金融市场基础知识真题汇编附有答案

金融市场基础知识真题汇编[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司()的基础。[单选题]*A.注册资本(正确答案)B.负债C.虚拟资本D.货币资金答案解析：普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。根据发行主体的不同，债券可以分为()。[单选题]*A.零息债券、附息债券和息票累积债券B.实物债券、凭证式债券和记账式债券C.政府债券、金融债券和公司债券(正确答案)D.国债和地方债券答案解析：根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。证券投资基金资产估值的对象是()。[单选题]*A.基金的负债B.基金的净资产C.基金的净资本D.基金依法拥有的各类资产(正确答案)答案解析：基金资产的估值是指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。估值对象为基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等。2010年，作为国际金融危机爆发后欧盟最重大的改革举措之一，欧洲议会审议批准了一项重要法案，该法案是()[单选题]*A.《金融服务现代化法案》B.《格拉斯-斯蒂格尔法》C.《金融监管改革法案》D.《泛欧金融监管改革法案》(正确答案)答案解析：2010年9月欧洲议会批准了欧盟成员国财政部长通过的泛欧金融监管改革法案。这是国际金融危机爆发之后,欧盟最重大的改革举措之一。地方政府债券以当地政府的()作为还本付息的担保。[单选题]*A.到期续发收入B.国企收入C.税收能力(正确答案)D.公共设施收入答案解析：地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为:①一般债券(普通债券)，其本身不具有增值能力，还本付息完全由地方政府的税收承担。它的安全性主要由地方政府的税收状况决定。②专项债券(收益担保债券)，其本息是从投资项目所取得的收益中支取，往往还加上地方政府的税收做额外担保。在我国，基金设立的两个重要法律文件包括()[单选题]*Ⅰ基金合同Ⅱ基金财务报告Ⅲ基金招募说明书Ⅳ基金年度报告A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ(正确答案)答案解析：基金合同与基金招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。下列关于新股网上发行的说法中，错误的是()。[单选题]*Ⅰ.网上发行虽然高效安全，但要占用大量的人力、物力和财力，不具有经济性Ⅱ.网上发行虽具有经济性的优点，但效率不高且安全性差Ⅲ.网上发行不但具有经济性的优点，而且整个发行过程高效、安全Ⅳ.网上发行既不经济，也不安全A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：网上发行具有经济性和高效性的特点。下列选项中，属于债券评级程序中前期准备阶段的是()。[单选题]*Ⅰ.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》Ⅱ.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全Ⅲ.根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实Ⅳ.评估公司指派项目评估小组，并制定项目评估方案A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项属于前期准备阶段;Ⅲ项属于信息收集阶段。下列关于国家股的说法中，正确的是()。[单选题]*Ⅰ.国家股股权原则上不可以转让。Ⅱ.国家股股权可由国家授权投资的机构持有Ⅲ.国家股是国有股权的一个组成部分Ⅳ.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：国家股股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定。我国的上海证券交易所及深圳证券交易所对B股实行回转交易制度，下列说法不正确的是()。[单选题]*Ⅰ.目前我国对B股的回转交易制度规定和权证的相同Ⅱ.B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收后全部或部分卖出Ⅲ.B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收前全部或部分卖出Ⅳ.目前我国对B股实行交易日当日回转交易A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅱ、Ⅲ答案解析：回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收前全部或部分卖出。债券和权证实行当日起回转交易，而B股实行次交易日起回转交易。B股与权证的回转交易制度明显不同。场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由()组成。[单选题]*Ⅰ.柜台市场Ⅱ.第三市场Ⅲ.第四市场Ⅳ.