金融学：理论实务案例课件：金融工具

金融学：理论·实务·案例金融工具第一节金融工具概述第二节债券第三节股票第四节证券投资基金第五节金融衍生工具金融工具理解债券、股票、基金及其衍生金融工具概念与特点；了解金融市场的产生、发展、创新及其运行状况；掌握各类金融工具在不同经济发展阶段风险特征及市场表现。学习目标第一节金融工具概述一、金融工具的概念

具有一定格式并可载明债权债务关系的书面凭证，被称为金融工具，也称为信用工具。任何金融工具都具有双重性质：对出售者和发行人，它是一种债务；对购买者或持有人，它是一种债权或一种金融资产。二、金融工具的特征123（四）流动性

安全性收益性第一节金融工具概述三、金融工具的分类1.货币市场金融工具2.资本市场金融工具以偿还期限不同来划分第一节金融工具概述三、金融工具的分类1.直接融资金融工具YourTextHere2.

间接融资

金融工具以融资方式不同来划分第一节金融工具概述以发行的地理范围划分地方性全国性世界性三、金融工具的分类第一节金融工具概述第二节债券一、债券的票面要素1.债券的票面价值2.债券的到期期限3.债券的票面利率4.债券发行人名称二、债券的分类（一）（二）（三）按债券形态不同，可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券按付息方式不同，分为单利债券、付息债券、贴现债券等按发行主体不同，可分为政府债券、金融债券、公司债券、国际债券第二节债券第三节股票一、股票的含义

股票是股份公司发行的用以证明投资者的股东身份，并据以获得股息和承担义务的一种可转让但不具有偿还性的所有权凭证。股票作为一种资本所有权证券，是现代企业制度和信用制度发展的结果。在现代股份制度运行中，股份公司发行两种主要类型的股票，即普通股和优先股。一、股票的含义第三节股票一、股票的含义第三节股票二、股票的特征1.永久性2.参与性第三节股票三、股票的分类（一）按股东享有权利的不同，可以分为普通股票和优先股票；（二）按是否记载股东姓名，可以分为记名股票和无记名股票；（三）按是否在股票票面上标明金额，可以分为有面额股票和无面额股票；第三节股票三、影响股票价格的因素

1.公司经营状况

2.宏观经济与政治因素

3.心理因素

4.制度与交易规则

5.市场操纵第三节股票四、我国现行的特殊股权结构1.国家股2.法人股3.社会公众股4.外资股5.红筹股第三节股票第四节证券投资基金一、证券投资基金的含义和特点

指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。一、证券投资基金的含义和特点2.分散风险3.专业理财1.集合投资

证券投资基金的特点：第四节证券投资基金二、证券投资基金的分类123按基金的组织形式不同，分为契约型基金和公司型基金。按基金运作方式不同，分为开放式基金和封闭式基金。按投资标的不同，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。第四节证券投资基金

反映的经济关系不同

所筹集资金的投向不同

风险水平不同三、证券投资基金与股票、债券的区别第四节证券投资基金第五节金融衍生工具一、金融衍生工具的含义与特征

金融衍生工具又称金融衍生产品，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品。一、金融衍生工具的含义与特征金融衍生工具特征跨期性和联动性杠杆效应不确定性和高风险性第五节金融衍生工具二、金融期货金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易。按基础工具的不同，可以划分为外汇期货、利率期货、股票期货、股票指数期货。第五节金融衍生工具金融工具

实训作业：实训目标：巩固所学股票投资，重点是在投资实践中灵活运用。实训内容：了解股票的基本面和技术面的分析，利用投资组合来进行风险