浙江省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）

PAGEPAGE1浙江省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）一、单选题1.（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、以上均可答案：A2.以下（）不是有权冻结机关。A、公安机关B、工商行政管理机关C、人民检察院D、人民法院答案：B3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,不适用于（）。A、信托公司B、财务公司C、汽车租赁公司D、货币经纪公司答案：C4.金融机构办理协助查询业务时,经办人员应当核实执法人员的工作证件,以及（）签发的协助查询存款通知书。A、有权机关市级以上机构B、有权机关省级以上机构C、有权机关县团级以上机构D、有权机关乡营级以上机构答案：C5.假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人,（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。A、2B、3C、4D、5答案：D6.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发[2018]164号）,义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别,应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况,不得依托来自（）的第三方机构开展客户身份识别。A、高风险国家或地区B、中高风险国家或地区C、中风险国家或地区D、中低风险国家或地区答案：A7.金融消费者是指购买、使用金融机构提供金融产品和服务的（）A、个人B、自然人C、消费者D、客户答案：B8.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()给予纪律处分A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专干C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员D、其他直接责任人员答案：C9.甲公司和乙运输公司签订了一货物运输合同,后来乙公司想将自己的部分债务移转于另一运输公司,则()。A、应通知甲公司B、应当经甲公司同意C、不必经甲公司同意D、不必通知甲公司答案：B10.借记卡按信息载体不同分为（）A、普通卡和VIP卡B、个人卡和单位卡C、磁条卡和芯片卡D、转账卡、专用卡和储值卡答案：C11.第五套人民币50元纸币正面主景是（）,背面主景是（）A、毛泽东头像、人民大会堂B、毛泽东头像、布达拉宫C、毛泽东头像、桂林山水D、毛泽东图像、泰山答案：B12.支付系统参与者中,（）是指未在中国人民银行开设清算账户而委托直接参与者办理资金清算的银行和非银行金融机构以及中国人民银行县（市）支行（库）。A、直接参与者B、间接参与者C、特许参与者D、特约参与者答案：B13.下列有关法人的民事权利能力的说法不正确的是（）。A、法人的民事权利能力的范围与行为能力的范围一致B、法人的民事权利能力先于其行为能力产生C、法人在清算期间仍然具有相应的民事权利能力D、法人与自然人的民事权利能力范围是不相同的答案：B14.下列选项中,属于汇票的绝对应记载事项的是()。A、背书日期B、付款日期C、保证日期D、出票日期答案：D15.银行为企业()基本存款账户,临时存款账户,要通过人民币银行结算账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、开立B、变更C、开立，变更D、开立，变更，撤销答案：D16.以下票据抗辩中,可以对抗任何持票人的是()。A、持票人通过欺诈方式取得票据；B、持票人取得票据没有支付对价；C、票据的原因关系无效；D、票据记载违反票据金额记载规则；答案：D17.从账户开立和使用的特征来看,以下哪些情形不可能涉嫌恐怖融资可疑交易。()A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕。B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动答案：D18.《外币代兑机构管理暂行办法》规定,非居民个人若将在外币代兑机构兑换所得的人民币兑回外币,需到为其办理外币兑换业务的代兑机构的授权银行办理,兑回金额不得超过原兑换的外币金额。兑回有效期为自兑换之日起（）内。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月答案：C19.反假币货币信息系统运行后,金融机构收缴假币时,按照（）分类填写假币收缴凭证,并将假币收缴凭证的有关信息传至本机构报送。A、经办人B、券别C、面额D、冠字号码答案：D20.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易预警,此行为属于（）。A、可疑交易B、大额频繁交易C、频繁交易D、大额交易答案：A21.同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、1B、3C、4D、5答案：D22.直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务超过（）次,导致支付系统清算窗口延迟关闭,中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、2B、3C、4D、5答案：A23.截至2017年6月30日账户加总余额不超过（）万美元的存量机构账户,金融机构无需开展尽职调查。但当之后任一公历年度末账户加总余额超过（）万美元时,金融机构应当在次年12月31日前,按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》第二十六条和第二十七条规定完成对账户的尽职调查。A、20;20B、25;25C、50;50D、100;100答案：B24.违反《反洗钱法》规定已构成犯罪的,应当（）：A、给予纪律处分B、给予行政处罚C、依法追究刑事责任D、予以通报批评答案：C25.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》不适用于（）。A、信托公司B、财务公司C、汽车租赁公司D、货币经纪公司答案：C26.下列不属于洗钱的过程（）。A、放置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段答案：C27.协助查询、冻结、扣划存款通知书由（）签发的。A、县团级以上机构B、派出所C、省级以上机构D、事业单位答案：A28.电子商业汇票逾期提示付款是指票据到期日起的（）日后发起的逾期提示付款。A、5B、10C、30D、90答案：B29.（）指电子支付指令接收人的开户银行；接收人未在银行开立账户的,指电子支付指令确定的资金汇入银行。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算行答案：B30.张某与某作协签订小说写作合同,需在一年内完成戏剧两部,作协支付稿费10万,张某拟将合同权利转让给牛某以抵销个人所负债务10万元。该合同权利()。A、通知作协后即可转让B、依该合同的性质不能转让C、可以部分转让D、因违背公序良俗，不得转让答案：B31.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱（）。A、行政调查B、现场检查C、反洗钱宣传D、刑事调查答案：A32.甲、乙双方协商同意离婚,乙委托丙去婚姻登记机关办理离婚登记手续,依法丙（）。A、可以代理B、在取得委托授权时可以代理C、经甲乙双方均同意方可代理D、不能代理答案：D33.王某在某餐厅吃饭时丢失手机一部,餐厅人员拾得后交给公安部门。王某未在规定期限内前去认领,公安部门按照有关规定交寄售商店出售。孙某从该商店买得手机后送给女友林某作为生日礼物。手机在林某第二天乘公交车时被偷去,小偷以100元的低价卖给郑某。该手机的所有权属于（）。A、王某B、孙某C、林某D、郑某答案：C34.金融机构确定的风险评级不得少于（）。（）A、二级B、三级C、四级D、五级答案：B35.对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取,下列表述错误的是（）。A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份。答案：C36.两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时,银行业金融机构应当协助（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。