基金从业资格考试基金法律法规(习题卷7)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷7)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.基金募集期限自()起计算。A)基金份额发售前2天B)基金份额发售之日C)基金份额发售前1天D)基金份额发售第2天答案:B解析:基金募集期限自基金份额发售之日起计算。[单选题]2.（），一批由中资或外资金融机构在境外设立的?中国概念基金?相继推出。A)20世纪90年代末期B)20世纪60年代以后C)20世纪80年代末期D)20世纪40年代以后答案:C解析:在20世纪80年代末，一批由中资或外资金融机构在境外设立的?中国概念基金?相继推出，这些?中国概念基金?一般是由国外及我国香港等地基金管理机构单独或者与境内机构联合设立，投资于在香港上市的内地企业或者中国内地企业的股票。[单选题]3.UCITS三号指令与UCITS一号指令相比最大的突破在于()。A)提出了基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%B)提出了规范管理公司和简要招募说明书的指令C)扩大了UCITS基金可以投资的金融工具的范围D)为UCITS管理公司提供了?欧盟护照?答案:D解析:A项是一号指令的内容;BC两项均为三号指令新增内容，但不是最大突破;D项，UCITS三号指令与UCITS一号指令相比最大的突破在于为UCITS管理公司提供了?欧盟护照?，即在欧盟任何一个成员国都可设立UCITS管理公司，欧盟各成员国不得为非本国的UCITS管理公司设置额外障碍。[单选题]4.(2016年)根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（）。A)基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案B)由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案C)由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资D)基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资答案:B解析:基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。[单选题]5.(2016年)《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。A)基金份额持有人B)基金管理人C)基金托管人D)基金投资者答案:C解析:C为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。[单选题]6.下列各项中，属于不得担任公司董事的情形有()。1无民事行为能力;Ⅱ因贪污被判处刑罚，执行期满未逾5年;Ⅲ担任破产清算的公司的董事，自该公司破产清算完结之日起未逾5年;Ⅳ个人所负数额较大的债务到期未清偿A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:[单选题]7.关于ETF的申购，下列说法正确的是〔)A)申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍B)ETF的申购分为场申购和场外申购两种C)在基金份额析算日之前可以办理申购D)申购赎回申请提交后可以撒销答案:A解析:申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。[单选题]8.下列关于LOF基金上市交易的表述，正确的是()。A)LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制B)LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C)LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D)LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同答案:D解析:LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。[单选题]9.下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是()。A)未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务B)可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C)任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金D)为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分答案:B解析:[单选题]10.下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是（）。A)证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选B)网点较多，便于传统客户交易买卖C)客户经理专业水平相对较高，服务也较好D)主营业务是债券经纪答案:D解析:证券公司代销的特点包括：①证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选；②网点较多，便于传统客户交易买卖；③客户经理专业水平相对较高，服务也较好；④主营业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力。[单选题]11.(2017年)某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是（）。A)发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正B)不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规C)妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备D)发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库答案:C解析:依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。[单选题]12.(2017年)依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括（）。Ⅰ．维护基金投资者的合法权益Ⅱ．维护协会会员的合法权益Ⅲ．制定和实施行业自律规则Ⅳ．对会员的违法行为给予行政处罚A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：（1）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益。（2）依法维护会员的合法权益．反映会员的建议和要求。（3）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。（4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。（5）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动。（6）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。（7）依法办理非公开募集基金的登记、备案。（8）协会章程规定的其他职责。