入行员工业务测试题库（130道）

入行员工业务测试

1、基本存款账户是存款人因办理（）需要开立的银行结算账户.一一［单选题］

A日常转账结算和现金收付

B借款转存

C特殊资金管理

D异地经营

正确答案：A

2、存款人异地临时经营活动,可以申请开立临时存款账户一一［单选题］

A基本存款账户

B一般存款账户

C专用存款账户

D临时存款账户

正确答案：D

3、CCS等级为（）的客户，禁止办理单位结算账户开户、变更、销户业务，并进行可疑交

易报告。一一［单选题］

A“低风险”

B“中风险”

C“高风险”

D“禁止类”

正确答案：D

4、重要空白凭证：是指无面额的经银行或客户填写金额并签章后，具有（）效力的空白凭

证。——［单选题］

A支付

B清算

C结算

D存管

正确答案：A

5、（）凭证交接，应由监交人监督交接双方进行凭证交接，并在交接业务凭证上签章。一

—［单选题］

A柜面经理

B内勤行长

C大堂经理

D网点主任

正确答案：A

6、凭证销毁时，《有价单证和重要空白凭证销毁清单》和《有价单证和重要空白凭证销毁表》

作为运营档案（）。

——［单选题］

A永久保管

B保存十年

C保存三十年

D保存三年

正确答案：A

7、营业终了，（）清点重要空白凭证必须有两张凭证清点的传票，一张是本行重要空白凭

证，一张是代理重要空白凭证。一一［单选题］

A柜面经理

B大堂经理

C内勤行长

D网点主任

正确答案：A

8、营业终了，（）正式签退前，需要“重要空白凭证销号表”做当日传票附件。一一［单选

题］

A柜面经理

B大堂经理

C内勤行长

D网点主任

正确答案：A

9、（）根据原始凭证、错账凭证填制《特种转账凭证》，其中：业务类型选择冲正；填写

户名、账号、金额等要素，并在制单处签名。

——［单选题］

A柜面经理

B大堂经理

C内勤行长

D网点主任

正确答案：A

10、一笔冲正交易只能调整一个分户及其明细。必须按照“先处理贷方（）或借方蓝字业务,

再处理借方红字或贷方蓝字业务”的顺序做冲正交易。

---匚单选题］

A红字

B蓝字

C黑字

D黄字

正确答案：A

11、个人投资者风险测评过程中，业务审核时，要审核客户填写问卷是否（）。

——匚单选题］

A完整

B真实

C一致

D伪造

正确答案：A

12、个人投资者风险测评生成的电子凭证（含基本客户信息、凭证信息、问卷问题、客户选择

的答案、客户问卷得分及风险类型等），在推送到柜外清后，由（）提示客户确认问卷得分

及风险类型，由客户电子签名确认。

一一［单选题］

A柜面经理

B大堂经理

C内勤行长

D网点主任

正确答案：A

13、个人投资者风险测评产生的凭证，由（）打印凭证（带电子章），并专夹保存。一一

［单选题］

A柜面经理

B大堂经理

C内勤行长

D网点主任

正确答案：A

14、集中加配钞管理模式下（）负责与综合处理岗（或巡查团队指定专人）交接PDA、自

助设备各类钥匙等物品一一［单选题］

A现金清分岗

B业务主管岗

C设备管理岗

D账务处理岗

正确答案：C

15、开立单位结算账户时，客户经理需提供《对公客户尽职调查表》。如存在以下哪些情况

的，客户经理还需提供《对公客户加强型尽职调查表》。一一［多选题］

A异地客户

B外国政要控制的对公客户

CCCS等级高风险客户

D法定代表人对开户目的不明确的客户开户

正确答案：ABCD

16、开立单位结算账户基本存款账户时，需要提供以下哪些资料？一［多选题］

A客户身份证明文件原件及复印件

B法定代表人（负责人）身份证件原件及复印件

C企业法人客户补充信息采集表

D客户经理提供客户是否被列入“严重违法失信企业名单”的查询结果

正确答案：ABCD

17、下列关于单位结算账户大额资金交易电话查证的说法正确的有？一一［多选题］

