共同类251-350附有答案

共同类251-350[复制]251.自2017年1月1日起，被纳入“涉案账户”名单的银行账户和支付账户，银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在3日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对（）。*A.账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务(正确答案)B.账户开户人名下其他银行账户暂停柜面业务C.支付账户暂停转账业务D.支付账户暂停所有业务(正确答案)252.账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行和支付机构出具（），银行和支付机构予以销户。*A.被冒用身份开户的声明(正确答案)B.同意销户的声明(正确答案)C.授权销户的声明D.委托销户的声明253.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的（）银行账户的单位和个人及相关组织者，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。*A.出租(正确答案)B.出借(正确答案)C.出售(正确答案)D.购买(正确答案)254.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的（），5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。*A.单位(正确答案)B.个人(正确答案)C.相关组织者(正确答案)D.以上都不对255.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的（），5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。*A.出租支付账户的单位(正确答案)B.出借银行账户的个人(正确答案)C.购买银行账户或者支付账户的组织者(正确答案)D.假冒他人身份开立银行账户或者支付账户的单位(正确答案)256.自2017年1月1日起，银行和支付机构对（），5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。*A.虚构代理关系开立银行账户的单位(正确答案)B.假冒他人身份开立银行账户的个人(正确答案)C.虚构代理关系开立支付账户的单位(正确答案)D.假冒他人身份开立支付账户的单位(正确答案)257.甲经设区的市级及以上公安机关认定具有出租、出借支付账户的行为，则甲自2017年1月1日起，银行和支付机构将对其（）。*A.5年内暂停其银行账户非柜面业务(正确答案)B.5年内暂停其支付账户所有业务(正确答案)C.3年内不得为其新开立账户(正确答案)D.1年内不得为其新开立账户258.张三公司有虚构代理关系开立银行账户的行为，则张三公司自2017年1月1日起，银行和支付机构将对其（）。*A.5年内暂停其银行账户非柜面业务(正确答案)B.5年内暂停其支付账户所有业务(正确答案)C.3年内不得为其新开立账户(正确答案)D.1年内不得为其新开立账户259.关于买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，人民银行将对以下行为的单位和个人将其信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布（）。*A.虚构代理关系开立银行账户的单位(正确答案)B.假冒他人身份开立银行账户的个人(正确答案)C.虚构代理关系开立支付账户的单位(正确答案)D.假冒他人身份开立支付账户的单位(正确答案)260.银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当（）。*A.及时向公安机关报案(正确答案)B.及时向人民银行分支机构报告C.及时向当地银行监督局报告D.将被冒用的身份证件移交公安机关(正确答案)261.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，银行和支付机构不得为其开户的情形是（）。*A.被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的(正确答案)B.经核实单位注册地址不存在的(正确答案)C.经核实虚构经营场所的(正确答案)D.单位法人变动频繁的262.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当（）。*A.立即暂停其业务B.3个月内暂停其业务(正确答案)C.3个月内销户D.逐步清理(正确答案)263.对存在（）等异常情况的单位，银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查。*A.法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚(正确答案)B.负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚(正确答案)C.注册地和经营地均在异地(正确答案)D.注册地在本地，经营地在异地264.银行和支付机构应当加强对单位开户意愿核查的情形是（）。*A.