错题0314-0513（99题25分钟）附有答案

错题0314-0513（99题，25分钟）[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________机构号：________________________员工编号:________________________1.1999年版100元人民币纸币采用哪种安全线（）[单选题]*磁性全埋安全线(正确答案)全息磁性开窗安全线动感光变镂空开窗安全线磁性缩微文字安全线答案解析：第五套人民币假币识别与风险控制（系列微课）2.1999年版人民币100元纸币冠字号码在可见光下是（）[单选题]*红色黑色双色蓝色(正确答案)答案解析：第五套人民币假币识别与风险控制（系列微课）3.网点柜员的业务权限分为（）和授权权限？[单选题]*人工授权执行权限(正确答案)经办权限远程授权答案解析：《杭州银行运营业务授权操作规程》4.人行账户管理系统中，可以办理企业基本户开户报备的是（）级操作员。[单选题]*一级操作员二级操作员三级操作员四级操作员(正确答案)答案解析：14海霞5.网点提交上门核实的个人特殊业务时，以下错误的是？[单选题]*A、有营业经理签字且有“PAD端水印”的《上门服务申请书》B、需在上门服务T+1个工作日内至柜面办理C、上门服务申请表上无需标注PAD任务编号(正确答案)D、有“PAD端水印”的客户签署《上门服务申请书》的下面照片答案解析：《远程授权疑难业务问答》6.关于电子商业汇票的保证说法正确的有？[单选题]*A、电子商业汇票获得承兑前，保证人作出保证行为的，被保证人为付款人B、电子商业汇票获得承兑后、出票人将电子商业汇票交付收款人前，保证人作出保证行为的，被保证人为出票人C、电子商业汇票获得承兑后、出票人将电子商业汇票交付收款人前，保证人作出保证行为的，被保证人为承兑人(正确答案)D、指电子商业汇票上记载的包括债务人的第三人保证该票据获得付款的票据行为答案解析：《杭州银行支付结算管理办法》7.在特定波长紫外光下观察，2015年版人民币100元采用的有色荧光竖号码呈现（）荧光效果。[单选题]*A、绿色(正确答案)B、蓝色C、红色D、黄色答案解析：《第五套人民币假币识别与风险控制》8.集中作业人员/柜员/营销人员可通过换卡业务菜单，不能为客户办理（）业务？[单选题]*A、正常换卡B、同账号配卡C、不同卡号换卡领用(正确答案)D、同卡号换卡申请答案解析：运营系统更新提示9.企业的法人代表变更后，未来银行办理变更手续的，且未提出合理理由的，开户网点应当（）[单选题]*A、停止支付(正确答案)B、中止业务C、暂停非柜面业务D、限制账户交易答案解析：《企业银行结算账户管理实施细则》10.e民卡线上办卡业务中，以下哪个是正确的？[单选题]*A、新开卡后，客户本人持有效身份证前往原借记卡开卡网点激活B、同账号配卡的，在线签收后卡片不会自动激活，需要到网点激活C、补换卡后，在线签收后卡片会自动激活(正确答案)D、补换卡后，老卡相关账户及签约关系需要去网点进行转移。答案解析：《杭州银行账户通操作手册》11.以下不属于在e开户前要做的是？[单选题]*A、通过企查查等尽调平台，查看企业经营情况是否正常，有无司法案件，法人是否在被执行人黑名单，是否涉及高风险B、法人开户意愿真实性核实—签字、拍视频C、严格审查客户提交资料的真实性、完整性和合规性，避免客户资料虚假或不全(正确答案)D、查看新开户来源答案解析：《杭州银行账户通操作手册》12.个人委托其近亲属办理超过年度总额的个人结汇，到银行办理时无需提供（

）材料[单选题]*A、委托人的委托书(正确答案)B、委托人的有效身份证件C、近亲属关系证明D、

受托人的有效身份证件答案解析：《个人外汇业务管理办法》13.e开户正常情况多久内办结开户？[单选题]*A、0.5-1个工作日B、1-1.5个工作日C、1-2个工作日D、0.5-2个工作日(正确答案)答案解析：《杭州银行账户通操作手册》14.在接收统一报送平台接收反馈文件有错误的，需在收到反馈的（）内完成修改后重新发送。[单选题]*A、半个工作日(正确答案)B、一个工作日C、二个工作日D、三个工作日答案解析：《境内收付信息申报业务操作规程》15.以下客户在尽调基础上提供的关辅助证明材料对应正确的是？[单选题]*A、我行投融资业务企业-柜面系统或【企业雷达】打印的受益人图谱，并圈出政府类的受益人B、本行贷款、授信客户-柜面系统或【企业雷达】打印的受益人图谱，并圈出受益人为我行C、基金类公司-企业雷达、天眼查、企查查等查询平台有“专精特新”标志的界面截图D、外汇（包括跨境人民币）业务企业-企业ASONE系统查询打印的海关进出口数据或相关经营数据(正确答案)答案解析：《关于优化单位账户开立流程的通知》16.