A对公账户单笔金额超过一百万元（含一百万元，当地银监局有明确规定的除外）的转账、汇

划，以及现金支付等，原则上应进行电话查证。

B电话查证的记录应在交易凭证（有交易凭证，一般记载在交易凭证上）或《柜面重要事项登

记簿》上记载。

C电话查证无需通过协议等形式明确双方的责任。

D对于使用电子支付密码的，以及单位正常的工资发放、缴纳各类税与费、向财政支付、集团

客户账户间资金归集等性质支付的，可不进行查证。

正确答案：ABD

18、人民币活期储蓄存款起存金额为（）元，外币活期储蓄存款金额为不低于（）元

人民币的等值外币。——［多选题］

A1

B10

C20

D50

正确答案：AC

19、人民币个人通知存款分为（）通知存款。一一［多选题］

A一天

B五天

C七天

D十天

正确答案：AC

20、“三线一网格”是（）、以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责

任”落实为目标的管理模式。一一［多选题］

A以纪检监督为保障

B党的建设为统领

C以案件风险防控为重点

D以网格化管理为抓手

正确答案：ABCD

21、“三线”是指（），是落实党委主体责任、纪委监督责任，强化案件风险防控的重要条

线与关键环节。一一［多选题］

A党建线

B纪检线

C运营（合规）线

D安保线

正确答案：ABC

22、个人有效身份证件包括：（）一一［多选题］

A在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证（包括临时居民身份证）；

不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。

B军人、武装警察尚未申领居民身份证的，除出具军人、武装警察身份证件外，还应出具军人

保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。

C香港、澳门特别行政区居民为港澳居民来往内地通行证或港澳居民居住证。

D台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证或台湾居民居住证。

正确答案：ABCD

23、辅助身份证明材料包括但不限于以下内容：（）一一［多选题］

A中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、

公安机关出具的户籍证明、工作证。

B香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证。

C定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。

D完税证明、水电煤缴费单等税费凭证。

正确答案：ABCD

24、在为客户办理业务时，按照《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的有

关要求开展初次识别或持续识别。

以下哪些情况需要进行初次识别：（）一一［多选题］

A为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等

B为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付等一次性金融服务，且交易金额单

笔人民币1万元（含）以上

C为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换

D监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形

正确答案：ABCD

25、通过有效身份证件或者其他身份证明文件仍无法准确判断客户身份的，可以采取以下（）

措施，识别客户身份。

