2024年全国金融反诈骗预防知识考试题库与答案

2024年全国金融反诈骗预防知识考试题2.对于连续()未发生交易的受理终端或收款码，收A.1个月内B.2个月内C.3个月内D.6个月内3.()要指导并督促辖区内银行优化银行账户服务，4.对于新开立的单位银行结算账户，银行应严格执行B.低学历C.低年龄6.简易开户过程中，根据客户身份核实程度和账户风险等级匹配银行账户功能，后续可根据客户()情况，升级A.尽职调查C.使用D.职业7.人民银行分支机构应当指导、督促辖区内银行加快系统改造，积极推动Ⅱ、Ⅲ类户业务发展，全面落实()。A.个人存款账户实名制规定B.个人信息保护制度C.个人银行账户分类管理制度8.宗教活动场所开立单位银行结算账户的，应出具()以后县级(含)以上人民政府宗教事务部门颁发的宗教活动9.除《人民币结算账户管理办法实施细则》规定的内B.职业D.家庭成员10.人民银行分支机构应当建立企业银行结算账户(),A.定期监测机制B.不定期监测机制C.现场监测机制D.非现场监测机制A.银行应建立健全个人银行账户开立的管理和内部控制B.银行可不用对存款人进行信用管理C.银行要建立跟踪检查制度，及时掌握存款人账户信息12.中国人民银行实行独立的()。B.财务预算管理制度C.报表管理制度D.财政管理制度关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》银发〔2021〕169号自()起施行。此前有关规定与本通知不一系人发生变更的，应当于变更之日起()个工作日内重新报15.银行应当制定()等个人银行账户简易开户服务相A.非流动就业群体B.流动就业群体C.学生群体D.事业单位群体16.以下哪种情况最可能是诈骗?A.银行官方APP提示你更新版本B.收到一条短信，称你的信用卡在异地有大额消费，17.当你收到一条短信，声称你的银行账户积分可以兑A.立即点击链接填写信息B.忽略该短信，不轻易点击不明链接18.骗子可能会通过哪种方式诱导你安装恶意软件?A.发送包含病毒链接的短信或邮件应该?实21.以下哪种行为可能增加你成为金融诈骗受害者的风险?A.立即捐款并提供信息23.骗子可能会通过伪造哪种官方文件来骗取你的信任?25.在进行网络购物时，如果商品价格远低于市场A.贪图便宜，立即购买A.点击链接并输入信息B.不点击链接，直接联系银行官方客服核实28.骗子可能会通过哪种方式获取你的手机号码并进A.立即投资定30.存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于()个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，31.持卡人持I类户借记卡通过境外自助设备取现，单卡单日累计取现限额为等值人民币A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元32.银行应建立健全以()为中心的个人银行账户管理A.存款人B.金融机构33.临时存款账户的有效期最长不得超过()年。应当每()独立开展至少一次现场巡检C.半年A.金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国人B.金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国反C.金融机构对规定金额以上的现金交易依法向中国反D.金融机构对规定金额以上的转账交易依法向中国反加强对外包服务机构的风险监控及(),发现外包服务机构A.检查B.监督管理C.查处37.客户有拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件，提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料，B.安抚客户情绪C.拒绝受理其业务申请，并按反洗钱相关规定报告可疑行为D.仅需拒绝受理其业务申请38.法定代表人授权他人办理单位结算账户开立业务的，被授权人应是授权单位的()。A.保安B.第三方关联人员C.外包人员D.工作人员39.骗子可能会通过什么方式诱导你进行非法资金转账?A.冒充亲友或公检法人员B.以上都是可能的40.当你意识到自己可能成为了金融诈骗的受害者时，A.保持沉默，避免更多人知道B.告知家人、朋友及银行等相关机构，以便及时采取41.当你在网上参与抽奖活动，被告知中奖但需要支付一定金额的“手续费”或“税费”才能领奖时，你应该?A.立即支付费用领奖B.警惕可能是诈骗，通过官方渠道核实后再做决定42.单位代理开立的个人银行账户，在激活前，该账户C.正常支付43.中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的()。A.