医疗风险管理方案

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文档简介

医疗风险管理方案医疗风险治理方案

生效日期：2023年10月15日

修订日期：

为进一步增加医务人员的医疗风险防范意识，不断提高医疗效劳质量，保障患者就医及医务人员自身安全，特制定本方案。

一、医疗风险的概念

医疗风险是指在医疗过程中可能发生医疗目的之外的危急因素，而这种因素虽然存在，但不肯定会造成不良后果；有人称其为“患病损害的可能性”。笼统称为医疗不良大事，或者称为医疗缺陷。

二、医疗风险治理的概念

医疗风险治理是指医疗系统（多指医院）有组织地、系统地消退或削减医疗风险对病人的危害和经济损失的活动。换言之，它是通过医疗风险分析，寻求风险防范措施，尽可能削减医疗风险的发生。

三、医疗风险治理的程序：医疗风险治理包括医疗风险识别、评估及处置。

第一章

医疗风险识别

医疗风险分类识别

医疗风险识别是医疗过程中超前防范医患纠纷，确保医疗安全的有效方法，进而到达降低医疗风险，削减医疗过失的目的。

一、诊疗护理过程

1.门（急）诊医师对于经3次就诊仍难以明确诊断的患者，未请上级医师复诊。

2.危重患者到达急诊科后，未在3分钟内开头抢救。

3.门（急）诊医师对危重患者未执行首诊医师负责制，对病情涉及多科的患者，首诊医师未按患者的主要病情收住相应科室。

4.门（急）诊医师未见患者即开具“住院证”或病房医师不查看患者即开医嘱。

5.对于危重患者，会诊医师和医技科室的医（技）师在接到会诊邀请后，未在10分钟内到达现场诊查患者。

6.会诊医师未按规定书写会诊记录或未诊查患者进展“电话会诊”、“病历会诊”。

7.三级医师查房不准时或记录内容不标准。

8.科室二线或三线值班人员不明确或联系通讯工具不通畅或不能准时到位。

9.患者病情突然恶化且初步处理效果不佳时，未准时请上级医师查看病人或请相关科室人员会诊。

10.对疑难、危重病例未准时提请科内病例争论或科间会诊。

11.需立刻执行医嘱未向护士交待清晰，导致延缓执行。

12.对危重患者未做床头双交接班，或未将危重患者的病情、处理事项写入交班记录，或存在漏交、漏接状况。

13.高风险、高难度的择期手术未在术前上报医务科。

14.麻醉师缺少术前、术后麻醉访视记录，或术后患者返回病房24小时内未诊查患者。

15.手术医师在术后未准时诊查手术患者，或3日内无三级医师查房记录。

16.对术后患者观看不认真，未能准时发觉出血、特别渗血。

17.医务人员的缘由导致手术前预备不充分，延误手术进展。

18.未落实输血前检验和核对制度，或检验工程不齐全，或知情同意书签署不标准。

19.护士未正确执行医嘱或违反“三查九对”制度。

20.错发、漏发药物。

21.处方中药物消失用法错误、用药禁忌、配伍禁忌或用量超过极量而未注明。

22.违反相关规定使用麻醉药品、医用毒性药品、精神药品及放射性药品。

23.实行体液标本时，采错标本、贴错标签、用错试管、非患者缘由导致采集量不够而需要重新实行。

24.无菌操作观念不强，消毒隔离制度不落实或方法欠妥，存在院内患者穿插感染的隐患。

25.

