个险行销辅助品管理办法(2023年版)总则

3个险行销关心品治理方法〔2010版〕第一章 总 则第一条为标准销售行为，防范销售误导，实现诚信行销，强化个险行销关心品的日常治理，保证个险营销业务的安康稳定进展，制定本方法。其次条 本方法所指个险行销关心品〔以下简称“关心品是指为促进个险业务进展而开发的，业务人员展业及日常治理使用的各类印刷品、电子文档、音像制品、软件等。第三条 关心品分类〔一〕品牌宣传类：为促进公司形象宣传和业务进展而制作的用于对外宣传的各类公司形象宣传画册、宣传彩页、宣传展架、媒体广告、海报、手册、音像制品及含有公司标识的礼品、赠品等；〔二〕产品类：含有描述在售个险〔不含银行代理〕产品利益、责任、费率、卖点、特色、形象等内容，用于披露产品信息的关心品，包括但不限于说明书、彩页、海报、吊旗、广告、宣传横幅、产品说明会邀请函等形式。〔三〕治理类：为推动个险营销/区拓根底治理而开发供业务人员使用的各类业务人员治理手册、工作日志、平安日记、打算100人入司资料、晋升表格等；〔四〕鼓励类：为推动个险营销/区拓业务及人力进展而开发的在职场内张贴或针对代理人内部使用的各类竞赛海报、竞赛吊旗、增员海报、增员吊旗、荣誉证书，以及与竞赛方案相关的各类竞赛彩页、展板、横幅等；〔五/人员制造客户接触时机而开发的对外公布的各类主顾开拓手册、活动彩页、调查问卷、致客户的信件、展业夹、客户荣誉证书等；〔六〕增员类：为推动个险市场的进展壮大，吸引更多的营销人才参加寿险行业而开发设计的对外公布的各类增员彩页、增员手册、增员夹、创业说明会邀请函、对外部准增员对象使用的增员海报、增员展架、增员横幅等。〔七〕培训类：按《培训教材治理方法》规定的应用于各层级业务人员制式和非制式训练的学员手册、讲师手册、投影片、各类培训教学光碟、随堂散页等资料。以及除制式、非制式教材以外，供业务人员自学与内部培训使用的全部教材：包括阅读教材，音像教材以及电子版教材。第四条本方法分为总公司个险行销关心品治理规定和机构行销关心品治理规定两局部。根本流程如下：流程依据公司的最对外广告宣传类材料审核制度执行。〔三〕机构对已经开发使用过的关心品进展修订时，要依据以上流程进展重申报；使用其他机构已报备过的关心品时，也需依据以上流程进展重报备；〔四〕机构应依据当地保监局的监管要求在规定时间内完成产品类关心品的报备工作。〔五〕机构开发的产品类行销关心品审核签报流转至总公司市场部后，市场部在审批意见中如未注明“请将修改稿再次上报5司营销部/〔六〕机构开发的增员类关心品设计稿完成后，应由机构营销治理部/区拓治理部预审后再依据签报流程报总公司审核。第十六条 关心品使用治理制度〔一〕严禁使用其它公司制作的关心品，或在关心品上印刷与保险无关的产品信息；〔二〕严禁连续使用总公司发文明确停顿使用的关心品；〔三〕严禁使用未经核准的各类关心品；〔四〕严禁使用未经当地保监办核准的型产品关心品。第十七条 关心品编码治理规定〔一〕编码治理实施目的进一步标准机构关心品分类治理，创立全系统关心品共享平台：分类编码后的关心品便于查询，便利机构间关心品信息沟通，使各机构在开发关心品时能更好地借鉴其他机构的阅历，提高开发使用效率，避开重复开发；关心品的重要标准之一，无编码的关心品将视为违规关心品；分类编码便于总公司检查和监视机构行销关心品的开发使用状况，标准机构关心品开发行为，准时觉察并清理违规关心品。〔二〕关心品分类代码品牌宣传类〔PX〕产品类〔CP〕6治理类〔GL〕鼓励类〔JL〕销售支持类〔XS〕增员类〔ZY〕〔三〕编码核发流程与规章对于上报总公司营销部/开发完毕后，由机构行销关心品治理员，通过签报形式，经机构销售企划部/区拓治理部部门经理、机构品牌宣传员、机构销售负责人和机构负责人流转签批后，报送总公司营销部/区拓部，总公司营销部/区拓部审核同意后确定关心品编码，并将核发的编码签批在签报上反响给机构。编码规章如下：营销部例如：审核字样 年份 月份 区域 序号类别代码寿营核2003 区拓部例如：对于二级机构自行审批的关心品，由机构行销关心品治理员，通过签报形式，经机构销售企划部/区拓治理部部门经理、机构品牌宣传员、机构销售负责人流转签批同意后，由机构行销关心品治理员确定单证编码并归档，编码规章如下：7代码营销部例如：代码