[单选题]13.（）以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。。A)基金销售机构B)基金托管人C)证券投资基金D)基金管理人答案:B解析:基金托管人以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。[单选题]14.基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原则的是（）。A)公司独立运作原则B)制衡原则C)经营运作公平正义原则D)股东诚信与合作原则答案:C解析:相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：基金份额持有人利益优先原则；公司独立运作原则；制衡原则；公司的统一性和完整性原则；股东诚信与合作原则；公平对待原则；业务与信息隔离原则；经营运作公开、透明原则；长效激励约束原则；人员敬业原则。[单选题]15.某基金公司要发行一只对冲公募基金，在发售前需披露的文件是（）。A)基金份额发售公告B)基金年度报告C)基金资产净值D)基金份额上市交易公告书答案:A解析:基金管理人向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料。在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。[单选题]16.在二级市场的净值报价上，（）每15秒提供一个基金参考净值报价。A)MOMB)LOFC)FOFD)ETF答案:D解析:在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价，而LOF通常每一天只提供一次或几次基金净值报价。[单选题]17.我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（）。A)50万份或100万份B)30万份或50万份C)30万份或80万份D)50万份或80万份答案:A解析:投资者申购和赎回的基金份额需为最小申购和赎回单位的整倍数。我国ETF的最小申购和赎回单位一般为50万份或100万份。[单选题]18.基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则（）。Ⅰ.最低性原则Ⅱ.局面性原则Ⅲ.权责匹配原则Ⅳ.独立性原则Ⅴ.定性和定量相结合原则Ⅵ.适时性原则。A)Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ答案:A解析:基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则：（l）最高性原则（2）全面性原则（3）权责匹配原则（4）独立性原则（5）定性和定量相结合原则（6）适时性原则。[单选题]19.下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是()。A)价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B)成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C)价值型股票的市盈率、市净率通常较高D)成长型股票的市盈率、市净率通常较高答案:C解析:价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。[单选题]20.（）是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。A)内部控制管理B)合规风险管理C)投资决策管理D)信息披露管理答案:B解析:合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。所以，合规风险管理对基金管理人来说具有更重要的现实意义，它是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。[单选题]21.关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是()。A)增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度B)增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断C)切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心D)切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值答案:D解析:资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对信息披露的监管。相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上?买者自慎?。它可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生。[单选题]22.基金份额应该自收到核准文件之日起（）内进行发售。A)1个月B)3个月C)半年D)两个月答案:C解析:基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。[单选题]23.下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是（）。A)Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金B)Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金C)Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金D)Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金答案:A解析:美国最早的货币基金是在1971年建立的。当时建立货币基金的初衷是为了规避?Q条例?。当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金。[单选题]24.封闭式基金交易折（溢）价率的计算公式为（）。A)折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/二级市场价格×100%B)折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%C)折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/基金份额总值×100%D)折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/二级市场价格×100%答案:B解析:投资者常常使用折（溢）价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。折（溢）价率的计算公式为：折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%=（二级市场价格/基金份额净值-1）×100%。[单选题]25.下列不属于风险应对措施的是()。A)风险评估B)风险接受C)风险回避D)风险共担答案:A解析:基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。[单选题]26.关于我国开放式基金的认购费率，说法正确的是（）。Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下Ⅲ．货币型基金一般认购费为0Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。