2024年陕西省反洗钱知识竞赛考试题库500多题（含答案）

2024年陕西省反洗钱知识竞赛考试题库500多题(含答案)1.批发型贩毒(即贩毒“中间商”)洗钱账户频繁发生()元倍数金额的入账，其中以()为主。D、1000;柜面存款从业机构应当()客户身份。C、在5个工作日内D、在10个工作日内人员。这属于疑似()。C、资金来源(去向)资料的真实性和()。C、副省会(首府)城市中心支行以上D、省会(首府)城市中心支行以上27.2016年6月初，中国银联接到()收单银行通报，他们警方抓获一名犯罪嫌责反洗钱的资金监测，属于()的职责这类出错情形属于()兼顾()的支付服务。32.各银行要按照中国人民银行颁布的(),严格执行作出对个人处以()以下罚款、警告41.对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融43.()应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担时，跟据对客户身份()识别的要求，建立POS机业务回访制度。B、定期印()使用制度。额投资、()等交易行为?55.在节假日期间，公职人员及其亲属账户哪个交易行为是的资产，应当()61.反洗钱是金融机构()的义务，金融机构要明晰各条线(部门)和各类人员62.自()起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个I类户。作成效明显，与()基本保持一致B、国际通行标准C、区域通行标准民银行会同()另行制定4小时内将()通过管理平台补送到止付银行。职责的是()。76.不属于疑似走私重点地区是()。与其()业务关系。B、终止删除错误的()。C、合并则B、年底定的法定风险要素。()B、地域A、交易频繁的有关要求的，银行业金融机构应当()类型确的是()109.自2016年6月1日起，各银行业金融机构(以下简称银行)、公安机关通四步：(),冒名开户，盗划资金，网络洗钱111.客户当日单笔或者累计交易人民币()、外币等值()的现金收支，金融机A、5万元以上(含5万元);5000美元以上(含5000美元)B、5万元以上(含5万元);1万美元以上(含1万美元)C、10万元以上(含10万元);1万美元以上(含1万美元)D、10万元以上(含10万元);5000美元以上(含5000美元)C、1919年6月10日能性最低的是()留存()的情况进行筛查、提示和分析。C、1900年1月20日规章的行为给予行政处罚的，依照()规定实施务活动、职业质量承担()。C、转账人民币20万元以上或者美元1万以上D、转账人民币200万以上或者美元20万以上行动A、信贷发〔2017〕117号)规定，客户出现不配合客户开户等情形，银行业机构有权()。A、机构B、中东C、非洲B、一天相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从()起计算，止付期限为48小()负责B、界面168.各银行业机构应按照()要求，加强对虚拟账户(Ⅱ、Ⅲ类)开户环节的风A、单一170.行政处罚委员会的日常工作由()承担A、2010年4月14日D、2010年4月19日制措施的通知》(银发〔2017〕117号)规定的后续控制措施。C、2019年12月1日特征?传递给()。183.目前，离岸金融中心普遍具有()的特点A、客户B、风险不包括()信息B、“一照—号”C、“一照三号”D、“—证多用”自()负责相应的资料收集工作。公众存款的()司业务(不包括代理国际汇款公司业务)中增加“0111“属于()。应采用()过()报文更正；B、删除208.《可疑交易报告纠错申请表》中，操作类型填写1代表()。险评估情况进行()正确的是()D、1900年1月15日防止不法分子通过创设机构进行()活动C、欺诈B、法人(集团)B、1927年5月18日D、2036年11月21日9年4月1日前需将紧急联系人姓名、联系方式的等信息报送法人所在地()。D、xxx、xxx(按名称填写)个人/单位重点可疑交易研A、上游“金融稳定专栏”“金融市场专栏”“法律法规专栏”“政务公开专栏”D、2036年11月21日235.以下哪种属于异常集中开户现象()告A、本行行长(主任)B、副行长(副主任)2.下列属于反洗钱年度报告附表的是()3.中国人民银行分支机构包括()B、营业管理部4.反洗钱监督检查及案件协查档案的保管期限分为()。B、永久保存5.在链接方式下，银行机构或人民银行分支机构通过登录()或(),然后链接到转出”进行()。