2020保险反洗钱业务试题库判断题

一、判断题

1、反洗监管和反洗调查是中国人民银行作为反洗行政主管部门的法定

职责，金融机构应当予以积极配合。

答案：正确

2、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济

状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

答案：正确

3、投保环节关系到多洗行为能否真正实现，洗分子往往不惜以较大成

本支付给保险公司。

答案：错误

4、涉及反洗调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长

至反洗调查工作结束。

答案：正确

1、销售金额产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗法

律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构

可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复

进行已完成的客户身份识别程序、不需承担未履行客户身份识别义务的

责任。

答案：错误

1、保费缴纳人缴纳保险费用，由保险业务员收取现金或直接向保险公

司缴纳现金的，应视为现金交易，单笔或者当日累计20万人民币以上

或外币交易等值1万美元以上的，应提交大额交易报告。

答案：正确

2、根据档案保管期限的有关规定，对档案作初步鉴定，确定档案的存

毁；应销毁处理的档案必须经单位一把手审批。

答案：错误

1、保险业金融机构按照反洗规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介

质，不包括电子数据。

答案：错误

4、金融行动特别工作组是目前全国最权威的专业反洗和反恐怖融资国

际组织

答案：正确

1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循

"了解你的客户"的原则，针对具有不同洗或者恐怖融资风险特征的客

户、业务关系或者交易、采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交

易性质，了解自然人客户和受益人。

答案：错误

2、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件

或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗监测中心和中国人民银行当

地分支机构报告可疑行为。

答案：正确

3、在美国遭到"9、11"恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资作

为一项与反洗并列的工作达成了共识。

答案：正确

4、可从客户的交易动机、交易地点、基础身份信息和非正常行为四个

面，识别客户的行为是否异常。

答案：错误

1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循

"了解你的客户"的原则，针对具有不同洗或者恐怖融资风险特征的客

户、业务关系或者交易、采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交

易性质，了解自然人客户和受益人

答案：错误

2、为确保客户洗分类的客观性和准确性，应采取对客户洗风险分类进

行静态、不变的管理

答案：错误

3、根据档案保管期限的有关规定，对档案作初步鉴定，确定档案的存

毁；应销处理的档案必须经单位一把手审批

答案：错误

4、金融机构客户身份资料与交易记录保存制度主要是指金融机构应当

建立健全客户资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易

记录等文件资料和数据，便于反洗调查、侦查和监督管理，不得修改客

户资料。

答案：错误

1、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗风险

相对较大；反之，被用于洗的相对较小。

答案：错误

2、国务院反洗行政主管部门为履行反洗资金监测职责，可以从国务院

有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

答案：正确

3、在美国遭到9、11恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资作为一

项与反洗并列的工作达成了共识。

答案：正确

4、投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事

故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金

额较低，一般情况下不允退保、变更受益人操作，虽洗风险较低，但仍

应开展洗风险评估和客户风险等级划分工作。

答案：错误

5、金融机构客户身份资料与交易记录保存制度主要是指金融机构应当

建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、

交易记录等文件资料和数据，便于反洗调查、侦查和监督管理，不得修

改客户资料。

答案：错误

1、涉嫌恐怖融资较为容易被监测，因为其交易具有特别典型的行为特

征和规律。

答案：错误

2、客户与保险业金融机构进行金融交易，应由银行业金融机构向中国

反洗监测分析中心提交大额交易报告。

答案：错误

