企业留存；3-13-23-3-13-13-23-3-1领取临时收款收据要求新进员工申领临时收款收据时需先交临时收款收据押金人民币300元整，由营业发展助理（ADA）填写“新进代理人临时收款收据申请表”，经营业发展经理（ADM）同意后，统一向财务部申请。经财务部同意后才能领取一本（10份）收据。员工领取临时收款收据时须出示代理人识别证并在“收据发放汇报”上署名后才能领取。员工每使用完一本收据簿后，应立即将作废发票一式四联归还企业，以换领新临时收款收据簿。每位员工最多可持有2本（20份）临时收款收据，每位业务主任最多可持有3本（30份）临时收款收据。因业务需要，需领取超出要求份额临时收款收据时，须填写“临时收款收据尤其申领表”，先经营业发展助理（ADA）及营业发展经理（ADM）签字同意后，再经财务部发票管理员审核同意后方可领取；领取超出要求份额外临时收款收据必需在3个工作天内归还企业。员工被解聘或自行离职时，在离开企业前必需将持有临时收款收据全部退回给企业。员工遗失临时收款收据处理要求3-3-2员工不慎遗失（不属被盗、被抢范围）还未报帐整份临时收款收据（一式四联），应填写《临时收款收据遗失确定书》，并由营业发展助理（ADA）及营业发展经理（ADM）签字后向企业报失，每个月企业将集中代为在市级或市级以上报纸上申明作废，到时企业会在员工佣金津贴收入中扣除其应摊登报费用；对于每份遗失临时收款收据，企业将对员工相关处以200元罚款。3-3-2若员工不慎遗失还未报帐临时收款收据换票联，将视同遗失整份临时收款收据处理。若员工不慎遗失还未报帐临时收款收据其它联次，但持有换票联应填写《临时收款收据遗失确定书》，并由营业发展助理（ADA）及营业发展经理（ADM）签字后向企业报失，在此情况下，可免去该员工因遗失临时收款收据而被罚款责任。员工还未报帐临时收款收据被盗或被抢，应填写《临时收款收据遗失确定书》，并由营业发展助理（ADA）及营业发展经理（ADM）签字后，连同公安部门出具报案证实一并向企业报失。唯有凭该报案证实，才可免去该员工因临时收款收据被盗而被罚款责任。但仍需负担企业代为在市级或市级以上报纸上申明作废登报费用，所以到时企业会在员工佣金津贴收入中扣除其应摊登报费用。对于同十二个月度内被盗或被抢两次员工，企业将按遗失临时收款收据处理，收取全部罚款额50%，三次或以上者罚全额。3-3-3若未报帐临时收款收据换票联被用户不慎遗失，员工应请用户在用户身份证复印件上签字说明遗失原因，并由用户注明“保费并未缴付代理人及贵企业”；同时员工也应填写《临时收款收据遗失确定书》，由营业发展助理（ADA）及营业发展经理（ADM）签字后，持确定书、用户说明和临时收款收据其它联次向企业报失。在此情况下，可免去该员工因发票遗失而被罚款责任。3-3-3若已报帐临时收款收据发生遗失,可免去该员工因临时收款收据遗失而被罚款责任,但员工仍需填写《临时收款收据遗失确定书》，由营业发展助理（ADA）及营业发展经理（ADM）签字后，持确定书和临时收款收据其它联次向企业报失（因被盗、被抢原因造成遗失还须附上有效报案证实）。正式发票管理正式发票派发正式发票会于核保经过日和保费到期日(即续保到期日)由电脑打印出来。保单首年正式发票将附在保险协议上发给用户，续保发票会以平信形式寄给用户或按用户要求交由员工送递。正式发票丢失处理当正式发票在邮寄途中丢失时，员工可按以下步骤为用户办理重出发票之手续：员工填写《保费发票重出申请书》，并交用户署名确定后，再将资料递交回企业财务部。财务部会查对用户在申请书上署名是否和投保单上之署名相符，并据以重新打印发票。