----［多选题］

A实地查访核实

B回访客户核实

C向公安、民政等国家机关核实

D其他可依法采取的措施

正确答案：ABCD

26、下列说法正确的有：（）一一［多选题］

A客户身份证件或身份证明文件不在有效期内的，拒绝建立业务关系或发生交易

B对禁止类客户，拒绝建立业务关系或发生交易，并及时按《中国农业银行涉及制裁业务管理

办法》的有关规定进行报告

C对高风险类客户开展加强型尽职调查

D境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易的，开展加强型尽职调查

正确答案：ABCD

27、开立个人账户的初次识别要点有：（）——［多选题］

A他人代理开立个人单折、借记卡账户时，应对代理人及被代理人进行初次识别

B单位代理办理批量开户业务时，应对单位负责人、授权经办人、被代理人进行初次识别

C居住在中国境内不满十六周岁的中国公民办理开户业务时，应对监护人及被代理人进行初次

识别

D申请借记卡单位卡时，应对法定代表人、指定持卡人、授权委托人进行初次识别

正确答案：ABCD

28、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户金融交易情

况，及时提示客户更新资料信息。

以下需要持续识别的情况有：（）一一［多选题］

A已在我行开立账户的客户再次开户（含自助开卡）

B为个人客户办理借记卡（存折）收付交易，或代理办理收付交易

C办理账户激活、换卡及损坏换折、密码修改、密码解锁、挂失的后续处理、更改支控方式、

更改通兑方式、印鉴更换、印鉴解挂和查询类业务等特殊业务时，应对客户本人身份进行持续

识别

D实物贵金属销售和购回、积存类贵金属提货

正确答案：ABCD

29、下列说法正确的有：（）一一［多选题］

A客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预留的身份证件信息己过有效期，应中止为

客户办理业务，提示客户更换证件后办理客户身份信息变更。

B对禁止类客户，终止业务往来，并及时按《中国农业银行涉及制裁业务管理办法》有关规定

进行报告。

C境外人士开立个人账户、签约私人银行客户、签约网络金融业务、申办个人信贷业务，须开

展加强型尽职调查。

D客户身份或行为存在可疑或异常情形的，须开展加强型尽职调查，并上报可疑交易报告

正确答案：ABCD

30、当提供居民身份证时，要（）。

一一［多选题］

A通过联网核查系统核对证件的号码、姓名、有效期的一致性

B人工核对回显照片、证件照片与本人三者的一致性

C通过人脸识别系统比对人证的一致性

D以上都是

正确答案:ABCD

31、如遇到系统记录的客户姓名与客户有效身份证上的姓名不一致时，如通过联网核查、辅助

证明等手段能够证明客户真实身份的，分以下情况处理：（）一一［多选题］

A客户姓名中包含生僻字，我行系统无法正确显示的，应继续为客户办理业务，并逐级上报，

由一级分行通过1T服务管理平台提交事件单申请修改客户姓名。

B我行系统留存客户姓名有误的，应先为客户修改姓名，然后再办理后续业务。

C修改姓名时，需按修改个人客户姓名相关要求办理。

D我行系统留存客户姓名有误的，可先为客户办理业务再修改姓名。

正确答案：ABC

32、联网核查的大额标准为：（）——［多选题］

A有卡（折）现金存款25万元＞等值5000美元

B现金取款＞等值1万美元

C转账250万元》等值5万美元

D无卡（折）存款万元，等值1000美元

正确答案：ABCD

33、LN系统比对筛查策略较宽松，当出现多个匹配结果或误判时，柜面经理应根据系统筛查

结果，仔细甄别后，进行以下（）后续操作。一一［多选题］

A”命中/继续（涉恐）”

B“未命中/继续（非涉恐）”

C“寻求反洗钱中心支持”

D“命中/继续（非涉恐）”

