2024年大学试题(管理类)-金融机构管理笔试历年真题荟萃含答案

2024年大学试题(管理类)-金融机构管理笔试历年真题荟萃含答案（图片大小可自由调整）答案解析附后卷I一.参考题库(共25题)1.押运组长应了解（）、部署押运工作和前班押运情况等。运送大宗现金，跨地区长途押运，必须加派护卫车，增派武装押运人员，并成立指挥小组，指定小组负责人，制订押运方案，明确有关人员职责。指挥小组负责人由本单位领导或保卫部门领导担任。2.金融机构营业场所，是指的什么？3.交易所交易基金4.紧急报警防区应设置为什么模式？5.法人单位的法定代表人或者非法人单位的主要负责人是单位的什么责任人，对本单位的消防安全工作全面负责？6.营业前营业场所安全员应做好哪些工作？7.专用运钞车押运舱的座椅配备数量多少座（含司机）？8.建筑工程的消防设计图纸及有关资料，建设单位应当报送什么机构审核？9.技术防范是指什么？10.简述新中国金融机构体系的建立与发展所经历的阶段。11.视频安防监控系统一般由哪四个主要部分组成？12.单位制定的内部治安保卫制度应当包括哪些内容？13.开枪射击后，应当保护（），并立即如实向当地公安机关和上级单位报告。14.设金库的营业场所在营业终了时要将现金、印鉴、密押、重要凭证等清查无误后装入提款箱（），由管库员向守库员出示有关证件，经核对无误后，由守库员打开通往金库的（），待管库员进入迅速将其关闭后，再开启金库门入库存放提款箱。入库存放提款箱时，守库员要持枪警卫，确保库区安全。入库存放提款箱时，要严格按规定办理出入库登记手续。15.现金管理业务16.公安机关和银监部门对《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》的贯彻实施进行（）。对存在安全隐患的，依照《企业事业单位内部治安保卫条例》、《公安机关监督检查企业事业单位内部治安保卫工作规定》、《银行业金融机构安全评估办法》等相关规定，责令限期整改，及时消除隐患，并对发生的案件和事故进行查处。17.营业前营业场所负责人应做好哪些工作？18.单位内部治安保卫机构、治安保卫人员应当履行哪些职责？19.采取监控守库的，在完善现场人员、物品核查措施的情况下，监控守库员应执行哪些操作？20.总费用比率21.押运前，押运组长检查车载通讯、报警、视频监控设施及消防器材，并置于（）状态；22.持枪人员遇到哪些情况之一，可以使用枪支？23.哪些人员属于金融机构要害岗位人员？24.单一制商业银行、总分行制商业银行和控股公司制商业银行的特点和区别？25.对被强行带离现场或者被拘留的人员，公安机关应当在多少小时内进行审查，及时依法处理？卷II一.参考题库(共25题)1.我国农工中建四大行都曾为国有独资商业银行，它们为何要进行股份制改革？2.金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处多少万元以上多少万元以下的罚款？3.违反枪支管理规定，出租、出借公务用枪的，比照刑法多少条处罚？4.认股权证5.商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得多少倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上多少万元以下的罚款？6.基金资产管理业务7.上岗前，守库员应做好哪些工作？8.什么单位负责统一编制全国金融统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布？9.持枪人员遇有哪些情况可以使用枪支？使用枪支时应注意什么？10.单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的，应当对什么人员给予纪律处分；造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任？11.设在县（含县）以上城市、城乡结合部的营业场所定为几级风险单位？