《金融科技概论》教学大纲

PAGEPAGE5金融科技概论教案（或讲义）Ⅰ．课程概述《金融科技概论》课程是金融学相关专业的基础专业课程，也可以作为经济学类专业的学科基础课或全校通识课。金融科技根据不同科技类别与金融业相结合，在经济、金融理论研究领域中占有越来越重要的地位。《金融科技概论》内容包括金融科技基础、金融科技市场、金融科技风险与伦理等，知识涵盖大数据、云计算、区块链和人工智能等技术的理论基础、架构原理、发展历程以及在金融业的运用概况等。另外，从宏观金融市场的角度，介绍了金融科技对经济发展的影响，以及金融科技的优势、发展规律、运行机制、制度安排等。Ⅱ.课程目标与学习效果1．课程目标知识目标：力求突出学生偏重于当前金融与科技领域相结合知识的讲授，使学生能够掌握金融科技的基本理论、内涵与外延、演进路径、驱动因素、场景创造和战略意义，理解金融与科技相结合发展的重要性。同时，让学生在学期间熟悉金融科技理论以及大数据、云计算、区块链、物联网和人工智能等前沿技术的概况、工作原理、发展及其在金融领域的应用等。具体分目标为：（1）熟悉金融科技基本知识，包括金融科技相关概念、理论演进、金融科技现状与发展历程、体系架构、金融科技与经济发展等；（2）掌握金融科技基础技术、工作原理及在各场景的具体应用等；（3）熟悉大数据、云计算技术上发展起来的各项主要技术及应用，包括数字货币、智能投顾、量化投资、区块链供应链金融等金融科技知识、逻辑架构及应用场景等；（4）了解当前形势下金融科技风险及风控、金融科技监管与伦理等内容。能力目标：培养学生金融科技思维、激发学生金融科技兴趣，掌握观察和分析现实金融问题的正确方法和解决金融实际问题的能力，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。育人目标：严格落实教育部发布的《高等学校课程思政建设指导纲要》（教高【2020】3号）的精神，以立德树人为出发点，要求学生要了解金融，特别是金融科技领域的国家战略、法律法规和相关政策，引导学生深入金融科技实践、关注现实问题，培育学生经世济民、诚信服务、德法兼修的职业素养。2．学习效果通过本课程的学习，希望达成的学习效果如下：（1）掌握金融科技体系的构成，理解金融科技理论演进、金融科技与经济发展的关系。（2）了解大数据、云计算、区块链、物联网和人工智能等基本概念；掌握我国金融科技的特点，熟悉金融科技机构存在的经济学基础，掌握信息不对称、道德风险、交易成本等基本概念。（3）理解人工智能主要技术模式及工作原理，掌握智能金融的基本概念、发展历程及其与传统金融的区别，了解人工智能在金融领域的应用、存在的潜在风险。（4）明确区块链的理论基础，掌握区块链的基本概念、特性以及分类，了解区块链的工作原理与基础技术，了解区块链在金融领域的应用。（5）掌握数字金融的概念、业务模式，了解金融行业进行数字化转型的必要性，了解银行、证券、保险行业数字化转型的路径、演进阶段、挑战，了解开放银行的基本内容。（6）掌握数字货币的定义、原理、分类及特征，理解数字货币对货币政策的影响，熟悉数字货币的风险挑战与监管，了解数字货币的前景。（7）掌握智能投顾的基本概念、特点及核心要素，了解智能投顾的发展历程、中美智能投顾的差异，熟悉智能投顾的业务流程和盈利模式，了解资产配置与财富管理步骤、业务体系。（8）掌握量化投资的基本概念、特点，了解有效市场假说、市场异象、认知偏差，熟悉量化投资的策略及量化投资策略的分析步骤，了解量化投资风险及管理。（9）掌握数据资产的定义和资产形态，掌握数据资产的价值构成及影响因素，了解数据资产的交易与流转，了解大数据资产估价的特点、方法及流程。（10）掌握第三方支付的基本概念、特点及发展，了解我国第三方支付、商业银行与货币流通性，掌握第三方支付的风险及我国的监管措施。（11）掌握网络存款的具体内涵、特点，掌握网络存款的影响因素及风险，了解网络借贷的内涵、运行模式及特点，了解我国网络借贷市场的风险、监管及发展方向。（12）掌握供应链金融的相关概念与理论基础，了解区块链与供应链金融的融合发展，了解区块链供应链金融的运行机制，了解传统供应链金融与区块链供应链金融方面的区别。（13）熟悉金融科技风险的类型、特征以及金融科技风险管理的基本方法，理解金融科技监管的基本概念、监管体系以及我国金融科技监管的发展历程，了解金融科技监管的国际经验及技术应用，掌握监管沙盒运作模式。（14）了解金融伦理和金融科技伦理的内涵及作用，了解金融科技发展的伦理风险及成因，理解金融科技伦理的监管政策及法规。3.达成教学目标途径阅读教师指定资料；按时完成期中作业；期末考试或结课论文。Ⅲ.教学方式与课堂纪律规范本课教学方式：课堂讲授占比80%，讨论占比20%。教学中能够理论联系实际，采用案例教学法和引导教学法。教师将会使用电脑放映教学PPT。