漏报、错报、迟报传染病，或遇有严峻工伤、重大交通事故、集体中毒等必需发动全院力气抢救的病员时，未准时上报。

26.因治疗需要且病情允许需要转科，转出科室未准时联系转入科室或转入科室无正值理由拖延转入。

27.输血、输液反响。

28.其他未引起人身损害后果，但有患者投诉的诊疗行为。

二、医疗文书书写

1.门（急）诊医师未按时书写门（急）诊病历，或记载内容不全。

2.未把患者不协作诊疗、拒绝诊疗或自动强行出院等特别状况记录在门（急）诊病历或住院病历中。

3.未在门（急）诊病历和住院病历中记录药物过敏史，输血患者未记录输血史。

4.未在规定时间内完成住院病历、首程记录、抢救记录、术前争论（术前诊断）、手术记录、麻醉记录及其它记录。

5.未准时与患者签订医院规定的各种知情同意文书，或缺项少款，不填时间，不签名。

6.大、中型手术未进展术前争论，或缺乏必要的帮助检查报告，或无术前小结、术中留意事项及术后观看要点。

7.术中记录不精确、不完整，对术中阳性发觉描述不细，或对术中消失的意外和失误未能照实反映，甚至在记录中造假、隐瞒。

8.对危重患者未准时向其家属下达病危通知书，或缺少与家属谈话并签字的记录，或有记录而无家属签字。

9.凡打算转出的患者，经治医师未书写转科、转院记录。

10.对自动要求出院的患者，出院记录过于简洁，无出院医嘱和有关留意事项交代，缺少患者本人或法定代理人签名及上级医师的审核签字。

11.意外死亡病例未当日准时争论并上报医务科或行政总值班。

12.病历涂改严峻、书写错误或缺乏病案内涵质量的重要医疗内容，或造成病历等资料缺损、丧失。

三、医技后勤保障

1.抢救药品、材料未准时补充、更换，消失账物不符。

2.供给过期物品、过期灭菌器械或不合格材料。

3.急救设备、器材消失故障。

4.医技科室对于仪器、设备疏于检测修理，导致检验结果失真。

5.医技科室疏于查对，弄错标本或工程、部位。

6.漏填、错报检验结果或丧失检查申请单、结果报告单。

7.血、尿、大便标本遗失。

8.特别检验标本、病理标本保存（存）时间短于规定时间。

9.检查结果与临床不符或可疑时，未与临床科室准时联系并提议重新检查；发觉检查目的以外的阳性结果未主动报告。

10.药剂科未能准时发觉处方中药物用法不当、用药禁忌、配伍禁忌、用量超过极量等。

11.供电、供氧、供水系统未定期检测而影响使用。

12.停电、停水未准时通知到病人或停电、停水未按应急预案处置。

四、医德医风缺陷

1.态度冷漠，语言粗暴。

2.抬高自己，贬低别人。

3.搬弄是非，有意挑拨冲突。

4.玩忽职守，擅离岗位。

5.夸张疗效及对不良预后估量缺乏。

6.医务人员在为患者诊治、手术、发药过程中有谈天、打手机等不良行为。

7.不负责任地解释其他医务人员的工作，造成患者或其家属误会。

8.消失其他医德医风问题。

五、医护人员安全

1.治疗、手术过程中发生的医务人员身体损害大事：包括针刺、锐器刺伤、接触化疗药、传染病等导致损害。

2.诊疗过程中医务人员人身安全受到威逼。

其次章

医疗风险评估及管控

医疗风险评估及管控机构由两级构成。科室由科室质量与安全治理小组负责，医院医疗风险治理由医务科负责。最高治理机构为医院质量与安全治理委员会。发觉医疗风险后，要准时向科主任及护士长报告并上报医务科。

一、医疗风险分三级预警：蓝色、黄色、红色。

1.蓝色预警：虽发生医疗风险，但未产生后果，未引起医疗纠纷。

2.黄色预警：

⑴发生医疗风险，未产生后果或产生的后果较轻，但病人已投诉。

⑵一年内，被两次蓝色预警的。

3.红色预警：

⑴发生医疗风险，产生严峻后果或患者死亡，酿成严峻纠纷。

⑵由于各种“不作为”因素，酿成医疗纠纷，责任人过失严峻，虽未认定为医疗事故，但影响恶劣，造成医院声誉损毁的。

⑶严峻医德医风大事，被新闻媒体曝光，造成医院声誉损毁的。

⑷一年内，两次被医疗风险黄色警示的。

二、医疗风险管控机制

（一）科室管控机制

1.各科室必需建立医疗风险登记本，指定专人负责，对发生的医疗风险要具体登记，依据其情节准时上报。

2.上级医师对下级医师随时进展检查，重点检查医疗效劳过程的各环节是否满意质量要求，是否有医疗风险的种种隐患，排查风险发生的缘由，防止不良医疗大事的再次发生。

3.科主任通过查房、病例争论、检查病历等工作，对全科的医疗质量进展全面检查，从中发觉潜在的医疗风险和安全隐患，准时指出责任人的错误，提出批判，实行相应措施，防止医疗风险的扩大或造成不良后果。

科室质量与安全治理小组在科主任、护士长的领导下，每周检查医疗效劳质量一次。假如发觉医疗风险或过失，应仔细分析争论，帮忙责任人查找缘由，确定改良的事项及重点，制定订正措施，指定专人跟踪整改。

5.对于严峻医疗风险或过失，科室必需准时上报医务科或护理部，门诊病人上报门诊部。假如隐瞒不报或有意包庇者，要追究责任，从严处理。

（二）医院管控机制

1.通过对科室的平常检查和专项检查，准时发觉医疗风险或安全隐患。

2.通过患者及其家属的投诉，确定医疗风险的性质、程度与后果。

3.凡发生患者投诉或通过检查发觉医疗风险，24小时内由医疗风险治理办公室立案，并向当事科室和责任人下达《医疗风险（投诉）限期整改通知单》。

4.调查分析发生医疗风险的缘由，判定医疗风险的性质，依据情节及责任，分别赐予责任人不同级别的医疗风险警示。

5.医疗风险责任人在接到限期整改通知后，24小时内要写出书面报告，制订改良措施，存档。

6.被医疗风险黄色、红色预警的责任人，必需在接到警示通知的当天到医疗风险治理办公室承受“警示”谈话，依据谈话后本人的悔改表现，7个工作日内赐予惩罚。

7.检查、监视当事科室和责任人对医疗风险的整改状况，对于整改状况予以验证并备案。如未按要求完成整改，则由原有警示级别升级加以处理，并加大督查力度，直至风险整改完毕。

