基金法规（三）无答案版附有答案

基金法规（三）无答案版[复制]1基金年度报告的信息披露应包括（）。Ⅰ、经审计的基金财务会计报告，Ⅱ、基金托管报告，Ⅲ、基金管理人报告，Ⅳ、更新的基金合同[单选题]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价B.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及说明(正确答案)C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，基金产品的风险等级至少分为四个等级D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据3关于契约型基金，以下说法正确的是（）。[单选题]*A.基金份额持有人按所持有股份承担有限责任，分享投资收益B.契约型基金设有董事会C.契约型基金投资者是基金公司的股东，享有股东权D.基金投资者根据持有的基金份额比例享有基金投资收益，承担相应投资亏损(正确答案)4关于基金客户档案的管理与保密，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.需要建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人担任，对重要业务环节实行双人双岗(正确答案)C.系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存D.数据应逐日备份并异地妥善存放5关于职业道德和法律的区别，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.法律由国家强制力保证实施，职业道德则没有B.法律由假定、处理和制裁构成，而职业道德没有明确的制裁措施或行为后果(正确答案)C.法律调整外在行为和结果，职业道德不仅要调整外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机D.职业道德以价值判断为标准而法律不限于价值判断或不直接反映价值判断6A基金管理公司与B投资顾问签订的《投资顾问服务协议》约定，A旗下部分产品由B直接下单交易，事先不通过A的风控系统，A对上述产品应承担的责任一并转移给B承担。关于上述情况，以下说法错误的包括（）。[单选题]*A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ7关于基金认购的概念，以下表达正确的是（）。[单选题]*A.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为(正确答案)B.投资者首次购买某只基金份额的行为C.投资者通过基金直销渠道认购某只基金份额的行为D.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为8通常在开放式基金申购赎回中，可以不采用未知价交易原则的基金品种为（）。[单选题]*A.股票型基金B.货币市场基金(正确答案)C.债券型基金D.混合型基金9基金托管人应对基金管理人编制的（）等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ10下列属于基金公司合规管理部门基本职责的是（）。Ⅰ、草拟公司风险管理战略，制定并执行风险为本的合规管理计划，Ⅱ、独立梳理和修订各业务条线的各项政策、程序和操作指南，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求，Ⅲ、收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，Ⅳ、定期或者不定期向全体董事报送工作报告[单选题]*A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ(正确答案)11关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（）。[单选题]*A.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务B.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别能力更弱C.专业投资者是单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者是在多个行业都有较强能力的投资者D.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金经营结构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向普通投资者履行相应义务(正确答案)12根据私募基金合格投资者的相关阐述，以下属于禁止行为的是（）。Ⅰ、向非合格投资者销售私募基金，Ⅱ、在确认投资者实质不符合合格投资者标准的情况下，仍予以销售确认，Ⅲ、通过拆分转让私募基金份额，间接突破合格投资者标准[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ13规章、制度、纪律等属于行为规范的范畴，下列有关说法错误的是（）。[单选题]*A.是介于法律和道德之间的一种特殊的规范B.其约束力与法律一样，具有普遍强制性(正确答案)C.通常由特定组织制定，不太强调价值判断，具有突破性的技术D.具有强于道德而弱于法律的约束力，具有一定的强制性。14私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传（）。[单选题]*A.海报、户外广告B.公共门户网站、链接广告和博客C.公开出版资料D.对特定客户推送产品说明(正确答案)15巨额赎回的确认标准为:单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）。[单选题]*A.5%B.15%C.10%(正确答案)D.20%16根据《证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.