2024年大学试题(财经商贸)-证券投资笔试历年真题荟萃含答案

2024年大学试题(财经商贸)-证券投资笔试历年真题荟萃含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共30题)1.价经营效果并非仅比较一下收益率就行了，还要衡量证券组合所承担的风险。2.证券投资基金产生于（）。A、18世纪70年代B、19世纪60年代C、20世纪70年代D、19世纪80年代3.债券的发行价格可以分为（）A、零息发行B、溢价发行C、折价发行D、平价发行4.会员制与公司制期货交易所各自的特征是什么？5.其他基金销售机构的宣传推介材料，应事先经（）检查，出具合规意见书。A、销售机构负责基金销售业务的高管人员B、销售机构督察长C、销售机构负责基金销售业务的高管人员和督察长D、基金管理人6.MACD指的是（）A、移动平均指标B、马式指标C、异同离差移动平均D、滤波移动平均7.能够用来判断公司生命周期所处阶段的指标是（）A、股东权益周转率B、主营业务收入增长率C、总资产周转率D、存货周转率8.证券经纪人制度发展中存在的风险有（）A、法律涉诉风险B、经营风险C、客户资产转移业务中的风险D、营业部经理权利寻租的风险9.某个看涨期权可以按30元的价格购买某公司100股股票，假设公司进行3对1的股票分割，则期权执行价格将调整为（）。A、10元B、20元C、30元D、90元10.证券经纪人应通过其所服务的证券公司向协会申请执业注册登记。（）11.证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会的，委员会负责人由（）担任。A、董事长B、总经理C、董事会秘书D、独立董事12.分级基金每笔申购的下限是（）。A、5万B、10万C、100万D、50万13.简述系统风险和非系统风险的主要内容。14.如何分析公司的偿债能力？15.宏观经济运行对证券市场的影响通常通过（）等途径。A、公司经营效益B、居民收入水平C、资金成本D、投资者对股价的预期16.（）是指以股票价格指数为标的物的期货交易。17.（）是债券价格与到期收益率之间的关系用弯曲程度的表达方式。A、久期B、麦考利久期C、修正久期D、凸性18.移动平均线的理论基础是道·琼斯的“平均成平”概念。19.道氏理论是技术分析的理论基础，其创始人之一是（）A、查尔斯.道B、赫尔.琼斯C、道.琼斯D、威廉姆斯20.流动资产扣除存货部分后再除以流动负债所得到的值是（）。A、流动比率B、速动比率C、资产负债率D、产权比率21.什么是利率期货？它有什么特点？22.在上交所上市的用美元购买的人民币特种股票是（）A、A股B、B股C、H股D、N股23.（）指的是交易所本身不持有证券，也不参与证券买卖，更不能决定证券的价格。24.当日收盘价正好与当日最高价相等的K线名称是（）。A、光头阳线B、光头阴线C、光脚阳线D、光脚阴线25.以下不是财政政策的调节手段的是。（）。A、国家预算B、税收C、货币政策D、财政补贴26.证券经纪人存在（）情形的，证券公司应当在发生之日或知晓之日起五个工作日内向协会进行相关人员执业信息备案。A、与证券公司终止委托合同B、在执业过程中违反有关法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则或者职业道德的C、受到证券公司处分的D、受到证券公司奖励的27.技术分析流派对股票价格波动原因的解释是（）。A、对价格与所反映信息内容偏离的调整B、对价格与价值偏离的调整C、对市场心理平衡状态偏离的调整D、对市场供求均衡状态偏离的调整28.在分红派息前夕，股东一般要注意哪几个重要日期（）A、分配方案公布日B、股权登记日C、除权（除息）日D、填权日E、派息日29.中长期授信业务是指时间超过（）的业务。A、4个月B、6个月C、1年D、2年30.试述期货交易规则。第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案:错误2.参考答案:B3.参考答案:B,C,D4.参考答案: 会员制的特征： （1）它是由全体会员共同出资组建，缴纳一定的会员资格费，作为注册资本； （2）会员在进行交易或代理客户交易之前必须取得会员资格； （3）会员制期货交易所实行自律管理。 公司制特征： （1）它是由若干股东共同出资组建，以营利为目的法人； （2）出资者可以是交易所的会员，也可以不是其会员。5.参考答案:A6.参考答案:C7.参考答案:B8.参考答案:A,B,D9.参考答案:A10.参考答案:正确11.参考答案:D12.参考答案:A13.参考答案: 系统性风险主要包括政策风险、市场风险、利率风险、购买力风险和汇率风险等，是指由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素包括社会、经济、政治等各个方面； 非系统性风险是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，包括信用风险、经营风险、财务风险、流动性风险、道德风险和操作风险等。