A、登记在先但手续存在瑕疵B、最先送达协助冻结财产法律文书但手续存在瑕疵C、最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书D、最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备答案：D37.依照《担保法》,在同一保证合同中,有两个以上保证人的,保证人对保证金额未作约定时,保证人对保证债务()。A、承担按份保证责任B、承担连带保证责任C、平均承担担保责任D、承担按份保证责任或承担连带保证责任答案：B38.根据反洗钱法规定,下列关于临时冻结的说法中,不正确的是()。A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。B、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。C、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。答案：B39.下列关于小微企业简易开户说法正确的是（）。A、不需客户身份核实程序，直接开立银行账户B、经精简的客户身份核实程序，根据客户要求开立支持相应功能的银行账户C、经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行账户D、小微企业开立异地账户的，需现场核实后才可开立账户答案：C40.下列关于客户尽职调查制度的说法错误的是：()A、客户尽职调查制度是反洗钱内部控制的基本制度之一。B、金融机构应当将客户尽职调查的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去。C、为有效开展客户尽职调查工作，金融机构还应当逐步建立重点关注客户名单库和高风险客户识别系统。D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变。答案：D41.关于银行配合开展反洗钱调查的权利,下列表述错误的是（）。A、调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查B、核对、补充和更正询问笔录的权利C、逾期自动解除被冻结账户的权利D、清点及封存反洗钱调查资料清单的权利答案：A42.有权机关冻结期限届满前办理续冻的,优先于（）。A、轮候冻结B、重复冻结C、登记在后的冻结D、续冻之前的冻结答案：A43.中国人民银行根据执行货币政策和維护金融穏定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起()内予快回复。A、7天B、30天C、半年D、1年答案：B44.银行应在客户的信用卡授信额度内,设定用于网上支付交易的额度供客户选择,但该额度不得超过信用卡的（）额度。A、预借现金B、现金C、信用额度D、可用额度答案：A45.冠字号码查询业务原则上应采取在（）查询的方式。A、银行业金融机构管理部门B、业务发生网点C、人民银行答案：B46.银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由（）举证。A、银行业金融机构B、客户C、人民银行D、公安机关答案：A47.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法,由（）制定。A、法制部门B、公安部门C、国务院反洗钱行政主管部门D、司法部门答案：C48.王二小是一个无字号个体工商户,其申请开立的银行结算账户名称应该是（）。A、王二小B、个体户王二小C、王二小个体户D、其他名称答案：B49.银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）存款账户。A、活期B、定期C、储蓄D、定活两便答案：A50.法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任,以下哪些不是董事会的职责（）A、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况B、审核洗钱风险管理政策和程序C、审批洗钱风险管理的政策和程序D、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理答案：B51.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）。A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击非法金融活动采取的措施D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施答案：A52.自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,（）年内暂停其银行账户非柜面业务,支付账户所有业务,并不得为其新开立账户,惩戒期满后,受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的,银行和支付机构应加大审核力度。A、2B、3C、5D、10答案：C53.金融机构应当汇总报送境内分支机构的非居民账户信息,于每年（）前按要求报送A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：B54.监护人对被监护人致人损害承担的民事责任属于（）。A、按份责任B、保证责任C、补充责任D、连带责任答案：C55.人民法院查封、扣押动产的期限不得超过（）年,查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过（）年。A、1;2B、2;2C、2;3D、3;1答案：C56.存款人因迁址需要变更开户银行和其他原因撤销银行结算账户后,如果需要重新开立基本存款账户,应在撤销其原基本存款账户后（）个工作日内重新开立基本存款账户。A、5B、8C、10D、12答案：C57.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的托管机构是指近三个会计年度总收入的（）以上来源于为客户持有金融资产的机构,机构成立不满三年的,按机构存续期间计算A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：A58.大额现金支取审批采取（）审批制。A、一级B、二级C、三级D、四级答案：C59.协助有权机关查询时,有权机关无权（）。A、抄录B、复制C、带走查询资料原件D、照相答案：C60.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,金融机构收缴假币时,应出具（）。A、《假币收缴凭证》B、《假人民币没收收据》C、《假人民币罚没收据》D、《假币没收收据》答案：A61.银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。银行、支付机构应当妥善保存投诉资料,投诉资料留存时间自投诉办结之日起不得少于（）年A、10、3B、15、3C、7、2D、15、2答案：B62.（）的反洗钱工作基本原则允许各国在FATF要求的框架下,采取更加灵活的措施,以有效地分配资源、实施与风险相适应的预防措施,最大限度地提高有效性。A、规则为本B、风险为本C、有效性为本D、合规为本答案：B63.依照我国法律规定,国有土地使用权出让合同的出让方应有（）。A、企业法人B、事业单位法人C、社会团体法人D、国家答案：D64.存款人更改名称,但不改变开户银行及账号的,应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C65.非核准类账户必须在开户之日起（）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、1B、2C、3D、5答案：D66.个人信息的处理目的、处理方式和处理的个人信息()发生变更的,()重新取得个人同意。A、种类;无需B、数量;应当C、种类:应当D、数量;无需答案：C67.（）负责监督、检查银行结算账户的开立和使用,对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。A、银保监会B、支付清算协会C、中国人民银行D、银行业协会答案：C68.根据《企业银行结算账户管理办法》规定,银行应当建立企业账务核对机制,对账频率应不低于（）一次。A、每日B、每月C、每季度D、每年度答案：C69.银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询,确定拟绑定账户是否属于()。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、以上均可答案：A70.背书生效后,背书人即成为票据上的()人,必须承担担保承兑和付款的责任。