3、对于存在未按规定建立反洗部控制制度的机构，中国人民银行依法

责令限期改正，情节重的，还可以建议保险监督管理机构责令被检查单

位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予行政处分。

答案：错误

4、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给

国务院反洗行政主管部门指定的机构。

答案：错误

5、金融机构在将涉恐黑嵌入业务系统工作中，如果恐怖组织或恐怖分

子有多个名字，需在匹配系统中全部体现。

答案：正确

1、恐怖融资界定始终遵循的原则是：尽最大努力切断恐怖组织或恐怖

分子的一切资金来源，从经济上彻底消除恐怖活动犯罪的生存土壤，从

而达到有效遏制恐怖活动的最终目的。

答案：正确

2、保费交纳人以现金形式将保费缴入保险公司银行账号的，应视为现

金交易，单笔或者当日累计20万元人民币以上或外币交易等值1万美

元以上的，应提交大额交易报告。

答案：错误

3、金融机构在保存客户身份资料与交易记录时，法律、行政法规和其

他规章对保存期限要求更长的，应当遵守其规定。

答案：正确

4、保费缴纳人缴纳保险费时，由保险业务收取现金或者直接向保险公

司缴纳现金的，应视为现金交易，单笔或当日累计20万元人民币以上

外币交易等值1万美元以上的，应提交大额交易报告。

答案：正确

5、由于财产保险合同签订后，保险公司关注的重点是核保人和受益人，

因此为便数据统计，在业务统计中可以不登记或修改投保人的身份信

息。

答案：错误

6、涉嫌恐怖融资较为容易被监测，因为其交易具有特别典型的行为特

征和规律。

答案：错误

7、对于存在未按规定建立反洗部控制制度的机构，中国人民银行依法

责令限期改正，情节重的，还可以建议保险监督管理机构责令被检查单

位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分

答案：错误

8、金融机构保存的客户身份资料发生变更的，应当立即中止韦客户办

理业务。

答案：错误

1、中国人民银行在反洗调查中需要调取保险机构重要业务信息的，保

险机构可以基于保密考虑不予提供。

答案：错误

2、客户宁愿损失投连产品的初始费用而提前退保或解除合同，尤其是

以现金支付却要求以支票形式支付给第三的行为，是一种经济不理性的

行为，应分析是否存在洗可疑。

答案：正确

3、涉及反洗调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长

至反洗调查工作结束。

答案：正确

5、保险业金融机构在报告可疑交易报时，应分析、审核和判断所筛查

出的异常交易是否存在相关条款所提示的"与客户身份、财务状况、经

营业务明显不符"、"原因不明"等可疑原因。

答案：正确

6、检查单位对检查组出具的《执法检查事实认定书》有异议的，可以

拒绝签字确认，从而阻止检查组对有关事实的认定。

答案：错误

7、金融机构保存的客户身份资料发生变更的，应当立即中止为客户办

理业务。

答案：错误

8、金融机构在将涉恐黑嵌入业务系统工作中，如果恐怖组织或恐怖分

子有多个名字，须在匹配系统中全部体现。

答案：正确

9、涉嫌恐怖融资较为容易被监测，因为其交易具有特别典型的行为特

征和规律。

答案：错误

10、大额交易和可疑交易报告制度是金融机构反洗的核心义务之

答案：正确

11、客户洗风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗风险因素或涉嫌

恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等法，将客户划分为不同风

险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

答案：正确

12、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、

恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联

的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资

的可疑交易报告。

答案：正确

13、对于存在未按规定建立反洗部控制制度的机构，中国人民银行依法

责令限期改正，情节重的，还可以建议保险监督管理机构责令被检查单

位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处

分。

答案：正确

14、反洗调查涉及案件线索的，金融机构应做到"知密围最小化”的要

求管理反洗档案。

答案：正确

1、金融机构在将涉恐黑嵌入业务系统工作中，如果恐怖组织或恐怖分

子有多个名字，须在匹配系统全部体现。

答案：错误

2、保险业金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗后

果发生，情节特别重的，中国人民银行可责令其停业整顿或者吊销其经

营可证。

答案：错误

3、保险业金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗后

果发生，情节特别重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构

责令其停业整顿或者吊销其经营可证。

答案：正确

4、档案销毁时，应由两人负责现场监销

答案：正确

5、违反规定，泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗检查，故意提供虚假材