14.参考答案: 公司偿债能力分析包括四个方面的指标： （1）流动比率。一般认为，生产企业合理的最低流动比率是2。 （2）速动比率。通常认为正常的速动比率为1，低于1的速动比率被认为是短期偿债能力偏低。 （3）利率支付倍数。评价企业的利息支付倍数时，特别是本*行业平均水平进行比较，而且还要进行比较本*企业连续几年的该项指标水平，并选择最低指标年度的数据作为标准。 （4）应收帐款周转率和周转天数。一般来说，应收帐款周转率越高，平均收帐期越短，说明应收帐款的收回越快。15.参考答案:A,B,C,D16.参考答案:股票价格指数期货17.参考答案:D18.参考答案:正确19.参考答案:A20.参考答案:B21.参考答案:利率期货是指以债券类证券为标的物的期货合约， 它可以回避银行利率波动所引起的证券价格变动的风险。利率期货的种类繁多，分类方法也有多种。通常，按照合约标的的期限， 利率期货可分为短期利率期货和长期利率期货两大类。 利率期货有以下特点： ①利率期货价格与实际利率成反方向变动，即利率越高，债券期货价格越低：利率越低，债券期货价格越高。 ②利率期货的交割方法特殊。利率期货主要采取现金交割方式，有时也有现券交割。现金交割是以银行现有利率为转换系数来确定期货合约的交割价格。22.参考答案:B23.参考答案:公平性特征24.参考答案:A,C25.参考答案:C26.参考答案:A,B,C27.参考答案:D28.参考答案:A,B,C,D,E29.参考答案:C30.参考答案:保证金制度、涨跌停板制度、持仓限额制度、强行平仓制度、大户报告制度、每日无负债结算制度、实物交割制度、风险准备金制度、信息披露制度。第2卷一.参考题库(共30题)1.简述反映经济景气度指标。2.下列描述私募股权投资错误的是（）。A、私募股权投资简称PEB、私募股权投资通常采用公开募集方式筹集资金C、私募股权投资流动性比较差D、私募股权投资包含股权和债券两类证券3.某证券的α系数为正，说明（）。A、它位于SML下方B、它的实际收益率低于预期收益率C、它的β系数大于1D、它的价格被低估4.利息支付倍数该指标反映的是一个企业每一期获得的利润总额与所支付的固定利息费用的倍数关系，它被用来测量企业由所获得的利润总额来承担支付利息的能力。5.在金融创新过程中，商业银行的业务大幅度突破了存贷款的限制，到20世纪90年代，（）在商业银行的业务收入和经营利润都已占居主要地位，展示出新的发展前景。A、表内业务B、表外业务C、中间业务D、信用卡业务6.下列哪些属于债券的分类（）。A、按发行主体划分B、按债券发行区域划分C、按债券形态划分D、按债券偿还方式划分E、按付息的方式划分7.从管理角度上，证券投资风险的防范应做到（）A、健全法律制度B、完善监管措施C、提高企业经济效益D、交易中的自律管理8.某日外汇市场行情为GBP/USD即期汇率为USD/GBP=1.5520，90天远期=1.530，美国出口商向英国出口价值200万英镑的货物，预计3个月后才收汇，假如3个月后英镑兑美元的汇率下跌为USD/GBP=1.5115，如果美国出口商不进行保值，3个月后英镑贬值损失多少，如果利用远期外汇交易、外汇期货交易采取套期保值措施？9.何为货币证券（）A、是指本身能使第三方取得货币索取权的有价证券B、是指本身能使持有人取得货币索取权的有价证券C、是指本身能使持有人或第三者取得外汇索取权的有价证券D、是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券10.公司债券的特征是：（）。11.上证综合指数的样本股包括（）A、A股和B股B、A股和H股C、B股和S股D、H股和S股12.下列不属于UCITS指令的是（）。A、UCITS-号指令B、UCITS四号指令C、UCITS三号指令D、UCITS八号指令13.简述利率期货的概念和种类。14.《公司法》中规定，购并指（）和（）。15.基金管理人内部治理的法定基本原则是（）。A、持有人利益优先原则B、公平原则C、公正原则D、依法治理原则16.一般地说，稳健的投资者应选择在行业生命周期的哪一阶段进行投资（）A、初创期B、成长期C、成熟期D、衰退期17.某产品股票佣金费率为0.001，经手费和证管费由券商承担，过户费由产品承担。T日买入股票A，成交金额为630，000.00，产生的经手费、证管费和过户费分别为44.00，13.00和12.00，问计入应付佣金的金额是（）A、630.00B、586.00C、573.00D、561.0018.证券公司或证券经纪人存有（）情形的，协会责令其改正；拒不改正的，协会视情节轻重给予纪律处分或移交中国证监会处理。