A、担保B、债权C、债务D、连带责任答案：C71.在实践中,下列取得财产所有权的方式中,属于原始取得的是()。A、在商店购买的电视机B、在银行存款得的利息C、通过遗嘱继承得到的房屋D、接受奖励获得的汽车答案：B72.（）为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、以上均可答案：C73.经理国库是()重要职责之一。A、国务院B、财政部C、中国人民银行D、国家税务总局答案：C74.下列行为中,属于默示的民事法律行为是（）。A、代理期限届满后，委托人没有继续委托，而代理人仍然进行代理行为B、甲向乙提出书面要约，该要约载明∶若乙不在一个月内提出反对意见，则视为同意。1个月后，乙沉默C、租期届满后，承租人继续交付租金，出租人继续收取租金D、甲向其妻子乙提出离婚，乙沉默，后甲以乙的此行为要求法院判决离婚答案：C75.（）账户除从其基本存款账户拨入款项外,只付不收,其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。A、业务支出账户B、社会保障基金C、收入汇缴账户D、党、团、工会经费答案：A76.在现有个人银行账户基础上,增加银行账户种类,将个人银行账户分为（）。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户D、以上三项都是答案：D77.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,人民银行分支机构对开办行的检查,应每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A78.开户之日起6个月内无交易记录的起始时间是指（）A、开户之日的次日B、开户之日C、开户之日的第三日D、开户之日第四日答案：A79.对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以：（）A、处五十万元以上五百万元以下罚款B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款答案：A80.在地役权法律关系中,下列表述不正确的有（）。A、地役权是为特定人设定的B、地役权是为需役地设定的C、地役权可以是有偿取得的D、地役权也可以是无偿取得的答案：A81.对于未按照规定履行客户尽职调查义务且情节严重的金融机构,中国人民银行可以：（）A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元答案：C82.金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户尽职调查义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的,并致使洗钱后果发生的,中国人民银行应对金融机构（）。A、责令限期改正B、处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。D、移交金融监管机构处理答案：C83.有权机关查询、冻结、扣划书属于（）保管的会计档案。A、永久B、十五年C、五年D、三年答案：A84.营业部门办理拒绝付款手续时,应于接到承兑汇票及托收凭证()出具拒绝付款理由书。A、次日起3日内B、次日起2日内C、次日内D、当日答案：A85.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。A、自发行为B、社会义务C、法定义务D、自觉行为答案：C86.《中华人民共和国电子签名法》的实施时间是（）。A、1994年2月28日B、2004年8月28日C、2005年4月1日D、2005年6月23日答案：C87.各银行业金融机构应当确定公安机关涉案账户资金查询、冻结的（）,负责涉案账户资金快速查询、冻结工作,并将省级以上（含省级）机构联系人名单及联系方式报银监会,由银监会汇总后抄送中国人民银行和公安部。A、兼职部门B、沟通部门C、受理部门D、专职部门答案：D88.（）类账户是全功能的银行结算账户。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：A89.金融机构反洗钱报告员应采取()的方法,对大额及可疑交易进行分析筛选,对大额资金往来频繁及风险等级较高的客户要认真分析,确保及时识别重点可疑交易。A、系统筛选与人工分析相结合B、系统筛选C、人工分析D、自主判别答案：A90.（）账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：B91.银行、支付机构应当尊重金融消费者购买金融产品或者服务的真实意愿,（）擅自代理金融消费者办理业务,（）擅自修改金融消费者的业务指令,（）强制搭售其他产品或者服务。A、可以；不得；可以B、可以；可以；可以C、不得；不得；不得D、不得；可以；不得答案：C92.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定,无偿为公众兑换残缺、污损的人民币,挑剔残缺、污损的人民币,并将其交存（）。A、当地人民银行B、当地政府部门C、当地公安机关D、当地检察机关答案：A93.个体工商户在经营活动中能否使用个人支票?（）A、能B、不能C、开立了支票户的个体工商户可以使用D、5万元以上的交易才可以使用答案：B94.（）要组织或协助银行组织完成对银行柜员、账户管理人员、客户经理、客服人员等相关人员的培训。A、人民银行B、人民银行分支机构C、营业网点D、其他机构代理开户答案：B95.银行业金融机构为继承人办理查询事宜后,应出具（）。A、存款查询证明B、存款查询情况通知书C、存款查询情况委托书D、存款查询函答案：B96.存款人开立个人银行账户,能作为法定有效证件的是（）。A、户口簿B、身份证复印件C、机动车驾驶证D、临时身份证答案：D97.有权查询单位存款人信息,无权查询个人存款人信息的有权机关是（）。A、工商行政管理机关B、审计机关C、国家安全机关D、监察机关答案：A98.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括()、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。A、反洗钱内控制度B、客户尽职调查制度C、客户风险等级划分制度D、报告涉嫌恐怖融资制度答案：B99.银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起（)工作日内通知企业,法律、行政法规另有规定的,从其规定。A、2个B、3个C、4个D、5个答案：A100.需要在人民银行开立清算账户的参与者是（）。A、直接参与者B、间接参与者C、直接参与者和间接参与者D、直接参与者和间接参与者都不需要答案：A101.()是指接受客户委托发出电子支付指令的银行。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算行答案：A102.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定,构成犯罪的,依法追究（）。A、刑罚责任B、民事责任C、刑事责任D、行政责任答案：C103.对不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台涉案账户”名单的,银行应当采取（）措施。中止该账户所有业务。A、只暂停非柜面业务B、中止该账户部分业务C、只暂停网银业务D、中止该账户所有业务答案：D104.下列不属于银行承兑汇票绝对记载事项的是（）A、出票日期B、表明银行承兑汇票”的字样C、付款地D、确定的金额答案：C105.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的,应当将款项扣划至（）。A、本院执行款专户B、本院任意账户C、本院指定账户D、可现金提取答案：A106.对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构可以采取以下何种措施（）。A、拒绝开户B、开户后采取持续关注C、开户后将风险等级调整为高风险D、开户后报送可疑交易报告答案：A107.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户尽职调查有关工作的通知》的各项要求,深刻认识做好()受益所有人以及特定自然人客户尽职调查,对于提升反洗钱工作具有重要意义。A、自然人客户B、非自然人客户C、机构D、公司答案：B108.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》已经2020年9月1日中国人民银行2020年第6次行务会议审议通过,现予发布,自（）起施行。A、2020年11月1日起B、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起答案：A109.