法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚(正确答案)B.注册地在异地，经营地在本地C.注册地和经营地均在异地(正确答案)D.注册地在本地，经营地在异地265.支付机构为单位开立支付账户，应当（）对单位基本信息进行多重交叉验证。*A.要求单位提供相关证明文件(正确答案)B.自主或者委托合作机构以面对面方式核实客户身份(正确答案)C.以非面对面方式核实客户身份D.以非面对面方式通过至少三个合法安全的外部渠道(正确答案)266.有（）情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户。*A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的(正确答案)B.单位注册地和经营地均在异地开立账户的C.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的(正确答案)D.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的(正确答案)267.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当（）。*A.暂停其非柜面业务(正确答案)B.暂停其柜面业务C.暂停其所有业务D.向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务(正确答案)268.银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系。对于成年人（）预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后可以保持不变。*A.代理未成年人开户(正确答案)B.代理老年人开户(正确答案)C.代理行动不便的人开户D.代理盲人开户269.银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系。对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当（）。*A.承认其合理性B.变更为账户所有人本人的联系电话(正确答案)C.无法证明合理性的，应当对相关银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务(正确答案)D.由财务人员出具说明后可以保持不变270.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，自2016年12月1日起，银行和支付机构向存款人提供（）等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。*A.实时到账(正确答案)B.普通到账(正确答案)C.次日到账(正确答案)D.累计到账271.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，自2016年12月1日起，银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过（）等设置防诈骗提醒。*A.文字(正确答案)B.标识(正确答案)C.弹窗(正确答案)D.报警272.自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的（）等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。*A.日累计限额(正确答案)B.日累计笔数(正确答案)C.月累计限额D.年累计限额(正确答案)273.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，对超出（）的，应当到银行柜面办理。*A.日累计限额(正确答案)B.日累计笔数(正确答案)C.月累计限额D.年累计限额(正确答案)274.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应当采用（）等安全可靠的支付指令验证方式。*A.数字证书(正确答案)B.口令卡C.电话号码D.电子签名(正确答案)275.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，单位银行账户非柜面转账单日累计金额超过100万元的，银行在进行（）后方可转账。*A.大额交易提醒(正确答案)B.实时到账提醒C.普通到账提醒D.单位确认(正确答案)276.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，自2016年12月1日起，支付机构在为单位和个人开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的（），超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。*A.日累计转账限额(正确答案)B.日累计笔数(正确答案)C.月累计限额D.年累计限额277.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，自2016年12月1日起，支付机构在为单位和个人开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，约定（）之间的日累计转账限额和笔数，超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。