2024上门开卡业务题库附有答案

2024上门开卡业务题库[复制]1.Ⅱ类账户的转入、转出交易分别设置了日累计（）元和年累计（）元的交易限额。[单选题]5千，10万1万，10万5千，20万1万，20万(正确答案)2.同一客户在本行申请开立的借记卡（含实体借记卡、数字借记卡）数量原则上不得超过（）张（社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、已注销借记卡除外）。[单选题]34(正确答案)53.代理开户/批量开户业务处理完毕，IC借记卡为待激活状态，账户（），需由客户本人持有效身份证件完成身份识别审核及密码设置、激活手续。[单选题]只收不付(正确答案)不收不付定额止付4.口头挂失的有效期限为（），客户需在口头挂失有效期内前往任意营业网点办理书面挂失、补发手续；否则，口头挂失将失效，需重新拨打客服电话，进行口头挂失处理。[单选题]1日3日5日(正确答案)7日5.对经设区的市级及以上公安机关认定的（）银行卡的单位和个人及相关组织者，5年内暂停其在本行开立的银行账户非柜面业务，5年内不得为其新开立账户，惩戒期满后新申请开立银行账户或开通非柜面业务的，应当加大审核力度。[单选题]出租、出借、出售、购买(正确答案)出租、出售、购买出售、购买6.假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，（）年内不得为其新开立账户。[单选题]5，13，15，35，5(正确答案)7.对于满足特定条件的个人银行卡账户，系统将于每年指定交易日日终完成批量不动户筛查、转入处理。转入个人不动户后，存款账户为（）状态，须客户本人持有效身份证件通过柜面、智能机具等渠道，完成客户身份信息重新识别审核后，方可进行不动户启用处理，恢复账户支付结算功能。[单选题]只收不付不收不付(正确答案)定额止付8.中国税收居民是指在中国境内有住所，或者无住所而在境内居住满（）的个人。[单选题]三个月六个月一年183天(正确答案)9.营业机构携带移动终端外出办理业务，应在（）进行，如超出时间，分行需提前向总行提交延时申请。[单选题]集中作业平台工作时间内(正确答案)营业网点营业时间内9：00-17：009：00-15：0010.柜员登录移动终端使用域登录方式录入柜员本人行内邮箱域名、行内邮箱密码并核验柜员在（）留存手机号接收的验证码后登录进入交易系统。[单选题]BCIF系统电子渠道系统人力资源系统(正确答案)11.持移动终端办理上门业务的经办人员回到营业网点后，需通过前端系统的（）交易，“统计选择”选择“3-PAD端业务”，查询并打印当日办理的移动终端营运业务明细信息。[单选题]明细查询凭证统计(正确答案)任务查询12.通过移动终端办理营运个人业务，说法正确的是（）？[单选题]所有业务必须本人办理(正确答案)根据业务种类不同，部分业务可代理办理未满16周岁客户可由法定监护人代理办理13.柜员登录移动终端后，如因设备临时断电或网络异常等原因导致系统异常退出，操作员重新进入系统后可（），或再次触发交易时根据系统提示由另一名本机构操作员通过指纹授权方式修改登录状态。[单选题]点击右上方退出按钮(正确答案)点击集中作业签退14.持移动终端办理上门发卡、激活等业务，需采用（）进行柜员管理系统的登录。[单选题]密码验证方式指纹验证方式(正确答案)密码或者指纹验证方式15.人行联网核查系统进行单笔核查的业务处理时间为（）。[单选题]每日7点至19点(正确答案)每日7点至23点19点以后每日7时30分至23时30分16.对于在我行留存的证件到期日已过期超过（）个自然月的客户，我行将全面限制柜面、自助设备、手机银行、网上支付等相关交易功能。[单选题]13(正确答案)617.快捷支付功能及限额以（）为维度进行设置，客户申请开通快捷支付功能须绑定（）。[单选题]客户,动态口令账户,动态口令(正确答案)客户,短信银行账户,短信银行18.对开户之日起（）个月内无交易记录的账户，银行将暂停其非柜面业务。[单选题]36(正确答案)91219.本行发行的IC借记卡在自助设备渠道，每日现金取款金额最高为人民币（）万元（含），日累计取款次数总计不得超过（）次；每日单笔（或累计）转账金额最高为人民币5万元（含）。[单选题]2，10(正确答案)5，1010，1020.持移动终端外出多日办理业务，描述正确的是（）？[单选题]日终必须返回营业网点交还设备，次日重新领用日终必须返回营业网点进行系统签退应指派专人妥善保管设备、重要凭证及业务传票(正确答案)21.关于客户新增动态口令认证方式，描述错误的是（）？