安全保管基金财产B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料C.编制基金财务会计报告(正确答案)D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户17某公募基金管理公司对外大力宣传公司新推出的一款基金产品，以下做法正确的是（）。[单选题]*A.相关推介材料登载其他基金的过往业绩并标明数据的出处(正确答案)B.以报刊方式发布基金宣传广告，并在5个工作日内向中国证券投资基金业协会进行宣传资料的备案C.由分管投资研究的高管，对于宣传资料进行检查，并出具合规意见书D.引用基金评价机构的评价结果并列明，基金评价机构的名称，省略评价日期18关于QDII基金的认购，以下表述错误的是（）。Ⅰ、QDII基金份额面值都为1元，Ⅱ、QDII计价货币只能是人民币，Ⅲ、QDII基金管理人应具备经营外汇业务的资格，Ⅳ、QDII基金管理人应具备合格境内机构投资者的资格[单选题]*A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅳ19基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的（），用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。[单选题]*A.赎回费B.认购费C.申购费D.销售服务费(正确答案)20关于加强基金管理人的内部控制，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.可以保障基金财产的安全B.可以消除投资者和基金管理人的信息不对称(正确答案)C.可以保障投资者和基金管理人双方的利益D.可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为21以下关于基金公司内部控制机制的定义表述正确的是（）。[单选题]*A.建立重大决策集体审批制度B.机构为了实现既定目标，防范和减少风险的发生，由全体成员共同参与，对内部业务流程进行全过程的(正确答案)内控，采取权力分配、相互制衡，制定出完备的、制度保证的过程C.强化责任管理、制度管理，规范控制行为D.明确权责体系，规范权力运行，促生内在制约力，形成科学有效的管理机制22公募基金的季报内容可以不包括（）。[单选题]*A.投资股指期货、国债期货的情况B.基金前十名持有人名称(正确答案)C.基金投资的前十名股票明细D.基金概况23下列属于另类投资基金的是（）。[单选题]*A.公募指数型证券投资基金B.私募艺术品基金(正确答案)C.货币市场基金D.私募证券投资基金24监事会对基金管理人的业务监督包括（）。Ⅰ、当董事或经理人员开展业务违反法律法规时，通知其停止违法行为，Ⅱ、随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况，Ⅲ、审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告，Ⅳ、当监事会认为有必要时，可以直接召集股东召开股东会[单选题]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ25基金管理人应建立电子信息数据的及时保存和备份制度，重要数据应当（）。[单选题]*A.远程备份并且永久保留B.异地备份并且永久保留C.云端备份并且长期保留D.异地备份并且长期保留(正确答案)26根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自收到基金产品准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。[单选题]*A.3B.6(正确答案)C.1D.927关于QDII基金信息披露的要求，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金管理人在管理QDII基金时，如委托境外托管人，应当在招募说明书中披露境外托管人的有关信息B.QDII基金在披露相关信息时可采用中文和英文，并以英文为准(正确答案)C.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性D.基金管理人管理QDII基金时，应当在招募说明书中披露境外市场可能产生的风险信息28某基金管理公司募集并成立一只QDII房地产基金。根据现行法规，该基金禁止投资（）。[单选题]*A.房地产上市公司股票B.住房按揭支持证券C.房地产抵押按揭(正确答案)D.房地产信托凭证29关于基金、股票与债券的特点，以下表述正确的是（）。Ⅰ、基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，Ⅱ、股票是种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域，Ⅲ、债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，Ⅳ、通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ30关于QDII基金放开申购赎回后每个开放日的净值披露时限要求是在估值日后（）。[单选题]*A.2-3个工作日内B.1-2个工作日内(正确答案)C.1-2个自然日内D.2-3个自然日内31关于基金管理公司董事会风险管理的职责，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略B.董事会批准公司基本风险管理制度C.董事会确定公司风险管理总体目标D.董事会对风险管理的有效性承担直接责任(正确答案)32某基金公司为其新产品举行路演安排，以下不恰当的做法是（）。[单选题]*A.安排即将参加从业资格考试的实习生接听客服电话(正确答案)B.安排基金经理拜访客户C.安排研究人员回答客户提问D.安排投资总监接受媒体采访，介绍新产品33某投资者赎回开放式基金5万份，对应的赎回费率为0.5%，赎回当日基金份额净值为1.025元，则其赎回手续费为（）。