(完整版)反洗钱考试题库及答案

(完整版)反洗钱考试题库及答案反洗钱考试题库资料一、填空题1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确谁负责大额交易和可疑交易报告工作。2.“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是客户识别、交易监测、报告和记录。3.“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是客户身份识别制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度和保存记录制度。4.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是中国人民银行。5.《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、完整性和准确性。6.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户隐瞒或者故意忽略客户的真实身份或者交易目的。7.金融机构应当按照客户身份识别、交易监测、报告和记录的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。8.金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担反洗钱协查职责。9.金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予行政处罚；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。10.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。11.在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。12.洗钱过程通常经过犯罪所得的输送阶段、犯罪所得的掩饰阶段和犯罪所得的再投资阶段。13.成立于1989年的FATF的全称是金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。14.我国于2004年建立了中国反洗钱监测分析中心，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。15.银行作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。16.2003年9月，中国人民银行正式成立反洗钱部门。17.反洗钱工作是落实党中央和国务院关于打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。18.客户身份识别是金融机构反洗钱活动的基础。19.金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告可疑交易，配合司法机关打击洗钱等犯罪。20.银行开立和使用结算账户必须遵守法律和行政规范，不得用于洗钱、走私、套现和其他非法犯罪活动。21.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》旨在更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。22.严格控制现金流通是反洗钱的关键环节。选择题：1.根据反洗钱规定，金融机构需保存客户交易记录至少（B）年。2.最早对洗钱进行法律控制的国家是（A）。3.我国规定，单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（A）。4.洗钱的过程具有以下哪些特征：（A、B、C、D）。5.反洗钱现场检查程序一般包括（A）的档案整理阶段。6.金融机构应在可疑交易发生后的（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。7.金融机构在临时冻结措施后（B）小时内未接到继续冻结通知，应当立即解除冻结。8.金融机构应在接到中国反洗钱监测分析中心的补正通知后的（C）个工作日内进行补正。9.下列哪些行为将受到反洗钱法规定的处罚：（A、B、C、D）。10.我国反洗钱工作的重要意义包括：（A、B、C）。11.中国反洗钱监测分析中心有收集金融信息、分析金融信息、分发金融信息和分析结果、情报交流等基本功能。12.我国修订后的新刑法最先明确了洗钱属于犯罪。13.金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”于2003年7月1日正式实施。14.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料时，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的《办案协查函》。15.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是中国人民银行。16.9.11事件后，美国颁布了著名的《爱国者法案》，涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。17.人民银行在反洗钱工作中的职责包括反洗钱立法、制定金融业反洗钱规则的职能、对金融业反洗钱的行政管理职能以及负责反洗钱的资金监控。18.储蓄存款账户需要经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证。19.短期内资金通过金融机构流转具有集中转入、集中转出的特点，有可能属于可疑支付交易。20.中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》规范了大额现金交易，个人提取5万元以上的必须事先预约。21.除非有法律法规规定或者经国家机关批准，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算。22.金融机构在反洗钱工作中需要履行以下义务：A.建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员；B.对客户身份进行登记和审查，并保存客户资料和交易记录；C.向有关部门报告大额和可疑交易，向公安机关报告涉嫌犯罪线索；D.保密并宣传培训业务。23.不能作为实名证件使用的有：A.临时身份证；B.学生证；C.机动车驾驶证；D.介绍信；E.法定身份证件的复印件。24.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、公安机关、法院或检察院举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。25.金融机构对先前获得的客户身份资料有疑问的，应当重新识别客户身份，包括真实性、有效性、完整性和可靠性。26.银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。27.一般存款账户不得办理现金缴存、现金支取、资金收入转账或资金付出转账等业务。28.金融机构为客户开立个人账户时，应当遵守《个人存款账户实名制规定》。29.金融机构有以下行为之一的，将面临责令限期改正、罚款等处罚：A.未按规定履行客户身份识别义务；B.未按规定保存客户身份资料和交易记录；C.未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告；D.与身份不明的客户进行交易或为其开立账户、假名账户；E.违反保密规定泄露有关信息；F.拒绝或阻碍反洗钱检查、调查；G.拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料。30.金融机构应当开展反洗钱工作，包括培训、宣传、业务检查和工作调研等。31.人民银行颁布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》于2007年3月1日实施。32.金融行动特别工作组的工作目标是防范和打击洗钱犯罪，维护金融市场秩序和国家安全。1、正确2、正确3、错误4、正确5、错误改写：A：在全球范围内宣传反洗钱信息。B：监督执行《金融行动特别工作组四十项建议》的成员。C：推动全球反洗钱专门立法。D：关注和审查洗钱和反洗钱措施的发展趋势。33.存款人可以申请开立临时存款账户的情况包括：经营临时业务和异地临时经营活动。34.反洗钱是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。35.《中华人民共和国反洗钱法》自2007年1月1日起施行。36.中国反洗钱监测分析中心负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。37.我国反洗钱工作的重要意义包括：维护国家和人民群众的根本利益，打击经济犯罪，遏制其他严重刑事犯罪，维护金融机构的信誉和金融稳定。38.中国人民银行及其分支机构可以采取以下措施进行反洗钱现场检查：进入金融机构进行检查，询问金融机构的工作人员并要求其对有关检查事项作出说明，查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存，检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。39.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为200万。判断题：1.正确。2.正确。3.错误。短期是指5个工作日以内，含5个工作日。4.正确。5.错误。长期是指1年以上，不包括3年。6、金融机构应当提交大额交易报告和可疑交易报告，对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易应当分别提交。7、除了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一规定的情形外，金融机构及其工作人员应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，如果发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，并经过分析认为涉嫌洗钱。8、大额交易报告应以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况单边累计计算并报告，除非中国人民银行有其他规定。9、金融机构无权拒绝检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的情况。10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”指交易行为在营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。四、案例分析张某在2006年4月15日开立了自然人银行账户，随后频繁进行交易。在2006年4月16日，有一笔金额为150万元的资金跨所或跨行存入账户，随后在第二天，张某就取出了50万元现金。之后，他又在4月18日和4月19日各取出了50万元现金，并在4月19日又有一笔金额为180万元的资金转入账户。在接下来的几天，他又分别取出了60万元现金，并最终销户。每次取出现金后，他都将钱存入了李、刘、陈等6个人的自然人银行账户中。（一）对于上述业务，应当填报可疑交易报告。（二）初步分析意见应当注明：该账户在短时间内发生了大额交易，资金流向不明且频繁转账给多个人，存在洗钱嫌疑。需