收支平衡表B.资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和C.资产负债表D.财务报表44.同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人可开立()允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。C.5个D.多个45.存款人因向银行借款需要开立一般存款账户，需提供()。A.借款合同B.财政部门证明C.工商管理部门证明D.市场监督管理部门证明46.针对在个人客户基本信息管理中有缺失信息项的47.对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起()日行应审慎与客户约定并合理动态调整()和身份核验方式，49.无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称为50.各银行要切实转变账户风险防控主要依赖事前开户审核的做法，进一步加强()对手机银行、网上银行、自B.事中C.事后51.不满十六周岁的未成年人使用户口簿新增客户信息时，证件开始日期应输入,证件到期日应输入oC.未成年人的出生日期；未成年人十六周岁生日的前一天日期D.户口簿未成年人的登记日期；未成年人十六周岁生日户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当()B.不做处理C.暂停其POS消费53.银行为存款人开立一般存款账户、专用存段确保受理终端(网络支付接口)被用于特约商户实际经营场所(网络地址)、协议约定的范围与用途，防止()或套C.套现57.骗子可能会通过哪种方式诱导你泄露手机验证码?B.警惕可能是诈骗，通过官方渠道核实平台资质后再62.骗子可能会通过哪种方式获取你的社交媒体账户64.对于连续()个月内未发生交易的受理终端或收款65..电子银行客户若发生证书丢失或密码泄露等情况，66.各支付服务主体应于本通知印发之日起月内完成B.二个D.四个68.当你发现你的银行卡或支付账户有未经授权的交B.定期查看银行账户和支付平台的交易记录，及退款到另一个账户”为由要求你提供银行账户信息，你应该?B.不轻信短信内容，直接通过银行官方渠道核实后再79.以下哪种行为可能增加你成为金融诈骗受害者的80.骗子可能会通过伪造哪种官方文件来诱骗你的钱81.当你发现你的银行账户被他人非法登录时，你应该?B.立即联系银行并报警，同时更改密码和启用额外的82.当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)以上且未在规定的时间内按要求提度关注()或挂失换卡等情况。B.重新开户D.挂失核代理人的()。C.户口簿87.中国人民银行的亏损由()拨款弥补。88.非企业类银行结算账户启用日期为单位银行结算B.次日C.当日起3日后D.当日起3个工作日后92.骗子可能会通过哪种方式诱骗你在手机上安装恶A.立即支付费用以修复信用记录录95.骗子可能会通过什么方式伪造你的身份进行诈骗?97.当你发现你的社交媒体账户被用于发布诈骗信息时，除了更改密码外，你还应该?A.无所作为，认为只是小问题B.立即向社交媒体平台报告，并通知你的好友98.当你收到一条短信，声称你中了大奖，但需要先支A.立即支付费用领奖B.警惕可能是诈骗，通过官方渠道核实后再做决定99.骗子可能会通过什么方式诱骗你下载恶意软件?A.伪装成有用的软件或游戏，通过非官方渠道发布B.以上都是可能的100.在进行网络贷款时，以下哪个做法是明智的?A.不看合同条款，急于获得贷款B.仔细阅读合同条款，了解利率、还款方式等关键信息101.当你发现你的银行账户被非法绑定到某个支付平104.当你接到一个电话，对方声称是“快递公司”并A.法院传票、税务通知或中奖通知B.以上都是可能的106.在使用移动支付时，以下哪个做法是安全的?A.随意连接公共Wi-Fi进行支付B.确保网络连接安全，使用官方移动支付APP进行支付107.在使用社交媒体时，以下哪个做法有助于防止金融诈骗?A.随意接受陌生人的好友请求并分享个人信息B.谨慎添加好友，不轻易透露个人信息，尤其是银行108.当你怀疑一个网站或APP可能是诈骗平台时，你应该?A.尝试注册并小额投资以测试其真实性B.通过官方渠道核实其合法性，并查看用户评价和反馈109.骗子可能会通过哪种方式伪造你的身份进行贷款?A.盗用你的个人信息和身份证号码，冒充你进行贷款B.以上都是可能的110.为了防止钓鱼网站，以下哪个做法是正确的?A.不轻易点击来自不明来源的链接，尤其是涉及金融交易的链接B.以上做法都是正确的(虽然选项表述不完全准确，但核心意思是正确的，因此可视为正确答案)111.当你收到一封来自“税务局”的邮件，要求你点A.