2021年违规题库汇总

《中信银行员工违规行为解决办法》复习题库*单选题如下哪些解决方式不是组织解决方式(B)。A.限期调离B.留用察看C.离岗清收D.通报批评2、受到离岗清收、撤职解决员工，(C)内不得担任与原职务相称或高于原职务职务，并在此期间取消评比先进资格。A.半年B.一年C.二年D.五年3、受到限期调离、引咎辞职、责令辞职、解除劳动合同、辞退、除名、开除解决员工，(D)内不得重新在本行工作。A.半年B.一年C.二年D.五年4、各级行人事部门对需解除劳动合同违规负责人员办理解除劳动合同手续时，应出具监察部门移送解决决定给违规负责人，并在(C)日内为被解除劳动合同人员办理档案和社会保险关系转移手续。A.3B.5C.15D.305、对已经解除劳动合同文本，至少保存(B)备查。A.一年B.二年C.三年D.五年6、个贷信贷业务未按规定对申请人、保证人进行资信审查，情节普通或导致不良贷款金额(C)万元(不含)如下，予以关于负责人组织解决、警告处分。A.5B.20C.50D.1007、公司信贷业务贷前调查不尽职，未发现存在问题，未按规定双人经办对公信贷业务，并由此导致浮现不良资产，情节普通或导致不良贷款金额(C)万元(不含)如下，予以关于负责人组织解决、警告处分。A.50B.100C.500D.10008、公司信贷业务中，伪造、变造商务合同、评估报告、公开信息打印件、客户征信记录、照片、录音、查询记录等授信申报材料或者抵(质)押、保证等担保材料，或明知客户提供材料虚假仍上报审批，予以关于负责人(D)处分。A.记大过B.记大过至罢免C.开除D.记大过至开除9、伪造抵(质)押、保证等担保贯彻材料，予以关于负责人(C)处分。A.记大过B.记大过至罢免C.开除D.记大过至开除10、公司信贷业务中，因故意或重大过错导致发放假名、冒名贷款，或假用委托贷款之名发放贷款，予以关于负责人(B)处分。A.记过B.记过至罢免C.开除D.记大过至开除11、未按规定保管质押凭证，情节普通，予以关于负责人(A)。A.组织解决B.记过C.警告D.开除12、未按国际惯例、总行关于规定办理国际结算、对外担保、外汇交易、外汇清算业务，导致资金损失或本行信誉受到影响，情节特别严重，予以关于负责人(D)处分。A.组织解决B.记过C.警告D.记大过13、未经总行审批擅自进行融资类理财产品创设行为，情节特别严重，予以关于负责人(B)处分。A.记大过B.记大过至罢免C.开除D.记大过至开除14、参加伪造、变造票据，骗取银行信用和授信行为，予以(C)处分并移送司法机关追究刑事责任。A.记大过B.留用察看C.开除D.记大过至开除15、受到(D)员工，在处分期内，不得晋升行政职务、行员级别工资，取消评比先进资格，警告处分取消评比先进资格期限为一年。A.经济惩罚B.行政惩罚C.组织解决D.纪律处分16、因私出国(境)，无特殊因素逾期不归，或在国(境)外违背本地法律，并被认定为犯罪，应予以关于负责人(A)解决。A.除名B.罢免C.留用察看D.开除17、持续旷工超过天，或一年内合计旷工超过天，予以关于负责人警告至开除处分。(A)A.3，7B.5，7C.5，10D.3，1018、违背保密规定，擅自透露关于合规、审计监察内容，情节普通予以关于负责人(B)处分。A.记过、记大过B.组织解决、警告C.降级（职）、罢免D.留用察看、开除19、在固定资产购买或租入、出租、出售、报废、处置、装修、设备维修、保险与索赔中弄虚作假、营私舞弊，从中渔利或收受回扣占为己有，或将本行财产以各种名录和方式转移到个人名下，予以关于负责人(B)处分。A.警告至记大过B.罢免至开除C.降级（职）D.