2023年收集中级银行从业资格之中级银行管理提升训练试卷A卷附答案

2023年收集中级银行从业资格之中级银

行管理提升训练试卷A卷附答案

单选题（共50题）

1、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷

款和营运设备贷款。

A.向汽车购买者发放汽车贷款

B.向汽车经销商发放汽车贷款

C.向汽车生产者发放汽车贷款

D.向汽车维修者发放汽车贷款

【答案】B

2、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括

（）。

A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告

B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应

C.确保风险管理水平符合最低要求

D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相

匹配

【答案】C

3、根据《流动性风险管理和监管的稳健原则》，流动性风险管理和

监管的基本要求是由（）提出的。

A.原则1

B.原则2〜4

C.原则5〜12

D.原则13

【答案】A

4、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。

A.风险传染性强

B.影响范围广

C.风险外延性强

D.损失难以计量

【答案】A

5、净稳定资金比例应持续性地不低于100%,从（）开始实施。

A.2015年1月1日

B.2016年1月1日

C.2017年1月1日

D.2018年1月1日

【答案】D

6、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采

购，称之为（）O

A.服务采购

B.维护采购

C.保养采购

D.物料采购

【答案】D

7、《资本办法》规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足

率（）目标。

A.一年

B.三年

C.五年

D.十年

【答案】B

8、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议

解决途径是（）o

A.协商

B.调解

C.仲裁

D.经济诉讼

【答案】C

9、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一

级资本净额（）的风险暴露。

A.1%

B.2%

C.2.5%

D.5%

【答案】C

10、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）

A.陈施式呼吸

B.间断呼吸

C.深大呼吸

D.呼吸困难

E.间歇呼吸

【答案】B

H、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等

级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险

管理措施是（）。

A.风险规避

B.风险转移

C.风险对冲

D.风险补偿

【答案】D

12、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章

执行的内容，说法错误的是（）。

A.对成品卡和密码信函的登记管理

B.对空白卡和制卡业务的管理

C.对柜员管理

D.对持卡人管理

【答案】D

13、（）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗

钱、贪污、挪用等经济案件。

A.对公存款业务

B.个人存款业务

C.储蓄存款业务

D.保证金存款业务

【答案】A

14、《金融资产管理公司监管办法》发布于（）。

A.2014年1月

B.2014年5月

C2014年7月

D2014年8月

【答案】D

15、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，下列选项中，商业银

行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为

是（）。

A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动

B.向理财产品投资者承诺收益

C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现

D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动

【答案】C

16、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（）开展一次全

面的外包业务风险评估。

A.每年

B.每6个月

C.每季度

D.每月

【答案】A

17、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是（）。

A.合规绩效考核机制与合规问责机制

B.全面管理制度

C.合规培训与教育制度

D.诚信举报机制

【答案】B

18、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（）。

A.引导产品合理定价

B.优化资产负债业务组合和资源配置

C.完善绩效考评体系

D.分离和消除流动性风险、利率风险

【答案】D

19.（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。

A.系统风险管理

B.市场风险管理

C.全面风险管理

D.声誉风险管理

【答案】C

20、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（）o

A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩

序和公平的竞争环境

B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防

范金融系统性风险

C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银

行股东的信心

D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度

【答案】C

21、根据《企业集团财务公司管理办法》，财务公司可以开展投资业

务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（）o

A.投资设立融资租赁公司

B.投资长期债券

C.投资股票

D.中央银行债券及票据、国债、企业债等

【答案】A

22、下列保函品种中，属于融资类保函的是（）。

A.即期付款保函

B.延期付款保函

C.经营租赁保函

D.投标保函

【答案】B

23、信托制度长盛不衰的根本法宝是（）。

A.专业化

B.综合化

C.差异化

D.多样化

【答案】A

24、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（）。

A.从网上市场拆入和从网下市场拆入

B.有担保拆入和无担保拆入

C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入