12.简述投资银行在证券市场构建方面的作用。13.简述应急预案的基本内容？14.营业网点发生抢劫案件应如何处置？15.简述河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运操作目的、目标、原则？16.监控室工作人员接岗时，应检查哪些设备？17.保险经营应坚持哪些原则？18.股票分析师在确定一种股票的价值时，应考虑哪些因素？19.守库期间，守库员要严密注视（）动向，接到报警或发现可疑情况，应立即报告领导并按突发事件应急处置预案进行处理。20.简述设立金融资产管理公司的目的。21.简述河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程适用于哪些单位？22.省各金融机构和金融押运公司应根据《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》制订具体的（）细则。23.营业前营业场所保安员应执行哪些规定？24.治安保卫重点单位应当确定本单位的治安保卫重要部位，按照有关什么标准对重要部位设置必要的技术防范设施，并实施重点保护？25.枪弹库（柜）钥匙要由几人掌管？卷III一.参考题库(共25题)1.不准守库人员兼管、代管（）钥匙；2.单位应当根据内部治安保卫工作需要，设置什么机构或者配备专职、兼职什么人员？3.采用数字记录录像时，非高度风险区每路记录速度应为多少帧/秒以上？4.以下商业银行危机处理方式中，按照以政府干预为基础的方式有（）A、国有化B、资产回收基金C、银行医院D、债转股5.融资租赁包括（）等多种形式A、直接租赁B、转租赁C、回租租赁D、杠杆租赁6.经营外汇业务的金融机构对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时报告的，给予警告，并处多少万元以上多少万元以下的罚款？7.简述金融与一般经济组织的共性及特殊性。8.执行解押人员必须对运钞（）和押运情况严格保密。9.发生盗窃银行案件应如何处置？10.使用枪支时应注意哪些？11.储蓄寿险12.信贷分配13.入侵探测器盲区指的是什么？14.营业期间营业场所工作人员应执行哪些规定？15.银监会16.银行处置突发事件的方针是什么？17.在安全检查中，发现违反本操作规程的，应当场责令其整改；对于严重违反操作规程的，县级以上公安机关治安管理部门应向其单位下发《责令限期整改治安隐患通知书》，详细列明具体（），要视情况给予通报批评、收回违章员工的《金融安全上岗资格证》，并对违章员工进行离岗培训。18.投资银行19.联网报警设施包括哪些传输设备？20.金库，是指的什么？21.营业终了，待大厅内客户全部离开后，（）大门及场所所有通道。22.流动性和价格风险23.营业场所负责人应做好哪些工作？24.煽动、策划非法集会、游行、示威，不听劝阻的，处多少日拘留？25.实体周界防护系统或/和电子周界防护系统所组成的周界警戒线于防护区边界之间的区域，称为什么区域？卷I参考答案一.参考题库1.参考答案:押运任务2.参考答案: 是指银行和其他金融机构办理现金出纳、有价证券、会计结算等业务的物理区域，包括自助服务银行营业场所和自动柜员机。3.参考答案: 基金的创立方式可以使得机构投资人随时将基金份额转换为股票或将股票转换为基金份额。4.参考答案: 不可撤布防模式5.参考答案: 消防安全6.参考答案: 1检查营业场所及周边治安情况； 2检查技防设备夜间运行记录和撤防情况，检查报警器、电视监控系统是否正常； 3检查自卫器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否处于良好状态； 4设金库的场所向值班人员询问值班情况； 5锁闭除交接款通道以外的其他通道，做好接钞准备； 6如实记录检查情况，若发现问题，应及时排除或报告主管领导。7.参考答案: 3－5座8.参考答案: 公安消防部门9.