人民币NRA账户发生与境外主体之间的跨境资金收付款业务或向境内非居民机构付款时，需通过RCFE系统向RCPMIS系统报送（），划转信息的报送时限为业务发生日起五个工作日内。[单选题]*境外机构账户余额信息境外主体之间资金划转信息(正确答案)跨境收付信息融资或担保及其履约信息答案解析：境外机构17.业务运营过程中违反法律法规及我行相关制度规定，造成严重不良后果（产生我行声誉风险、监管通报及问责）；操作或记账错误致使产生经济纠纷或5万元（含）以上大额资金损失的属于哪一类差错（）[单选题]*一类差错二类差错三类差错重大差错(正确答案)答案解析：《杭州银行运营质量管理操作规程》18.1999年版1元、5元、10元、20元花卉水印分别是（）[单选题]*兰花、水仙、月季、荷花(正确答案)水仙、兰花、荷花、月季水仙、兰花、月季、荷花兰花、水仙、荷花、月季答案解析：第五套人民币假币识别与风险控制（系列微课）19.银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（），中国人民银行另有规定的除外。[单选题]*10日1个月2个月(正确答案)6个月20.10802网上银行签约,调整柜面小企业一级授权限额上限，由原本的单笔伍仟万/日累计壹亿元调整为（），如需超过柜面提额上限的，机构出具特殊业务申请单向电子银行部审批。[单选题]*单笔壹亿元/日累计壹亿元单笔壹亿元/日累计拾亿元单笔拾亿元/日累计拾亿元(正确答案)单笔拾亿元/日累计佰亿元答案解析：系统更新提示21.个人从事边境贸易活动，应具有真实、合法的贸易背景，且与货物进出口情况一致，同时对边贸企业提交的边境贸易交易单证的（）及其与贸易外汇收支的（）进行合理审核。[单选题]*真实性，一致性(正确答案)真实性，合法性有效性，一致性有效性，合法性答案解析：个人外汇22.账户通产品种类不包括：[单选题]*E开户E通卡E开卡E付宝(正确答案)23.NRA客户股东经穿透后涉及境内投资方（实体公司或个人）。境内投资方如为实体公司，须提供（）且该公司正常合法经营；境内投资方如为个人，须提供境内个人（）且境内权益公司正常合法经营，相关境内个人不涉及个人外汇业务“关注名单”[单选题]*ODI业务登记证明；个人登记证明FDI业务登记证；特殊目的公司登记证明ODI业务登记证明；特殊目的公司登记证明(正确答案)FDI业务登记证；个人登记证明答案解析：境外机构24.NRA客户股东经穿透后不涉及境内投资方，但存在其投资的境内实体公司，走访对象为（）[单选题]*为股权占比最大的境内投资方境内实体公司(正确答案)境内投资方所有境内投资方答案解析：境外机构25.外汇交易中心对集中确认时间有明确的规定，T0业务交易确认截止时间为（）？[单选题]*当天12:00当天18:00当天23:00(正确答案)当天24:00答案解析：外汇运营业务开办26.现场授权和远程授权根据业务操作规程审核业务的真实性、完整性、合规性和一致性[单选题]*TF(正确答案)答案解析：《杭州银行运营业务授权操作规程》27.以下说法正确的是（）*外币活期存款介质为我行IC借记卡、储蓄存折、一本通存折，可随时凭IC借记卡及存折支取，其中存折起存金额为不低于人民币50元的等值外币。外币通知存款介质为我行IC借记卡、定期一本通存折、定期存单，起存金额为不低于人民币50000元的等值外币，目前只有7天通知存款。(正确答案)外币定活两便存款介质为我行IC借记卡、定期一本通存折、定期存单，起存金额为不低于人民币50元的等值外币，可随时支取，支取日即为到期日。(正确答案)外币定期存款介质为我行IC借记卡、定期一本通存折、定期存单，整存整取，存期分为一个月、三个月、半年、一年、二年五个档次，起存金额为不低于人民币50元的等值外币。(正确答案)目前发行的百盈存款的币种主要为美元，期限涉及到3个月、6个月、13个月等几种期限，达到一定金额起点的可享受较高利率，存款介质为我行IC借记卡、定期一本通存折、定期存单。答案解析：BCD（A金额误、E介质有误）28.以下哪些数据进行联机报送。*个人外汇账户数据个人外币现钞存取数据(正确答案)个人系统结售汇业务数据(正确答案)个人账户内结售汇数据答案解析：个人外汇29.以下哪些办理个人外汇业务时，需对其进行便利化额度管理。*个人现钞存款(正确答案)个人结汇(正确答案)个人购汇个人现钞取款(正确答案)持外国人永久居留身份证的外籍人士购汇(正确答案)答案解析：个人外汇30.