*A.支付账户与支付账户(正确答案)B.支付账户与银行账户(正确答案)C.支付账户与个人D.支付账户与单位278.关于特约商户资金结算管理，银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强（），不得为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。*A.交易监测(正确答案)B.大额交易监测C.风险管理(正确答案)D.内部控制279.银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为（）特约商户提供T+0资金结算服务。*A.入网不满90日(正确答案)B.入网不满30日C.入网后连续正常交易不满30日(正确答案)D.入网后连续正常交易不满90日280.任何单位和个人不得在网上买卖（）等受理终端。*A.POS机（包括MPOS）(正确答案)B.刷卡器(正确答案)C.ATMD.电脑主机281.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，银行和支付机构对于以下情形的受理终端一律停止业务功能（）。*A.违规移机使用(正确答案)B.不能正常工作C.无法确认实际使用地点(正确答案)D.在办公室使用282.（）应当建立健全特约商户信息管理系统，组织银行、支付机构详细记录特约商户基本信息、启动和终止服务情况、合规风险状况等。*A.中国支付清算协会(正确答案)B.银行卡清算机构(正确答案)C.人民银行分支机构D.银行业监督委员会283.中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户信息管理系统，组织银行、支付机构详细记录特约商户的（）等。*A.基本信息(正确答案)B.启动和终止服务情况(正确答案)C.合规风险状况(正确答案)D.业务规模284.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，银行和支付机构应当审慎为特约商户提供服务的情形是（）。*A.同一特约商户反复更换服务机构(正确答案)B.同一个人控制的特约商户反复更换服务机构(正确答案)C.经核实单位注册地址不存在的D.经核实虚构经营场所的285.中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户黑名单管理机制，将下列情形的单位和个人等，列入黑名单管理（）。*A.存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其法定代表人(正确答案)B.公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的特约商户及相关个人(正确答案)C.公安机关认定的买卖账户的单位和个人(正确答案)D.存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其负责人(正确答案)286.下列有关黑名单处理的描述，说法正确的是（）。*A.中国支付清算协会应当将黑名单信息移送金融信用信息基础数据库(正确答案)B.人民银行应当将黑名单信息移送金融信用信息基础数据库C.银行和支付机构不得将黑名单中的单位拓展为特约商户(正确答案)D.已经拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列入黑名单之日起10日内予以清退(正确答案)287.支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应当严格执行《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》等相关制度规定，确保交易信息的（）。*A.真实性(正确答案)B.完整性(正确答案)C.可追溯性(正确答案)D.在支付全流程中的一致性(正确答案)288.支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，对交易信息的要求是（）。*A.确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性(正确答案)B.确保交易信息在支付全流程中的一致性(正确答案)C.不得篡改或者隐匿交易信息(正确答案)D.交易信息应当至少保存5年(正确答案)289.银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其资金划转具有（）等可疑交易特征的，应当列入可疑交易。*A.集中转入(正确答案)B.分散转出(正确答案)C.大额转入D.大额转出290.（）应当根据公安机关、银行、支付机构提供的可疑交易情形，构建可疑交易监测模型，向银行和支付机构发布。*A.中国支付清算协会(正确答案)B.银行卡清算机构(正确答案)C.人民银行分支机构D.银行业监督委员会291.中国支付清算协会、银行卡清算机构应当根据（）提供的可疑交易情形，构建可疑交易监测模型，向银行和支付机构发布。*A.公安机关(正确答案)B.银行(正确答案)C.支付机构(正确答案)D.银行业监督委员会292.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，2016年11月30日前，支付机构应当（），不得推诿、拖延。*A.