二级市场A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：场外交易市场，即业界所称的OTC市场，又称柜台交易市场或店头市场，主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。下列属于国有股权的组成部分的是()[单选题]*A.社会公众股B.国家股(正确答案)C.一般法人股D.外资股答案解析：国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构,国有股权可由国家授权投资的机构持有,它的两个组成部分别为国家股和国有法人股。负责组织制定证券行业技术标准和指引的是()。[单选题]*A.中国证监会B.国家技术监督管理机构C.中国证券业协会(正确答案)D.证券交易所答案解析：中国证券业协会依据行业规范发展的需要,推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高,经政府有关部门批准,开展行业科学技术奖励,组织制定行业技术标准和指引。从托管级别角度来说,中央国债登记结算公司是中国债券市场的()。[单选题]*A.总托管人(正确答案)B.分托管人C.二级托管人D.监管者答案解析：中央结算公司作为中国债券市场的总托管人,直接托管银行间债券市场参与者的大部分债券资产,而中证登作为分托管人托管交易所债券市场参与者的债券资产,四大国有商业银行作为二级托管人托管商业银行柜台市场参与者的债券资产。下列说法正确的是()。[单选题]*A.证券市场的交易对象仅限于股票,所以又称为股票市场B.证券投资收益与风险成反比C.证券市场是价值直接交换的场所(正确答案)D.证券市场是企业支配权直接交换的场所答案解析：证券市场是价值直接交换的场所,是财产权利直接交换的场所,同时也是风险之间交换的场所。证券的风险与收益成正比关系。证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司可以将在香港募集的()资金投资于境內证券市场。[单选题]*A.美元B.人民币(正确答案)C.港币D.欧元答案解析：此题考查RQFII制度,境内基金管理公司、证券公司的香港子公司可以将在香港募集的人民币资金投资于境内证券市场。下列不属于证券交易所交易系统的是()。[单选题]*A.撮合主机B.通信网络C.报盘系统D.柜台终端(正确答案)答案解析：交易系统通常由交易主机交易大厅参与者交易单元(上海证券交易所)或交易席位(深圳证券交易所)、报盘系统及相关的通信系统等组成。设立证券登记结算机构是()的职能之一。[单选题]*A.证券交易所(正确答案)B.中国证监会C.证券业协会D.地方人民政府答案解析：证券交易所的职能之一是设立证券登记结算机构。契约型基金发售基金份额筹集的资金是()。[单选题]*A.自有资金B.借入资金C.信托财产(正确答案)D.公司资本答案解析：契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产。公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。金融中介也被称为()。[单选题]*A.市场操纵者B.市场破坏者C.市场监管者D.市场创造者(正确答案)答案解析：个国家的金融机构越活跃,金融行业就越发达金融中介也被称为市场创造者(Marketmakers)。基金托管人由依法设立且取得基金托管资格的()担任。[单选题]*A.国有企业B.证券公司C.人民银行D.商业银行(正确答案)答案解析：我国《证券投资基金法》规定,基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。按照狭义的货币政策制度,我国制定货币政策的是()。[单选题]*A.人民银行(正确答案)B.财政部C.证监会D.银监会答案解析：中国人民银行设立货币政策委员会。货币政策委员会的职责、组成和工作程序,由国务院规定,报全国人民代表大会常务委员会备案。美国芝加哥期权交易所CBOE推出的中国指数按照等值美元()计算。[单选题]*A.加权平均(正确答案)B.几何平均C.算术平均D.修正平均答案解析：2004年10月18日美国芝加哥期权交易所(CBOE)的全资子公司CBOE期货交易所(CFE)推出CBOE中国指数,并以该指数为标的推出CBOE中国指数期货,还计划推岀中国指数期权。CBOE推出的中国指数主要基于海外上市的中国公司,以在纽约证券交易所、纳斯达克证券市场或美国证券交易所上市的16只中国公司股票为样本,按照等值美元加权平均计算而成。各证券交易所普遍采用()机制为第一优先交易机制。[单选题]*A.价格优先(正确答案)B.时间优先C.数量优先D.席位优先答案解析：在订单正配原则方面,各证券交易所普遍使用价格优先原则作为第一优先原则。我国采用价格优先和时间优先原则。改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者,充分发挥机构投资者市场“稳定器”的作用,导入理性、成熟的投资理念。具体可以采取的办法有()。[单选题]*Ⅰ构筑多元化的投资基金群体(正确答案)Ⅱ积极推进保险资金入市Ⅲ发展私募基金Ⅳ吸引海外资金入市(QFII)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者,充分发挥机构投资者对股市的“稳定器”作用,导入理性、成熟的投资理念,引导广大中小投资者理性投资、遏制投机,促进证券市场规范、稳健、高效发展、具体可以采取如下办法:(1)构建多元化的投资基金群体,加快指数型基金和风险投资基金;(2)积极促进保险资金入市;(3)发展私募基金;(4)吸引海外资金入市(QFII)。