正确答案：ABC

34、以下哪些属于直系亲属关系证明？一一［多选题］

A能证明直系亲属关系的户口簿

B结婚证

C出生证明

D街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明

正确答案：ABCD

35、下列关系账户分类的说法正确的有：（）一一［多选题］

AI类户具有存取现金、转账结算、消费、理财、缴费等全部或部分功能。

BII类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户

转出资金业务。

cin类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。

Dn类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万

元

正确答案：ABCD

36、以下哪些情况，应要求客户出具辅助身份证明材料？一一［多选题］

A通过有效身份证件无法准确识别客户身份；

B无法机读的二代身份证或临时身份证的；

C联网核查结果不一致，也无法确定为虚假证件的；

D按照具体业务办理规定需要提供辅助证明材料的。

正确答案:ABCD

37、当客户提供存单、存折时，还应严格鉴别凭证真伪。以下哪些是正确的鉴别要点？一一

［多选题］

A从单折纸质及印刷方面，审查单折底纹水印等防伪暗记是否清晰，单折纸张厚度、光滑度、

弹性是否正常

B单折凭证号处有无挖补、擦涂、变色等变造痕迹

C单折印刷图案花纹、色彩是否存在异常

D从单折内容方面，审查打印的内容是否为银行常用字体，是针式还是喷墨、激光打印机打印,

能否看到打印的凹痕，有无复印的嫌疑等

正确答案：ABCD

38、下列关于资金收付的说法正确的有：（）一一［多选题］

A存款时，遵循“先收款、后记账”原则。

B取款时，遵循“先记账、后付款”原则。

C严禁空存空取、空存实取。

D严禁非法套打存折，当有折存取款交易成功后必须认真核对打印记录的完整性和正确性。

正确答案：ABCD

39、下列收付现金的操作要求正确的有：（）一一［多选题］

A柜面经理办理现金业务操作必须在有效监控和客户视线以内，做到当面点准，一笔一清、一

户一清。

B收付现金必须做到先点捆、卡把，核准封签，再散把点数；拆捆时，先确认每捆十把，再拆

捆，做到现金实物与记账凭证或现金调拨单核对相符。

C收取现金时，首先需要询问客户总金额是多少，清点现金大数是否相符，是否与客户填写金

额相符；然后再仔细点验现钞真伪和数量。

D现钞必须经符合人行标准的点钞机或清分机单面点验。

正确答案：ABC

40、下列关于冲抹账的说法正确的有：（）一一［多选题］

A当日错账通过抹账处理

B隔日错账通过冲账处理

C冲账时应坚持先存款冲销再存款补正或先取款补正再取款冲销的原则

D冲账时应坚持先存款补正再存款冲销或先取款冲销再取款补正的原则

正确答案：ABC

41、个人客户信息包括：（）一一［多选题］

A个人身份信息，包括个人姓名、性别、出生日期、国籍、民族、身份证件类型号码及有效期

限、职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所或工作单位地址、指纹等个人生物识别信息、

照片等。

B个人财产信息，包括个人收入状况、拥有的不动产状况、拥有的车辆状况、纳税额、公积金

缴存金额等。

C个人账户信息，包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况、账户状态等。

D个人信用信息，包括信用卡还款情况、贷款偿还情况、征信情况以及个人在经济活动中形成

的，能够反映其信用状况的其他信息等

正确答案：ABCD

42、员工不得以任何形式进行以下行为：（）一一［多选题］

A出售客户信息

B向本行以外的其他机构或个人等第三方提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客

户本人书面/电子授权或同意的，以及法律法规和监管部门另有规定的除外。

C向行内无关人员或行外人员泄露客户信息。

D向其他员工窥探、打听非本人工作职责范围内的客户信息。

正确答案：ABCD

43、对于（）等特殊原因无法亲自办理业务的特殊客户群体，要按照《中国农业银行储蓄业

务管理办法》、《关于进一步做好特殊客户群体服务工作的通知》相关要求，视情况提供上门

服务或要求提供代理关系证明、特殊情况证明材料、承诺书等办理。一一［多选题］

A无民事行为能力

B限制民事行为能力

C老弱病残

D因出国、服刑羁押

正确答案：ABCD

44、整存整取定期储蓄存款的介质包括：（）一一［多选题］

A存单

B借记卡

C定期一本通存折

D活期一本通存折

正确答案：ABC

45、卡账户是指借记卡关联的（）的活期主账户，卡账户具有对外结算和支付款项的最基本

功能。一一［多选题］

A币种为人民币

B钞汇标志为0

C账户序号为0

D账户序号为1

正确答案：ABC

46、目前，我行账户支控方式主要包括：（）等。

一一［多选题］

A000无支控方式

B100凭密码

C010凭证件

D001凭印鉴

正确答案：ABCD

47、个人重点关注客户：是指根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型

违法犯罪有关事项的通知》要求，需要重点关注的（）。一一［多选题］

A“涉案账户开户人”

B“惩戒账户开户人”

C“多人使用同一手机号码开户人”

D以上都是

正确答案：ABCD

48、个人重点关注账户：是指根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型

违法犯罪有关事项的通知》要求，需要重点关注的（）等。

一一［多选题］

A“涉案账户”

B“惩戒账户”

C“涉案账户关联账户”

D”开户6个月未动账账户”