理顺本机构协助有权机关查询、止付、冻结和扣划工作流程(正确答案)B.实现查询账户信息和交易流水以及账户止付、冻结和扣划等(正确答案)C.指定专人专岗负责协助查询、止付、冻结和扣划工作(正确答案)D.按时完成本单位核心系统的开发和改造工作293.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，2016年11月30日前，支付机构要指定专人专岗负责协助（）工作，不得推诿、拖延。*A.查询(正确答案)B.止付(正确答案)C.冻结(正确答案)D.扣划(正确答案)294.人民银行分支机构应当充分利用支付机构风险专项整治工作机制，加强与（）的配合，及时出具相关非法从事资金支付结算的行政认定意见，加大对无证机构的打击力度，尽快依法处置一批无证经营机构。*A.地方政府(正确答案)B.工商部门(正确答案)C.税务部门D.公安机关(正确答案)295.凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查银行、支付机构的责任落实情况。银行和支付机构违反相关制度和规定并且情节严重的，人民银行将给予以下处罚（）。*A.违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款(正确答案)B.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款(正确答案)C.对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款(正确答案)D.暂停1个月至6个月新开立账户和办理支付业务(正确答案)296.关于“建立单位开户审慎核实机制”，下列说法正确的是（）。*A.被列入“严重违法失信企业名单”的单位，银行和支付机构不得为其开户(正确答案)B.经核实，对注册地址不存在的单位，银行和支付机构不得为其开户(正确答案)C.虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户(正确答案)D.对注册地和经营地均在异地的单位，银行和支付机构应当审慎为其开户，开户初期原则上只开通非柜面业务297.非银行支付机构为实体特约商户和网络特约商户提供条码支付收单服务的，应当分别取得（）。*A.人民银行许可B.支付业务许可C.银行卡收单业务许可(正确答案)D.网络支付业务许可(正确答案)298.银行、支付机构开展条码支付业务涉及跨行交易时，应当通过（）处理。*A.人民银行会计核算数据集中系统B.人民银行跨行清算系统(正确答案)C.票据交易系统D.具备合法资质的清算机构(正确答案)299.银行、支付机构应当加强条码支付收单业务管理，严格遵守（）等基本规定。*A.商户实名制(正确答案)B.商户风险评级(正确答案)C.交易风险监测(正确答案)D.支付结算300.银行、支付机构为实体特约商户提供收单服务，应履行（）责任。*A.本地化经营(正确答案)B.网络支付接口的使用管理C.交易监测D.商户定期巡检(正确答案)301.有关“规范条码支付收单业务管理”，银行、支付机构正确的做法是（）。*A.加强条码支付收单业务管理，严格遵守商户实名制、商户风险评级、交易风险监测等基本规定(正确答案)B.为实体特约商户提供收单服务，应履行本地化经营、商户定期巡检责任(正确答案)C.为网络特约商户提供收单服务，应强化对网络支付接口的使用管理和交易监测(正确答案)D.与外包服务机构开展条码支付业务合作的，应明确外包服务机构定位，加强管理，防范业务风险(正确答案)302.银行、支付机构从事条码支付业务，应接受中国支付清算协会行业自律管理。中国支付清算协会应（）。*A.将条码支付特约商户纳入协会特约商户信息管理系统管理(正确答案)B.对条码支付外包服务机构，一并纳入中国支付清算协会银行卡收单外包服务机构评级体系管理(正确答案)C.对被实名举报涉嫌违法违规开展条码支付业务的，按照《支付结算违法违规行为举报奖励办法》及其实施细则的相关要求进行处理(正确答案)D.对已开展条码支付业务的银行、支付机构全面梳理条码支付业务情况并形成报告报送人民银行303.银行、支付机构和清算机构开展条码支付业务创新，拓展跨境、境外条码支付业务的，应当至少提前30日向（）报告。*A.人民银行总行(正确答案)B.法人所在地人民银行分支机构(正确答案)C.中国支付清算协会D.银行、支付机构和清算机构法人304.人民银行分支机构依法对辖区内银行、支付机构条码支付业务进行监督管理，加大检查力度，对违规行为应按照（）等相关规定予以处理。*A.《非金融机构支付服务管理办法》(正确答案)B.《银行卡收单业务管理办法》(正确答案)C.《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(正确答案)D.《中华人民共和国中国人民银行法》(正确答案)305.有关条码支付业务，下列表述正确的是（）。*A.条码支付业务是指银行、支付机构应用条码技术，实现收付款人之间货币资金转移的业务活动(正确答案)B.条码支付业务包括付款扫码、收款扫码和转账扫码C.付款扫码是指付款人通过移动终端识读收款人展示的条码完成支付的行为(正确答案)D.收款扫码是指收款人通过识读付款人移动终端展示的条码完成支付的行为(正确答案)306.支付机构不得基于条码技术，从事或变相从事的业务有（）。*A.证券、保险(正确答案)B.信贷、融资(正确答案)C.理财、担保、信托(正确答案)D.货币兑换、现金存取(正确答案)307.银行、支付机构开展条码支付业务应（）。*A.