[单选题]27.()，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。A)2014年12月15日B)2014年12月5日C)2013年12月15日D)2014年10月15日答案:A解析:2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。[单选题]28.经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向()报告。A)董事会B)监事会C)中国证监会及相关派出机构D)股东大会答案:C解析:经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。[单选题]29.关于我国LOF的交易规则，错误的是（）。A)申报价格最小变动单位为0.001元B)涨跌幅限制为5%C)买入申报数量为100份或其整数倍D)上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值答案:B解析:B项说法错误，深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10％，自上市首日起执行。[单选题]30.目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。A)1%B)2%C)3%D)1.5%答案:D解析:目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过1.5%。[单选题]31.按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的()(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。A)千分之一B)千分之二C)千分之三D)千分之五答案:C解析:按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。[单选题]32.基金托管人的职责不包括（）。A)安全保管基金财产B)编制中期和年度基金报告C)按规定召集基金份额持有人大会D)复核基金资产净值答案:B解析:依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；?中国证监会规定的其他职责。B项属于基金管理人的职责。[单选题]33.以下关于企业风险管理基本框架的内容表述错误的是()。A)基金管理人的风险管理就是提供给企业管理层一个适当的过程，将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致B)风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础，风险评估的过程只能采用定性的方法C)控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法D)行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动答案:B解析:本题考查基金管理人的内部控制。风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法[单选题]34.基金的运营及销售出现国际化的趋势，开始于()。A)20世纪60年代B)20世纪70年代C)20世纪80年代D)20世纪90年代答案:C解析:从20世纪80年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现国际化的趋势。[单选题]35.在风险评估的基础上，基金管理人可通过加强内部控制，建立风险防范机制。下列不属于风险防范机制的是（）。A)设立风险信息反馈机制B)对已发生的风险事件进行自查和整改C)建立企业风险评估机构D)制定防范风险的奖惩制度答案:B解析:在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容包括：建立企业风险评估机构，制定防范或规避风险的措施，设立风险信息反馈机制，制定防范风险的奖惩制度等。[单选题]36.我国封闭式基金在发售方式上，主要采用（）的方式。A)网上和交易所B)柜台和交易所C)网上和网下D)柜台和网上答案:C解析:我国封闭式基金在发售方式上，主要采用网上发售和网下发售两种方式。[单选题]37.道德是一种（）。A)社会关系B)上层建筑C)社会意识形态D)以上都不是答案:C解析:道德与职业道德的含义；所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。[单选题]38.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的（）和警示性文字。A)利润保证B)产品介绍C)风险提示D)费用说明答案:C解析:基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。[单选题]39.私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括()。A)投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷B)风险揭示书C)投资者符合合格投资者条件的承诺函D)投资说明书答案:D解析:依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。[单选题]40.基金招募说明书中披露的事项中不含（）。A)基金运作费用的费率水平，收取方式B)基金份额发售的日期，价格，期限C)基金效益目标，投资范围，投资策略D)基金业绩比较基准，投资策略，投资限制答案:C解析:招募说明书的主要披露事项1.招募说明书摘要。2.基金募集申请的核准文件名称和核准日期。3.基金管理人、基金托管人的基本情况。4.基金份额的发售日期、价格、费用和期限。5.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。6.基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。7.基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。8.基金资产的估值。9.基金管理人、基金托管人报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。10.基金认购费、申购费、赎回[单选题]41.(2016年)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起（）内就此事项进行临时报告。A)当日B)2日C)3日D)7日答案:B解析:当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。[单选题]42.通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。A)高风险、高收益B)低风险、低收益C)风险相对适中、收益相对稳健D)基本没有风险答案:C解析:由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险,是-种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。[单选题]43.高资产净值客户符合的条件之一不包括（）。A)单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人B)认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人C)金融净资产达到600万元人民币及以上D)个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人答案:C解析:高资产净值客户是指符合下列条件之一的商业银行客户：（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人。