证券发行的承销方式主要有()。[单选题]*Ⅰ全额包销Ⅱ余额包销Ⅲ自销Ⅳ代销A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：承销是将证券销售业务委托给专门的证券经营机构(承销商)销售。按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等因素划分,承销方式有包销和代销(Ⅳ正确)两种。包销包括全额包销和余额包销(Ⅰ、Ⅱ正确)。资产评估机构申请证券评估资格,净资产应不少于()万元。[单选题]*A.50B.200(正确答案)C.150D.100股票本身没有任何价值,但股票是一种代表()的有价证券[单选题]*A.资金权B.债权C.财产权(正确答案)D.转让权货币期货又称()[单选题]*A股票期货B外汇期货(正确答案)C债券期货D利率期货债券回购交易更多的是有()的属性[单选题]*A长期融资B信用交易C短期融资(正确答案)D期货交易中期票据发行业务中,()。[单选题]*A投资者可以向发行人逆向询价B投资者可以向主承销商逆向询价C主承销商可以向投资者逆向询价(正确答案)D发行人可以向主承销商逆向询价在我国证券交易所的证券交易中,不受10%涨跌幅限制的是()。[单选题]*A首日上市的证券(正确答案)B已上市基金C已上市B股D已上市A股一般来说,下列基金中,管理费率最低的是()。[单选题]*A股票基金B债券基金C货币市场基金(正确答案)D认股权证基金8在我国证券市场进行证券投资的投资者可以到()开立证券账户[单选题]*A.中国人民银行B.中国结算公司沪深分公司(正确答案)C.中国证监会D.中国证券业协会9关于委托指令中的数量，下列说法错误的是()[单选题]*A.零数委托指买卖的证券不足交易所规定的1个交易单位B.整数委托指委托买卖证券的数量为1个交易单位或交易单位的整数倍C.我国在买入证券时可采用零数委托(正确答案)D.可分为整数委托和零数委托10证券业协会会员大会的执行机构是()[单选题]*A.董事会B.理事会(正确答案)C.监察委员会D.专业委员会11根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是()[单选题]*A.买卖企业债券B.证券承销(正确答案)C.买卖国债D.买卖股票12对于我国中央银行所宣布的货币政策目标的是()[单选题]*A.促进全流通B.保持货币币值稳定(正确答案)C.促进交易快捷D.促进国际化13债券价格变动风险随着期限的增加而()[单选题]*A.不变B.增大(正确答案)C.下降D.无法确定14与契约型基金相比，公司型基金的基金份额持有人对基金运作的影响力()[单选题]*A.较小B.较大(正确答案)C.相同D.不确定15可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换为一定数量的另外一种证券的证券，通常要转化为()[单选题]*A.ETF基金份额B.普通股票(正确答案)C.公司债券D.优先股票16根据《债券跨市场转托管业务指引》，转入证券交易所市场的国债，可用于交易的起始时间是转托管完成后()[单选题]*A.下一交易日(正确答案)B.当天C.3个交易日后D.2个交易日后17属于银行间债券市场现券交易品种的是()[单选题]*A.国债和公司债B.国债和以市场化形式发行的政策性金融债(正确答案)C.国债和权证D.国债和可转债18我国创业板正式启动的时间是()[单选题]*A.2011年B.2009年(正确答案)C.2012年D.2010年19我国A股账户不可用于买卖()[单选题]*A.(正确答案)B股B.上市基金C.人民币普通股票D.债券20资产评估机构申请证券评估资格，净资产应不少于()万元[单选题]*A.50B.200(正确答案)C.150D.10021股票本身没有任何价值，但股票是一种代表()的有价证券[单选题]*A.资金权B.债权C.财产权(正确答案)D.转让权22货币期货又称()[单选题]*A.股票期货B.外汇期货(正确答案)C.债券期货D.利率期货23债券回购交易更多的是有()的属性[单选题]*A.长期融资B.信用交易C.短期融资(正确答案)D.期货交易24中期票据发行业务中，()[单选题]*A.投资者可以向发行人逆向询价B.投资者可以向主承销商逆向询价(正确答案)C.主承销商可以向投资者逆向询价D.发行人可以向主承销商逆向询价25在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是()[单选题]*A.首日上市的证券(正确答案)B.已上市基金C.已上市B股D.已上市A股26一般来说，下列基金中，管理费率最低的是()[单选题]*A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金(正确答案)D.认股权证基金27从托管体系看，四大国有商业银行是中国债券市场的()[单选题]*A.二级托管人(正确答案)B.监管人C.分托管人D.总托管人28下列关于股份有限公司申请股票在全国股价转让系统挂牌应当符合的条件，说法错误的是()[单选题]*A.主办券商推荐并持续督导B.应为高新技术企业(正确答案)C.依法设立且存续满两年D.具有持续经营能力29下列关于证券公司和客户之间清算交收的说法，错误的是()[单选题]*A.