遵守客户实名制管理规定(正确答案)B.遵守反洗钱法律法规要求(正确答案)C.履行反洗钱和反恐怖融资义务(正确答案)D.依法维护客户及相关主体的合法权益(正确答案)308.银行、支付机构应自觉遵守商业道德，不得具有的行为有（）*A.不得以任何形式诋毁其他市场主体的商业信誉(正确答案)B.不得采用不正当竞争手段排挤竞争对手(正确答案)C.不得损害其他市场主体利益(正确答案)D.不得破坏市场公平竞争秩序(正确答案)309.银行、支付机构应遵守中国人民银行发布的相关技术标准与规范要求，保证条码支付业务的（）。*A.网络安全B.交易安全(正确答案)C.信息安全(正确答案)D.扫码安全310.银行、支付机构开展条码支付业务，应将客户用于生成条码的有关信息进行关联管理，下列需要进行关联管理的信息是（）。*A.银行账户或支付账户(正确答案)B.身份证件号码(正确答案)C.手机号码(正确答案)D.账户密码311.银行、支付机构开展条码支付业务,可以组合选用下列要素对客户条码支付交易进行验证，这些要素包括（）。*A.仅客户本人知悉的要素，如静态密码等(正确答案)B.客户本人生物特征要素，如指纹等(正确答案)C.仅客户本人持有并特有的，不可复制或者不可重复利用的要素，如经过安全认证的数字证书、电子签名(正确答案)D.仅客户本人持有并特有的，不可复制或者不可重复利用的要素，如通过安全渠道生成和传输的一次性密码等(正确答案)312.银行、支付机构开展条码支付业务时，对客户条码支付交易进行验证的要素，正确的是（）。*A.采用数字证书、电子签名作为验证要素的，数字证书及生成电子签名的过程应符合相关规定，应确保数字证书的唯一性、完整性及交易的不可抵赖性(正确答案)B.采用一次性密码作为验证要素的，应当切实防范一次性密码获取端与支付指令发起端为相同物理设备而带来的风险，并将一次性密码有效期严格限制在最短的必要时间内(正确答案)C.采用客户本人生物特征作为验证要素的，应当符合国家、金融行业标准和相关信息安全管理要求，防止被非法存储、复制或重放(正确答案)D.应当确保采用的要素相互独立，部分要素的损坏或者泄露不应导致其他要素损坏或者泄露(正确答案)313.银行、支付机构开展条码支付业务时，采用数字证书、电子签名作为验证要素的，数字证书及生成电子签名的过程应符合相关规定，应确保数字证书的（）。*A.唯一性(正确答案)B.完整性(正确答案)C.保密性D.交易的不可抵赖性(正确答案)314.银行、支付机构应根据《条码支付安全技术规范（试行）》关于风险防范能力的分级，对个人客户的条码支付业务进行限额管理，下列表述正确的是（）。*A.风险防范能力达到A级，即采用包括数字证书或电子签名在内的两类（含）以上有效要素对交易进行验证的，可与客户通过协议自主约定单日累计限额(正确答案)B.风险防范能力达到B级，即采用不包括数字证书、电子签名在内的两类（含）以上有效要素对交易进行验证的，同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超过5000元(正确答案)C.风险防范能力达到C级，即采用不足两类要素对交易进行验证的，同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超过1000元(正确答案)D.风险防范能力达到D级，即使用静态条码的，同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超过500元(正确答案)315.有关银行、支付机构提供的扫码服务，下列表述正确的是（）。*A.提供付款扫码服务的，应具备差异化的风控措施和完善的客户权益受损解决机制，在条码生成、识读、支付等核心业务流程中明确提示客户支付风险(正确答案)B.提供收款扫码服务的，应使用动态条码，设置条码有效期、使用次数等方式，防止条码被重复使用导致重复扣款，确保条码真实有效(正确答案)C.提供收款扫码服务的，应具备差异化的风控措施和完善的客户权益受损解决机制，在条码生成、识读、支付等核心业务流程中明确提示客户支付风险D.提供付款扫码服务的，应使用动态条码，设置条码有效期、使用次数等方式，防止条码被重复使用导致重复扣款，确保条码真实有效316.银行、支付机构开展条码支付业务所涉及的业务系统、客户端软件、受理终端(网络支付接口)等，应当持续符合监管部门及行业标准要求，确保条码生成和识读过程的（）。*A.及时性B.安全性(正确答案)C.真实性(正确答案)D.完整性(正确答案)317.银行、支付机构应按照中国人民银行相关规定强化（），通过支付标记化技术应用等手段，从源头控制信息泄露和欺诈交易风险。*A.支付敏感信息内控管理(正确答案)B.核心业务流程中的风险提示C.安全防护(正确答案)D.交易密码保护机制(正确答案)318.银行、支付机构应指定专人操作与维护条码生成相关系统。特约商户展示的条码，仅限包含与当次支付有关的（）等信息。*A.特约商户(正确答案)B.特约商户账户C.商品（服务）(正确答案)D.商品（服务）订单(正确答案)319.银行、支付机构应指定专人操作与维护条码生成相关系统。有关条码信息，下列表述正确的是（）。*A.条码信息仅限包含当次支付相关信息(正确答案)B.条码信息不应包含任何与客户及其账户相关的支付敏感信息(正确答案)C.特约商户展示的条码，仅限包含与当次支付有关的特约商户、商品（服务）或商品（服务）订单等信息(正确答案)D.移动终端展示的条码，不得包含未经加密处理的客户本人账户信息(正确答案)320.银行、支付机构应确保条码支付交易经客户确认或授权后发起，支付指令应（）。