正确答案：ABCD

49、下列关于证件有效期的说法正确的有：（）一一［多选题］

A临时居民身份证的有效期不得超过3个月

B长期有效证件的到期日期用99999999表示

C不满十六周岁的未成年人使用户口簿新增客户信息时，证件到期日应输入未成年人十六周岁

的生日日期。

D不满十六周岁的未成年人使用户口簿新增客户信息时，证件到期日应输入户口簿的到期日。

正确答案：ABC

50、下列关于修改客户移动电话的说法正确的有：（）一一［多选题］

A代理新增客户信息时，不得留存被代理人移动电话

B修改移动电话时，不可代理

C内部修改时无需提供客户有效身份证件，需经办柜面经理在空白业务凭证上注明原因，且不

允许修改移动电话

D老年人如无移动电话，可留存子女的移动电话。未成年人如无移动电话，可留存父母的移动

电话。

正确答案:ABCD

51、修改个人客户姓名是指修改我行核心业务系统中登记的客户姓名，需（）。一一［多选

题］

A提供客户有效身份证件

B不能代理

C提供凭证（单折、借记卡）或账号/卡号

D如C3客户，应联系贷款业务主管部门从C3系统发起修改姓名

正确答案：ABCD

52、个人手机号码修改交易用于（）个人手机号码的集中修改。一一［多选题］

A个人客户信息

B电子银行（安全认证、掌上银行、短信银行、消息服务）

C个人贷款关联短信

D信用卡系统中

正确答案：ABCD

53、存在以下（）情况时应拒绝开户？一一［多选题］

A提供证件类型与客户身份不符时

B鉴别为伪冒证件时

C超过证件有效期时

D确定属于因遗失补发或更新换发等而失效的原证件时（主要通过证件有效起始日期与系统预

留的相比判断）

正确答案:ABCD

54、允许代理开户，但应进行如下安全审核控制：（）一一［多选题］

A必须要求客户同时提供代理人和客户本人有效身份证件，开立个人人民币结算账户时需提供

客户本人的代理开户授权委托书，柜面经理认为有必要的，可要求代理人出具证明代理关系的

公证书，并按如上要求同时严格进行客户身份识别。相貌识别时只识别代理人的、不识别客户

本人的。

B营业机构应联系被代理人进行核实。

C必须选择代理开户模式，在交易操作是否代理处要选择输入“是”，以实现由系统控制必须

客户本人亲自到柜面办理激活手续后才能办理支付等受限业务，控制不能修改客户预留手机号

码，控制不能签约开通电子银行等服务，控制同一代理人代理开卡累计不能超过3张。

D必须在系统中完整录入登记代理人证件信息和联系方式。

正确答案：ABCD

55、下列说法正确的有：（）一一［多选题］

A同一客户在我行只能开立一个I类账户（含借记卡、活期结算存折）

B同一客户在我行只能开立一个I类账户（含借记卡、不包含活期结算存折）

C借记卡开户时，如客户名下已有I类账户，且借记卡持卡总量未达到4张，在征求客户同意

的情况下，可为客户选择开立H类户借记卡。

D同一客户开立H类户、HI类户的数量原则上分别不得超过5个

正确答案：ACD

56、下列关于联名账户的说法正确的有：（）一一［多选题］

A目前只支持定期一本通

B要求提供所有联名成员的有效身份证件

C签订《个人联名存款账户管理协议》（每位联名人及营业网点各一份）

D不允许代理办理，联名成员必须全部亲自到场办理

正确答案：ABCD

57、下列关于卡折取款的说法正确的有：（）一一［多选题］

A存折取款不能跨一级分行办理

B信用卡取现包括预借现金和提取溢缴款，取现时不得超过取现可用额度，不允许预借外币现

力一O

C贷记卡每日累计透支取现不得超过2000元人民币

D单位卡不能办理取现业务

正确答案：ABCD

58、向存款人提供的转账方式有（）。一一［多选题］

A实时到账

B普通到账

C次日到账

D延时到账

正确答案：ABC

59、下列关于部提业务的表述正确的有：（）一一［多选题］

A单折不允许跨省部提

B借记卡子账户部提不允许跨地市交易

C本业务免填单办理，但基本规定在以过渡方式办理、销户转卡（折）收款方为无卡（折）等

必须提供情况除外

D本业务允许代理，但支控方式中含“凭证件”时不允许代理

正确答案：ABCD

60、当外币转账部提时，只能转入（）账户。一一［多选题］

A客户本人

B合作方

C常用收款人

D其直系亲属

正确答案：AD

61、以下哪些挂失业务不能跨省异地办理？一一［多选题］

A单折口头挂失

B书面挂失补发

C借记卡口头挂失

D借记卡书面挂失销户

正确答案：AB

62、以下哪些挂失后续处理业务必须在原挂失网点办理？一一［多选题］

A口头挂失解挂

B挂失销户

C书面挂失解除

D密码重置

正确答案：BCD

63、当客户本人亲自办理挂失业务时，允许即挂即补和即挂即销，但大于等于10万元人民币

或等值外币的（）等存单除外，必须在书面挂失3日后才能办理挂失补发或挂失销户手续。

一一［多选题］

A整存整取

B通知存款

C双利丰

D定活两便

正确答案：ABCD

64、“20234银行卡书面挂失销户”交易，对（）等几类合约的借记卡，可联动换卡/解约

交易。一一［多选题］

A基金

B国债

C投资理财

D第三方存管

正确答案：ABCD

65、办理借记卡换卡业务时，需要询问并核对特殊业务信息，严防伪冒客户办理。

如业务类型为损坏换卡时，核对特殊业务信息核对表。询问并核对内容包括但不限于（）等

内容。一一［多选题］

A开户行名

B存款余额

C开户日期

D预留手机或座机号码

正确答案：ABCD

66、借记卡换卡交易中的操作类型包括：（）一一［多选题］

A正常换卡

B损坏换卡

C升级换卡

D跨开卡行异号换卡

正确答案：ABCD

67、办理有权机关个人存款扣划业务时，可将扣划资金转入（）。一一［多选题］

A指定的执法机关专户

B财政类结算账户

C申请执行人账户