开除20、有下列行为之一，情节普通，予以关于负责人组织解决、警告处分;情节严重，予以关于负责人记过处分;情节特别严重，予以关于负责人记大过处分:(一)有价单证未纳入表外科目核算或账实不符;(二)有价单证发售或签发违背“(B)”原则和销号控制制度。A.先办理后收款B.先收款后办理C.以上答案均错误21、运用经手、经管资金、财物之便贪污本行资金、财物，予以关于负责人(D)处分。A.组织解决B.警告C.记过、记大过D.罢免至开除22、违背资金管理规定，导致资金不能准时入账，情节严重予以关于负责人(B)处分。A.警告B.记过C.记大过D.开除23、未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议存款过户，情节严重予以关于负责人(D)。A.组织解决、警告B.记过C.记大过D.记过、记大过24、滥用职权、徇私舞弊，情节普通，予以关于负责人(C)。A.组织解决B.警告处分C.记过处分D.开除处分25、不执行上级行决策、命令，不服从组织分派，拒不执行岗位轮换、交流及其他人事安排事项，情节特别严重，予以关于负责人(C)处分。A.降级（职）B.罢免C.降级(职)、罢免D.降级至开除26、违背禁令，擅自参加经商办公司、投资入股或在其她经济实体中兼职，责令退股或辞去所有职务，情节普通，予以关于负责人(B)处分。A.组织解决B.组织解决、警告C.记过D.记过、记大过27、在办公或营业场合无理取闹、打架斗殴、毁坏公共和私人财物，影响工作秩序和本行社会形象，予以关于负责人组织解决、警告至记大过处分;情节特别严重，予以(A)至开除处分。A.留用察看B.降级C.罢免D.均不是28、在工作中使用服务禁语、服务项目无合法理由不予办理、或因客观因素不能办理未作耐心解释，导致客户投诉或给本行导致不良影响，情节普通，予以关于负责人(A)。A.组织解决B.警告处分C.记过处分D.记大过处分*多选题违规行为，是指本行员工在经营管理和社会活动中，违背国家及监管部门关于法规条例和本行规章制度办理银行业务或参加有关事宜，也许或已经给银行导致(ABC)行为。A.资金风险B.资金损失C.名誉损害D.营业秩序混乱对违规行为负责人解决方式涉及(ACD)。A.经济惩罚B.行政惩罚C.组织解决D.纪律处分受到限期调离、引咎辞职、责令辞职、辞退、除名、开除解决，自解除劳动合同之日起，各类(ABCD)等不再发放。A.工资B.奖金C.福利D.补贴4、员工违规行为解决办法所称后果或情节严重，包括下列哪些情形(ABCD)。A.因违规行为导致本行较大金额财产损失B.因违规行为导致本行名誉受损C.因违规行为导致本行办公、营业秩序受到较大影响D.违规行为查处机构认定为情节、后果严重或影响恶劣其她情形5、下列哪些情形违背“三重一大”决策制度(ABCD)。A.不按规定建立集体决策制度B.相应集体决策事项不付诸集体决策程序而执行C.违背保密规定，泄露决策内容，导致不良后果D.执行决策中发现问题不及时采用补救办法，导致不良后果下列哪些情形违背干部管理规定(ABCDEF)。A.存在买官卖官行为B.对特定部门负责人任免未征求上级主管部门意见C.未执行领导人员近亲属回避制度D.为她人提拔、调动施加不合法影响E.在干部考察中，隐瞒或者歪曲事实真相F.无理由拒不执行干部轮岗、交流及强制休假制度个人信贷业务有下列哪些行为之一，予以关于负责人留用察看、开除处分。(ABCDE)。A.违规为本行员工发放个人贷款，用于非法营利活动B.违背规定，多人承贷少数人使用或私贷公用，导致不良后果C.与借款人串通以假存单、假有价证券或假她项权证办理个人贷款D.伪造、变造、窃取客户资料或采用假名、冒名等手段，办理个人贷款E.