D.半日期、日期、指定日拆入

【答案】A

25、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（

A.子宫收缩极性倒置

B.产程延长

C.不易发生胎盘滞留

D.不宜静脉滴注催产素

E.子宫中段收缩比宫底强

【答案】B

26、下列各项中不属于股东权利的是（）o

A.复制董事会会议决议

B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼

C.按照出资比例分取红利

D.主持股东大会

【答案】D

27、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（）政策性

功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础

设施建设的贷款力度。

A.大型银行

B.农业银行

C.农业发展银行

D.邮政储蓄银行

【答案】C

28、在国际贸易结算业务中，托收属于（）。

A.贸易融资

B.商业信用

C.银行信用

D.远期票据贴现

【答案】B

29、高风险债券不包括（）。

A.信用评级在投资级别以下

B.债券结构复杂

C.发行人经营杠杆率过低

D.债券杠杆率过高

【答案】C

30、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。

A.系统风险管理

B.市场风险管理

C.全面风险管理

D.声誉风险管理

【答案】C

31、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之

日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举

行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，

应当在提起听证申请时提交相关证据材料。

A.60

B.15

C.20

D.30

【答案】D

32、行政诉讼的一审程序不包括（）。

A.审理前的准备

B.合议庭评议

C.开庭审理

D.复议

【答案】D

33、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（）。

A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间

B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额

C.债务人在未来一段时间内（一般是一年）发生违约的可能性

D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例

【答案】C

34、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。

A.存款自愿

B.取款自由

C.定期付息

D.存款有息

【答案】C

35、金融衍生品是一种（），其价值取决于一种或多种基础资产或指

数。

A.权利凭证

B.金融合约

C.实物资产

D.买卖合同

【答案】B

36、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的

控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的

要求的是（）。

A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理

的每项信托业务，应分别核算

B.自营业务和信托业务必须相互分离

C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目

标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范

围内行使相应的职责

D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部

门的目标、职责和权限

【答案】D

37、（）是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。

A.全面检查

B.专项检查

C.临时检查

D.后续检查

【答案】B

38、根据《网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法》，同一法

人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不

超过人民币（）万元。

A.50

B.100

C.500

D.200

【答案】B

39、银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。

A.评价方法

B.评价指标

C.评价对象

D.评价报告

【答案】A

40、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（）。

A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之

一及以上的同意

B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政

处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人

C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日

起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其

派出机构

D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当

事人提出的事实、理由和证据进行复核

【答案】A

41、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处

所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满（）天为止。

A.15

B.30

C.50

D.60

【答案】D

42、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金

流入总量不得超过预期现金流出总量的（）o

A.75%

B.100%

C.50%

D.85%

【答案】A

43、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市

场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）o

A.选取合理可行的加总法

B.在加总过程中不需要考虑集中度风险

C.应当建立风险加总的政策、程序

D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染

【答案】B

44、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原

则，制定内部管理规章制度，不包括（）。

A.交易品种及其风险控制制度

B.风险管理制度和内部控制制度

C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标