孙某在某洗衣店干洗了一套名贵西服,后来孙某拒付洗衣费,则洗衣店可以()。A、将该西服据为已有B、行使留置权C、行使质押权D、行使抵押权答案：B110.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,大额交易和可疑交易的报告工作由()的金融机构负责。A、客户信息隶属B、客户账户开户C、客户发生交易D、客户信息建档答案：A111.票据签发承兑：签发时打印承兑汇票和盖章,并收取客户承兑手续费（按银承汇票的票面金额的（）收取,不足人民币（）元的,按（）元收取）。A、1‰，10，10B、0.5%，5，5C、0.5‰，10，10D、0.5%，5，5答案：C112.下列不属于银行卡组织的是（）A、VISAB、万事达卡国际组织C、中国银联D、中国人民银行答案：D113.如果收款人或持票人将出票人禁止背书的汇票转让,在汇票不获承兑时,下列有关出票人票据责任的表述中,正确的是()。A、出票人不负任何票据责任；B、出票人仍须对善意持票人负偿还票款的责任；C、出票人与背书人对善意持票人负偿还票款的连带责任；D、出票人与背书人.持票人共同负责。答案：A114.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间,按照规定应当开展客户尽职调查的,应当同时开展（）尽职调查工作A、董事长B、高级管理人员C、股东D、受益所有人答案：D115.中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统,协调银行业金融机构相互之间的清算事项,提供清算服务。具体办法由()制定。A、中国人民银行B、国务院C、财政部D、银监会答案：A116.财政部门查询被调查、检查单位存款时,检查人员不得少于2人,并应当出示证件和《财政查询存款通知书》,《财政查询存款通知书》由财政部门开具,财政部门负责人签字并加盖（）。A、单位公章B、财务专用章C、法人章D、个人名章答案：A117.金融机构认为人民法院通过网络执行查控系统采取的查控措施违反相关法律、行政法规规定的,应当向人民法院书面提出异议。人民法院应当在（）日内审查完毕并书面回复。A、7B、10C、15D、30答案：C118.收缴假币的银行业金融机构应向持有人出具（）。A、假币收缴凭证B、货币真伪鉴定书C、假币没收收据D、假币罚没单答案：A119.（）承担反洗钱和反恐怖融资工作的直接责任。A、机构负责人B、各业务条线部门C、反洗钱牵头部门负责人D、董事会授权的牵头负责洗钱风险管理的高级管理人员答案：B120.Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过()元A、1000B、2000C、3000D、4000答案：B121.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施；第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的,由（）承担未履行客户尽职调查义务的责任。A、客户单位B、第三方C、金融机构D、第三方和金融机构共同承担答案：C122.受益所有人身份识别工作应当遵循的原则不包含（）A、风险为本B、权益保护C、勤勉尽责D、实质重于形式答案：B123.反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定,不能到达以下哪项目标？（）A、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动B、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性C、减少了对反洗钱制度设计的需求D、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性答案：C124.《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性（）法律。A、行政B、刑事C、民事D、经济答案：B125.金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转。A、10，1B、10，2C、20，1D、20，2答案：C126.根据《担保法》的规定,下列民事主体中不能作为保证人的是()。A、个体工商户B、个人合伙C、社会公益团体D、企业法人答案：C127.外商投资企业注册地中国人民银行分支机构应当在收到申请材料之日起（）内完成企业信息登记手续。A、7天B、7个工作日C、10天D、10个工作日答案：D128.客户张某到银行办理个体工商户的银行结算账户开户业务,营业执照中无字号,且营业执照中载明的经营者为李某,银行开立的结算账户名称正确的是（）。A、张某B、李某C、个体户张某D、个体户李某答案：D129.对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。A、2B、3C、5D、10答案：D130.银行、支付机构应当按年度进行自评估,并于（）前向中国人民银行或其分支机构报送自评估报告。A、当年12月31日B、次年1月20日C、次年1月31日D、次年1月15日答案：C131.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定,冠字号码查询受理单位应在（）个工作日内办结客户的查询申请。A、1B、3C、5D、10答案：B132.依照《民法通则》的规定,不能完全辨认自己行为的精神病人中的成年人是（）。A、无民事行为能力人B、限制民事行为能力人C、视为完全民事行为能力D、完全民事行为能力人答案：B133.2005版第五套人民币100元券的冠字号码具有（）A、凹印特征B、荧光特征C、光变特征D、磁性特征答案：D134.针对支付系统业务连续性管理,各单位应每（）对自身的危机处置预案进行评估,根据自身系统发展、应急演练情况和风险预判不断更新、晚上危机处置预案。A、月B、季度C、半年D、年答案：D135.金融机构应当建立实施监控机制,按年度评估本办法执行情况,及时发现问题、进行整改,并于次年（）前向相关行业监督管理部门和国家税务总局书面报告A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：C136.临时冻结不得超过（）小时,金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内,未接到侦察机关继续冻结通知的,应当立即解除临时冻结。A、24；24B、36；36C、48；48D、72；72答案：C137.支票分为现金支票和转帐支票,其中()。A、现金支票有金额起点限制，转帐支票没有金额起点限制；B、现金支票没有金额起点限制，转帐支票有金额起点限制；C、两者均有金额起点限制；D、两者均没有金额起点限制。答案：D138.（）负责银行机构代码信息的统一管理和维护。A、中国人民银行B、银保监会C、工商管理部门D、中国银行答案：A139.根据物的分类,下列物与物的关系中属于主物与从物关系的是（）。A、桌子与椅子B、房屋与窗子C、汽车与拖斗D、某甲的拖拉机与某乙的拖犁答案：D140.某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款,冻结的效力则应从（）开始。A、1994年4月19日营业开始之时B、1994年4月18日营业终了之时C、1994年4月18日冻结手续办结之时D、1994年4月19日零时答案：C141.审计机关查询被审计单位账户应当经（）以上人民政府审计机关（含省级以上人民政府审计机关派出机构）负责人批准,制发协助查询通知书。A、省级B、市级C、县级D、地市级答案：C142.甲乙签订的买卖合同约定甲先供货,货到后10天付款。甲在履行合同过程中发现乙经营状况严重恶化,难以支付该笔货款,遂中止履行合同并拒绝乙的履行要求。甲行使的这种抗辩权属于()。A、同时履行抗辩权B、不安抗辩权C、先履行抗辩权D、后履行抗辩权答案：B143.客户对联网核查结果提出疑问的,银行机构应向其出具（）,并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。A、联网核查结果B、不出具任何证明C、联网核审定说明书D、联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明答案：D144.公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的紧急止付指令,止付期限为自止付时点起（）小时A、24B、36C、48D、72答案：C145.对人民币单笔（）元以上现金取款业务,应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件,必要时,审核其他身份证明文件。A、5万元（含）B、5万元（不含）C、10万元（含）D、10万元（不含）答案：A146.