料等违法行为的机构，情节重的，中国人民银行可依法对被查单位处以

罚款。

答案：正确

6、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗法

律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构

可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复

进行已完成的客户身份识别程序,不需承担未履行客户身份识别义务的

责任

答案：错误

7、金融机构的客户不是恐怖组织或恐怖分子，不可能涉及恐怖融资

答案：错误

8、金融机构对单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每

年进行一次审核。

答案：错误

9、投保人对被保险人无可保利益，是财险业务在投保承保环节需要进

行风险监控的点。

答案：正确

10、保险业金融机构在报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出

的异常交易是否存在相关条款所条款的"与客户身份、财务状况、经营

业务明显不符"、"原因不明"等原因。

答案：正确

11、2012版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地

产代理商、贵金属和宝交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士

和会计师，以及依托和公司服务提供者。

答案：正确

12、保险业金融机构对依法配合反洗调查过程中获得的客户身份资料和

交易信息，应当予以保密，非依调查机构要求，不得向任单位和个人提

供。

答案：错误

1、在真实原则中，金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、

完整，格识别和审核，不得弄虚作假。资料发生变更的，应当及时更新、

保存。

答案：错误

2、通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等有组织犯罪获取非法收益,

是恐怖主义的资金支持唯一来源。

答案：错误

3、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗后果发生,

情节特别重的，中国人民银行可责令其停业整顿或者经营可证。

答案：错误

4、对于存在未按规定建立反洗部控制制度的机构，中国人民银行依法

责令限期改正，情节重的，还可以建议保险监管管理机构责令被检查单

位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处

分。

答案：错误

5、反洗监管和反洗调查是中国人民银行作为反洗行政主管部门的法定

职责，金融机构应当予以积极配合。

答案：正确

6、保费缴纳人缴纳保险费时，由保险业务员收取现金或直接向保险公

司缴纳现金的，应视为现金交易，单笔或者当日累计20万元人民币以

上或外币交易等值1万美元以上的，应提交大额交易报告。

答案：正确

7、投保环节关系到多洗行为能否真正实现，洗分子往往不惜以较大成

本支付给保险公司，

答案：错误

1、中国人民银行在反洗调查中需要调取保险机构重要业务信息的，保

险机构可以基于保密考虑不予提供。

答案：错误

2、由于财产保险合同签订后，保险公司关注的重点是被保险人和受益

人，因此为便数据统计，在业务系统中可以不登记或修改投保人的身份

信息。

答案：错误

3、个人寿险业务在保单保全业务环节中，主要风险点是犹豫期退保、

保险合同生效后短期退保，频繁变更收益人，要求变更缴费渠道。

答案：正确

4、保险业的可疑交易类型可分为客户身份异常、客户行为异常和客户

交易异常三类。

答案：正确

5、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给

国务院反洗行政主管部门指定的机构。

答案：错误

6、违反保密规定，泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗检查，故意提供虚

假材料等违法行为的机构，情节重的，中国人民银行可依法对被查单位

处以罚款。

答案：正确

7、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在

合理期限未更新且没有提出合理理由的，金融机构应该冻结其账户。

答案：错误

1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，

登记客户的住所地。

答案：错误

2、中国对各种洗行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国

等经济体则对各种洗行为规定了统一罪名。

答案：错误

3、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗、恐怖

融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗的

上游犯罪。

答案：正确

4、反洗的核心问题和基础工作是反洗控制度的建设。

答案：错误

5、中国人民银行作为国务院反洗行政主管部门，与国务院有关部门、

机构共同履行反洗监管管理职责。

答案：正确

6、金融机构建立反洗控制度对洗风险进行预防和控制，与中国人民银

行外部监管索要达到的目标存在差异。

答案：错误

7、反洗部控制的检查、评价部门应当也是部控制制度的制定和执行部

门。(B)