[单选题]*A.256.25元(正确答案)B.252.25元C.250元D.245元正确答案:A.。34根据《证券投资基金法》的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（）。[单选题]*A.基金从事证券交易的清算交收安排B.基金管理人和托管人基本情况(正确答案)C.律师事务所为基金募集出具的法律意见书D.基金投资各类证券指令的发送和执行35某证券投资基金合同生效刚满10个月，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下述做法错误的是（）。[单选题]*A.基金业绩表现数据经过基金托管人复核B.在推介定期定额投资业务时选择了沪深300指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行了模拟C.登载了基金管理人管理的其他基金的业绩，同时特别声明其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证D.登载了最近半年的优异业绩表现(正确答案)36基金季度报告应该在（）编制完成，并进行信息披露。[单选题]*A.季度结束之日起30个工作日内B.季度结束之日起20个工作日内C.季度结束之日起10个工作日内D.季度结束之日起15个工作日内(正确答案)37以下属于中国证监会，会依法履行的职责是（）。Ⅰ、制定有关证券投资基金活动监管管理的规章、规划，Ⅱ、对基金当事人之间发生的业务纠纷进行调解，Ⅲ、对基金管理人、基金托管人以及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，Ⅳ、指导和监督中国证券投资基金业协会的活动[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ38关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.理事会成员均在中国证券投资基金业协会会员中选出，由会员大会选举产生B.理事会会议决议须经全体理事三分之二以上表决通过方能生效C.理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构(正确答案)D.理事会临时会议须有三分之二以上理事联名方可召开39关于QDII基金信息披露的要求，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.QDII基金在披露相关信息时，可以采用英文和中文，并以英文为准(正确答案)B.基金管理人在管理QDII基金时，如委托境外托管人，应当在招募说明书中披露境外托管人的有关信息C.基金管理人管理QDII基金是，应当在招募说明书中披露境外市场可能发生的风险信息D.涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性40关于公募基金管理公司设立的督察长岗位，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.督察长应经董事会聘任B.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案C.督察长有权就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议等职能D.督察长应对总经理负责(正确答案)41下列关于基金财产的运用，合规的是（）。[单选题]*A.购买上市公司定向增发的股票(正确答案)B.用于发起设立有限合伙企业C.购买基金托管人的股权D.用于承销公开发行的股票和债券42基金管理人在进行投资决策业务控制时，为了确保在设立的风险权限额度内进行投资决策，应建立（）。A.投资风险评估与管理制度[单选题]*B.投资决策授权制度(正确答案)C.实质性审查制度D.业务交流制度43甲资产管理有限公司(以下简称"甲公司")以非公开方式向投资者募集基金设立某私募基金，该基金组织形式为有限合伙。根据现行自律规则的要求，该基金募集完毕后，甲公司向中国证券投资基金业协会报送的基本信息应当包括（）。Ⅰ、该基金主要投资方向及基金类别，Ⅱ、合伙协议，Ⅲ、基金合同，Ⅳ、工商登记和营业执照[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ44在进行基金产品风险评价时，需要考虑的因素包括（）。Ⅰ、混合型基金投资策略中收益投资和固定收益投资各自的占比，Ⅱ、基金净值过去三年的回撤率，Ⅲ、基金托管人的股权结构，Ⅳ、基金历史上是否发生过违规信息披露[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)45根据基金销售适用性的要求，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度，对基金投资人的（）进行调查和评价。[单选题]*A.过往投资收益B.资产配置情况C.风险承受能力(正确答案)D.资金来源情况46基金管理公司机构设置的原则包括（）。Ⅰ、相互制约原则，Ⅱ、不相容职责分离原则，Ⅲ、授权清晰原则，Ⅳ、适时性原则[单选题]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ47基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。[单选题]*A.1B.5C.7D.3(正确答案)48关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是（）。[单选题]*A.建立健全私募基金发行监管制度，注重事前监管(正确答案)B.发行私募基金需经监管机构行政审批C.设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批49关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（）。