参考答案: 技术防范是指运用光学、声学、化学、电子等学科的先进技术，防止刑事犯罪分子进行犯罪的一系列措施和方法。10.参考答案: （1）1948-1953年：初步形成阶段； （2）1953-1978年：“大统一”的金融机构体系 （3）1979-1983.8月：初步改革和突破“大一统”金融机构体系； （4）1983.9-1993年：多样化的金融机构体系初具规模； （5）1994至今：建设和完善社会主义市场金融机构体系的阶段。11.参考答案: 由前端、传输、控制及显示记录四个主要部分组成12.参考答案: 1门卫、值班、巡查制度； 2工作、生产、经营、教学、科研等场所的安全管理制度； 3现金、票据、印鉴、有价证券等重要物品使用、保管、储存、运输的安全管理制度； 4单位内部的消防、交通安全管理制度； 5治安防范教育培训制度； 6单位内部发生治安案件、涉嫌刑事犯罪案件的报告制度； 7治安保卫工作检查、考核及奖惩制度； 8存放有爆炸性、易燃性、放射性、毒害性、传染性、腐蚀性等危险物品和传染性菌种、毒种以及武器弹药的单位，还应当有相应的安全管理制度； 9其他有关的治安保卫制度。 单位制定的内部治安保卫制度不得与法律、法规、规章的规定相抵触。13.参考答案:现场14.参考答案:封存；第一道门15.参考答案:是投资银行为客户提供的现金管理服务，其目的在于解决企业在日常经营中因不得不持有大量现金资产而产生的流动性和盈利性之间的矛盾，即让企业在保持其金融资产足够流动性的前提条件下，将企业持有现金带来的机会成本降低到最低的程度。16.参考答案:指导、检查和监督17.参考答案: 1督促、配合安全员例行安全检查，发现问题及时处置； 2设金库的场所应检查值班和库房的情况及交接班记录等； 3对工作人员进行岗前检查，确保双人临柜，双人守库； 4组织营业场所工作人员做好接钞准备。18.参考答案: 1开展治安防范宣传教育，并落实本单位的内部治安保卫制度和治安防范措施； 2根据需要，检查进入全单位人员的证件，登记出入的物品和车辆； 3在单位范围内进行治安防范巡逻和检查，建立巡逻、检查和治安隐患整改记录； 4维护单位内部的治安秩序，制止发生在本单位的违法行为，对难以制止的违法行为以及发生的治安案件、涉嫌刑事犯罪案件应当立即报警，并采取措施保护现场，配合公安机关的侦查、处置工作； 5督促落实单位内部治安防范设施的建设和维护。19.参考答案: 1、实施24小时不间断、有效的报警信息接收、实时图像核实、应急处置等各项防范操作； 2、按金库运行时间要求，及时、准确地实施金库内部及守卫区域的防盗报警撤防布防和图像核查操作，实施金库开库、闭库控制； 3、实施人员识别、出入口控制、图像核查、声音复核等操作，全面落实金库管库员、相关工作人员及临时人员等进出控制；配合做好物品进出管理制度，实施图像声音核查，落实金库物品进出控制； 4、根据职能和防范工作需要，全面、及时、有效地通过视频图像监视金库内外部人员活动情况，实施安全运行监督； 5、实施通讯、安防、消防、电源等各项设施的全面检查操作，及时发现异常，保持设备正常运行； 6、及时记录出入金库人员的事由、姓名、时间等情况。20.参考答案: 财产保险公司的总费用和保费总和的比率。21.参考答案:工作22.参考答案: 1、守护目标、押运物品受到暴力袭击或者有受到暴力袭击的紧迫危险的； 2、守护、押运人员受到暴力袭击危及生命安全或者所携带枪支弹药受到抢夺、抢劫的。23.参考答案: 临柜、守库、解押等人员属于要害岗位人员24.参考答案: 单一制商业银行：商业银行业务只由一个独立的商业银行经营，不设或不允许设立分支机构。 总分行制商业银行：法律允许商业银行在总行之下设立分支机构从事银行业务。 控股公司制商业银行：由一个集团成立股权公司，再由该公司控制和收购若干独立的银行。25.参考答案: 24小时卷II参考答案一.参考题库1.参考答案: 因为随着资本主义经济的发展，这种由个人出资组建的商业银行（即私人银行）由于筹资规模小，难以满足大额货币资本的需求，逐渐被股份制银行的组织形式所取代。