第三章

医疗风险防范与应急预案

一、防范预案

1.各临床、医技及相关科室必需围绕“患者第一、医疗质量第一、医疗安全第一“宗旨，完善医疗质量保障工作，落实各项规章制度。

2.各种抢救设备要处于良好状态，保证随时投入使用。依据资源共享、特别急救设备共享的原则，医务科有权依据临床急救需要进展调配。

3.从维护全局动身，科室之间、医护之间、临床医技之间、门诊与急诊之间、门、急诊与病房之间应相互协作；

4.严禁在患者及其家属面前谈论同行之间对诊疗的不同意见，严禁在患者面前诽谤他人和他科，抬高自己等不符合医疗道德的行为。

5.制止在诊疗过程中、手术中谈论无关或不利于医疗过程的话题．

6.严格执行首诊负责制，严禁推诿病人。

7.任何状况下，进修及实习医师均不得独立参与各种会诊。

8.加强对以下重点患者的关注与沟通:

⑴低收入阶层的患者。

⑵孤寡老人或虽有子女，但家庭不睦者。

⑶在与医务人员接触中已有不满心情者。

⑷估计手术等治疗效果不佳者。

⑸本人对治疗期望值过高者。

⑹对交代病情中表示难以理解者。

⑺有发生征兆或已发生院内感染者。

⑻病情简单，各种信息说明可能产生纠纷者。

⑼住院预交金缺乏者。

⑽已经产生医疗欠费者。

⑾需使用珍贵自费药品或材料者。

⑿由于交通事故有可能推诿责任者。

⒀经他人介绍者。

⒁患者或家属具有肯定医学学问者。

⒂艾滋病患者。

⒃患者选医师诊疗者。

⒄特别身份的患者。

9.对于已经消失的医患纠纷苗头，科室主任必需亲自过问和打算下一步诊治措施。安排专人接待患者及家属，其它人员不得随便解释病情。

10.各项检查必需具有严格的针对性，合理安排各项检查的程序及挨次。重视对于疾病的转归及预后有重要指导意义的各项检查及化验，其结果要仔细分析，妥当保管。

11.合理使用药物，留意药物配伍禁忌和药物不良反响，特殊关注老年人和孕妇、儿童的用药安全。严格把握药物的适应证，严禁滥用抗菌药物。

12.重视院内感染的预防和掌握工作，充分发挥院、科感染监控人员的作用，对于己经发生的院内感染准时登记报告，不得隐瞒，听从专业人员的技术指导。

13.输血时必需进展肝功、HIV，HCV，乙肝五项及梅毒血清抗体等检查。输血后的血袋交由输血科统一保管不少于1天。

14.各医技科室在做有创检查时，必需配备抢救设备，并保证随时可用;在接到急诊检查申请后必需尽快安排。急诊化验必需在接到标本后30分钟内出具结果(个别检查工程除外)。

15.药学部保证药品的正常进货渠道及质量，保证抢救药品准时到位。

16.病历书写。严格根据《医疗事故处理条例》、《中华人民共和国执业医师法》、《山东省病历书写根本标准》的要求进展书写，严禁涂改、粘贴、刮擦、伪造、隐匿和销毁病历。

17.住院病历:

⑴首页的填写必需根据国家规定及《病历书写根本标准》要求进展填写。各病区主治医师必需准时检查进修医师、住院医师病历质量。

⑵科主任对病历终末书写质量负责，上级医师对运行各环节病历书写和治理质量负责。

⑶各科室必需仔细对待质控科签发的不合格病历通知书，3天内对病历进展完善，填写整改意见答复表，以书面形式上交质控科。

⑷住院病历必需在24小时之内完成。

⑸主治医师必需在24小时内对新人院患者进展查房，并在病历中表达查房意见。

⑹急诊患者人院2天之内、门诊患者入院3天之内必需有科主任或副主任医师以上医师查房，并在病历中表达。

⑺住院病历的其它内容参照《病历书写根本标准》执行。

⑻主治医师对于终末病历的签字必需在患者出院的同时完成。

⑼科主任的终末病历签字必需在患者出院1周之内完成。

⑽死亡病历争论必需在1周之内完成。

⑾手术记录必需在手术后24小时之内完成，第一术者必需亲自书写或批阅手术记录并签字。

⑿抢救记录如未能准时书写完善，须在抢救完毕后6小时内据实补记，并加以注明。

⒀各种检验报告、影像、病理报告及各种签字单等资料必需妥当保存，不得遗失。借阅时必需登记备案，准时返还。

⒁杜绝患者及亲属未经许可，随便接触病历现象。

⒂制止病房医师私自借出和复印病历。

⒃保管好住院病历，防止丧失。

18.门诊病历:

⑴必需包含主诉、病史、体检、诊断、处理等内容。

⑵处方必需符合相关规定。

⑶门诊病历交由患者保管。

⑷门诊医护人员不得私自拘留患者病历，以防丧失。

19.收治病人

⑴收治患者落实急诊优先、专病专治的原则。制止科室之间盲目抢收患者造成延误诊断治疗和医疗纠纷。

⑵对于慢性病和危重患者，各科必需以病情和患者利益为动身点，不得以种种借口拒收患者。

⑶凡具备空床的专业或病区不得以任何借口拒绝承受他科借床患者。

⑷患者在办理住院手续时，签署《住院知情同意书》和托付书，负责代理患者履行在院期间的知情权及选择权。

20.三级查房及会诊

⑴三级查房制度是保证医疗安全，防范医疗风险的重要措施，各级医师必需严格执行。

⑵对于一般患者，住院医师每日查房2次，主治医师每日查房1次，主任(副主任医师)每周查房1～2次。

⑶对于重点(危重)患者，必需准时查房和巡察。

⑷对于危重患者和病情简单的病例，以及具有潜在医疗纠纷的患者，必需准时报告医务科，组织院内会诊，必要时请院外专家会诊。

⑸收治14岁以下患者术前必需请儿科会诊。

⑺各科急诊值班医师必需是高年资住院医师以上的人员。

⑻急会诊必需在10分钟内到位。

21.术前争论:

⑴住院期间的大、中手术病例必需经过术前争论(急诊、抢救手术病例除外)，病历中要有具体记录，术者必需参与。

⑵制止以术前争论代替三级查房。

22.患者的知情同意内容如下:

⑴疾病的诊断、拟实施的检查、治疗措施、预后、难以避开的治疗冲突，门诊治疗中药物的毒副作用;住院患者的主管医师、主治医师及相应的科主任(主任医师或副主任医师)。

⑵检查、治疗措施有可能产生的不良后果以及为矫正不良后果可能实行的进一步措施，住院治疗中必用药物的毒副作用。

⑶手术中需留置体内材料。

⑷医疗费用中自付费用状况。

⑸手术、麻醉及其它侵袭性操作的实施状况。

⑹手术过程中发觉与术前诊断不全都病灶。

⑺术中需切除术前未曾向患者交代的器官组织时。

⑻危重患者因特别检查需进展搬动有可能造成危急时。

⑼输血及特别检查等。

⑽其它需患者或家属了解的内容。

上述第3～10条均应有文字记载以及患者或受托人签字。

二、应急预案

1.一旦发生医疗风险，需马上通知上级医师和科室主任，同时报告院医政治理人员，白天为院医务科，夜间为院总值班人员，不得隐瞒。并积极实行补救措施，避开或减轻对患者身体安康的进一步损害，尽可能挽救患者生命。由护理因素导致的过失事故，除按上述程序上报外，同时根据护理体系逐级上报。

2.由医政职能部门组织科室负责人查找缘由。

3.由医政职能部门组织多科会诊，参与会诊人员为当班最高级别医师。

4.科室主任与医政职能部门共同打算接待病人家属的人员，指定专人进展病情解释。确定经治医师和科室负责人为过失、事故或纠纷第一责任人，其它任何医务人员不得擅自参加处理。

5.医政职能部门结合状况，是否封存《医疗事故处理条例》中所规定的病历内容。

6.疑似输液、输血、注射、药物引起的不良后果，在职能部门人员、患者或家属共同在场的状况下，马上对实物进展封存，实物由医院保管。

7.如患者死亡，应发动家属进展尸解，并在病历中记录。

8.如患者需转科治疗，各科室必需尽力协作。

9.纠纷当事科室须在24小时内就事实经过写出书面报告，同时提出初步处理意见，上报医务科。

10.任何科室和个人不得私自减免患者住院费用。

第四章

惩罚

一、惩罚类别

医疗风险责任人警示惩罚分为：书面检讨，通报批判，罚款，取消晋升资格，技术职称低聘，离岗待聘，追偿经济责任。

二、惩罚原则

1.依据警示等级，参考情节轻重、本人态度和一贯表现，确定惩罚额度。

2.区分直接责任人、间接责任人在复合缘由造成的后果中应担当的责任，并赐予相应惩罚。

3.坚持教育为主，惩罚为辅的原则。

三、惩罚权限与工程

（一）被医疗风险蓝色警示的责任人，由医院质量与安全治理委员会作出惩罚打算。

（二）被医疗风险黄色、红色警示的责任人，由医院质量与安全治理委员会作出惩罚打算。

（三）惩罚工程

1.被蓝色警示的责任人：罚款50元至200元；下发《医疗风险（投诉）限期整改通知单》；

2.被黄色警示的责任人：罚款200元至500元；下发《医疗风险（投诉）限期整改通知单》；全院通报。

3.被红色警示的责任人：罚款500元至1000元；下发《医疗风险（投诉）限期整改通知单》；书面检讨；全院通报；负担肯定比例的赔偿金（按医疗事故处理条例实行）；由医院质量与安全治理委员会视详细状况处以延期一年晋升资格；高职低聘、离岗待聘等惩罚。