D执法人员的个人账户

正确答案：ABC

68、“总对总”系统发起的冻结一一［多选题］

A到期前只能通过“总对总”系统解冻

B可以在开户行进行扣划后解冻

C到期后可以在开户行省内网点解冻

D到期后可以在全国网点解冻

正确答案：ABC

69、下列关于个人存款查冻扣的说法正确的有：（）一一［多选题］

A协助查询是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关查询的要求，将个人存款的金额、

币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。

B协助冻结是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止客

户提取个人存款账户内的全部或部分存款的行为。

C协助扣划是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关扣划的要求，将个人存款账户内的

全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。

D有权机关指依照法律的明确规定，有权查询、冻结、扣划个人在金融机构存款的司法机关、

行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位。

正确答案：ABCD

70、个人存款协助查询交易产生电子凭证的，扫描（）作为电子凭证的附件。一一［多选题］

A协助查询通知书

B回执复印件

C执法人员工作证件

D查询结果截图

正确答案：ABC

71、协助有关机关冻结个人存款的冻结方式包括：（）一一［多选题］

A半封（只收不付）

B全封（不收不付）

C按金额冻结（按有权机关通知应冻结金额进行冻结）

D全账户冻结（针对定期一本通所有子账户统一办理只收不付冻结）

正确答案：ABCD

72、办理协助查询个人存款业务时，对协助查询存款通知书的审查要点包括：（）一一［多

选题］

A通知书是否依法送达

B签章是否清晰

C签发机关是否签章

D是否具有查询权限

正确答案：ABCD

73、办理协助查询个人存款业务时，对执法人员的工作证件的审查要点包括：（）——［多

选题］

A是否由执法单位签发

B是否属于执法人员本人的

C是否超过有效期

D照片是否清晰，公章钢印是否清楚

正确答案：ABCD

74、同时具有个人存款查询、冻结、扣划权限的有关机关有：（）一一［多选题］

A人民法院

B税务机关

C海关

D公安机关

正确答案：ABC

75、下列只有个人存款查询权限的有关机关有：（）一一［多选题］

A人民法院

B银行保险监督管理机构

C工商行政管理机关

D国家外汇管理局

正确答案：BCD

76、个人业务便捷服务专用交易，用于销借记卡的子账户及外币主账户。业务受理时需要审核

一下哪些内容？一一［多选题］

A子账户提前销户及外币主账户销户时需提供客户有效身份证件。

B客户需提供办理子账户销户的借记卡。

C教育储蓄子账户销户时，还应提供学校出具的“正在接受非义务教育的学生身份证明”，无

法提供的按普通零存整取计息。

D通知存款子账户销户时，还应按规定提前建立通知，并提供《建立通知回单》，未建立通知

的按活期计息。

正确答案：ABCD

77、以下关于个人存款账户，有权机关允许冻结最长期限的表述正确的有：（）一一［多选

A人民法院不超过1年

B海关关税为暂停支付，侦查走私犯罪的冻结期限1年

C税务机关不超过6个月，重大案件需要延长的，应当报国家税务总局批准

D反洗钱行政主管部门不超过48小时的临时冻结

正确答案：ABCD

78、对公贷款放款，信贷部门需提供共柜面的资料一一［多选题］

A《贷款发放通知单》

B借款凭证（若为委托贷款，提供委托贷款业务凭证）（一式五联）

C补贴贷款需另提供补贴合作协议和补贴合作协议复印件；

D受托支付贷款另提供《委托支付通知单》。

正确答案：ABCD

79、贷款核销业务，内勤行长应对以下内容进行审核：（）一一［多选题］

A审核贷款呆账核销批复文件或贷款核销批复通知书的合规性

B核对拟核销贷款信息与借款凭证第一联信息是否一致

C《不良资产核销通知单》中贷款合约号、客户名称、批复核销本金等要素是否填写完整、准

确，信贷部门经办人和部门负责人签字是否齐全。

D原贷款放款通知单和借款凭证

正确答案：ABC

80、贷款利息冲正分为（）和（）：一一［多选题］

A合约利息冲正

B账单利息冲正

C应收息冲正

D已收息息冲正

正确答案：AB

81、柜面经理可以根据《对公贷款合约信息变更通知书》在BoEing端直接修改后提交的贷款

要素有：一一［多选题］

A还款周期天数

B首次还款月

C是否自动扣收本金

D超期起扣金额和结算周期天数

正确答案：ABCD

82、发放普通个人贷款受理《借款凭证》时，需要审查的内容：（）.一一［多选题］

A借款合同是否齐全

B借款凭证要素是否齐全、有无涂改

C签章是否齐全

D凭证是否由客户经理提供

正确答案：BCD

83、发放普通个人贷款时受理《贷款发放通知单》需要审查的内容：（）。一一［多选题］

A通知单是否由客户经理提供

B通知单要素是否齐全、有无涂改

C客户部门签章是否齐全

D”会计部门意见”和“会计主管”签章是否齐全

正确答案：ABCD

84、对公非活期存款开户，客户CCS等级为禁止类的，需上报一级分行批准才可办理一一［判

断题］

A正确

B错误

正确答案：B

85、对公非活期存款销户/部提业务客户需提供加盖预留印鉴的存款证实书原件一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

86、对公非活期存款大额销户需电话核实并将查证信息书写于证实书背面，并需内勤行长签