*A.及时B.真实(正确答案)C.完整(正确答案)D.有效(正确答案)321.银行、支付机构应根据条码支付的真实场景，按规定正确选用交易类型，准确标识交易信息并完整发送，确保交易信息的（）。*A.完整性(正确答案)B.真实性(正确答案)C.可追溯性(正确答案)D.有效性322.银行、支付机构应根据条码支付的真实场景，按规定正确选用交易类型，准确标识交易信息并完整发送，确保交易信息的完整性、真实性和可追溯性。交易信息至少应包括（）。*A.直接提供商品或服务的特约商户名称、类别和代码(正确答案)B.受理终端（网络支付接口）类型和代码(正确答案)C.交易时间和地点（网络特约商户的网络地址）(正确答案)D.交易金额，交易类型和渠道，交易发起方式(正确答案)323.（）应将条码支付特约商户纳入特约商户信息管理系统及黑名单管理机制。*A.银行B.清算机构(正确答案)C.支付机构D.中国支付清算协会(正确答案)324.中国支付清算协会、清算机构应将条码支付特约商户纳入特约商户信息管理系统及黑名单管理机制。银行、支付机构拓展特约商户时，应进行查询确认。正确的做法是（）。*A.商户及其法定代表人或负责人在特约商户信息管理系统中存在不良信息记录的，应谨慎为该商户提供条码支付服务(正确答案)B.不得将已纳入黑名单的单位和个人拓展为特约商户(正确答案)C.不得将由纳入黑名单个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户(正确答案)D.已经拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列入黑名单之日起10日内予以清退(正确答案)325.银行、支付机构拓展特约商户时，不得拓展为特约商户的主要指（）。*A.在特约商户信息管理系统中存在不良信息记录的商户及其法定代表人或负责人B.已纳入黑名单的个人(正确答案)C.已纳入黑名单的单位(正确答案)D.由纳入黑名单个人担任法定代表人或者负责人的单位(正确答案)326.银行、支付机构拓展特约商户应落实实名制规定，严格审核特约商户的（）等申请材料，确认申请材料的真实性、完整性、有效性，并留存申请材料的影印件或复印件。*A.营业执照(正确答案)B.经营范围C.法定代表人或负责人的有效身份证件(正确答案)D.营业场所327.银行、支付机构拓展特约商户应落实实名制规定，下列做法正确的是（）。*A.严格审核特约商户的营业执照等证明文件(正确答案)B.严格审核法定代表人或负责人的有效身份证件(正确答案)C.确认申请材料的真实性、完整性、有效性(正确答案)D.留存申请材料的影印件或复印件(正确答案)328.对依据法律法规和相关监管规定免于办理工商注册登记的实体特约商户（小微商户），收单机构在遵循“了解你的客户”原则的前提下，可以通过审核商户主要负责人身份证明文件和辅助证明材料为其提供条码支付收单服务。辅助证明材料包括但不限于（）。*A.营业场所租赁协议(正确答案)B.产权证明(正确答案)C.集中经营场所管理方出具的证明文件(正确答案)D.其他能够反映小微商户真实、合法从事商品或服务交易活动的材料(正确答案)329.关于“以同一个身份证件在同一家收单机构办理的全部小微商户基于信用卡的条码支付收款金额”，下列说法正确的是（）。*A.日累计不超过1000元(正确答案)B.月累计不超过1万元(正确答案)C.日累计不超过2000元D.月累计不超过2万元330.银行、支付机构应当结合小微商户风险等级动态调整（）等，强化对小微商户的交易监测。*A.交易卡种(正确答案)B.交易限额(正确答案)C.交易发起方式D.结算周期(正确答案)331.银行、支付机构应与特约商户签订条码支付受理协议，就（）等条码支付服务相关事项进行约定，明确双方的权利、义务和违约责任。*A.银行结算账户的设置和变更(正确答案)B.资金结算周期(正确答案)C.结算手续费标准(正确答案)D.差错和争议处理(正确答案)332.银行、支付机构在条码支付受理协议中，应要求特约商户（）。*A.基于真实的商品或服务交易背景受理条码支付(正确答案)B.按规定使用受理终端或网络支付接口、银行结算账户，不得利用其从事或协助他人从事非法活动(正确答案)C.妥善处理交易数据信息、保存交易凭证，保障交易信息安全(正确答案)D.不得向客户收取或变相收取附加费用，或降低服务水平(正确答案)333.银行、支付机构应建立特约商户信息管理系统，记录（）等信息，并及时进行更新。*A.特约商户名称和经营地址(正确答案)B.特约商户身份资料信息、特约商户类别(正确答案)C.结算手续费标准、银行结算账户信息(正确答案)D.开通的交易类型和开通时间、受理终端（网络交易接口）类型和安装地址(正确答案)334.银行、支付机构应按规定向（）报送特约商户基本信息。*A.中国人民银行B.中国支付清算协会(正确答案)C.中国银行业协会D.清算机构特约商户信息管理系统(正确答案)335.银行、支付机构应建立特约商户检查制度，明确（）等管理要求，落实检查责任。*A.检查频率(正确答案)B.检查内容(正确答案)C.检查记录(正确答案)D.检查质量336.银行、支付机构作为条码支付收单业务主体的（）不因外包关系而转移。*A.法律责任B.管理责任(正确答案)C.风险承担责任(正确答案)D.金融监管责任337.银行、支付机构不得将特约商户（）交由外包服务机构办理。*A.资质审核、受理协议签订(正确答案)B.资金结算、交易处理、风险监测(正确答案)C.受理终端主密钥生成和管理、网络支付接口管理(正确答案)D.差错和争议处理工作(正确答案)33