立即点击链接并填写信息B.警惕可能是诈骗，通过税务局官方渠道核实后再做112.()应在业务关系存续期间采取持续的客户身份A.开户机构B.账户机构C.登记机构D.审批中心113.鼓励银行探索建立()机制，锁定存款人支付风A.风险补偿B.风险管理C.风险分类D.风险估计114.账户机构应配合公安机关开展涉案账户协查工作，依法采取查询、()等措施A.挂失B.冻结C.查封D.关闭人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入()管理。117.银行应当公示个人银行账户简易开户服务流程，明确简易开户材料、客户身份核实程序等，由()自主选择118.清算机构应配合中国支付清算协会建立健全不同119.单笔或者当日累计人民币交易()万元以上的现120.核实中发现单位支付账户未落实实名制要求或者A.暂停C.临时终止D.根据需要暂停121.银行应当持续健全以账户服务质量和风险防控为导向，兼顾()合理增长的业绩指标考核体系。A.小微企业开户数量B.小微企业申请开户数量D.小微企业下降数量122.支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当采取面对面、()等方式重新核实客户身份，甄别可疑A.微信B.视频C.直播123.自()起，银行和支付机构为客户开立账户时，发(2006〕71号)的规定，采取相关措施配合中国人民银行D.工商营业执照125.柜面渠道对CCS等级为的客户须增加客户加A.我行反洗钱制裁名单库B.禁止类C.高风险类D.低风险类126.银行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，应当于()通过账户管理系统向当地人民银行分支机A.当日B.两个工作日内C.三个工作日内D.五个工作日内127.客户之前在我行已持有4张借记卡，柜面不能再:128.对于从事资金借贷、理财服务等投融资经营活动的特约商户，收单机构不得为其开通()受理功能B.转账129.银行在对涉案账户采取紧急止付、快速冻结、封B.法院130.()需稳妥推进大额现金管理，密切关注可疑现A.货币金银局B.人民银行C.外汇局D.中央网信办131.当你怀疑自己可能遭遇了金融诈骗时，除了立即B.向银行、支付平台或相关监管机构报告，并保留好132.当你收到一封来自“政府补贴”的邮件，要求你A.立即提供银行账户信息B.警惕可能是诈骗，通过政府官方渠道核实后再做决定133.骗子可能会利用什么技术手段来窃取你的个人信息?135.为客户提供便利的账户开立()查询等服务，推C.销户136.合伙企业的受益所有人是指拥有超过()合伙权似涉赌博但无固定经营场所的实体特约商户和网络特约商户采取有效措施检查核实其()和交易情况。C.合理性D.合法性139.银行应当建立健全账户分类分级管理体系，重点通过限制()加强账户事中事后风险防控。B.非柜面C.超级柜台D.其他140.()带动中小银行提高反诈反赌风险识别和拦截A.网联清算有限公司B.支付清算协会C.中国银联、网联清算有限公司D.中央网信办141.各银行应加强涉诈涉赌风险排查，充分应用人脸识别技术对高风险账户转账、()不动户启用等核验身份B.短期D.定期143.在社交媒体上，如果有人私信你，声称是你的朋A.立即转账实风险?B.在公共场合随意连接不明Wi-Fi并进行敏A.直接从银行系统窃取149.接到银行工作人员电话，说你银行卡欠费，解释B.挂断电话，真正的警察是不会通过电话和网络办案。C.添加对方好友，点开链接，配合调查。150.对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起()内151.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核A.3日内C.15日内D.1月内152.对于单笔或者当日累计人民币交易()万元以上153.凡是人民银行分支机构监管责任不落实，导致辖应当对()进行问责。C.商业银行D.支付机构154.交易风险提示方式由银行()确定。A.与存款人协商C.根据评估表A.存款人可以选择任一银行营业网点开立个人银行账B.存款申请人开立个人银行账户，应由开户银行营业网代理开户C.银行可以通过与收、付款单位进行排他性合作，为客156.对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照()157.借记卡激活时，同一客户号下已启用借记卡超过 张(含)时不能再新增激活未启用卡。158.各银行要提高政治站位，统筹做好优化银行账户B.从网上通过搜索引擎搜索办理信用卡额度更改的业160.对于新开立的单位银行结算账户，银行应严格执行()个工作日生效制度。对于注册验资的临时存款账户，161.