答案：错误

8、金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构

都要对客户的身份进行重新识别。

答案：错误

9、保险机构可以开展专门的洗风险评估，也可将洗风险评估纳入整体

的风险评估和风险管理框架。

答案：正确

10、国务院反洗行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反

洗工作中应当相互配合。

答案：正确

11、对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措

施，甚至免除实施客户身份识别措施

答案：正确

12、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信

息是反洗国际标准和各国反洗立法确认的洗预防措施的三项基本制度

答案：正确

13、金融机构应当不定期对反洗制度的有效性进行回顾与评估

答案：错误

14、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施、建立健全客

户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑

交易报告制度，履行反洗义务。

答案：正确

15、反洗部控制制度要达到“双全"要求，即覆盖围全面和覆盖人员全

直

答案：错误

16、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗

措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗的上游犯

罪。

答案：错误

17、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户无正当理由拒绝更新客

户基本信息的，应当向中国反洗监测中心和中国人民银行当地分支机构

报告可疑行为。

答案：正确

18、在我国，单位不可以构成洗犯罪主体。

答案：错误

19、反洗法的立法宗旨是为了预防和打击洗活动，维护金融秩序，遏制

洗犯罪及其相关犯罪

答案：错误

20、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、

行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基

础上，适时调整风险等级，在同等条件下，来自于反洗、反恐怖融资监

管薄弱（地区）客户的风险等级应高于来自于其他（地区）的客户。

答案：正确

21、金融机构仅管理层对反洗部控制负有责任。

答案：错误

22、反洗国际标准和各国反洗法律都有规定的防洗活动的核心措施是大

额交易报告制度。

答案：错误

23、中国人民银行作为国务院反洗行政主管部门，承担全国反洗工作组

织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗和恐怖活动的资金监测。

答案：正确

24、反洗行政主管部门和其他依法负有反洗监督管理职责的部门、机构

发现涉嫌洗犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

答案：错误

25、金融机构反洗部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之

上才能达到预期效果。

答案：错误

26、完善、有效的控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（B）

答案：错误

27、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济

状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

答案：正确

28、反洗国际标准和各国反洗法律法规都有规定的防洗活动的核心措施

是大额交易报告制度。

答案：错误

29、客户身份识别的有效性原则一面，客户提供的身份证明文件必须为

合法机关颁发，具有法律效力，另一面，客户提供的身份证明文件应处

于有效期。

答案：正确

30、保险业务金融机构要搭建符合自身反洗合规管理要求的反洗组织架

构，反洗牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反

洗组织管理职能。

答案：正确

31、反洗的目标就是洗刑事犯罪化。

答案：错误

32、国务院反洗行政主管部门为履行反洗资金监测职责，可以从国务院

有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

答案：正确

33、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金

来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活

动的监测分析，客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资

金来源和用途。

答案：正确

34、我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情

况并发现和报告可疑交易、反洗行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖

融资活动、司法机关打击洗及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗

工作的有效性。

答案：正确

35、金融行动特别工作组的任决议都需要得到所有成员的一致同意。

答案：正确

36、金融机构应指定专人负责反洗或反恐怖融资监控的维护工作

答案：正确

37、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、

行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基

础上，适时调整风险等级。

答案：正确

38、与反洗行为不同，洗犯罪在行为主体、行为式、主观要件、上游犯

罪等面有明确的界定。

答案：正确

39、洗行为首先是一种违法行为，洗行为的金额是决定其社会危害性大

小的唯一因素。

答案：错误

40、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机

构发现涉恐资金交易应只向中国反洗监测分析中心报告。

答案：错误

41、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节

答案：错误

42、在保险期间，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资

账户间自由调配的产品，洗风险相对较小，相反，不可任意调配的产品，

洗风险相对较大。

答案：错误

43、所有洗行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要格遵循三个

阶段的递进顺序。

答案：错误

44、保险业金融机构应当建立反洗部监督检查组织架构，对本机构反洗

控制度的完善和执行情况进行监督检查。

答案：正确

50、45、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗和反恐怖

融资国际组织。

答案：正确

51、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上

或外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。

答案：错误

52、2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房

地产代理商、贵金属和宝交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人

士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

答案：正确

53、国务院反洗行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、

高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

答案：错误

54、与洗行为不同，洗犯罪在行为主体、行为式、主观要件、上游犯罪

等面有明确的界定。

答案：正确

55、保险业金融机构要搭建符合自身反洗合规管理要求的反洗组织架

构，反洗牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反

洗组织管理职能。

答案：正确

56、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在

初次确定其风险等级后的三年至少应进行二次复核。

答案：错误