C、挑选18.金融机构可以从()角度进行评估行业(含职业)风险子项B、公认具有较高风险的行业(职业)19.下列哪些属于金融行动特别工作组(FATF)制定的“黑名单”国家?()20.辅助身份证明材料包括()24.支付机构为单位开立支付账户应当严格审查单位开户证申请人与开户证明所属人的()。据后，金融机构应根据需要进一步(),提高所报告的26.人民银行()应当按月填制《无证经营支付业务专项整交易报告的()。C、保存向所在地()申请执业许可。31.制定《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》是为了()规章，制定《中国人民银行反洗钱调查实施细则》(试行),()调查可疑交易A、新产品平台的()等工作。B、拥有基金超过25%权益的自然人C、拥有超过20%合伙权益的自然人47.()和()应共同遵守反洗钱可疑交易报告数据查询操作规定。行户可以办理以下()基础业务。务反洗钱工作措施是()。调查钱行为相关的，应()。法》的情况进行()64.社会组织及其工作人员违反(),由民政部门依法查处。A、交易对手姓名/名称(TCNM)份C、外币卡由每卡每日不得超过1000美元调建立()等安全措施，保证档案的安全。76.证券期货经营机构应当建立健全哪些反洗钱制度()。B、客户风险等级划分制度本步骤有()。当采取的措施有()。A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、暂停金融交易分工说法正确的是()。政法规、金融规章的规定()87.中国人民银行及其分支机构监管人员(),金融机钱、恐怖融资等犯罪活动的，应当向()报告91.疑似走私重点地区是()地区。A、开(销)户数量C、银行等直接登录方式操作员信息进行()B、修改C、删除告大额交易的有()。A、当日单笔或累计交易额人民币5万元以上(含5万元)的现金收支B、当日单笔或累计交易额外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支以上(含50万元)的境内款项划转万元以上(含20万元)的跨境款项划转104.2019年，针对防范电信网络新型违法犯罪的宣传教育，主要进()等进行A、客户108.互联网金融从业机构和小额贷款公司不得以()或者()为购房人提供首付B、线下B、审核B、错误B、错误B、错误A、正确B、错误B、错误动B、错误B、错误B、错误A、正确B、错误B、错误23.自2019年6月1日起，对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的A、正确B、错误A、正确B、错误B、错误B、错误B、错误B、错误36.自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作A、正确B、错误A、正确B、错误B、错误B、错误42.自2019年6月1日起，银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户B、错误B、错误B、错误A、正确B、错误B、错误B、错误供B、错误过3个。B、错误B、错误A、正确B、错误B、错误B、错误B、错误A、正确B、错误B、错误61.自2016年12月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作B、错误B、错误B、错误B、错误B、错误B、错误B、错误B、错误B、错误A、正确B、错误B、错误B、错误B、错误78.获得网络支付业务许可的非银行支付机构(以下简称支付机构)应于2017年1月1日前，通过接口方式与管理平台连接。79.在外币业务(不包括代理国际汇款公司业务)中增加“0111:普通支票”。B、错误B、错误A、正确B、错误B、错误B、错误B、错误B、错误B、错误当所涉金额到达人民币5万元(含)、外币等值1万美元(含)以上时，应当A、正确99.自2017年1月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存B、错误B、错误B、错误B、错误109.证券期货业反洗钱工作实施办法自2010年10月1日起施行B、错误A、正确B、错误B、错误B、错误B、错误A、正确B、错误不少于5年B、错误B、错误B、错误B、错误B、错误B、错误B、错误A、正确A、正确B、错误A、正确B、错误字段的类型长度由4位扩展到8位。A、正确B、错误A、正确B、错误B、错误B、错误B、错误任B、错误B、错误