[单选题]新增动态口令认证方式时，需提供客户本人实名使用的手机号手机号非客户本人实名使用时，需提供实名使用该手机号的自然人的身份证件并留存影像手机号非客户本人实名使用时，对客户进行风险提示后，可为客户开通动态口令(正确答案)22.认购大额存单的借记卡发生挂失补卡后，关于卡下未结清的大额存单说法正确的是（）。[单选题]自动加挂在新借记卡下(正确答案)可选择更换为纸质凭证23.个人客户关键信息包括国籍、证件类型、证件号码、（），需至网点柜台修改。[单选题]证件有效期姓名(正确答案)民族24.消费者知情权是指（）？[单选题]依法保障消费者在购买本行金融产品和接受服务过程中的财产安全。以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险。(正确答案)在格式合同中不得加重消费者责任、限制或者排除消费者合法权利。尊重消费者的人格尊严和民族风俗习惯，不得因消费者性别、年龄、种族、民族或国籍等不同进行歧视性差别对待。25.保障消费者公平交易权，是指（）？[单选题]切实履行消费者投诉处理主体责任，在本行建立多层级投诉处理机制。不得设置违反公平原则的交易条件，在格式合同中不得加重消费者责任、限制或者排除消费者合法权利。(正确答案)尊重消费者的人格尊严和民族风俗习惯，不得因消费者性别、年龄、种族、民族或国籍等不同进行歧视性差别对待。进一步强化消费者教育，积极组织或参与金融知识普及活动，开展广泛、持续的日常性消费者教育。26.使用移动终端办理上门发卡业务，当时间晚于当日（），系统将自动由人行联网核查系统切换为支持24小时核查的公安联网核查系统。[单选题]18:0018:3019:00(正确答案)19:3027.移动终端设备领用单次一般应控制在（）个工作日之内，如业务确有需要经重新审批后可适当延长。[单选题]35(正确答案)728.柜员使用移动终端办理业务时，如客户签字与身份证姓名不符或签名不规范无法辨认，柜员应如何处理？[单选题]点击签字图标，请客户重新进行签名后再提交(正确答案)提交交易后，使用凭证补打交易补签29.交易柜员初次使用移动终端办理业务前，需向（）申请配置移动终端柜员权限。[单选题]分行业务营运部总行业务营运部总行系统掌控(正确答案)30.持移动终端上门发卡时，当卡片出现物理损坏等情况导致无法正常发卡，柜员可使用（）交易完成卡片作废。[单选题]卡作废(正确答案)凭证内部使用凭证查询31.金融消费者权益主要包括（）？财产安全权与信息安全权(正确答案)自主选择权与公平交易权(正确答案)依法求偿权与受教育权(正确答案)知情权和受尊重权(正确答案)32.收集、使用消费者个人金融信息，应当遵循（）原则，经消费者授权或者同意。合法(正确答案)正当(正确答案)必要(正确答案)充分33.本行的生物识别认证分为（）和（）。指纹认证(正确答案)面容识别认证(正确答案)虹膜认证声音认证34.我行电子银行身份认证方式包括（）？动态口令(正确答案)数字证书(正确答案)手机证书(正确答案)生物识别(正确答案)手机盾(正确答案)35.如客户选择开通手机证书功能，需同时开通（）和（）功能。网上银行动态口令(正确答案)网上支付手机银行(正确答案)36.申请开通生物识别认证的客户必须先开通（）和（）数字证书动态口令(正确答案)手机盾手机证书(正确答案)37.同一客户在本行只允许开立（）个Ⅰ类户，Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户的总和不得超过（）个。1(正确答案)29(正确答案)1038.个人银行结算账户可以分为（）？Ⅰ类银行账户(正确答案)Ⅱ类银行账户(正确答案)Ⅲ类银行账户(正确答案)活期储蓄账户39.不纳入计算Ⅱ类户交易限额的业务包括（）？Ⅱ类户与绑定账户的转入、转出业务(正确答案)司法扣划类业务(正确答案)购买本行自营投资理财产品(正确答案)办理定期储蓄定期类产品(正确答案)40.建立个人客户关系、开立IC借记卡账户时须遵照实名制有关规定办理，须严格审核客户开户理由的（），与客户核实确认开户意愿的（）。合理性(正确答案)准确性一致性真实性(正确答案)41.如果新开客户职业勾选“军人”，还需提供辅助证件，如下哪些证件可作为辅助证件（）。军官证(正确答案)文职干部证(正确答案)警官证(正确答案)武警警官证(正确答案)武警文职干部证(正确答案)42.有下列情形之一的，银行有权拒绝开户。（）对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。(正确答案)单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。(正确答案)有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。