鼓励银行支持个人使用()发放工资。162.存款人伪造、变造文件欺骗银行开立银行结算账户的，按照()第六十四条的规定进行处罚。163.开户行为企业开立基本存款账户、临时存款账户地人民银行分支机构备案，并在开户后()个工作日内将基164.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为()165.经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和为()元。率和强度应当()评级等级较高的机构。D.无关系167.中国人民银行每一会计年度的收入减除该年度支利润，全部上缴()。168.()台银行卡受理终端只能对应1个特约商户171.收单机构应当自通知发布之日起()内完成全部172..接到自称快递员的来电，对方准确说出了你的身173.在使用公共电脑或网络时，为了防范金融诈骗，你应该?A.随意登录网银或支付平台B.避免在公共环境下进行敏感操作，如网银转账、支付等A.立即支付费用176.骗子可能会通过什么方式伪造紧急事件来骗取你177.当你发现你的社交媒体账户被黑客盗用，并发布B.立即更改密码，并通知你的好友和社交媒体平台178.银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户A.可疑交易B.正常交易C.涉案交易D.大额交易遵循()原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式。B.效益为本D.效率为本180.除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备)转账的，发卡行在受理()后办理资金转账。181.中国人民银行《关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》(银发〔2018)16号下发的时间是()。182.银行应当全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任，对企业银行结算账户实施()管理，防范不183.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过()个月未开业的，或者开业后自行停业连续184.《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作A.有权B.无权C.可以D.不可以A.随机选项187.法院冻结个人银行账户后，会以何种方式通知个人?B.邮件D.法院文书188.收到短信称参与节目中了大奖，需缴纳保证金领A.与对方联系并按提示汇入款项189.企业开立基本存款账户、临时存款账户后，应当在开户后()个工作日内将基本存款账户、临时存款账户开190.企业申请开立基本存款账户的，银行应通过人民B.唯一性C.完整性191.以下哪项不属于客户洗钱和恐怖融资风险等级 o192.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身由的，银行应当()他单位不得为()代理办卡。194.单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过()万元的应向其开户银行提供付款依据A.立即点击链接进行验证197.在网上购物时，如果卖家要求你通过银行转账的A.按照卖家要求转账198.借记卡伪冒账户异地销户的，发卡行须按受理行A.5个C.15个199.()前开立的个人银行账户，不再延续使用的，200.()是“六稳”“六保”首要任务。C.稳外贸202.当你在网上购物时，如果卖家要求你使用某种不常见的支付方式(如直接银行转账到个人账户),你应该?开户之日起内()无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月204.收单机构应加强风险监控及检查，对疑似涉赌博但()的实体特约商户和网络特约商户采取有效措施检查核实其经营内容和交易情况B.注册地址C.无固定经营场所D.营业机构人?B.邮件。206.III类户余额不得超过()元，账户剩余资金应原董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予(),处五C.记过百分之()。A.三十C.五十D.六十209.银行、从事网络支付的支付机构应当根据有关要A.2013年底B.2014年底C.2015年底D.2016年底210.开立账户时，严格审核开户主体身份证文件和()A.开户意愿B.主观意愿C.户口薄D.客观意愿211.()、银行应当加强个人银行账户分类管理制度宣A.当地银保监分局B.人民银行分支机构212.