员工可于递交申请书第七个工作天到出纳台领取重出发票。3-43-4给用户款项领取员工必需在取款通知书发出后10个工作日内，立即凭员工取款通知书到出纳台署名领取付给用户款项。保单号及保单分发相关要求每位员工入职后均可在出纳处领取一定数量保单号，保单号分C字打头、A字打头；C字打头用在寿险单上，A字打头用在意外险单上。员工领取保单号时须出示代理人识别证。已使用过保单号，不管该保单是否经过核保或是否退保，均不可反复使用（续保除外）。保费交付管理要求首年保费员工交首年保费时必需连同保险投保单、机密汇报书、和临时收款收据一起交到出纳台；若是分红产品，还需交红利回报表。临时收款收据及保险投保单中：保单号码、保费金额、发票号码、员工代码等须一致；在临时收款收据上须勾选“初算保险费”栏。在临时收款收据上勾取缴费方法须正确（指员工缴费方法栏中现金、支票等选项）。员工交付现金或支票需注意以下项目：支票–要用纯黑钢笔或签字笔书写，不能有涂改或化水痕迹；而且：3-53-63-53-63-7-1日期-应为当日或交款日前七日内(因支票使用期为十天)，大写要用规范字填写：零壹贰叁肆伍陆柒捌玖拾收款人–应为我企业全称:美国友邦保险广州分企业江门支企业；金额-大写金额书写要规范、正确；要和小写金额一致；印章-如为企业支票需有该企业清楚财务专用章及其法人或授权人签章或署名；而个人支票只需有个人清楚签章或署名；印章必需以朱红印油加盖，而且不得覆盖支票下部磁码；出票人帐户-支票最下面一行是机器打印出票人帐号，它应和右上方银行所盖出票人帐号一致；支票金额必需临时收款收据上总金额一致。但假如支票金额较小，员工能够现金或银行代缴方法补缴差额；假如支票金额较大，则员工必需就其差额补开一张临时收款收据给用户，使三者金额相同。员工交来支票符合以上要求后，出纳员会出示“支票记录表”要求员工填写缴费日期、投保单位或个人、金额、收据号码、员工代码、姓名等内容。续保保费员工须在临时收款收据上勾选“续期保费或补缴保费”栏，临时收款收据和续保通知书(或保费到期通知书，契约变更通知书，照会通知书)中：保单号码、被保人姓名、员工代码、保费金额必需一致。3-7-23-7-2汇款假如用户经过电汇或转款方法将保费汇入我企业帐户，则请员工先将电汇单或转帐单复印件交给出纳员，经确定保费已到我企业帐户后，员工将会接到出纳员通知，员工接到通知后须回企业缴交保险投保单、临时收款收据等。以理赔、退费支票转交保费假如用户同意以理赔、退费支票转交保费，则该支票收款人必需为转交保费之保单投保人或被保人，且支票收款人必需在取款通知书上注明“同意将此款项转入XXXXX保单中”并署名确定。3-7-33-7-3第四章营运部对员工管理要求业务运作步骤营运部营运部经过拒保/延期ADWEKADWADAADWEAAADWEASWESQW期照会员工员工每日早晨十点将搜集照会交至ADAADA初审投保资料并收缴保费将保单进行核保发放保单至将保单分发至将保单送至用户后签回执，并于保单发出日起七天内将回执交至营运部每日早晨十点将搜集回执交至退款处理并发放退款及领款通知书将照会发至处理照会并交回至出纳处员工签单后两天内将投保资料、首期保费交至用户员工凭领款通知书、身份证原件及复印件到出纳处领款将照会发放至或凭领款通知书、本人身份证原件及代理人识别证到出纳处领款出纳处结束给付款项由营运部天天两次到出纳处收取投保资料（早晨十点、下午二点半）开始经过不经过将资料退回给ADAADA4-1-14-1-1核保：是一项审核程序，依据用户资料来评定被保险人风险，而决定是否承保、承保条件及计算所需保费核保不能经过五大常见原因资料不全通常投保资料应包含：投保单员工机