非金融机构国内外汇贷款账户的关闭,说法正确的是*我行发放的自营外汇贷款履约完毕后，其对应的贷款专户凭签注“该贷款合同已履行完毕，同时关闭此专用账户”的最后一笔本息的还本付息通知书由我行主动要求客户上门办理该账户的注销手续。(正确答案)非在我行取得外汇贷款的国内外汇贷款账户凭债务人出具的销户通知书办理销户手续。账户存续期内的外汇利息收入可自行办理结汇(正确答案)账户存续期内的外汇利息收入可原币划转至同名经常项目外汇结算账户，或划转至开立在其他银行的同名国内外汇贷款账户。(正确答案)答案解析：对公外汇存款账户31.e开户的受理渠道有哪些？*A、客户自主预约(正确答案)B、客户经理预约(正确答案)C、柜面(正确答案)D、上门(正确答案)E、微信32.以下哪几项为目前远程银行“轻柜台”可办理的业务*银行卡挂失解挂(正确答案)账户支取方式变更(正确答案)综合销户(正确答案)交易明细查询(正确答案)答案解析：《智慧网点3.0转型方案》33.个人持银行本票向银行提示付款时，应（）。*在本票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章(正确答案)提交本人身份证复印件(正确答案)在本票背面证件号码、发证机关、号码处填写相关信息(正确答案)填写《业务凭证（专用）》(正确答案)答案解析：票据34.2020年版5元纸币采用了（）接线技术*凹版接线印刷(正确答案)凸版接线印刷平版接线印刷(正确答案)答案解析：第五套人民币假币识别与风险控制（系列微课）35.以下（）数据是通过RCFE系统报送的？*涉外资金账户信息(正确答案)涉外资金账户余额信息(正确答案)涉外资金账户境内划转信息(正确答案)境外主体之间资金划转信息(正确答案)非居民机构存款数据答案解析：外汇运营业务开办36.运营检查的基本原则*分级检查与逐级负责相结合；(正确答案)自查与上级行派出人员检查相结合；(正确答案)运营检查与考核奖惩相结合；(正确答案)核算差错与违章相结合；(正确答案)37.个人货物贸易外汇收支应按哪些要求办理。*个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理进口的，本人凭其与代理企业签定的进口代理合同或协议购汇，所购外汇可直接通过个人外汇结算账户划出；个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理出口的，可以通过个人外汇结算账户收汇、结汇。(正确答案)个体工商户结汇凭合同及物流公司出具的运输单据等商业单证办理；(正确答案)境内个人办理跨境电子商务项下结售汇，提供有交易额的材料或交易电子信息的，不占用个人年度便利化额度；(正确答案)答案解析：个人外汇38.以下关于e柜通新开卡业务支持外国人永久居留身份证办理，说法正确的是*e柜通新开卡业务仅支持新版外国人永久居留身份证办理(正确答案)永居证新开卡仅限本人，暂不支持代理；(正确答案)永居证新开卡联动业务签约仅限百灵鸟签约，其他代理业务签约暂不支持；支持开户码联动查询。答案解析：系统更新提示39.（）等假币有关材料应定期移交假币报送行或由分支机构自行归档保管，保管期限不少于5年。*《假币收缴凭证》(正确答案)《货币真伪鉴定申请书》(正确答案)《货币真伪鉴定书》(正确答案)《假人民币没收收据》(正确答案)答案解析：2940.客户身份识别的基本原则是什么*勤勉尽责原则(正确答案)保密原则(正确答案)首问责任制原则审慎均衡原则(正确答案)风险为本原则(正确答案)客观公正原则答案解析：5041.结汇待支付账户划转资金到其他人民币账户,说法正确的是*应填写境内收付款凭证报送境内划转信息(正确答案)在‘发票号’栏中填写资金用途代码（按照“结汇用途代码”填写）;(正确答案)划转的交易编码均填写为“929070”结汇待支付账户资金划出;货物贸易核查项下的支付，交易编码按照实际货物贸易填写(正确答案)答案解析：44（C未注明除货物贸易项下之外）42.以下哪些账户可于不同银行开立多个,允许全国异地开户*前期费用外汇账户外汇资本金账户(正确答案)资产变现账户(正确答案)资本项目保证金专用账户答案解析：对公外汇存款账户43.个人分拆结售汇行为主要具有以下特征*境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇(正确答案)5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构(正确答案)5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户(正确答案)个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值10000美元现钞结汇答案解析：个人外汇44.