Ⅰ、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务，Ⅱ、证券投资基金实行基金投资人和基金管理人利益共享、风险共担的原则，Ⅲ、组合投资、分散风险是基金的特色，Ⅳ、严格监管与信息透明是公募基金的显著特点[单选题]*A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ50基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括（）。[单选题]*A.召开时间B.份额净值(正确答案)C.会议形式D.审议事项51基金投资者教育活动的内容不包括（）。[单选题]*A.风险教育B.投资者维权C.投资咨询(正确答案)D.风险提示52关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金管理人内部环境为其它风险管理要素提供规则和结构B.基金管理人内部环境是其它所有风险管理要素的基础C.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导(正确答案)D.基金管理人内部环境特别重要的是经营层的风险偏好53货币市场基金在开放期必须每日披露万份收益和（）。[单选题]*A.基金累计份额净值B.基金份额净值C.偏离度D.基金7日年化收益率(正确答案)54以下从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与所在机构关系的是（）。[单选题]*A.专业审慎B.守法合规C.忠诚尽责(正确答案)D.客户至上55某公司工商注册地为A省，主要办公地点在B直辖市，该公司计划从事基金销售业务，需要向以下哪个机构注册并取得相应资格（）。[单选题]*A.在B直辖市的中国证监会派出机构B.在A省或B直辖市的任何一家中国证监会派出机构C.中国证券投资基金业协会D.在A省的中国证监会派出机构(正确答案)56下列表述不属于基金管理人投资合规性风险的是（）。[单选题]*A.未建立投资对象备选库B.未能将基金财产进行合理资产配置(正确答案)C.运用基金财产操纵证券交易价格D.在不同投资组合之间进行利益输送57关于基金销售机构的义务，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.基金销售机构应开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项B.基金销售机构应将基金份额持有人名称、身份信息及份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构(正确答案)C.基金销售机构应具有相应的技术设备办理申购业务D.基金销售机构应在销售前与管理人签订销售协议58基金从业人员应对自己所在的机构忠诚，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.有义务保护公司财产、信息安全B.严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责C.提出辞职即可立刻离岗，但需履行保密、竞业禁止等义务(正确答案)D.本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报备手续59在ETF的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额所涉及的（）。[单选题]*A.证券价格B.资金金额C.对价种类(正确答案)D.现金替代比例60进行投资者投资决策教育，说法错误的是（）。[单选题]*A.普及证券市场知识B.指导投资者理性选择C.宣传证券市场法规D.指导投资者紧跟市场热点(正确答案)61关于货币市场基金的宣传推介，以下做法合规的是（）。[单选题]*A.销售机构单独摘选基金推介材料中基金管理人过往管理货币市场基金投资收益较高的数据，向投资人宣传B.基金管理人在基金推介材料中列明所管理货币市场基金的过往业绩(正确答案)C.可以向投资人承诺本金安全，但是不能承诺最低收益D.在推介材料中如实披露货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益比较62某开放式基金募集期限届满，以下情况满足成功条件的是（）。[单选题]*A.基金总份额达到5亿份且份额持有人人数为100人B.基金份额总额达到1亿份且份额持有人人数为100人C.基金份额总额达到2.5亿份且份额持有人人数为220人(正确答案)D.基金份额总额达到1.5亿份且份额持有人人数为200人63基金从业人员在执业活动中接触到以下信息中，不属于保密信息的是（）。[单选题]*A.公司投资标的备选库B.公司产品开发计划C.公司客户申赎记录D.公司已发布的基金年报(正确答案)64以下属于QDII基金临时公告需要披露的事项是（）。Ⅰ、变更境外托管人，Ⅱ、变更投资顾问，Ⅲ、投资顾问主要负责人变动，Ⅳ、基金资产净值和份额净值[单选题]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ65下列哪项不属于基金管理人应当采取的会计控制措施（）。[单选题]*A.建立复核制度B.内外网分离制度(正确答案)C.建立成本控制和业绩考核制度D.建立凭证制度66根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集证券投资基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当如何承担责任()[单选题]*A.基金管理人和托管人按其过错比例各自承担相应的过错责任B.基金管理人和托管人协商承担赔偿责任C.由基金财产承担损失D.基金管理人和托管人承担连带赔偿责任(正确答案)67关于中国证券投资基金业协会的组成和性质，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.中国证券投资基金业协会是自律性组织，不具备法人资格B.中国证券投资基金业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员(正确答案)C.