字审批一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

87、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管

理一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

88、存款人在一个银行只能开立一个基本存款账户一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

89、一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行开立的银行结算

账户一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

90、一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办

理现金收付—［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

91、存款人因对更新改造资金的管理与使用，可以申请开立专用存款账户一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

92、存款人因对党、团、工会设在单位的组织机构经费的管理与使用，可以申请开立专用存款

账户一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

93、收入汇缴资金和业务支出资金，是指基本存款账户存款人附属的非独立核算单位或派出机

构发Th的收入和支出的资金一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

94、存款人注册验资和增资验资,可以申请开立临时存款账户一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

95、存款人因临时性经营活动,可以申请开立临时存款账户一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

96、一般存款账户和不符合取现规定的专用存款账户不得办理现金支取业务一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

97、不具有社会团体法人资格的工会组织开立专用存款账户时，账户名称为单位名称加“工会”

或“工会委员会”字样一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

98、柜面办理单位结算账户开户、变更、销户业务，需首先由柜面经理完成尽职调查，并填制

《对公客户尽职调查表》或《对公客户加强型尽职调查表》一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

99、企业法人、机关法人、事业法人、非法人企业、个体工商户开户时填写企业法人客户补充

信息采集表——［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

100、系统控制对市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户

的单位及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位，5

年内不能新开立账户一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

101、未获得有关管理部门核准登记的注册验资户销户时，以转账方式缴存验资款的经内勤行长

批准可以提取现金一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

102、最低留存金额。指我行与客户约定的“活利丰”账户在一个计息周期内每日留存的最低

余额一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

103、对公存款有权机关查询，执法人员须出具县团级（含）以上级别机构签发的《协助查询

存款通知书》等文书、工作证件交开户行一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

104、对公存款有权机关查询支持查询本地市辖内营业机构开户的对公存款一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

105、协助有权机关查询时，应告知有权机关，查询的余额可能发Th变动一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

106、对公存款有权机关冻结，续冻期限从续冻操作日开始计算，按续冻操作日重新计算冻结

轮候顺序一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

107、有权机关在冻结终止日期之前未办理续冻，视为自动放弃续冻权利一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

108、依据《协助扣划存款通知书》填制进账单或特种转账凭证，在附言处注明“协助XX机

关扣划存款，如有误请查询，勿退”字样，防止扣划款项被对方行退汇后自动入账的情况发生

一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

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