以下（）情况我行可以采取暂停账户非柜面交易、中止账户服务、终止业务关系等措施。*客户基本信息缺失或不合规，经我行通知仍未按时补齐；(正确答案)客户及客户关联人身份证明文件过期，经我行通知在我行规定时间内仍未提供新的有效身份证明文件；(正确答案)预留无效的联系电话或者多个客户预留同一联系电话，又无法证明合理性的；(正确答案)开户之日起6个月内无交易记录；(正确答案)不配合客户身份识别的；答案解析：对公外汇存款账户45.运营评价管理办法中，评价内容包括（）*基础管理(正确答案)支付结算管理(正确答案)会计核算管理(正确答案)信息报送管理(正确答案)综合管理(正确答案)答案解析：《杭州银行运营评价管理办法》46.以下哪些业务不需报送境内汇款信息*境内居民个人自身资本项目下定期转活期等外汇存款期限转换业务(正确答案)个人自身同名经常项目下划转业务(正确答案)境内居民个人涉及资本项目账户资金收付外汇同户名划转业务境内居民个人近亲属之间的资金划转答案解析：个人外汇47.关于单位银行结算账户现金支付审批的权限，以下说法正确的有（）。*单笔现金支付5万元（不含）以下，由经办柜员审批(正确答案)单笔现金支付5万元（含）以上、50万元以下，由营业经理审批(正确答案)当日单户累计现金支付20万元（不含）以下，由经办柜员审批(正确答案)当日单户累计现金支付20万元（含）以上、50万元以下，由营业经理审批(正确答案)48.经常项目外汇账户的关闭，说法正确的是*企业营业执照未注销，还应提交企业营业执照；(正确答案)如存款人属于被撤并、解散、宣告破产或关闭的，还应提供其上级主管部门或人民法院关于被撤并、解散、宣告破产或关闭的文件或法律文书；(正确答案)如存款人被注销或吊销营业执照的，应提供工商行政管理部门关于注销或吊销营业执照的证明材料；(正确答案)待核查账户的关闭条件是账户余额为零答案解析：对公外汇存款账户49.以下关于《携带证》的签发说法正确的是（）*携带证的有效期自签发之日起30天内有效。(正确答案)金额在等值5000美元以上至1万美元（含）的，应向银行申领携带证(正确答案)在签发《携带证》时，须审核以下材料：外国护照或往来港澳通行证、往来台湾通行证、港澳台居民居住证；有效签证或签注；我行存款证明（利息清单或取款凭条）或相关购汇凭证签发《携带证》时，需加盖外币业务专用章。答案解析：个人外汇50.个人分拆结售汇行为主要具有以下特征*境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇(正确答案)5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构(正确答案)5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户(正确答案)个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值10000美元现钞结汇答案解析：个人外汇51.以下单位审核中，做法错误的有？*A、在开立校外培训机构预收费资金托管专户时，根据杭教职成（2021）6号，对账户户名的要求是“单位名称+预收费资金托管专户”(正确答案)B、开立农民工工资专户时，合同中无明确开工日期的，需另行出具工程延期说明。(正确答案)C、签监管协议若为非标准格式文本的，需提供会签单。D、若开户时项目工期已过期的，需另行出具工程延期说明。答案解析：《运营风控质量月报》52.收下关于NRA、账户动态复核的说法正确的是（）*A、复核频率为客户注册证明文件或查册文件内证明文件的签发之日起一年(正确答案)B、账户动态复核就重新进行查册并按照准入要求审核开户资格(正确答案)C、复核频率为查册证明文件签发之日起一年D、账户动态复核应获取过期证件并更新客户信息(正确答案)答案解析：《境外机构境内存款账户管理办法》53.境外机构账户办理网银签约提供的单位证照需要哪些？*A、《特殊机构代码赋码通知》(正确答案)B、境外合法注册成立证明文件(正确答案)C、《组织机构基本情况表》D、《查册证明》(正确答案)答案解析：《运营风控质量月报》54.哪些情形下需要重新查册（）*A、办理过注册年检(正确答案)B、新开NRA、账户时发现查册证明超过有效期(正确答案)C、新开NRA、账户时发现企业名称、董事、股东、授权签署人等重要事项变更(正确答案)D、开户资格和账户资料有效性进行动态复核动态复核答案解析：《境外机构境内存款账户管理办法》55.关于电子商业汇票的追索说法正确的有？*A、持票人在提示付款期内被拒付的，可向所有前手拒付追索。