D.交易员守则

【答案】B

45、我国商业银行证券投资以各类（）为主。

A.股票

B.权证

C.债券

D.票据

【答案】C

46、货运合同中托运人的义务有（）。

A.如实申报所托运的货物

B.按照约定的方式包装货物

C.按照合同约定支付运费

D.保障货物安全

E.提取货物

【答案】A

47、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程

序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。

A.操作风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.系统风险

【答案】A

48、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（）。

A.主攻方向是提高供给质量

B.根本途径是深化改革

C.最终目的是满足需求

D.唯一任务是化解产能过剩

【答案】D

49、我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是（）。

A.五大理念

B.供给侧结构性改革

C.五大政策支柱

D.稳中求进

【答案】C

50、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是（）。

A.上期销售量法

B.算术平均数法

C.一次指数平滑法

D.一次移动平均数法

【答案】A

多选题（共30题）

1、监管理念中，提高透明度主要的原因是（）。

A.便于市场约束

B.与银行业监管相得益彰

C.有助于增进市场信心

D.有助于稳定市场

E.有助于维护客户利益

【答案】ABC

2、货币政策包括（）。

A.灵活开展公开市场操作

B.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作

C.发挥好存款准备金率工具的作用

D.运用好再贷款、再贴现和抵押补充贷款工具

E.利率市场化改革取得关键性进展

【答案】ABCD

3、商业银行的支出主要包括（）。

A.利息支出

B.汇兑损益

C.资产减值损失

D.业务及管理费

E.公允价值变动损益

【答案】ACD

4、商业银行为获得员工提供的服务和贡献而给予的报酬及相关支出

包括（）。

A.绩效薪酬

B.基本薪酬

C.短期激励

D.中长期激励

E.福利性收入

【答案】ABD

5、风险监管的完整链条由（）构成。

A.市场准入

B.现场检查

C.非现场检查

D.市场退出

E.信息披露

【答案】ABCD

6、在债券投资业务的风险管理中，债券投资的券种选择必须考虑（）

等因素，避免单一债券的流动性问题和收益稳定性问题对于整个投

资组合流动性风险和收益稳定性风险的不利作用。

A.付息方式

B.发行规模

C.债券选择权安排

D.持有比例

E.久期

【答案】ABCD

7、A企业从银行办理了以下业务：（1）A企业在甲银行贷款100万

元期限1年用于原材料采购，该笔贷款由B企业提供担保；（2）A

企业在乙银行开具由该行承兑的汇票；（3）A企业收到了采购商的

银行承兑汇票，并到丙银行贴现。下列关于上述信贷业务分类的说

法正确的有（）。

A.第（1）笔业务中的贷款属于担保贷款

B.第（1）笔业务中的贷款属于短期贷款

C.第（2）笔业务属于乙银行的表外业务

D.第（1）笔业务中的贷款属于流动资金贷款

E.第（3）笔业务属于丙银行的表外业务

【答案】ABCD

8、在负债业务风险管理中，商业银行主要注重防范（）监管机构

重点关注商业银行开展负债业务账户的合规性、融资手段的规范性、

柜台和柜员管理中的操作风险等。

A.流动性风险

B.市场风险

C.利率风险

D.法律风险

E.信息科技风险

【答案】ABC

9、根据《商业银行监管评级内部指引（试行）》商业银行的盈利状

况评价体系中，定性指标包括（）。

A.盈利的真实性

B.盈利的可持续性

C.成本收入比率

D.净息差

E.财务管理的有效性

【答案】AB

10、与生产计划比较，生产作业计划具有的特点是（）。

A.制定计划的人数少

B.计划期短

C.计划内容具体

D.计划单位小

E.计划更科学

【答案】BCD

H、国内商业银行主要参与的外汇衍生产品交易有（）等。

A.外汇掉期

B.即期利率协议

C.远期外汇买卖

D.外汇期权

E.货币掉期

【答案】ACD

12、下列关于电子商务的说法错误的是（）。

A.狭义的电子商务仅指在互联网上开展的交易或与交易有关的活动

B.广义的电子商务是指利用信息技术使整个商务活动实现电子化

C.电子商务涵盖的领域非常广泛，包含各种类型的活动、组织机构

和技术

D.中低层的电子商务应用是形式多样的，为了实施这些应用，企业

需要与之匹配的信息、基础设施和支持服务体系

【答案】D

13、信息科技风险监管的目标有（）。

A.维护社会稳定

B.有效保障银行业持续运作和信息安全

C.确保金融安全和保障公众利益

D.提高行业竞争能力

E.提升信息科技治理有效性

【答案】ABC

14、商业银行的贷款定价方法具体可分为（）。

A.内部评级法

B.成本加成法

C.基准利率加点法

D.客户盈利分析法

E.基准利率法

【答案】BCD

15、控制的标准包括（）。

A.各项生产计划指标

B.各种消耗定额

C.产品质量指标

D.技术要求

E.库存标准

【答案】ABC

16、信托公司治理即通过（）所构成的组织结构及其相互间的监

督制衡关系以及内苛治理为基础的外部机制实施共同治理，实现受

益人利益最大化，从而保证公司决策的科学化，最终维护各相关方

的利益。

A.股东会

B.董事会

C.监事会

D.管理层

E.经理层

【答案】ABC

17、中国银监会发布的贷款新规包括（）。

A.《固定资产贷款管理暂行办法》

B.《个人贷款管理暂行办法》

C.《项目融资业务指引》

D.《流动资金贷款管理暂行办法》

E.《商业银行风险管理指引》

【答案】ABCD

18、根据《企业集团财务公司管理办法》，财务公司可以为成员单

位以外的企业或个人办理的业务有（）o

A.向外部企业租赁成员单位产品设备并收取租金

B.向购买成员单位产品的买方提供贷款

C.向外部企业提供固定资产贷款

D.向消费者发放以消费成员单位产品为目的的消费贷款

E.吸收非成员单位存款

【答案】ABD

19、国际银行业资产负债管理的工具方法可以分为（）。

A.风险计量方法

B.风险对冲方法

C.结构调节方法

D.风险转移方法

E.资本计量方法

【答案】ABC

20、现场检查的阶段包括（）。

A.现场检查处理阶段

B.现场检查准备阶段

C.现场检查报告阶段

D.现场检查档案整理阶段

E.现场检查实施阶段

【答案】ABCD

21、由百度在国内率先推出，按照效果付费的网络推广方式是（）。

A.竞价排名

B.搜索引擎登录

C.搜索引擎优化

D.关键词广告

【答案】A

22、银监会提出的良好监管标准包括（）。

A.促进金融稳定和金融创新共同发展

B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力

C.对各类监管设限科学合理，有所为，有所不为，减少一切不必要

的限制

D.鼓励公平竞争，反对无序竞争

E.高效、节约地使用一切监管资源

【答案】ABCD

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