（选项A包括）（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人。（选项B包括）（3）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。（选项D包括）C项描述的是：?私人银行客户?是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。[单选题]44.开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为（）。A)份额申购、金额赎回B)已知价交易原则C)金额申购、份额赎回D)份额申购、份额赎回答案:C解析:考察开放基金申购、赎回的原则：未知价交易原则，金额申购、份额赎回原则。[单选题]45.下列不属于职业道德特征的是。（）A)职业道德具有特殊性B)职业道德具有继承性C)职业道德具有差异性D)职业道德具有具体性答案:C解析:职业道德的特征有：1、具有特殊性2、具有继承性3、具有规范性4、具有具体性[单选题]46.资产管理行业的功能和作用不包括().A)提高整个社会经济的效率和生产服务水平B)帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C)使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D)给全融市场提供流动性.加大交易成本答案:D解析:D选项应是降低交易成本。[单选题]47.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会属于（）。A)基金客户服务步骤B)基金客户服务内容C)基金客户服务原则D)基金客户服务意义答案:B解析:对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会，属于基金客户服务内容的方面之一。[单选题]48.A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：?XX基金公司的债券型基金产品?红利来一号?，预期年化收益率6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动?。下列对案例的评析，错误的是（）。A)推介短信中，?参加积分换礼活动?是基金销售机构可以采取的基金销售形式B)推介短信中，?份额有限，欲购从速?的表述不合理C)推介短信中，?近期购买者还能参加积分换礼活动?的表述不合理D)推介短信中，?目前市场上最好的理财产?的表述合理答案:D解析:D、推介短信中，?目前市场上最好的理财产?的表述不合理,制度规定在推广时不能说自己是最好的。[单选题]49.下列哪项不属于基金的市场主体。（）A)基金投资机构B)基金管理人C)基金托管人D)基金销售机构答案:A解析:基金机构即基金市场主体，包括基金管理人、基金托管人以及基金销售机构、基金注册登记机构等基金服务机构。[单选题]50.以下哪种类型的混合基金中股票与债券的配置比例大致均衡（）。A)股债平衡型基金B)偏股型基金C)偏债型基金D)灵活配置型基金答案:A解析:股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，其业绩比较基准也会以股票指数和债券指数大致均衡组合。[单选题]51.(2016年)套利机制的存在使ETf（）。A)出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易的现象B)出现类似股票大幅溢价交易的现象C)克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点D)克服了封闭式基金不能进行盘中交易的弱点答案:C解析:套利机制的存在会迫使ETf二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETf既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易的现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。[单选题]52.有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是()A)良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段B)投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作C)投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益D)投资者教育是监管机构的一项重要工作答案:C解析:[单选题]53.基金公司股东必须承担的义务表述错误的是（）。A)履行出资义务B)收益分配C)长期投资理念D)尊重公司的独立性答案:B解析:基金公司股东必须承担的义务包括：（1）履行出资义务；（2）尊重公司的独立性，严格执行信息传递和保密制度，不得滥用知情权和监督权损害基金份额持有人和基金公司的合法权益；（3）长期投资的理念。本题考察相关方的权利和义务[单选题]54.某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是()。A)该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立B)该基金可以同时向个人投资者公开发售C)不符合法律法规要求，不能申请募集D)该基金必须注册为一只发起式基金答案:C解析:[单选题]55.交易日的基金份额净值除了按规定于（）（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次（）个交易日揭示。A)次日；1B)次日；2C)次1个工作日；1D)次1个工作日；2答案:A解析:ETF信息披露的特殊规定及要求；基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值（indicativeoptimizedportfoliovalue，IOPV）。①在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。对于当日发布的申购、赎回清单，当日不得修改。申购、赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各组合证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容。②交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示。③在交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值。可见，基金份额参考净值是指在交易时间内，申购和赎回清单中组合证券（含预估现金部分）的实时市值，主要供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告；修改ETF份额参考净值计算方式，也需经证券交易所认可后公告。[单选题]56.某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元，市场交易价格过去一个月平均为0.65元，该基金的折价率为()。A)27.78%B)25%C)38.46%D)28.86%答案:A解析:折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%=(0.65-0.9)/0.9×100%=-27.78%。[单选题]57.下列关于对冲基金的说法错误的是（）。