证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理(正确答案)B.目前，我国证券市场采用的是法人结算模式C.在资金存取和结算流程中，指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易D.证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与资金存管银行配合完成30下列有关凭证式国债的说法，错误的是()[单选题]*A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券(正确答案)B.采取“随买随卖”的方式进行交易C.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售D.利率按实际持有天数分档计付31证券市场行情会受经济周期波动影响产生周期性变动，这种行情变动被称之为()[单选题]*A.证券看跌行市B.证券价格日常波动C.证券长期趋势改变(正确答案)D.证券中级波动32中央汇金投资有限责任公司于2010年在全国银行间债券市场成功发行两支人民币债券属于()[单选题]*A.政府支持机构债券(正确答案)B.金融债券C.中央银行票据D.国债33以下关于公司型基金的说法，正确的是()[单选题]*A.基金是独立的法人机构(正确答案)B.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些C.主要依据基金合同运营基金D.投资者享有直接管理基金的权利34央行的公开市场操作包括买卖政府债券或()[单选题]*A.公司债券B.金融债券(正确答案)C.企业债券D.次级债券35企业短期融资券应由已在()备案的金融机构承销。[单选题]*A.财政部B.中国证监会C.中国人民银行(正确答案)D.国家发改委36银行间债券市场长期债券信用等级划分为()[单选题]*A.三等九级(正确答案)B.三等六级C.四等九级D.四等六级37关于证券交易所债券质押式回购交易的程序，下列说法中错误的是()[单选题]*A.债券回购到期日，质押券返回融资方的证券账户后不得继续用于债券回购交易(正确答案)B.债券回购交易的融资方，应在回购期内保持质押券对应标准券足额C.回购到期交易的融资方，无需再行申报，由交易所电脑系统自动产生一条反向成交记录D.债券回购到期日，融资方可将相应的质押券申报转回原证券账户38根据上海证券交易所《关于对公司债券实施风险警示相关事项的通知》，下列说法错误的是()[单选题]*A.公司债券被上交所实施风险警示之日起，不符合相关规定条件的个人投资者不得买入风险警示债券B.上交所在实施风险警示的公司债券简称前冠以“ST”字样，以区别于其他公司债券C.符合开通风险警示债券买入权限条件的个人投资者需要签署风险警示债券风险揭示书D.符合开通风险警示债券买入权限条件的个人投资者，其名下各类证券账户、资金账户、资产管理账户中金融资产价值合计不低于300万元人民币(正确答案)39关于交易制度的说法，正确的是()[单选题]*A.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由做市商报出B.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由投资者报出C.在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由投资者报出D.在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由做市商报出(正确答案)40保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于()的前提下，募集人才能偿付本息[单选题]*A.100%(正确答案)B.50%C.75%D.90%41在证券委托指令中，委托人不必要提供的信息是()[单选题]*A.资金账号B.银行账号(正确答案)C.证券账号D.身份证号42通常，在金融期权交易中，()需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金[单选题]*A.期权出售者(正确答案)B.期权买卖双方均C.期权买卖双方均不D.期权购入者43证券公司应当在每个会计年度结束之日起()个月内报送柜台市场业务年度报告。[单选题]*A.3B.2C.4(正确答案)D.144VaR就是使用合理的金融理论和理数统计理论，()进行全面的度量。[单选题]*A.定性地对给定资产所面临的政策风险B.定量地对给定资产所面临的市场风险(正确答案)C.定性地对给定资产所面临的市场风险D.定量地对给定资产所面临的政策风险45投资者发出委托指令的形式不包括()[单选题]*A.电话委托B.传真委托C.柜台委托D.全权委托(正确答案)46根据国务院决定设立的证券金融公司的组织形式为()[单选题]*A.一般合伙企业B.有限合伙企业C.股份有限公司(正确答案)D.有限责任公司1998年美国金融学教授()首次给出了金融工程的正式定义:金融工程包括新型金融工具与金融工序的设计、开发与实施，并为金融问题提供创造性的解决办法。[单选题]*A.费纳蒂(正确答案)B.格雷厄姆C.费舍D.法默某上市公司发行新股时，其发行人应披露最近()年内募集资金运用的基本情况。[单选题]*A.2(正确答案)B.3C.5D.10买入看涨期权最大的损失是()[单选题]*A.零B.无穷大C.期权费(正确答案)D