城市\省份简称

年份 月份 序号 类别沪营核 2006 08 01 JL区拓部例如：〔四〕编码印刷：机构需将总公司营销部/区拓部审批核发及二级机构自行审批核发的关心品编码印在关心品正面右上角，对于影响关心品〔如礼品〕美观性的可通过签报形式申请印刷在其他位置或不印刷在关心品上。第十八条关心品核价与选购机构开发的关心品需经机构选购小组审核，严格依据《二级机构选购治理方法〔2009版〔平保寿办〔2009〕144号文件〕实施选厂、核价工作。第十九条关心品费用报销对于报总公司审批的关心品，机构报销设计费、印刷费必需出具由总公司营销部/区拓部及总公司其他相关部门审核确认、并配有关心品编码的审批签报；对于二级机构自行审批的关心品，报销设计费、印刷费时则需出具机构审批签报；机构财务部应严格把关，对于未能出示相关单据的，一律不允许报销。其次十条关心品归档机构开发的关心品由机构销售企划部/区拓治理部对终稿以810doc、ppt或jpg格式进展归档。其次十一条 关心品清理与销毁〔一〕机构依据实际状况准时对已过期或停用的关心品进展清理与销毁，原则上至少每半年应销毁一次；〔二〕二级机构关心品销毁工作，经报使用部门分管领导审批后即可销毁；三级机构因运输不便等缘由，经二级机构授权后可在当地按规定进展销毁工作；〔三〕销毁时，应由机构关心品治理部门指定一名与关心品治理岗不兼容岗位人员监销。其次十二条 违规处理/区拓部负责个险行销关心品的日常治理和监视，寿险稽核监察部作为检查和监视部门，对机构行销关心品的开发、使用、治理及审核进展定期或不定期检查，有权对治理过程中部门和个人的违规行为进展处理。〔一〕未按关心品治理规定进展审批，未将关心品进展编码治理，或未将编码标注在印刷品上的行销关心品一律认定为违规关心品，一经觉察将对机构处以系统内通报批判；〔二〕总公司已经明确停顿使用的关心品，机构仍在大面积连续使用的，一经觉察将限期整改；〔三〕对于因使用违规关心品误导客户而被客户投诉的业务人员，机构将与其解除保险代理合同；〔四〕关心品档案治理不善，致使关心品大量遗失或被盗，或私自将公司或机构开发的关心品卖给公司外人员以牟取利益者，一经觉察，对当事人视情节轻重处以通报批判、罚款、留职查看处分；〔五〕擅自抬高关心品销售价格，并从中牟利者，视情节轻重对当事人及其负责人处以通报批判、罚款、留职查看处分，触犯法律的将移交司法机关处理；〔六〕对于私自推销其他公司宣导品或印制与保险无关的产品信息的业务人员，一经查出，将依据品质治理方法予以扣分处理，对于屡犯者，公司将与其解除代理人合同，并报当地保监办备案。第四章 附 则其次十三条 区域关心品按此治理方法规定进展开发、使用、报备审核建档等工作其编码治理实施细则参照机构规定执行。其次十四条 本方法由总公司营销部/区拓部负责解释修订。其次十五条本方法自下发之日起实施。原《个险行销关心品治理方法〔2009〕〔平保寿办〔2009〕60号〕同时废止。附件：1．印刷申请表印刷申请附表校对审批表附件1：B2B事业部/行政部：

印刷申请表

编号：我部门因工作需要，申请印制 如下，请予定厂核价。申请部门： 部门负责人：印品名称承印厂家印品名称承印厂家类别□有价单证 □非有价单证 所属标段□工程印刷品最低起印量：单证成品尺寸印数 全年预估总数：工程印刷品开放尺寸封面色+色位号码 用纸克纸内页色+ 色位号码 用纸克纸装订方式□骑马钉□锁线胶装□串线平装折页□胶头□信封□电脑表格□封面/封底烫金/银尺寸：击凸尺寸：过UV尺寸：过胶高mm×宽mm高mm×宽mm高mm×宽mm特别工艺印□自带菲林交稿时间前□由厂家制作排版出菲林打样□交菲林时间包装方式：入坑箱，验货方式：交货时间加防潮袋，打井字袋 由使用部门负责 送货地点运输方式：备 □大路□铁路□注 航空□邮政□其它B2B事业部意见：

发票：□统一开具印刷及运输发票□按 个机构开具印刷及运输发票

其他：□常年征订□一次性征订经招投标，确定由 中标印刷，单价为 元，总价为 元，我通知中标单位，有关印刷具体事宜由申请部门与中标厂家确定，印刷品的验收由使用部门负责。特别提示：

B2B事业部/行政部年 月 日1、申请部门应将工作签报随本申请表一同提交行政部、B2B事业部2、B2B事业部将严格依据此表要求在2-3个工作日内完成选厂核价工作；3、假设申请部门转变印刷需求且对价格产生影响，B2B事业部需重进展选厂核