下面是赠送的合同范本，不需要的可以编辑删除！！！！！！

教育机构劳动合同范本

为大家整理供应，盼望对大家有肯定帮忙。

一、_________

培训学校聘请_________

籍_________

(外文姓名)_________

(中文姓名)先生/女士/小姐为_________

语教师，双方本着友好合作精神，自愿签订本合同并保证仔细履行合同中商定的各项义务。

二、合同期自_________

年_________

月_________

日起_________

年_________

月_________

日止。

三、受聘方的工作任务(另附件1

)

四、受聘方的薪金按小时计，全部以人民币支付。

五、社会保险和福利：

1.聘方向受聘方供应意外保险。(另附2

)

2.每年聘方向受聘期满的教师供应一张_________

至_________

的来回机票(金额不超过人民币_________

元整)或教师凭机票报销_________

元人民币。

六、聘方的义务：

1.向受聘方介绍中国有关法律、法规和聘方有关工作制度以及有关外国专家的治理规定。

2.对受聘方供应必要的工作条件。

3.对受聘方的工作进展指导、检查和评估。

4.按时支付受聘方的酬劳。

七、受聘方的义务：

1.遵守中国的法律、法规，不干预中国的内部事务。

2.遵守聘方的工作制度和有关外国专家的治理规定，承受聘方的工作安排、业务指导、检查和评估。未经聘方同意，不得兼任与聘方无关的其他劳务。

3.按期完成工作任务，保证工作质量。

4.遵守中国的宗教政策，不从事与专家身份不符的活动。

5.遵守中华人民的道德标准和风俗习惯。

八、合同的变更、解除和终止：

1.双方应信守合同，未经双方全都同意，任何一方不得擅自更改、解除和终止合同。

2.经当事人双方协商同意后，可以变更、解除和终止合同。在未达成全都意见前，仍应当严格履行合同。

3.聘放在下述条件下，有权以书面形式通知受聘方解除合同：

、受聘方不履行合同或者履行合同义务不符合商定条件，经聘方指出后，仍不改正的。

、依据医生诊断，受聘放在病假连续30天不能恢复正常工作的。

4.受聘方在下述条件下，有权以书面形式通知聘方解除合同：

、聘方未经合同商定供应受聘方必要的工作条件。

、聘方未按时支付受聘方酬劳。

九、本合同自双方签字之日起生效，合同期满后即自行失效。当事人以方要求签订新合同，必需在本合同期满90天前向另一方提出，经双方协商同意后签订新合同。受聘方合同期满后，在华逗留期间的一切费用自理。

十、仲裁：

当事人双方发生纠纷时，尽可能通过协商或者调解解决。若协商、调解无效，可向国家外国专家局设立的外国文教专案局申请仲裁。

本合同于_________

年_________

月_________

日在_________

签订，一式两份，每份都用中文和_________

文写成，双方各执一份，两种文本同时有效。

聘方(签章)_________

受聘方(签章)_________

签订时间：*年*月*日

二手房屋买卖合同范本由应届毕业生合同范本

卖方：_______________(简称甲方)

身份证号码：_____________________

买方：_______________(简称乙方)

身份证号码：_____________________

依据《中华人民共和国经济合同法》、《中华人民共和国城市房地产治理法》及其他有关法律、法规之规定，甲、乙双方在公平、自愿、协商全都的根底上，就乙方向甲方购置房产签订本合同，以资共同信守执行。

第一条

乙方同意购置甲方拥有的座落在______市_____区________________________拥有的房产(别墅、写字楼、公寓、住宅、厂房、店面)，建筑面积为_____平方米。(详见土地房屋权证第_______________号)。

其次条

上述房产的交易价格为：单价：人民币________元/平方米，总价：人民币___________元整(大写：____佰____拾____万____仟____佰____拾____元整)。本合同签定之日，乙方向甲方支付人民币__________元整，作为购房定金。

第三条

付款时间与方法：

1、甲乙双方同意以银行按揭方式付款，并商定在房地产交易中心缴交税费当日支付

首付款(含定金)人民币____拾____万____仟____佰____拾____元整给甲方，剩余房款人

民币____________元整申请银行按揭(如银行实际审批数额缺乏前述申请额度，乙方应在

缴交税费当日将差额一并支付给甲方)，并于银行放款当日付给甲方。

2、甲乙双方同意以一次性付款方式付款，并商定在房地产交易中心缴交税费当日支

付首付款(含定金)人民币____拾____万____仟____佰____拾____元整给甲方，剩余房款

人民币____________元整于产权交割完毕当日付给甲方。

第四条

甲方应于收到乙方全额房款之日起____天内将交易的房产全部交付给乙方使用，并应在交房当日将_________等费用结清。

第五条

税费分担甲乙双方应遵守国家房地产政策、法规，并按规定缴纳办理房地产过户手续所需缴纳的税费。经双方协商，交易税费由_______方担当，中介费及代办产权过户手续费由______方担当。