采用收回贷款不入账、少入账或推迟入账等手段，截留、挪用贷款资金8、公司信贷业务贷后管理过程中，有下列哪些行为之一，予以关于负责人降级(职)至开除处分。(ABCD)A.擅自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或凭证B.擅自挪用、转移银行承兑汇票保证金或其她保证金C.由于主观故意不按规定办理担保手续，导致贷款担保无效D.由于主观故意导致借款、担保合同、抵(质)押物证明文献和审批记录等重要档案毁损或遗失，导致丧失诉讼、执行时效，而使贷款无法收回9、存在如下哪些行为，对关于负责人一律予以开除处分。(ABCD)A.明知买卖双方无真实贸易合同关系而对外开立信用证B.出具与事实不符对外担保C.签创造知没有真实交易关系和债权债务关系外币票据D.与客户勾结，用假报关单套汇10、有下列哪些行为，情节普通，予以关于负责人警告处分;情节严重，予以关于负责人记过处分;情节特别严重，予以关于负责人记大过至罢免处分:（ABCDE）A.向被调查人、被审查人通风报信，影响调查和审查工作B.阻挠、刁难信访举报和案件查处工作C.回绝提供监察部门规定提供关于资料，迟延、隐瞒、谎报状况D.阻挠报案或报告案情弄虚作假E.伪造、捏造事实诬告陷害她人11、有下列哪些行为，情节普通，予以警告、记过处分;情节严重，予以记大过处分;情节特别严重，予以降级(职)、罢免处分：（ABC）A.擅自提高工资原则、突破工资总额筹划B.在工资账户列支非工资性费用、在其她科目列支工资性费用C.挪用、截留社会保险基金和补充保险基金D.故意将案件解决方案、证据材料等秘密泄露给对方当事人12、法律工作中，有下哪些列行为之一，情节严重，予以关于负责人记大过处分:（ABCD）A.在经济纠纷案件管理或解决过程中因过错泄露案件解决方案、证据材料等秘密B.违背经济纠纷案件费用及损失管理规定，对经济纠纷案件费用违规列支或者对经济纠纷案件损失随意挂账、垫支C.发生本行内部经济纠纷后，未经协商、调解，直接对外诉讼D.拒不履行内部经济纠纷调解书所拟定义务13、有下列哪些行为之一，予以关于负责人开除处分:（ABC）A.伪造、篡改计算机数据、信息B.故意破坏银行计算机系统及核心配套设施C.在软件开发和系统维护过程中，故意设立非法程序D.访问非法互联网网站14、有下列哪些行为之一，情节普通，予以关于负责人警告、记过处分;情节严重，予以关于负责人记大过、降级(职)处分;情节特别严重，予以关于负责人罢免至开除处分:（ABCD）A.在采购活动中暗箱操作B.泄露集中采购关于商业秘密C.与供应商串通损害本行利益D.运用各种手段影响谈判评审成果损害我行利益15、会计结算管理中，有下列哪些行为之一，情节普通，予以关于负责人警告、记过处分;情节严重，予以关于负责人记大过处分;情节特别严重，予以关于负责人降级(职)、罢免处分:(ABCD)A.为客户开立匿名账户、假名账户B.以个人名义代客理财或违规代客办理业务、代客保管重要物品C.不依法设立会计账簿D.经营收入未列入会计账册16、有哪些行为，对负责人一律予以开除处分：（AD）A.盗窃客户资金B.营业终了钞票不入库C.出纳人员离岗离职，未按规定办理交接手续D.盗窃银行库款17、在费用开支过程中，弄虚作假、营私舞弊，截留、挪用银行资金据为己有或私分，收受贿赂或回扣等，可予以关于负责人BCD处分。A.降级（职）B.罢免C.留用察看D.开除18、有下列哪些行为之一，情节普通，予以关于负责人警告、记过处分;情节严重，予以关于负责人记大过处分;情节特别严重，予以关于负责人降级(职)处分:（ABCD）A.违规列支各项费用B.乱挤乱摊成本、擅自提高开支原则、扩大开支范畴C.财务事项开支审批手续不完整，凭证不真实、不合法，导致本行被通报批评或惩罚D.