密汇报书收款收据身份证复印件（被保人）其它核保相关资料，（如需要）信息漏选常见信息漏选包含：投/被保人年收入被保人职业代码被保人身高、体重投/被保人署名投保单签署日险种名称信息不详及错误常见信息错误包含：4-1-24-1-2被保人工作性质内容及营业类别不详被/投人身份证号码和出生日期不符投保人和被保人关系不符核保规则信息有涂改而欠被保人署名确定保费计算错误2、营运部对员工管理细则新单保险协议回执签返控制要求企业将在保险协议生效后向代理人发放该保险协议项下50％第一保险单年度佣金，另外50％第一保险单年度佣金将暂保留在企业。企业必需在收到投保人签收回执且经企业确定回执上投保人署名后，才向代理人发放暂保留50％第一保险单年度佣金。若企业未能在保险协议生效日起两个月内收到投保人亲笔署名回执，企业将重新签发新保险协议给用户，并由企业为其提供服务。企业将不再发放暂保留50％首期佣金于代理人，并将扣回已发放50％首期佣金，即该代理人将不享受该保单全部佣金。同时，该代理人及其主管津贴、奖金也将依据扣除佣金做对应调整。对于代理人在竞赛期间售出保单，如代理人未能于保险协议生效日起两个月内返还投保人亲笔署名保险协议回执，则该保险协议将不计入该代理人竞赛业绩。4-2-14-2-1对于离职Agent未交回执处理:若代理人离职时仍有未交还回执保单存在（不管是60天之内还是60天以后）：企业将该离职代理人下未归还回执保单打印出，由企业staff将保单递送给用户，并返还用户签收回执至企业。将原留存于企业50%FYC和已发放50%FYC一并扣还归于企业。已经生效保单不可转换员工，特殊情况，须用户提出申请并由企业同意。未经企业许可，员工不得私自设计、印制、散发企业介绍、产品介绍或其它相关企业资料，一经发觉，企业将解除该员工之代理协议，如造成企业或用户损失，员工须负担一切费用。通常发觉保险业务主任及员工有代署名或误导用户代署名行为，企业将和之解除代理协议，若所以造成企业损失，须负担由此产生一切费用。相关体检件员工错误计算累计体检保额或年纪，造成应为非体检件用户体检，企业将扣除员工等于体检费用佣金。司以标准费率承保体检件后，投保人撤回保单或减低保额至非体检件，或在十天冷静期内，投保人解除保险协议，企业将扣除员工等于体检费用佣金。相关冷静期退费4-2-2冷静期退费是指投保人在收到寿险保单后十天内正式向企业提出退保，企业有权在扣除十元钱工本费后将剩下保费退还给用户。4-2-2企业将扣除员工以后保单中取得佣金及相关奖金。为了保障投/被保人利益，员工在收到企业签发保险协议后，需立即交于用户。若员工有意延误递交保险协议及滥用十天冷静期退保，一经发觉，企业将给发警告信，并由其负担全部所以造成企业损失。用户投保后，缴付保险费但核保还未经过，和用十天冷静期撤消保险协议，如六个月之内同一用户重新向企业投保，不管是否转换险种，则新保单之新代理人佣金不予发放。相关保险费缴纳凡用户所交保险费不足且金额小于等于10.00元，企业将直接从员工佣金中扣除该笔金额。员工收到用户交和首期或续期保费后，应在两个工作日内交到企业。逾期者，员工须提供合了解释，不然企业将给此员工发警告信。相关保单失效及复效若投保人原保单在企业签发其新保单之前和以后六个月内失效，则员工只享受新保险协议第十二个月度佣金中高于旧保险协议部分。（减额付清、办理退保或降低保额时均视为失效。）4-2-3因欠缴保险费造成保单失效，三个月内其它员工不得为此单办理复效手续；三个月后，原员工或其它员工均可为该保单办理复效，并享受该保单复效后佣金及相关奖金。4-2-3相关用户领款营运部同意付给用户款项（理赔款、保单退费、