课堂纪律规范：遵从高校本科生课堂学习规范，要求学生关闭一切电子设备；不能无故缺席上课；上课专心听讲，积极参与课堂讨论；课后认真复习课堂上讲授内容，独立完成教师布置的任务；并预习新课。Ⅳ.课程学习资料教材曹衷阳、王重润编著，《金融科技概论》，机械工业出版社2022年7月参考资料陈静主编.《中国金融科技发展概览（2016）》.北京：电子工业出版社,2016年杂志：《金融研究》、《国际金融研究》、《经济研究》、《财贸经济》、《金融与保险》、《中国金融》等；报纸：《经济日报》、《金融时报》、《证券时报》、《参考消息》等。Ⅴ.课程要求与学生成绩评定课程要求：投入时间读书和思考；鼓励交流和讨论；完成作业和课程论文，做到既熟悉基本概念和原理，又能够应用基本知识对现实中重要的相关问题做出自己的判断和分析。成绩评定：平时成绩（包括出勤）：20%；期中作业：20%；期末闭卷考试：60%Ⅵ.学术诚信本课程对于学生的学术诚信的要求遵从《高校学生违纪处分条例》、《高校学生学习违纪处分实施细则》、《高校考场纪律》的规定。Ⅷ.教学进度计划表教学内容教学（学习）要点课时安排教学方式作业与考试本科研究生第1章金融科技的兴起金融科技的概念、特点、影响因素金融科技对金融行业的影响金融科技的市场环境金融科技发展的历程和发展趋势441.讲授2.抽问与回答3.讨论：金融科技对金融行业的影响体现在哪些方面。第2章金融科技理论基础金融科技理论的基础演进技术长波理论与创新理论、交易成本理论、金融中介理论、长尾市场、平台经济与金融科技发展金融科技与经济发展的关系221.讲授2.讨论：金融科技各理论的适用条件与不足3.讨论：金融科技推动经济发展的机制对金融科技认识相关小作业第3章大数据、云计算与物联网大数据、云计算、物联网的基本概念、特点、类型大数据、云计算、物联网相关技术原理及架构各项技术在金融领域的场景化应用各项技术的发展历程、发展现状及发展趋势841.从生活中的大数据、云计算与物联网导入教学2.讲授3.讨论：各项技术的在金融领域的发展现状及发展趋势4.案例：金融行业怡安集团借“云”降低运营风险第4章人工智能人工智能主要技术模式及工作原理智能金融的基本概念、发展历程及其与传统金融的区别人工智能在金融领域的应用、存在的潜在风险441.从各领域人工智能的应用导入教学2.讲授3.讨论：各人工智能算法的优缺点及应用场景4.案例：金融领域人工智能的发展第5章区块链区块链的理论基础区块链的基本概念、特性以及分类区块链的工作原理与基础技术区块链在金融领域的应用441.从区块链的产生导入教学2.讲授3.讨论（1）：区块链与通证经济理论4.讨论（2）：发展区块链的宏观与微观条件对之前各项技术认知的小作业第6章数字金融机构与产品数字金融的概念、业务模式金融行业进行数字化转型的必要性银行、证券、保险行业数字化转型的路径、演进阶段、挑战开放银行的基本内容421.从金融机构数字化转型导入教学2.讲授3.讨论：银行业、证券业、保险业数字化转型的特点4.案例：开放银行的应用场景及发展趋势5.抽问与回答第7章数字货币数字货币的定义、原理、分类及特征数字货币对货币政策的影响数字货币的风险挑战与监管数字货币的前景441.讲授2.讨论：私人数字货币与法定数字货币的区别3.抽问与回答第8章智能投顾智能投顾的基本概念、特点及核心要素智能投顾的发展历程、中美智能投顾的差异智能投顾的业务流程和盈利模式资产配置与财富管理步骤、业务体系421.讲授2.讨论（1）：进一步完善智能投顾的业务流程3.讨论（2）：金融资产配置模型及优缺点4.讨论（3）：财富管理的发展趋势第9章量化投资量化投资的基本概念、特点有效市场假说、市场异象、认知偏差量化投资的策略及量化投资策略的分析步骤量化投资风险及管理441.讲授2.讨论（1）：量化投资策略及改进3.讨论（2）：量化投资的风险及防控4.抽问与回答量化投资小策略的编写小作业第10章大数据资产市场数据资产的定义和资产形态数据资产的价值构成及影响因素数据资产的交易与流转大数据资产估价的特点、方法及流程441.讲授2.讨论：大数据资产估价模型3.抽问与回答第11章第三方支付市场第三方支付的基本概念、特点及发展我国第三方支付、商业银行与货币流通性第三方支付的风险及我国的监管措施221.从生活中的第三方支付工具导入教学2.讲授3.讨论：第三方支付对银行的影响4.抽问与回答第12章网络存贷市场网络存款的具体内涵、特点网络存款的影响因素及风险网络借贷的内涵、运行模式及特点我国网络借贷市场的风险、监管及发展方向421.讲授2.讨论：网络贷款的风险及形式3.抽问与回答第13章区块链供应链金融供应链金融的相关概念与理论基础区块链与供应链金融的融合发展区块链供应链金融的运行机制传统供应链金融与区块链供应链金融方面的区别441.讲授2.讨论：区块链与供应链金融的融合方式3.抽问与回答第14章金融科技风险防控与监管金融科技风险的