强支行第四期考试附有答案

强支行第四期考试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________机构：[单选题]*○石家庄○唐山○秦皇岛○保定○邢台○邯郸○张家口○承德○沧州○廊坊○衡水○雄安具体支行：[填空题]*_________________________________已报送重点可疑或多次一般可疑交易报告评为高风险的客户管控措施不包含（）。[单选题]*暂停非柜面业务合理限制客户交易频次拒绝为其转移或转换金融资产禁止销户(正确答案)支行长年度内开展合规宣讲不少于（）次[单选题]*1(正确答案)234银行保险机构应当审慎经营，保障消费者（），采取有效的内控措施和监控手段，严格区分自身资产与消费者资产，不得挪用、占用消费者资金。[单选题]*财产安全权(正确答案)依法求偿权受尊重权自主选择权《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》规定，“通报批评”减发绩效收入金额（）[单选题]*不得低于2000元(正确答案)不得高于1000元不得高于2000元不得低于1000元营业场所安全防范的主要手段通常不包括（）。[单选题]*人防技防制度防(正确答案)物防物防的主要作用是（）。[单选题]*有助于提高营业人员的安防意识有助于阻挡和推迟罪犯作案(正确答案)有助于及时发现犯罪有助于公安部门侦破案件加强员工的安全防范教育，主要不是为了（）。[单选题]*教育员工对安全防范工作重要性的认识增强员工安全防范意识教育员工奋不顾身，与犯罪分子英勇搏斗(正确答案)教育员工掌握必备的安全防范知识和技能（）是营业场所安全管理工作第一责任人，对本单位安全管理工作负总责。[单选题]*安全员营业场所负责人(正确答案)县支行行长县支行安全保卫负责人权证领取人员应在领取之日起（），以封包形式将押品权证原件移交运营管理部门。[单选题]*十个自然日内（含十个自然日）十个工作日内（含十个工作日）(正确答案)十五个自然日内（含十五个自然日）十五个工作日内（含十五个工作日）清收表内不良贷款对行内经营成果的主要影响为[单选题]*直接增加收入降低资产损失(正确答案)直接增加资产直接增加利润房开贷业务不审慎的情况下风险权重是多少[单选题]*100%110%130%150%(正确答案)考核指标的不良生成额（清收处置前）=期末不良结余-期初不良结余+不良贷款处置，其中不了贷款处置的不包括（）？[单选题]*清收本金清收利息(正确答案)资产证券化金额核销金额影响对公贷款减值计提重要因素是（）[单选题]*客户评级(正确答案)债项评级项目评级客户征信预期损失率的计算方法[单选题]*预期损失额/违约损失额预期损失额/余额(正确答案)预期损失额/放款额违约损失额/余额以下不属于小企业贷款审查审批“负面信息维度”的是（）。[单选题]*产业壁垒(正确答案)重大诉讼失信信息被执行信息以下不属于小企业财务情况指标的是（）[单选题]*营业收入净利润应收账款上下游情况(正确答案)以下哪个特征属于我行不做的业务（）。[单选题]*有主营业务且突出经营持续且稳定经营现金流可满足需求关联企业包括房地产且有在建和拟建项目(正确答案)以下不属于总行公司贷款“十大高定价”领域的为（）。[单选题]*高标准农田隐债置换产业园区垃圾处理(正确答案)在县域产业园区准入时，应合理控制贷款期限，贷款期限原则上不超过（）年，外部银团贷款，可参照银团贷款的期限。[单选题]*101520(正确答案)25根据现行审批规则，额度项下单笔支用业务采用的审批方式为（）。[单选题]*无需审批单人审批(正确答案)双人审批贷审会审批以下商密标识正确的是（）[单选题]*核心商密★核销前普通商密▲3年邮银普通商密2年(正确答案)邮银核心商密▲10年以下国家秘密标识不正确的是（）[单选题]*机密★会议开始前秘密★5年绝密▲公布前(正确答案)秘密★3个月我行商业秘密的密级标志统一为，下列选项正确的是（）[单选题]*内部(正确答案)工作秘密内部资料注意保密重要资料请勿外传涉密人员分为三类，下面选项中哪一选项是错的（）[单选题]*普通涉密人员(正确答案)一般涉密人员重要涉密人员核心涉密人员特别重大、非常敏感的突发事件发生后，事发单位力争在30分钟内电话报告相关信息、（）内书面报告省行办公室和当地监管机构。[单选题]*1小时(正确答案)2小时3小时4小时突发事件信息首报后，出现新情况、新变化、新进展或者需要补充内容的，一般应在（）小时内续报，最迟不超过72小时。[单选题]*12小时24小时(正确答案)36小时48小时根据中国邮政储蓄银行网点建设管理办法（2023年版）中的相关条例的规定，网点建设从立项到验收原则上不超过（）[单选题]*6个月8个月10个月12个月(正确答案)李某在商密系统通过一键转发功能转发总行商密文件（邮银核心商密10年），以下说法正确的是（）[单选题]*李某转发的商密文件定密类型为派生定密(正确答案)李某转发的商密文件定密类型为原始定密李某转发商密文件的密级和保密期限为“邮银核心商密10年”李某转发商密文件的密级标识应为“邮银核心商密▲10年”“三十八条禁令”中规定，以任何形式参与或介绍他人参与非法吸收公众存款、（）、民间借贷等活动的，依照《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》规定直接给予开除处分。