(正确答案)B、持票人对出票人、承兑人追索和再追索权利时效，自票据到期日起2年，且不短于持票人对其他前手的追索和再追索权利时效。(正确答案)C、持票人超过提示付款期提示付款被拒付的，若未在提示付款期内发出过提示付款，则可向所有前手拒付追索D、持票人对其他前手的追索权利时效，自被拒绝付款之日起6个月(正确答案)答案解析：《杭州银行支付结算管理办法》56.遇以下情形，需客户经理开展深入调查，并由同级客户经理进行复核的是？*A、法人手机号留存网络销售的170、171等开头的虚拟运行商号码(正确答案)B、法定代表人或者单位负责人对单位行业、主营业务、经营规模、业务背景、单位人数、受益所有人、实际控制人、股东等情况不清楚(正确答案)C、对身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，拒绝出示的D、尽调过程中法定代表人或单位负责人回避客户身份调查或掩饰面貌(正确答案)答案解析：《关于优化单位账户开立流程的通知》57.属于营业经理核心工作事项的有？*A、落实服务要求(正确答案)B、厅堂环境管理C、厅堂宣传(正确答案)D、明确运营人员岗位职责答案解析：《营业经理岗位手册》58.营业经理每日开展的必选工作事项有？*A、落实处理反洗钱监测系统、后督系统事项(正确答案)B、核对账户、账务与数据报送工作C、查看网点核算报表D、审核运营重要业务(正确答案)答案解析：《营业经理岗位手册》59.境内居民之间在同一家银行内通过银行内部转账方式支付外汇款项或货物贸易核查项下人民币款项的，以下说法正确的有？*A、付款方填写《境内汇款申请书》(正确答案)B、收款方填写《境内收入申报单》(正确答案)C、收付款方无需填写，由银行报送该笔基础信息D、收款方在基础信息中结算方式选择“其他”(正确答案)答案解析：《境内收付信息申报业务操作规程》60.以下对于“0019-全渠道管控”业务说法正确的有？*A、针对个别高风险账户(正确答案)B、取现界面将提示“安全小杭提示您：请联系营业经理”(正确答案)C、实现暂时性全渠道暂停贷方交易控制D、解管控需联系总行运营管理部风险控制中心解除(正确答案)答案解析：《关于加强对风险管控客户柜面业务审核的工作提示》61.办理未成年人业务时，必须由监护人代理的需出具相关监护证明，若户主为非监护人，且户口本内页无户号或监护人页与存款人页是不同户号的，应如何上传证明材料？*A、临柜业务确认单B、提供其他辅助证明(正确答案)C、客户关系承诺书(正确答案)D、以上都是答案解析：《远程授权疑难业务问答》62.对于客户身份资料和交易记录保存期限说法正确的有？*A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。(正确答案)B、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最长保存期届满时仍未结束的，应将其保存至反洗钱调查工作结束。C、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。(正确答案)D、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。(正确答案)答案解析：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程》63.事中出现系统提示弹框，交易会自动阻断，柜员应按照弹框内容及时与营业经理汇报，并对客户做好解释工作。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：93（系统有些会自动阻断，但有些不会、只是提醒）64.为自然人客户办理人民币单笔1万元（含）以上或者外币等值1000美元（含）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。[判断题]*TF(正确答案)答案解析：94（一次性金融服务起点金额没有“含”）65.网点服务的统筹者需要提供营销支持，有组织的开展厅堂营销。优化客户动线，实现厅堂良好的联动氛围。[判断题]*TF(正确答案)答案解析：92（厅堂营销的协同者）66.个人手机银行e网办轻松办新增密码重置及支取方式变更和解除挂失两个交易，支持客户通过e网办渠道发起密码重置及支取方式变更和解除挂失交易，由远程银行的远程柜员进行业务审核及交易操作。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：78（远程办，不是轻松办）67.