反洗钱终结性考试-选择题汇总

二、单选(共20题，40分)1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。√HTMLCONTROLForms.HTML:Hidden.1错误!未找到引用源。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。汇款人姓名或者名称HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。资金汇出地名称HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。汇款人身份证HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。√HTMLCONTROLForms.HTML:Hidden.1错误!未找到引用源。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。一月HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。三月HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。半年HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。√HTMLCONTROLForms.HTML:Hidden.1错误!未找到引用源。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。客户身份识别HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。交易记录保存HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。大额交易HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。可疑交易4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√HTMLCONTROLForms.HTML:Hidden.1错误!未找到引用源。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。13HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。17HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。18HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。205、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。√HTMLCONTROLForms.HTML:Hidden.1错误!未找到引用源。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。2006年11月14日HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。2006年12月1日HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。2007年1月1日HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）√HTMLCONTROLForms.HTML:Hidden.1错误!未找到引用源。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。7、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。√HTMLCONTROLForms.HTML:Hidden.1错误!未找到引用源。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。公安部HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。中国银行业监督管理委员会HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。一笔25万元人民币的现金汇款HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。当日累计支取现金人民币18万元HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。√HTMLCONTROLForms.HTML:Hidden.1错误!未找到引用源。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。董事会或者其他高级管理层HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。中国人民银行HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。中国银行业监督管理委员会HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。中国证券监督管理委员会20、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（）。√HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。接受人姓名或者名称HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。接受人账号HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。接受人身份证HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错误!未找到引用源。境外机构所在地名称三、多选(共20题，40分)1、反洗钱内部控制制度的特点包括（）×内容的广泛性对象的特定性形式的完整性执行的强制性2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（）√提供必要的工作条件配合进行现场会谈及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据做好检查保密工作3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（）√违反保密规定，泄露有关信息的故意提供虚假材料的拒绝、阻碍反洗钱检查的未指定专人联络现场检查事项的4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√开立基本存款账户规定的证明文件基本存款账户开户许可证存款人因向银行借款需要，应出具借款合同存款人因其他结算需要，应出具有关证明5、以下说法正确的有（）√金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件基本存款账户开户许可证基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文财政预算外资金，应出具财政部门的证明7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（）√账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明9、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）√调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。10、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√金融机构存放同业资金，应出具其证明收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证11、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（）√临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文12、开立对公外汇存款账户的识别对象有（）√经营部门负责人拟开立账户的对公客户法定代表人开户经办人13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）√配合调查义务。如实提供信息义务。保密义务。拒绝调查义务。14、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（）√登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证审核组织机构代码证和税务登记证审核国家授权机关批准成立的有效批件15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）√提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（）√国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文公司章程、验资证明、股权证明等工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（）×建立反洗钱检查档案库建立案件线索档案库客户身份的重新识别发现反洗钱工作中的合规风险18、开立外汇经常项目账户时应注意（）√留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件了解其关联企业、控股股东或者实际控制人通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地