第六条

违约责任甲、乙双方合同签定后，若乙方中途违约，应书面通知甲方，甲方应在____日内将乙方的已付款不记利息)返还给乙方，但购房定金归甲方全部。若甲方中途违约，应书面通知乙方，并自违约之日起____日内应以乙方所付定金的双倍及已付款返还给乙方。

第七条

本合同主体

1.甲方是____________共______人，托付代理人________即甲方代表人。

2.乙方是____________，代表人是____________。

第八条

本合同如需办理公证，经国家公证机关____公证处公证。

第九条

本合同一式份。甲方产权人一份，甲方托付代理人一份，乙方一份,厦门市房地产交易中心一份、________公证处各一份。

第十条

本合同发生争议的解决方式：在履约过程中发生的争议，双方可通过协商、诉讼方式解决。

第十一条

本合同未尽事宜，甲乙双方可另行商定，其补充商定经双方签章与本合同同具法律效力。

第十二条

双方商定的其他事项：

出卖方(甲方)：_________________

购置方(乙方)：__________________

身份证号码：

__________________

身份证号码：

___________________

地

址：___________________

地

址：____________________

邮

编：___________________

邮

编：____________________

电

话：___________________

电

话：____________________

代理人(甲方)：_________________

代理人(乙方)：

_________________

身份证号码:

___________________

身份证号码：

___________________

鉴证方：

鉴证机关：

地

址：

邮

编：

电

话：

法人代表：

代

表：

经

办

人：

日

期：*年*月*日

鉴证日期：_______年____月____日

篇2：**石油化工有限公司年内部掌握手册第2局部业务流程（b）10,3利率汇率风险治理业务（制度范本）

天马行空官方博客：/tm*k_docin

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10.3利率汇率风险治理业务流程

一、

业务目标

经营目标

1.1

利用远期、期货、期权、互换等金融衍生工具进展保值，躲避利率、汇率的价格波动引起的风险。

1.2保证进展风险治理业务资金的安全。

2财务目标

2.1保证风险治理业务损益的计算与摊销、资金收支核算的真实、精确、完整。

3合规目标

3.1

利率汇率的风险治理业务符合国家有关部门的治理规定和股份公司内部规章制度。

3.2

合同的订立及执行符合国内、国际市场的法规及惯例。

二、业务风险

1经营风险

1.1未经授权或超越授权范围进展交易，瞒报或不报交易结果，导致交易损失。

1.2与未经批准的交易对手进展交易，发生损失。

1.3未严格根据风险治理方案交易，导致风险治理效果不能到达预期目标或损失。

1.4交易指令未能精确、准时、有序地记录和传递，导致丢失交易时机或发生交易损失。

2财务风险

2.1风险治理方案风险匹配错误，导致实际损失。

2.2未能真实、精确、准时、完整地进展风险治理业务及资金收支的会计核算，导致财务信息失真。

3合规风险

3.1风险治理业务不符合股份公司内部规章制度的要求，造成损失。

3.2

未根据国家法律法规规定开展金融衍生工具业务，受处处罚。

三、业务流程步骤与掌握点

1风险分析及方案制定

1.1

财务部定期及不定期编制金融市场月报，对利率、汇率变动方向及变动水平做出猜测，通过财务信息网下发各分（子）财务部门参考。

1.2全资子公司依据上述猜测，结合各自资产负债状况，进展风险分析，与财务部一起商谈利用金融衍生工具进展风险治理的方案。

1.3

控股子公司依据各自的分析自行制定风险治理方案，获公司内部授权批准后将方案上报财务部备案。

1.4

全资子公司在确定风险治理方案后，应将方案上报财务部。上报的方案应包括：业务风险分析、风险治理方案内容、风险治理目标、方案利弊分析、敏感性测试、对报表损益的影响，交易流程等。

2方案审批授权

2.1财务部依据全资子公司上报的风险治理方案（保值方案）或自己提出的风险治理方案（保值方案）进展分析评价，选择最正确方案，按规定权限报批后，依据业务需要授权全资子公司分管经理签署相关交易文件。

2.2法律事务部对交易合同及相关交易文件审核并出具法律意见书。

2.3交易对手的选择由财务部与各分（子）公司商议后按规定权限报批，根据市场招标的结果确定最终交易对手。

2.4对于后续的动态治理，由财务部主任对新方案进展审批并签署相关的交易文件。

3方案执行和后续的动态治理

3.1财务部或相关分（子）公司业务人员依据风险治理方案（保值方案）的内容和授权区间，选择适宜的市场时机向经批准的交易对手下达交易指令。交易对手依据我方的指令进入交易市场完成交易。

