《防范和处置非法集资条例》普法讲座-2024鲜版

《防范和处置非法集资条例》普法讲座2024/3/271引言非法集资定义与危害防范非法集资措施与方法处置非法集资程序与策略法律责任追究及处罚措施总结与展望contents目录2024/3/272引言012024/3/273普及《防范和处置非法集资条例》相关知识，提高公众对非法集资行为的认知度和警惕性。深入剖析非法集资的危害性，增强公众的风险防范意识。推动社会各界共同参与打击非法集资行为，维护金融秩序和社会稳定。目的和背景2024/3/274介绍《防范和处置非法集资条例》的出台背景、意义及主要内容。分析非法集资行为的特征、危害及识别方法。探讨如何有效防范和处置非法集资行为，包括预防措施、监管手段、法律责任等方面。分享典型案例，以案说法，加深公众对非法集资行为的认识和理解。01020304讲座内容概述2024/3/275非法集资定义与危害022024/3/276

非法集资定义及特点未经许可向公众集资非法集资是指未经金融管理部门批准，以承诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。高利诱惑非法集资往往以高额利息、高回报率为诱饵，吸引公众投资。涉及面广非法集资活动往往涉及多个领域和地区，受害人数众多。2024/3/277非法集资活动破坏了正常的金融秩序，影响了金融市场的公平竞争和健康发展。扰乱金融秩序损害公众利益诱发犯罪非法集资往往导致投资者资金损失，甚至引发社会不稳定因素。非法集资活动容易滋生金融诈骗、非法吸收公众存款等犯罪行为。030201非法集资危害性分析2024/3/278通过虚构融资租赁项目、承诺高回报等方式非法吸收公众资金，涉案金额巨大，给投资者造成严重损失。“e租宝”案利用虚假宣传、高额回报等手段骗取投资者信任，非法吸收公众资金，涉案人员众多，社会影响恶劣。“中晋系”案通过发布虚假广告、承诺高额收益等方式吸引投资者投资，最终因资金链断裂导致投资者损失惨重。“钱宝网”案典型案例剖析2024/3/279防范非法集资措施与方法032024/3/2710开展案例警示教育通过剖析典型案例，揭示非法集资的欺骗性和危害性，引导公众自觉抵制非法集资行为。加强宣传教育通过媒体、网络、宣传册等多种渠道，向公众普及非法集资的危害、特点和识别方法，提高公众的风险意识和识别能力。推广投资者教育加强对投资者的教育和引导，提高投资者的风险意识和自我保护能力，培养理性投资的理念。提高公众风险意识2024/3/2711123建立健全金融监管制度，明确监管职责和权限，加强对金融机构和金融市场的监管力度。完善监管制度运用大数据、人工智能等技术手段，对金融市场进行实时监测和风险评估，及时发现和处置非法集资等金融风险。强化风险监测加大对非法集资等金融违法行为的打击力度，依法追究相关人员的法律责任，形成有效的震慑力。严格执法加强金融监管力度2024/3/271203加强部门协作加强金融监管部门与其他相关部门的协作配合，形成监管合力，共同打击非法集资等金融违法行为。01建立预警机制通过建立风险预警模型，对可能涉及非法集资的行为进行实时监测和预警，为及时处置提供有力支持。02完善举报制度鼓励公众积极举报涉嫌非法集资的行为，建立健全举报奖励和保护制度，确保举报人的合法权益得到保障。建立预警机制及举报制度2024/3/2713处置非法集资程序与策略042024/3/2714监测和识别01通过建立有效的监测机制，及时发现涉嫌非法集资的行为。这可能包括定期审查相关账户、交易和活动，以及利用技术和数据分析工具进行监测。调查和评估02对涉嫌非法集资的行为进行深入调查，收集相关证据和信息，评估其性质和规模。这可能涉及与相关机构、专家和其他利益相关者的合作。确认和定性03根据调查结果和评估，确认非法集资行为的存在，并对其性质、规模和影响进行定性。这有助于为后续处置工作提供明确的方向和依据。发现并确认非法集资行为2024/3/2715立案申请向有关部门提交立案申请，明确涉嫌非法集资的事实、理由和依据。申请中应包括相关证据和资料，以便有关部门对案件进行初步审查。调查取证在获得立案批准后，开展深入调查取证工作。这可能包括询问相关当事人、查阅相关文件和资料、调取银行账户和交易记录等。证据保全对收集到的证据进行妥善保管和保全，确保其真实性和完整性。同时，采取必要的措施防止证据被销毁或篡改。立案调查及证据收集2024/3/2716通过法律手段追缴非法集资所得及其产生的收益。这可能包括查封、扣押、冻结相关资产和账户，以及追缴相关款项。资产追缴根据非法集资的性质、规模和影响，选择合适的处置方式。这可能包括行政处罚、刑事处罚、民事赔偿等。同时，应考虑到受害人的权益保护和社会的稳定。处置方式选择与相关机构、部门和其他利益相关者进行协调与合作，共同推进非法集资的处置工作。这有助于形成合力，提高处置效率和效果。协调与合作资产追缴与处置方式选择2024/3/2717法律责任追究及处罚措施052024/3/2718非法集资活动的组织者、策划者、实施者依法追究其法律责任，包括刑事责任、民事责任和行政责任。参与非法集资活动的投资者根据其参与程度和损失情况，依法追究其相应的法律责任。为非法集资活动提供便利或支持的机构或个人如金融机构、会计师事务所等，根据其过错程度，依法追究其相应的法律责任。涉及人员法律责任追究2024/3/2719对非法集资活动的单位或组织依法给予罚款、没收违法所得、责令停业整顿、吊销营业执照等行政处罚。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予警告、记过、降级、撤职、开除等行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。单位或组织处罚措施2024/3/2720对于非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的行为，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。非法吸收公众存款罪以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的行为，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。集资诈骗罪刑事责任承担情况说明2024/3/2721总结与展望062024/3/2722非法集资定义与特征常见非法集资手段防范非法集资策略处置非法集资措施本次讲座内容回顾详细解释了非法集资的概念，包括其非法性、公开性、利诱性和社会性四个主要特征。提出了针对个人和企业的防范非法集资策略，包括加强风险意识、审慎投资、警惕高息诱惑等。列举了多种常见的非法集资手段，如承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势等。介绍了政府部门在处置非法集资事件时的措施，包括立案侦查、资产追缴、投资者权益保护等。2024/3/2723建议进一步完善非法集资相关法律法规，为打击非法集资提供更有力的法律武器。完善法律法规加强宣传教育强化监管措施推动国际合作