A)对冲基金即是?风险对冲过的基金?B)对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金C)它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式D)对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险答案:B解析:对冲基金一般也采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。所以B错误[单选题]58.特殊类型的基金不包括（）。A)基金中的基金B)保本基金C)ETFD)股票基金答案:D解析:另外还有系列基金、QDⅡ基金和分级基金等7类特殊类基金。[单选题]59.证券投资基金在（）被称为共同基金。A)美国B)英国C)中国香港D)日本答案:A解析:世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为?共同基金?，在英国和我国香港特别行政区被称为?单位信托基金?，在欧洲一些国家被称为?集合投资基金?或?集合投资计划?，在日本和我国台湾地区则被称为?证券投资信托基金?。[单选题]60.下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处？（）A)有利于监管部门实施更有效的分类监管B)有助于确保投资者的基金投资获利C)有助于投资者对基金风险收益特征的把握D)有助于投资者加深对各种基金的认识答案:B解析:1、对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较。2、对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。3、对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。4、对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。[单选题]61.货币市场是融资期限在（）的金融市场。A)半年以内B)一年以内C)一年以上D)五年以上答案:B解析:货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。短期资金多在流通领域起货币作用，主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。[单选题]62.基金销售机构的销售策略不包括()。A)产品策略B)价格策略C)数量策略D)促销策略答案:C解析:基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。[单选题]63.对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按()计算应纳税所得额。A)[0.3]B)[0.4]C)[0.45]D)[0.5]答案:D解析:对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按50%计算应纳税所得额。[单选题]64.A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。基金管理人上述行为涉嫌()等信息披露违法行为。A)承诺效应B)虚假记载C)重大遗漏D)误导性陈述答案:B解析:虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。(符合题意)误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。考点：基金管理人的信息披露违法行为。所属章节：第四章第四节掌握[单选题]65.(2017年)基金销售机构的准入条件要求其基金销售业务技术系统进行联网测试，联网测试的对象是基金管理人和（）。A)基金托管人B)证券交易所C)中国证监会D)中国证券登记结算公司答案:D解析:基金销售机构的准入条件之一是：有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。[单选题]66.通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。A)高风险、高收益B)风险相对适中、收益相对稳健C)低风险、低收益D)基本没有风险答案:B解析:通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。[单选题]67.下列不符合基金公司实行逐级授权制度的是（）。A)基金公司总经理的权限由股东大会授予B)部门经理的权限由总经理授予C)部门内人员的权限由部门经理授予D)公司权限的授予均需采取书面形式答案:A解析:基金公司应该实行逐级授权制度，总经理的权限由董事会授予，部门经理的权限由总经理授予，部门内人员的权限由部门经理授予。公司权限的授予均需采取书面形式，重要的临时性授权也应采取书面形式。故A项说法错误[单选题]68.投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自()始,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。A)T日B)T+1日C)T+2日D)T+3日答案:C解析:考察LOF的转托管。[单选题]69.发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告()。A)基金及公司存在重大经营风险或者隐患B)基金公司员工迟到早退C)基金公司员工工资调整D)基金发生亏损答案:A解析:本题考查督察长的合规责任。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：(1)基金及公司发生违法违规行为。(2)基金及公司存在重大经营风险或者隐患。(3)督察长依法认为需要报告的其他情形。(4)中国证监会规定的其他情形[单选题]70.资本市场又称为（）。A)中期金融市场B)短期金融市场C)长期金融市场D)无期金融市场答案:C解析:资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。[单选题]71.关于开放式基金和封闭式基金，下列说法正确的是()。Ⅰ.开放式基金规模不固定;封闭式基金规模固定Ⅱ.开放式基金存续期限不确定，理论上可以无期限存续;封闭式基金存续期限确定Ⅲ.开放式基金按照每日基金单位资产净值计价;封闭式基金根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价Ⅳ.开放式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合;封闭式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书;封闭式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合。故第Ⅳ项错误。[单选题]72.LOF在交易所的交易规则不包括（）。A)买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数B)申报价格最小变动单位为0、001元人民币C)深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制D)投资者T日卖出基金份额后的资金当即可到账答案:D解析:D项的正确表达为：投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账（T日也可做回转交易），而赎回资金至少T+2日到账。[单选题]73.关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（）。