3.2保值交易执行完毕后，财务部或各分（子）公司相关业务人员须于当日将成交结果以书面或口头方式通知财务局部管主任。在交易完成其次日应以书面形式向财务部报告交易结果，内容包括交易时间、交易最终对手、交易价格、金额等。

3.3保值交易执行后，各相关业务人员应建立风险治理台账，记录每笔交易的盈亏及市值，并进展相应的动态治理。

3.4财务部应于每月5日前，将财务部及各分（子）公司保值方案的市值及盈亏等状况进展汇总，经财务部主任审核后上报总裁班子成员。

3.5

对于金融市场与预期的走势背离极大，需要对原有的保值方案进展动态治理（如平盘、反向操作等）的状况，全资子公司应报财务部主任批准。

4会计核算与对账

4.1

财务部和各分（子）公司应根据股份公司内部会计制度的规定对金融衍生工具进展确认、计量和报告。

4.2保值交易执行完毕后，各相关业务人员应将详细保值方案抄送财务部门以进展会计核算。并于每月5日前将保值方案的市值评估结果抄送财务部门进展会计核算。

4.3

保值交易平盘或到期后，各相关业务人员应将交易结果抄送财务部门进展账务处理。

4.4业务人员与财务人员每月核对交易结果及结算状况，准时处理差异。

4.5财务部门应妥当保管金融衍生产品交易的各项原始资料等业务档案，保存期应不少于5年。

篇3：pp集团全面风险治理实施方案

关于印发《****集团公司全面风险

治理体系建立实施方案》的通知

各所属企业：

现将《****集团公司全面风险治理体系建立实施方案》印发给你们，请结合本企业实际，仔细贯彻落实。

特此通知。

附件：****集团公司全面风险治理体系建立实施方案

二○一○年十月二十八日

主题词：风险治理

实施方案

通知

附件:***集团公司

全面风险治理体系建立实施方案

依据国务院国资委和****集团战略进展要求，集团公司打算从2023年7月至2023年12月开展全面风险治理体系建立工程，规划利用2～3年时间，最终建立****集团全面风险治理体系，进而提高集团公司及所属企业风险治理力量，促进企业科学、可持续进展。

为更好的借鉴全面风险治理体系建立的阅历，集团公司打算聘请询问机构作为外部专家，指导集团公司及所属企业开展全面风险治理体系建立工作。考虑集团本部及所属企业治理模式和业务特点，坚持“总体规划、整体部署、重点突出、分步实施、逐层推动”的总体思路，走“先试点、后推广、再提高”的路线，分为两个阶段进展。

一、全面风险治理工程启动、试点阶段（2023年7月～2023年12月）

通过本阶段工作，集团本部及所属企业初步完成全面风险治理体系框架建立工作，为后期推广工作打下坚实根底；集团本部及试点企业全面风险治理体系建立并开头测试运转，重要领域的风险治理水平得到提升，并为其次阶段在非试点企业进展工程推广积存阅历；同时风险治理信息系统的规划工作根本完成，为后期信息系统的实施打下根底。

该阶段工作详细分为三个阶段：

（一）工程预备阶段（2023年07月～2023年10月）

本阶段主要任务是成立领导小组和工作机构，开展调研，明确工程目标、制定工程总体方案，选定询问机构，做好工程发动部署等其他预备工作。详细方案详见附件一。

（二）工程启动阶段（2023年11月～2023年04月）

本阶段主要任务：一是****集团本部及所属企业完成全面风险治理体系框架建立；二是做好风险信息收集、风险评估工作；三是确定风险治理内容和第一阶段风险治理重点工程，开展重大风险管控；四是明确试点企业，并制定各试点企业风险治理实施方案；五是2023年4月20日前完成2023年度****集团风险治理报告并报国务院国资委；六是抓好相关培训工作，为全面风险治理体系建立供应智力支持。详细工作方案详见附件二。

（三）试点企业全面风险治理体系建立与实施阶段（2023年05月～2023年12月）

本阶段主要任务是****集团本部及试点企业全面风险治理体系开头试运转、跟踪改良并持续提高。

重点做好以下工作：

一是抓好各试点企业1～2项重要风险治理工程的实施与改良工作，着力强化集团本部与试点企业重要领域风险的治理；

二是各试点企业年底完成风险治理报告，并总结全面风险治理建立的阅历与缺乏；

三是编制年度全面风险治理报告，制定****集团风险治理手册；

四是开展风险文化建立；

五是做好非试点企业风险治理摸底工作，非试点企业制定风险治理实施方案；

六是完成****集团风险治理信息系统的规划编制工作。同时连续做好全集团范围内的风险治理培训工作。

详细工作方案详见附件三。

通过第一阶段工作，****集团本部及所属企业将建立起全面风险治理体系框架；在人才培育上，培育一支风险治理专业团队；在风险根底治理工作上，明确风险治理相关流程并制定风险治理相关政策，逐步将风险治理工作与各层次的日常工作严密结合。****集团本部及所属企业的全面风险治理体系开头全面测试运转，重大风险的治理得到加强和落实。

