2021年新员工反洗钱培训测试试题及答案

2021年新员工反洗钱培训测试试题及答案一、判断题1.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更，应当及时更新客户身份资料。对(正确答案)错2.金融机构应当在规定期限内，妥善保存客户身份资料和可以反映每笔交易数据信息、业务凭证、账簿等有关资料。对(正确答案)错3.对既属于大额交易有属于可疑交易的，金融机构应分别提交大额交易报告和可疑交易报告：对(正确答案)错4.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。对(正确答案)错5.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密：对(正确答案)错6.客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份：对(正确答案)错7.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑：对(正确答案)错8.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任：对错(正确答案)9.贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告：对错(正确答案)10.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易：对错(正确答案)11.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供：对(正确答案)错12.金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人：对(正确答案)错13.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告：对错(正确答案)14.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系：对(正确答案)错15.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理：对错(正确答案)16.客户风险等级分类应当遵循保密性原则：对(正确答案)错17.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。对(正确答案)错18.除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一规定情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析以为涉嫌洗钱，应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。对(正确答案)错19.大额交易合计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出状况，单边合计计算并报告，中华人民共和国人民银行另有规定除外。对(正确答案)错20.同一持卡人无合理理由大量开户或申领银行卡的，应详细了解持卡人办卡背景和理由，必要时可拒绝其开户和申领银行卡。对(正确答案)错21.金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别的责任。对错(正确答案)22.我国最先在《刑法》中将洗钱列为刑事犯罪。对(正确答案)错23.其他员工在日常工作中发现客户或内部人员涉嫌洗钱的交易和行为，应主动、及时向本机构或上级行反洗钱主管部门报告对(正确答案)错24.同一客户在交行内应只有唯一的洗钱风险等级。对(正确答案)错25.对于存在洗钱风险高的客户，无需采取强化的风险控制措施。对错(正确答案)二、单选题1．我国的反洗钱行政主管部门是（）。A.银保监会B.财政部C.人民银行(正确答案)D.外管局2.《反洗钱法》确立了哪种交易报告模式（）。A.大额交易报告为主，兼之可疑交易报告B.大额和可疑交易报告(正确答案)C.大额交易报告D.可疑交易报告3.我国已于2018年接受FATF组织的第（）轮反洗钱评估？A.一B.二C.四(正确答案)D.三4.下列商户中，可以建立业务关系的是：（）。A.非法设立的B.从事珠宝行业的(正确答案)C.被所在地国家列入制裁名单的D.被联合国列入制裁名单的5.金融机构对先前获得客户身份资料的真实性、（）或完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A.有效性(正确答案)B.充分性C.直接性D.准确性6.公司的受益所有人的优先判断标准为：直接或间接拥有超（）公司股权或者表决权的自然人。A.15%B.10%C.20%D.25%(正确答案)7.金融机构按照监管规定须报送的大额现金交易的报告标准是单笔或日累计人民币（）万元。A.10B.15C.5(正确答案)D.208.反洗钱规定的保密原则，是指（）A.拒绝客户查询交易信息B.拒绝反洗钱部门查询交易信息C.对依法履行反洗钱义务而获得的客户身份资料和交易信息保密(正确答案)D.拒绝行政、司法机关查询客户信息9.基层营运人员在对个人开户过程中，不属于可以拒绝开户的情形是（）A.客户是来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）的高风险客户且未经审批的B.客户身份证件过期C.客户提供身份证件为临时身份证(正确答案)D.组织他人同时或分批开立账户10.对于新开客户，在开户完毕后（）完成人工初次评级。A.十五个工作日内B.五个工作日内C.三十个工作日内D.十个工作日内(正确答案)11.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。（）A.季度B.半年(正确答案)C.一年D.两年12.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。（）A.5B.6C.7(正确答案)D.813.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）。（）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务(正确答案)D.不予理睬14.客户洗钱风险分类管理目标不包括()。（）A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序(正确答案)C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据15.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）。（）A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户(正确答案)16.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（）。（）A.2006-10-31(正确答案)B.2007-10-31C.2003-10-31D.2007-1-117.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）。（）A.大额和可疑交易数据报送B客户身份识别(正确答案)C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱监督检查18.金融机构根据（)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。（）A.合规方法B.风险为本方法(正确答案)C.合规与风险并重D.风险测试方法19.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。（）A.国务院反洗钱行政主管部门负责人(正确答案)B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理20.按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。（）A.国务院B.中国人民银行(正确答案)C.公安部D.金融监管部门21.金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的（）个工作日内补正。（）A.3B.5(正确答案)C.7D.1022.下列哪种方式属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金（）。（）A.通过贩卖毒品筹集资金B.打着宗教的幌子，向本民族个体经营商户收取“保护费”C.进行非法宗教活动，并要求信教群众捐款，作为恐怖组织活动经费D.利用宗教名义，或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品(正确答案)23.客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。（）A.受益人(