A)基金交易应实行集中交易制度,基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B)建立交易监测系统、预防系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施C)公司应当执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待D)建立完善的交易记录制度,每日投资组合列表等应当及时核对并存桂保管答案:A解析:基金交易应实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接送行交易:另外还有：投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行；建立科学的交易绩效评价体系；场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程和规则：应当建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金持有人利益。[单选题]74.关于风险投资基金，下列说法错误的是（）。A)一般采用公募方式B)又称创业基金C)帮助所投企业取得上市资格D)属于按对象分类的投资基金之一答案:A解析:风险投资基金一般采用私募方式。[单选题]75.证券投资基金在运用4Ps理论时有其特殊性，其中不包括（）。A)规范性B)持续性C)专业性D)综合性答案:D解析:证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4PS理论时有其特殊性：1、规范性；2、服务性；3、专业性；4、持续性5、适用性[单选题]76.综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含（）。Ⅰ．心理素质教育Ⅱ．投资决策教育Ⅲ．资产配置教育Ⅳ．权益保护教育A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。[单选题]77.（）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。A)基金职业道德教育B)对基金从业人员的在岗培训C)组织基金从业人员继续教育D)基金业协会的自律管理答案:A解析:基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促进其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。[单选题]78.(2017年)基金资产保管方面的信息披露属于（）的义务。A)基金托管人B)基金聘请的会计师事务所C)基金管理人D)基金份额持有人答案:A解析:基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。[单选题]79.下列关于基金信息披露的表述，正确的是()。A)基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则B)强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法C)在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息D)基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露答案:B解析:基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则;在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国(地区)证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。[单选题]80.个人投资者与机构投资者的不同点不包括（）。A)投资来源B)投资目标C)投资方向D)投资本质答案:D解析:机构投资者的性质与个人投资者不同，在投资来源、投资目标、投资方向等方面都与个人投资者有很大差别。[单选题]81.基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。A)联席会员B)特别会员C)临时会员D)普通会员答案:D解析:基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入协会的，为特别会员。[单选题]82.（）往往是周期性衰退公司的股票。A)防御型股票B)逆势型股票C)收益型股票D)蓝筹股答案:B解析:逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。[单选题]83.下列部门中()负责对公司内部控制制度的执行情况进行持续监督。A)运营部门B)监察稽核部门C)财务审计部门D)办公室答案:B解析:基金管理人应当建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。[单选题]84.场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。A)中央国债登记结算公司的注册登记系统B)基金管理人的注册登记系统C)中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统D)基金托管人的注册登记系统答案:C解析:LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。[单选题]85.证券投资基金在()被称为?共同基金?。A)美国B)英国C)香港D)日本答案:A解析:世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为?共同基金?，在英国和我国香港特别行政区被称为?单位信托基金?，在欧洲一些国家被称为?集合投资资金?或?集合投资计划?，在日本和我国台湾地区则被称为?证券投资信托基金?。[单选题]86.资产管理具有（）特征。A)使有限的资源得到有效的利用B)从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方C)帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D)给金融市场提供流动性，减少交易成本答案:B解析:资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值。[单选题]87.基金客户服务的特点不包括()。A)专业性B)规范性C)间歇性D)时效性答案:A解析:基金客户服务的原则：(一)客户至上原则(二)有效沟通原则(三)安全第一原则(四)专业规范原则扫[单选题]88.下列不属于促销策略的是()。A)派发各种宣传资料B)基金产品推介会C)费率打折D)设计费用优惠政策答案:D解析:[单选题]89.（）是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核部和风险管理部。A)合规与风险部门B)产品营销部门C)后台运营部门D)行政管理部答案:A解析:合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核部和风险管理部。[单选题]90.以下哪项不是金融市场的构成要素（）A)市场参与者B)交易场所C)金融工具D)金融交易的组织形式答案:B解析:金融市场的构成要素包含市场参与者、金融工具和金融交易组织形式。本题考察金融市场构成要素@##[单选题]91.确认和变更开放式基金份额的机构是()。A)基金投资交易机构B)基金份额登记机构C)基金估值核算机构D)基金代销机构答案:B解析:基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户;负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并