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以（）；非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。A、保存B、销毁C、保密D、封存答案：C147.《反洗钱法》规定,反洗钱监督、检查职责由()负责。A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会答案：A148.金融机构（）和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。A、更名B、迁址C、破产D、倒闭答案：C149.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,原则上自评估的周期应不超过（）个月,机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的,自评估周期应不超过（）个月。A、36；24B、12；24C、24；24D、24；36答案：A150.下列误解不属于《民法通则》所指的重大误解是（）。A、对民事行为性质的误解B、对合同相对人的误解C、对民事行为内容的误解D、动机的误解答案：D151.有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的,金融机构（）。A、予以办理B、不予办理，不必说明情况C、予以办理并配合联系其他执法机构D、不予办理并应当说明情况答案：D152.根据《银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,国务院银行业监督管理机构不能对其采取下列哪项？（）A、限制资产转让B、限制分配红利C、责令暂停部分业务D、促成机构重组答案：D153.（）坚持公平、公正的原则,依法保护金融消费者合法权益A、金融机构B、银行C、中国人民银行及其分支机构D、银保监会及其分支机构答案：C154.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,鉴定单位开展人民币真伪鉴定时,应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与,并作出鉴定结论。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B155.专用存款账户开立时,根据存款人开立专用存款账户的性质,财政预算外资金需要的材料为（）。A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：C156.关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误的是()。A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。B、封存期间，金融机构可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。D、必要时，调查人员可对封存的文件、资料进行拍照或扫描。答案：B157.借记卡按功能不同不包括（）。A、转帐卡B、专用卡C、信用卡D、储值卡答案：C158.在开户银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购所需货款,应当通过银行（）方式支付。A、汇兑B、现金C、支票D、本票答案：A159.下列哪些不属于借记卡IC卡电子现金账户的功能？（）A、小额脱机消费B、圈存C、圈提D、取现答案：D160.下列说法中哪一项不符合商业银行法的规定？（）A、在中国境内，商业银行不得从事信托投资业务和股票业务B、在中国境内，商业银行不得向企业投资C、在中国境内，商业银行不得向金融机构投资D、在中国境内，商业银行不得投资于非自用不动产答案：C161.Ⅱ类银行账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计（）万元,年累计限额合计（）万元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D162.再贴现的期限,最长不超过（）月。A、3个月B、4个月C、6个月D、12个月答案：B163.营业部门自收到失票人出具的挂失止付通知书之日起()日内未收到人民法院的止付通知的,自第()日起,挂失支付通知书失效。A、12，13B、10，11C、7，8D、15，16答案：A164.境外投资者将其所得的人民币利润汇出境内的,银行在审核外商投资企业有关利润处置决议及纳税证明等有关材料后可（）办理。A、拒绝B、直接C、视具体情况D、选择性答案：B165.我国票据法规定追索权的行使适用()。A、出票地法B、付款地法C、行使地法D、居住地法答案：B166.根据反洗钱有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规答案：C167.存单（折）、银行卡或密码的口头或书面挂失期内,该账户（）。A、可发生借方业务，也可发生贷方业务B、可发生借方业务，但不可以发生贷方业务C、可发生贷方业务，但不可以发生借方业务（协议约定代扣款业务除外）D、不得发生借方（协议约定代扣款业务除外）和贷方业务答案：C168.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为,由()责令限期改正或给予行政处罚。A、中国人民银行总行B、中国人民银行及其省一级派出机构C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构D、中国人民银行当地分支机构答案：C169.甲与乙签订了一房屋租赁合同约定：如甲的父亲病故,则将房屋租与乙。这一约定属于（）。A、延缓条件B、解除条件C、确定期限D、不确定期限答案：D170.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定,公众持有的残缺、污损人民币应到（）兑换。A、中国人民银行B、国库部门C、办理人民币存取款业务的金融机构D、人民币鉴定机构答案：C171.国家反诈骗中心电话是？A、120B、110C、12381D、96110答案：D172.下列资产中,商业银行随时可以调度、使用的资金头寸是（）A、法定存款准备金B、派生存款C、超额准备金D、原始存款答案：C173.经查明冻结财产确实与案件无关的,人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在（）日以内按照规定及时解除冻结,并书面通知被冻结财产的所有人。A、1B、3C、5D、10答案：B174.《不宜流通人民币纸币》标准中的拼接是指一张人民币纸币损坏为（）部分（含）以上,通过粘贴等方式,按原样拼接的,为不宜流通人民币纸币。A、1B、2C、3D、4答案：B175.下列关于合伙企业经营积累的财产性质的说法中,正确的是（）。A、为各合伙人个人所有B、为原投资人所有C、为全体合伙人共有D、为合伙企业所有答案：C176.人民币真币的纸张扯动时发出（）A、清脆的响声B、沉闷的声音C、嗡嗡的声音D、刺耳的声音答案：A177.票据代理中,代理人在行使代理权时,在票据上必须由()签章。A、出票人B、背书人C、代理人D、被代理人答案：C178.银行汇票的提示付款期为（）。A、自出票日起6个月B、自出票日起3个月C、自出票日起1个月D、自出票日起半个月答案：C179.依据《商业银行法》,下列哪些表述是不正确的？（）A、商业银行的注册资本应当是实缴资本B、设立城市合作银行的注册资本最低限额为1亿元人民币C、商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构D、商业银行自取得营业执照之日起超过6个月无正当理由未开业的，由银行业监督管理机构吊销其经营许可证答案：C180.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）,义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的,或者经过评估超过本机构风险管理能力的,（）与客户建立业务关系或者进行交易；A、获得高级管理层的批准B、获得高级管理层的授权C、经评估可以D、不得答案：D181.公民甲因意外事故死亡,没有立遗嘱,其近亲属有妻子、父母和祖父,则其祖父的继承权属于()。A、法定继承B、遗嘱继承C、代位继承D、转继承答案：A182.《反洗钱法》规定,由()设立反洗钱信息中心,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定报告分析结果。A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会答案：A183.当机构固有风险为中风险,控制措施有效性为较有效时,机构的剩余风险为()。A、中低风险B、中风险C、高风险D、零风险答案：B184.