(正确答案)不满十六周岁的，监护人持本人身份证及开户人户口簿代开账户的。43.为个人客户办理开户或信息维护时，允许选择“职业类型”中各职业大类“其他人员”的管理要求包括（）。现有全部职业选项均不能满足客户职业类别的勾选需要(正确答案)受理人员应与客户确认行业类别无误(正确答案)需在“工作单位”字段录入具体职业信息(正确答案)可在客户授意下直接选择其他44.对于通过客户出具的身份证，无法准确判断客户身份真实性的情况，应提示客户出示其他辅助身份证明材料，完成身份识别审核处理。辅助身份证明文件种类，包括但不限于（）。居民户口簿(正确答案)护照(正确答案)机动车驾驶证(正确答案)社会保障卡(正确答案)45.移动终端支持哪些证件办理业务（）？二代身份证(正确答案)港澳居民居住证(正确答案)台湾居民居住证(正确答案)外国人永久居留身份证(正确答案)46.关于移动终端晚间联网核查说法正确的包括（）？人像比对是否通过以“人像比对结果”为准，“人像比对分数”仅供参考。(正确答案)如公安联网核查“核查结果”未通过，则系统给出提示，经办柜员选择是否继续完成交易。如“人像比对结果”未通过，则系统将给出提示“人像比对结果异常，是否继续交易”，经办人员应对客户身份进行进一步核对，根据实际情况选择是否继续完成交易。(正确答案)公安联网核查系统对我行实行单日核查笔数配额管理，全行所有业务渠道均使用共同的单日核查笔数配额。如全行单日核查配额用尽，则超限后任何渠道发生的核查交易均返回核查失败。47.客户证件已过期超过三个自然月后，如遇特殊情况急需办理业务时，客户可通过（）进行展期。柜面(正确答案)拨打客服电话(正确答案)手机银行app微信银行48.各营业机构须加强客户账户交易密码保护的安全提示，告知个人客户避免设置（）的交易密码。与客户本人生日相同(正确答案)与证件号码部分相同(正确答案)与预留手机号部分相同(正确答案)6位相同数字等过于简单(正确答案)49.年满十六周岁但未满十八周岁个人客户提供以下证明材料可视同成年人（）。自证声明社保关系证明(正确答案)司法或公证证明文件(正确答案)纳税证明(正确答案)收入证明（需标注核实情况并签章）50.关于同号换卡业务，说法正确的是（）？同号换卡需要进行换卡登记和卡片启用两个业务环节，均需客户本人持有效身份证件办理。(正确答案)已申请书面挂失借记卡办理同号换卡业务，完成新卡卡片启用后，借记卡恢复正常使用。(正确答案)已申请书面挂失借记卡办理同号换卡业务，完成新卡卡片启用后，需进行撤挂处理后方可正常使用。已完成同号换卡登记的借记卡，在新卡启用前不可使用原卡办理销卡或办理会导致卡号变更的补卡、换卡业务。(正确答案)51.严禁代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行、短信提醒等业务。[判断题]正确(正确答案)错误52.严禁代客户签名、设置/重置/输入密码、获取客户密码。[判断题]正确(正确答案)错误53.严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。[判断题]正确(正确答案)错误54.严禁在办理业务时不核实客户身份、不确认客户意愿。[判断题]正确(正确答案)错误55.严禁明知或应知是违法违规办理的业务不抵制、不报告或隐瞒不报、掩盖所知道的重大业务差错、责任事故和重大风险。[判断题]正确(正确答案)错误56.发卡行应妥善保管个人客户业务资料，未经允许，不得擅自将客户信息及账户信息提供给其他机构或个人（法律法规、金融监管机构另有规定的除外）。[判断题]正确(正确答案)错误57.办理IC借记卡挂失补发、挂失销卡业务时，原电子现金账户余额可以至网点支取。[判断题]正确错误(正确答案)58.办理IC借记卡开卡业务时，受理柜员须主动向客户进行安全用卡提示，告知客户需妥善保管个人信息、IC借记卡实物以及卡片交易密码，告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，依法依规开立和使用个人银行存款账户，以确保存款账户资金安全。[判断题]正确(正确答案)错误59.采集或变更客户地址信息时，须确保登记地址为客户常住地址或单位地址，并详细至门牌号码。[判断题]正确(正确答案)错误60.办理移动终端预填单发卡业务，经办人员无须审核客户预填信息的合规性及客户意愿的真实性。[判断题]正确错误(正确答案)61.办理IC借记卡账户开户业务时，经办人员可自主决定小额免密免签功能的开通或关闭。[判断题]正确错误(正确答案)62.请简述使用移动终端办理业务，人脸识别分数较低时，应如何处理？[填空题]_________________________________(答案：答：如检查为现