57、客户风险分类不是客户身份识别中的容，金融机构可以根据自身情

况决定是否开展此项工作。

答案：错误

58、金融机构反洗部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格，企业

文化，风险意识等因素无关。

答案：错误

59、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗风险

相对较大，反之，被用于洗的风险相对较小

答案：错误

60、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与

其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系

答案：正确

61、部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理"保障

答案：正确

62、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少

每年进行一次审核。

答案：错误

63、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。

答案：错误

64、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。

答案：正确

65、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

答案：正确

66、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗犯罪主体。

答案：正确

67、、国务院反洗行政主管部门有权依法责令金额机构对直接负责懂事、

高级人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

答案：错误

68、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时,

金融机构应当重新识别客户。

答案：正确

2、反洗目标就是洗刑事犯罪化。

答案：错误

3、部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理"保障。

答案：正确

4、与洗行为不同，洗犯罪在行为主体、行为式、主观要件、上游犯罪

等面有明确的界定。

答案：正确

5、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

答案：错误

6、洗风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金

融服务）、行业（含职业）四类基本要素。

答案：正确

7、金融机构建立反洗部控制制度对洗风险进行预防和控制，与中国人

民银行外部监管所要达到的目的存在差异。

答案：错误

8、国务院反洗行政主管部门为履行反洗资金监测职责，可以从国务院

有关部门、机构获取所必需的信息，国务有关部门、机构应当提供。

答案：正确

9、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机

构发现涉恐资金交易应只向中国反洗监测分析中心报告。

答案：错误

10、反洗行政主管部门和其他依法负有反洗监管管理职责的部门、机构

发现涉嫌洗犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

答案：错误

11、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,

应及时向反洗行政主管部门通报。

答案：正确

12、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。

答案：正确

14、现金和无记名有价证券的走私是洗活动常见的表现形式。

答案：正确

15、保险机构应定期开展洗部风险评估工作，间隔一般不超过三年。

答案：正确

16、金融行动特别组的任决议都需要得到所有成员的一致同意。

答案：正确

17、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗犯罪主体。

答案：正确

1、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客

户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑

交易报告制度，履行反洗义务。

答案：正确

2、国务院反洗行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、

高级管理人员、其他直接责任人给予处分。

答案：错误

3、洗行为首先是一种违法行为，洗行为的金额是决定其社会危害性大

小的唯一因素。

答案：错误

4、保险机构可以开展专门的洗风险评估，也可将洗风险评估纳入整体

的风险评估和风险管理

答案：错误

5、反洗部控制制度要达到“双全"要求，即覆盖围全面和覆盖人员全

面。

答案：错误

6、海关发现个人出人境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，

应当及时向反洗行政主管部门报告。

答案：正确

7、客户洗风险分类管理的必要性包括客户洗风险分类有助于金融机构

在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。

答案：正确

8、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理中心》，金融机

构发现涉恐资金交易应只向中国反洗监测中心汇报。

答案：错误

9、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信

息是反洗国际标准和各国反洗立法确认的洗预防措施的三项基本制度。

答案：正确

10、保险业金融机构应当建立反洗部监督检查组织架构，对本机构反洗

控制度的完善的情况进行监督检查。

答案：正确

11、金融机构建立反洗部控制制度对洗风险进行预防和控制，与中国人

民银行外部监管所要达到的目标存在差异。

答案：错误

12、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗风险

相对较大；反之，被用于洗的风险相对较小。

答案：错误

13、反洗部控制的检查、评价部门应当也是部控制制度的制定和执行部

门。

答案：错误

14、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与

其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。

答案：正确

15、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗

措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗的上游犯

罪。

答案：错误

16、中国人民银行作为国务院反洗行政主管部门，承担全国反洗工作组

织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗和恐怖活动的资金监测。

答案：正确

17、洗的主要预防措施只包括建立健全反洗部控制制度、客户身份识别

制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制

度是洗的预防措施。

答案：错误

18、与洗行为不同，洗犯罪在行为主体、行为式、主观要件、上游犯罪

等面有明确的办公室。

答案：正确

19、《反洗法》的立法宗旨是为了预防和打击洗活动，维护金融秩序，

遏制洗犯罪及其相关犯罪。

答案：错误

20、国务院反洗行政主管部门的权依法责令金融机构对直接负责董事、

高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

答案：错误

21、反洗客户风险等级划分是指各级根据客户身份、风险等级分类标准,

对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险

等级采取不同的识别和监控措施，切实防洗风险。

答案：正确

22、中国人民银行作为国务院反洗行政主管部门，与国务院有关部门、

机构共同履行反洗监督管理职责。

答案：正确

23、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行协会。

答案：错误

24、反洗部控制制度要达到"双全"要求，即覆盖围全面和覆盖人员全

面。

答案：错误

25、在我国，单位不可以构成洗犯罪的主体。

答案：错误

26、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗法

律法规的要求，后能够有效获得并保存客户身份资料时，金融机构可信

赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行

已完成的客户身份识别程序，不需要履行客户身份识别义务的责任。

答案：错误

27、2003年6额，金融行动特别工作组扩展，充实并强化了有关反洗

措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为反洗的上游

犯罪。

答案：错误

28、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗和反恐怖融资国

际组织。

答案：正确

29、客户洗风险分类管理的必要性包括客户洗风险分类有助于金融机构

在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。

答案：正确

30、客户身份识别的流程包括了解、核对、留存三个环节。

答案：错误

31、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金

来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活

动的监测，为外国政要的，金融机构应当采取合理措施了解其资金来源

和用途。

答案：正确

32、反洗国际标准和各国反洗法律者隋规定的防洗活动的核心措施是大

额交易报告制度。

答案：错误

解析：可疑交易报告制度

33、金融行动特别工作组的任决议都需要得到所有成员的一致同意。

答案：正确

34、国务院反洗行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反

洗工作中应当相互配合。

答案：正确

35、金融机构仅管理层对反洗部控制制度负有责任。

答案：错误

36、保险业金融机构应当建立反洗部监督检查组织机构，对本机构反洗

控制度的完善和执行情况进行监督检查。

答案：正确

37、金融机构应当不定期对反洗制度的有效性进行回顾与评估。

答案：错误

38、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金额业务办理的各个环节。

答案：正确

39、海关发现个人出入境携带现金、无记名有价证券超过规定金额的，

应当及时向反洗行政主管部门通报。

答案：正确

40、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时,

金融机构应当重新识别客户。

答案：正确

41、金融机构反洗部控制具有一定的独立笥，与高管的管理风格、企业

文化、风险意识等因素无关。

答案：错误

42、保险客户洗风险分类不需要考虑业务因素。

答案：错误

43、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。

答案：错误

44、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上

或外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。

答案：错误

45、金融机构反洗部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业

文化、风险意识等因素无关。

答案：错误

46、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

答案：正确

47、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、

行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基

础上，在同行条件下，来自于反洗、反恐怖融资监管薄弱的（地区）客

户的风险等级应高于来自于其他（地区）的客户。

答案：正确

48、保险公司评估人员应在部风险评估基础上,将客户投保的保险产品

的部风险等级作为外部风险评分的参考因素，初步确定客户风险等级。

答案：正确

49、保险业金融机构要搭建符合自身反洗合规管理要求的反洗组织架

构，反洗牵头部门应具有一定独立性，具有足够条件获取、行使洗管理

职能。

答案：正确

1、与洗行为不同，洗犯罪在行为主体，行为式、主观要件、上游犯罪

等面有明确的界定。答案：正确

2、金融机构反洗部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之

上才能达到预期效果。

答案：错误

3、中国对各种洗行为规定了不同罪名、而中国香港、中国澳门、中国

等经济体制则对各种洗行为规定了统一的罪名。

答案：错误

4、金融机构应指定专人负责反洗或反恐怖融资监控的维护工作。

答案：正确

5、埃格蒙特集团由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。

答案：错误

6、国务院反洗行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、

高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分

答案：错误

7、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，

应当及时向反洗行政主管部门通报。

答案：正确

8、经融机构应当不定期对反洗制度的有效性进行回顾与评估。

答案：错误

9、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗犯罪主体。

答案：正确

10、部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理"保障。

答案：正确

11、2003年6月，金融行到特别工作组扩展、充分并强化了有关反洗

措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗的上游犯

罪。

答案：错误

12、金融机构仅管理层对反洗部控制负有责任。

答案：错误

13、保险机构委托其他机构开展客户风险划分等洗风险管理工作时，受

托机构应该积极协助委托机构开展洗风险管理，并对洗风险管理工作承

担最终法律责任。

答案：错误

14、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少

每年进行一次审核。

答案：错误

1、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗、恐怖

融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗的

上游犯罪。

答案：正确

2、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济

状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的检测分析。

答案：错误

3、金融机构应当不定期对反洗制度的有效性进行回顾与评估。

答案：错误

4、所有洗行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要格遵循三个

阶段的递进顺序。

答案：错误

5按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易管理办法》，金融机构

发现涉恐资金交易应只向中国反洗分析中心报告。

答案：错误

6、保险金融机构要搭建符合自身反洗合规管理要求的反洗组织机构，

反洗牵头部门应具备有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗

组织管理能。

答案：正确

7、现金和无记名有价证券的走私是洗活动的常见表现形式。

答案：正确

8、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗法

律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构

可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复

进行已完成的客户身份识别程序，不需要承担未履行客户身份识别义务

的责任。

答案：错误

9、国务院反洗行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反

洗工作中应当相互配合。

答案：正确

1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，

登记客户的住所地。

答案：错误

3、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客

户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑

交易报告制度，履行反洗义务。

答案：正确

4、中国对各种洗行为规定