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》发布前,按照《人民币银行结算账户管理办法》相关规定开立的个人银行账户,纳入（）管理。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、以上均可答案：A185.单位存款人申请更换预留公章或财务专用章,应向（）出具书面申请、原预留公章或财务专用章等相关证明材料。A、开户银行B、属地人民银行C、工商管理部门D、中国银行答案：A186.银行为建筑企业开立农民工工资代发账户时,应按照规定开立（）性质的账户。A、一般存款账户B、专用存款账户C、临时存款账户D、基本存款账户答案：B187.临时验资账户的冻结期限根据企业章程规定的出资期限确定,最长不得超过（）年。A、1B、2C、3D、5答案：B188.有关监护的下列说法中,错误的是（）。A、当被监护人已经具备了完全民事行为能力时，监护关系即解除B、监护人可以是一人，也可以是多人C、监护人可以代理被监护人进行民事活动D、只有公民才能担任监护人答案：D189.任何单位和个人不得印制、发售代币票券,以代替（）在市场上流通。A、外币B、人民币C、人民币纸币D、人民币硬币答案：B190.存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户是（）A、专用存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、基本存款账户答案：C191.收益是通过对财产的占有、使用、经营、转让而取得经济效益,收益权()。A、只能由所有人行使B、只能由非所有人行使C、只能由所有人和非所有人共同行使D、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使答案：D192.经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户,消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整为（）元,年累计限额合计调整为（）万元。A、1000;2B、1000;5C、2000;5D、2000;10答案：C193.存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起（）个工作日后,方可办理付款业务。A、2B、3C、4D、5答案：B194.()根据《外商直接投资人民币结算业务管理办法》对外商直接投资人民币结算业务实施管理。A、外汇管理局B、银监局C、中国人民银行D、商务部答案：C195.朱某生前曾与他的邻居签订了遗赠扶养协议,他的邻居尽了扶养义务,朱某还在他去世前10天留下一份遗嘱。朱某去世后,他的女儿从远方赶回来,要求继承遗产。下列有关朱某遗产继承的说法正确的是()。A、应当由当事人协商解决，如果协商不成，由人民法院判决B、应按（1）遗嘱；（2）遗赠扶养协议；（3）法定继承的顺序进行继承C、遗赠扶养协议有效，应先按遗赠扶养协议进行，再按遗嘱和法定继承进行D、应先由朱某的女儿继承，然后按遗赠扶养协议和遗赠继承答案：C196.金融机构协助人民法院网络查控,冻结被执行人存款时,当被执行人账户中的可用余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额时,金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行（）冻结。A、限额B、全额C、临时D、全部答案：A197.下列各项中,对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别,表述正确的是（）。A、基本存款账户能支取现金而临时存款账户不能支取现金B、基本存款账户不能用于办理工资代发而临时存款账户可以用于办理工资代发C、基本存款账户没有开户数量限制而临时存款账户受开户数量限制D、基本存款账户使用没有时间限制而临时存款账户使用实行有效期管理答案：D198.没收的储蓄存款缴库后,如查出不该没收的,由原经办单位负责办理退库手续,并将款项退还当事人。上缴国库后一段时间应付储户的利息由（）负担。A、银行B、存款人C、个人D、财政答案：D199.取消企业银行账户许可后,银行账户管理系统（）级操作员,用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。A、二级B、三级C、四级D、五级答案：C200.某甲将手表借给某乙使用,某乙以市价卖给某丙,丙不知道该手表非乙所有,某甲发现后要求某丙返还原物,某丙（）。A、有返还义务B、没有返还义务C、将原价款从某乙处要回，交给甲即可D、将手表交还某乙答案：B201.有权机关应在冻结期满前办理续冻手续,逾期未办理续冻手续的,视为（）措施。A、继续冻结B、自动解除冻结C、允许扣划D、金融机构可自行处置答案：B202.临时存款账户有效期最长为（）年。A、六个月B、一年C、两年D、三年答案：C203.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》规定,由哪个部门负责涉及追究洗钱罪的司法协助?（）A、中国人民银行B、公安部门C、司法部门D、检察部门答案：C204.根据协助有权机关查询的规定,协助有权机关查询的资料应限于以下哪一项（）。A、存款资料B、贷款资料C、项目融资贷款资料D、按揭贷款资料答案：A205.当同一个人在同一银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时,应当要求个人在（）内提供有效身份证件。A、5日B、5个工作日C、7日D、7个工作日答案：C206.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列有关大额交易报告豁免表述正确的是（）。A、?交易双方都必须是国家权力机关的可以豁免B、党的机关下属的企事业单位的大额交易可以豁免C、人民解放军、武警部队的大额交易不能豁免D、交易一方为司法机关的交易可以豁免答案：D207.（）是汇票的必须记载事项。A、付款日期B、出票日期C、收款人账号D、代理付款行名称答案：B208.下列哪项款项不可以转入个人结算存款账户。（）A、个人贷款转存B、纳税退还C、继承、赠与款项D、备用金答案：D209.银行以下哪种行为给予警告,并处以5万元以上30万元以下的罚款（）A、伪造、变造、私自印制开户登记证的B、为存款人多头开立银行结算账户C、协助伪造、变造证明文件开立银行结算账户D、法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行答案：B210.甲公司与乙公司签订合同,由甲公司供应木材,乙公司负责加工成家具,后由于甲公司收购木材出现困难,决定将合同所规定的义务转让给丙公司,下列转让行为有效的是()。A、未经乙公司同意，将合同所规定的供应木材的义务全部转让给丙公司B、未经乙公司同意，将合同所规定的供应木材的义务部分转让给丙公司C、通知乙公司，将合同所规定的供应木材的义务部分转让给丙公司D、经乙公司同意，将合同所规定的供应木材的义务全部转让给丙公司答案：D211.父母对未成年子女的财产进行处分的下列行为,属于无效的是（）。A、为未成年子女购买文具B、为未成年子女支付药费C、为未成年子女的母亲支付医药费D、为未成年子女对他人造成的伤害支付赔偿金答案：C212.持票人为背书人的,对其（）无追索权。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D213.同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、2B、3C、4D、5答案：D214.第五套人民币1999年版100元、50元纸币的横竖双号码的号码必须是（）A、不同的B、相同的C、可以不同D、以上都不对答案：B215.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户的,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和（）的批复文件。A、国家外汇管理部门B、中国人民银行C、证券管理D、银保监会答案：A216.单位银行卡账户内的资金的来源是（）。A、现金存入B、销货收入存入C、从其基本存款账户转账存入D、银行透支答案：C多选题1.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户,存款人可以申请开立临时存款账户的情况包括（）。A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、注册验资D、办理异地借款答案：ABC2.金融机构应当汇总报送境内分支机构的下列非居民账户信息,个人账户持有人应报送（）A、姓名B、现居地址C、税收居民国（地区）D、居民国（地区）纳税人识别号E、出生地、出生日期答案：ABCDE3.承兑、贴现申请人有下列情形之一,承兑人和贴现人暂停对其办理商业汇票承兑和贴现（）。