境外个人经常项目项下非经营性结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：个人外汇68.非贸易核查项下的付汇业务应按照境内汇款申请书和境内付款/承兑通知书要求生成基础信息和申报信息数据文件。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：境内收付69.e结汇是指单位客户通过电子渠道办理经常项目自助结汇、资本项目外汇收入结汇/购汇/划转的一种产品。[判断题]*对错(正确答案)70.对于资本项目外汇收入支付便利化业务，需按照当地外汇局的要求开展事后随机抽查工作，每季度10个工作日内向所在外汇局上报抽查报告和报表。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：外汇运营业务开办71.中止支付是指本行停止银行结算账户的资金支付功能，对账户采取不收不付控制，签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的资金支付除外。[判断题]*TF(正确答案)72.持票人可以委托开户银行收款或直接向开户银行提示付款。[判断题]*TF(正确答案)73.总行运营管理部运营风险控制中心主管负责分管全行运营质量管理工作；[判断题]*TF(正确答案)答案解析：《杭州银行运营质量管理操作规程》74.开立个人外汇账户时，需通过资本项目信息系统查询并打印控制信息表，并正确选择账户性质，开户核准件号为外汇局签发的业务登记凭证中的20位业务编号。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：个人外汇75.各机构按月进行4250、4251科目余额的检查，4250科目（汇总美元）应接近0，4251科目（汇总美元）应接近0。如科目出现异常，应检查是否存在手工调账情况，如确实存在调账，应事先联系资金运营中心反向平盘，经同意后处理。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：B（汇总本外币）76.同单位其他客户经理若已有审批通过尽调任务，其异常信息有效时间内可复用，提交任务时将剔除已审批的异常情形进行审批级别判断。深入调查模块对这些已审批通过异常情形进行标记。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：系统更新提示77.为不在本机构开立账户的客户提供现钞兑换、现钞结售汇等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币1000元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件[判断题]*对错(正确答案)答案解析：个人外汇78.系统分拆结售汇推送信息的反馈，包括个人结汇资金来源、购汇资金用途等信息。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：个人外汇79.开立外汇账户的，对政府机关、行政事业单位客户，不要求登记“控股股东或者实际控制人”。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：对公外汇存款账户80.透光观察，可见2015年版人民币100元的全埋安全线中具有镂空的面额数字100。[判断题]*T(正确答案)F答案解析：第五套人民币假币识别与风险控制（系列微课）81.除国家外汇管理局另有明确规定外，外汇账户（不含待核查账户）内的资金在本行可以办理外汇存款期限转换，如转存通知（含大额通知）存款、定期（含大额定期）存款存款、大额存单，转存后的账户性质不变。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：对公外汇存款账户82.合理确定网点入口处咨询引导专员的站位（一般与正门同位），合理分配其工作内容，原则上网点营业期间，该位置必须有人值守，不得空岗，保障每位客户进入厅堂第一时间得到分流引导[判断题]*对错(正确答案)答案解析：83（一般与叫号机同位）83.个人结汇、境内个人购汇以及持外国人永久居留身份证的外籍人士购汇实行年度便利化额度管理。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：个人外汇84.结汇待支付账户为视同人民币账户管理的外币账户。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：对公外汇存款账户85.2019年版人民币硬币正面边部内缘均增加了圆点。