在一些国家，如我国，法律明确规定私人不得开办银行。2.参考答案: 5万元以上30万元以下3.参考答案: 第一百八十七条的规定4.参考答案: 认股权证，本质为一种权利契约，支付权利金购得权证的一方有权（非义务）于契约期间或契约到期时，以事先约定的价格，买进（或卖出）事先约定数量的标的证券。5.参考答案: 1倍、50万元6.参考答案: 是指在基金投资目标和投资原则的指导下，按照一定的投资规则和程序，把通过发行基金份额募集的资金，分散投资到证券、不动产、实业及实物等资产中去，取得投资收益。7.参考答案: 守库员应按时到岗，在带班领导监督下，与上一班守库员办理交接班手续，了解上一班值班情况和处理事项的详细情况，检查枪支弹药、报警设备、视频监控、通讯设施等是否正常，巡查金库重要通道、要害部位及周边情况有无异常。确认情况正常后，双方办理枪支弹药和相关物品的交接，认真填写值班登记簿和枪支弹药交接登记簿并签字。8.参考答案: 中国人民银行9.参考答案: 持枪人员遇有下列情况之一，可以使用枪支： 1、守护目标、押运物品受到暴力袭击或者有受到暴力袭击的紧迫危险的； 2、守护、押运人员受到暴力袭击危及生命安全或者所携带枪支弹药受到抢夺、抢劫的。 使用枪支时应注意： 1、有关行为人停止实施暴力犯罪行为的或失去继续实施暴力犯罪行为能力的应立即停止使用枪支； 2、开枪有可能误伤群众或引起灾害事故时，应立即停止使用枪支； 3、开枪射击后，应当保护现场，并立即如实向当地公安机关和上级单位报告。10.参考答案: 直接负责的主管人员和其他直接责任人员或者个人给予纪律处分11.参考答案: 二级风险单位。12.参考答案: 投资银行在证券市场的构建方面有着其他金融机构无法替代的作用。 （1）投资银行通过咨询、承销、分销、代销等方式帮助构建证券发行市场。 （2）投资银行以做市商、经纪商和交易商的身份参与证券交易市场活动，发挥重要作用。 （3）投资银行在证券市场的业务创新中发挥重要作用。 （4）投资银行促进证券市场的信息披露。13.参考答案: （一）总则、（二）突发事件类别和等级界定、（三）组织机构及其职责、四）信息沟通及处理、（五）应急响应及处置措施、（六）善后处理14.参考答案: 1、立即报警并启动应急预案 一旦遇到犯罪分子袭击，应迅速运用各种方式，如使用有线和无线报警电话、联防电铃、声光报警器等通讯设备，将现场的情况报告公安机关、安全保卫部门、联防单位和本行其他部门，以争取外援。报警的方式可以根据实际情况，或公开，或秘密，越快越好。第一发现人或离报警装置近的人要首先报警。报警时要采用手按报警、脚勾报警、电话报警、蜂鸣报警、大声呼喊等多种方式公开或秘密地迅速报警，确保警讯传出。电话报警时要讲明行名、网点地址、歹徒人数、施害手段等基本情况。报警过程中如遇特殊情况要灵活处置。值勤保卫人员要时刻保持警惕，掌握主动，严防受制于人，确保自己的人身安全，一旦被歹徒控制，要机智勇敢地设法摆脱，冲出门外，大声呼救，同时利用手中器械与歹徒展开搏斗。 2、保护现金 在报警的同时，要立即将营业款项放入保险柜并上锁，迅速将钥匙置于安全地带或扔在不易被犯罪分子发现和拿取的偏僻角落，必要时，可采取将钥匙迅速毁坏或投入下水道等方式，防止歹徒进入柜台后威逼交出钥匙或搜身。金库守卫人员要立即锁好金库门，并妥善处理钥匙，让犯罪分子无法抢劫现金。无论在多么危急的情况下，也绝不应交出金库钥匙，以确保银行财产的安全。 3、保护现场 如果将犯罪分子擒获，应捆绑结实并防止逃跑。如犯罪分子逃窜，一部分人员应协助有关部门或周围群众追捕逃犯，另一部分人员应立即抢救伤员，保护现金安全，并防止无关人员进入或破坏现场。同时要迅速向公安机关、安全保卫部门报告案情。15.参考答案: 以保障职工人身和国家财产安全为目的，以防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防治安灾害及防火灾事故为目标，坚持“谁主管，谁负责”和“人防、物防、技防”相结合的原则。