1、****集团战略治理层面形成标准的风险治理体系建立方法和统一的风险治理策略，为****集团各层面开展风险治理工作供应工作标准与决策依据；所属企业初步建立符合自身特征的全面风险治理体系。

2、****集团本部及所属企业建立全面风险治理框架体系，形成标准的风险治理工作机制，具备全面风险治理的运转条件。

3、****集团本部及试点企业风险治理体系测试运转，重要风险领域各项详细治理措施得以改良，能够准时精确发觉、报告风险隐患，降低或避开风险损失，并持续跟踪风险治理效果，不断提高风险治理水平。

4、****集团全面风险治理信息系统规划完毕。

5、培育良好的风险治理意识，建立****集团风险治理专业人才和团队，在****集团战略和治理层面形成统一的风险语言，推动****集团安康风险文化的建立。

6、作为****集团全面风险治理核心内容的内控体系得到完善与优化，实现风险治理要素的有效内部掌握。

7、****集团全面风险治理具备保障体系和运转工作机制，包括风险决策机制和监控机制、技术保障、组织保障和制度保障体系。

8、培育具有哈电特色的风险治理文化，提高风险治理工作的效率和水平。

二、全面风险治理体系推广、改良阶段（2023年01月～12月）

本阶段工作由****集团主导，将试点企业全面风险治理的阅历在非试点企业进展推广。主要包括3个方面的工作：

一是全面风险治理体系在非试点企业的推广，逐步实现****集团本部及所属企业全面风险治理体系的推广与整合；

二是在第一阶段的根底上，通过全面风险治理体系的持续运行，实现集团及其所属企业风险治理体系的循环改良和不断提高；

三是在集团及所属企业开展风险治理信息系统的实施和推广。

详细实施方案详见附件四。

本阶段完成后，****集团本部及所属企业全面完成风险治理体系建立，全面风险治理在****集团实现全面落实并开头发挥作用，全面风险治理体系在****集团各层面充分贯彻、执行、持续运转并实现自我更新、提升，进而全面提高****集团的战略实现力量。

1、****集团各层面的全面风险治理体系实现工作对接和整合，全面风险治理具备全面的保障体系和运转工作机制，包括风险决策机制和监控机制、技术保障、组织保障和制度保障体系，各项风险治理工作要素和流程在集团上下各个层面充分贯彻执行。

2、全集团范围的全面风险治理在有效的体系保障根底上，根据有序的风险治理工作流程，由各个层面依据自身风险治理职责，持续运行与提升。

3、****集团风险治理文化和人才队伍逐步趋向成熟。

4、****集团风险治理的综合水平显著提升，详细风险得到有效治理。

全面风险治理体系建立是一项系统工程，需要逐步改良和完善。因此，需要企业各级领导干部赐予高度的重视，配置必要的资源，合理依靠中介机构外部专家的力气，注意培育内部人才，同时要求全员参加，积极培育良好的风险文化，根据既定的规划，有序、有效地开展相关工作，以保障****集团全面风险治理工作取得最终胜利。

附件一：工程预备阶段实施方案(2023年07月～2023年10月)

阶段性工作名称***集团本部及所属企业全面风险治理体系建立统筹筹划及其他预备事宜

负

责

机

构***集团全面风险治理工作小组

工

作

范

围***集团本部及所属企业

工作总体描述

（1）统筹和筹划****集团本部、所属企业全面风险治理体系建立工作；

（2）统筹规划****集团全面风险治理体系建立总体实施策略，明确将来2～3年的详细实施方案。

工作预期目标***集团本部、所属企业全面风险治理体系建立工作预备就绪

序号

工作模块

详细工作内容

文档及成果

时间安排

责任机构

制定****集团全面风险治理体系建立总体方案

根据国务院国资委要求，依据《中心企业全面风险治理指引》有关规定，制定《****集团全面风险治理体系建立总体方案》

《****集团全面风险治理体系建立总体方案》

2023年07月***集团总经理办公会

组建全面风险治理领导和工作机构，召开风险治理体系建立启动大会

依据《****集团全面风险治理体系建立总体方案》要求，组建****集团全面风险治理领导小组和工作小组，确定有关组成人员***集团全面风险治理领导小组和工作小组成员构成

2023年07月

全面风险治理领导小组

所属企业组建全面风险治理领导和工作机构

依据《****集团全面风险治理体系建立总体方案》要求，所属企业组建全面风险治理领导小组和工作小组，确定有关组成人员并报****集团备案

所属企业全面风险治理领导小组和工作小组成员构成

2023年08月

全面风险治理工作小组

组织企业人员学习、研讨《中心企业全面风险治理指引》，开展工作调研

组织全面风险治理工作小组成员及企业有关人员学习、研讨《中心企业全面风险治理指引》有关内容，把握其实质，把握其要领，为下一阶段风险治理体系建立工作做好预备，同时选取1～2户中心企业开展工作调研

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