[单选题]*违法发放贷款洗钱集资诈骗(正确答案)贷款诈骗在“案防合规文化长廊”中“小邮说法”板块提到，“客户信息需保密”，若行内员工出现泄露、出售客户信息，根据员工违规行为处理办法规定，应直接给予（）。[单选题]*降级处分撤职处分开除处分(正确答案)解除劳动合同客户洗钱风险等级分类管理是指通过收集、整合客户各类信息，综合考虑（）（）（）（）四类基本要素及其他风险因素，按照一定的流程和要求，识别客户洗钱风险程度，将客户划分成不同洗钱风险等级，针对不同风险等级制定差异化的管控策略，并有效落实客户管控措施的过程。*客户特性(正确答案)地域(正确答案)业务（含金融产品、金融服务）(正确答案)行业（含职业）(正确答案)银行保险机构应当加强从业人员行为管理，禁止违规（）消费者个人信息。*查询(正确答案)下载(正确答案)复制(正确答案)存储(正确答案)篡改(正确答案)《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》规定，给予员工警告处分，处理影响期限内不得（）。*评优评先(正确答案)晋升职务(正确答案)晋升职称(正确答案)晋升岗位职级(正确答案)违反业务办理规定，盗用、超权限持有系统（）、（）、（）、（），复制指纹，密码“公开化”的，直接给予开除处分。*工号(正确答案)智能令牌(正确答案)口令(正确答案)密码(正确答案)下列是关于干粉灭火器使用的表述，不正确的是（）。*使用之前应把灭火器提起来，摇动灭火器，使里面的干粉能均匀有效喷射使用之前应将灭火器的铅封和插销拔掉使用灭火器灭火应对准火焰的外焰喷射(正确答案)对于灭火器标识的灭火种类，被红线划过的表示能用该种灭火器灭火(正确答案)加强员工的安全防范教育工作，主要是为了（）。*教育员工对安全防范工作重要性的认识(正确答案)增强员工安全防范意识(正确答案)教育员工奋不顾身，与犯罪分子英勇搏斗教育员工掌握必备的安全防范知识和技能(正确答案)以下属于客户异议申请渠道的是（）*银行业协会我行业务经办机构(正确答案)95580客服电话(正确答案)人民银行征信中心(正确答案)计算预期信用损失（ECL）的要素主要有哪些*经前瞻调整后的违约概率（PD）(正确答案)贷款价值比（LTV）经前瞻调整后的违约损失率（LGD）(正确答案)违约风险暴露（EAD）(正确答案)不良资产处置效益贡献通过以下那些方面表现出来*表内不良贷款清收：对应不同风险分类等级，冲回本金占用拨备比例(正确答案)已核销呆账清收：前期核销后，已作为表外资产管理，收回本息视同利润贡献(正确答案)不良ABS回购资产清收：参照已核销呆账进行表外管理，收回本息视同利润贡献(正确答案)核销节约税务成本(正确答案)不良证券化形成投资收益贡献利润(正确答案)哪些因素影响经济增加值（EVA）*利润(正确答案)经济资本(正确答案)客户评级(正确答案)资产质量(正确答案)从五级分类看，不良贷款包括哪几类（）？*关注次级(正确答案)可疑(正确答案)损失(正确答案)以下属于信用审批“四不做”底线的有（）。*看不懂的不做(正确答案)管不住的不做(正确答案)防不了的不做(正确答案)国家禁止的不做(正确答案)以下是现代设施农业的尽职调查及审查审批要点的有（）。*主体资格(正确答案)项目总投资合理性(正确答案)工艺技术和设备(正确答案)项目运营模式(正确答案)项目偿债能力评估(正确答案)根据生命周期理论，小企业的发展包括以下哪几个阶段*初创期(正确答案)成长期(正确答案)成熟期(正确答案)衰退期(正确答案)以下哪些选项属于客户开发的角度*上下游客户角度(正确答案)同行业角度(正确答案)替代品角度(正确答案)相似品角度(正确答案)技防是由探测、识别、报警、信息传输、控制、显示等技术设施所组成，其功能是发现罪犯，迅速将信息传送到指定地点。（）[判断题]*正确(正确答案)错误物防是依靠具有防范功能的物体组织的屏障（如防尾随联动门、防弹玻璃）构成，主要作用是阻挡和推迟罪犯作案。（）[判断题]*正确(正确答案)错误客户尽职调查是指各级机构勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。[判断题]*正确(正确答案)错误“案防合规文化长廊”中“职务侵占罪”中，数额3万元以上的，应予立案追诉。[判断题]*正确(正确答案)错误客户贷款发生逾期时，银行需要告知其将报送不良信息至人行征信系统。客户书面确认收到告知后，银行方可报送。[判断题]*正确错误(正确答案)2024年“大起底管到位”专项清收活动的核心工作是拉网式摸底建账和集中行动[判断题]*正确(