对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经()认定并纳入电信网络新型B.设区的市级及以上公安机关C.省公安厅D.公安部213.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下A.单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币当日累计人民币200万元以上或者外币等值10万美元以上和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。D.自然人银行账户之间，以及自然人与法人和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。214.中国人民银行的亏损由()拨款弥补B.国务院D.中央财政1.下列款项可以转入个人银行结算账户A.工资、奖金收入B.农、副、矿产品销售收入C.稿费、演出费等劳务收入D.其他合法款项2.商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于D.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比215.同一自然人作为经办人员办理两个单位银行结算应采取()方式核实。A.回访B.实地查访D.向工商行政管理部门核实216.存款人申请开立临时存款账户，应向银行出具哪B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正217.《中国农业银行企业银行结算账户管理办法》适用于()。A.企业法人C.机关事业单位D.个体工商户218.下列说法正确的有：()A.客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预络金融业务、申办个人信贷业务，须开展加强型尽职调查。D.客户身份或行为存在可疑或异常情形的，须开展加强219.银行网点将()报送(),公安机关快速排查，协助银行网点做好()A.可疑信息B.当地反诈中心C.预警劝阻D.派出所E.安保部3.企业申请开立银行结算账户，出具的开户证明文件包括()、我行对公客户身份识别和尽职调查相关规定明确A.营业执照D.《人民币银行结算账户管理办法》4.接口管理责任主体包含B.支付机构C.清算机构D.终端使用商户5.对于未按期反馈排查结果的收单机构，清算机构应当采取()等必要风险防范措施A.限期整改B.延迟业务清算C.降低业务额度D.暂停交易6.单位结算卡开卡对象为我行辖属机构开立的A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户7.银行、非银行支付机构对开户、开通网上银行等业务的()要突出()和()两方面，银行卡清算机构不得鼓励银行()银行卡A.绩效考核B.风险防范C.业务发展D.多发E.少发8.客户身份识别时，需要进行初次识别的情况有：oA.为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用B.为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡(折)存款等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元(含)以上。C.为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换。D.监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识9.推进将买卖账户的惩戒措施上升为法律规定。依法对公安机关认定的买卖账户()和()实施()措施。A.单位B.个人C.惩戒D.账户E.银行卡10.有下列哪些情形的，存款人应向开户银行提出撤销B.注销、被吊销营业执照的C.因迁址需要变更开户银行的11.建立健全账户分类分级管理体系()、()、()B.审慎与客户约定并合理动态调整非柜面交易限额和户后账户功能和交易限额“一开全放”D.推行简易开户服务，解决小微企业和流动就业群体险管理。加强人民币资金跨境()()对排查确认的(),及时配合()采取措施。E.人民银行13.健全风险识别()(),提升防控前瞻性和(),将E.预防商户法定代表人、负责人或其被授权人提示()风险和责任A.贩卖B.出租D.出售15.清算机构发现()等信息不一致的，应当要求收单B.收单机构代码C.特约商户编码D.交易位置16.严格落实()、()、()、()风险管理主体责任A.谁的账户谁负责B.谁的商户谁负责C.谁的终端谁负责D.谁的钱包谁负责E.谁开的卡谁负责17.开立个人账户的初次识别要点有：()B.单位代理办理批量开户业务时，应对单位负责人、授C.