16.参考答案: 监控室工作人员接岗时，应检查控制操作台、监视器、电源开关、线路、备用电源，确认设备是否完好；检查前期监控交接情况和目前监控区域情况，确认有无异常。17.参考答案: （1）保险利益原则； （2）最大诚信原则； （3）损失补偿原则； （4）近因原则。18.参考答案: 公司将来的盈利性（futureprofitability）。19.参考答案:库房及周围20.参考答案: （1）改善四家国有商业银行的资产负债状况，提高其国内外资信，同时深化国有商业银行改革，对不良贷款剥离后的银行实行严格的考核，不允许不良贷款率继续上升，从而把国有商业银行办成真正意义上的现代商业银行； （2）运用金融资产管理公司的特殊法律地位和专业化优势，通过建立资产回收责任制和专业化经营，实行不良贷款价值回收最大化； （3）通过金融资产管理，对符合条件的企业实施债权转股权，支持国有大中型亏损企业摆脱困境。21.参考答案: 本规程适用于河南省行政区域内的所有金融机构，以及为金融机构提供押运、守库、执勤等安全服务的金融押运公司等。22.参考答案:奖惩23.参考答案: 1按时到达岗位，按规定着装，携带好防卫器械； 2配合有关人员对营业场所大厅及周边进行检查； 3运钞车未到达前，巡视营业场所周边，清理运钞车预停区域及通道障碍物，做好接钞准备。发现异常情况及时报告营业场所负责人； 4运钞车到达后，协助押运员做好交接款警戒，制止无关人员进入警戒区域，待运钞车安全驶离后方可解除警戒。24.参考答案: 国家标准25.参考答案: 枪弹库（柜）钥匙要由2人掌管（每人掌管一把锁的钥匙），取用枪弹必须2人同时到场。卷III参考答案一.参考题库1.参考答案:金库（内库门）2.参考答案: 设置治安保卫机构或者配备专职、兼职治安保卫人员。3.参考答案: 254.参考答案:A,B,C,D5.参考答案:A,B,C,D6.参考答案: 处5万元以上30万元以下的罚款7.参考答案: 金融机构与一般经济组织之间既有共性，又有特殊性。共性主要表现为金融机构首先需要具备普通企业的基本要素，如有一定的自有资本、向社会提供特定的商品和服务、必有依法经营、独立核算、自负盈亏、照章纳税等。 特殊性主要表面在以下几个方面： （1）经营对象与经营内容的特殊性。 （2）经营关系与经营原则的特殊性。 （3）经营风险及影响程度的特殊性。8.参考答案:时间、地点、路线、数量9.参考答案: 发现盗窃案件，发案行或发现人要及时向公安机关报案。 上级安全保卫部门要指挥发案行或派员保护好现场，防止发案现场留下的痕迹、物证遭人为破坏。 上级安全保卫部门接到报告应立即派员赶赴现场了解情况，发案行要准确、全面介绍案情。 上级安全保卫部门应及时控制、保护现场监控音像资料。有条件控制相关人员和立即查找线索时，应迅速采取行动，对发案现场环境进行必要的技术检查。依法合规处置，避免延误时机。 发案行要及时盘点现金、重要单证、票据和银行卡等，确认被盗窃物品、资金等相关损失；对金库等重点部位，要即时清查正副密码、钥匙的保管和交接情况，并及时更换；要认真核对原始凭证、凭条是否合法有效；要加强对备份数据软盘的管理和控制、排查接触数据库人员。10.参考答案: 1有关行为人停止实施暴力犯罪行为的或失去继续实施暴力犯罪行为能力的应立即停止使用枪支； 2开枪有可能误伤群众或引起灾害事故时，应立即停止使用枪支； 3开枪射击后，应当保护现场，并立即如实向当地公安机关和上级单位报告。11.参考答案: 事先约定的赔偿额是在投保人死亡或在合同到期时的第一时间一次性支付。12.参考答案:金融机构通常被看作某一行业主要的融资渠道。13.参考答案: 在警戒范围内，探测器未能探测到的区域。14.参考答案: 1、营业场所工作人员（保安员除外）应按规定营业时间开启场所大门或卷闸门并锁定，大门钥匙或遥控器应指定专人保管。 2、缓冲门的内外门钥匙或遥控器要指定专人分别掌管，隐蔽存放，不得带出柜台。缓冲门要始终保持防尾随状态