A、证券公司委托未取得证券经纪人证书、证券经纪人证书被注销或被暂停执业的人员从事客户招揽和客户服务等活动B、未履行规定的备案义务C、配合协会或其委托单位组织的检查和调查D、协会规定的其他情形19.债券信用评级的意义是什么？20.何为除权报价（）A、指除权前一个交易日的收盘价/（1+送股率）B、指除权前一个交易日收盘价加上每股应缴款与配股率的乘积然后除以1加配股率C、指除权前一个交易日的收盘价除以1加送股率或者指除权前一个交易日收盘价与每股应缴款和配股率乘积的和再除以1加配股率D、指（除权前一个交易日收盘价+每股应缴款*配股率）/（1+配股率）21.具有较高提前赎回可能性的债券应具有较高的息票利率，也应具有较高的到期收益率，其内在价值也就较高。22.强弱指标RSI为35，表示已位于（）。A、超买区域B、超卖区域C、弱势市场D、强势市场23.证券分析的基本要素包括（）A、信息B、步骤C、方法D、方式24.引入无风险借贷后有效边界发生什么变化？25.根据市场预期理论，如果随期限增加而即期利率提高，即利率期限结构呈上升趋势，表明投资者对未来即期利率的预期（）A、下降B、上升C、不变D、不确定26.风险提示函的内容中描述正确的是（）。A、证券投资基金面临各种风险，包括管理风险，技术风险和合规风险，但是可以分散市场风险B、不同类型的基金承担不同的风险程度，基金的收益预期越小，承担的风险越大C、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的状况选择相应的基金产品D、基金的定期定额投资和零存整取等储蓄方式类似，可以规避基金投资的固有风险27.技术分析法常用于分析股票的价格趋势，以便选择最有利的买卖股票的时间。28.期货公司为投资者向中金所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易者日终保证金账户可用资金余额不低于人民币（）A、30万元B、40万元C、50万元D、100万元29.证券投资基金的资金清算采用的是（）结算模式。A、托管人B、券商C、银行D、金融机构30.下列职权中，应该由股东会行使的是（）A、主持公司的生产经营管理工作B、决定公司内部管理机构的设置C、修改公司章程D、制定公司的具体规章第2卷参考答案一.参考题库1.参考答案: 经济波动具有周期性，它的变化是有一定规律的，而且必然会通过一定的经济指标的变化反映出来。这些指标称为敏感性指标，其通常按周期循环的时间性区分为三类：领先指标、同步指标和滞后指标。 （1）领先指标是指相对于国民经济周期波动，在指标的时间上领先，那么就称这些指标为领先指标。如货币供应量、股票价格指数等。 （2）同步指标是指代表国民经济周期波动特征的指标，这些指标的转折点大致与国民经济周期的转变同时发生。如失业率、国民生产总值等。 （3）滞后指标是指相对于国民经济周期波动，在指标的时间上落后，则称该指标为滞后指标。如银行短期商业贷款利率、工商业未还贷款等。2.参考答案:B3.参考答案:D4.参考答案:正确5.参考答案:B6.参考答案:A,B,C,D,E7.参考答案:A,B,D8.参考答案:如不进行套期保值，则会导致亏损，亏损额=200万*（1.5520—1.5515）=200万*0.0405=8.1万。 因此，通过分析可知应该卖出期货合约来进行套期保值，套期保值分析如下表所示： 9.参考答案:D10.参考答案:契约性、优先性、风险性11.参考答案:A12.参考答案:D13.参考答案: 概念：利率期货（interestratefutures）是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别，它是指标的资产价格依赖于利率水平的期货合约，如长期国债期货、短期国债期货和欧洲美元期货。但是这些长短期债券只是作为计算利率波动的基础，通常在合同期满时并不需要实际交割金融资产，而只是通过计算市场的涨落结算利率期货合同的实际价值。利率期货交易则是指在有组织的期货交易所中，通过喊价成交进行的、在未来某一时期进行交割的债券合约买卖。 种类：由于可以作为利率期货标的物的利率相关商品（亦即各种债务凭证）的种类很多，所以利率期货的种类很多。一般来说，按照标的物的期限长短不同，利率期货可以分为由短期固定收入证券衍生出的短期利率期货和由长期固定收入证券衍生出的长期利率期货两大类。 所谓短期利率期货，是指期货合约的标的物的期限不超过1年的各种利率期货，也就是以货币市场的各种债务凭证作为标的物的利率期货，如各种期限的商业票据期货、短期国库券期货以及欧洲美元定期存款期货等。 所谓长期利率期货，是指期货合约的标的物的期限超过一年的各种利率期货，即以资本*市场的各种债务凭证作为标的物的利率期货，在美国，主要的长期利率期货交易有四种：长期国库券期货、中期国库券期货、房屋抵押债券期货和市政债券期货。14.参考答案:吸收合并；新设合并15.参考答案:A16.参考答案:C17.参考答案:C