中国证券投资基金业协会是由基金持有人、基金管理人、基金托管人和基金市场服务机构共同组成的同业协会D.基金托管人可根据自身需要决定是否加入中国证券投资基金业协会68关于基金管理人的信息披露，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金管理人应当建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时B.信息披露是基金管理人必须履行的一项义务C.信息披露不会对证券市场价格和投资者行为产生影响(正确答案)D.基金管理人应当有相应的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布69甲有1000元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但一千元最多只能购买1、2只股票，因此甲选择购买沪深300指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（）。[单选题]*A.严格监控，信息透彻B.利益共享，风险共担C.独立托管，保证安全D.组合投资，分散风险(正确答案)70关于私募基金的风险揭示书，以下说法正确的是（）。[单选题]*A.如果有私募基金管理人自行销售的，应当由私募基金管理人签字确认，如果委托销售机构销售的应当由销售机构签字确认B.应当由私募基金管理人签字确认C.应由委托销售机构签字确认D.应当由投资者签字确认(正确答案)71关于资产管理的特征，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值B.资产管理的委托方为投资人受托方为资产管理人(正确答案)C.受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产D.资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的72基金销售人员的以下行为中，不合规的是（）。[单选题]*A.向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金B.向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，公平对待投资者C.向投资者重点揭示基金投资风险D.向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率(正确答案)73基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）。[单选题]*A.自基金账户销户之日起不得少于20年(正确答案)B.自基金账户开户之日起不得少于20年C.自基金账户开户之日起不得少于15年D.自基金账户销户之日起不得少于15年74基金合同生效六个月以上不满一年的，以下说法正确的是（）。[单选题]*A.宣传材料可以登载基金历史业绩，业绩自基金合同生效六个月起算B.宣传材料可以登载基金历史业绩，业绩自基金合同生效之日起算(正确答案)C.宣传材料可以登载基金历史业绩，业绩自基金合同生效满90天起算D.宣传材料不可以登载基金历史业绩75关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分B.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节C.基金销售机构应当向基金投资者提供全面丰富的产品和服务(正确答案)D.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并做出评价76某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传活动，其中符合基金销售费用规范的是（）。[单选题]*A.网银申购基金，手续费8折优惠(正确答案)B.当日购买基金，手续费先收后返C.买基金，送保险D.客户现场购买，发放现金红包77要求基金公司合规人员应当了解公司各种业务的运作流程和法律法规，依据的是合规管理中的（）。A.专业性原则[单选题]*B.客观性原则(正确答案)C.公正性原则D.独立性原则78关于公募基金的临时信息披露，下列错误的是（）。[单选题]*A.基金的重大事件可包括基金经理变更，基金持仓股票出现连续2个以上跌停，开放式基金发生巨额赎回(正确答案)B.如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或基金份额的价格产生重大影响，则应临时披露报告C.对于任何公共媒体出现的，可能损害基金份额持有人权益的信息均应立即公开澄清D.信息披露义务人应在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书79关于私募机构资产管理业务，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.私募基金需要面向合格投资者募集，人数累计不超200人B.社会保障基金、企业年金可以视为私募基金的合格投资者C.募集私募基金需要行政审批(正确答案)D.合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元80关于基金销售费用结构的内容，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.认购费和申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式B.为鼓励长期持有，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以根据持有时间长短适当优惠C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费D.为保证公平，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同一费率标准(正确答案)81基金管理人服务于基金持有人的价值主要体现在（）。