A、未支付或未足额支付其签发商业汇票票面金额的B、未以商品交易为基础签发商业汇票的C、以非法手段骗取金融机构承兑、贴现的D、越权承兑商业汇票的答案：ABC4.对下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户？A、基本建设资金B、财政预算外资金C、金融机构存放同业资金D、其他需要专项管理和使用的资金答案：ABCD5.下列哪些机构不属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融机构：（）A、财务公司B、消费金融公司C、证券投资基金管理公司D、证券登记结算机构E、货币经纪公司答案：ABDE6.中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受()的干涉。A、地方政府B、各级政府部门C、社会团体D、个人答案：ABCD7.赠与行为是（）。A、单方法律行为B、双方法律行为C、单务法律行为D、双务法律行为答案：BC8.黑名单过滤系统中,人工检索-字符串检索,在待解锁内容”处输入待解锁的（）通过检索结果与风险等级判断是否属于黑名单客户。A、客户名称B、证件号码C、地址D、国家信息E、客户年龄答案：ABCD9.甲与乙签订了一份租房协议,约定如果甲父死亡,则甲将房租与乙居住。这一民事行为（）。A、既未成立，也未生效B、已成立，但未生效C、已成立并已生效D、是附条件的民事行为E、是附期限的民事行为答案：BE10.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的撕裂情形的不宜流通人民币（）。A、票面一处撕裂，撕裂长度大于10毫米B、票面出现多处撕裂，累计撕裂长度大于9毫米C、撕裂长度影响防伪功能D、撕裂导致图案不连续答案：ABC11.客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时,银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性,对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的,应要求客户出示有效辅助证件。以下哪些选项属于辅助身份证明材料（）。A、中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证B、香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证C、台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明。D、定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件E、完税证明、水电煤缴费单等税费凭证答案：ABCDE12.属于空壳公司的特征的有A、注册资本为零B、法人、财务、联系人交叉C、无缴税记录D、分析阶段答案：ABCD13.办理电子支付业务的银行应公开披露以下（）信息。A、银行名称、营业地址及联系方式；B、客户办理电子支付业务的条件；C、所提供的电子支付业务品种、操作程序和收费标准等D、电子支付交易品种可能存在的全部风险，但不用披露客户使用电子支付交易品种可能产生的风险答案：ABC14.票据出票日期书写错误的是（）A、41133B、贰零壹贰年壹月壹日C、贰零壹贰年零壹月叁拾壹日D、贰零壹贰年壹拾月壹拾壹日答案：ABD15.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号）,下列说法正确的是（）。A、银行在为个人开立I类户时，应当在尊重个人意愿的前提下，积极主动引导个人同时开立Ⅱ、Ⅲ类户B、同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人只能开立一个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户C、银行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款，Ⅲ类户可以透支D、同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过7个E、Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过1000元答案：AB16.银行、支付机构有下列情形之一,侵害消费者金融信息依法得到保护的权利的,中国人民银行或其分支机构应当在职责范围内依照《中华人民共和国消费者权益保护法》第五十六条的规定予以处罚：（）A、未经金融消费者明示同意，收集、使用其金融信息的B、收集与业务无关的消费者金融信息，或者采取不正当方式收集消费者金融信息的C、未公开收集、使用消费者金融信息的规则，未明示收集、使用消费者金融信息的目的、方式和范围的D、超出法律法规规定和双方约定的用途使用消费者金融信息的答案：ABCD17.针对POS机套现案件的特点,金融机构应从以下几方面强化管理、加强监测、防范风险,下列表述正确的有（）。A、加强POS机办理、开通和使用管理。B、加大特约商户管理系统的更新改造力度，限制POS机拆迁功能。C、定期对特约商户进行巡检和回访，确保交易的真实背景。D、对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，无需定期回访答案：ABC18.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的,若有代理人,需要提供的客户身份证明文件包括（）。A、合法有效的授权委托书B、代理人的有效身份证件C、合法有效的合同书D、代理人的资质证明答案：AB19.填写票据和结算凭证的基本规定是（）A、大写金额应用正楷或行书填写，如果大写金额书写中使用繁体字，也应受理B、大写金额到元”为止的，在元”之后，应写整”或正”字，在角”之后可以不写整”或正”字C、大写金额应紧接人民币”字样填写，不得留有空白D、小写金额前面，均应填写人民币符号，小写金额不得连写、分辨不清答案：ABCD20.保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构的账户时,可以对相关资料进行（）。A、抄录B、复印C、照相D、带走原件答案：ABC21.空头支票的罚款,由出票人在规定期限内到指定的罚款代收机构主动缴纳；逾期不缴纳的,中国人民银行及其分支机构可采取下列措施：（）A、到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的5％加处罚款；B、要求银行停止其签发支票；C、要求银行冻结其账户；D、申请人民法院强制执行。答案：ABD22.金融机构依法协助人民法院办理网络执行查控措施,当事人向其提出异议的,金融机构可将执行法院（）告知当事人。A、名称B、案号C、执行人员姓名D、地址答案：ABC23.根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》中规定,特约商户的身份基本信息包括特约商户的（）。A、名称、地址、经营范围B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。C、组织机构代码D、控股股东或实际控制人、法定代表人或授权办理业务人员的姓名、有效身份证件的种类、号码、有效期限。答案：ABCD24.下列关于农地承包经营权的说法,正确的有（）。A、农地承包经营权的客体可以是集体所有的土地B、农地承包经营权的客体可以是国家所有的由集体使用的土地C、农地承包经营权的目的是在他人土地上从事农业活动D、农地承包经营权是承包人和发包人通过合同来设定E、农地承包经营权的主体必须是本集体经济组织内的成员答案：ABCD25.下列()表述是正确的。A、持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月；B、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月；C、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月；D、支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款。答案：ABD26.单位遗失预留公章或财务专用章的,应向开户银行出具（）A、书面申请B、开户登记证C、营业执照等相关证明文件D、授权委托书答案：ABC27.银行机构有权拒绝开户的情形包括（）。A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D、无固定经营场所的答案：ABC28.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的不宜流通人民币纸币类型（）。A、脏污B、污渍C、脱墨D、缺失E、粘贴答案：ABCDE29.