故意违背国家财经、税收政策，导致本行被罚或超额交税，损失金额在100万元人民币以内*判断题本行任何员工有违规行为，在合用本办法上一律平等。（√）本行员工违规被国家关于机关行政惩罚或追究刑事责任，可以免除按本办法关于规定应当予以解决。（×）本行所有员工，涉及直接建立劳动关系员工和劳务派遣制员工。（√）对于已调离我行员工，在调离前有违规行为，可将责任认定成果移送调入单位，建议对其进行解决，并抄报监管部门备案。（√）受到限期调离解决员工，应及时离开工作岗位。（√）对受到解决员工，在未解除劳动合同前，单位应当停止政府规定缴纳“五险一金”。（×）对违规中华人民共和国共产党党员员工，在根据本办法予以解决同步，如需要，可由党组织按照《中华人民共和国共产党纪律处分条例》予以相应党纪处分。（√）属于分行管理权限内人员由分行负责解决后报备总行，其中对案件负责人解决方案应先予以解决，后与总行有关部门报告。（×）9、遇案情重大、复杂或者有其她特殊状况时，报同级行领导批准后，可以恰当延长作出复审、复核决定期间。（√）10、违背规定用公款支付应当由个人承担各种名义培训费、书刊费等费用情节特别严重，予以关于负责人开除处分。（×）11、串通债务人，骗取银行批准减免表外欠息，予以关于负责人开除处分。（√）12、未依照保证金入账金额签发银行承兑汇票和《提货告知单》，情节特别严重，予以关于负责人记过处分。（√）13、未经审批擅自批准客户动用保证金，情节普通，予以关于负责人警告处分;情节严重，予以关于负责人记过、记大过处分;情节特别严重，予以关于负责人降级(职)至开除处分。（√）14、明知虚构交易背景，办理保理融资业务，与客户勾结提供虚假商务合同、发票及其她应收账款债权确认文献，擅自挪用客户回款资金行为，予以关于负责人罢免至开除处分。（√）办理假委托贷款，导致资金风险行为，情节特别严重，予以关于负责人降级（职）处分。（√）16、参加非法集资、民间借贷、违规担保、与地下钱庄发生资金往来或充当资金掮客，予以关于负责人罢免至开除处分。（√）17、诬告陷害她人，经查实，情节普通，予以关于负责人警告、记过处分。（√）18、伪造或破坏现场、阻碍干涉安全检查或安全事故、治安事件、刑事案件调查，隐瞒关于状况、擅自放走关于当事人或回绝提供资料，情节特别严重，予以关于负责人降级(职)至开除处分。（√）19、采用不合法手段，骗取荣誉、奖励、学历、职务和专业技术职称，所得利益一律无效，并予以关于负责人记大过至罢免处分。（√）20、采用行贿等不合法手段谋取职务或职级待遇，所得利益一律取消，并予以关于负责人记大过至罢免处分。（√）21、运用计算机从事危害国家安全和社会稳定、危害市场经济秩序、妨碍社会治安、制造或传播计算机病毒、传播淫秽色情、侵犯她人合法权益、损害中信银行名誉或利益等违法违规活动，或者为上述违法违规活动提供条件，情节严重，予以关于负责人记大过、降级(职)处分。（√）22、违背金融市场业务营销、市场分析人员行为准则有关规定，情节普通，予以关于负责人组织解决、警告处分。（√）*填空题关于负责人，是指不履行或不对的履行职责，对违规行为发生负有直接或间接责任员工，涉及____管理人员___和___普通员工____。单独合用经济惩罚，依照违规行为详细情节和后果，最高扣发___2___个月奖金。在案件防范工作中不尽职，发生涉案金额等值人民币____100万元（不含）如下___案件，予以案发机构重要负责人警告处分;发生涉案金额等值人民币___100万元（含）至500万元（不含）____案件，予以案发机构重要负责人记过处分;发生涉案金额等值人民币___500万元（含）至1000万元（不含）____案件，予以案发机构重要负责人记大过处分;发生重大、恶性