[单选题]*A.建立健全管理制度，满足监管要求B.不断增加管理规模，为基金公司股东追求最大回报C.不断提升品牌知名度，为基金公司员工提供优质平台D.基金的投资管理(正确答案)82关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.《证券投资基金法》关于"基金行业协会"的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员C.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构(正确答案)D.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理83商业银行从事基金销售业务，应向（）进行注册并取得相应资格。[单选题]*A.中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构(正确答案)84关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合(正确答案)C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人85封闭式基金的折价率是指（）。[单选题]*A.基金份额净值/单位市价B.（基金份额净值－单位市价）/单位市价C.（基金份额净值－单位市价）/基金份额净值(正确答案)D.单位市价/基金份额净值86下列不属于财产分离内控要求的选项是（）。[单选题]*A.确保不同基金财产之间的分离B.确保同一基金内不同投资项目的分离(正确答案)C.确保基金财产与基金托管人财产之间的分离D.确保基金财产与管理人自有财产之间的分离87QDII基金投资境外基金的，招募说明书中不需披露的信息是（）。[单选题]*A.境外基金的收益排名(正确答案)B.境外基金的托管人信息C.基金与境外基金之间的费率安排D.境外基金的投资标的88关于中国证券投资基金业协会的会员类别，以下说法正确的是（）。[单选题]*A.分为境外会员和境内会员B.公募基金管理人应当成为普通会员(正确答案)C.基金托管人可以选择是否入会D.分为特殊会员和普通会员89以下属于证券投资基金所有者的是（）。[单选题]*A.基金评级机构B.基金托管人C.基金投资人(正确答案)D.基金管理人90按照运作方式，可将证券投资基金分为（）。[单选题]*A.封闭式基金与开放式基金(正确答案)B.在岸基金与离岸基金C.主动型基金与指数型基金D.契约型基金与公司型基金91守法合规是基金从业人员职业道德的基础要求，基金从业人员守法合规的目的包括（）。Ⅰ、避免实施违法违规行为，Ⅱ、与监管机构共同制定监管政策，Ⅲ、避免参与他人实施的违法违规行为，Ⅳ、参与监管机构的执法活动[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ(正确答案)92某基金公司准备对其旗下A、B、C和D基金的业绩进行宣传，关于各只基金的过往业绩宣传推介，以下表述不正确的是（）。[单选题]*A.B基金合同生效10个月，需要登载从B基金合同生效之日起的业绩表现B.D基金合同生效12年，需要登载最近10个完整会计年度的业绩表现C.A基金合同生效3个月，需要登载近3个月业绩表现(正确答案)D.C基金合同生效5年，需要登载自合同生效当年至今所有完整会计年度的业绩情况93下列做法中符合基金客户利益至上的是（）。[单选题]*A.基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债(正确答案)B.基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股C.银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩D.基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济94以下属于基金专业投资者的是（）。Ⅰ、商业银行理财产品，Ⅱ、证券公司资管计划，Ⅲ、信托公司信托计划，Ⅳ、保险公司保险产品[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ95关于设立公募基金管理公司，以下符合设立要求的是（）。Ⅰ、公司实缴注册资本为2亿元，Ⅱ、公司主要股东最近2年没有违法记录，Ⅲ、公司拟设独立董事3人，占董事会成员人数的1/3，Ⅳ、公司有正式员工20人，除拟任总经理之外，均取得基金从业资格[单选题]*A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ(正确答案)C.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ96下列不属于基金合同当事人的是（）。[单选题]*A.基金托管人B.基金销售机构(正确答案)C.基金份额持有人D.基金管理人97A基金管理公司旗下的某公募债券型基金持仓占比达到8%的B债券出现当日不能付息风险，第三方估值机构当日下调B债券价格为20元。A基金管理公司当日将B债券违约的事实告知某机构委托人，第三方估值机构在B债券违约两日后对债券估值进行调整，A基金管理公司随之进行估值调整并公告。该机构委托人在A基金管理公司对B债券估值调整前赎回基金份额。关于此案例，以下描述错误的是（）。[单选题]*A.A基金管理公司向特定客户泄露非公开信息，属于违规行为B.A基金管理公司违背了信息披露的及时性原则C.A基金管理公司在信息披露的组织和发布环节存在内控失误，应追究相关人员的责任D.A基金管理公司没有违反信息披露的相关法规规定(正确答案)98甲基金管理公司的某特定客户资产管理计划持有较高比例的某信用债券A和部分非公开发行股票及货币市场基金，其中A债券的持仓占该投资组合净值的50%，该资产管理计划的开放期前，A债券的发行人的上市母公司涉嫌财务报告造假，导致A债券出现连续多日的大幅度的市值下跌和成交量大幅萎缩，在开放期已无法卖出成交。该基金管理公司的风险管理部在开放期前未检测到债券发行