金融机构和特许机构申请接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的,应当通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提出申请,并提交以下材料：（）A、综合前置子系统接入申请B、会计核算内控管理制度C、人员、网络、软硬件设备准备情况说明D、系统安全保障措施；E、以代理方式接入的，被代理机构还需提交代理关系确认书答案：ABCDE30.人民法院根据利害关系人的申请,宣告失踪公民死亡在期限上的条件是（）。A、下落不明满四年B、因意外事故下落不明，从事故发生之日起满二年C、战争期间下落不明，从战争开始之日起满四年D、因意外事故下落不明，从事故发生之日起满四年答案：AB31.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,中国人民银行负责组织制定、实施（）等的制度规范。中国人民银行及其分支机构有权对金融机构执行《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的情况开展监督检查。A、现金机具鉴别能力管理B、反假货币培训管理C、金融机构冠字号码数据信息管理D、假币收缴鉴定答案：ABCD32.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的票面缺失情形的不宜流通人民币（）。A、票面（不含4个角及安全线）单处缺失面积大于10平方毫米B、票面多处缺失，面积累计大于12平方毫米C、票面单个缺角面积大于20平方毫米D、票面多个缺角，面积累计大于30平方毫米E、票面安全线缺失20毫米以上，或其他重要防伪特征之一缺失，影响防伪功能的答案：ABCD33.《外币代兑机构管理暂行办法》规定,关于外币代兑机构留存的外币兑换水单,说法正确的有（）。A、应当经客户签名和经办人员盖章确认B、应当套写，一式不得少于三联，一联交客户留存，一联送授权银行留存，一联由外币代兑机构留存做账使用C、授权银行和外币代兑机构须保留外币兑换水单5年备查D、外币代兑机构在办理境内居民个人外币兑换人民币业务时,应在外币兑换水单上加注不得办理兑回业务”字样答案：ABCD34.《外币代兑机构管理暂行办法》规定,外币兑换水单需记载内容应包括但不限于以下内容（）等。A、客户姓名、客户国籍B、外币和人民币金额C、证件种类及号码D、兑换日期E、外币币种、外汇牌价答案：ABCDE35.关于重点可疑交易报告的要求,下列说明正确的是（）A、语言要洗炼，少说套话B、分析要有理有据，充分使用数据图表说明问题（注意图表的简洁大方）C、分析可疑点避免只说符合某项可疑标准D、注重非数据因素，如犯罪特点、柜员反映、监控录像、当地习惯、以往经验答案：ABCD36.当银行机构或者银行客户对联网核查结果存在疑义时,可以通过以下方式对联网核查结果进一步核实（）。A、由银行机构将存有疑义的信息通过联网核查系统向人民银行反馈并进一步核实。B、由银行机构将存有疑义的信息通过联网核查系统向公安部公民身份信息查询中心反馈并申请进一步核实。C、银行客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查结果证明，客户可自行到核查银行所在地人民银行申请核实。D、银行客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查结果证明，客户可自行到其常住户口所在地公安机关申请核实。答案：BD37.下列哪些属于投融资性同业银行结算账户的用途（）A、同业借款B、代理支付结算C、买入返售（卖出回购）D、代理现金解缴答案：AC38.义务机构的评估指标：A、预警率B、报告率C、成案率答案：ABC39.有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的,处二十万以上五十万以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。（）A、按照规定履行客户身份识别义务的。B、按照规定保存客户身份资料和交易记录的。C、违反保密规定，泄露有关信息的。D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的。答案：CD40.发起行、接收行应确保电子支付指令传递的（）。A、不可复制B、可跟踪稽核C、不可篡改D、连续性答案：BC41.银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定,有下列情形之一的,由有关主管部门责令改正,情节较轻的,给予警告、通报批评,或者处五万元以上五十万元以下罚款;情节严重的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处一万元以上二十万元以下罚款:A、未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的B、未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的C、未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的D、未按照规定完整、准确传输有关交易信息的答案：ABCD42.下列哪种票据可以挂失()。A、已承兑的商业汇票；B、银行承兑汇票；C、填明现金”字样并填明代理付款银行的银行汇票；D、未填写出票日期的支票。答案：ABC43.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称非自然人,包括：（）A、个人B、法人C、其他组织D、个体工商户答案：BCD44.下列有关典权的判断正确的是（）。A、典权是我国台湾地区特有的物权B、典权人只能按照约定使用典物，不得将典物用作其他用途C、典权约定期限不得超过30年D、典期届满后，出典人不以原典价回赎其典物的，承典人即取得典物所有权答案：ACD45.当国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的涉恐人员信息包含姓名、证件号码、证件种类等客户信息时,省联社在核心业务系统客户信息-关注名单”模块中,将关注类型选择为恐怖分子”、恐怖组织”。采取控制措施为：（）A、涉恐人员在核心业务系统内未建立客户信息，系统控制其在全省农村商业银行无法建立客户信息。B、涉恐人员在核心业务系统内已建立客户信息，系统控制其在全省农村商业银行无法开立新账户。C、涉恐人员在核心业务系统内已开立存款账户的，省联社在设定该部分涉恐人员客户信息时，对其名下的所有账户实施冻结，限制除普通查询及司法查询、冻结、扣划外的所有交易。答案：ABC46.存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户,单位银行结算账户按用途分为（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：ABCD47.根据我国票据法规定,下列情形,属于背书无效的有（）。A、将汇票金额全部转让给甲某；B、将汇票金额的一半转让给甲某；C、将汇票金额分别转让给甲某和乙某；D、将汇票金额转让给甲某但要求甲某不得对背书人行使追索权。答案：BC48.人民法院执行工作中,被执行人或其他人擅自处分已被（）财产的,人民法院有权责令责任人限期追回财产或承担相应的赔偿责任。A、扣划B、查封C、扣押D、冻结答案：BCD49.金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其有效性负责。交易监测标准包括但不限于客户的身份、行为、交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并应当参考以下因素（）。A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告C、本机构出具的反洗钱监管意见D、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论答案：ABD50.根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）A、未按规定履行客户尽职调查义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的答案：ABC51.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（）A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定答案：BCD52.《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》（银办发【2014】113号）要求,对于（）等重大敏感事件,应及时向人民银行报告。A、金融机构对社会公众付出假币B、发现大量同冠字号码假币并被媒体报道甚至炒作C、发现机具无法识